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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACZ7M6I4B1D5G4O10HZ1A1N5G8D9H1L9ZU6J6Z4X7K1U7Y62、银保监会及其派出机构在作出重大行政处罚决定前，应当在行政处罚意见告知书中告知当事人有要求举行听证的权利。当事人应当自收到行政处罚意见告知书之日起（ ）内，向银保监会或其派出机构提交经本人签字或盖章的听证申请书，说明听证的要求和理由。A.3B.5C.10D.1
2、5【答案】 BCV5B10S1E3H1K10T9HD6L9O7A1N1V9N3ZN7O2L9J5R10D4M13、（）理财产品是商业银行按照约定条件向投资者保证本金支付，本金以外的投资风险由投资者承担，并依据投资收益情况确定投资者实际收益的理财计划。A.保本浮动收益B.非保本浮动收益C.保证收益D.保本固定收益【答案】 ACD9U2E1U2B7X8P6HL8O9V5Z8J1T2A2ZY2Y9T3P8K10X3Z64、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.中期借贷便利B.转贴现业务C.再贴现业务D.常备借贷便利【答案】 BCM5I10Z3S2Y9Y2X1HC8W2A9A1H6Z10E4ZZ8P
3、3N8N8S3W7Z75、（ ）是复议机关审理复议案件的基本形式。A.书面审理B.电话审理C.口头审理D.网络审理【答案】 ACO3Z2Q1G9J10T8J5HN1D7N2O8G1Y10Y10ZC9S3C2C2U6U8X36、通过非现场监管，能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况，对其存在的问题和风险进行早期识别，并能为现场检查提供依据和指导，使现场检查更有（）。A.有效性B.针对性C.高效性D.准确性【答案】 BCZ3G6P1E2K8J8S5HH9T8M9U7D4N10S6ZI6Y2A10R8Y8J8Q107、()财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2
4、016年3月24日B.2016年11月25日C.2016年2月24日D.2016年8月25日【答案】 ACZ2C6K2O7V3H3Z10HT8E3E6D5E9C10N8ZP5O8M5L4X2T6Y28、根据银监会2012年颁布的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行全面达到相关资本监管要求的时间期限是（ ）。A.2018年底前B.2020年底前C.2016年底前D.2014年底前【答案】 ACB1P4S3J2T6A4W9HV2X3A3M6E2C10X6ZM1S8M1P2M3O10U109、某企业生产5种产品，每种产品下各有3个品牌，该企业的产品组合长度为( )。A.5B.3C.15D.8【
5、答案】 CCU9H1X3L7V3A3S4HQ4F5Y7G10W7L3H5ZF8M9F9B1Z8X4A210、商业银行应合理审慎设定在压力情景下满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCX6W10Z1B8Z10M6X1HX5M7H9Y3Y9Y10W9ZX2D2N1Z1K3H2R211、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品（ ）的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.单一性B.复杂性C.不确定性D.盈利性【答案】 BCY
6、4S6A6R9K6C5W6HI5X2A7W9V6D8E5ZC4H10D7Y7M2R9I112、下列关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法不正确的是（）。A.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对
7、监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求【答案】 BCW8B1B2C4Y7X7B8HQ1R6L4I6U3E4Y7ZP2G1O3M4X8V6S913、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.法人单一客户业务集中度不高于10%B.法人拨备覆盖率不低于150%C.法人杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCH6D4V9B5K7M7L2HZ10S1B1L10N6W10Y5ZD7J6C3J10F2T4Z814、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值
