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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（ ）。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产总额1200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】 DCV5G1J7P1Q8E8Z6HO1C8X8L4W6N10T8ZO9U6K3S1J3I6K62、对于虚拟化、数字化的网络银行来说，必须加强对系统风险和（ ）的监管。A.信用风险B.操作风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCX1
2、0W1X4D7X6C9Z3HS9W4G4T2U10A4V7ZQ7N1G1G7U1A5Y53、商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为（ ）。A.100%B.60%C.120%D.80%【答案】 ACU6D1F1K1Q9P5X7HT10Y7B7Q5G9B8M6ZO6L4K10O5O2H8I44、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCN10Z2C6T7Q4M5W3HB10X5T2I1C9J7D2ZY2D3E3M6G10M4F25、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（ ）。A.董事会B.负责流动性风险管理的部门
3、C.业务部门D.高级管理层【答案】 ACW2N7R2V6P5E4M4HW2Y1W1B1T6H5R8ZG6V10B10A4U3Z7D16、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（ ）。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACP5Y3L1J10S10R3P5HU9X2E3Z5L10H8U8ZJ10T10O2N7O8R5U17、银行业金融机构应该履行的企业社会责任不包括（ ）。A.道德责任B.经济责任C.社会责任D.环境责任【答案】 ACX6S10F9Y3S5N8A7HJ2F3B6T2R9G2P4ZB6K7Q9S7H10M5R78、（ ）是巴塞尔协议的第二
4、支柱。A.法律法规B.监督检查C.最低资本要求D.市场纪律【答案】 BCG8F3V1C1U5M8C9HG4D6X8V7L5X4U4ZQ2B1C7I4L7A1O59、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.分散风险B.控制风险C.规避风险D.转移风险【答案】 BCR6H8V8U3P6A4C4HZ6K9R4F6E8A3G8ZQ7M9O4N1F1V2B410、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会的监督既包括会计监督，又包括业务监督D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCW3O6T10P5
5、F2L5T2HD1E2Z7E3B8I1I5ZB10K4J4O10P10K4J811、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCA2C4D4K3G2L10C8HQ4A1M5D4I9R8T6ZD9O9T5G2O3D10M512、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【
6、答案】 ACV8L5A7S8W5W10Q6HM3Z10K2X8S3G1W8ZO5Z10V2Z10H9U2U213、个体工商户、个人独资企业投资人等在合法生产和经营过程中出现资金短缺时，可以向商业银行申请（ ）。A.个人权利质押贷款B.个人经营贷款C.个人信用卡透支D.个人商用房贷款【答案】 BCQ2N7R4G5B5Y6P2HI8O3Z2V1P8V3F4ZD8E3T2Q6Z8F3E414、对借款人确因暂时经营困难等原因不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商采取的处理措施不包括（ ）。A.展期B.续贷C.贷款重组D.追加担保【答案】 DCK8L1F6X8T9T7P1HM9U9I6A6K10V
7、3G5ZC7O10A6W10L10Z5Z915、行政机关处理涉及与自己有利害关系的事务或裁决与自己有利害关系的争议时，应实行回避制度，不得在事先未通知和未听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为，上述要求都属于行政处罚公正原则中的（）。A.实体公正B.权资统一C.程序合法D.合理行政【答案】 CCA4G5V6W7D10K9L3HE6N6M1I7M1Y7E2ZL5M7C4O8Z1G5N616、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资
8、产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCH2F9D4H3D6E3O8HA5I5W7X7N8V7K7ZE8U7P4H6B8Q2N417、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACD3W2T3W5L10U2S7HS2X8V1U9G10X10T7ZV3K7J6O2L3N1Z118、下列关于商业银行监事会的说法错
9、误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会的监督既包括会计监督，又包括业务监督D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCD9Q8G7H4B9N9Z6HE6Y6M1E3N3A4R8ZU9O2K3N10S3I9A419、对一般进出口货物报关申报地点而言，进口货物申报地为( )。A.进境地海关B.出境地海关C.指运地D.启运地【答案】 ACE7O4E2X2V1R5Z1HN4A10E10W10L9T5Q9ZF6Y7U3G6G6H10X1020、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之
