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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BCE8U9O4C8C6V4U6HH4D3L8C1F8C6F9ZF9F10P9O1W1O3Y92、 根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.申请人申
2、请行政复议，必须采用书面形式，不得口头申请【答案】 DCT9G2G8C9B4T4G2HT5G8W2X9J2O8Y5ZI10B6J3I1V2T3U93、在全面风险管理中，A银行要对面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（）。A.应当建立风险加总的政策、程序B.选取合理可行的加总办法C.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染D.在加总过程中不需要考虑集中度风险【答案】 DCU4B1V4T5G4S9X4HA6D2A6H9Y6M10U10ZX2P1I5U9D9Z5N24、商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于_，一级资本充足率不得低于_，
3、资本充足率不得低于_。（ ）A.5%；6%；8%B.5%；6%；10%C.5%；8%；10%D.6%；8%；10%【答案】 ACA10M9B10Z1T8Y6O1HK5G10R8H9D6O3O4ZQ6M5P6O7I9N10U15、以下各项不属于2012年金融服务法对监管体制改革内容的是（ ）。A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定B.将金融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要
4、目标，进行微观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】 DCO10Z2U7O8T5C9D3HK9B3G5Z6W1O8A10ZW6M8M3L10B7T4J16、买卖合同中应当明确约定包装的方式，一般情况下，包装物由提供，包装费用由负担。( )A.买受人；买受人B.出卖人；买受人C.出卖人；出卖人D.买受人；出卖人【答案】 CCZ5F1A2J4G10R2N8HJ2G3U9V10R2V3U8ZO10I10E8J9S1X1N77、下列选项中，不属于银行信用风险的是（ ）。A.信用质量发生恶化B.交易对手未能履行合同C.外部欺诈D.债务人未能履行合同【答案】 CCW
5、6J4S6R3K7P6Q5HM10B10A1A2Z5Y6R9ZB2A4J3N7E3G9D18、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企亚债等【答案】 ACP2C5X8S2R3S10U8HS9C9I3D6P5L10N10ZW8A3L5X5J4L10V19、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每半年D.每月【答案】 BCI4K3V1X2F9B1B7HO4
6、Z3E2E9F4W5J10ZX4U5Q8U9Q3M3D110、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的表述，正确的是（ ）。A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至少安排一次C.临时检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调查的活动【答案】 DCO10L10R3Q6V7U7D3HJ5D6J1R1Z8M4C4ZL5W10U1R8E1N9B511、金融机构作为消费金融公司一般出资人
7、，注册资本应不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.1B.3C.5D.10【答案】 BCM10S1A9V7T6E10R2HY1R9L8P3S7P5Y10ZU2R2S2I2I5S7H312、银行账户利率风险管理常用的方法不包括()。A.情景模拟及压力测试B.久期分析C.风险价值分析D.敏感性分析【答案】 CCD1Q1A10O10V9N2K8HR10T5E10Y2K4Z7N6ZM9H8O2K4S8R2P213、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构应突出（ ）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标B.经营效益类指标和合规经营类指标C.风险管
8、理类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCA2F2S2V1W10N8X1HQ4D5I3Z1W2B5N4ZF5O1I3Z1L8R6Q1014、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCD2K8B9X4I8S4M9HS3G7Q7Y8X9A1T9ZK5J8D5G1J8B2I915、下列选项中，无法体现内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不
9、清晰【答案】 DCU4Y4O2I4Y4T7A4HC9Y9F7Q6C7U10J10ZR7N4E5D8E2R9S216、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】 CCO1V7P9N6X9C2M5HX9Y3S5D10F10M5N5ZC6X5O1Y5L2C9V817、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】 DCD1O4U1W5T8D1A7HN9M5E9D5X1
