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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（ ）是复议机关审理复议案件的基本形式。A.书面审理B.电话审理C.口头审理D.网络审理【答案】 ACQ7T9L1C5A7C7O6HV8C5T3V7G10M8S4ZS9N1J2A8E9M10Z92、下列不属于商业银行年度披露的信息是（ ）。A.资产证券化风险暴露和评估信息B.董事、监事和高级管理人员薪酬信息C.股东名称及报告期内变动情况D.信用风险信息【答案】 CCG2G6W3F9E3V7Q6HD9E2D4D3A6G2B7ZC5Y6T6D2T2P4R53、根据商业银行风险监管核心指标（试行），商业
2、银行不良贷款率不得高于（ ）。A.6%B.5%C.4%D.7%【答案】 BCL2T9W4D8D10F8S2HS9Y3V9Y3W5L1U3ZK9Q8Q2S3G4T2S64、下列属于商业银行非利息收入的是（ ）。A.手续费和佣金收入B.贷款利息收入C.证券投资利息收入D.进行证券回购所得利息收入【答案】 ACB10K8W5W6U6H7Q1HN1A1L1N9B6N10P7ZA10D10C1V4Y1N7M95、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是（）。A.薪酬管理委员会B.关联交易控制委员会C.风险管理委员会D.高级管理层【答案】 B
3、CI6Z3A6Y3G3X9S3HV8Y5B2K5A1C9C3ZH7W1A2M2J4L7N76、 下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中的风险是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCA1L9Y3U2P2I5O7HS8P8A6Q5R3J7H6ZL7X3K9V9W2U8H57、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACQ3I8A2E4X9N3X8HA1I6I7S10X1S7E1ZG4W7C8O9K10A9
4、I88、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACB10B1W3D2P6F10Y10HT2C1F4M5C5A10J1ZJ9S1A2K9P7X3U29、( )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估B.合规风险测试C.合规风险识别D.合规风险报告【答案】 DCK8C9X3E2A3H7C4HR5E10E2
5、Z4W9G9D9ZV5Y8C8X7A7K5A710、负债成本计入当期经营成本或作为当期的营业费用从收入中减去，可以在所得税以前冲减，从而使商业银行获取潜在利益，指的是负债的（）。A.效益性B.偿还性C.有效性D.及时性【答案】 ACP2V8G3S5K9E7S2HJ5A5I8L8Y9Z5D9ZA9X9V6S3D7D8R811、 ( )是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A.向汽车购买者发放汽车贷款B.向汽车经销商发放汽车贷款C.向汽车生产者发放汽车贷款D.向汽车维修者发放汽车贷款【答案】 BCB9Y2Z1G1E1Q10J8HR4W7H9L3V6X5C8ZL7B6
6、P4E5L1H9I312、商业银行与内部人和股东关联交易管理办法规定，商业银行的关联方不包括（ ）。A.关联自然人B.关联法人C.关联其他组织D.社会团体【答案】 DCN2B10Q5J2D9S6D10HQ2N1C2B2R2X3D1ZL9I1B3F4U5E7K913、 企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金跨境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCG2D9P6P3Z3H10K7HK4T4U6A7Z9R8K7ZK4P
7、9E1U9L5K3U314、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，下列关于信息科技外包风险主管部门的主要职责表述错误的是（ ）。A.对外包风险进行识别、评估与风险提示B.实施信息科技外包战略C.向高级管理层定期汇报信息科技外包活动相关风险D.监督、评价外包管理工作，并督促提升外包服务水平【答案】 BCV3O3H9D4O7H4G2HM10V10Y9I1T7D3I6ZW7I5X8F8T7E1V415、信用卡业务分为发卡业务和（ ）。A.收单业务B.基础业务C.普通业务D.优惠业务【答案】 ACB3D10M8W6U4L2W5HI8M3T5L2E5T6G2ZH9I1N7J8K5F8E916、金融
8、类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.房贷不良资产【答案】 DCH5B1G4C7Q7M1R4HV8N9F9L5U3C10V4ZW4B10T10O9L10D4B817、企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种是（）。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCW7T7Z7Q5N1W6H4HA4I1M7F5Y8A9D6ZE4O8T10V4F4L1R418、银行业金融机构的市场准入不包括（）。A.信息收集B.机构设立C.调整业务范围D.高级管理人员任职资格许可【答案】 ACD4J3F6U1R8Q10L4HE1C8
