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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、信息科技工作要把银行的（ ）作为各项工作的中心，所有的工作围绕这个中心布局、展开。A.利润目标B.风险目标C.战略目标D.长期目标【答案】 CCY4P2E3R3I9Z10F10HV5X10T9T4S2N4A6ZX3E10H1R5G5S6M42、根据项目融资业务指引规定，商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应当（ ）。A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须
2、在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACX6P3K4A10C2Z10M8HJ1K7H3B4W3G6P3ZZ9Z9E5T1B5B3J93、 根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACH6C10W10R10C3K3A6HX10G6Y4K2E1U6J2ZA7P1M10D5O5U1N104、（）是居民个人将闲置不用的货币资金存人商业银行。可随时或按约定时间支取款项的一种信用行为，是商业银行对存款人的负债。A.储蓄存款B.对公存款C.活期存款D.保证金存款【答案】 ACR5A8X8V3L6I10I2HJ
3、5V3O3M2C8Q6E10ZJ4Z3Y4P7P1D2N95、下列指标中不属于商业银行盈利状况评价体系定量指标的是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.财务管理的有效性【答案】 DCB3X4L1P9R3U6Y10HR2X4M10Q2D5X5K3ZJ2L4F5Y6Q3Q9X46、我国银行业监管的新理念不包括（ ）。A.管法人B.管风险C.管内控D.管合规【答案】 DCU5Z7F9R2F5S9A3HB7R6U4Q5H4S2U5ZE6H3I5M4Q1G9F57、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（ ）。A.100B.80C.50D.20【答案】 ACI4B2N2M1Q
4、7S3M10HJ9S10F3E1I7E7Q3ZU10Z4G1W1Y2M3B58、生产调度的工作的主要内容有( )。A.及时发现生产进度计划执行过程中的问题，并积极采取措施加以解决B.检查、督促和协助有关部门及时做好各项生产作业准备工作C.计算负荷率，进行生产任务和生产能力之间的细致平衡D.根据生产需要合理调配劳动力，督促检查原材料、工具、动力等供应情况和厂内运输工作E.检查各生产环节的零件、部件、毛坯、半成品的投入和出产进度【答案】 ACY2Z8Y10G3D5H6V5HZ5I6W8P1L5E3K1ZX7R4X1F7K4T3O79、根据中国银监会行政处罚办法，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（ ）
5、的原则。 A.效率优先、兼顾公平B.诚信合规、审慎监管C.公开、公正、公平D.有法可依、有法必依【答案】 CCN1R6S9S6S10G3R10HF5C3O9D10F10B3H9ZS8A9O7V3D4T6Q110、根据商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCD4Q5J3V9H10A3T8HT8C1N5Z4J9J5H5ZO3A10J5S1Y9B10U411、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCB1H3K8K8L1U9B3
6、HC5F3M8Q8S5W2L6ZH2J8D9X5X3W6I612、 下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中的风险是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCZ1O3B9E7D10A3T3HF1W5N9F9S3J3A5ZA10O10J7O7N2Y4G1013、 （ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.资本充足率C.夏普比率
7、D.特雷诺比率【答案】 ACE2J7T1J7Q7X5E6HX9U2S6I7A9V1S2ZV3M1V3W9D3R6H1014、下列不属于流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.存贷比C.最大十户存款比例D.流动比率【答案】 DCA4Z2W7Q1E7N4U2HP7X9K7H1S6W2H1ZY8C7H9X10S7Y10Q115、评估重性精神病患者的短期潜在暴力危险，有助于在其动手之前采取防范措施，下列征象中患者可能要发生暴力攻击的有（）A.处于酒精或成瘾物质的作用影响之中B.来回踱步、情绪激动、脚尖不停地点击地板C.与其交谈期间动作逐渐减少D.提高嗓门或讲话含糊不清【答案】 ACE3S7R
8、4J7L7E3K10HR9L9R6E5C7K6Z3ZJ9S2R9H5K9K2H616、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A.5B.3C.1D.10【答案】 ACD10X1U2B3M9G1G8HQ7Q2K1O9N6V2V9ZR3O3K4T9G8U10D417、某银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，某银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCZ5M1E3K4V4Z7D1HB7W6A1Q10U
9、8D3B3ZN9R2N2J1R10K10S318、根据商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCF2J1N6K1F4P7A4HC3Q7W4X4M8B10S10ZH5M1U8Z4B10N10G119、下列选项中，属于出资人在商业银行资产中享有的经济利益，反映了银行实际拥有的资本水平的是（ ）。A.监管资本B.风险资本C.经济资本D.账面资本【答案】 DCY9B5H7L8H3G5N4HR10I7H9J6I2Y1V5ZK2Y9J8E2T7D10Y920、目前我国商业银行常用的内部资金转移定价的方法不包括（ ）。A.二元化
10、曲线的转让定价B.以成本为基础的转让定价C.以客户为基础的转让定价D.以市场为基础的转移定价【答案】 CCK10M6D2S3E6L9R10HG3O4Z6I8R3F4T1ZT5S1E7H7H2E1G121、国内商业银行在“九五”末开始掀起以（ ）为主线的前所未有的技术革命浪潮，基本上建立了新一代综合（或核心）业务系统，使所有的业务都归在一个业务系统下，实现全行范围的银行计算机处理联网。A.数据应用B.数据大集中C.现代化支付D.互联互通【答案】 BCH4Y3Z8C2J1M4K9HP5C9D7U8K10Q9D4ZM8J3P10U9U1G8S622、（）就是实施法人监管，注重对银行业金融机构总体风险