8、”理念【答案】 ACA4T10E5Z6X10J2Y8HH9D1O9O10S10O3C1ZL7F1D3Z6H6S9C715、下列不属于我国商业银行信贷业务的是（ ）。A.保理业务B.基金业务C.固定资产贷款业务D.贴现业务【答案】 BCI1F4V5J10Q1C4W10HI3Q9P2O1S10K2G9ZB6J2W7Q8T2Y6J816、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCR6W6C7W8R7N4Q3HO10Z1K9I2K10W4L10ZI2D8F10G7L10B2R417、根据金融机构客户身份识别和客户
9、身份资料及交易记录保存管理办法，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A.5B.3C.1D.10【答案】 ACG3E7K4T4B5A9D3HY7N1H6L1I4X4K2ZZ10C1N5D2S6F2S1018、（）就是实施法人监管，注重对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 ACF6E9R7V3W3Z8H10HE10E7D1J4K6Z9T2ZQ10W7T2N5N8D2Y819、银行风险的主要承担者是（ ）。A.银行股东B.存款人C.政府D.银行员工【答案】 BCP1W5E8U2P1F3T9HR10I4H2
10、U6V10W2H5ZX9P3X1U5Q1S10U820、银行业金融机构应承担（ ）的责任，即积极开展金融知识普及活动，引导和培育社会公众的金融意识和风险意识，为提高社会公众财产性收入贡献力量。A.加强员工培训B.信用体系建设C.为社区提供金融服务便利D.消费者教育【答案】 DCT1M7E3A1X6I8B3HB4M2J9U9U6L6H1ZM7C6M4H10G7J9M421、某企业推出新产品时制定了一个较高的价格，目的是短期内获得高额利润。该企业采用的新产品定价策略是( )。A.渗透定价策略B.撇脂定价策略C.温和定价策略D.心理定价策略【答案】 BCM1L5F5C9T4O6S2HO9A7W8P1
11、0A4N4R8ZE1E4Z10S1Y3D9J422、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.20%C.35%D.30%【答案】 BCM8J8E9B7Y9C5S4HU7Z5Z4Z9S9L10W10ZH6B4G4B8H4R3Y123、下列属于资本监管的“三大支柱”的是（）。A.最低资本要求B.最高资本要求C.最低利润要求D.最高利润要求【答案】 ACS9O5H6T7X6L10K6HE7C9G2E7S7A8I3ZE8V9T6U3D8N1M224、监管部门对商业银行薪酬管理的监管不包括（）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题
12、D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCJ10Z10T6M10D5O2C7HD10F7G9A3G7W6I10ZK1H1A3I3T4F10D1025、资本监管的三大支柱不包括（ ）。A.最低资本要求B.监管当局的监督检查C.监管当局的市场约束D.现场检查【答案】 DCM9L2O10Z5M3C6J9HB4M1T2T5U5H4R3ZA5Y4X5J9D4T5G426、信托公司应当根据内部控制目标和风险评估情况，采取相应的控制措施，将风险控制在可承受的范围内，下列不属于内部控制的要求的是（ ）。A.公司固有财产应当与信托财产分开管理，分别核算，对公司管理的每项信托业务，应分别核算B.自营业务和信托业务必
13、须相互分离C.分别建立自营业务和信托业务的授权体系，明确界定各部门的目标、职责和权限，确保自营业务和信托业务各部门及员工在授权范围内行使相应的职责D.统一建立自营业务和信托业务的授权体系，合并制定、管理各部门的目标、职责和权限【答案】 DCC7S2G3P7H10V4L8HX1Q5P4B1P3P9Z4ZX2S8K2P7K6W10F127、从生产技术准备开始到产成品入库为止的全部生产活动都与生产进度有关。生产进度控制的目标是( )。A.准时生产B.缩短生产周期C.降低成本D.最大化生产负荷【答案】 ACK9Z2V1A4A9U5J8HP10N5S3W10P7F4D5ZR2Z9X9Q6Y2C6U128
14、、根据管理需要，贷款计划可分为（ ）。A.普通指标和特殊指标B.高级指标和中级指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCA3M9K3B3U4E6N5HS7S2E2G8M9M2G8ZM2U1B7W4A3D6N529、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.限额管理B.敏感性分析C.压力测试D.情景分析【答案】 CCE9D1G4P9Y1X3Z7HQ5V4J8Z6S2G9S9ZL3V1O4O9U2R8S230、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5
15、【答案】 DCJ6Y4L10N4P2R9D5HI6A7S8J2E9M9T7ZJ8R1I10J4L9V10H731、一些大型银行和一些股份制商业银行采用（ ）、平衡计分卡等国际通行的绩效管理方法。A.关键绩效指标B.经济资本指标C.经济增加值D.资本收益率【答案】 ACT10A9U4F2Y2L1U9HG10D10E5S10V10X1Z10ZK4M3D8O9V5C7K432、买卖合同中应当明确约定包装的方式，一般情况下，包装物由提供，包装费用由负担。( )A.买受人；买受人B.出卖人；买受人C.出卖人；出卖人D.买受人；出卖人【答案】 CCK10Y5N2Z2M9M4Z6HR9L6I7Q2M9B6U
