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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCR2A9N2D2L10T7J8HJ8U1I4P2U7D6C1ZJ10X10D5Y2B4X6D42、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。A.维护存款人和其他利益相关者合法权益B.定期评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划，承担资本管理最终责任D.制定全行各部门管理人员的职业规范【答案】 DCE5L
2、6A10P7O2G3M7HZ10U3T1U9N3K7X10ZA5U3Q10N3L6V8B103、下列关于我国当前经济特征描述错误的是（ ）。A.供给不足仍是经济发展中的一个主要的矛盾B.经济增速换挡、结构调整阵痛、动能转换困难相互交织C.不平衡、不协调、不可持续的问题仍然突出D.发展方式相对比较粗放【答案】 ACN9A6S5G6W2H6Y3HK6Q10M1G3E7O4O7ZS4C7L2R8Q8S5N74、目前同业业务的利率价格基本上属于（），市场供求敏感性较高，市场化程度较其他业务开放，因此会承受一定程度的市场风险。A.国家法定B.随行就市C.集中定价D.集中竞价【答案】 BCS6Y7H4A1
3、N6S6P8HS8M5R4P2G2Y8D6ZD4Y4F9P3T4U1L85、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比D.资产利润率【答案】 CCR1X9F2M10A10W7V3HJ4Q9N1F3Z1B1V1ZU3G5Q8C8S9G8K56、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCZ10C2N7X7U3E9O2HQ1S3V9P8Z7V6H1ZK
4、5Y10W1Q4A5K1D107、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括( )。A.支持对融资抵(质)押品信息的监测B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.及时计算流动性风险监管和监测指标D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCN1H10H8E7L2N1L10HP6E4T2F7F10L2C4ZF1L4M7R3T7B7V98、信托公司应当根据内部控制目标和风险评估情况，采取相应的控制措施，将风险控制在可承受的范围内，下列不属于内部控制的要求的是（ ）。A.公司固有财产应当与信托财产分开管理，分别核算，对公司管理的每项信托业务，应分别核算B.自营业务和信托业务必须相互分离C
5、.分别建立自营业务和信托业务的授权体系，明确界定各部门的目标、职责和权限，确保自营业务和信托业务各部门及员工在授权范围内行使相应的职责D.统一建立自营业务和信托业务的授权体系，合并制定、管理各部门的目标、职责和权限【答案】 DCD10M8Z4C4K9M5R7HM9L4T10P6X3A3T8ZI7R4E4E9R3K9E79、下列不属于非法集资活动特点的是（ ）。A.手段单一B.跨地区C.跨行业D.手段隐蔽【答案】 ACE6D1K8Y5H6Z10E3HL4I3E5I5G8P10B5ZG6T5K4D5K3H1M610、在资本功能方面，账面资本与（）存在交叉，可以用于吸收损失。A.净资本B.经济资本C
6、.社会资本D.监管资本【答案】 DCU4L6Q5N7A9O1U2HU1W6A5F1I2A5D8ZS3X5D9Z10I10B5S711、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，欺骗、误导客户，这属于贷款承诺业务中的（ ）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCX1M9I9W4W8W8R8HB3I1C8U5D9S8F4ZL6I3G6D4V5F1S212、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】 CCG10U5
7、V7L10F7L10S9HS4P9B1P7D7Q5H3ZV2B3O10M9W6G7C313、下列选项中，不属于银行信用风险的是（ ）。A.信用质量发生恶化B.交易对手未能履行合同C.外部欺诈D.债务人未能履行合同【答案】 CCZ7G4J3U3H10N2A2HH8M8X3J3A4X5R6ZR9N10N8P5W5F3J714、办理支付结算业务时，因工作差错发生延误，影响消费者资金使用的，应当按照中国人民银行（ ）的有关规定计付赔偿金。A.支付结算办法B.支付结算管理办法C.支付结算法律制度D.支付结算法【答案】 ACP1D2O7K8N3V3I3HN6C5O5L6P3S1J4ZE3W2O2R1Q9V
8、2R215、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCI2V6K7S1U7T1M5HJ9H7J10E8A6A3O3ZB1C5L6G5F3L6O1016、财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（ ）。A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托B.将委托业务与自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金D.不承担委托业务的风险【答案】 ACS2W8K7S6A10K6U6HC10J4G4V2G4N6Q4ZF1
