《2020年初级银行从业资格证《银行管理》能力提升试题C卷-附答案.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2020年初级银行从业资格证《银行管理》能力提升试题C卷-附答案.docx（27页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、2020年初级银行从业资格证银行管理能力提升试题C卷附答案考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷总分值为100分。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否那么不予评分。得分评卷入一、单项选择题（此题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、根据商业银行合规风险管理指引，以下不属于董事会的合规管理职责的是（）A、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作 出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决B、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施C、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性
2、D、授权董事会下设的风险管理委员会，审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银 行合规风险管理进行日常监督2、商业银行的代理业务不包括（）A、代发工资B、代理财政性存款C、代理财政投资D、代销开放式基金3、宋体对银行业金融机构审查董事和高级管理人员的任职资格的申请，银监会应当在自收到申 请文件之日起（）日内作出批准或者不能批准的书面决定。A、20B、30C、45D、604、金融会计具有（）两项主要功能。A、核算和监督B、核算和经营管理C、监督与管理D、经营核算与监督5、（）是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A、向汽车经销商发放汽车贷款B、向汽车购买者发放汽
3、车贷款C、向汽乍生产者发放汽乍贷款I）、向汽车维修者发放汽车贷款6、（）商业银行考评体系中的核心指标。A、经济资本B、经济增加值C、资本预期收益率D、税后净利润7、银行市场定位主要包括产品定位和（）两个方面。A、目标定位B、银行形象定位C、企业性质定位D、市场营销方式定位8、支票的特点不包括（）A、支票受金额起点限制B、支票的出票人是银行存款客户C、支票可以转让D、支票的提示付款期限为自出票日起10日共18页C、操作风险D、市场风险87、宋体（）有利于中央银行有效调节市场短期资金供给，熨平突发性、临时性因素导致的市场资金供求大幅波动，促进金融市场平稳运行。A、短期流动性调节工具（SLO）B、常
4、备借贷便利（SLF）C、中期借贷便利（MLF）D、抵押补充贷款（PSL）88、以下不属于商.业银行同业业务的是（）A、同业代付B、同业拆借C、保理融资D、买入返售89、银监会应根据商业银行的合规记录及合规风险管理评报告，确定合同风险现场检查的频率、 范围和深度，检查的主要内容不包括（）A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性B、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用C、商业银行绩效考核制度，问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性D、商业银行合规管理智能的独立性和权威性90、中央银行可以采取（）的货币政策工具增加货币供应量。A、在公开市场上买入证券B、提高存款准备金率C、提高再贴现
