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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行以收取利息为条件对外融出或存放资金而形成的资产是指（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.不良贷款【答案】 ACZ5O8M10W2Z10O8Z1HY5F5B10L2G9D7J3ZE7K6W3O2G1E4E42、下列关于美国金融监管大致经历的阶段说法错误的是（ ）。A.自由竞争时期（20世纪30年代以前）B.大萧条后的严格监管时期（20世纪30年代至70年代）C.再次放松监管时期（20世纪70年代至80年代）D.审慎监管时期（20世纪90年代至2008年次贷危机前）【答案】 DCY1
2、F7Q2I3L4B1C10HC6N8J5V1U1G6H9ZH4J5B2L3E2Q7F43、 ( )的一个主要特征是社会生产方式和生活方式将逐步转向网络化、数字化模式。A.数字时代B.网络时代C.信息时代D.媒体时代【答案】 CCY9D3Y5X1P5E4D3HK7O9A7U6H6R10R4ZL7H2K7Q7C10T5Z44、商业银行应指定( )作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。A.高级管理层B.专门部门C.审计部门D.董事会【答案】 BCM3J5Q7R4A10X9S2HN4B9P4Q10H6S8D6ZL10C3O3I1V8U2Q25、 ( )的一个主要特征是社
3、会生产方式和生活方式将逐步转向网络化、数字化模式。A.数字时代B.网络时代C.信息时代D.媒体时代【答案】 CCQ10Y10S6A8Y7X8W1HV7H9Y5S6P10N7L10ZY7U2F10J7J5R5U16、根据合同是否通过竞争方式订立，买卖合同可分为竞争买卖合同和非竞争买卖合同，下列属于竞争买卖的是( )。A.赊销买卖B.招标投标买卖C.预约买卖D.分期付款买卖【答案】 BCL9R4E7V1X4I10P3HI1A10D4W6C6S10L5ZN4K2I3C4R1N4E37、我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和（ ）。A.现代化支付阶段B.电子银行发展
4、C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCF5N5L7B4E2P5G7HH3D4S6O5Q4P5F6ZO7N2V7C4V3S3A38、下列属于金融租赁公司的监管法规体系中规范性文件层面的是（ ）。A.民法典B.银行业监督管理法C.金融租赁公司管理办法D.商业银行公司治理指引【答案】 DCQ4O3S2O5N5T5V5HB4I10X1D10B9F9N6ZS4I2E9E3J5G8E49、商业银行应当指定（）作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。A.审计部门B.专门部门C.高级管理层D.董事会【答案】 BCE4X8S4T10G2C3E8HT1O5U3C7S6G3C
5、10ZF4H8G8G6M6M3G710、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】 ACC1D4A10U3B9N1K8HN4R7E6T3D5U1F9ZB1A8H5D10L8
6、S3D611、商业银行应结合本行实际，建立和完善以_为中心的客户关系管理系统，形成以_为导向的产品创新理念。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCE5Z3Z3N9T10Z5L1HS2E9N9A1F2H5D7ZQ1K10S5F3Z7L5U112、从银行管理角度来说，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金是（ ）。A.经济资本B.账面资本C.监管资本D.核心资本【答案】 ACV4K2Z5P3O4G1Y7HO3U9B2A10H6V1Z2ZL4G4R3E8K5X6H1013、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。A.确认与拟发放贷款
7、同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACG9E5Q1Q9A2A1F2HE10P7V3F6V7A5R3ZO9U6Y8X8C2S9S914、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每半年D.每月【答案】 BCB10D4X1R1K1O5P9HM3G2Y2H9J6J6U8ZR9V7K6Q9P7O1D415、商业银行（ ）履行内部控制的监督职能。A.内部审计部门B.监事会C.高级管理层D.董事会【答案
8、】 ACO10H6I2W1Y6J10E7HI10O10U7Z4M1P7Z1ZE8M4T4E7P4E10P316、按照贷款资金来源和经营模式，贷款可以分为（ ）。A.项目贷款、流动资金贷款、个人贷款B.短期贷款、中长期贷款C.自营贷款、委托贷款、特定贷款D.正常贷款、关注类贷款、不良贷款【答案】 CCG2B7H4R5E3A3G1HM2A6U2V3E8F9E9ZW6J2Q1G1V9Y1Z117、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCP5O9Y9Z4Z7L2P2HY8Q10H4S5C10R6K5ZC9T3Q10C1F5W
9、2T718、流动性风险的特征不包括（ ）。A.流动性风险属于“再生风险”，可以由流动性冲击直接导致B.严重的流动性风险通常都是由信用风险、市场风险、操作风险等造成的C.流动性风险具有隐蔽性和爆发性D.流动性风险属于低频高损事件.难以找出损失分布并刻画置信区间【答案】 ACW5T7I3T7R3Y3E8HV2R10O8D10D10O3Q6ZW6Z10E10H5H5C2S419、银行账户利率风险管理常用的方法不包括()。A.情景模拟及压力测试B.久期分析C.风险价值分析D.敏感性分析【答案】 CCT4I5F1U2D8M8W10HK10S10O2A5X10W10N5ZX5O5D9O4D5S9M420、
