《2022年中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库高分预测300题有答案(山西省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库高分预测300题有答案(山西省专用).docx（86页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、风险偏好指标体系设定遵循的原则不包括（ ）。A.体现银行各个相关利益方的期望B.与银行发展战略协调一致C.风险偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原则D.保持风险偏好的相对稳定【答案】 CCI8I8E10K2O4U1E5HL10W9F1W9Z9D3D10ZS8A10T5U2A7X5D82、银行业消费者权益保护工作应当（ ）。A.坚持以人为本，坚持服务至上。坚持规范行为B.遵守公开交易的原则C.履行公平对待银行业消费者的责任D.践行向银行业消费者公开信息的义务【答案】 DCM9I10J4D5R6B9Z8
2、HW6N2O6R10S9V8I6ZN5D1K10I5R9V9O93、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是（ ）。A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租赁C.吸收股东1个月以上的存款D.发放购买摩托车的贷款【答案】 BCD6K5G3M6Y9C5Y8HH2N1O6S9M10Y1E4ZC10O10U3K10U5C8L34、关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是( )。A.对成品卡和密码信函的登记管理B.对空白卡和制卡业务的管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCP9D1C9P3S2D9M8HQ6M8J3P3L2E6H9ZD7Y4E3S1F10G4
3、B25、开发银行和政策性银行不设（ ）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 CCV7S2C9V9A10J3W1HW9D10M8U5H10L3M2ZY8Q4G6N1K4K7C56、下列不属于银行支票的监管要求的是（）。A.检查有无不具备条件的申请人签发支票B.检查商业银行支票的账表核对情况.是否存在账实不符的情况C.检查商业银行商业汇票承兑时的贸易真实性证明文件D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额.核算是否正确【答案】 CCN3N1D9V10S5I3V9HK4K9G5R7E8X5H5ZL1T6Y1C1K1M8S47、资产使用率是指（ ）。A.总资产/股本总额B.税
4、后净收入/总收入C.总收入/总资产D.总收入/股本总额【答案】 CCX9R10F2P8H9P6M3HN8N4Y2X6R6J3Q1ZA9A6L8J2R10M5L98、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构进行审慎监管【答案】 DCM7Y7J5Y8F10E3X3HC10U9R3E1U8J6N2ZQ2M7Y5V2D6U4Q89、风险计量方法不包括( )。A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历史分析D.敏感性
5、分析【答案】 CCU1S5K7A10S4A3S6HV1P5O3Q2E3A5T5ZV4R6Y1K10C1P4L210、巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（ ）。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】 DCP6F6Y1E1Z4A4M7HB6O10U7B2G6Z2L4ZH6U8T7S6T4V8T311、下列不属于资产负债监测表一般应包括的内容的是（）。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACQ9Y1A1E8U5R8D9HC6V1Q6J1L5I9M5ZU8A10Q5J3T9S5V1012、商业银行内部资金转移价格模式
6、较多，能够实现资产负债期限结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模式是（）。A.期限匹配模式B.多资金池模式C.金额集中管理模式D.单资金池模式【答案】 ACX8R4K5R3T1I3V2HX2W9S9S1T4H2N8ZK7I9T10L10F9U2K813、（ ）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.结构合理原则【答案】 CCM5W5D2D3E4B8B6HV8J7Z6M5T8Z7V2ZW5Y1T10S4P4W3P314、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.