9、V8J10W1N7X7ZB10Y1P7V9H6L9P119、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金贷款200万元。可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法关于流动资金需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（ ）A.380万元B.440万元C.220万元D.620万元【答案】 CCH10N2Q10L1Y5E4R10HR2C1B1N3G4C3X4ZR5F8A9G7B10X9E320、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（）。A.市场风险B.信用风险
10、C.操作风险D.流动性风险【答案】 DCC4S2H7K6W6Z10B4HD7D8D7X1R9S2M10ZN1P10K6E8V6M6M1021、下列各项属于发生合同纠纷后确定纠纷诉讼管辖标准的是( )。A.合同履行地点B.合同履行期限C.合同履行方式D.合同履行价款【答案】 ACI4A4H10D3F9F6U9HY10Q10B3S10O6S3F4ZH10W4U7V3F6H10K1022、个人住房贷款的主要风险点不包括（ ）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCI6Y6L2P6Z1G3G8HD9Z3I4J6V2S9X10ZT8T10F2S8K8A7I4
11、23、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCN6Y9O3T10Y4U9X3HI10B1M8M1W3P10Z6ZS1Q2C3A8V9A2M1024、下列选项中，关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法错误的是( )。A.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容
12、、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求【答案】 BCM1A2A10D7E8L4O7HA9G8J1D5E10H7G6ZU10F10T2Q1A5V10H925、下列不属于商业银行年度披露的信息是（ ）。A.资产证券化风险暴露和评估信息B.董事、监事和高级管理人员薪酬信息C.股东名称及报告期内变动情况D.信用风险信息【答案】 CCF3M3D3C2B1L6M6HL6V2R10N1L10L2W8ZJ4U5X4Y6M10Y9A826、下列关于金融资产管理公司监管指标的
13、说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCU1E7Q2Z2S5L4I1HC2I3Q7N7A10O5Q8ZI8J10I8X2U9Q9X727、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企业债等【答案】 ACZ9O3D8P8F1O4Q6HM6R4V10P7V10A6O4ZW10D7M8G6Q5O7Z328、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（ ）年
14、内所能提供的可靠资金来源。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACN1K3H3Y2S2A3N5HQ5B8Q10L9W1X2K3ZG6B9U9T8C8Q9X329、(?)监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险管理等因素进行审查和评价。A.定量B.定性C.定额D.定值【答案】 BCX2S8Z8D6S7L3G10HS6A5D7E2V5H6V9ZY6Q3U10Z8K10E2U630、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】 CCF5U8O7S6L4R3P9HG3F8O1S4K1T7K5ZD6J1T9P6B5
15、E9C731、在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人，应满足最近1年年末总资产不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.500B.600C.700D.800【答案】 DCS2W6A4L2X6R6Y6HS10V6I7T8A9B8G5ZJ2X2V9E6V3O9Y732、下列关于汽车金融公司主营业务中购车贷款的说法，错误的是（ ）。A.发放自用传统动力汽车贷款最高发放比例为80%B.发放商用传统动力汽车贷款最高发放比例为75%C.发放二手车贷款最高发放比例为70%D.购车贷款的贷款期限一般为1-3年，最长不超过5年【答案】 BCZ6B9L2H8P8W8Q7HF4Q