10、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】 DCM8N1D2G9B1X9H2HK1D6H9K4J4S7A7ZT5P8K6V2N9B9F221、我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和（ ）。A.现代化支付阶
11、段B.电子银行发展C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCB1H10R2D3S7W6F8HW6W2B6L5X1V1Y8ZH3A6Y6C8V7K8M222、企业在营销活动中，谋求消费者利益、企业利益与环境利益的协调，既充分满足消费者的需求，实现企业利润目标，也充分注意自然生态平衡。这种类型的营销是( )。A.社会营销B.绿色营销C.大市场营销D.目标营销【答案】 BCJ4N6P10R5O10P7S9HF8S5X3Z1K3F4D1ZI7B5U7K10U4H1A1023、商业银行合格优质流动性资产应当是（ ）。A.无变现障碍资产B.所有银行持有的种类均相同的资产C.有变现障碍资产D.符合流动
12、性覆盖率标准规定条件的资产【答案】 ACU2R3T7G7A1P10D10HD1N1F1E2M1Z2W10ZZ4R8Q2G7J3W6Z924、以下不属于我国银行业消费者权益保护基本原则的是（ ）。A.安全合规B.公开透明C.文明规范D.公平公正【答案】 ACA2D8W9B1M8E9Z4HG4T9K6O10F6D5H8ZZ3A9K4P9Z6Q3R225、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比D.资产利润率【答案】 CCX7E9R2J2Y8P5J8HM3Z1Z1N9R4K5K4ZQ6D10G5Y1X10W10
13、M626、商业银行以收取利息为条件对外融出或存放资金而形成的资产是指（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.不良贷款【答案】 ACE1Q5O2I1L10Q4C4HB6L4S4I8T5F9D4ZD6P7N7A3P4H8S227、麦氏点是指（）A.左髂前上棘与脐连线中外1/3交界处B.右髂前上棘与脐连线中外1/3交界处C.右髂部与脐连线中外1/3交界处D.左髂部与脐连线中外1/3交界处E.左髂前下棘与脐连线中外1/3交界处【答案】 BCY9J8V3Q4F5Y4W10HP7O6K7F2I9A1K5ZS3O2E8B2D5R4B528、下列不属于商业银行关联方的是（）。A.间接控制商业银行的法人
14、B.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的直系亲属C.商业银行的主要自然人股东D.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人【答案】 BCL3Y3H5V9D7Y10S2HI10U4O4C5U4S2U7ZU1K4X1O9S9P8A629、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理部门【答案】 BCN2A7I4O8I4Q5T2HN3A9U2K10J4E4C3ZF9W3Q5O7T4G2N530、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会
15、认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCM5T5X2I2J7R7N2HL8N2X4Z2Q3H6M10ZK4K5C4Y10M10P3P231、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括（）。A.评价收益B.评价对象C.评价指标D.评价报告【答案】 ACX4V4J5D2J2J5E3HY2G1G3Z4E6R1R9ZJ8D4V3L3L6N8Q732、在投资期限上，金融资产管理公司应制订明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.13B.35C.57D.79【答案】 BCP4I
16、3F3N8E2H1Q4HX1R5Q4O8M8T2M6ZB8I10J1P7G9I6O933、银行风险的主要承担者是（ ）。A.银行股东B.存款人C.政府D.银行员工【答案】 BCK7G5K9J10P10W3E3HD1X1O6G3P9U8H8ZV1X2U3T1J7P8W134、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律法规【答案】 DCT10U1A4R5D4A2C10HZ5L5D6R2Z5T2N5ZQ3R3H9Z2I5V10E535、下列最能体现银监会“管内控”的监管理念的是（）。A.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解
17、B.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度C.建立与完善有效的内控机制D.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险【答案】 CCT10H3R4P6Y4F8B8HK2F3M4F2V9W7A9ZH1Z5X2N1A10X1W736、根据商业银行公司治理指引，下列关于商业银行银行董事任期的说法，不正确的是（）。A.董事任期届满，连选可以连任B.董事任期由商业银行章程规定，但每届任期不得超过三年C.董事任期期满未及时改选，或者董事在任期内辞职影响银行正常经营或导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应