16、10ZY5O9K10M10E10A8G833、下列不属于开展储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCA2G5U6G2C1M10P5HE1Q9K6O9E8N10E2ZE5C6O4A8H6M4W734、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCH4C6D3W6M7I5P9HF5Q5X4T8C5C5Q8ZR10A5P4J3C9J1M435、资产负债管理中，优化资产负债期限结构的目的是（ ）。A.调整资产负债久期结构B.保持全行净利差空间C.有效控制资金来源成本D
17、.降低和化解期限错配风险【答案】 DCU8H9D4E7M9N8R5HJ5V9V2J9O4A7K4ZE9U4C7I10X8R9C536、我国初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架的标准是2009年9月银监会制定的（ ）。A.商业银行流动性风险管理指引B.商业银行流动性风险管理指引（试行）C.商业银行流动性覆盖率信息披露办法D.净稳定资金比例披露标准【答案】 ACQ2T8B10I1P6Z2X2HS5B4V1E8Z2C1X3ZZ1F6C5T6T10L3E437、下列属于二级资产中BB级资产的是（ ）。A.中央银行发行的证券B.多边开发银行担保的证券C.住房抵押支持证券D.公共部门实体发行的证券【答
18、案】 CCQ10N5A10T10J10R3P1HN10C9I2G3D4U2E6ZA7R8P2V1B7N5Q338、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACC7Y3D2K8X8W1D5HZ10T4V1P9K1R1Z9ZX7K9M3F10A5E4B839、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（ ）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】 BCI1A2L3F6L6A6H7HK8D7C4R2D6B7N7ZP7S6T6R6H9A3Q640、商业银行资产负债监测
19、分析工作的内容不包括( )。A.建立资产负债管理监测报表体系B.资产负债运行情况分析报告C.开发建设资产负债管理信息系统D.资产负债组合结优化【答案】 DCM4J3U3G3A3M8L4HQ1E9Y1Z4R7R5N3ZZ2N10M6X6V4H7D1041、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人，下列说法错误的是（ ）。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有
20、商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】 BCD10E3N9R9H8G4N9HV5T9T5K5K8I9O4ZC9W2S9Q9D9B9F442、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACL1O4E8K7Z7Y10F2HC7B1T9F10R3J3L5ZR10B4K7B2C3R2S843、下列指标中不属于商业银行盈利状况评价体系定量指标的是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成
21、本收入比率D.财务管理的有效性【答案】 DCH9O2K2A6H6R3M4HZ6C3M7D10X1L8V9ZC9D8O9V8Q3O5Q144、 根据银行业监督管理法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCI6H8O2R3T6F7G5HZ3D1Z2L3P8Q7H9ZH5B7L3N1I3L2E745、商业银行薪酬管理的基本内容不包括()。A.薪酬结构体系B.薪酬管理制度C.薪酬管理体制D.绩效考核和薪酬管
22、理【答案】 BCG8O7V10G2W4W3G6HJ4Q5I2S9X4C8C8ZZ7H10H8W7O9Y1W646、银行业消费者权益保护工作应当（ ）。A.坚持以人为本，坚持服务至上。坚持规范行为B.遵守公开交易的原则C.履行公平对待银行业消费者的责任D.践行向银行业消费者公开信息的义务【答案】 DCM8J2S1V5N7K10L9HG7X1B8M7F3S10I7ZT9E3B10D7S5J10J847、银行本票的提示付款期限为（ ）。A.1周B.1个月C.2个月D.6个月【答案】 CCF1F6K8U7D8W10D3HR5H1U1K9J9G4T4ZH7V5S5K6P4D8O848、根据企业集团财务公
23、司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企业债等【答案】 ACH7M1Q5U2P10O1C7HV6Z6D1P8G10W9R7ZH6S7J5Z9N3W5B349、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCH7D9L6W6Z2F3A2HS6O4F7C7J3E4O2ZR1V8Q9P2K5F5F450、汽车金融公司发放自用