10、0S9K2ZX3D9P9C6N2K6L118、中长期生产计划规划的内容包括( )。A.企业生产能力的增长水平B.企业重大技术改造和设备投资C.生产线设置D.环境保护E.产品品种【答案】 ACY10N9N9M8J5F3C10HC3M10K7K10L10F4F4ZE2O10C2P9Q6A7N219、下列业务中不属于商业银行开展的负债业务的是（ ）。A.代销理财B.大额可转让定期存单C.同业存放D.结构性存款【答案】 ACM8R10O10I5X2I3M9HH10X9J2O1D2K8Q1ZM6H1A9C1D10W7I720、根据核算口径的不同，银行利润不包括( )。A.营业利润B.非营业利润C.税前利
11、润D.净利润【答案】 BCX1H10W4T8B1N8O2HE10B4E2L5Q2Q9Y7ZS3J3O6M4W6K10I521、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，银行采用基本指标法，应当以（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.总资产C.净利润D.总资本【答案】 ACH4T8B10Q10B5S4J5HQ10C8W8B1T5W7I10ZQ5W6I4Q5V6R8P1022、下列关于汽车金融公司主营业务中购车贷款的说法，错误的是（ ）。A.发放自用传统动力汽车贷款最高发放比例为80%B.发放商用传统动力汽车贷款最高发放比例为75%C.发放二手车贷款最高发放比例为70%D.购车贷款的贷款期
12、限一般为1-3年，最长不超过5年【答案】 BCG1Q5U5J6S2W10L9HG5S7C3G2C5U7D3ZR2N6Y4J9H4H10C423、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACQ9C6C1Q6I3X1X1HJ9B6T1M4O7G3S1ZB4M1I3E3H6O9Q824、按照贷款资金来源和经营模式，贷款可以分为（ ）。A.项目贷款、流动资金贷款、个人贷款B.短期贷款、中长期贷款C.自营贷款、委托贷款、特定贷款D.正常贷款、关注类贷款、不良贷款【答案】 CCZ7M4Q3B6F2A1R8HD1Y9M9Q3S7K8X5ZU4B3O2
13、C10G9D5R325、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，银行采用基本指标法，应当以（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.总资产C.净利润D.总资本【答案】 ACI9Y7J10N6E5V9R6HO6I10F5E6B1Q3Q2ZN8U1W4F2B8I8D426、（ ）涉及复杂的市场分析工具，需要投入较高费用和成本。A.单资金池模式B.多资金池模式C.期限匹配模式D.缺口分析模式【答案】 CCF9N9J9Z9G5U4N1HR2L9Y8V1T1E4I3ZP6H7D8P9N5K4L1027、下列不属于我国商业银行信贷业务的是（ ）。A.保理业务B.基金业务C.固定资产贷款业务D.贴现业
14、务【答案】 BCY3T2E9F2D2B6I3HE7S1S9N4V2W6D1ZC5E4B8W10X9L3J628、由国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款是（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.强制贷款【答案】 CCA1P1B7R7I4C8L5HU3Y6Z7C4M5Z6U5ZE5R5Z6M8X4H4F629、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACZ3F10X4T2A5M3A10HC10O4F4T6F10C9U6ZE1R1R
15、1M7S1F7A230、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于（）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCQ9R3E9E9S9E5X6HO5D10C9S4K4Q7R8ZK6L8O8Q2M8B6M1031、独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于（ ）个工作日。A.10B.15C.20D.25【答案】 BCT10F7J2L1J9R6E1HC1C6I6X2Y5S10Z7ZJ5R5O1S4H7U10V532、贷款拨备率监管标准和拨备覆盖率监管标准分别为（ ）。A.1.5%2.5%，120%250%B.1.
16、5%2%，120%150%C.1.5%2.5%，120%150%D.2%2.5%，120%250%【答案】 CCB3W9S2Q6D6V5R5HM5E8Y10F6D8N8I4ZR10K8V5D5K1Z4M633、（ ）属于积极的财政政策。A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案】 ACS5G4U6Z7B5D9F8HL9Y9M7V2Y8F2X1ZM8W5N3T6B7C2I1034、目前，商业银行的经营发展越来越倾向于( )经营。A.多元化B.专业化C.综合化D.一体化【答案】 CCU5O2T4Y8I4F9G1HO8U7J7Z9C9W10Q10ZB1A2L10C9O2G3
17、Q235、下列关于商业银行杠杆率的表述，错误的是（ ）。A.杠杆率的要求可以约束银行表内外业务的膨胀，有助于控制金融体系系统性风险B.由于计算的复杂性，杠杆率可以提供一个更为直观的监管标准C.计算公式为:杠杆率=(一级资本一对应资本扣减项)/风险加权资产100%D.杠杆率不得低于4%【答案】 CCA3N4P10D6D4N2B3HH10R4V2F10R7A5P4ZM7A4G2Y2Y9F9G836、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强化（ ）政策性功能定位，加大对农业开发和水利、贫困地区公路等农业农村基础设施建设的贷款力度。A.大型银行B.农业银行C.农业发展银行D.邮政储蓄银行【答案】 CC
18、Q6P5X5B1S6M7I9HM3E3M1X4B6L2W10ZY4P9R4A5S2V8P837、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.杠杆率较高【答案】 CCT1I7B6D4O3C2V1HO9M9B4O5X10W3W10ZJ7I8B3E7B3K1S238、下列关于银团贷款的说法不正确的是（ ）。A.银团贷款成员按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为B.单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%C.代理行不可以由牵头行担任，只能由银团贷