11、的把握、防范和化解。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 ACJ7E6V2C8S1U7P8HB2S1R1V4N1Z7E1ZU10G4N3W10H9Q1W123、风险计量方法不包括( )。A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历史分析D.敏感性分析【答案】 CCO3I8F10I7S9V6V6HX6F5Y6A5D6G10V7ZE3U4N9Y8E1G5Z124、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（ ）。A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 CCA4O8D4S6X6O2H9HV9G8T1S2M10T5M2ZS5U3P7Z2Z4D6S925、下列不属于欧盟金融监管体系
12、现状的是（）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构进行审慎监管【答案】 DCQ9U1M6E2K3M3N4HB8W5U8L10S7M7G1ZL4P9D6D10B8B7N226、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（ ）。A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 CCK1Z8P7X8A9M3E10HC1Y7G5T7M6P3S6ZI8I7N10H10G7M3T1027、合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规
13、事项向银行（ ）报告。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险控制部门【答案】 ACK7J8V6J10B8C8A10HP2V3Q1D8X6A1F3ZP3A3A1V9I1I9B828、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCY5B9L10X6N10N9Q2HG3G2W9P9B8K2E6ZN2W10K3E10M8E4Q329、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行业从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.对持卡人过度授
14、信【答案】 DCH3B5S8M6N1H10O5HY7D7L4N1L2C2A4ZM6C3T1C4B3Y9A430、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACB6K3E5P2D6J8L8HI6Y6J8F3S7Y2S10ZH5Y10Y5O2G10N2H431、根据个人贷款管理暂行办法，对于借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过_人民币的个人贷款和贷款资金用于生产经营且金额不超过_
15、人民币的个人贷款。经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。（ ）A.30万元；60万元B.20万元；50万元C.30万元；50万元D.15万元；30万元【答案】 CCW9S2D9W6S7C1Z1HQ9K5F2J2Z7X4Y3ZH3G1G4S7N1G6I132、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】 CCR3M10Z8B3K8I2J9HJ9S10M6G10N7R1N7ZH5
16、M9G3Y8R3B5M433、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。A.维护存款人和其他利益相关者合法权益B.定期评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划，承担资本管理最终责任D.制定全行各部门管理人员的职业规范【答案】 DCS5B5B10B2O7R5U6HQ6A6W10R6J6H9N7ZH9B5T7J9C2K5G934、（）理财产品是商业银行按照约定条件向投资者保证本金支付，本金以外的投资风险由投资者承担，并依据投资收益情况确定投资者实际收益的理财计划。A.保本浮动收益B.非保本浮动收益C.保证收益D.保本固定收益【答案】 ACJ10N2V4M8J5G5E2HL6K4Y7G4C4G7G1Z
17、A8L9J7M3Q10O9Y435、计算流动性覆盖率的分母现金净流出量时，可计入的预期现金流入总量不得超过预期现金流出总量的（ ）。A.75%B.100%C.50%D.85%【答案】 ACM9O4P10F4W4S10Y10HR8T10E9X8Y3U10U3ZE6B5V10C10P5Y3I836、商业银行下列行为中不违反内部控制制衡性原则的是（ ）。A.董事会审计委员会主任委员兼任绩效考核委员会委员B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人C.信贷业务客户经理同时负责贷款风险分类D.副行长同时分管零售贷款业务和公司信贷业务【答案】 ACF1R8W10U7W7F8A2HS7I6Y4O5C8F9K6Z
18、R9F10W2N9S7Q5T137、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本总额的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】 BCO3L8D3K5F9F2F5HS8Z8C2H1Y10F10B1ZF6S5X9V10P1X1X538、商业银行应结合本行实际，建立和完善以_为中心的客户关系管理系统，形成以_为导向的产品创新理念。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCB5H1N3Q1T5P3X4HK7P5D6X8S6H9T3ZY5D7X9H4T1P6N439、（ ）反映
19、出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比D.资产利润率【答案】 CCU4Z7G1V10D6G3Y9HY4X3G2Z5A2M4H6ZR7G5L5Y3G5O7L840、根据商业银行银行账户利率风险管理指引，商业银行资本规划应考虑其所承担的银行账户利率风险资本要求，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACK6K2L1I4R1R9A6HM6V10V1L1Y2Z5W2ZO7L3L6Y7Z4C9D641、银行金融创新应坚持的原则不包括（ ）。A.维护大股东利益
