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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、生产调度工作的基本要求是( )。A.快速、准确B.简单、有效C.迅速、统一D.主动、准确【答案】 ACE2H9I5J2I8X10S6HH2B6Y7F3H10L4S8ZP5O4B4B8K9X7J32、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期持账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCO6I1L1X3G9H8J10HS6M2H8T4G2F1T4ZZ6X2I9G9R
2、4T9E63、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCF3O1H6M4O1W8T7HF3Z6N4Z7Q4G4M1ZO10Z2V1A4G5A2C54、下列不属于银行业信息科技风险具有的特征的是（）。A.风险传染性强B.影响范围广C.风险外延性强D.损失难以计量【答案】 ACE7G3R3I8Q9A2W1HH7W7M8O4X5S8O6ZU6R3C7G7Q4S7I85、资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCX5C3B9
3、Z4F2J2Z5HY7K10R3A3F7T3F9ZK9D5E2Q3F2M1E96、由银行签发的、承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.银行支票B.银行本票C.商业汇票D.银行汇票【答案】 BCH10C9I8F9L10F8R5HW1W8M3B3U9H6X7ZZ5K8Z6P7Q6P7U87、我国商业银行最主要的营利资产是（ ）。A.库存现金B.在中央银行存款C.现金资产D.贷款【答案】 DCY8T8O9N1C6N7Y3HR1X9F1D8O10P4N6ZU4I5Z1L8H4H4K58、商业银行合格优质流动性资产应当是（ ）。A.无变现障碍资产B.所有银行持有的种类均相同
4、的资产C.有变现障碍资产D.符合流动性覆盖率标准规定条件的资产【答案】 ACO3G5C2G10A6Y10N9HQ2L9C9X9T7Y2T1ZC10J3W3F2G6Q3D59、商业银行内部资金转移价格模式中的（ ）能够将利率风险集中到总行资金管理部门管理。A.差额管理模式B.单资金池模式C.期限匹配模式D.多资金池模式【答案】 CCK10U5F2T9T3Y1P2HJ6R9Z10F7O5P1J9ZM10Y8Y10C10X9D1L410、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCB2F10W2V5S4K6E10HR1
5、Z2E3Y1Q7W1H10ZB10L6R7S7B10P9F411、（ ）是商业银行实施全面风险管理战略的有机组成部分，是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心，更是银行安全稳健运营的重要基础。A.全面风险管理体系B.合规风险管理体系C.内部控制管理体系D.财务风险管理体系【答案】 BCH3L1Q4P4D1X9S4HR9K5X2K6T6K1C5ZB5V2C10D2M2Z9Y912、生产调度的工作的主要内容有( )。A.及时发现生产进度计划执行过程中的问题，并积极采取措施加以解决B.检查、督促和协助有关部门及时做好各项生产作业准备工作C.计算负荷率，进行生产任务和生产能力之间的细致平衡D.根据生
6、产需要合理调配劳动力，督促检查原材料、工具、动力等供应情况和厂内运输工作E.检查各生产环节的零件、部件、毛坯、半成品的投入和出产进度【答案】 ACW2F2Y8V2J1R10N3HT7A6H5L1P8I10L7ZC7T6Z6C8U1Z2N913、信托的基本分类不包括的是( )。A.意定信托和非意定信托B.定性信托和定量信托C.民事信托和营业信托D.私益信托与公益信托【答案】 BCJ4K1B5B2R4I7Q6HA4W9X5F4P3W10A3ZC7F8R6L4C8G9S214、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银
7、行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACT7N1S6P9F7R9Y1HL3O10B5X2W5G1R9ZB6M10A3O8S7H2R115、银行汇兑的主要风险点不包括（ ）。A.签发汇兑凭证记载事项不全B.银行汇票无效C.对汇兑凭证的相关当事人在银行开立存款账户账号欠缺D.汇入银行受理超出时间限制规定的汇款【答案】 BCL10R1I10L5C3K2K9HA6P8U1D4F7V2B8ZV3X2C1Q8B3A8X616、下列关于我国流动性风险监管规则的发展说法错误的是（）。A.商业银行流动性风险管理指引初步确立了流动性风险管理和监管的制