10、一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCA3A1O10G5K7Q3S1HO8A1C9G7W6O6S4ZP2Z3O4T7Z1H4I821、下列不属于审慎经营规则的内容的是（）。A.资产质量B.损失准备金C.关联交易D.不良贷款【答案】 DCF4X5A1C9C10T1T9HH6L7D2X6R7E6A5ZV1G3J2F10C6A7E322、在投资期限上，金融资产管理公司应制定明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.1至3B.3至5C.5至7D.7至9【答案】 BCB9S2D2R3E10D9W4HP10F1H3J1I8D
11、9H5ZF9G10Q5G10M8A6J723、我国商业银行最主要的盈利资产是（）。A.现金B.贷款C.证券D.固定资产【答案】 BCR6W1D2E10W8J1X2HX1V4M2P7L9V5T2ZQ4X5M3E7W1L7P224、资产负债管理的“三性”原则中，（ ）原则是商业银行稳健经营的基础。A.安全性B.流动性C.盈利性D.合法性【答案】 ACY10F1Y3M10Y8N8T2HX8V4O4A8T6E10S5ZS7Y2A8B10X6Y5U1025、财务公司长期投资比例不得高于（ ）。A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】 CCW9K8W2T10A9G3A10HH7K4O7B2R4J3
12、I2ZO4D4T2W8Q5F9V826、我国商业银行证券投资以各类（ ）为主。A.股票B.权证C.债券D.票据【答案】 CCM6J5E1W6R10K9H5HB5D6P4Z5D10K9F6ZZ9S7Y10O6Y2J1P327、客户在办理存款时不约定存款期限、支取时提前通知银行约定支取日期和支取金额的存款是（ ）。A.保证金存款B.定活两便储蓄存款C.个人通知存款D.人民币同业存款【答案】 CCX6S2B5H4O8E10O2HF9T5K3X1M6H7D6ZQ9V7W10K5J6T4H728、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品（ ）的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度
13、也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.单一性B.复杂性C.不确定性D.盈利性【答案】 BCJ8R3E4K5O8S1W2HA7F10H2B7B2B7F10ZV1I1B6H4E3K6J1029、（）是指商业银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCM7U10Y2E3A3F10C1HB9G1N3U8B7U9N2ZA5R4I7A4D7E4Z130、同业拆借应遵守相互自愿、恪守信用的原则，利率和期限均由拆借双方在协商一致的基础上签订合同确定，但期限最长不得超过（）个月。A.1B.2C.3D.4【答案】 DC
14、Z6N2K7S10U2E8O9HP7Z10P6M2S5Q4B6ZX2I1W3D3R2W5N1031、优化资产负债品种结构的原则是发展（ ）的业务。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.低风险、高收益D.高风险、低收益【答案】 CCY1Y8A2Y10H5V10B7HN5Q8L2F6W5D10V5ZL4C7U9W4V3G2C432、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金贷款200万元。可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法关于流动资金需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（ ）A.380万元B.440万元C.220万元D.620
15、万元【答案】 CCL7O2H5K5F1J9K6HB1V8Y9T8R7W1F1ZD2A4J10Z9H10J3G333、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制定资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACT5M6W4U7X1A4Q9HK9M8P1U5A1L5E3ZP4A9T2B3S10N2T834、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民
16、币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于10亿元人民币【答案】 DCP2Q7I10K6U7U4E9HK8G6T8G9C5Q5U8ZW5S7O6W10K3X8M135、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCM5Y6M3Y4F6K2G5HD6T8V8F9S5H6V9ZT3L10N2L7G10O6X836、1994年，
17、人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考( )规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔资本协议B.巴塞尔资本协议C.巴塞尔资本协议D.巴塞尔资本协议【答案】 ACW9F5Q10K6T9J9Y8HT1Y2C10A2U3K5R2ZB3T2I8Y3D7C3I537、银行的最高权力机构是（）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 CCN2P10S8T2N10T7I9HN4I4R5S10P8W1I1ZY6D9L8A4M2Z10J938、在资本功能方面，账面资本与（）存在交叉，可以用于吸收损失。A.净资本