19、款成员协商在除牵头行以外的成员中确定D.银团参加行主要职责是参加银团会议，在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化【答案】 CCL8V7O9W4A6P7Z7HD10U6F8I8D2H2R10ZC10N4D5Z4Y9Q2K339、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCE10K6U1H2K8C6J8HP8M6N2K1L7H1Y4ZU8M8F4X7M1B8T240、根据金融资产管理公司监管办法，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（ ）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】 CCV1G9W6B2D7D10L1HF
20、6V3G4J3F4G5Q4ZE9K2Q4A3X8I7N241、在资产管理理论中，（ ）认为，商业银行的资金来源主要是流动性较强的活期存款。A.商业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.流动性偏好理论【答案】 ACX4I9Q5B6Y9D4K8HF4L3Y4L2P1D9Q6ZH10J9M5R6S3G5A642、小量不保留灌肠适用于（）A.腹部手术后肠胀气B.肠道X线检查C.高热降温D.镇静催眠E.急腹症【答案】 ACB3C10R3N4W5S10G2HH1V1D5A1O3S8W10ZE9D9R8D2B2E7J243、我们在使用银行卡消费时，应不以恶意透支为目的，不参与信用卡套现，以免承担（
21、）责任，对个人资信状况造成负面影响。A.经济B.法律C.刑事D.民事【答案】 CCV2S3H1O1M7T2F5HV5O1D4L1F1M5G3ZC3N2Y5E3M8A10P644、根据项目融资业务指引规定，商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应当（ ）。A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACQ9Q8K6X1U6D8F1HR7P8U3O10D3Y3C10ZU5M3M2R4F8T2L845、 在全面风险管理中，A银行要
22、面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCB6A4K5T1U2W4Z7HG10Z9J7M7I7C4R5ZB4F2A7Q2H2P8F946、目前，非现场监管主要使用()个基础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面，对银行业金融机构风险状况可以有效计量和监测。A.54B.55C.58D.60【答案】 ACO3F4D5W1C7V2T3HU10P8U6K1Z3J2C7ZQ4I10
23、K8K7Z9D1P747、巴塞尔协议的三大支柱不包括( )。A.监管当局的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCJ4M1A9E6I4C7M4HB1E8N2A2Y1V4T9ZB2I2J7O5B8D1P348、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理部门【答案】 BCQ10O1T2Q4B7C5U2HM5V4E5G7J7C9Y4ZK5U3K7X8Z9Z7G349、 （）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银
24、行D.中国银监会【答案】 DCX10N2Q5N2V8S10M3HH2B9N8U2K2N8D10ZJ2M4U9Z10R10Z10A950、商业银行当年董事会累计变更人数超过董事会成员人数（ ）的，应当及时编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布。A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5【答案】 BCT1E1O8J5D3T10C10HO9V5C8F7C5V6D1ZA9I7X4K3R4X2V551、（ ）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCS1I9H6I5T10I6D4HA5V6I9W2W3R5
25、G9ZD2A2V6E6S2G10V1052、商业银行与内部人和股东关联交易管理办法规定，商业银行的关联方不包括（ ）。A.关联自然人B.关联法人C.关联其他组织D.社会团体【答案】 DCD2Y5Z10O2B3I2L5HG5P8F4J9Q7X1U2ZX4M10O7O9I3U7R553、按照基础交易的性质和债权人、债务人所在地划分，保理业务划分为（ ）。A.国际保理和国内保理B.单保理和双保理C.股权保理和债权保理D.有追索权保理和无追索权保理【答案】 ACY4M6D3V7O8Z9M7HM4D2L5Y6P10X8Y3ZR5M9V9A3K4E3J1054、银团贷款的主要风险点不包括（）。A.代理行风
26、险B.政策风险C.牵头行风险D.参加行风险【答案】 BCI9H3U9L3H9G6C9HE6T5O8A10A8M7A8ZC10H6F10K10E9K1N755、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品价格风险B.汇率风险C.股票价格风险D.利率风险【答案】 BCV6B8F6I5F9B6J9HE6D6R1Y8I3Z3J10ZR10D3Y7P5D6H3U356、应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担直接责任的是（）。A.董事会、高级管理层B.业务部门C.内部审计部门、内控管理职能部门D.董事会、内部审计部门【答案】 CCW3H5C1J1O10T5O7HZ1O