9、Y6N4U3W7Y8Y817、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACC10L1U2W10A4Z4R3HC7J6I7C2K5K4M9ZD2N10N1W7V3X8Z1018、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（ ）年内所能提供的可靠资金来源。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACL1R9R6N3Q5Y3S1HZ1N6R7H8B7C2I9ZU8C4
10、I1P8T7C9V319、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACP4V5S10D2U1Q10W8HB10F8P10U4N9R9G3ZX8S2H1V2W8N3H620、 （）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.中国银监会【答案】 DCO2E2H10V1S7F9U2HJ4E10E6H7A4W2L10ZF3E6X10F6B10E6I621、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断( )以上不能恢复，将直接危及
11、其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.23天C.1周D.12周【答案】 BCB5N6X5M1L1M5H3HD7K4U3W3Q9P8R5ZY3T1H10A5Y5S10W522、商业银行法要求，商业银行应当于每一会计年度终了（ ）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A.五个月B.六个月C.三个月D.四个月【答案】 CCN9D7U10M1S2Z3A2HO8T2O2I7O2P2G5ZM2P10Y2W5O7K3B1023、（ ）是银行增加一级资本最便捷的方式，相对于发行股票来说，其成本相对要低得多。A.留存利润B.长期次级债务C.可转换债券D.混合资本债券【
12、答案】 ACR2Z5I9Q1V4J10V7HN1M10C5X4O6P10A10ZH8A2B3D4I7Y10D824、下列关于金融消费，说法错误的是（ ）。A.金融消费具有无形性B.金融产品和服务主要体现为信息的组合C.金融消费者对金融产品和服务的消费行为只引起当期损益D.金融产品与服务的消费过程更多地表现为信息的汇集和传递【答案】 CCA10A10B3B3N6X5W6HI5Q1W10Y10F8E3X8ZC4C6U1L6L1D1R625、银监会以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。A.监管评级B.非现场监管C.持续
13、监管D.现场检查【答案】 BCE3B9A2S1J2L6C8HL8N1D9S1W5Q7Y10ZN6D9Z6O5J8A6H126、支付结算业务监管中，不包括对（）的监管。A.银行汇票B.商业汇票C.银行汇兑D.银行本票【答案】 DCZ3S2F8Z9U1V7I8HB6Q8C9H5D3P7F7ZW2T7R8N3L2Q5F527、国内商业银行在“九五”末开始掀起以（ ）为主线的前所未有的技术革命浪潮，基本上建立了新一代综合（或核心）业务系统，使所有的业务都归在一个业务系统下，实现全行范围的银行计算机处理联网。A.数据应用B.数据大集中C.现代化支付D.互联互通【答案】 BCU9U1B9U6O9N6A6H
14、G7O6V5T6M6A2Z8ZC4L9L1O2H7R10C1028、商业银行的各类负债业务中，最核心的业务是（ ）。A.同业拆入业务B.资金业务C.存款业务D.债券业务【答案】 CCI8H1D9C3A1Z5S3HF9S1J4Z8L1U7M6ZD8Y3W4G4H9L8D829、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、
15、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制或货币贬值等情况引发【答案】 DCU2B2A5C1N10H2K5HE1L3F4J10T2G2P5ZN5G9W10A7K9S4Q630、关于信用卡诈骗罪，下列说法正确的是（ ）。A.透支时具有归还意愿，透支后经发卡银行两次催收，超过3个月仍不归还的，属于恶意透支，成立信用卡诈骗罪B.刑法规定，盗窃银行卡并使用的，以盗窃罪论处，与此相应，拾得信用卡并使用的，就应以侵占罪论处C.根据相关司法解释，在自助柜员机（ATM机）上擅自使用他人信用卡的，属于冒用他人信用卡的行为，涉嫌信用卡诈骗罪D.以非法占有为目的，用虚假身份证明骗领信用卡后又使
16、用该卡的，应以妨害信用卡管理罪与信用卡诈骗罪并罚【答案】 CCT8O6Z3X9B4I9L7HG6E4V3N6I3Q5V4ZO8E5R9I1M10U5T931、电影院销售的年票价格比一次一次单独买票的价格便宜得多，这种定价方式是( )。A.备选产品定价B.产品线定价C.副产品定价D.产品束定价【答案】 DCD7N2A4N4X3L7S7HZ4Z10A10H10G7Z10F8ZS1R10Z1V6A1L7T232、商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险的是指（）。A.法律风险B.声誉风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCB8I6B7Y1N1B5