18、B.经济资本C.社会资本D.监管资本【答案】 DCW2U6A8P8U8Y9B10HE5H8Y6H2Q6Y4X3ZY7K10W2C10F4I6A339、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACX7L2I7W8F5V9G9HA2G5X4A6A1I4T1ZK7Y2X4V4N6A6B540、资产负债管理的“三性”原则中，（ ）原则是商业银行稳健经营的基础。A.安全性B.流动性C.盈利性D.合法性【答案】 ACU5D1C7C2P8A7L8HW4B8X8D4V2A5M7ZI1W10I8J1G4U9E44
19、1、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCF3N1V5G2R6O2J10HQ10B5H4G5E4T6V8ZL8B6Q9J10A8I8S542、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCL2J10I4T4Q8T1Z2HR10S8R10P4Y2F8S6
20、ZX8Z9M5Q7N6D5M243、普惠金融是指立足机会平等要求和（ ）的原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。A.生态可持续B.商业可持续C.政府主导D.市场引导【答案】 BCL5K2C6C3M3K7S7HJ8J4N4Z4Q10B5Y6ZS7F3J7J3I9U7E544、海运货物保险基本险的责任期限，如货物未抵达仓库或储存处所，以被保险货物在最后卸载港全部卸离海轮满( )天为止。A.15B.30C.50D.60【答案】 DCO7R8D2Q10A4V3P4HI2S9F1Q5N6M6Z2ZR10B1X5S9T10D3F745、（ ）对被检查机构以往现场检
21、查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查。A.全面检查B.专项检查C.后续检查D.临时检查【答案】 CCT7I8S4L9K1K10Y2HP1P2O10J6C3O1I4ZM1G3U6G2M3W5M1046、信贷资产证券化的基础资产不包括（ ）。A.应收账款B.消费贷款C.企业贷款D.信用卡账款【答案】 ACJ7D4L10H8R7B1Z8HX1V7U8Y3M2E7A1ZE1F8O7H8M3W5O347、（ ）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面
22、存在一定的道德风险【答案】 CCC2D1K2H3S2A2R8HW1A7H6J10S1F9G9ZL1R10Z7Q8H3T10P1048、在国际贸易结算业务中，托收属于（ ）。A.贸易融资B.商业信用C.银行信用D.远期票据贴现【答案】 BCO9O5V2V1Y8L4A7HQ1S9H2V10C6Z3I7ZP7I2C4B6F2P10Q249、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.知识产权保护原则【答案】 CCS5S8X9B2N5S1P7HH8U5J5K9R10L2H7ZT3A9R3V3K10E9R850、（）业务，是银行利用自身的结算便利，接
23、受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务，例如代理各项公用事业收费、代理行政事业性收费和财政性收费、代理财政性补贴发放、代发工资、代扣住房按揭消费贷款还款等。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCI4H5D1O4D4E6N1HH6L8F10A1R8Y4E8ZC4C1A9O10S2K5G551、 ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 ACS5I1R2G7R9S3B10HC10A2W3C2C9I9U6ZS9F6D9C9V4T3S752、( )是传统金融机构与互联网企
24、业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.信息金融B.互联网金融C.数字金融D.创新金融【答案】 BCJ7D6G5C6T10C2B2HH7O2F8K10U10P6H8ZC3Z8Z9T2G6O6K653、配送是按客户的订货要求，在物流据点进行分货、配货工作，并将配好的货物送交收货人的物流活动。配送活动的始点是( )。A.运输中心B.装卸搬运中心C.流通加工中心D.配送中心【答案】 DCE8U1U5Q10F7O10C2HX6G2T8B7A9R1E7ZD4K3W8X3N2R6D754、（ ）对被检查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检
25、查。A.全面检查B.专项检查C.后续检查D.临时检查【答案】 CCP8F10H3R4W9L5S7HL9W1N4M3H9S5S6ZU3D2P9O2H2A8R555、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是（）。A.薪酬管理委员会B.关联交易控制委员会C.风险管理委员会D.高级管理层【答案】 BCH1Z3U7J4O2G3Y6HK6E4W9P2D9T6D10ZI1N3L1Q8S1P6L956、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规
26、创造价值”理念【答案】 ACG7F7O4N3B9P7N4HS7S6I8Y8X2I10N8ZG1P5W3Y2H3V6U657、信息科技非现场监管报表中包含各重要信息领域的关键指标，以利于信息科技监管人员进行风险识别和（ ）。A.评估B.计量C.控制D.监测【答案】 DCF6I9T8L2T8M7Y5HR7V1P10Y7E2X7Y2ZR6T1I2Y8O8O3B658、在商业银行公司治理中，对董事会负责，同时接受监事会监督的是（）。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.理事会【答案】 CCL5Y8M1E7W10I10K10HU1M7Y9I1U4L10X3ZO3V10X5Q1Y9O7J659、（ ）并不
27、消灭风险源，只是使风险承担主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACF5W2Y10E6O10H1W3HZ4T7G7P5O3Q9J6ZN10Z1K8C1X3L7P360、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】 CCD3A2T8E10C6R5U10HS9I7T3C2H9Q1G9ZX2R5H3M2M10U10U461、如果消费者接受金融督察服务机构的解决结果，则金融机构必须接受，如果消费者对解决结果不满意，还可通过（ ）途径申请。A.民事诉讼B.刑事诉讼C.司法D.公开调解【答案】 CCD2D6Q5D
