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1、反洗钱自查报告3篇 反洗钱自查内容下面是我整理的反洗钱自查报告3篇 反洗钱自查内容，供大家品鉴。反洗钱自查报告1王家井信用社反洗钱风险自查评估报告依据省联社要求，根据河北省农村信用社反洗钱风险自评估工作方案（冀信联办2023年162号文）的通知要求，我社对反洗钱工作状况进行了一次自查，现将自查状况汇报如下：一、组织机构建设状况。得12分2023年我社成立了以信用社主任为组长、委派会计为副组长，各柜员为成员的反洗钱工作领导小组，完善了反洗钱工作机构。明确岗位职责，各柜员持证上岗，确保反洗钱工作的顺当开展。二、反洗钱内限制度建设状况。得7分自年初以来，我社制定了反洗钱工作方案，对反洗钱工作进行了全
2、面部署，制定了反洗钱岗位职责，在全社范围内大力开展反洗钱工作，明确详细岗位的职能、职责做明确分工，不定期检查，每天必需登录两次，刚好、精确、完整的报备，确保反洗钱工作的深化开展。三、大额和可疑交易报告状况。得16分2023年1月1日至2023年9月20间，我社大额和可以交易笔数498笔，存款业务242笔，金额2550万元，其中存款140笔，金额629万元，取款102笔，金额1921万元；转账业务182笔，金额2893万元，其中转账存取49笔，金额1142万元，汇兑67笔，金额781万元，网银业务66笔，金额970万元；ATM机业务41笔，金额14万元；短信扣款、消费、手续费共计33笔，金额 3
3、万元。我社基本能根据反洗钱的规章制度上报，没有漏报现象，对大额可疑交易没有超期上报现象，对大额可疑交易内容填写真实完整，仔细甄别，通过联网核查进行客户身份识别。加强对大额现金、转帐支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度。1、建立台帐制度和异样交易报告制度，加强对大额汇兑交易、大额现金交易、大额转帐交易进行具体登记、分析，防止不法分子利用信用社进行洗钱活动。2、按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。3、狠抓落实大额现金支付审批制度，对出入我社的大额汇兑、现金、转帐交易实行有效的监测，凡支付金额超出审批权限以上的交易，不论是否存在异样，都能够主动上报。四、客户身份识别。得20分
4、1、我社基本能够建立客户身份登记制度，根据“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，严格审查客户供应的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性；2、能依据审慎性原则仔细开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易刚好进行监控。3、能够按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料等，客户尽职调查制度得到落实，暂未发觉有匿名、假名、证件不符合要求、留存资料不完整的帐户。五、帐户资料及交易记录保存状况。得8分我社职工能自觉加强帐户管理，建立健全帐户数据信息档案，保存客户的帐户资料和交易
5、记录，实行科学有效的交易监测，暂未发觉存有违反反洗钱有关规定的问题。六、反洗钱宣扬和业务培训状况。得4分我社组织反洗钱宣扬活动，通过张贴宣扬画、分发传单、悬挂条幅、到集市进行宣扬等方式，结合本社的存款利率上浮进行广泛宣扬，加强反洗钱学问普及和相关金融法规的教化，提高客户的法律意识，主动协作我社开展反洗钱工作，形成良好的抵制、打击反洗钱活动的社会氛围。今年7月份，联社接着开展对客户的反洗钱宣扬工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，开展反洗钱学习活动，让员工进一步驾驭有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，增加反洗钱工作实力。七、自主管理。得9分按规定开展反洗钱内部检查，对发觉的问题刚好整改，对整
6、改不到位的追究责任人。八、接受检查及惩罚。得5分主动协作人民银行的反洗钱检查及调查工作。九、帮助协作公安、司法机关打击洗钱犯罪活动。得3分十、涉案状况。得3分我社员工没有参加洗钱案件。反洗钱工作存在不足及今后工作要求。我社基本上能根据反洗钱的有关规定开展工作，但仍存在一些不足，员工对反洗钱缺乏系统的理论学问和实践阅历，有待进一步提高辨别可疑支付交易的推断实力。今后，我们将严格根据反洗钱的有关规定及要求，接着加大反洗钱工作力度；不断完善反洗钱工作领导小组的整体职能，确保反洗钱工作的深化开展；要不断完善反洗钱内限制度，在自查中查找缺陷漏洞；要接着加强现金支付交易和转帐支付交易监测，特殊是加强对大额
7、资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测，做好汇兑结算和网银转账登记和分析工作，防止和打击非法洗钱活动；进一步加强反洗钱的社会宣扬力度；严格保密制度，确保反洗钱工作的顺当开展。反洗钱自查报告2反洗钱自查报告依据银发XX号文件精神支配，我行结合自身日常反洗钱工作状况进行了自我检查，现将本次工作检查状况汇报如下：一、反洗钱组织机构建设状况1、我行依据网点人员变动及实际人员状况，成立反洗钱工作领导小组，支行运营副主管是反洗钱详细负责人，有效依法履行反洗钱职责，并监督各项反洗钱工作正常运转。2、反洗钱领导活动小组设在支行综合办公室，确定特地反洗钱管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作