7、15%C.20%D.30%【答案】 CCX1J9E2S3P2H9I4HX7N10W5Q2A8D4M6ZO7C1J3I9Y4N8F215、商业银行内部控制评价，应该至少（ ）开展一次。A.每月B.每季度C.每半年D.每年【答案】 DCM3O9H4D7H4R7J4HL7O2N1L3Q5C2F3ZW4X9F4Y7F8H7C516、( )是对被检查机构某一时段内，某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCU3J6V1M3J5J6Y2HI5M9J7F9B8L8Q6ZV9H3R5P9U10G2B917、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可
8、任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCM2W8X4I5Q3E10K8HG2S7H4X5K10Z2Y10ZF10W9D9L10K6R1D318、各银行参与银行间的同业拆借交易的主要目的是（ ）。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险【答案】 ACG6V8X1B2Y5W3U5HE6K8E1J7I5K6O3ZI2Q7B3P7A9T4C1019、商业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（ ）。A.操作风险B.合规风险C.法律风险D.政策风险【答
9、案】 BCH1F1H1T6V9S8O2HL4Q6T9G1T7F4Y2ZH2H10F7K7V6M6W820、监控租赁物件运营维护状况属于租赁物管理的（ ）。A.租前管理B.租中管理C.租后管理D.权属转移管理【答案】 CCG2D9D3M7D1A8V2HG7W8H8V5O7J2I2ZM2E10Y4U3U3K10Y821、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（ ）相匹配。A.经济效益和股金分红B.资产规模和盈利能力C.市场风险管理能力和资本实力D.网点数量和员工规模【答案】 CCF10Z2F6F5X1J5P4HW5S9Q4I10R3Z2B6ZC6K8H3K9I3J5S5
10、22、（ ）是借鉴资产证券化模式，通过收益权转让和现金流分层结构设计，提前变现部分信贷资产的可回收价值。A.衍生品交易业务B.信贷资产收益权转让C.发行资本补充工具D.信贷资产证券化【答案】 BCO7D7L5C3R1J2Y7HL3D6K9H8S10U9Z7ZP7F8Q4D3V7M2B923、（ ）是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业拆入B.同业拆出C.存放同业D.同业存放【答案】 DCA10X2A6N9N7J2E5HB8K9M2R8T3R9P9ZO6R9I5I10G10A5N524、商业银行的首要职责是（ ）。A.保护存款人的利益B.收益最
11、大化C.风险管理D.服务政府【答案】 CCZ6N1E7O1G4J8H2HQ4X7C1P10C7N2A3ZF5O10D5S1U9S6F425、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACD4E4Y6K2V7D2P10HQ10F7A7V4N9I10M1ZT7D8O2A10T1N1H226、信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构由所在地银保监局受理、审查并决定。银保监局自受理之日起（ ）内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银保监会。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 DCM2E6P8Q1Q9Q3R6HF3W1A6K3X5G8C4ZS3M8P4M3
12、S7M5H1027、党的十八届五中全会提出了“五大发展新理念”，其中（ ）是国家繁荣发展的必由之路。A.开放B.共享C.创新D.绿色【答案】 ACH10E2A6X9R2B7P10HN3D5R3E3F3W9C8ZO5W4W8P3T1X6R1028、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处_万元以上_万元以下罚款。（ ）A.十；三十B.五；三十C.五；二十D.十；二十【答案】 ACN4R9H7T3Y7M7A9HS10T2S7G9X4M2E3ZN8W6P1D3G8Q6U629、 下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中的风险是（ ）。A.持卡
13、人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCQ7O2B7S8Y5S7B10HS10J1N8N10Y9B6S6ZD8T8L3U8D2K3Q630、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产时，可采取（ ）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】 BCI8L5H7Z6U1O6B10HT7W4B2J8P6U7K7ZD4A5J3X1H10K2I931、合规风险报告是银行合规部门的一项重要职
