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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、 根据银行业监督管理法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCW10G5G4J3T7M1A2HD5U3H4W8W1S6P1ZE5N8F6X7V7Q2F62、 ( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。A.高级管理层B.事业部C.业务经理D.董事会秘书【答案】 ACN10R8M10W10D
2、7Q4O9HE10Z3R5F6P5V2F4ZR8X1X8K9L3C6P43、下列关于支付结算的说法，错误的是（ ）。A.银行汇票办理结算，汇票实际结算金额有误，更改后即可办理B.未填明实际结算金额和多余金额或实际结算金额超过出票金额的，银行不予受理C.个人持出票人为单位的支票向开户银行委托收款将款项转入其个人银行结算账户的，应出具相关收款依据D.支票超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理，付款人不予付款【答案】 ACF1H6V2C10O2H2X10HK3F9G7J3Z2A6H1ZH7E9J9V6G2M10O34、行政复议的参加人是指行政复议活动的主体，是与申请人行政复议的行政行为有
3、利害关系的当事人，其范围不包括（ ）。A.申请人B.被申请人C.第三人D.申请人家属【答案】 DCG9J8Z10H1V7S8K5HE2H6S9H5I7D9M3ZS5W4O9B10Z4W9G55、（ ）是描述在一定的置信度水平下，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有或需要的资本金。A.会计资本B.监管资本C.经济资本D.信用资本【答案】 CCK1M1Z6F3K2D2B7HI9Z7S6B10N8X2Y8ZR6N2D3C6E5E3A56、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一
4、步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACC7K7A3W1Y7N5S8HT8G10Q6N2X2U3B9ZC6S9G2S9Q2H7G27、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACG6J10Q8D5I5C1I1HH2T10X8C3V8I3P3ZV10A3Q1V1E6C1K68、目前我国商业银行常用的内部资金转移定价的方法不包括（ ）。A.二元化曲线的转让定价B.以成本为基础的转让定价C.以客户为基础的转让定价D.以市场为基础的转移定价【答案】 CCS4Z2S
5、8O9N5V7O9HC7Q5T8N10S8P10W1ZF10X7D10D1W3E2M29、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACP4U1S9S5H2H1U7HN9R7V5H9H7C10P9ZL9V9K2O2N3V3N910、下列不属于个人住房贷款的主要风险点的是（）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCL
6、1M1J10Y9X2N6U9HO1J4V2B10F10I3D8ZL10B1R1W8N10H5W211、巴塞尔委员会于1988年通过了（）。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议【答案】 ACT1R1G4W2P9X2K4HP7R8U2D1I10C9B7ZQ4D9M9L4L4B4X512、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCE4M4H8V10D3V10A6HL4M7E9G9G4H2S8ZY1L2C2F2O1W1T813、下列不属于银行业监管者维护市场信心手段的是（ ）。A.通过处罚违法违规经
7、营行为，减少银行犯罪，维护正常的金融秩序和公平的竞争环境B.通过实施审慎有效的监管，及时预警、控制和处置风险，有效防范金融系统性风险C.通过窗口指导，控制银行业不良贷款暴露的规模和节奏，维护银行股东的信心D.通过信息披露，提高银行业金融机构经营的透明度【答案】 CCD4P6D8X6L5Q8W7HM5E9N3L5Q9O7Q7ZJ1H3T9K4L9V8Q114、根据银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事（理事）和高级
8、管理人员的任职资格管理D.金融资产管理公司的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACM3B3W2B9W2F2V7HA4R9V1H6J5B10D9ZM5F10F5U10D1S5G415、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，银行采用基本指标法，应当以（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.总资产C.净利润D.总资本【答案】 ACP8B8P9J10C8W9B5HR1E8G2T9O5X10Q1ZX4H2L10O9T9Z4Z616、非现场监管的特点不包括（ ）。A.直接性B.非直接性C.注重单体法人和系统整体的统一D.注重静态与动态的统一【答案】 ACB5K6A9K4B8T1D