5、率D、通过窗口指导劝告商业银行减少贷款发放得分评卷入二、多项选择题（此题共40小题，每题1分，共计40分）第10页1、以下关于个人外汇储蓄存款，说法不正确的有（）A、我国不区分现钞和现汇账户，对个人非经营性外汇收付统一通过外汇储蓄账户进行管理B、个人外汇账户按主体类别区分为外汇结嵬账户、资本工程账户及外汇储蓄账户C、现钞和现汇独立核算D、外汇储蓄账户只能用于外汇存取，不能进行转账E、按账户性质区分为境内个人外汇账户和境外个人外汇账户2、中国银监会于2015年9月发布了新的商业银行流动性风险管理方法（试行），该方法 要求流动性风险管理的基本要素包括（）A、有效的流动性风险管理治理结构B、完善的流
6、动性风险管理策略C、完善的流动性风险管理程序D、完备的管理信息系统E、有效的流动性风险识别、计量、监测和控制3、根据存款保险条例的规定，以下各项应当参加存款保险的有（）A、外商独资银行B、中外合资银行C、农村合作银行D、外国银行在中国的不具有法人资格的分支机构E、中资银行海外分支机构的存款4、用卡收单业务的管理。主要的管理要求包括（）A、收单银行应当明确收单业务的牵头管理部门B、收单银行应当加强对特约商户资质的审核，实行商户匿名制C、收单银行对从事网卡交易的商户，应当进行严格的审核和评估，以技术手段确保数据安 全和资金平安D、收单银行应当对特约商户设定动态营业额下限E、收单银行应当对收单业务移
7、动受理终端不定期进行回访共18页5、银行业消费者的隐私权包括身份信息保密和账务信息保密，其中，身份信息包括（A、姓名B、住址C、印鉴D、电子邮箱E、联系 6、宋体实施扩张性财政政策的手段主要是（）A、增加财政支出B、减少财政支出C、增加税收D、减少税收E、降低存款准备金率7、关于高级管理层应当承当的内部控制职责，说法正确的有（）A、负责组织对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估B、负责制定系统化的制度、流程和方法，采取相应的风险控制措施C、负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行【）、负责监督董事会完善内部控制体系E、负责保证商业银行建立并实施充分有效的内部控制体系
8、8、宋体常备借贷便利的主要特点有（）A、是中央银行与金融机构“一对一”交易，针对性强B、由金融机构主动发起，金融机构可根据自身流动性需求申请C、交易对手覆盖面广，通常覆盖存款金融机构D、交易金额大，风险大E、主要功能是满足金融机构期限较短的大额流动性需求9、（）属于银行销售促进的方式。A、赠品B、建立客户经理制C、专有利益D、促销策略联盟E、配套服务10、作为中央银行货币政策工具的再贴现政策，具体包括（）A、再贴现利率的调整B、金融机构信贷结构的调整C、规定再贴现票据的种类D、金融机构再贴现票据数量的调整E、再贴现时间的调整11、财务公司的负债业务包括（）A、吸收成员单位存款B、同业负债业务C
9、、办理成员单位产品的买方信贷D、发行金融债券E、财务公司票据承兑业务12、在银行绩效考评指标体系中，合规经营类指标包括（）等方面。A、合规执行B、内控评价C、违规处分D、本钱控制E、客户结构）的原那么。13、商业银行法规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循（A、存款自愿B、存款有息C、三性四自11页共18页第12页共18页D、取款自由E、为存款人保密14、合规培训与教育主要包括有（）A、对新员工的入职培训B、所有员工的不定期培训C、针对性培训D、专业技能培训E、职业技术培训15、以下属于狭义货币的有（）A、城乡居民储蓄存款B、流通中现金C、企业单位定期存款D、农村存款E、企业单位活期存款
10、16、银行业监督管理机构还对内部审计人员应具备的专业从业资格，从（）等方面提出了基木要求。A、胜任能力B、专业水平C、从业经验D、道德准那么E、执业资格17、以下属于代收代付业务的有（）A、代理各项公用事业收费B、代理行政事业性收费C、代发工资D、代理财政性存款E、代扣住房按揭贷款18、货币经纪公司的核心业务主要有（）A、境内外外汇市场交易经纪业务B、境内外货币市场交易经纪业务C、境内外债券市场交易经纪业务D、境内外股票市场交易经纪业务E、境内外衍生产品交易经纪业务19、行政处分的种类包括（）A、警告B、罚款C、没收违法所得D、责令停业整顿E、撤消金融许可证20、中国银行业监督管理委员会在商业