20、原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.知识产权保护原则【答案】 ACQ10Q8H2X2S9F3W10HA8L5B7A5P6F7Y4ZK5Y1R3X7Z5S5G942、优化的生产计划的特征有( )。A.有利于充分利用销售机会，满足市场需求B.有利于充分利用盈利机会，实现生产成本最低化C.有利于充分利用盈利机会，实现企业利益最大化D.有利于充分利用销售机会，扩张市场份额E.有利于充分利用生产资源，最大限度地减少生产资源的闲置和浪费【答案】 ACC4G9Y2K8A8D7O2HM8N5F2F10Y3S3D3ZF9Y7R1I7U10Y6Z143、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履
21、行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于（）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCI3P2P4E2W6C5A4HK4Z7K10R8Q9H4O3ZL8X8Z8V9S6B3H444、商业银行董事会应下设审计委员会，审计委员会负责人原则上应由（ ）担任。A.部委董事B.独立董事C.外部监事D.股东董事【答案】 BCE4W4O6W5N6T1J10HB5Q10V3S5C9C6Q1ZJ1K5B7M10M8D1R445、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（ ）。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACA3C8J1R9K5
22、U7P5HF4F3G8Q9X5D1R10ZF1V8D3R6G2A9L646、目前，商业银行的经营发展越来越倾向于( )经营。A.多元化B.专业化C.综合化D.一体化【答案】 CCD8D3P3L6L3M4H3HN9T1K7U5O10I3J9ZR5L5W3C3C1P3M547、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCS9M1U1V7T9G10E5HK7U1U10N8T6S6P9ZM6S6N5I7U5Y1D548、银监会对银行业的监管措施中，市场准入不包括（）准入。A.信息B.机构C.业务D.高级管理人员【答案】 ACG4X3P10S5
23、G3J7N1HA1J7X9L5A10U10A6ZA9A6E8T2D3B7S249、 （ ）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCM6R3V1E3I2L2H1HD10A2H9Q8S4P2W2ZM8L9A6Z3H7I8M150、在第三版巴塞尔资本协议中，（ ）用于度量中长期内银行可供使用的稳定资金来源能否支持其资产业务的发展。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCZ10M6M1G10A1X6V8HD8N4O10I5Q9Z2
24、Y3ZS7E5L7V6U8V7N851、从生产技术准备开始到产成品入库为止的全部生产活动都与生产进度有关。生产进度控制的目标是( )。A.准时生产B.缩短生产周期C.降低成本D.最大化生产负荷【答案】 ACN3S10T4F3W10W1H6HV9E2E8Q6C3H7P4ZS7V6Z1O4W3A8C752、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金贷款200万元。可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法关于流动资金需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（ ）A.380万元B.440万元C.220万元D.620万元【答案】 CCO8O3L
25、4D9W7B8C7HC6Z8I4D2N3G7E2ZV3L7N10V1M9J3P753、（ ）不属于按照投资性质的不同对理财产品进行的分类。A.固定收益类理财产品B.保本浮动收益理财产品C.权益类理财产品D.混合类理财产品【答案】 BCL2H6M1R3O3F8N7HG5S3J3S6Y8P7R5ZZ10U9H2W4L1U7F554、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括（ ）。A.亲访客户B.亲见客户签名C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件D.亲见客户户口簿原件及护照原件【答案】 DCU4K6H5F1F10B10U9HT3Y9Y10Z4W2S2P1ZD10Z4S3K1E4L5S655、在
26、法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】 ACX10I3Y9F9Y8M9W3HG8T7I1T9F7N9T3ZH8I7M5O8S8B9N356、（ ）是指银行业金融机构为支持用能单位提高能源利用效率、降低能源消耗而提供的信贷融资。A.金融信贷B.高能信贷C.能效信贷D.绿色信贷【答案】 CCF6O1H3G5N7M3P10HG2C6N6G9J9E3M1ZI6L5P9Z2V3I1J257、行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处
27、罚委员会主任委员批准后送达当事人。当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起（ ）内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构。A.3B.5C.10D.15【答案】 CCM5A3J9A10J9M6G1HW7L6N1F4X8N6I2ZV8E4B1W1A10O4F158、现代商业银行的核心是()。A.提高市场份额B.扩大经营规模C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCX10U2P10C9P3Q7Q4HY3U10T7N1J4F8G6ZT7C10X7A3T2X3W159、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的
28、（）。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】 CCJ2B7J4O3G6W4I6HR9A6X7D3W7C3T10ZE5D10C3G2G9X2Z860、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指()。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCN1W4J3B10G9F6G3HE9B6B2V4Q7U5Y4ZM5E9L10K3W4L6Q361、根据商业银行银行账户利率风险管理指引，商业银行资本规划应考虑其所承担的银行账户利率风险资本要求，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.