9、2HM7S10J4Q3F10F4E7ZV6D3J3X2O7M3R617、（ ）应当对未执行相关制度、流程，未适当履行检查职责，未及时落实整改承担直接责任。A.董事会B.业务部门C.高级管理层D.内部审计部门【答案】 BCC5T7A7I2N10T4P7HJ8W8L7F8L8M1M10ZD9T1A8K2O9P6C1018、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，( )。A.可以对商业银行进行罚款等处罚B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】 CCF4J1T
10、1F1X4F3M4HV4N6G5G2Y4K3P9ZH1I5F9H8N6I7E119、 金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACB8C8I8Q3K7Q6V3HF4Q2S5A1Z2L6D1ZN4K2Q2X3C8H2W320、（ ）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCG7U4Y5K5L7Z1G2HP3Y9H1S4P7S10H10ZU5Q6P6G3
11、Z4H1H821、风险偏好指标体系设定遵循的原则不包括（ ）。A.体现银行各个相关利益方的期望B.与银行发展战略协调一致C.风险偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原则D.保持风险偏好的相对稳定【答案】 CCE7I10I7N7Y1E3A9HH5I1Q1I10P8D2C1ZO1Q5N7G6L9O8L722、下列选项中，关于商业银行信用卡业务监督管理办法的说法，错误的是( )。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCR1A4Z8F3V3L6P4HD6N10P1A9K9H5W1
12、0ZB3V6U5P2M9D6V823、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACH5T9Y3N9I4M6S10HN7J9W2B6V1M4K10ZO3J3U2U1P8Q3W324、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCH6L3K7R4O5M2E5HH2B9N8M1H3J7W2ZT7W4G3J10Y3U3U425、我国商业银行的利息收入通常占总收入的（）以上。A.50B.60C.70D.80【答案】 CC
13、G2Y2Y9C7S3J7F9HX10X2O9S6A3T9V4ZD6J9B5P10M8S8R826、在市场营销环境分析中，企业的市场机会少，环境威胁低，企业的业务可能是( )。A.理想业务B.困难业务C.冒险业务D.成熟业务【答案】 DCR1F4W5I8F9L10M8HC6B3S6Z3L5J9K7ZV4J8E4W10V8J5G927、 （ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.资本充足率C.夏普比率D.特雷诺比率【答案】 ACH2G2C5V6K5X1O
14、1HY10S2D2Z5Y3B9A4ZH5I3P4Y9Z4K7E828、欧洲每年消费金融收入可占到国内生产总值的（）以上。A.10B.15C.18D.20【答案】 ACW7L9I10J1L8R2V5HT10W6Z4O2K9Y4K9ZJ4R1X6I2Q7I8F629、资本办法规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）目标。A.一年B.三年C.五年D.十年【答案】 BCH7A6K10L8I3C9K10HE10Z8Z9N9E5I10D4ZH6I1L9Q10V8Q1I930、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公司
15、的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】 CCT2Z4T8G10P8U10G5HP1O5X5E1G4J2R1ZW7E8X9Y8D6L5M631、（ ）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.银行业监督管理机构【答案】 DCV10Q2L4B8K9Q3N7HC4I10S10L6J6C5K8ZI3E9F5U6P2G3A132、行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出（ ）日内，依照行政诉讼法有关规定，将行政处罚决定书送达当事人。A.3B.5C.7D.10【答案】 CCR7T8W10
