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1、支行反洗钱自查报告为切实加强反洗钱工作力度，确保我县反洗钱工作有效开展，相关部门开展反洗钱自查工作，下面是小编搜集整理的支行反洗钱自查报告，欢迎阅读查看。篇一：支行反洗钱自查报告办事处：为切实加强反洗钱工作力度，确保我县反洗钱工作有效开展，县联社依照陕信联x办发2007x号关于开展全省农村信用社反洗钱自查工作的通知的文件精神，联社理事长仔细批阅，支配成立了以xxx副主任为组长的工作领导小组，快速开展反洗钱自查工作。x月x日至x月x日对全县x个网点进行全面、深化、细致的检查，现将检查状况汇报如下：一、组织机构为了仔细做好反洗钱检查工作，联社成立了以xxx副主任任组长，财务部、信息部、各信用社负责
2、人为成员的反洗钱检查工作领导小组，小组设在联社财务部。并配备必要工作人员特地负责反洗钱工作，能够做到三明确、二落实，将反洗钱工作职责落实到岗，落实到人。由各社会计出纳特地负责收集全辖反洗钱工作及大额支付报告和可疑支付报告，按月报送联社财务部，财务部汇总并上报渭南办事处，并根据分级管理的原则，对基层机构的反洗钱状况进行监督、检查。二、制定有效的反洗钱措施：1、建立客户身份登记制度。根据了解客户制度原则，在客户办理开户时，柜面业务人员严格审查客户供应的材料、证明文件和资料(如身份证、企事业法人营业执照、代码证以及国地税务登记证等)的真实性、完整性和有效性;依据审慎性原则仔细的开展了解客户活动，对重
3、要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易刚好进行监控。2、在综合业务系统上按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料，包括单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、居处、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息和个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、居处等信息。3、按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。4、开展对客户的反洗钱宣扬工作。通过张贴宣扬画、分发传单、电视、广播等舆
4、论工具，并将反洗钱培训摆上工作日程，采纳以会代训的形式，让工作人员驾驭有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，提高可疑支付交易资金的识别和分析实力。我联社通过组织反洗钱宣扬活动，结合本社的存款利率上浮进行广泛宣扬，加强反洗钱学问普及和相关金融法规的教化，提高客户的法律意识，主动协作我社开展反洗钱工作，形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。三、 细心组织自查工作，对今年以来大额交易和可疑交易的主要检查项目通过账薄原始记录、综合业务系统的大额支付进行逐笔审查。(一)大额交易方面检查涉及项目1、对法人、其他组织和个体工商户(以下统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账;2、对金额20万元以上
5、的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款解付;3、对个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。(二)可疑支付交易方面检查涉及项目。对法人、其他组织和个体工商户以及个人银行结算账户之间的以下项目进行分析和识别：1、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出;2、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符;3、资金收付流向与企业经营范围明显不符;4、企业日常收付与企业经营特点明显不符;5、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符;6、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付;7、长期闲置的账户缘由不明地突然启用，且短期内出现大量资