11、银行内部控制评价试行方法中，认为商业银行内部 控制的要素有（）A、内部监督B、风险评估C、外部控制措施D、内部环境E、信息与沟通21、宋体消费金融公司的负债业务包括（）A、接受股东境内子公司及境内股东的存款B、同业拆借C、向金融机构借款【）、发行金融债券E、接受汽车经销商采购车辆贷款保证金和承租人汽车租赁保证金22、以下关于存款保险制度的说法，正确的选项是（）A、保护存款人权益B、增加各存款机构收益C、维护银行信用D、及时防范和化解金融风险，维护金融市场稳定E、增加存款人的收益23、信息与沟通的基本要求有哪些？（）A、信息收集B、信息整合C、信息处理【）、信息加工E、信息传递24、商业银行对客
12、户进行信用评级后，首要工作就是判断该客户的债务承受能力，即确定客户 的最高债务承受额，一般来说，决定客户债务承受能力的主要因素是（）A、信用等级B、所有者权益C、流动性比率D、资本充足率E、资产收益率25、有效银行监管的核心原那么的主要变化有（）A、加强对系统重要性银行的监管B、引入宏观审慎视角C、重视危机管理、恢复和处置D、完善公司治理和信息披露E、强化监管资本基础26、以下属于财政政策工具的有（）A、税收B、公开市场业务C、公共支出D、政府投资E、国债27、根据修订后的商业银行流动性风险管理方法，流动性风险监管指标包括A、杠杆率指标B、流动性比例C、核心负债比例D、流动性覆盖率E、净稳定资
13、金比例28、中央银行提高再贷款或再贴现利率，对商业银行的影响有（）A、降低商业银行向中央银行借款的意愿，减少向中央银行的借款或贴现B、提高商业银行向中央银行借款的意愿，增加向中央银行的借款或贴现C、收缩对客户的贷款和投资规模，缩减货币供应量D、扩大对客户的贷款和投资规模，增大货币供应量E、提高商业银行向中央银行融资的本钱29、商业银行操作风险损失数据收集统计原那么包括（）A、重要性原那么B、及时性原那么C、统一性原那么D、谨慎性原那么E、相关性原那么30、财务公司的功能定位有哪些？（）A、集团资金归集平台B、集团资金结算平台第13页共18页C、集团资金筹集平台D、集团金融服务平台E、集团资金监
14、控平台31、巴塞尔协议III改革的主要内容包括（）A、扩大资木覆盖面，增强风险捕捉能力B、建立杠杆率监管标准，弥补资本充足率缺陷C、建立宏观审慎资本要求，反映系统性风险D、修改资本定义，强化监管资本基础E、构建了资本监管的“三大支柱”32、不良贷款的处置方式有很多，包括（）A、直接追偿B、委外清收C、债务减免D、呆账核销E、资产租赁33、（）策略的立足点不是放在争取新客户上，而是把工夫花在挽留老客户上。A、分层营销B、交叉营销C、群众营销D、情感营销34、下面属于中央银行提高再贴现率后的影响的有（）A、会提高商业银行向中央银行融资的本钱B、会减少商业银行向中央银行的借款和贴现C、会使市场利率相
15、应上升D、会使整个社会的投资支出增加，使经济增速加快E、会缩减市场货币供应量35、存款管理的原那么包括（）A、维护存款者权益原那么B、谁的前入谁的账、归谁支配C、存款自愿，取款自由D、业务经营平安性原那么E、利益最大化原那么36、合规风险管理的基本制度包括（）A、合规问责制度B、诚信举报制度C、合规组织制度I）、公平竞争制度E、合规绩效考核制度37、银行在金融创新中，须遵守的基本原那么有（）A、本钱可算原那么B、合法合规原那么C、客户适当性原那么I）、维护银行利益原那么E、强化业务监测原那么38、货币政策由（）构成。A、货币传导机制B、货币政策工具C、货币法定政策D、货币政策目标E、货币政策效
16、果39、资本监管的要求包括（）A、最低资本要求第14页共18页B、最高资本要求C、监管当局的监督检查和市场约束D、信用风险、市场风险的监管E、操作风险的监管40、商业银行的资产主要包括（）A、现金资产B、证券投资C、贷款D、固定资产E、其他资产得分评卷入三、判断题（此题共15小题，每题1分，共计15分）1、宋体（）现代营销最基本的方法是专业化营销。A、对B、错2、宋体（）资本市场的主要特点是：风险小、收益较低；期限长、流动性差。A、对B、错3、宋体（）产业政策和银行盈利之间有可能产生矛盾。A、对B、错4、宋体（）根据合规管理要求，银行业金融机构应配备合规管理部门或合规管理人员，但无需独立于其他