16、H8O9C8C7HD6J7I3Q7T2K3W5ZB3R4H4C10U10T4U633、资本充足率指的是（ ）。A.资本总额与资产总额的比率B.经济资本与风险加权资产的比率C.账面资本与风险加权资产的比率D.银行持有的符合监管规定的“合格资本”与风险加权资产的比率【答案】 DCC8Q5W7G10I9M8J7HE2D7B6P4O10E5T7ZS5A4W1G10Y7L1U434、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正确的是（ ）。A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为C.汽车
17、金融公司拆入资金的最长期限为1个月D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东等非银行股东3个月（含）以上的定期存款【答案】 CCD9V1A2B4A8F7Q4HX8D2H5S4G2V3U6ZM8Q1B2I10U6A4U435、（ ）对被检查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查。A.全面检查B.专项检查C.后续检查D.临时检查【答案】 CCN6X4T10M8R9O2Z7HF8N5A10O4G6V7E8ZW7J9I3P5J6A2X636、银监会对银行业的监管措施中，市场准入不包括（）准入。A.信息B.机构C.业务D.高级管理人员【答案】 ACK10F1
18、0V9K3H10K10Y1HK10V8G4N4O3I2G4ZL7Y9Q8R9W8Z2K337、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品（ ）的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.单一性B.复杂性C.不确定性D.盈利性【答案】 BCU9W8U3D6P5R9Q4HT8F3M5D2O7Q6U3ZH5M2S8X5N3A9V838、特殊的固定资产贷款是（ ）。A.银团贷款B.项目融资C.贸易融资D.并购贷款【答案】 BCC5O3L8R5C9Q7V1HA7U6Q6X4U6W6K2ZT3G3M8W2J5J2L1039、下列关
19、于我国经济发展新常态，说法正确的是（ ）。A.经济增速正从中高速增长向高速增长转变B.经济发展方式正向质量效率型集约增长转变C.经济结构正向增量扩能为主转变D.经济增长动力正向投资驱动转变【答案】 BCA2R4F3Q6G2G3F10HL9Z9A3H9G3K3E4ZO9Q1J7Y5D1W3G340、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，欺骗、误导客户，这属于贷款承诺业务中的（ ）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCF3I6F10B10Z1A5B1HG2E8E7X3P9P3Y7
20、ZA1C6T7R9H5D8C741、 （ ）滋生和蔓延是破坏金融管理秩序的重要因素。A.金融犯罪B.刑事犯罪C.经济犯罪D.行政犯罪【答案】 ACL10K3Y3U1M8I5C5HH9K9Z3Y2M7A3A10ZE5B6P4O7S9W2N342、（ ）是指贷款期限在5年（不含5年）以上的贷款。A.短期贷款B.中期贷款C.中长期贷款D.长期贷款【答案】 DCK5O7L3E4N7R3F2HA3V3W10H5S1N8W10ZM3I1X6W8H10P8V1043、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCZ10D7L7J5G6D7M6H
21、K8A7U9B6Z9U9Z4ZC6L10I4Q6K4B8S644、企业在营销活动中，谋求消费者利益、企业利益与环境利益的协调，既充分满足消费者的需求，实现企业利润目标，也充分注意自然生态平衡。这种类型的营销是( )。A.社会营销B.绿色营销C.大市场营销D.目标营销【答案】 BCC5L8W4K2O10A7J6HY5B9S3P6U7Q4N7ZH2N6I6P7F1W4Z545、商业银行的负债分类方法较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCI2F3T3S9S5J9U9HF4B1L4Z3F9J10I4ZQ8B8V3O3F1N9S546、
22、开发银行和政策性银行应当遵循风险管理（ ）原则，充分考虑金融业务和金融风险的相关性，按照相关规定确定会计并表、资本并表和风险并表管理范围，并将各类表内外、境内外、本外币业务纳入并表管理范围。A.实质性B.及时性C.可控性D.相关性【答案】 ACP4Q3E5Q9I4A3L6HY2U9O9L10R7V3N1ZJ9A4O7S7N2B5E447、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCW9T3E5B8P7I4B6HE10R1T2P8T3B2M5ZJ5K8Y8N8J4N7O1048、G20金融消费者保护十项基本原则中，（ ）原则表示
23、所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCE6H6S7E10A3F6K3HB8J10R2U9N1Q2W2ZL6V8Y10Z8O3Z10C549、我国经济政策体系中发展的主线是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 BCS2K5C7I2Q5Q6E4HC4G4C5T7J5S2K8ZU5X6B10U10I4P5O950、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆
24、入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCO6B10E3N10L2X7V2HD4A8Q4C2Y1V5U6ZC3Q2K4W6H5L7B751、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.限额管理B.敏感性分析C.压力测试D.情景分析【答案】 CCP5G3N3P4U3Q3N5HQ8W4V10P7I8J8C2ZA2B9O5Y7V9R10Z452、( )又称为风险资本，是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DC
25、P6B5T3T2L9Y6C6HQ10A2I3V1T7G8I8ZM6O6Q7F1U3E10E953、我国经济政策体系中宏观经济工作的总基调是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 DCO2Z7O2R4O3Q9Q9HK7N2X1Y8M1W7J9ZV6X6L8E9L9V1G654、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCU1G1G9H3O8Q7X8HW1I10I4D6Z10N2I2ZV5W4F4M5Y7
26、P7F155、特殊的固定资产贷款是（ ）。A.银团贷款B.项目融资C.贸易融资D.并购贷款【答案】 BCU9Y8C1G3Y4H10Q8HD5E8J4J4F5L8F7ZE5G4E3R5Q4C1P956、目前，商业银行的经营发展越来越倾向于( )经营。A.多元化B.专业化C.综合化D.一体化【答案】 CCC3F5X7V7P10T4Y9HO10A8O1K10O3L7S6ZL6W6O9K7B10E5B457、财务公司长期投资比例不得高于（ ）。A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】 CCW5J3D2T5Y10C8K7HL5H6Y4P6A6T10I2ZL9Z1P2S9D4H8S858、商业银行
27、可以采用标准法或（ ）计量市场风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 ACJ7Q7K9K9T5K8V6HW8X7Q10S10Z3T8H1ZA2O2D4K7P9K3B659、在资产管理理论中，（ ）认为，商业银行的资金来源主要是流动性较强的活期存款。A.商业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.流动性偏好理论【答案】 ACR1P7M3H8S2S8P4HS10W8U6E5Y9D2I1ZL7N9H6P5S1T10P1060、（ ）是银行应申请人的要求，向受益人作出的书面付款保证承诺，银行将凭受益人提交的与其条款相符的书面索赔履行担保支付或赔偿责任。A.承兑
28、汇票B.保函C.承诺业务D.信贷证明【答案】 BCW8J5L9S2A9E2Q3HY7F1P1M5V7A4H6ZY9G9R4Q10A6O8T761、下列不属于贷款计划常用的监测指标的是（ ）。A.各项贷款增量B.季度计划执行进度C.月度计划执行进度D.当月可用计划执行进度【答案】 BCT5M10A1N4H7F9I3HX9A3G1H2W5V10Q9ZZ6T2R6W4L3H5A562、 （ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.资本充足率C.夏普比率D.特
29、雷诺比率【答案】 ACV9N10O3L8N9W7F2HH6U2R5X8R9D8G4ZT3W6V7K4T6P4D263、下列关于经营风险的说法错误的是（）。A.高度关注购销双方的股东的变动情况B.判断购销双方生产经营是否正常C.高度关注购销双方的董事会成员的变动情况D.购销双方是否具备到期偿还债务的能力【答案】 CCJ10T5I8B6D3X7W2HP10V10C5G6R5Q1Q8ZN9C1S3S1J8M3J264、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCE6Z5Q1E6M5Z9K9HX1A9L1R4S1Y3
30、E6ZY2X6R10C8V3U6X1065、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】 DCB10F1T10X1Y4P4S5HN10I6A3V7P10X6L9ZA2P3Y10H6C4P10Z566、由国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应