6、金收付;8、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款;9、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符;10、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付;12、频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付;13、有意化整为零，躲避大额支付交易监测;四、反洗钱工作存在不足及今后工作要求我社基本上能根据反洗钱的有关规定开展工作，但仍存在一些不足，如基层员工对反洗钱缺乏系统的理论学问和足够的实践阅历，有待进一步提高辨别可疑支付交易的推断实力等。今后，我们将严格根据一个规定、两个方法的要求，接着深化开展反洗钱工作，重点做好：一是进一步实行一个规定、两个方法的详细规定，接着加大反洗钱工
7、作力度;二是不断完善反洗钱工作领导小组及其办事机构的整体功能，确保反洗钱工作的深化开展;三是要不断完善反洗钱内限制度，在自查中查找缺陷漏洞;四是要接着加强现金支付交易监测和转帐支付交易监测，特殊是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测，做好汇兑结算和大额现金收付的台帐登记和分析工作，防止和打击非法洗钱活动;五是进一步加强反洗钱的社会宣扬力度;六是严格保密制度，确保反洗钱工作的顺当开展。篇二：支行反洗钱自查报告依据 XXXXXXXXXXXX要求,我们主动行动,组织专项检查工作人员,依据关于开展反洗钱工作专项检查的通知规定的检查内容,自接文起6月4日至6月8日,历时5天,对全辖X个营业
8、单位的反洗钱工作管理状况进行了仔细全面的自查,现已检查结束,把自查中的有关状况汇报于后:一、组织领导、细心培训我行委派会计部门人员于五月份参与了省分行组织的反洗钱工作培训。培训结束回来后，向县行领导仔细做了汇报工作，阐明白反洗钱工作的重要性，行领导特别重视。并在6月初县行组织的柜员业务培训会上首次把反洗钱做为一项重要培训工作。培训的内容，诸如了解你的客户培训项目，对全行柜员进行有关反洗钱规章制度、操作程序、可疑资金的识别和分析，遇状况处理等学问，使员工熟识反洗钱操作规程以及发觉和处理可疑交易的措施方法，培训的目地使柜员知道自己在识别客户、保存和供应记录、记录和报告现金交易以及报告可疑交易方面所
9、具有的责任;培训取得圆满胜利，在此基础上，今后我行将定期地组织对员工进行反洗钱教化和培训。以维护国家金融秩序的稳定。自接到市分行的关于开展反洗钱工作专项检查的通知的通知后,主管行长刚好组织县行XXXX、监察保卫部、客户服务部等科室共6人学习领悟<<关于开展反洗钱工作专项检查的通知>>、以及其它与反洗钱有关的金融机构反洗钱规定、人民币大额和可疑支付交易报告管理方法、人民币银行结算帐户管理方法等制度规定,明确此次检查的时间、范围、对象、内容和要求，从而使检查人员进一步加深了对反洗钱管理法规制度的理解，统一了思想相识。参加检查的同志一样认为,随着<<金融机构大额和
10、可疑外汇资金交易报告管理方法>>和<<中国农业银行人民币支付交易反洗钱工作规程>>等一系列法规的颁布实施和不断完善,商业银行办理人民币单位和个人结算帐户的开立和运用，不断加强银行结算帐户的管理，使票据和支付结算业务日益规范,有效保证了银行和客户的资金平安，维护了经济金融秩序稳定，促进了社会主义市场经济的发展。但也存在有企业单位开立基本存款账户未在人民银行办理开户手续等现象。未在我行开立基本存款帐户的单位，存在有大额支取现金、大额转帐未审批未上报等现象;这些都是违反票据结算有关规定的，更是违反反洗钱制度规定的，急需在以后的业务活动中订正。经办人员驾驭制度不够，