18、当依照法律法规的规定，履行董事职责D.独立董事在同一家商业银行任职时间不得超过三年【答案】 DCV10A6K5W9T2D5H3HT9D9P6E5N3M6F3ZG2J7I3B7J9F4L537、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.60B.15C.20D.30【答案】 DCF6A7M1M5O2Y3T2HV6K5G4A7Y7U1G6ZF1H3Z5R2R7K9K538、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】 CCM5F5W1F
19、7U4Y9U2HD1H8X5W1B4W3I9ZL7F4Q6K9A10E10H1039、银行风险的主要承担者是（ ）。A.银行股东B.存款人C.政府D.银行员工【答案】 BCM2K5M4V3A5B6O3HT7P7S6U3Z3U6P8ZK4A9G9J6G4K3B140、国际金融危机的爆发证明了( )管理是银行体系稳健运行的重要保障。A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.流动性风险【答案】 DCI4N9L10G9M7T5F5HD5H5T6W2X6O4P1ZO2L6M7S7W10Y7P141、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（
20、）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACN1D5F1T5J8T10P5HX8Z9R1S8A1E1I8ZC10X4V2I6J1M8S942、根据综合化经营的股权架
21、构不同，综合化经营的模式不包括( )。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.全能银行模式D.银行母公司模式【答案】 BCN2E7Q6P10N10V7D4HU7H3D4A8H9B10B7ZI4M5F10I1T1I9M343、金融工作的永恒主题是（ ）。A.深化金融改革B.服务三农和小微企业C.防范化解金融风险D.扩大金融开放【答案】 CCF7Y6C1T9P1M4O7HH9Q9L6M1G6E1K10ZU9L3F6L10H5A9C844、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACA3T3Q5Y8M9W8M7HW10H6J8Q1U9C3
22、O3ZE8Y4L2D10G10V2N345、下列关于经营风险的说法错误的是（）。A.高度关注购销双方的股东的变动情况B.判断购销双方生产经营是否正常C.高度关注购销双方的董事会成员的变动情况D.购销双方是否具备到期偿还债务的能力【答案】 CCC4P10Q4U10K5F8M6HK9T8E5Y5X8Y2S5ZI10O5S3R4O4U6K646、普惠金融是指立足机会平等要求和（ ）的原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。A.生态可持续B.商业可持续C.政府主导D.市场引导【答案】 BCO4M7I10T7M4Y2P5HB8L8F3X10W2R6G2ZK6W7Z
23、4W7J6W1Y347、欧洲央行对欧元区经济和金融形势的分析是其制定（ ）的基础，也是系统性风险委员会实施宏观审慎监管所必需的重要参考。A.货币政策B.财政政策C.税收政策D.利率政策【答案】 ACU9Q1W6Z4J8X10X1HT10K5W4N5O8S9O8ZP3D2F10X10I2O5T348、交易对手方将该租赁物及其权利转让给金融租赁公司，形成的租赁关系是：金融租赁公司为出租人，交易对手方为承租人，租赁物所有权归属( )。A.法律规定的其他方B.金融租赁公司C.第三担保方D.交易对手方【答案】 BCL10B6R6F9E6P8K4HD10T7K7Z6G7S6S10ZQ10I9W4Z2Y5A
24、6N249、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACY4N10W5U3G1Q10H7HM4K8K4J8Q6E10P4ZE3S4I1H7P7I1T850、中国的金融租赁公司起始于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCX4K8J2L10X10A8P10HC6J9Z1F3C8K7O5ZT10C4U2Z5U6R2F951、关于市场定位的说法，错误的是( )。A.市场定位时企业根据竞争者产品所在区域，确定本企业产品的位置B.市场定位就是要为产品塑造与众不同的形象
25、C.当消费者偏好发生变化时，企业可以重新进行市场定位D.企业可以从产品的性能、质量水平等方面进行市场定位【答案】 ACD7Y7E3R10Q1E1U8HS2S1P9F5M9R9W3ZP10U8L4F1J10P1P552、货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务不包括（）。A.境内外衍生产品交易经纪业务B.境内外资本市场交易经纪业务C.境内外货币市场交易经纪业务D.境内外债券市场交易经纪业务【答案】 BCJ3B8S9X1H6V10O5HM5Q4W3G6P3N5W8ZI10J10N7Q10B7V7G553、超额备付金率是指银行为适应资金营运的需要，用于保证存款支付和资金清算的货币资金占存款
26、总额的比率，计算方法为（ ）。A.（在中央银行的超额准备金存款库存现金）/各项存款 100%B.（来自于最大十家同业机构交易对手的同业拆放同业存放卖出回购委托方同业代付发行同业存单结算性同业存款）/总负债 100%C.各项垫款余额/（表外信用风险资产余额各项垫款余额） 100%D.信用风险资产实际计提拨备/应计提拨备 100%【答案】 ACA1K10A2V3Y2P1J8HL7P7T3V3X6X3L4ZQ2U8T2P1A2U6J854、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（ ）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险
