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1、商业银行数据治理组织架构和岗位职责商业银行（以下简称“本行”）数据治理工作组织架构包括 董事会、监事会、数据治理领导小组、领导小组下设办公室及 相关部门。数据治理领导小组为数据治理工作最高决策组织； 数据治理领导小组下设办公室牵头负责实施数据治理体系建设, 协调落实数据管理运行机制；相关部门为数据治理工作重要参 与和执行组织。各组织岗位职责：一、董事会职责（一）负责制定企业数据治理战略，明确数据治理蓝图目 标，对数据治理承担最终责任；（二）贯彻落实统计相关法律法规，统筹推动全行统计工 作，确立数据质量管理目标，将统计数据质量管理纳入本单位 内控合规体系和战略规划；（三）健全数据质量管理和统计工
2、作机制，要求高级管理 层成立领导小组，并明确牵头部门及业务、技术、监督等相关 部门的职责分工；（四）审批或授权审批与数据治理相关的重大事项，督促 高级管理层提升数据治理有效性，对数据治理承担最终责任；（A）加强数据积累，优化风险计量，持续完善风险定价 模型，优化风险定价体系。八、审计部职责职责包括但不限于：（一）制定数据治理审计制度、标准、计划；（二）通过内部审计或委托外部审计机构对本行数据治理 情况进行审计，并依照上级监督管理机构要求及时报送审计报 告；（三）定期对数据安全进行审计，审查和评价全面数据治 理的充分性和有效性；（四）根据内外部审计结果，对数据治理工作中的问题提 出整改意见，并督
3、促落实。九、各支行（含营业部、分理处）工作职责各支行统计人员负责及时采集、汇总、整理相关数据及报 告，在规定的上报时间内予以上报；按要求将各类信息准确分 类，并输录至本行相关系统，全面配合总行各部门数据治理工 作。具体组织架构和岗位职责根据本行实际情况及银保监和省联社要求及时更新、补充，并向数据治理领导小组备案。（五）督促数据治理领导小组提升数据治理有效性，组织 完善统计制度流程体系，建立和落实统计工作监督检查、培训、 考评和工作质量问责等内控管理机制；（六）加强全行数据治理和统计信息系统建设，完善各类 业务系1统的统计服务功能，提高统计基础信息质量；研究部署数 据治理和统计工作重要事项，保障
4、相关配套资源；其他需要董 事会履行的统计工作职责。二、监事会职责（一）监督评价董事会和高级管理层在数据治理管理方面 的履职尽责情况；（二）监督评价数据治理领导小组在数据治理方面的履职 尽责情况。三、高级管理层职责本行高级管理层组成数据治理领导小组，为数据治理工作 最高决策组织。具体职责包括：（一）贯彻落实统计相关法律法规，组织制定、实施各项统计制度和流程，明确相关部门职责;（二）建立统计工作协调保障机制，并督促相关部门履行统计管理和报送职责；（三）制定统计工作质量目标，建立统计工作监督检查、 培训、考评和工作质量认责与问责等内控管理机制，并监督执 行；（四）及时掌握统计数据质量情况，定期组织对
5、统计数据 质量管理水平进行检查评估，并向董事会汇报；（五）加强统计信息电子化建设，完善各类业务系统的统 计服务功能，加强统计基础信息管理；（六）其他需要高级管理层履行的统计职责。2四、牵头部门职责数据治理领导小组下设办公室，办公室设在计划财务部， 牵头负责数据治理各项事务的协调、组织工作，对各业务部门 使用的相关业务系统数据治理工作进行协调，科技信息部负责 对业务部门使用的相关业务系统、应用系统开发及运维的数据 治理工作提供科技支持，具体事项包括：（一）牵头实施数据治理体系建设，协调落实数据管理运 行机制，组织本行经营数据统计和分析工作，收集相关金融同 业统计数据信息，为管理和经营决策提供参考
6、，协调科技信息部对业务系统的搭建与完善，确保系统功能满足业务基础信息 管理要求和统计工作需要；（二）负责和协调科技信息部共同管理与维护系统，实现 对银行业务数据的灵活组织、筛选、抽取、挖掘与建模，满足 业务部门与统计部门的数据分析工作，引导数据治理，监督合 规经营；（三）负责根据国家标准化政策及监管规定逐步建立起统 一的数据标准架构，为数据管理提供技术支撑，按照省联社及 本单位数据治理工作要求做好相关工作；（四）负责制定数据质量度量规则及检核方法，审核、汇 总、管理数据质量校验规则；（五）负责检核、收集、汇总数据质量问题，联合相关业 务部门分析数据治理问题并提出数据质量提升方案；（六）负责评价
7、和检查数据质量提升工作结果，编写数据 质量提升总结报告；3（七）协调科技信息部对系统的程序开发、测试和维护, 系统网络环境搭建、系统备份、电子数据的管理与应急预案的 制订和演练；（八）加强统计人员队伍建设，组织开展本行统计业务培 训工作，帮助提升本行统计人员职业素养。至少按年度对数据 治理人员进行系统培训，向人力资源管理部门建议，科学规划 职业成长通道，确定合理薪酬水平。五、信贷管理部职责信贷管理部负责信贷数据治理方案的制定、推进、检查和 考核，制定信贷数据标准，具体职责包括：（一）负责贷款基础数据等信贷数据的核对与报送工作。 按照监管部门对“客户风险管理系统”管理要求，落实好相关报 送管理工