14、责，合规负责人应定期就合规事项向银行（ ）报告。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险控制部门【答案】 ACC6T3H4C3U6U6Y9HQ9C5C8S3B2X2F3ZF9C1M7W7J10Z4G832、信贷资产证券化的基础资产不包括（ ）。A.应收账款B.消费贷款C.企业贷款D.信用卡账款【答案】 ACX1R1G5F2H6Y2R10HL1R9W5G3H9W7I10ZN9F8K6J5N3I1Q733、根据商业银行金融创新指引，金融创新是商业银行以_为中心，以_为导向。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCW8U6X7T3Z7S4T4HA9Q5K8C4O
15、7D8I4ZL6O10E6Z9Q7K7D1034、风险偏好指标体系设定遵循的原则不包括（ ）。A.体现银行各个相关利益方的期望B.与银行发展战略协调一致C.风险偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原则D.保持风险偏好的相对稳定【答案】 CCC4O3J6G10A3Q7T10HP2O3X1D2R6G9O2ZB7D2T9A9E5X5V235、商业银行审计委员会成员应不少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCD2J6W10I1F6V2U1HU9D4C10R1G1O2W4ZU9N9O1A6C6Q5V536、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断( )以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整
16、个金融系统的稳定。A.1天B.23天C.1周D.12周【答案】 BCJ1A1M2A3V6L5X6HT2R1R1E10O3T1A6ZX10X8U1K10K5H8M337、金融租赁公司的单一集团客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.20B.30C.40D.50【答案】 DCG2Y1D5G3O5S7E7HM3Y9I10T10L10U8T3ZK8R1H5Z6C3M1Z338、产品生产进度安排取决于企业的生产类型和( )。A.产品的生产设备B.工作人员技术熟练程度C.产品的生产技术特点D.流水线的节拍【答案】 CCZ6J3L3W4O9R10G9HJ7X5A10Q6K8B9X5ZJ3G4K7N4L5
17、L2M1039、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。A.衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】 DCA1C3A3P2Q5K3O2HW10S8E9K2N9V8R8ZC1R1Q2E5P1E3V540、关于我国经济发展的大逻辑，下列说法中错误的是()。A.认识新常态B.引领新常态C.适应新常态D.提升新常态【答案】 DCC2S2Z9Q5B5F1B1HO4W6M9K4I9H9C9ZX8R9C8Q
18、9G7T3P141、（ ）是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款合同，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 CCT4T7K1H7W1K6R5HD6H9H9E2Y7J9U2ZC4S10Z8J2C3V1F742、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCR9S6B4B3P3T10S1HB6K1Z3F5P8G7J8ZH9V8X9J10X5U9S1043、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。A.维护存款人和其他利益相关
19、者合法权益B.定期评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划，承担资本管理最终责任D.制定全行各部门管理人员的职业规范【答案】 DCO5S5U2O10B3P6S3HH9V4O10G1G2U3J4ZG4Q8W5K5C7S10R544、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强化（ ）政策性功能定位，加大对农业开发和水利、贫困地区公路等农业农村基础设施建设的贷款力度。A.大型银行B.农业银行C.农业发展银行D.邮政储蓄银行【答案】 CCA2E7M9A9Q8D6A1HT8X2W9B8M6A10Q9ZK7S8O9U7E8J5S945、金融机构作为消费金融公司一般出资人，注册资本应不低于（ ）亿元人民币或
20、等值的可自由兑换货币。A.1B.3C.5D.10【答案】 BCT4Z6N6J6Q10J2A2HU4K10R9P5C4H5M2ZE3K8W9B2V7P9O546、商业银行应合理审慎设定在压力情景下满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCT3O8P8L6C9U5A10HN2G10F10C8Z5V6L4ZV8L9M7I9S9I1Q647、产褥期是产妇全身器官恢复到孕前状态的关键时期，在此期间，产妇会出现_表现（）A.泌乳期B.褥汗C.恶露D.黑加征【答案】 BCZ2B9W1O3M3D3G9HG8L7V6A
21、7K4H5T5ZL1H8I6B8X9O4X548、商业银行可以采用标准法或（ ）计量市场风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 ACG3Z5X3V7R6J2B10HS4B5D1M8I1R7T10ZF5V9G7Q7R9W6F349、商业银行（ ）履行内部控制的监督职能。A.内部审计部门B.监事会C.高级管理层D.董事会【答案】 ACH4Q1F6H3D10S8Z4HT7J10J2U3Z3E6H3ZP4S2H2W6A7X9Z750、商业银行应当指定（）作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。A.审计部门B.专门部门C.高级管理层D.董