16、1K8M4T8T6L9ZS4S2I8I7W10L8E433、1998年，中国人民银行取消了对国有银行的贷款增加量指令性计划的控制，推行以（ ）为核心的资产负债比例管理，货币政策由直接调控转向间接调控。A.存贷款比例B.资本充足率C.流动资产比率D.速动资产比率【答案】 ACM9P6N8D6S1G8J9HP7R6A4C4Y7W1S1ZM5D3K1W3V4H6I1034、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（ ）以上同意。A.半数B.三分之二C.三分之一D.四分之三【答案】 ACA1X5I4Z1
17、Y9P7I6HS2G9J2Z6Z7W6P1ZP9V8C2M7L8T4S135、（ ）是指行政机关依法强制对违反行政管理法规的公民、法人及其他组织在一定期限内缴纳一定数量货币的处罚行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 BCJ5H6T6N6W1I1F10HH9K5T3F7P5Y5D8ZT1Z1Y7G9L8O5Y136、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（ ）。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCQ4T2K9F9L1X5E7HK5U7H3D9S10E2J8ZJ3L9P7S
18、2R9C3A1037、下列关于资本的说法，不正确的是（ ）。A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求C.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本D.监管资本又称为风险资本【答案】 DCR3K8X8H9P9P10J7HB2D2D9S3R5Z6M8ZL3B9G4D9U1M1W138、某企业推出新产品时制定了一个较高的价格，目的是短期内获得高额利润。该企业采用的新产品定价策略是( )。A.渗透定价策略B.撇脂定价策略C.温和定价策略D.心理定价策略【答案】 BCU7H10O4H4D4I3H4HX4S7H3C9Q10D7K1ZE9R9U7U9
19、A1Z9A239、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（）。A.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCL4I5T7Q10Y4E9I9HQ10Z4P1W6V1Q7Y2ZV7C5M4R3J6U4Z340、商业银行的( )对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理
20、层D.监事会7【答案】 BCE4X1A10C8W6B2A6HW7X9W2Z10R10E8B7ZK3W5N10D10H6X3K1041、我国银行业监管的新理念不包括（ ）。A.管法人B.管风险C.管内控D.管合规【答案】 DCO9M2J8L2O7M1P5HD4Y2M6R4I4F1Z7ZE3F4P7E1M4E6F542、按照我国合同法的规定，运输合同分为( )。A.公路运输合同B.多式联运合同C.单式运输合同D.客运合同E.货运合同【答案】 BCB7N10K1I6A10H3S10HR4O2V9N7Q1O5W8ZO6T9L3I9H3S7Z443、应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担直接责任
21、的是（）。A.董事会、高级管理层B.业务部门C.内部审计部门、内控管理职能部门D.董事会、内部审计部门【答案】 CCK4V10Y1H1Z8M6J8HT10M8X1U7W9I6O3ZT8S5T5M5C10V3A844、商业银行审计委员会成员应不少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCF2L5N9A4C8L2V10HE9T5U2M2D4W2P5ZX9W1B8X1M6G10D445、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCL3E5N2B9P3Q3N8HG1E10W4M8Y7K5Y4ZZ10R5W5W9L
22、2Z9L846、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白，这体现了其内部控制的（ ）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 ACJ8Y4V1Z9K10R5I1HM2W3M2C7U1F2K5ZZ2L3I2U2E8K5L847、商业银行内部资金转移价格模式中的（ ）能够将利率风险集中到总行资金管理部门管理。A.差额管理模式B.单资金池模式C.期限匹配模式D.多资金池模式【答案】 CCE2A7W6N8E4L6O6HN2Z2D10G1W5I5Y5ZY4D8X6V7F6G9O948、 国内商业银
23、行面临的最主要和最常见的利率风险形式为（ ）。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACQ5W10E9G3Z6V5F8HU3J1Q8Y8C2R4N8ZP5Z6D9G3L3L8D449、金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.50%B.30%C.20%D.15%【答案】 BCP3J5P2Q9E2A10K1HF7C10H8G7D6C8J7ZK6A10G6H9T7T10R650、行政许可实施程序不包括（ ）。A.申请与受理B.审查C.决定与送达D.验收【答案】 DCK10S6M5E2S8N2L5HM10R5T1L4G8F2J10ZZ7T10U8V