8、。3、各个岗位工作人员均能够仔细履行职责，能够按规定获得客户身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。二、反洗钱内限制度建设和执行状况1、加强内部限制制度建设。支行在行内及各个网点转发了相关制度，并责任到网点负责人落实制度学习、执行。2、客户身份识别状况。与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时，根据规定登记、审核、留存客户身份证件。3、客户身份资料和交易记录保存状况。客户身份资料及交易记录保存真实、完整，根据反洗钱规定期限保存，不存在反洗钱信息失泄密状况。4、大额交易和可疑交易报告。大额交易个人储蓄20万元以上、公司业务50万元以上和可疑交易报告按规定上报，数据采集完整
9、，报告根据人行规定刚好规范上报。5、依据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定，进行客户风险等级划分、登记、上报工作，强化洗钱监督，防范洗钱风险。6、反洗钱非现场监管和现场检查。按时报送非现场监管报表，报送的非现场报表真实、完整、规范；在人行或上级行现场检查前依据要求开展了反洗钱自查工作，并刚好上报自查报告，对提出的反洗钱工作检查看法制定整改措施，刚好整改并上报整改报告。7、协作反洗钱案件协查、调查。主要对大额或一天笔数较多等异样资金交易刚好关注，仔细分析和判定，根据有关要求刚好向上级报告重点可疑交易状况，主动主动协作当地人民银行和侦查部门开展反洗钱调查，报送的调查结果精确刚好，分析报
10、告规范完整。8、反洗钱宣扬、培训状况。根据监管机构及上级行的要求开展反洗钱宣扬。依据上级行本反洗钱培训安排，以集体学习和自学两种方式相结合，对各网点进行反洗钱培训。9、反洗钱工作协作状况。主动协作当地人民银行以及上级分行开展各类反洗钱检查和相关工作。综上所述，我行各个岗位基本能够履行反洗钱职责，但在工作中还是缺乏肯定主动性，缺少反洗钱相关制度学习和宣扬，培训工作有待加强。反洗钱岗位以及各个网点工作人员反洗钱意识薄弱，须要不断增进相关学问，改进反洗钱工作，我行会依据自身的欠缺，弥补不足，强化工作，有效提高我行反洗钱工作质量。反洗钱自查报告3通联支付亳州业务部反洗钱工作自查报告人民银行亳州中心支行
11、：为实行人民银行亳州市中心支行反洗钱工作各项要求，我行将反洗钱工作作为加强内部限制，防范外部案件的一项重要任务，加强领导，落实责任和措施，切实抓紧抓实抓好。近期，依据人民银行亳州中心支行关于对反洗钱工作进行自查的通知要求，亳州业务部组织部门人员，对亳州业务部反洗钱工作开展状况进行了全面自查。现将自查状况报告如下：一、机构总体风险评估（一）机构存量商户基本状况亳州业务部截止9月30日，自查商户1300户，补充营业执照、身份证、封顶材料等资料不清楚、缺失、有效期过期等商户合计1200多户，整改商户“营业执照终止日期”，“法人的身份证终止日期”和“合同终止日期”不精确商户327户，撤销风险商户300
12、户，同时根据公司要求，制定严格入网标准，严格根据人民银行和银联要求拓展商户，对于PS商户证件、公章及伙同商户伪造虚假材料入网员工一经发觉干脆开除，并撤销商户终端，产生风险的干脆移交司法机关。（二）开办的业务种类经监管部门批准，我司目前在亳州地区开办的业务种类为：1、POS机具办理；2、POS流水性贷款（与银行合作）；3、会员卡业务；未开展网银、银行卡、信用证等业务。二、反洗钱资源配置评估（一）组织机构建设状况依据中国人民银行反洗钱工作的相关要求，我行领导对反洗钱工作高度重视，将反洗钱工作纳入日常管理工作当中，有地市业务部负责人担当反洗钱小组组长，根据人民银行要求和公司反洗钱制度履行反洗钱管理职
13、责。同时，依据不同时期业务发展和机构人员的变动状况，刚好修订、调整和变更反洗钱小组成员和反洗钱岗位成员。组长：陈道军 电话0558- 组员：李志刚、王婉丽、王凤菊 电话0558-（二）反洗钱内限制度建设状况我部门将人民银行下发的有关文件精神，刚好印发传达至各业务部成员，并结合分公司反洗钱相关制度，要求员工仔细执行，为反洗钱工作实施奠定了制度基础。（三）反洗钱工作流程顺畅1、加强人民币结算帐户管理等方面的制度执行力，对客户提交的申请资料、身份资料加大审查力度，商户申办我司业务，要求客户经理严格根据“了解你的客户”原则，必需实地上门考察，全部证件均加盖商户公章，公章清楚有效，营业执照必需登录相关网
14、站查验证件真实性。2、对于存量商户资料进行常规性的核查，对于资料缺失，不清楚，证件过期等进行补充新资料。（四）协作司法机关及涉嫌洗钱犯罪信息移送状况在反洗钱工作当中，坚持与司法机关、行政执法机关全面合作。帮助协作司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律程序帮助司法机关、税务等部门办理对有关账户及资金的查询、冻结、扣划等事宜，对涉嫌洗钱的客户，马上停止为其办理各项业务。（五）反洗钱宣扬及业务培训状况我行仔细贯彻执行人民银行有关反洗钱工作规章制度，刚好将相关规定、制度等组织员工学习，将反洗钱工作纳入到日常业务当中。附件：1、部门反洗钱宣扬标语2、部门组织反洗钱学习会3、部门反洗钱公示学习栏亳州业务部 2023年10月11日