27、D.重新定价风险【答案】 CCO10V7H3R5Y3E6C9HX4M5X2F3C7U8J7ZT9P9U6Q3X1N10I255、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相
28、容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCO4G4M10X1Q8U10P8HZ4T3B5I9L2M7V1ZI3R6I5K7M3U5D1056、根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控制应遵循的基本原则是（ ）。A.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则B.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则D.全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则【答案】 CCZ5B9C6G1B4D4Q9HZ3F3D2C6B
29、6D1I3ZB3N6P2Y4K3I3I657、我国的金融资产管理公司不包括（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国东方资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国实华资产管理公司【答案】 DCL1O4S3Q8F7A3J7HY10K3G4F5R3R1E1ZU10W4M3X2U8P2V1058、 ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 ACR9N10Q7X1Z3K2U10HD2A1Q2P1J7X4W1ZD2S7R8T2E4U7G759、商业银行申请开办创新业务，应该按照监管职责划分，向银保监会或
30、者机构所在地的银保监局提出申请，监管部门自受理之日起（ ）内做出批准或不批准的书面决定。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 CCO4S9X2R3O1I1F10HP2S9F3L4M6E5F8ZG9C6X2V4K1W6G660、财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险()等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、职能、审计三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.识别、计量、分析、评估、检查、控制B.识别、监测、分析、评价、报告、控制C.识别、计量、分析、评估、报告、控制D.识别、计算、分析、评价、报告、应用【答
31、案】 CCD4C5M9M9T4C10B1HI9S3C1R8M3Y4X8ZW9U6F5F4J6V2F361、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.股东会【答案】 ACK7K3S7S3Y7W3P6HV10K5D9U6O4S9O2ZV1M9E6T9X1U3C462、银行风险的主要承担者是（ ）。A.银行股东B.存款人C.政府D.银行员工【答案】 BCY2L1K4S9F3N1J10HR4N3G1C4T6K4Q1ZM5S8I4V10J7E9F863、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业
32、规范B.制定资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACS3G9G5N3A1M3J7HK10W6Q2F1K6U1Q4ZH2S8N3H2I3K4Y464、假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款1亿元，开立短期信用证2亿元，信用证适用的信用转换系数为20%，该公司为一般企业，适用风险权重为100%。则该企业的风险加权资产是（ ）。A.3亿元B.1.4亿元C.2亿元D.1亿元【答案】 BCX5I6L10B10U7F6R5HP4W10W5Y9Y6N8U8ZT4Z3P10X9S1P7P865、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证及
33、反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCE4W3O1K5S7P5L1HI9N9U3O6P5D6V3ZL7V4X5H4I6M2W166、()已经成为信托公司的主营业务。A.信托业务B.固有业务C.委托业务D.代理业务【答案】 ACJ9H2X10R4J7B9W2HW9P3K4K7U4W3C10ZM2O2R2F6G9B2W767、下列关于汽车金融公司主营业务中购车贷款的说法，错误的是（ ）。A.发放自用传统动力汽车贷款最高发放比例为80%B.发放商用传统动力汽车贷款最高发放比例为75%C.发放二手车贷款最高发放比例为70%D.购
34、车贷款的贷款期限一般为1-3年，最长不超过5年【答案】 BCW4Q10K4K5B10P3A9HU10Y1X10X4H6R1K7ZN6R9Q10L6Z1C6P568、商业银行只能向投资者销售风险等级（ ）其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。A.高于B.低于C.等于D.等于或低于【答案】 DCH10T4S5Q5C3O10O4HX1Q2D7R8P4L10F5ZY8T7V10I3W8D3L569、在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总方法B.