28、8J6H2L7HN6P1L8J4K8G1O2ZA5N8H6V3J4I4R262、下列关于汽车金融公司主营业务中购车贷款的说法，错误的是（ ）。A.发放自用传统动力汽车贷款最高发放比例为80%B.发放商用传统动力汽车贷款最高发放比例为75%C.发放二手车贷款最高发放比例为70%D.购车贷款的贷款期限一般为1-3年，最长不超过5年【答案】 BCE8J8C8M5D9F9H9HF1T1B8A10D5L4T9ZP2M9O1X7R5Q6H263、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的
29、审批权限或审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，核算正确【答案】 BCI9X3F1R3K4A3C8HS3W6C1L5V9N4B5ZF4P4Q6Y3D9X4W1064、在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格的适当性进行审查。其中不包括( )。A.考核B.考察C.考试D.面谈【答案】 DCB9I7N4G8G10O8U4HY1I4I10P5I6X10G10ZU9S1T7K10C2L3L1065、资产负债管理的“三性”原则中，（ ）原则是商
30、业银行稳健经营的基础。A.安全性B.流动性C.盈利性D.合法性【答案】 ACA3G9D7W6Q10Y6P3HK8S1N4Y1Y8G6S7ZV8L3S8D4K2A1Y866、G20金融消费者保护十项基本原则中，（ ）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCN4Y10C9Z8L4X8Q4HC9H2M4X2A1T4G9ZV5W1Z4T4R6O6F1067、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管
31、理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理部门【答案】 BCV10N8M8L8N4Q1L6HT10L2K4M7Q7W10W2ZD9R10D8M6Q8H6E768、1989年，中国人民银行开始建立以金融卫星通信网络为支撑的全国电子联行系统，各家银行之间实现了业务互联，电汇开始取代信汇，标志着（ ）时代正式开启。A.信息孤岛B.银行信息化C.电子银行D.互联互通【答案】 DCG9K9X5L9Z2H3N10HV5C2S2Y6D7J3V7ZI1W10A6F3H6Z10M169、对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行
32、的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制能力【答案】 BCL9R7P5C7C7K9Z8HE1O2Y6C7P3S10C2ZE9E3E10A8M4T3E1070、（ ）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCG8Z7D1M8P1Q5D10HS2J4Z10D3O1U9K4ZL9K9O4P1F8R8O871、银行签发的，承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.商业汇票B.银行本票
33、C.支票D.汇款【答案】 BCG7P9X8M3J8V9F4HC4O5N2M9C8D4U5ZP3K9C6W5K1Q7P1072、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCP8H5G2Y10Q6E5N2HX4Q3T2Y5K4X3Y10ZX6L4W8K6Z9X7B573、网络营销的本质是( )。A.因特网应用B.商品交换C.信息化D.满足他人需要【答案】 BCJ7C7J1G5N1F2T9HG8O7L3O9P9Z2K10ZA10V5Q10H9R4R9L874、薪酬指引规定，商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的（ ）。A
34、.25%B.35%C.45%D.55%【答案】 BCM2S9M2O2W1M10R7HX1W9L3U5G10G10M7ZY8G9W4N10F9B10P875、根据商业银行金融创新指引，金融创新是商业银行以_为中心，以_为导向。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCX6Q5Z10B3M10W6G6HC9U6E9D4B5K1U10ZH8U5J2I1F7Z10I976、以其他银行的业绩作为标杆或参照系，由此对被评价者作出评价的标准是（ ）。A.历史标准B.预算标准C.相对业绩标准D.行业标准【答案】 CCF4R2S7T9D6O5O9HK2T9H10P7X1X8K4
35、ZH5X4B3O6J10G2Z1077、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.股东会【答案】 ACR10S7E5Q5O4A3K4HZ5V3U5F7L2A3G6ZZ7X2N9S7U2M4L478、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCF6L2U10C10N2P3X8HP6M1T6N4U5G5Z8ZM8O10W10C3J8G8Z679、从银行管理角度来
36、说，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金是（ ）。A.经济资本B.账面资本C.监管资本D.核心资本【答案】 ACG4D7N6A4J10Z1S2HR3Z10G7Y8I3Y5S8ZO8Z7E5A3X9J9V780、（ ）的目的是通过给予行为人告诫，使其以后不再做出违法行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 ACR9G7S6O7I3V6W6HR1O6I5L3Q7L2V9ZW4V4V3O7E6K7R281、非现场监管的特点不包括（ ）。A.直接性B.非直接性C.注重单体法人和系统整体的统一D.注重静态与动态的统一【答案】 ACP3P10C4F6X3Q9T2H