17、的职责。A、对B、错5、宋体（）存款准备金制度建立之初并非货币政策工具，后来才逐渐开展成货币政策工具 的一种。A、对B、错6、宋体（）信托公司不得开展除同业拆入业务以外的其他负债业务，且同业拆入余额不得超过其净及产的20%。A、对B、错7、宋体（）在非金融类不良资产业务中，债权人将不良资产转让给金融资产管理公司，只变更了债权人，同时增加了债务人的负担。A、对B、错8、宋体（）全面审计一般以3年为一个周期对分支机构开展一次全面审计。A、对B、错9、宋体（）银行高级管理层负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规那么和准那么的变化情况适时修订合规政策，报经监事会审议批准后传达给全体
18、员工。A、对B、错10、宋体（）撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人及格的金融机构依法采取的终止其法人资格的刑罚措施。A、对B、错11、宋体（）信托公司不得以卖出回购方式管理运用信托财产。A、对B、错12、宋体（）公开市场业务是指中央银行在金融市场上卖出或买进有价证券，中央银行买第15页共18页卖证券的目的是为了盈利。A、对B、错13、宋体（）风险确定是指在识别风险的基础上，采用定性与定量相结合的方法，按照风险发生的可能性及其影响程度等，对识别的风险进行分析和排序，确定关注重点和优先控制的 风险。A、对B、错14、宋体（）按照诱发风险的原因，风险可以分为系统性风险和非系统性风险。A、对B、
19、错15、宋体（）银行业金融机构应当根据考评对象的经营地域、客户结构、市场需求以及服务能力，合理确定开展转型类指标。A、对B、错第16页共18页参考答案一、单项选择题（此题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、【答案】C2、【答案】C3、正确答案：B4、【答案】B5、【答案】A6、【答案】B7、【答案】B8、A9、C10、【答案】B11、C12、【答案】D13、【答案】C14、参考答案：B15、【答案】A16、【答案】B17、【答案】C18、参考答案：D19、B20、【答案】B21、D22、【答案】C23、【答案】B24、【答案】C25、【答案】D26、【答案】A27、【答案】A28、【答案
20、】A29、正确答案：A30、【答案】B31、【答案】D32、【答案】C33、【答案】D34、C35、【答案】D36、正确答案：A37、【答案】D 38、【答案】D 39、C40、【答案】D 41、【答案】C 42、【答案】C 43、正确答案：A 44、正确答案：B 45、【答案】B 46、【答案】A 47、A48、B49、【答案】D50、【答案】A 51、【答案】B 52、【答案】A 53、【答案】B 54、A55、正确答案：C 56、【答案】C 57、【答案】A 58、【答案】C59、B60、正确答案：C 61、【答案】A 62、【答案】A 63、B64【答案】D 65、正确答案：A 66、
21、【答案】C 67、【答案】A 68、【答案】A 69、【答案】A 70、【答案】D 71、【答案】A 72、【答案】B 73、【答案】B 74、参考答案：D 75、【答案】C第17页共18页76、【答案】C77、正确答案：C78、【答案】C79、【答案】A80、正确答案D81、【答案】C82、【答案】D83、正确答案：B84、正确答案：B85、B86、正确答案：B87、|正确答案A88、【答案】C89、正确答案：D90、【答案】A二、多项选择题（此题共40小题，每题1分，共计40分）1、【答案】B,E2、【正确答案】ABCDE3、【正确答案】ABC4、参考答案：A,C,E5、【正确答案】ABD