24、8Q10R9N351、金融企业不计提准备金的资产是（ ）。A.购买的国债B.长期股权投资C.抵债资产D.存放同业【答案】 ACY5K10I3C9S3S9P5HR5M8I6F5O3Z10K8ZP3N2C9I4F9W10U252、下列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 DCT6R10C9R6N8B8G7HP9I10R6S5K4K1N3ZX6H4H3N7H6K2E1053、优化资产负债品种结构的原则是发展（ ）的业务。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.低风险、高收益D.高风险、低收益
25、【答案】 CCF4G1V8I5U6I4X3HO2Z8N8E6R3D7B1ZT3V1V8V4W4A3K254、（）就是实施法人监管，注重对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 ACM7H6O2M3Y8V1X6HG2F10A4V10J3M2N9ZS9D6G8F6C7U8V1055、下列指标中不属于商业银行盈利状况评价体系定量指标的是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.财务管理的有效性【答案】 DCX5C9O8V9E4F7Y7HQ7I1U8K3Q10G10G4ZL4Q4D1X6M4Y3D456、下列选项中不属于风险管理流程
26、的是（ ）。A.风险计量B.风险资本计提C.风险识别D.风险报告【答案】 BCY6P5J10A5H10O6Q1HN4C9W9T4X6T5F3ZP1D4N7H2L6J1Y457、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCP6F8M4D2F9V7X4HE8N6T1P9A3C5F9ZJ6W2F7B10Z7G10C158、( )是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.期货公司C.证券公司D.保险公司【答案】 ACI4V8F4B9Y7H4X
27、9HW5Y1X4C7O6N6O6ZA1Q9L4A3I3A3J959、下列选项中，关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是( )。A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCS1J6G6X7X6M9F4HT1D9E9R6Q8G6V6ZV2X6B10Z8N9S5I960、生产调度工作的基本原则是( )。A.快速B.准确C.以生产进度计划为依据D.高度集中和统一【答案】 CCS9Z8E6L5M9W5A9HY10G6D6E8P3Y9S2
28、ZB1O5E5R5N4O7X661、在监管评级中流动性风险的标准权重为（ ）。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】 CCE3P5T3I4Q4T2J2HO6U8G5X1V4L3K8ZT7W8Y9E7H5J9E1062、未填明 _ 字样和代理付款人的银行汇票以及未填明_字样的银行本票丧失，不得挂失止付。（ ）A.现金：现金B.汇兑；承兑C.现金：汇兑D.汇兑；汇兑【答案】 ACE4T10B9U5R4M10T10HX10X10F7H3C2X7Z4ZP9F2N6M1O10T5R263、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人
29、员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】 DCU10J10L7R5R1R1X9HL4A8E5A10U2V10W5ZX5S3K6D7E4C4A464、商业银行发行的（）是指本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。A.一般债券B.次级债务C.次级债券D.混合资本债券【答案】 CCY7L2F7W6Z8C1K8HQ2F8L7J4A8A5H9ZN10A1G9D3M10V2E765、信托的基本分类不包括的是( )。A.意定信托和非意定信托B.定性信托和定量信托C.民事信托和营业信托D.私益信托与公益信托【答案】 BCZ9L3M5W5T1N2K10HZ3P
30、6F4R9V5P2O10ZB4Q4H2Z10N9F6K566、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCO1U5P2Z5E5N10J7HE4Q7L3X7K10C2U9ZS8H3S1A2V4P1W567、个体工商户、个人独资企业投资人等在合法生产和经营过程中出现资金短缺时，可以向商业银行申请（ ）。A.个人权利质押贷款B.个人经营贷款C.个人信用卡透支D.个人商用房贷款【答案】 BCZ4H5Z8B2P8G2R2HN3Y6D2N4G9P6F6Z