29、风险考量体系D.内部审计【答案】 ACG7I9N2Y6N2I4R8HC8U7V10J10O1J7M6ZT5D5H4A8R6R10C662、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相
30、关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACH4Z4R4X2F2M10S7HR6Z5L4V6E9W5B3ZH3Q1C2D3S10N3V463、风险偏好指标体系设定遵循的原则不包括（ ）。A.体现银行各个相关利益方的期望B.与银行发展战略协调一致C.风险偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原则D.保持风险偏好的相对稳定【答案】 CCG6L6J6C8Y9U3Q2HE3C6A8P3I7A5N5ZX6U3B7M6B5P9Y964、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括( )。A.支持对融资抵(质)押品信息的监测B.
31、每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.及时计算流动性风险监管和监测指标D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCV7B6P9V8D7S7B2HY7G10X1S3D3U10C10ZR7B2J5X6X3T6O565、未经银行业、证券业监督管理机构批准，任何法人机构一律不得以各种形式从事（ ）。A.营业信托B.民事信托C.私益信托D.公益信托【答案】 ACB4M1C8R9D3A4K9HM2X5H2E8Q6J5M4ZH4H6N9B5L8D5L666、 流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.中国银
32、行指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACY7L5B7B8F9G9M5HD4J9L9P5F2W10R5ZM5B3K3Q10V10M3P367、（ ）建立了内部控制的总体框架和基本要求，明确了内控建设的目标、原则及构成要素，较以往的会计控制更为系统全面，在企业内部控制规范体系中处于最高层次，起统领作用。A.企业内部控制配套指引B.企业内部控制基本规范C.商业银行内部控制指引D.加强金融机构内部控制的指导原则【答案】 BCZ8J7B8H2A7U5F4HI1R6W5U10H6A4K3ZK6W4S5H9J10A1T1068、（ ）不属于消费者信息管理应遵循的原则。A.真实B.完整C.安全D.封闭【答案
33、】 DCE10E4Y2L6N7G3Z4HK10L3W6S3H9U1U2ZD2K8T5R7H1V6C369、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于10亿元人民币【答案】 DCL8O6I4K1Y2F3Z8HF2C1H9P6S5Q7Z6ZJ1U8T2O10Q4Q
34、8S170、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（ ）。A.100B.80C.50D.20【答案】 ACP4X3S5M7Q1S3Z10HU4W6S9K2N3F5W6ZG1Q9T7L7S9W4F171、全面风险管理的主要措施不包括（ ）。A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策【答案】 DCD3Y1M10S3Y7Y2V3HU4V7Y1C9J4E2A1ZB6I6Y8H7Y4Q10G172、信托的基本分类不包括的是( )。A.意定信托和非意定信托B.定性信托和定量信托C.民事信托和营业信托D.私益信托与公益信托【答案】 BCE6Z8N3H8E8Z4Q8HA6P8J3J3I
35、6F5F7ZR1J10M7C5F6Z4H473、 财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（ ）三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.制度、检查、业务B.人员、制度、评价C.业务、职能、审计D.职能、人员、评价【答案】 CCB4R7P9X2N10W7P5HZ3X1T9D1D7W9T7ZI6W7P9J7I1H3A574、商业银行在制定资本规划时，应至少设定内部资本充足率（）目标。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】 CCH7C5M2Z9V9G3I1
36、HK10W9J9C7Z9X9R7ZB1U7U5R9U1Z4W675、（ ）是指由借款人或第三方依法提供担保而发放的贷款。A.信用贷款B.担保贷款C.表内贷款D.表外业务【答案】 BCR8M3W7N1E9E7G7HA4C6M10B3E6G2Z3ZS7V10K7D3Q9C3V976、金融衍生品是一种( )，其价值取决于一种或多种基础资产或指数。A.权利凭证B.金融合约C.实物资产D.买卖合同【答案】 BCU4X1F2G7E9S7T4HE10H5R7U10P8F10Q10ZW10D2K2O4K7E10G577、商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包括（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D