35、在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCV10K7K2N1Z5O10N9HV7G9Q7S5D3T4E2ZV9S2B5V7Z10C7R670、根据金融资产管理公司监管办法，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（ ）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】 CCF5X2E9I1F1I10G2HD2U5U8N4F4H10L3ZQ4B4S8D2G5Y3S871、从银行管理角度来说，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金是（ ）。A.经济资本B.账面资本C.监管资本D.核心资本【答案】
36、ACD7U10V6L8P8J4B10HB3L2N2Q6N9B1D6ZX3G10T9S10F7O9C372、为满足监管要求，促进商业银行审慎经营，维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本是()。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.监管资本【答案】 DCT8Z10I9R8Z3F7G2HF1C9U9M7N10T2F6ZQ10G6W6T3M4Y5U473、 金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACD1E5A10P6E8J6V10HP4X7F6C5O10E5A4ZN9S2I6F6H4Z7R574、从银行管理角度来说，为了应对未来
37、一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金是（ ）。A.经济资本B.账面资本C.监管资本D.核心资本【答案】 ACA5W6A9X8A8T9M4HB8B3N2L10T9M7S9ZI6L8J9H3T2V10U275、“通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略”指的是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 BCX1L6A9U7D8T10F2HB6W6X5V5O7F6T4ZT4P8Q1X1U10B9R276、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.常备借贷便利B.同业拆入C.再贴现业务D.中央银行借款业务【答
38、案】 BCR5J3F1D5I2D5Y7HU6N9U10B5G3D10J7ZR5K10P3J2Z9X2C1077、（ ）涉及复杂的市场分析工具，需要投入较高费用和成本。A.单资金池模式B.多资金池模式C.期限匹配模式D.缺口分析模式【答案】 CCA4T3N9W10V1K8R3HU8A3A7S2H1L4N1ZU7N1L1U9Z10W6R478、为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能带来的负面效应，资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCH7A5Q4P1I2X10X8HQ8E3H8C4X2S9I8Z
39、T6L9X6X10E4Z2T479、下列不属于并购贷款的主要风险点的是（ ）。A.战略风险B.声誉风险C.整合风险D.法律与合规风险【答案】 BCL1J3O7K9X5U9T3HH4W6T3Z10V4Q5V10ZN6U1G8H8A2D8Z1080、（）年国际金融危机以来，加强金融消费者保护成为全球热点话题。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】 CCX8W2K1J8Q10J2H7HC2L1G4Y5U2P1N1ZI2Q8D9F3O4K5I381、( )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所
40、涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估B.合规风险测试C.合规风险识别D.合规风险报告【答案】 DCO2H2L9B9M6S2J4HX2G5P6G4Y7P6I8ZD3M4S6A8D4F10A182、银行业金融机构的企业社会责任至少应包括( )。A.经济责任、社会责任、环境责任B.经济责任、社会责任、文化建设责任C.文化建设责任、社会责任、环境责任D.经济责任、文化建设责任、环境责任【答案】 ACU10Z6P4E10Y2L2G4HT4P3B6F7H10M10T9ZU1S3C8Z3M10O2M783、各银行参与银行间的同业拆借交易的主要目的是（ ）。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性
41、D.降低风险【答案】 ACQ5I2N9J3D4I7S3HZ3T1V9H3B5N3L1ZZ5Z7E2M3N10J3L184、 我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和()四个阶段。A.电子银行发展B.现代化支付阶段C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCQ8M10K4N8M8B7X10HT1Q3R1T7X7W9K9ZI8Q5O10N8U6K10W485、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.盈利支出D.利息支出【答案】 DCT5Z2K6B6V3W9E1HV8Z3U4E6H3R1V1ZI2F1S6J10Z8W3Q786、商业
42、银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（ ）。A.操作风险B.合规风险C.法律风险D.政策风险【答案】 BCH7Z8B6O2Y3V8F8HI5T6F9Y5Y4U6N8ZL6H5N8M2X1A1K987、银行业监管理念“三管一提高”是指（）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管运营、管风险、管内控、提高稳健性C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】 DCH8W8I7K5Y2Y9N2HB8M8U6D6F1S8C8ZJ1Q4Y6V10F9M2N1
43、088、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACX9G9R5Q4Z8V7D2HN5D4H1Z4H6B5S1ZY4U6H2D4F8G2O689、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的（ ）。A.50%B.55%C.60%D.70%【答案】 CCX8A7U3X5E2O4X6HC6S10L3V1Z8N5E6ZT5X10X7S8P4A10W10
44、90、根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则2-4C.原则5-12D.原则13【答案】 ACH6N9U10V4F1N9C5HI7E10A9Z9B2Z3P10ZA4P10E9B6N2K7K1091、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别
45、不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACE1H7B5O7V6Y5B8HZ4J4P5V6R3A6Q2ZV2T6C8L3X7E10P392、银监会以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。A.监管评级B.非现场监管C.持续监管D.现场检查【答案】 BCX6X2I4Z5X7U1U5HZ3A9H4Z4O1P7I6ZE2Q5A8P6C9D6S1093、银行业金融机构应承担（ ）的责任，即积极开展金融知