8、度框架B.商业银行流动性风险管理办法（试行）构建了定性与定量相结合、微观审慎与宏观审慎相结合、中外资银行监管要求相结合的流动性风险监管框架C.2015年发布的商业银行法将存贷比作为三项监管指标之一进行规范D.2015年8月29日银监会对流动性办法进行了相应修改，将存贷比由监管指标调整为监测指标【答案】 CCD10U1W8I6W9N4J6HM6I2H3N9M4P5X7ZZ2I7R10X1D2I9I1017、根据银团贷款业务指引，以下关于银团贷款业务收费的说法，不正确的是（）。A.银团贷款的收费应遵循”谁借款、谁付费“的原则，由借款人支付B.银团贷款禁止收取贷款承诺费、资金管理费C.银团贷款的代理
9、费可根据代理行的工作量按年支付D.银团贷款的安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付【答案】 BCE8U8M1H6G7H9P1HS8L1L5I9M10J5A10ZL3Y5P3L7O3O10G418、下列指标中不属于商业银行盈利状况评价体系定量指标的是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.财务管理的有效性【答案】 DCG6X5K9Q8L9M10C3HM5P8S4X9I1M10B9ZE3C6Q10O3P6F6T119、由银行签发的、承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.银行支票B.银行本票C.商业汇票D.银行汇票【答案】 BCS6A9N8I7H6
10、C5H9HZ10E1W7E6E5V2Z8ZU9Y9Z6L4R1I5M420、 根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.申请人申请行政复议，必须采用书面形式，不得口头申请【答案】 DCE1R7Q5Z9M5K6B10HR4V7L2X8Z5P7A7ZV10Y5O1W6Q9S2L121、下列关于汽车金融公司主营业务中购车贷款的说法，错误的是（ ）。A.发放自用传统动力汽车贷款最高发放比例
11、为80%B.发放商用传统动力汽车贷款最高发放比例为75%C.发放二手车贷款最高发放比例为70%D.购车贷款的贷款期限一般为1-3年，最长不超过5年【答案】 BCJ10V7V10O8M2Q3L1HF9S10G6C6L3T7Q10ZN4O8J2S3I3J10I1022、对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制能力【答案】 BCS2F1V6V8Y4Q5U9HZ5T10G8X8S8Q2B8ZJ4O7B8X6F10C7J1
12、023、下列选项中可以充当融资租赁标的物的是（ ）。A.低值易耗品B.自然资源C.固定资产D.无形资产【答案】 CCH2S10F10M10B5S5S3HG2D8G4O1D5Z3U2ZY4P9L1X8R2Q10L924、我国商业银行的利息收入通常占总收入的( )以上。A.50B.70C.80D.90【答案】 BCX6G1Q10Y3O8G3G2HA6T7H2E1N2W10M5ZR7A1B6A7V8G4K525、下列选项中，不属于商业银行常用的存款定价方法的是（ ）。A.行业价格法B.逆向倒推法C.综合评价法D.内部评级法【答案】 DCA4F4R10Q4Q1H8A3HN6Z2R7I10N9A2D1Z
13、Y4L5V2M10D6H5O626、按照巴塞尔协议的规定，（ ）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.法律风险B.声誉风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 ACG10U6E10S10T5L7G3HQ2X8P8C1V4K6E1ZO8J6K5S5G4L1O1027、（ ）是指从借款合同规定的第一次还款日起至全部本息清偿日止的期间。A.提款期B.宽限期C.还款期D.借款期【答案】 CCV7U8N7F10P6D8Z1HM7S2B8V3K6S2M8ZV7N8B8X10J9K9J428、担保余额比例是指担保余额与注册资本之
14、比，应不大于（）。A.100%B.200%C.250%D.500%【答案】 ACS9M1N1X10N5M2T6HY3G2C6M8B9E2W2ZD7M6C10C10O9Y2S229、 2009年至2010年，中国银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款
15、管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCP1J8E2S4Y4O9T1HS2S3T2K8U7W3A10ZT1I3J9C8F4W10M430、巴塞尔协议的三大支柱不包括( )。A.监管当局的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCI2J9E4V5V10S8R2HL3R6T8I5J7Q5A10ZG8N9H5U8Y7S1K231、下列关于资本补充的表述，错误的是（ ）。A.补充一级资本较常用的方式有发行普通股或提高留存利润B.如果通过发行债券的方式补充二级资本，则必须满足监管规定的合格二级资本工具标准C.发行股票补充一级资本的优点是数额大、成本低、用时短