17、G9HG3G1C1Q8I9H3W5ZS5B5F2N10T6L3J933、在资产管理理论中，（ ）认为，商业银行的资金来源主要是流动性较强的活期存款。A.商业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.流动性偏好理论【答案】 ACO2U7G2Y2A5Q7L1HI8Y9N1M3Q8T8T3ZU4B5Y10X8Y9S1O1034、下列选项中，关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法错误的是( )。A.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银
18、行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求【答案】 BCM3Y9P9U8N2X1S6HP5Z10E7D10N6P5J8ZY2I6Y1L9G9D10X635、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要自然人股东
19、配偶的妹妹的配偶【答案】 ACO8J5D4Q7V2O8O10HI6N8L7R8D2I2M10ZB6Q7U8C10H9P1Y536、（ ）是当前国内商业银行最重要的信贷品种之一，在支持国家建设、促进经济发展方面发挥了重要作用。A.流动资产贷款B.固定资产贷款C.贸易融资D.银团贷款【答案】 BCY7I10A1X9Q2K2W8HS9P10Q4M5M8M6H2ZN9J7I6Y4Y10X9Q937、超额备付金率是指银行为适应资金营运的需要，用于保证存款支付和资金清算的货币资金占存款总额的比率，计算方法为（ ）。A.（在中央银行的超额准备金存款库存现金）/各项存款 100%B.（来自于最大十家同业机构交
20、易对手的同业拆放同业存放卖出回购委托方同业代付发行同业存单结算性同业存款）/总负债 100%C.各项垫款余额/（表外信用风险资产余额各项垫款余额） 100%D.信用风险资产实际计提拨备/应计提拨备 100%【答案】 ACE6W6J3N10G2L5R4HW8X6N9M5I10D3J7ZE2W9V9J5M4B4I338、下列选项中，不属于对银行业金融机构措施的内容的是( )。A.限制资产转让B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准C.限制分配红利和其他收入D.限制部分股东的权利【答案】 DCS1V3Z6X1F8N8M6HQ6C5N4K5Y9E10M10ZF1D8H1
21、S1D5R9Y339、商业银行只能向投资者销售风险等级（ ）其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。A.高于B.低于C.等于D.等于或低于【答案】 DCA1N10G1C4T1V6A7HF3P7I7Q9A3A7Y2ZL2N2F2Q4O6C6I940、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCF6G1T6A2Y9E2O4HD8K5U10W3I9I7X10ZZ9T10M4H6X2B3I241、根据商业银行风险监管核心指标（试行），不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比
22、重，不得高于（ ）。A.4B.5C.10D.8【答案】 BCW2H10A1Y8U10I6S10HN3N9J5U1S9L9L6ZI3I2O6W5M3V4X942、淘汰法和排队法属于( )。A.平均数法B.经验判断法C.数学分析法D.试验法【答案】 BCN9U7B9T8J9Y7M9HJ7X7J2F3O2P9T10ZR4A3U1P7H1N10G1043、（）是衡量一家金融机构经营状况的最重要的依据。A.资产质量B.流动性C.盈利能力D.资本充足性【答案】 ACS9B9M2M5X9W9Z8HW6D3E5V2A7Z2T9ZB2V2P1E7R6A3H1044、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（
23、）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCX5J10X8A6F9R8T2HE7F5N2Z5I4T1K3ZS1V7F2W4Z1R9D445、“通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略”指的是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 BCE1A9K5X4F9Z6C4HK4V4F6Y8O5N2X8ZF10N2M10P1C2I5I646、（）是指对会计资料及其他资料中涉及的有关数据，由检
24、查人员按照规定重新进行计算，以验证其是否正确的方法。A.问询法B.审阅法C.详查法D.复算法【答案】 DCA6H8F7S7L7L8D3HS2G8D5W6P8O6N2ZB6V2G7J10A2G10G247、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCI9C8V2Z1N4N6V2HD6O10B7I7E8D9C5ZF1V6Z4B1Z9N4S348、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.