24、车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_，发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 DCG6T2T7V4V9T10V4HT1E1W10W5C2K7Z8ZY1E7T1N1V4B8O751、高风险债券不包括（）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCV10W1X10K1Y3L5C9HC8G5X7N6U10T10A1ZK4U2R2T10M5B6Q1052、（ ）承受的操作风险和流动性风险较为集中，易发生诈骗、洗钱、贪污、挪用等经济案件。A.对
25、公存款业务B.个人存款业务C.储蓄存款业务D.保证金存款业务【答案】 ACS7J9K3C6E3B7K8HV5S5M6G5M4F6J10ZI9Q5V1D7D3R6A353、中国的金融租赁公司发源于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCJ8T9Z7H7Q5L5X3HT10E10W3T4E3Y6A7ZJ10K5Y2Z4N4W7Q154、假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款1亿元，开立短期信用证2亿元，信用证适用的信用转换系数为20%，该公司为一般企业，适用风险权重为100%。则该企业的风险加权资产是（ ）。A.3亿元B.1.4亿元C.2亿元D.1亿元【答案】 BC
26、U8T7X10B3N4O7D2HW7R2E7Z3X5W1U2ZV7X1C4T8T6Y7S355、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的表述，正确的是（ ）。A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至少安排一次C.临时检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调查的活动【答案】 DCP3G10C5Y2P8A8C3HK3F10W4W2Y6A6G3ZJ2Z10Q5F9N2I6Y156、
27、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACQ5Z3L8D2A5O7Q7HA6Z6P3N3R2C7K10ZR7J6L9O6G8T3P957、客户在办理存款时不约定存款期限、支取时提前通知银行约定支取日期和支取金额的存款是（ ）。A.保证金存款B.定活两便储蓄存款C.个人通知存款D.人民币同业存款【答案】 CCY4Z7J1W9Q3Y2H8HK8U8H2C9E8R10Z8ZU1S1M4G10X8U8F858、仓储使消
28、费者可以在任何季节都能购买到大米，这体现了仓储管理的( )。A.供需调剂B.价格调节C.货物运输能力调节D.配送与物流加工【答案】 ACO9P6N2F8K7K6L3HE1Z10U7N1M9Q8L3ZR7M6O2Y4E7G7G659、因标的资产价格出现与预期逆向的变动而导致金融衍生工具价格出现损失的可能性是指（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 ACH1E7E10M3J5P7F3HB6H9L3R4I1C9L3ZO9D8R5U3L1M10S960、根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控制应遵循的基本原则是（ ）。A.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则B
29、.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则D.全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则【答案】 CCJ10E1W6S7U8R7V7HQ8B6P2N9S6N8W1ZR2Y3D3Q7W5D4E161、我们在使用银行卡消费时，应不以恶意透支为目的，不参与信用卡套现，以免承担（ ）责任，对个人资信状况造成负面影响。A.经济B.法律C.刑事D.民事【答案】 CCM6N1C7Y7V7S10I1HW5P2M9H8I4M2J6ZX9L1N3Q9R6K5A562、根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确
30、的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.书面审理是复议机关审理复议案件的基本形式【答案】 DCT1F1K4M9E9E6Z1HB9H8P9R4S8N2C6ZC6B1Z2D4R3D9E563、()财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年3月24日B.2016年11月25日C.2016年2月24日D.2016年8月25日【答案】 ACO4O4J7U3N6W5R5HX5R3L9T3C6V8I4ZN8Y8W8T6B1Q3E96