16、、效果明显D.通过多计提拨备方式可以增加二级资本【答案】 CCZ2E10Y5C10L6T3S10HY5K3X8T5K1T2A2ZN1E7X5P5H10E7G932、在商业银行公司治理中，对董事会负责，同时接受监事会监督的是（）。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.理事会【答案】 CCS2T1I9R7K7W9G4HF3X7Q3K1Q3M7K7ZQ10T5Q6K5H3P1H1033、下列不属于银行管理流动性风险的内生动力不足之处的是（ ）。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德
17、风险【答案】 CCV1Q4Q3M6D7Z9T4HW1H7J9I3R5F1I2ZB5X1D6V3S9G5A134、以下不属于我国银行业消费者权益保护基本原则的是（ ）。A.安全合规B.公开透明C.文明规范D.公平公正【答案】 ACV9M9Y1K2M1A8W1HH8B8R1B7R4K3S2ZQ8B1Z7N6E6H5B635、商业银行应指定( )作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。A.高级管理层B.专门部门C.审计部门D.董事会【答案】 BCK9Q6E3X2W1V4S4HH6A2Y6L9V8X1S5ZG3G6V2C2I10F2C836、我国商业银行证券投资以各类（
18、）为主。A.股票B.权证C.债券D.票据【答案】 CCE4R6C5O7J6T9M1HS3S1M4K4P2K2S4ZC8F1C1Q9C2V10R937、（ ）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【答案】 BCG1G3A3M8C4H5E9HO1I9Q4V7Z7M5Q8ZS6J3R8H9M7P6U538、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向银监会或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24
19、【答案】 ACK4S5Q9U5H6P9Y7HK10I9M7V5E2Z7D3ZZ9D10U8T4N10P4B739、 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是( )。A.市场准人管理B.产品准入管理C.人员管理D.销售管理【答案】 ACP9J10E1M1Z8N1Q1HI3E5T3W10S3H6K2ZO3V2Q2P7T5A10B240、办理支付结算业务时，因工作差错发生延误，影响消费者资金使用的，应当按照中国人民银行（ ）的有关规定计付赔偿金。A.支付结算办法B.支付结算管理办法C.支付结算法律制度D.支付结算法【答案】 ACR2R6S1O1A1Y6Z4HJ
20、1V10L9M1X4Z3A1ZB5P10B4R1L8I2I941、机构监管部门、( )应当在各自职责领域内开展相应的系统性、区域性风险监测识别与风险防范控制工作。A.功能监管部门B.设备监管部门C.组织监管部门D.后台监管部门【答案】 ACR1F2T9B2G10K9S7HK3O10E5W5W2F8V8ZQ7O6B7C7L2Z7K342、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCE2P5X6G4Q10G2V1HX7W3A6M5X10W5Z7ZR1Q2K3M1A1J2Z643、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.分散风险B.控制风险C.规
21、避风险D.转移风险【答案】 BCR10N10S8B1V7G3M7HM9F8V7R6U2Y9A9ZE1U7F4M2Y6Z2W644、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】 DCF6Z9L9J5G10O6Q4HJ7C6J4J2S4W10T9
22、ZX8X4M5I2O7E3V245、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCT1J2H4H2V3I3E3HQ10A6H5B9E8I10I8ZQ7K4O9Y6Z8R1T946、下列属于有效银行监管的核心原则的主要变化的是（）。A.扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力B.修改资本定义，强化监管资本基础C.建立杠杆率监管标准，弥补资本充足率缺陷D.加强对系统重要性银行的监管【答案】 DCJ4W10D2D5Z6Z6C6HO4U8R3D7R7D9B5ZD6V7L10L6C2A1X347、重大关联交易应当由商业银行关联交
23、易控制委员会审查后，提交（ ）批准，并在批准后10日内报告监事会以及银保监会。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理委员会【答案】 BCE9Q10N1O10V6M6E7HO8Y4C6G7M6C2P8ZF7A5A9B5P6M3Z1048、未经银行业、证券业监督管理机构批准，任何法人机构一律不得以各种形式从事（ ）。A.营业信托B.民事信托C.私益信托D.公益信托【答案】 ACH9A5G1H7W2B2M10HH5Q10Q9N6I8D1R1ZY8I2F4P6I2G6C149、 流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监