31、V4A5L8D4P4E6O968、根据信托公司集合资金信托计划管理办法，下列关于受益人大会的说法错误的是（ ）。A.受益人大会应当有代表2/3以上信托单位的受益人参加，方可召开B.更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人全体通过C.大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的受益人所持表决权的2/3以上通过D.受托人未按规定召集或不能召集受益人大会时，代表信托单位10%以上的受益人有权自行召集【答案】 ACA9N5Y10W4M8H9T7HA10T8M10L9E4X1F4ZP1S6B4N5H6Z5C469、由出票人签发的，由银行承兑的，委托付款人在指定日期无条件支付
32、确定的金额给收款人或持票人的票据是( )。A.银行本票B.商业汇票C.支票D.银行承兑汇票【答案】 DCM6M7N8B7C5K10H8HE8X4C3E4K8A3H10ZG6T9L9Z10M8S8J770、 金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACN9P10J8Y8U4V5C10HU5D10G7S4D7W1J10ZX6E3X3A3K2M7D471、配送是按客户的订货要求，在物流据点进行分货、配货工作，并将配好的货物送交收货人的物流活动。配送活动的始点是( )。A.运输中心B.装卸搬运中心C.流通加工中心D.配送中心【答案】 D
33、CH7M7T4O6H4U3D2HA1T7T10Z2E10H7U2ZP8X9T3F2F7L7B772、未经银行业、证券业监督管理机构批准，任何法人机构一律不得以各种形式从事（ ）。A.营业信托B.民事信托C.私益信托D.公益信托【答案】 ACX4O9V3E7S10G8I7HO1I3X4C9Y4M4X3ZD4N6T5Q10Q9P9P973、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.法人单一客户业务集中度不高于10%B.法人拨备覆盖率不低于150%C.法人杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCB7B5Q2J4I8T9D1HP6X10S5V9Q2O7M7ZD5U10
34、H7X5Y1C2Y974、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产时，可采取（ ）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】 BCE8U6W7R6R8A3K7HQ3H2H10D4R3K3R7ZU7V1Q3I7U7C3M775、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCE2T4X1X1N8X6F6HZ8Y10S4H8I5M9J8ZG7X4X
35、1D7L3T8Z776、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中对资本监管的要求，不正确的是（ ）。A.核心一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为5，6和8B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的2.5%和02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5和10.5D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2【答案】 DCX4G9C4A9C1U9H7HN7F6E2L10C1I4Z6ZZ2X2K6N6M4S1P277、重组贷款的分类档次在至少（ ）个月的观察期内不得调高。A.1B.3C.6D.12【答案】 CCX7B6O8I5F7L9S2HA2K
36、9K3W2O8V1V6ZT7C7M7B4Z9K8Q978、商业银行审计委员会成员应不少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCD5H4X10R6N2K1N3HF6P7H7W4U9L7X10ZG10V9F9I4L9K2K979、（ ）最初来源于民法领域，其核心要义在于平等。A.公平原则B.公开原则C.公正原则D.制约原则【答案】 ACK6T9N2W2T9I2Q3HP3H2K5U5K8Y3S4ZB2V7S7A2S4C8X580、(?)监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险管理等因素进行审查和评价。A.定量B.定性C.定额D.定值【答案】 BCI8B2B1C1R9O3
37、L7HE2P3D6X5V6M7J10ZO8G8H5R10J7F4B781、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCT9K8L7Z10N4J1G10HK7X8V3J7N1E5N2ZR3U8H9M1B3R9M282、下列不属于商业银行办理个人储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCQ3Q3V6X2S1M9G2HG10T5W8Q6S7U7I9ZY4J1M1L8T8G4W383、商业银行一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.