22、E6、AD7、【答案】A,B,C8、【答案】A,B,C9、【答案】A,C,D,E10、【答案】A,C11、【答案】A,B,D12、【正确答案】ABC13、【正确答案】ABDE14、【答案】A,C15、【答案】B,D,E16、【答案】B,C,D17、【答案】A,B,C,E18、【正确答案】ABCE19、【答案】A案,C,D, E20、【答案】A,B,D,E21、【答案】A,B,C,D22、【答案】A,C,D23、【答案】A,D,E24、【正确答案】AB25、【答案】A,B,C,D26、【正确答案】ACDE27、【答案】B,D,E28、【答案】A,C,E29、【答案】A, B, C,D30、【答案
23、】A,B,D,E31、【正确答案】ABCD32、【正确答案】ABCDE33、【答案】B34、【答案】A,B,C,E35、【正确答案】ABCI）36、【答案】A,B,E37、【答案】A,B,C,E38、【答案】B,D39、【答案】A,C,D,E40、【正确答案】ABCDE三、判断题（此题共15小题，每题1分，共计15分）1、B2、B3、A4、B5、A6、A7、B8、A9、B10、B11、A12、B13、B14、B15、A第18页共18页9、以下选项中，不符合银行同业代付业务要求的是（）A、根据在该项业务中权利义务关系的实质进行会计核算B、加强贷款三查，管控信用风险C、将资金拆给委托行后由委托行自
24、付D、将代付同业款项全额纳入对同业机构的统一授信管理10、银行业监管机构贯彻落实“回归根源，服从服务于经济社会开展”的措施，不包括A、全力支持重大战略实施B、丰富我国金融产品的多样性C、积极支持供给侧结构性改革D、大力推进普惠金融开展11、存款保险条例规定，存款保险实行限额偿付，偿付限额为人民币（）A、20万元B、30万元C、50万元D、100万元12、以下（）不属于商业银行绩效考评的基本要素。A、评价目标B、评价标准C、评价对象D、评价监督13、以下不属于非现场监管的基本程序的是（）A、制定监管计划B、日常监测分析C、资产评估【）、现场检查联动14、中央银行在公开市场上买卖有价证券，将直接影
25、响（），从而影响货币供应量。A、商业银行法定准备金B、商业银行超额准备金C、中央银行再贴现D、中央银行再贷款15、宋体重大声誉事件发生后（）内向国务院银行业监督管理机构或其派出机构报告有关） 情况。A、12小时B、24小时C、36小时D、72小时16、现阶段，我国按流动性不同将货币供应量划分为三个层次，其中Ml表示（）A、广义货币B、狭义货币C、基础货币D、准货币17、银行资产负债表中资产减去负债后的余额是银行的（）A、监管资本B、经济资本C、会计资本D、市场资本18、重组贷款是指由于借款人财务状况恶化，或无力还款而对合同条款作出调整的贷款，重组 后的贷款如果仍然逾期，或借款人仍然无力归还贷款
26、，应至少归为（）类贷款。A、损失B、次级C、关注D、可疑第2页共18页19、以下选项中不属于银监会监管职责的是（）A、对银行业金融机构实行并表监督管理B、维护支付、清算系统的正常运行C、对银行业金融机构的董事长和高级管理人员实行任职资格管理D、负责国有重点银行业金融监事会的日常管理工作20、以下政策不属于扩张性财政政策的是（）A、财政支出规模的扩大B、提高税率，增加税收C、在财政支出规模不变的情况下，扩大社会总需求D、增加民间的可支配收入21、以下不属于中国银监会的其他监督管理措施的是（）A、审慎性监督管理谈话C、查闻涉嫌违法账户B、强制风险披露D、直接冻结有关涉嫌违法资金22、（）又叫做辛迪
27、加贷款。A、工程贷款B、流动资金循环贷款C、银团贷款D、贸易融资贷款23、金融会计具有（）两项主要功能。A、核算和监督B、核算和经营管理C、监督与管理）、经营核算与监督24、信用风险又称（），是指发行债券的借款人不能按时支付债券利息或归还本金，而给 债券投资者带来损失的风险。A、贷款风险B、操作风险C、违约风险D、运营风险25、以下关于我国银行监管机构防范金融风险的措施，说法错误的选项是（）A、严格执法，深入整治银行业市场乱象B、处置一批重大风险点C、弥补监管制度短板D、多设立银行监督管理机构26、（）是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权