31、补救措施后责成银行发放的贷款是（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.强制贷款【答案】 CCD5N4R1A6G2F6N1HG10S7X6Q3D4I4T5ZT8Z6S7G2G4B6P667、结构化股票投资信托中，优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超过（ ）。A.1：1B.3：1C.1：2D.2：1【答案】 ACJ2H4W10J5J2Z5B10HI2H1C2B8J4R2X5ZP6O7R9O2O5U8O868、风险偏好指标体系设定遵循的原则不包括（ ）。A.体现银行各个相关利益方的期望B.与银行发展战略协调一致C.风险偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原则D.保持风险偏好的相对稳定
32、【答案】 CCD6Q2U9Z6R4U4D9HK2H5Z7U6U2D5P2ZO4V9S2V7Q9G2K469、下列不属于商业银行风险控制计划的是（ ）。A.市场风险控制计划B.存贷款定价控制计划C.利率风险控制计划D.流动性风险控制计划【答案】 ACT1I2Y2Z8U6Z10Q9HX4Z1N1T3B2O9J8ZS6V8F1Y3Q8S5G370、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每半年D.每月【答案】 BCS1O1Y9S10P2V7B2HE1Q10K4O7D8T7I5ZA10Z5P9M9P3G
33、10N671、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（）。A.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCA2K3H4B9A3I6N6HQ1F6P3G10Y6G10D1ZK3D3O6Y7A2K5J672、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币
34、，净资产不低于资产总额的( )。A.30；30B.40；50C.50；30D.50；50【答案】 CCH5L9J6G3N5C3T2HA3R5V2F1Y8O4W8ZS3H10W1C1G3V2F1073、组织实施现场检查时，检查人员不得少于（ ）人，并应当出示合法证件和检查通知书。A.1人B.2人C.3人D.4人【答案】 BCJ5U9K3W1X3Q5Z10HO10Q6L7D3Y10A3D10ZT6F2U6G3H7X10D1074、巴塞尔资本协议的三大支柱不包括( )。A.外部监管B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCW2Z3W9E3D4M4O7HW5W5B5J10N10J3Y4ZG
35、2A1E2J8Y4P7V575、在新的监管框架下，各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了更高的要求，对（ ）等传统业务加强监管，并且加强对创新产品的提前干预，必要时发布产品禁令。A.信用卡、存贷款、理财B.信用卡、支付结算、理财C.信用卡、代收代付、理财D.信用卡、代收代付、支付结算【答案】 ACV5B10X2T1Q1R8S9HW1W4P6J8X8L8S8ZF4R7J4H5O5N6D376、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCF3U7O9J4I4M2Q3HR9Q5N2Y9M7J4X4ZH2V6B2P2R2K10
36、R477、同业拆借比例是指金融租赁公司同业拆入资金余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCL10B7X1T1Z1O8Z1HK9D6A4D3S4R5V5ZB8M8T4C10X10K5E378、 下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是( )。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.经营管理层作为薪酬制度执行机构C.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACP7Z1Y3E5E8D5M2HV6Q10B4M9E6H2M7ZO6H4B5Q4M2M
37、7X379、关于市场定位的说法，错误的是( )。A.市场定位时企业根据竞争者产品所在区域，确定本企业产品的位置B.市场定位就是要为产品塑造与众不同的形象C.当消费者偏好发生变化时，企业可以重新进行市场定位D.企业可以从产品的性能、质量水平等方面进行市场定位【答案】 ACZ4E8X1B1V6K5Y1HS10C2S9K3C8M9A1ZA5C10H7L8I3K4L880、在商业银行公司治理指引，商业银行出现以下情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是（）。A.公司治理整体评价下降B.资本充足率未达到监管要求C.盈利水平低于同业D.资产质量出现波动【答案】 BCL1Q5I1O3U4W2A5H
38、U8O6F9P4J10G10W6ZI5H7B3Z3O8V10Y481、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCN1J1C5U7I9S8A10HJ1E4A4T10M10B10Q10ZP4D1N3C5O9B9Z982、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.4