8、作；（二）负责对客户经理开展信贷数据治理培训，加强管理 客户风险管理系统数据管理，提高风险预警事件处置质量，督 促全行客户经理及时处置系统所触发的预警信号，并借助预警 信号加强贷后管理，有效防范贷款风险，对发生的预警处置不 及时或处置不当的，给予违规积分处罚；（三）负责开展本部门和条线统计调查分析、统计检查、 考核、指导以及有关数据治理和统计事项的报备等工作；（四）负责配合分析数据质量问题产生的根源，从业务的 角度提出数据质量问题的解决意见；落实各项数据质量治理要求，不断提高源系统的数据质量，逐步提高统计数据的系统自 动取数率；（五）负责配合数据标准和数据质量提升方案在本部门的 落地；4（六）
9、负责按照业务流程进行日常数据录入和维护工作， 并确保数据质量；（七）负责本部门业务范围内相关报表数据的采集、填报 和审核，对所报数据的及时性、真实性、准确性和完整性负责;（八）督促全行客户经理加强贷后管理及时搜集、录入和 分析借款企业财务信息；（九）根据行业管理和监管报送要求，配合提出本部门相 关业务系统升级优化需求，对统计系统中归属本部门业务范围 内的取数规则和自动生成报表配合测试验收；（十）负责制定本部门业务范围内行业管理报表、统计口 径、报送要求和质量管理；（十一）配备兼职统计人员，并保持相对稳定，负责本部 门和条线的统计与数据治理配合协调工作。六、运营管理部、人力资源部、金融市场部、网
10、络金融部、授信评审部等业务部门职责各部门根据工作量与工作性质，设立专职或兼职岗位，具体职责包括：（一）负责及时发现并提出数据质量问题和数据质量提升 的需求；（二）负责参与数据标准的制定、评审工作；（三）负责制定并维护数据质量度量和检核规则；（四）负责配合分析数据质量问题产生的根源，从业务的 角度提出数据质量问题的解决意见；5（五）负责数据标准和数据质量提升方案在本部门的落地;（六）负责按照业务流程进行日常数据录入和维护工作， 并确保数据质量；（七）负责本部门业务范围内相关报表数据的采集、填报 和审核，对所报数据的及时性、真实性、准确性和完整性负责;（八）配合开展本部门和条线数据质量管理工作，协
11、调落 实各项数据质量治理要求，不断提高源系统的数据质量，逐步 提高统计数据的系统自动取数率；（九）根据行业管理和监管报送要求，配合提出本部门相 关业务系统升级优化需求，对统计系统中归属本部门业务范围 内的取数规则和自动生成报表配合测试验收；（十）负责制定本部门业务范围内行业管理报表、统计口径、报送要求和质量管理；（十一）配合开展本部门和条线统计调查分析、统计检查、 考核、指导、培训以及有关数据治理和统计事项的报备等工作;（十二）配备兼职统计人员，并保持相对稳定，负责本部 门和条线的统计与数据治理配合协调工作；（十三）各部门对本部门业务数据的准确性、及时性、完 整性负责，确保数据信息符合监管统计
12、要求。七、风险合规部职责风险合规部主要负责牵头开展数据治理风险、合规管理工 作，职责包括但不限于：6（一）全方位将数据治理纳入合规体系，建立数据治理自我 评估机制，明确评估周期、流程、结果应用、组织保障等要素 的相关要求，评估内容应覆盖数据治理架构、数据管理、数据 安全、数据质量和数据价值实现等方面，在制定年度检查计划 时充分考虑管理层要求以及省联社、监管部门的意见和建议， 统计部门、相关业务部门及分支机构应密切配合并按照要求对 存在问题进行整改；（二）定期对数据治理进行内控合规检查，检查和评价全 面数据治理的充分性和有效性，并依照上级监督管理机构要求 及时报送检查报告，根据评价结果，对数据治
13、理工作中的问题 提出整改意见，并督促落实。（三）落实数据治理内控机制运行情况评价。根据监管要 求和实际需要，持续对更新的数据管理制度、监管统计管理制 度和业务制度进行评价，保证制度更新及时，符合监管要求的 制度能够执行到位；（四）识别数据治理内部控制流程的缺陷，评估影响程度 并及时处理，持续提升内部控制的有效性；（五）应当充分运用数据分析，合理制定风险管理策略、 风险偏好、风险限额以及风险管理政策和程序，监控执行情况 并适时优化调整，提升风险管理体系的有效性；（六）加强数据应用，持续改善风险管理方法，有效识别、 计量、评估、监测、报告和控制各类风险；（七）强化数据分析应用能力，提高风险报告质量，明确 风险报告数据准确性保障措施，覆盖重要风险领域和新风险， 提供风险处置7的决策与建议以及未来风险发展趋势;