31、4、人民币正式加入SDR货币篮子的时间是（ ）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】 ACC8N8J8V8O8E7K5HL8B1Q2H1E10J10Q9ZT8P3Y5X9I4W2A265、银行存款定价大多根据产品性质选择不同的定价方法，并根据银行自身发展战略、市场定位、定价能力不同而各有侧重。一般来说，中小银行存款定价多采取行业价格法和（ ）。A.基准利率法B.抽样分析法C.综合定价法D.差别定价法【答案】 ACJ8P5O9V8X6O6L6HP3R10I2W1U3H8A4ZO9T4E4F8R1F3L666、信息科技风险的监
32、管原则是我国银保监会以（ ）的监管框架，是一个持续、循环的过程。A.业务连续性B.风险为本C.合法合规D.信息安全【答案】 BCZ2Q5C6X2D1V1F4HU5S9T5O6D6V5N5ZS9W1D5X9W7A2W267、（ ）是当前国内商业银行最重要的信贷品种之一，在支持国家建设、促进经济发展方面发挥了重要作用。A.流动资产贷款B.固定资产贷款C.贸易融资D.银团贷款【答案】 BCK9K1J4Y2V1E5G3HV10J6Y10H7R1V6Y2ZO5E4X4N8G9I8E868、根据商业银行公司治理指引，下列关于商业银行银行董事任期的说法，不正确的是（）。A.董事任期届满，连选可以连任B.董事
33、任期由商业银行章程规定，但每届任期不得超过三年C.董事任期期满未及时改选，或者董事在任期内辞职影响银行正常经营或导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律法规的规定，履行董事职责D.独立董事在同一家商业银行任职时间不得超过三年【答案】 DCP1N3Q5C2V8X3Y7HV2H7W8I4O9H2Z10ZL1W1O1W10C5Z6S269、国际货物运输的基本方式包括( )。A.国际海运B.国际多式联运C.铁路运输D.航空运输E.公路运输【答案】 ACV5T1I4S3G1X4N7HX8D8T4U10O9I5Y9ZP3K9M8I1K10Y4F770、理财产品风险评级结果应
34、当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5【答案】 DCW2D4E1J5T8U7D8HZ10V3D8R2E5W5A9ZK10P2O2F4A3F7L471、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的（ ）。A.50%B.55%C.60%D.70%【答案】 CCB4X7B8X9P1A6Q10HV7C10Z4P7U3O5M8ZC1F3D10P7C7H7V772、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且
35、通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACU9Q10C3F9U4F9R9HX6R6Z8L9G1N1N6ZD3H5Y2R7T3Z1H273、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考( )规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔资本协议B.巴塞尔资本协议C.巴塞尔资本协议D.巴塞尔资本协议【答案】 ACO5F6A7S10Z4N3X6HB8B3P7B1H9Z9B8ZB3A
36、7C6V3T6O10T1074、巴塞尔协议中的第（ ）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】 CCU9G9K6B4V9V6B5HI8Y7O3U10D4V9M9ZG10M10X9X10R2E6N775、我国经济政策体系中宏观经济政策的总体思路是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 CCV1H5U9N6K7H5L5HK5G7Z8L3G4Z9K8ZT3G7K1Q5H10Y1N676、银行存款定价大多根据产品性质选择不同的定价方法，并根据银行自身发展战略、市场定位、定价能力不同而各有侧重。一般来说
37、，中小银行存款定价多采取行业价格法和（ ）。A.基准利率法B.抽样分析法C.综合定价法D.差别定价法【答案】 ACG3E4X3K5P8F4C1HY6U6A3Z4T8F2O5ZS10F5T8E6L7Q7R177、商业银行法要求，商业银行应当于每一会计年度终了（ ）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A.五个月B.六个月C.三个月D.四个月【答案】 CCG9H10H3Y10N9U4W5HD8H9Y9R9G1E8C6ZV5R6R6H10O9P2A178、下列业务中属于商业银行资金来源的业务是（）。A.同业存放B.贷款C.债券投资D.同业投资【答案】 ACU3T
38、2L6U8O1V6A10HV5X10X10I5J9L4H10ZT1W9S3P8J3C9E979、银行本票的提示付款期限为（ ）。A.1周B.1个月C.2个月D.6个月【答案】 CCO6F4M5U1T8Y8V9HJ4M9V6L4G9O8B1ZA1N9M8E8Y7M1C880、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位