28、人或金融持有人造成经济损失的风险。A、信用风险B、市场风险C、操作风险D、法律风险27、由银行签发的，承诺自己见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据是（）A、银行本票B、银行承兑汇票C、支票D、商业承兑汇票28、商业银行应当在（）要求的基础上计提储藏资本。A、最低资本B、储藏资本和逆周期资本C、系统重要性银行附加资本D、核心资本第3页共18页29、宋体某银行的核心资本为100亿人民币，附属资本为50亿人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，那么资木充足率为（）A、10%B、8%C、6.7%D、3. 3%30、关于同业拆借说法不正确的选项是（）A、同业拆借是一种比拟纯粹的金融机构之间的
29、资金融通行为B、为规避风险，同业拆借一般要求担保C、同业拆借一般不需向中央银行缴纳法定存款准备金，降低了银行的筹资本钱D、同业拆借费金只能作短期的用途31、以下（）不属于商业银行绩效考评的基本要素。A、评价目标B、评价标准C、评价对象D、评价监督32、处于补缺式地位的商业银行资产规模（），提供的信贷产品（）A、很大：较少B、较大;很多C、很小：较少D、较小;很多33、宋体以下不属于投诉处理基本要求的是（）A、建立投诉处理机制B、畅通投诉渠道C、明确投诉处理时限D、投诉处理结果公开34、债券投资的（）是指由于通货膨胀的发生，债券持有人从投资债券中所收到的金钱的实际购买力越来越低，甚至有可能低于原
30、来投资金额的购买力。A、信用风险B、利率风险C、购买力风险D、流动性风险35、以下不属于应当采用贷款人受托支付方式的是（）A、单笔金额超过项日总投资5%B、单笔金额超过500万人民币的固定资产贷款资金支付C、单笔超过1000万元的流动资金贷款资金支付I）、单笔超过500万元的流动资金贷款资金支付36、信用风险可以按（）等方式进行分类。A、风险能否分散、发生的形式、风险特征的暴露与引起风险主体的不同B、产生的原因、发生的形式、风险特征的暴露与引起风险主体的不同C、风险能否分散、发生的形式、风险标的D、产生的原因、发生的形式、风险标的37、以下贷款不能归为关注类的是（）A、同一借款人对其他银行的局
31、部债务已经不良B、借新还旧C、借款人以分立形式恶意逃废银行债务，本金尚未逾期D、重组后的贷款仍然逾期38、以下关于合规文化的特点说法错误的选项是（）A、合规文化是银行的自身需求B、合规文化表达了价值取向C、合规文化必须通过制度传达快18页39、（D、合规风险报告是合规文化的核心）适用于水费、电费、 费等付款人众多及分散的事业性收费结算，在同城、异 地均可办理。A、汇兑B、托收承付C、委托收款D、银行本票 40、绩效考评即经营业绩的考核与评价，是指银行为实现自身开展战略和落实监管要求，通过建立考评指标、设定考评标准，对考评对象在特定期间的（）进行综合评价，并根据考评结果改进经营管理的过程。A、经
32、营成果、风险状况、开展状况B、开展状况、内控管理、经营成果C、内控管理、开展状况、风险状况D、风险状况、内控管理、经营成果41、42、外汇业务中较独特的风险是（）定活两便储蓄存款存期不限，存期不满（）的，按支取日活期利率计息。A、1个月B、2个月C、3个月D、6个月A、流动性风险B、利率风险C、外汇风险D、信用风险43、43、抵押是担保的一种方式，根据物权法，以下说法正确的选项是（）A、债权人不占有债务人或第三人用于抵押的财产B、债权人任何时候都无权就抵押财产优先求偿C、抵押须将财产移交给债权人，一旦债务人不能履行到期债务，可直接用于清偿D、抵押财产的使用权归债权人所有银行业从业资格考试真题4
33、4、（）是指合规管理应当运用系统观点进行系统的设计和组织，构建合理的运行体制，协调制作，实现合规管理的最大效能。A、独立性原那么B、系统性原那么C、全面性原那么D、合理性原那么45、对于与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般，或者支付对象明确且单笔支付 金额较大的情形，原那么上应采用（）方式支付贷款。A、委托支付B、受托支付C、自主支付D、对冲46、以下关于各监管机构职责划分说法不正确的选项是（）A、中国银行负责互联网支付业务的监督管理B、银监会负责包括个体网络借贷和网络小额贷款在内的网络借贷以及互联网信托和互联网 消费金融的监督管理C、证监会负责股权众筹融资和互联网基金销售的监督管理