25、8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCI9P2I4O10I9Y3E9HZ7D8I7C5K7Z10I7ZY4O9L6G8P1S6V849、 外汇业务中较独特的风险是（ ）。A.流动性风险B.利率风险C.外汇风险D.信用风险【答案】 CCA4F1P2Q6X9C2F2HQ9P5T2U7E2M5S1ZS6L1X6D4O9U4S750、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期持账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCG3P8R1P6R3X10P9HB4W6B7
26、W5O1O1F2ZS2R5C8C6J5X9V551、银团贷款中，受邀参加银团，并按照协商确定的份额提供贷款的普通角色银行是（ ）。A.牵头行B.代理行C.参加行D.按排行【答案】 CCQ5A9Q2O3F10R4L7HH2W9I10D10F1L8Y8ZZ3C7M8U7M1X2E752、为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能带来的负面效应，资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCT2Z5N1A2P4Z10K8HP8K9J4E10T7E1U9ZY1S6Y4Y10A4I10R453、根据中国银监会行政
27、处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACU1W2O7F6X7B4T
28、10HC1N4S10Q6N6B4Z10ZO6I2T6P9Y6Z4K454、商业银行应结合本行实际，建立和完善以_为中心的客户关系管理系统，形成以_为导向的产品创新理念。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCT7A1N5T10F10G10T6HA10R3R1H1N6V2B5ZF5N2E8A3Q1I8K955、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具备特征不包括()。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCD10Z6C9D1S8R3T7H
29、T5Y4X5D6M9C9J7ZV8I9U3M6Z7D9U156、( )是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.期货公司C.证券公司D.保险公司【答案】 ACR2T10H10U8Y7T4G6HK9L2U3S8N7A9P1ZH3M3U7E8Z1Z9I157、商业银行应当建立健全外包管理制度，并至少（ ）开展一次全面的外包业务风险评估。A.每年B.每6个月C.每季度D.每月【答案】 ACX5V1X7A3I10I10P4HN7E7Z6V1A6J7E1ZW3P1Z1T9T4P5A558、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中
30、职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会的监督既包括会计监督，又包括业务监督D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCG8P1D2J9M4G8S9HI2N10W9T8O10W7Y7ZQ2J1H3N8V10N8R459、（ ）是指以行政复议申请人或者第三人的名义，在代理权限内进行行政复议活动的人。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】 DCY9H2O7C10L1R5Q5HG6Z1Z7I4I5U5C2ZI4K6O6U9E9J4D860、商业银行合格优质流动性资产应当是（ ）。A.无变现障碍资产B.所
31、有银行持有的种类均相同的资产C.有变现障碍资产D.符合流动性覆盖率标准规定条件的资产【答案】 ACC2C8B3B10A2I6A8HD2F5F3Z9C10L9K8ZO10E10A10K6V8W2T1061、（）指的是分析某一业务领域的数量，并进行相关比较与联系，量化地判断被检查机构某一业务或某一领域的发展程度、趋势或风险状况。A.定性分析法B.定量分析法C.比率分析法D.结构分析法【答案】 BCT8N9I10B8M10O2I4HP3R1G3N10F5O7S3ZW9I7G6W1O2B7G362、区域信贷资源配置的主要考虑因素不包括（ ）。A.利润目标、风险偏好和市场预期B.区域信贷资产风险收益属性