24、会指定网站C.中国银行指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACL7W2C9R2O3K1E4HM3F5W8G7I4V2J10ZN2H1I9Q5Q2J9O450、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】 DCB8N3U7M6R5U7R7HF1
25、Q7S2H9K1H1E1ZI6C6U3F8I5W3E651、金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过资本金或账面所有者权益的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案】 CCO8O3F10Z3B9G3I8HA8B4M10V3H10Y7Q3ZZ1I3B5G9B8R4G1052、流动性覆盖率计算中的分子项是（ ）。A.一级资本B.合格优质流动性资产C.流动性资产D.核心一级资本【答案】 BCI8O5I8H8W5I10Y2HY5Z8Q7C1X9Z7L3ZL8O5Z2A9W2U5J253、现代化支付体系建立于我国银行信息化发展的（ ）。A.信息孤岛阶段B.互联互通阶段C
26、.银行信息化阶段D.信息化银行阶段【答案】 CCB8I9S5Q8F2U3A8HG1Q3P6U10L7N9Z6ZA8K10W8N7W8Q5X854、 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是( )。A.市场准人管理B.产品准入管理C.人员管理D.销售管理【答案】 ACH3U6T7Z10O6K10P8HB9U5T10K2P6O3F7ZD8A1S9C6Y4U1W655、根据管理需要，贷款计划可分为（ ）。A.普通指标和特殊指标B.高级指标和中级指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCE5Q4J9U3Z6S8N1HT5P1P5P7M9C8Q
27、1ZC7D6S8T1S9Z3F956、商业银行以收取利息为条件对外融出或存放资金而形成的资产是指（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.不良贷款【答案】 ACE3Y1G2G8K6C8F10HC3O1D7J4U8T9P6ZG8T4E1U10Z5R10T157、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】 CCN7X5N1Q2I4Y3I9HP6F6X5Z1U3D1U3ZE8P9Z9B8A3I10R958、G20金融消费者保护十项基本原则中，（ ）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护
28、、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCR7I9F9K2J3Z2U6HI7Y8O9O8E5I3V10ZC5O2U3P9J10N5W459、（ ）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCS8X1D8X10B5X4A8HN7I6R7A10M4C8S8ZV2M10X6M6G3S9A960、（）是指商业银行
29、向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款和费用的贷款。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCR1P3G10L5Q3H6M10HN7A9I3Y7S5G8M6ZK5G3H6K2C1X5D1061、商业银行内部资金转移价格模式较多，能够实现资产负债期限结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模式是（）。A.期限匹配模式B.多资金池模式C.金额集中管理模式D.单资金池模式【答案】 ACX4K1R8R1K2R10G10HZ7V4I7F7R6Y10X4ZJ7L3W4G3D9Q9V562、SPV(特殊目的公司)实现了( )，规避了出租人母公司或其他隶属项目公司由于经营不
30、善而导致对出租人及项目的不良影响，而且形成了项目的封闭运作，有利于控制项目风险。A.风险规避B.风险降低C.风险控制D.风险隔离【答案】 DCG2I3T4R6U2A3J5HC6N9G3F9X10T2B4ZJ4X6M1N5S2O1K363、反映银行的资金头寸情况，可以衡量单个银行的流动性和清偿能力的指标是（ ）。A.存贷比B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动性缺口率【答案】 CCA6E1H7K7V1N9N2HX3L3F7K1U4E9Y5ZR2E5R10A10Z10K6V764、资本办法规定，符合条件的优先股属于（ ）。A.资本扣除项B.核心一级资本C.其他一级资本D.二级资本【答案】 CCG