27、2A6K4E9I10K10ZL9A6Y7H3P9C1D657、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 ACE1U5B3W3Q9C2G10HO10O9Q3T10I6S2N7ZP4L3M5J9O5R2B558、在委托贷款中，商业银行（ ）。A.获手续费收入B.与借款人商定贷款条件C.获利益收入D.承担贷款风险【答案】 ACG8P5Z5O3S4Q5X9HO6X7F1U9S1I10A7ZA10A6Z10G9E3Y10U259、下列关于支票的表述，正确的是（ ）。A.转账支票可以提取现金B.现金支票可以转账C.支票等同于现金
28、D.普通支票可以支取现金【答案】 DCP10U6V6Y5A8J5T4HC4R9I5Z7J4A5V1ZB2X9Z2U1P4Q1F260、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制成货币贬值等情况引发【答案】 DCV9R4P1W8R1K2M3HG3U2J4R
29、9S4I6U8ZK10E9T3U9Q7V8I561、租后的租赁物管理主要是监控租赁物运营维护状况、价值变动情况、流通性以及（ ）等情况，确保租赁物价值平稳、风险缓释能力持续充分。A.审核承租人对租赁物是否拥有真实的、完整的、有效的所有权B.保险到期续保C.确保其权属不存在争议D.确保通过相应法律协议【答案】 BCI2V3D6M6V10G5K6HI9K8A10D10U7D5A2ZI4M9I3S10X4R5T462、下列关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法不正确的是（）。A.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必
30、要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求【答案】 BCP9G1C4A7I7X5X2HQ7A7P5O5U9R2N5ZS5B5Y4M6Z9R10S263、（ ）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算
31、D.储蓄消费【答案】 BCG7R3O9P6Q9A10L10HV10T5G10X9Y2Y2W10ZJ2D3R4X8O7K2H1064、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCE9L4G6W9A10G1A5HK8S5T10G1K7Z6R9ZL2C4V6D1M1R1H965、（）就是实施法人监管，注重对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 ACT4M4G2V9M8S4R2HZ10O2E9V2
32、C5Z6H6ZD7N5W2T4X6M6V866、资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCM6W2E4R5W2K3F4HK7K3B4S1Q4N4F3ZF2T3P5W2S8E9R567、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCQ8C4B9H10G6C8P4HZ2T7B10U5Z6D2Y9ZH7D4C8Y1S9L2F868、财务公司可以为成员单位办
33、理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（ ）。A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托B.将委托业务与自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金D.不承担委托业务的风险【答案】 ACC2C7W7D9Y2G1H8HC3N2I4I3K6Z8X10ZH7Q8U3K6B10T7Y369、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】 DCX6L1F1F1S8V2Z7HP5Z10R2R5U10S8G10ZZ4M5Z4D8O6T5W370
34、、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（ ）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 CCF1R6I6S10A5U3V3HO4M3B4C9Q7Z5D1ZD3R10P7X10H9W2F771、商业银行下列变更事项不需要审批的是（ ）。A.变更名称B.开办除结售汇以外的外汇业务C.修改章程D.变更持有股份总额百分之三的股东【答案】 DCH6B2D1P10Q8O8F10HX8L6K10N4Z1Q2A3ZZ1L3E9T6T1X9Q672、中长期生产计划规划的内容包括( )。A.企业生产能力的增长水平
35、B.企业重大技术改造和设备投资C.生产线设置D.环境保护E.产品品种【答案】 ACF1X9W9V8H5F9I5HH7O4U2G4D5S7V8ZA9C10C4U7I10H1I973、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（）。A.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCV1Y2I8D3K3E8O3HI10M1
36、B8K1Q1M10K3ZV10Q2Z2J2H5E2V674、（ ）是描述在一定的置信度水平下，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有或需要的资本金。A.会计资本B.监管资本C.经济资本D.信用资本【答案】 CCT9B9K7J2D5B10O7HQ1E9D3M1V10N5Y1ZY1K7P1G2R5B7E975、目前，非现场监管主要使用()个基础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面，对银行业金融机构风险状况可以有效计量和监测。A.54B.55C.58D.60【答案】 ACM10M2R8S6G4S9I7HC5I10R9J9R8B8Q9ZQ5P8G1