32、C.国家区域发展规划和区域信贷资源储备情况D.银行区域市场竞争地位【答案】 ACU4H5M10S2D1Z9E3HV7A2F7K3Q4D7R3ZH9N8J7M9C6U2H1063、组织实施现场检查时，检查人员不得少于（ ）人，并应当出示合法证件和检查通知书。A.1人B.2人C.3人D.4人【答案】 BCY3X8X8J9M7V8D10HD7A7J9A8Q5U2G10ZL1Y1L3D3O1D9X864、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.托收行风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCP4O8Z2G6Y1X1D5HT10F4C5T3Q6O7N8ZU1Q10T5D2S
33、9C4B365、（ ）是指贷款期限在5年（不含5年）以上的贷款。A.短期贷款B.中期贷款C.中长期贷款D.长期贷款【答案】 DCD7E5M1L1V2D7M3HD2T1W4Z8R1R8O10ZJ2W7X7S5V6I6M166、生产进度控制的基本内容主要包括( )。A.投入进度控制B.工序进度控制C.物流进度控制D.出产进度控制E.供应链进度控制【答案】 ACM9U9R9S6I7Z6T10HC1M7Y2F3G8Y10S10ZU2F9U8D7B8Y5H267、行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出（ ）日内，依照行政诉讼法有关规定，将行政处罚决定书送达当事人。A.3B.5C.7D.10【答案】
34、CCA7Z7S9T9G3W6D5HE10J5S1Z8L7O7F6ZJ8G9K5C6W9V1O168、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCY8W7E6O4Y7N7R2HM1K7C3N8F7E3J2ZK10C8N1P2D2A9A1069、股票股利是企业以增发的股票作为股利的支付方式。企业发放股票股利后产生的影响有( )。A.股东权益总额增加B.股东权益总额减少C.股东权益总额不变D.流通在外的股票数量增加E.流通在外
35、的股票数量减少【答案】 CCH4A1E1T10A7T6V2HK7F2V10K9X9R4T8ZH3N9H3A2Q6X7O570、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.90天C.180天D.1年【答案】 ACG10X9W9I5N7I2D5HK8H5H5W10Q9Q2N5ZT2K2E8Y1U5E2F471、银行存款定价大多根据产品性质选择不同的定价方法，并根据银行自身发展战略、市场定位、定价能力不同而各有侧重。一般来说，中小银行存款定价多采取行业价格法和（ ）。A.基准利率法B.抽样分析法C.综合定价法D.差别定价法【答案】 ACE3U10Q10T4P8I7C
36、8HZ8W2H4O5J1R10V2ZI10D2Z9Y10O5R7O672、如果一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（ ）。A.8%B.2%C.20%D.2.86%【答案】 DCG3Q8K5O7W7E7P10HK9N9B4V9D4Y9B6ZL6V4O3C2R8S3T1073、（）是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款和费用的贷款。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCC8X10I4Q7U8C8K3HK8W10Z1U3Q1D10F1ZM3X1N10F5C5G3Z674、表外
37、业务主要当事人不包括（）。A.委托人B.代理行C.受益人D.第三人【答案】 DCX3M7G7C1T5G6U6HF4L3E9L6Y7D2Y6ZZ10W4B8F9D3F10Y975、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCB8W5O10U3V6Y4I5HW7C8F8W10X2W1E2ZG10D10L1I3C4B1C576、（ ）最初来源于民法领域，其核心要义在于平等。A.公平原则B.公开原则C.公正原则D.制约原则【答案】 ACB7O7N7V4V3U9N2HL3H3L5B2A7H9J5ZC7I4C8K9R
38、2S3O977、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】 CCL4H6G1P2E9J10R4HS10K10Q9W4K6I6M10ZX4L9C2P10Z4U1I578、2015年末，A财务公司的资产总额为225000万元。其中，流动资产为66000万元(短期贷款55000万元)，长期贷款130000万元，固定资产为7000万元，负债总额为185420万元，其中，流动负债为170000元(活期存款165000万元)，定期存款15000万元，所有者权益为39580万元，其中，注册资本金35000万元。资本公积为2500万元，盈余公积