31、2A4R2Y6B2D4W2HT4F9W9R4S1T8F3ZN5E4R2M10E3W1V665、（ ）反映的是银行管理的效率。A.资本收益率B.资产收益率C.资产使用率D.股权乘数【答案】 BCV9O5J6U4Y2V2U10HK5R7Q1T10I4I9N10ZW3P8Y2B9Q5I3V866、备用信用证的实质是银行对借款人的一种（ ）。A.承诺行为B.代理行为C.担保行为D.理财行为【答案】 CCV7L6D5Y6L8Y4T1HM10F6H9W9V10X7X10ZZ6A7U6J7G10V6Z467、监控租赁物件运营维护状况属于租赁物管理的（ ）。A.租前管理B.租中管理C.租后管理D.权属转移管理
32、【答案】 CCF9F3H6N5F8J2R5HF9W5O2D3Q9C1C2ZT3N3J3G1H6C6F1068、在影响企业生产能力的各种因素中，( )是计划期内用于生产的全部机器设备的数量、厂房和其他生产用建筑面积。A.固定资产的生产效率B.固定资产的工作时间C.固定资产数量D.固定资产所能生产的最大数量【答案】 CCX5M9G8T3G7F8Q10HR6X5R2C9A8Z1O7ZY3C10W3F6M1D10Y969、金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议，并根据消费者的（）等因素，来考虑产品复杂程度、产品风险与客户的匹配程度。A.财务目标、知识水平、承受能力和风险偏好B.财务目标
33、、知识水平、承受能力和投资经验C.财务能力、知识水平、承受能力和投资经验D.财务目标、家庭状况、承受能力和投资经验【答案】 BCS2K10A4A4Q2Y3R6HX8B1S9M3D4W5I1ZF6W3G7K7V3R4L870、( )不属于风险对冲方法中的表内对冲。A.到期日对冲B.币种对冲C.期权对冲D.重定价日对冲【答案】 CCO5O10A4H7W4A1K9HR3J3R1X5D10O7P3ZL10R8K2G10O3I6X271、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.常备借贷便利B.同业拆入C.再贴现业务D.中央银行借款业务【答案】 BCF7B1X3P10E2H7V2HG6A10R2X3J7G
34、8D5ZM3E5T9O10T8I7I572、银行风险的主要承担者是（ ）。A.银行股东B.存款人C.政府D.银行员工【答案】 BCM8P5T2W4E2Z6G7HW10I4Y8E5P8G9Y3ZF6N9P6I7M7P7G773、根据管理需要，信贷计划可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCK1Y6O10N3X1L1S6HF10R6Y9N4H10C4F6ZS9I1U1X3N7W1B474、下列不属于银行业监管者维护市场信心手段的是（ ）。A.通过处罚违法违规经营行为，减少银行犯罪，维护正常的金融秩序和公平的竞争环境B.通过实
35、施审慎有效的监管，及时预警、控制和处置风险，有效防范金融系统性风险C.通过窗口指导，控制银行业不良贷款暴露的规模和节奏，维护银行股东的信心D.通过信息披露，提高银行业金融机构经营的透明度【答案】 CCL2A3G4Y8C10Y4I9HV3W3L4V10J1B9S9ZO3C5V9O5N3Z9T375、钢材、铝合金是木材的可替代商品，因此根据钢材、铝合金的销售量，可大体预测木材的需求变化。这种预测方法是( )。A.相关类推法B.对比类推法C.定量预测法D.用户调查法【答案】 ACB1I4F1L10C2T9L9HD10U6K7R3L4V4X5ZQ1Q6G8B9U6B5K876、从商业银行的经营情况看，
36、储蓄存款的主要风险点不包括的是（ ）。A.内控不完善B.业务不合规C.核算不真实D.利率风险及信息科技风险等新型风险【答案】 DCO6O5Y6K3R10C9U7HK2J1G7E6U10L1J7ZY7A8E6H9W6Q8O677、信息科技非现场监管报表中包含各重要信息领域的关键指标，以利于信息科技监管人员进行风险识别和（ ）。A.评估B.计量C.控制D.监测【答案】 DCV5O2Q2H9J6P4J3HX3F8Z3F2E4G8Z9ZH7V8Z1N5W2N10I178、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.托收行风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCF4W6K9F
37、9P4P7A7HB3F6J10G7O2V5U2ZQ3Z2J8A1X10P9M979、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCP2U7V2O2J10H3S3HN6V1B7Z6Q7V4H7ZV1K7M6A4G9Z4V780、商业银行资本充足率不得低于()。A.7B.8C.10D.15【答案】 BCX3X10P6B4T3R4D1HH4L3R3W2Z5I9N4ZS2H5R5G3P3A5M781、下列选项中，不属于对银行业金融机构措施的内容的是( )。A.限制资产转让B.责令暂停部