34、D、保监会负责互联网保险的监督管理47、（）有利于中央银行有效调节市场短期资金供给，熨平突发性、临时性因素导致的市场资金供求大幅波动，促进金融市场平稳运行。A、短期流动性调节工具（SLO）B、常备借贷便利（SLF）C、中期借贷便利（MLF）共18页D、抵押补充贷款（PSL）48、以下选项中，不符合银行开展同业业务要求的是（）A、由法人总部建立或指定专营部门负责经营B、商业银行同业业务专营部门对可以通过金融交易市场进行电子化交易的同业业务，可以 委托其他部门或分支机构办理C、由法人总部对同业业务专营部门进行集中统一授权D、同业业务专营部门不得进行转授权49、货币经纪公司最早起源于（）A、德国B、
35、美国C、意大利D、英国50、商业银行实施有条件授信时应当遵循（）的原那么，授信条件未落实或条件发生变更未重新决策的，不得实施授信。A、先落实条件、后实施授信B、先落实授信、后实施条件C、先落实授权、后实施授信D、先落实授信、后实施授权51、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交（）批准，并在批准后10日内报告监事会以及银保监会。A、股东大会B、董事会C、监事会D、风险管理委员会52、银行业金融机构应将从业人员行为守那么及评估报告报送（）A、银行业监督管理机构第6页三B、银行业协会C、人民银行D、国务院53、某人投资债券。买入价格为500元，卖出价格为600元，期间获得利息收入
36、50元，那么该投 资者持有期收益率为（）A、20%B、30%C、40%D、50%54、以下各项，（）不是政策性银行。A、中国人民银行B、国家开发银行C、中国进出口银行D、中国农业开展银行55、以下关于空壳公司特点的表述，错误的选项是（）A、为匿名的公司所有者提供服务B、由被提名担任董事并相应收取管理费作为报酬C、被提名人全面掌握公司真实所有人的信息D、公司由被提名人根据外国律师的登记指令成立56、商业银行采用内部评级法计算信用风险加权资产，以下不属于非零售风险暴露的是（）A、主权暴露风险B、公司风险暴露C、股权风险暴露D、金融机构风险暴露57、开发银行和政策性银行应当遵循风险管理（）原那么，充
37、分考虑金融业务和金融风险的相关性，按照相关规定确定会计并表、资本并表和风险并表管理范围，并将各类表内外、境内挥18页外、本外币业务纳入并表管理范围。A、实质性B、及时性C、可控性D、相关性58、商业银行的代理业务不包括（）A、代发工资B、代理财政性存款C、代理财政投资D、代销开放式基金59、目前，我国个人投费人认购的大额存单起点金额不低于（）A、20万元B、30万元C、50万元D、60万元60、商业银行贷款，贷款余额与存款余额的比例不得超过（）A、50%B、8%C、75%D、25%61、优化资产负债品种结构的原那么就是要开展（）的业务。A、收益高、风险低B、收益高、风险高C、收益低、风险低）、
38、收益低、风险高62、宋体（）是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色 的一类非银行金融机构。A、财务公司B、证券公司C、期货公司D、保险公司63、监管人员到商业银行约见高级管理人员，要求其就业务活动和风险管理的重大事项进行说明，这种监管方式是（A、市场准入C、非现场监管B、监管谈话I）、现场检查64、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的（）A、20%B、50%C、80%D、100%65、当前，我国商业银行面临的最主要的风险是（）A、信用风险B、市场风险C、流动性风险D、国家风险66、财务公司为我国金融开展作出了重大贡献，其贡献不包括（）A、催生了大型企业的财团意