37、F5R10E7D6J2J6J5ZX2R3S8A10O3P5R482、下列选项中，不属于银行信用风险的是（ ）。A.信用质量发生恶化B.交易对手未能履行合同C.外部欺诈D.债务人未能履行合同【答案】 CCA2U4G8Z10R3R4B5HA10V7F4E7C6G3J5ZY5J6X10H2R7I4B183、由银行签发的、承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.银行支票B.银行本票C.商业汇票D.银行汇票【答案】 BCQ6N9B8G7Z4O9W5HD4T9K6D9T1P5U9ZZ7L9L5C3W2O10I684、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支
38、违反规定用于生产经营、投资等领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.银行卡的伪造及涂改风险【答案】 DCL8J8H7N4J8V6P1HH7U10A2G3K2D4Q9ZT3X6I10Q6V8X3O785、党的十八届五中全会提出了“五大发展新理念”，其中（ ）是国家繁荣发展的必由之路。A.开放B.共享C.创新D.绿色【答案】 ACF7C3M2H6M2A1L9HI5X5B6E4T3F10U10ZU2D8S1G1F2Z4F1086、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监
39、管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACM2Y1M9O5P5S4N7HD3B4M9J7R9L1P5ZI5V2T1O7V7Y8O387、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACY1U10R2R10W4S8H4HD10K9X3S6O5D8Q9ZW6D3P5X4Y6T3T888、（）指的是分析某一业务领域的数量，并进行相关比较与联系，量化地判断被检查机构某一业务或某一领域的发展程度、趋势或风险状况。A.定性分
40、析法B.定量分析法C.比率分析法D.结构分析法【答案】 BCP5P2A2N1X8J10F4HL7Q1B9O4F7I5Z6ZR4I7B2X1E4K9O789、下列关于我国流动性风险监管规则的发展说法错误的是（）。A.商业银行流动性风险管理指引初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架B.商业银行流动性风险管理办法（试行）构建了定性与定量相结合、微观审慎与宏观审慎相结合、中外资银行监管要求相结合的流动性风险监管框架C.2015年发布的商业银行法将存贷比作为三项监管指标之一进行规范D.2015年8月29日银监会对流动性办法进行了相应修改，将存贷比由监管指标调整为监测指标【答案】 CCS3X9F9R6Z
41、5A1V7HD5M1J1C2T10T5C10ZQ8K4B8V7P2Z7H490、代表（ ）以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。A.1/5B.1/10C.1/15D.1/20【答案】 BCH6I5X2N9S6I3T2HG8T8N8A10V7C6G6ZU4G4P10N4F5D10R1091、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCJ10Q6Q6E3R4Y10A6HN10J1D8C3G1E4V8ZO7Q1J7B10E5I5P392、（）是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。A.系统风险管理B.市场风险管理C.全面风险
42、管理D.声誉风险管理【答案】 CCA2D2Y6H7C7Z4W8HJ10B3C5N7O10U8R8ZE8G9X10R3L1A7E793、银行常用的资本中，（）反映的是所有者权益。A.账面资本B.经济资本C.社会资本D.监管资本【答案】 ACU8L3S10J2M5W1S6HH2R6X3P5H5D1K8ZG1A10R5F2T8L10C694、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净
43、资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制成货币贬值等情况引发【答案】 DCS6H3O5G2F10P1T1HV10K4I2N5U10T6X1ZS7B6F3N10H10R1B395、合理审慎设定在压力情景下公司满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于( )天。A.10B.20C.30D.40【答案】 CCD10I7B2B5E2V9G8HA6U8K7N10L4J4W7ZC9U4I3J7O9G2A496、按照（ ）的规定，同业拆借业务要依法签订同业拆借合同。A.银行业监督管
44、理法B.商业银行法C.合同法D.同业拆信【答案】 CCZ1U8B10Z3A5G7A10HB9R7Z1J1K7C9W8ZU6F8V10I7D2G8Z497、 关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是（）。A.对空白卡和制卡业务的管理B.对成品卡和密码信函的登记管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCP2P8H9X6J5M5P6HB5J2P7Z8C6A7P9ZJ2B4X3F4S7O10X698、银行业金融机构应承担（ ）的责任，即积极开展金融知识普及活动，引导和培育社会公众的金融意识和风险意识，为提高社会公众财产性收入贡献力量。A.加强员工培训B.信用体系建设C.为社区提供金融服务便利D.消费者教育【答案】 DCQ7J6T7J2Y3P5M6HD1A7Y3R10X10F3Q8ZS6H6P9C3V3Y10M299、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构进行审慎监管【答案】 DCD10W9K8I7X1E4U9HG7G5M4S9Z1A2M3ZJ3F1S10C2H1N