39、0%C.50%D.60%【答案】 ACM4Q10O6I7Q10A9T8HI8S2Y7Z10Z8Y1T9ZK2Q7U9O3K4T6Y983、风险对冲主要通过投资或购买与标的资产收益波动（ ）的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。A.正相关B.负相关C.同等D.不相关【答案】 BCA8V4S3V3J7E5K5HS1H6R9E1A4E7Q1ZC5K1D1F5O6X10N184、风险对冲主要通过投资或购买与标的资产收益波动（ ）的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。A.正相关B.负相关C.同等D.不相关【答案】 BCC1C6N10V4Q4
40、R9X8HD2P2B10R9E9S7Z6ZL3W5B8B5M3E4W685、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACF10K9O5C9X3O6P8HX3N4P7T1X5A4L6ZE10W10H5R10X2K7Y686、（ ）的目的是通过给予行为人告诫，使其以后不再做出违法行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 ACJ7M8W5G2O2X7P4HG3O6A4N3C10K6F9ZW4H5T
41、8N10W8R2P187、生产调度的工作的主要内容有( )。A.及时发现生产进度计划执行过程中的问题，并积极采取措施加以解决B.检查、督促和协助有关部门及时做好各项生产作业准备工作C.计算负荷率，进行生产任务和生产能力之间的细致平衡D.根据生产需要合理调配劳动力，督促检查原材料、工具、动力等供应情况和厂内运输工作E.检查各生产环节的零件、部件、毛坯、半成品的投入和出产进度【答案】 ACV5H9H10H7I1G7G6HQ8S8L3Q4D7G3V6ZU1A10T3T10C6X8N288、下列关于计算机网络的说法错误的是( )。A.网络中必须有两台以上的计算机，地理位置不限，机型不限B.计算机之间要
42、通过通信介质和通信设备互连C.网络中要有网络软件，网络软件主要有三类：第一类是网络协议软件，第二类是网络操作系统，第三类是网络应用软件D.联网的目的是实现资源共享，联网后，用户可以通过自己的计算机使用网络上其他计算机上的除硬件资源以外的资源【答案】 DCQ4J7G9A8Z7Y9S8HR8S2H4T10O9W2H5ZJ1N8Q5G6F6F1C789、下列选项中不属于风险管理流程的是（ ）。A.风险计量B.风险资本计提C.风险识别D.风险报告【答案】 BCS3H3B10O8D6U10B10HA8Y2H7P7E9Y5S1ZG5W4V2T2A9N5D690、下列选项中，不属于理财业务主要风险点的是(
43、)。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险【答案】 CCD1P7F1O1J6J4V4HW5Y3L4Z4L9P2P7ZN2G4J4A8Y6N8W391、信息科技风险的监管原则是我国银保监会以（ ）的监管框架，是一个持续、循环的过程。A.业务连续性B.风险为本C.合法合规D.信息安全【答案】 BCJ1X5N1C9G6M6I2HN10X6H7L10R7M3H7ZD8P8V7M10W2M6Z892、将市场预测分为短期预测、中期预测和长期预测，是按( )的不同划分的。A.预测范围B.预测商品综合程度C.预测性质D.预测期限【答案】 DCO3R3C9M7I6I8Y10HP4B3R7Z6Z10J1
44、0I4ZV6I9Q2M6L1U7W893、关于中国企业境外间接上市的四个步骤：资产跨境转移；造壳或买壳；壳公司将境内资产证券化，在境外上市募集资金；上市公司以外商投资或外债形式将大部分募集资金调回境内使用，下列排序正确的是( )。A.B.C.D.【答案】 BCD8A3E7N2H10X6N9HX7F9Y3P1H3K5B9ZP8M7N4H4F6O2O494、未经银行业、证券业监督管理机构批准，任何法人机构一律不得以各种形式从事（ ）。A.营业信托B.民事信托C.私益信托D.公益信托【答案】 ACT10D1I5V5N1S5P7HB2Q5X8A4X3K9I9ZU2Q6R10F7Q3A3O1095、财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（ ）。A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托B.将委托业务与自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金D.不承担委托业务的风险【答案】 ACZ7S10L9H4D6H7F1HR6J9F1X8L2E7Q4ZD8F8Z1C8X3J3L896、财务公司长期投资比例不得高于（ ）。A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】 CCX4L5V6M9P3D5Z7HH9K8P5B1Z1N3Y5ZP9B9D6N8E3P2X597、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值