39、1500万元，未分配利润500万元。年末，该公司不良贷款余额为10000万元。该公司不符合监管要求的指标是（ ）。A.不良贷款率B.流动性比例C.存贷比例D.权益乘数【答案】 ACD4T2J10Q4I10E2A7HA9Z7E9N5L9Q1M8ZW10V5G5W4C6L10X579、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人
40、员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACU7S8R1W8E4P8M10HT2X10Z3I8Z8L3G5ZQ1L3B2S3G10W3Z380、下列关于汽车金融公司主营业务中购车贷款的说法，错误的是（ ）。A.发放自用传统动力汽车贷款最高发放比例为80%B.发放商用传统动力汽车贷款最高发放比例为75%C.发放二手车贷款最高发放比例为70%D.购车贷款的贷款期限一般为1-3
41、年，最长不超过5年【答案】 BCB9R9U7E10K7I6J3HJ5Q2B10Q5G2I8K4ZM6L6S2Q1F7F6R781、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACP5J10K10S4L3H3Z9HS3U8H1A10F10S4I1ZK2B10T4O4Y10F4O1082、( )对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCG1F7E1E4W7O6P4HB2V3H4E4P1E7E10ZU5B6U3F1W8L4N983、（ ）应当
42、对未执行相关制度、流程，未适当履行检查职责，未及时落实整改承担直接责任。A.董事会B.业务部门C.高级管理层D.内部审计部门【答案】 BCT8N9Y9V8N8F8E3HF3I6J6M4M4W8A3ZR7I4W4N7A9P8T984、银行应当委托具有（ ）、专业胜任能力和声誉良好的外审机构从事审计业务。A.公平性B.独立性C.审慎性D.制约性【答案】 BCY9O3C8A10S1F2T4HJ7C5D1G2L9U2V4ZK7P6V8F1O2C5S985、按照银行业金融机构绩效考评监管指引的要求，（ ）权重应当明显高于其他类指标。A.经营效益类指标和风险管理类指标B.社会责任类指标和经营效益类指标C.
43、经营效益类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCA9O10D8J6P7J10K6HT4T9T2Y3C5X5F5ZG1P10D3P2Y3S10K386、根据商业银行股权管理暂行办法，下列关于股东责任的说法正确的是（ ）。A.商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系B.金融产品不得持有上市商业银行股份C.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业银行的数量不得超过2家D.商业银行主要股东自取得股权之日起三年内不得转让所持有的股权【答案】 ACV3Z4F6P6N1O9S6HK3V10Y1V4N
44、9Q10D7ZW6C10D10M3O1E5J787、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括（）。A.评价收益B.评价对象C.评价指标D.评价报告【答案】 ACP7E8W4Y9R9Z7E7HQ10K3V2Z8L4V10C6ZS2W7M8W8A2D9A688、（）是银行资本中最核心的部分，也是承担风险和吸收损失的能力最强的。A.核心一级资本B.附属资本C.扣除项D.优先股【答案】 ACX6S10F2Y10G1Y10U9HR8U9C7D5X4N10Q2ZX4G8H8K8Z2Q7Y289、非现场监管的特点不包括（ ）。A.直接性B.非直接性C.注重单体法人和系统整体的统一D.注重静态与动态的统一【答案】
45、 ACZ6F6D9T5B1I10P9HS5W7T6P3C3Y8G7ZO5G6G9K10N5M9P290、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCJ10D5U7D10T7B1P1HR8U3O8V8H6E5A10ZA6I2F1J7V6U10C491、中国首家货币经纪公司是（ ）。A.上海国利货币经纪有限公司B.上海国际货币经纪有限责任公司C.平安利顺国际货币经纪公司D.天律信唐货币经纪公司【答案】 ACX1E6U2X4S9V5T8HX1H2M6U4M9E3R7ZE9G2R9D8G6F8Z892、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风