39、识B、节省了企业集团的融资本钱C、降低了企业的系统风险D、防控企业集团资金风险第7页共18页67、）是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A、向汽车经销商发放汽车贷款B、向汽车购买者发放汽车贷款C、向汽车生产者发放汽车贷款D、向汽车维修者发放汽车贷款68、根据信托公司管理方法，信托公司固有投资业务不可开展的投资类型是（）A、实业投资B、自用固定资产投资C、金融产品投资D、金融类公司股权投资69、对于（）方来说，在交易所回购交易开始时，其申报买卖部位为买入。A、以券融资B、以券融券C、以资融券D、以资融资70、（）承当银行业消费者权益保护工作的最终责任。A、银行业
40、金融机构B、银行经理C、银行职员D、银行董事会71、重大声誉事件发生后（）内向国务院银行业监督管理机构或其派出机构报告有关情况。A、12小时B、24小时C、36小时D、72小时72、宋体银行市场定位主要包括产品定位和（）两个方面。A、目标定位B、银行形象定位C、企业性质定位D、市场营销方式定位73、以下不属于金融租赁公司业务范围的是（）A、固定收益类证券投资业务B、吸收股东1年期（含）以上定期存款C、经批准发行债券D、同业拆借74、在国际结算的几种方式中，属于顺汇的是（）A、银行保函B、托收C、信用证D、汇款75、（）是指经中国银保监会批准，以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构。A、金融资产
41、管理公司B、信托公司C、金融租赁公司D、企业集团财务公司76、根据商业银行合规风险管理指引，以下不属于董事会的合规管理职责的是（）A、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作 出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决B、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施C、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性D、授权董事会下设的风险管理委员会，审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银 行合规风险管理进行日常监督共18页77、前进机械厂购买一批设备急需资金500万元向甲商业银行申请贷款，并请市第三人民医院D、防控金融风险提供保证，并按照法律规定该医院（）A
42、、银行同意即可担保B、可以担保C、不能担保D、如有足够清偿能力即可78、（）是指银行业金融机构为支持用能单位提高能源利用效率，降低能源消耗而提供的信贷融费。A、高能信贷B、金融信贷C、能效信贷D、绿色信贷79、（）是国家重要的核心竞争力。A、金融B、GDPC、教育D、文化80、以下属于政策性银行的是（）A、中国人民银行B、中国工商银行C、中国农业银行D、中国进出口银行81、金融工作的三大任务，不包括（）A、服务实体经济B、深化金融改革C、加强制度建设82、以下关于合规及合规风险的说法中，不正确的选项是（）A、合规风险与信用风险、市场风险、操作风险具有关联性B、商业银行的经营活动违反了法律、规那
43、么和准那么可能遭受合规风险C、商业银行经营活动不合规遭受监管处分属于合规风险D、商业银行经营活动不合规造成声誉损失不属于合规风险83、平衡计分卡（BALAnCEDSCorE?CArD,BSC）,是基于商业银行（）视角的重要评价工具。A、股东和董事B、股东和管理者C、弟事和管理者I）、管理者和监察长84、银行业金融机构要想提升竞争力、构筑良好品牌优势的有效途径，实现可持续开展，在追求利益的同时，还应当遵守善业道德和履行（）A、职业道德B、社会责任C、专业技能D、企业文化85、商业银行发行金融债券应具备的条件之一是：核心资本充足率不低于（）A、3%B、4%C、5%I）、8%86、债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信任质量发生变化，从而给银行带来损失 的可能性属于（）A、合规风险B、信用风险第9页共18页