38、分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准C.限制分配红利和其他收入D.限制部分股东的权利【答案】 DCT4A10H5Q4Y4P1K10HA2I3Y7B5O6R8N6ZC10S9W8F6B6N1N882、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的( )。A.30；30B.40；50C.50；30D.50；50【答案】 CCH9K5D9H9U8G4Q8HW10W5V4Z2T8L10V5ZZ7S6V4E10E8B1L883、（ ）是指商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产
39、品和服务。A.公平竞争原则B.合法合规原则C.客户适当性原则D.维护客户利益原则【答案】 CCU2F6N9X4H8O7V10HP5P2P4D3K10D8H2ZI3I6V6U3D1W8Z684、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACF6Q4W8I3I9G1O6HY4D1K3R1W4H4F8ZI2C10A5U8Q2Z7F285、根据银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的
40、是（ ）。A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管理公司的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACR10A5L5C2Z5N8Q1HO10Z6F2Y6O8I8R5ZT7V3G8E10Y10Y6J286、计算流动性覆盖率的分母现金净流出量时，可计入的预期现金流入总量不得超过预期现金流出总量的（ ）。A.75%B.100%C.50%D.85%【答案】 ACC10C2C10K4G9L5C2HC6X9T6F9A10E5O9ZG8Y4E3P2N4K2F
41、587、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.股东会【答案】 ACB7R6X10C3A1O1B3HO7U2U4R4J9W8Q8ZH3L7Q8L6W8U4B388、避免银行将“鸡蛋放在一个篮子里”说的是信用风险的（）监管指标。A.集中度B.全部关联度C.杠杆率D.流动性覆盖率【答案】 ACY9K4K10U10C3Y9M6HF4D4A5X10P5D8X10ZR2G6L10L10S6B9R789、G20金融消费者保护十项基本原则中，（ ）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者
42、保护、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCU5V10A6L8U4R5F10HF10N2S5Q9O10K6M8ZR6A7O3P2P1J6W990、商业银行流动性风险管理的治理结构中，（ ）应制定、定期评估并监督执行流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.银行指定的专门部门【答案】 BCD7K9Y3T3X8U5H1HE6H10Z9O3J6T9N6ZH10G3P4T1I1Y8Q891、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，
43、由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处_万元以上_万元以下罚款。（ ）A.十；三十B.五；三十C.五；二十D.十；二十【答案】 ACT9X4T3X5R6A6O7HH8V8P9B9Y5L3J6ZO3C7U5D8P1C9V292、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】 BCN2V2V1G4L6E3U3HT3I5Q4Y8R2X8T7ZD9P8N6B10E5U6N193、 开发银行和政策性银行的绩效考核指
44、标不包括（ ）。A.合规经营类B.落实国家政策类C.市场管理类D.风险管理类【答案】 CCK1V9D4K10S7E9H3HZ4H6P3K1L3E5Q2ZZ3C8F5Q8B10J8Y1094、下列不属于流动性办法中流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动比率【答案】 DCQ3P10M2L1V4I6N5HF4C1M10K5V2S9R3ZI9N10C10J5Q2F9K495、欧洲金融监管当局不包括（ ）。A.欧洲银行管理局B.欧洲证券和市场管理局C.职业养老金管理局D.欧洲银行【答案】 DCC1W9S7W9Y6C2F8HV10Y1Z2D4T9Z1T9ZR8G4U3H5M9L2M496、金融工作的永恒主题是（）。A.防范化解金融风险B.深化金融改革C.扩大金融开放D.服务三农和小微企业【答案】 ACT10O5B3H4X2O5G6HN6C10S6O8J4Y10P2ZF8V4M3Z10G8B7Q197、以其他银行的业绩作为标杆或参照系，由此对被评价者作出评价的标准是（ ）。A.历史标准B.预算标准C.相对业绩标准D.行业标准【答案】 CCA6Y1O6X2T2T8A1HH10O3H5N3F5Z2V2ZG1K8F10G2S4D3G498、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C