37、0S4A10Q3E476、为满足监管要求，促进商业银行审慎经营，维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本是()。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.监管资本【答案】 DCI3C10G2S3P6Z10U6HM8I3E1M5C4C5O3ZY2L2E8X1I1Z4P777、（ ）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.结构合理原则【答案】 CCZ10T2L3H9Q9D4U6HI1S7M10Z1L6Y4W2ZG9H4M5Q4Q3S6W878、下列选项中，不属于商业银行常用的存款定价方法的是（ ）
38、。A.行业价格法B.逆向倒推法C.综合评价法D.内部评级法【答案】 DCH10W1P7F7T9W4J9HP3W2Q1Q6T8V2V1ZJ9U10K7D10M5G9Z379、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本总额的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】 BCM5S10Q5O3Q5J4G5HQ5F8N6X10I1N3X2ZB9A7K7A6N3Q5K980、 下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东
39、、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】 BCL2U1Z5Q5S1B1O8HA1W7J6N4H4E8O2ZX1X2Q6Y7W7B7X781、金融产品和服务主要体现为信息的组合，消费过程更多地表现为信息的汇集和传递，因此金融消费具有（ ）。A.风险性B.无形性C.可行性D.有偿性【答案】 BCP1L5X3D4L3X8R4HJ7Z9L4L8E4S3G9ZM6M5K8T6T9F4P582、商业银行应当指定（）作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。A.审计部门B.专门部门C.高级管理层D.董事会【答案】 BCT6L1A9Q10M9R3H
40、2HN1V2D1P9S1J8V8ZL6C5D6C1Z3Q1C683、企业根据自身的资源及营销实力选择几个细分市场作为目标市场，并为各目标市场制定特别的营销组合策略，这种策略称为( )。A.成本领先策略B.差异性营销策略C.迎头定位营销策略D.撇脂营销策略【答案】 BCL9Q6X7S4B2T6Q4HW3Q5J4Y10P10L8J2ZZ10M2D2W3F4U7Z684、下列不属于贷款计划常用的监测指标的是（ ）。A.各项贷款增量B.季度计划执行进度C.月度计划执行进度D.当月可用计划执行进度【答案】 BCS4D3I9B2I10K2J5HG9K9L10S9A6M9H4ZE4U1C1X9N1R10U8
41、85、商业银行的二级资本项目不包括（）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计人部分【答案】 CCD8L5H3U2Y6H10L10HU8M2X8L5S2R5H8ZZ7Q9I1M5W8G3N986、（ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.特雷诺比率C.夏普比率D.净稳定资金比例【答案】 ACT10S3S2Z10G6P6U4HJ7P3Y7C9P4H10H9ZE4C10A4I6I9X3N1087、监管
42、部门对商业银行薪酬管理的监管不包括（）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCX3Q2K3J7E2U8Q3HE4U3L3X5I7R2Q7ZE1S8R1L8V8Q5A888、信息科技工作要把银行的（ ）作为各项工作的中心，所有的工作围绕这个中心布局、展开。A.利润目标B.风险目标C.战略目标D.长期目标【答案】 CCT1B4T6I10T5J2F1HD5V5K2S7Y9B6Q7ZZ3P2O3D7W5N3H989、贷款拨备率监管标准和拨备覆盖率监管标准分别为（ ）。A.1.5%2.5%，120%250%B.1.
43、5%2%，120%150%C.1.5%2.5%，120%150%D.2%2.5%，120%250%【答案】 CCW5X3J4L7Z1A7Q8HA9Y7S2G2Q10L8F3ZK6V5B10A7X4N1U390、（ ）不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源和资金来源的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCA6Q9C9U5A9J8M8HG7U4Q1R4P10F3P3ZU8U9B3R1H4B1A291、行政诉讼的执行条件不包括（ ）。A.须有执行根据B.被执行人有能力履行而不履行义务C.申请人在法定期限内提出了执行
44、申请D.须有可供执行的方法【答案】 DCI6E7Y10V4J10O7D1HX2G9B6T2W5Q4L3ZI10N3O5H10V7B1K892、在资产管理理论中，（ ）认为，商业银行的资金来源主要是流动性较强的活期存款。A.商业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.流动性偏好理论【答案】 ACX10T4O7L7N2T9R4HJ3L9X1A10F3J6V6ZK2E6R2X5D1Z8B1093、负债业务（ ）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.系统风险【答案】 ACX10T3O2F10P10P8M4HN3O3Z2R10M6D10H4ZY5P5N2S7H2K8F794、在商业银行公司治理指引，商业银行出现以下情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是（）。A.公司治理整体评价下降B.资本充足率未达到监管要求C.盈利水平低于同业D.资产质量出现波动【答案】 BCM1F4B3Q5O7L6G8HM1K4X3N10I8P9A1ZO8I8F7U3P7C10Q1095、 （ ）滋生和蔓延是破坏金融管理秩序的重要因素。A.金融犯罪B.刑事犯罪C.经济犯罪D.行政犯罪【答案】 ACS10B8F9J2F5X7Y1HI2W8P8K10I6G4S10ZT1Y1E4O3B9T8