37、.公开性原则【答案】 DCO10T1V4X8B1Z2R9HZ6H8H10L2P2I7R6ZW9K2M5L4G10U5Q178、借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的是（ ）类贷款。A.可疑B.关注C.损失D.次级【答案】 DCD10L5H5Z3C2G6K10HY9W1Z6G10F4D9B7ZZ2Y7R2S7M1C5S1079、在投资期限上，金融资产管理公司应制订明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.13B.35C.57D.79【答案】 BCZ1C3D4T8A6B7H8HT8K5I5L1Z9N2F5ZI5X2B1S3P2
38、A8M780、资产公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACD1Y1G10U4U10R8U2HE8F8G1B10R8Y10Z7ZI7X4Y5E3K8I3E481、商业银行从事项目融资业务，应当以（ ）分析为核心。A.偿债能力B.营运能力C.盈利能力D.成长能力【答案】 ACN4M10Q10L7B6F1F3HM7P10G9Z4T8L9B4ZO8V4A8W5B3S4L482、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.营业支出D.
39、利息支出【答案】 DCK2N5P2P1Y5Z3S2HO4I6Y9Y10H2E7U1ZC10Q10C7Q3R5J6D283、应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担直接责任的是（）。A.董事会、高级管理层B.业务部门C.内部审计部门、内控管理职能部门D.董事会、内部审计部门【答案】 CCS2Z7J2H1A6R8D7HR8A1K5N10Z9P9X9ZS3O10M9G2K3L4Q584、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCG3R5K9R2K6H6S2HU3N4R7Y1S8M9C2ZL9C1F6B10N4R6E1085、可
40、用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）所能提供的可靠资金来源。A.6个月B.1年C.3年D.5年【答案】 BCW4M10X4X1E2K2A6HN10L5L4X8I5P8V9ZS9J7T4Q3V10G8W986、风险计量方法不包括( )。A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历史分析D.敏感性分析【答案】 CCT4H7U5A10I1U9W2HP7P5W10U10C9K9L5ZK6G8J1S7D3N1K787、流动性覆盖率指的是合格优质流动性资产占未来（ ）天现金净流出量的比例。A.15B.20C.30D.45【答案】 CCH6Y10R9G3M1G5V2HV3J8D7F8Q6C2G8ZH9
41、X1Y1Y7Y9S7H988、根据管理需要，贷款计划可分为（ ）。A.普通指标和特殊指标B.高级指标和中级指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCF3Z6T2O9Z4N5B6HN4P10X6S8J3Q8B9ZF5Y10G1W3P9S9N589、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.股权激励C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCU5G8T1S1M4V2A4HD2T10Q4V3P3O7R5ZR7Z8A5U6H3T5W790、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】
42、DCR9J6V2P6M8W6D4HM9B6G10X3A3S9E8ZW9S7V2S3H3Y10S591、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCW10K5B9O5A1M9S6HK3I8M9W3I10I7W2ZJ3U1V9J5Y7N5J592、避免银行将“鸡蛋放在一个篮子里”说的是信用风险的（）监管指标。A.集中度B.全部关联度C.杠杆率D.流动性覆盖率【答案】 ACG6U4
43、X7A4C9V3Q7HI1A6K10F5U6X2C5ZX3F7F5S4Z9X6Q793、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会报名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCC5O2Z3S4L9D3R6HD6Q3H10O8O5C5A2ZR1U3X10N8L10R6V294、在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正
44、确的是（ ）。A.选取合理可行的加总方法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCJ6P5Y7Y10B9H5F5HC8W10T3N4C4M4G2ZF7X10G3D10K7L8X195、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于10亿元人民币【答案】 DCD7G1W8Q7B9A2S9HX6U5U1Q10G6B3E1ZG8I2R4A1M4T2R496、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCJ4J1M3F10G4C2C6HR2T4O9Z4Y6O1R8ZW2J7I8Y3G3E5H397、商业银行在经营过程中应该注重盈利能力与风险相匹