11、不能严格遵守中国人民银行人民币银行结算账户管理方法的规定;因此，加强对反洗钱管理的检查是特别必要的。会后,成立了以主管领导为组长,有XXXX、监察保卫部、客户服务部门参与的反洗钱工作专项检查自查领导小组,加强了对此项工作的详细指导。二、开展自查结果从6月4日起先，县行从有关科室抽出6名同志分别深化6个营业单位，比照自查。在自查过程中，检查人员比照文件精神，严格要求，从反洗钱组织机构建设、反洗钱内限制度建设状况、客户尽职调查状况、大额和可疑交易报告状况、协作司法机关及涉嫌洗钱犯罪信息移送状况、反洗钱宣扬和业务培训状况等诸环节进行全面检查，取得了明显成效。 依据检查汇总状况看，我行已指定专人负责反
12、洗钱管理工作并上报市分行备案。各营业机构内勤坐班主任负责大额和可疑交易记录、分析和报告。反洗钱内限制度建设状况还属建设阶段，还没达到内限制度建设的要求。我行把客户尽职调查作为主要检查工作，因为了解客户是金融机构打击洗钱活动的基础工作，是反洗钱的核心原则，假如没有获得客户信息的技术和制度支持，识别并报告大额和可疑交易就是不能完成的任务，金融机构反洗钱工作也就失去了基础。为此，检查范围为2003年3月1日至2004年2月29日、全行自查单位结算帐户268户，结算凭证120笔,其中现金支票156笔,转帐支票56笔,银行汇票20笔,信汇143笔。从检查可以看出，全行各营业单位的银行结算帐户的管理都较好
13、实行了<<人民币银行结算帐户管理方法>>及其相关法律制度,没有出现重大联行结算事故,没有客户丢失重要空白凭证现象,全行结算渠道畅通，秩序井然。同时对个人或单位帐户中是否存在匿名帐户、假名帐户状况作了抽样检查，总体来说，绝大部分机构严格执行存款实名制度规定。但是这次检查也发觉，由于近年来我行人事机构改革，营业机构不断的撤并，营业单位的业务经办人员变动频繁，造成办理银行结算业务生疏，审查把关不严，导致银行结算帐户管理的有关规定不能严格落实。如前反映有些企业单位开立基本存款账户未在人民银行办理开户手续等现象。未在我行开立基本存款帐户的单位，存在有大额支取现金、大额转帐未审批未
14、上报等常见问题的发生。通过这次检查使被查单位进一步肃穆了人民币银行帐户管理法纪，促进了我行开展反洗钱管理的规范化。三、改进措施我行要以此次反洗钱专项检查为契机, 针对检查中发觉的问题，仔细比照金融机构反洗钱规定中国农业银行人民币交易反洗钱工作规程以及相关的法律、法规及规章制度,坚决订正存在的薄弱环节。为此我们要在本年在组织一次反洗钱业务培训班，进一步对全行一线临柜人员进行<<金融机构反洗钱规定>>及其相关法律制度的教化,使全行会计人员全面驾驭反洗钱业务基础学问,娴熟处理,把好柜面审查关，严防一切违法犯罪分子通过银行洗钱的发生,确保银行和客户资金顺畅流通。其次，要教化会计
15、人员不要因为开展反洗钱工作，而降低服务质量，要大力搞好柜面反洗钱宣扬力度，进一步提高素养，提高服务质量，使我行反洗钱管理工作更好的服务于业务发展的须要。四、合理性建议建议有关报告可疑交易的规定，包括金融机构披露可疑交易的义务，金融机构不泄露信息的义务以及善意披露免责的爱护措施。建议要求金融机构予以特殊留意的交易包括：全部困难的交易，不正常的交易，或巨额的交易;全部不正常类型的交易;以及无明显经济或合法目的的定期小额交易。金融机构一旦怀疑上述交易可能构成非法活动或与非法活动有关，应马上向主管机关报告可疑交易。对于法院或其他主管机关要求或取得可疑交易信息的状况，金融机构不得通知除法院、主管机关和法
16、律授权的其他人以外的任何人。建议规定，金融机构及其雇员、职员、董事或法律授权的其他代表，对可疑交易的报告，只要是遵守规则善意进行，不论结果如何，免除有任何合同所予以的披露信息的限制，免除由任何法律、法规或行政规定所予以的刑事、民事或行政责任。这种善意免责的规定，要求金融机构披露可疑交易必需善意进行，只要善意依法披露，就可以得到法律的爱护，随意、恶意泄露金融信息，并不能得到法律的爱护。善意免责规定对于促进金融机构与政府合作，对于爱护金融机构以及成员的合法权益具有重要价值。本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第11页 共11页第 11 页 共 11 页第 11 页 共 11 页第 11 页 共 11 页第 11 页 共 11 页第 11 页 共 11 页第 11 页 共 11 页第 11 页 共 11 页第 11 页 共 11 页第 11 页 共 11 页第 11 页 共 11 页