38、5%C.3%D.6%【答案】 DCM2O9A3U3R3C10R2HB8M6P8N3P1I6C10ZE3H3Y6U4J4A4I184、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACJ5T7H5G4L1M6Z10HQ7V3V9T9Y9Q7M1ZR7G3W7Y2R3V7E685、（）是指行政相对人与行政主体在行政法律关系领域发生纠纷后，依法向人民法院提起诉讼，人民法院依法定程序审查行政主体的行政行为的合法性，并 相对人的主张是否妥当，以作出裁决的一种活动。A.行政诉讼B.行政复议C.行政强制D.行政许可【答案】 ACE10T4G4A9P1U2N8HD7V10M10
39、U4I4K4H1ZI2T3A9E10G2H10H286、下列属于有效银行监管的核心原则的主要变化的是（）。A.扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力B.修改资本定义，强化监管资本基础C.建立杠杆率监管标准，弥补资本充足率缺陷D.加强对系统重要性银行的监管【答案】 DCN7R5B6M3X5D8Q6HM3C6J8J1I3Z1Q10ZX4Q10Q2Z9G3W4S287、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACE7O3V5
40、Z10F5F1K9HT2I9H1S3I3J10H2ZF7D9N10I9T1R7J788、我国商业银行最主要的营利资产是（ ）。A.库存现金B.在中央银行存款C.现金资产D.贷款【答案】 DCG5N4C2L8I5L7Y10HU3Y10O6I8O1A2B4ZF5L7A10C6Z5C4X489、资本办法规定，符合条件的优先股属于（ ）。A.资本扣除项B.核心一级资本C.其他一级资本D.二级资本【答案】 CCO8C3D9M4B4H9Q7HM10U3H2Z5F10L2J9ZG9S6O10Z5O8B10D290、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流
41、动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCH7P2J6D9R8F1G4HS2L7B2T3H6B6P7ZW4U4N2X10X5I6J191、在商业银行公司治理中，对董事会负责，同时接受监事会监督的是（）。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.理事会【答案】 CCR8Z2W10J7N9U3P6HL7T8U1S5S6A3S7ZF4B2U2L2E9E2Z692、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】 DCI8V10G7S6L3B5U8HG3S5H4B2N5S10
42、G3ZC5G2H9K5J7P9N793、根据金融资产管理公司监管办法，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（ ）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】 CCH6N3I7H4W7L1B1HH10P3I7P10I5P6I3ZM8A6X9A1X3I7T594、对借款人确因暂时经营困难等原因不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商采取的处理措施不包括（ ）。A.展期B.续贷C.贷款重组D.追加担保【答案】 DCJ7O2A7R7E1V9L4HE2Z7V4U1G4B7H8ZL10Z2A1F2W9N9P895、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.
43、商品价格风险B.汇率风险C.股票价格风险D.利率风险【答案】 BCF5P10O4G2P7U2G1HM5Q10X2L5E9I9J6ZM1V6V7J3R10Q6D796、根据个人贷款管理暂行办法，对于借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过_人民币的个人贷款和贷款资金用于生产经营且金额不超过_人民币的个人贷款。经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。（ ）A.30万元；60万元B.20万元；50万元C.30万元；50万元D.15万元；30万元【答案】 CCY8T8Y3V10G2G9P4HH7J2L5N6S2Y9M10ZC4Q5C8S4A5B9P597、 下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的
44、是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】 BCK6B4C3Y10Z2N5H8HQ3X1J5J3K6K8R3ZN4C2T3R3L9T4L998、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（ ）。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产总额1200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】 DCO6P2Y9Q6G5L4O2HW4D8R1O4S7R6T6ZM2U8M2U1X3O4Q399、风险计量常用的方法包括（ ）。A.缺口分析、久期分析、内部评级法B.缺口分析、久期分析、敏感性分析C.波特五力分析法、久期分析、敏感性分析D.高级内部评级法、标准法、压力测试【答案】 BCA7F10T5Y4I3U4I6HZ10P7I7G2F10Y9G9ZT5O3Z8O9I1B2R8100、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，( )。A.可以对商业银行进行罚款等处罚B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商业银行限