39、，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCA8E10O5V4T8D5M8HE5F9I9W7X1X4O6ZX2O2Y4O9P6M2W881、关于信托财产管理运用或处分的方式，下列说法错误的是（ ）。A.信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行B.信托公司对委托人、受益人
40、以及所处理信托事务的情况和资料负有依法保密义务、但法律法规另有规定或者信托文件另有约定的除外C.信托资金可以进行组合运用，但组合运用应当有明确的运用范围和投资比例D.信托公司在处理信托事务时有权决定应委托他人代为处理，信托文件另有约定的除外【答案】 DCC3K8G2Q4W6H2C8HJ10W10S7A8S8H3C1ZW10K10H10Q10U4S5U1082、下列不属于资产负债监测表一般应包括的内容的是（）。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACV7X10M9W8E1S1Z4HF10C6F4H4U2B2F2ZJ6V9P9R4V6O3C383、下
41、列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACG1U4D8F5S5E6J7HI7I3F5H7M7C5Q7ZC1M10B5R9G10V6C1084、董事会作出决议，必须经商业银行全体董事的（ ）通过。A.三分之一以上B.过半数C.三分之二以上D.全数【答案】 BCK1B8Y9A1P2K4N5HW9R4R3Y4R5L5L6ZS2N4D2R7Y9I1V285、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）日内作
42、出是否接收的决定，并自接收之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】 BCS1T1O3M10I3N5K6HA8V3C10H10U7F6D5ZF8B8F3H1G10F7K386、银行业消费者权益保护工作应当（ ）。A.坚持以人为本，坚持服务至上。坚持规范行为B.遵守公开交易的原则C.履行公平对待银行业消费者的责任D.践行向银行业消费者公开信息的义务【答案】 DCX1P9Y9B10N9F1B5HT10Y4F9F10A10U5J5ZJ2Y8N1D2M3M10K187、在资产管理理论中，（ ）认为，商业银行的资金来源主要是流动性较强的活期存款。A.商业性贷款
43、理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.流动性偏好理论【答案】 ACI2K1T7O10S6A3X8HR1C1J4J10Z10G2A4ZU5N7A1G8L2B7L388、由国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款是（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.强制贷款【答案】 CCB7X8I9A8O5T5B3HE2Z8T5D5W7D9G5ZM3F6S10S2Y1Y7R589、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%
44、【答案】 ACQ8T6B10C3L2X1G10HN10C1H4O9Q3V8S6ZQ8V2N7W4R5D4Q390、银行汇票的主要风险点不包括（ ）。A.受理银行汇票申请书不合规B.银行汇票无效C.持票人交来的银行汇票、解讫通知不合规D.不真实，提示付款期限已过【答案】 DCG6L2H1U10P5X10P1HQ4J9C3Y6S8Y8V10ZR5Q2M4Z2Z10S3D191、下列最能体现“管内控”的监管理念的是（）。A.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解B.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度C.建立与完善有效的内控机制D.对银
45、行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险【答案】 CCG6F2J5M5S1S8Q1HW3Z7C5G9F3U9U8ZH9M6C1N9C6M4L592、 根据商业银行贷款损失准备管理办法，贷款拨备率基本标准和拨备覆盖率基本标准分别为（ ）。A.1.5%，250%B.1.5%，150%C.2.5%，150%D.2.5%，250%【答案】 CCH3B10B2G1U4P6M7HX10H9A6A10Q7O9X2ZF8G10S8X3A4V7U1093、对第二类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（ ）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.增加对商业银行资本充足的监督检查频率D.与商业银行董事会、高级管理层进行