22、事会【答案】 BCW7C10I5S3P2W7D2HA2L1Y6R3I4O1M10ZN2Z3Z3M4H9G5J1051、未来我国商业银行综合化经营模式里，大银行或将偏向于采用（ ）的经营模式。A.金融控股公司B.银行母公司C.全能银行D.总分行制【答案】 BCD8B7Y2Q10F7B7V7HF1I6E2O5O10P8U10ZE10I10N4O9Q7C2U852、商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于_，一级资本充足率不得低于_，资本充足率不得低于_。（ ）A.5%；6%；8%B.5%；6%；10%C.5%；8%；10%D.6%；8%；10%【答案】 ACX8F6P
23、6S5W1D7M4HP7O8M3J8L7Q5V7ZC10H10W3P7G2T4P153、金融衍生品是一种( )，其价值取决于一种或多种基础资产或指数。A.权利凭证B.金融合约C.实物资产D.买卖合同【答案】 BCL8S9T7W2M8L3F2HK1E1E9V6T8V6E2ZR3B2I3A4U2L3I854、下列不属于中国进出口银行业务范围的是（ ）。A.买卖、代理买卖和承销债券B.办理票据承兑与贴现C.从事同业拆借、存放业务D.吸收对公存款【答案】 DCK4T10K5Z1M8B2Y1HY10K3T9S6W3Y1R4ZO5X1S1S2A4Y9X955、我国的金融资产管理公司不包括（ ）。A.中国信
24、达资产管理公司B.中国东方资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国实华资产管理公司【答案】 DCF10R8K2G6L10J2B8HM6L7E10Z4T3S2V1ZD8Q1E5A1R2E7H256、2011年，银监会发布了商业银行杆杠率管理办法，规定了商业银行杠杆率的最低要求是()。A.3B.4C.6D.8【答案】 BCV8T9E5N2S7W9Z8HE7T10E10K7S9T5B7ZE3K4D5N9Y10X10C257、商业银行资产负债管理的最终目标是（ ）。A.完善内部管理机制和风险控制机制B.追求合理的资本回报C.为客户提供最大化的利益D.健全市场经营机制【答案】 BCY2D8T3Q1T
25、5E7R7HV4M10C10K1E6M8N2ZJ6U1S4B2U7U3F1058、下列选项中，不属于商业银行常用的存款定价方法的是（ ）。A.行业价格法B.逆向倒推法C.综合评价法D.内部评级法【答案】 DCT4V5Z9Z6O10G10M3HQ1X2E2O1R4B3K5ZM2D8M6I6V4P5Q459、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.托收行风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCD6K6S4D9X10P5U8HS5O5J3O2G10H4E7ZS3Z6L9K4U1J3Q560、商业银行投资设立、参股、收购境内法人金融机构的条件不包括（ ）。A.具有良好的
26、公司治理结构B.风险管理和内部控制健全有效C.具有良好的并表管理能力D.资本充足【答案】 DCE9T9D3R5Z7C4B10HC3C10X2S9P1T7L3ZU7M9L10Q1W3E6U1061、金融租赁公司开展业务时，可使用的抵（质）押品不包括（ ）。A.租赁标的物B.应收账款C.土地使用权D.金融质押品【答案】 ACO3D2H5H2Z6M4Q4HH6P9W6C8K9V6G7ZP4L1F1B2J4D8Y262、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（ ）。A.100B.80C.50D.20【答案】 ACP6N7U4H2B8H7Q8HY2U8I1F4S3W2V6ZS7Y8H6V3Z7
27、Y2A163、按照基础交易的性质和债权人、债务人所在地划分，保理业务划分为（ ）。A.国际保理和国内保理B.单保理和双保理C.股权保理和债权保理D.有追索权保理和无追索权保理【答案】 ACI1X6L7H3Z10M8L2HC6X1B10S8R9U8N9ZE3Q3M8G1D9X9S1064、银监会以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。A.监管评级B.非现场监管C.持续监管D.现场检查【答案】 BCT1K2P7D8Q1B7H1HA1U10X8V6M2D5S9ZW5L6P6Y2V1G3C1065、下列关于加强普惠金融教育
28、的说法，错误的是（ ）。A.广泛利用电视广播、书刊杂志、数字媒体等渠道，多层面、广角度长期有效地普及金融基础知识B.针对城镇低收入人群、困难人群，以及农村贫困人口、创业农民、创业大中专学生、残疾劳动者等初始创业者开展专项教育活动C.促进公众强化金融风险防范意识，树立“收益自享、风险共担”观念D.推动部分大中小学积极开展金融知识普及教育，鼓励有条件的高校开设金融基础知识相关公共课【答案】 CCW9O6Z2A2N1W4H9HK2I2K4R7S5C7C2ZE3U1B10D7Z2T3Y1066、按照巴塞尔协议的规定，（ ）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、
29、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.法律风险B.声誉风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 ACL1G1C10A3S3Z1X3HN7X2T8K1E9P5R3ZN2L10F8E2K8E2P267、资本办法规定，符合条件的优先股属于（ ）。A.资本扣除项B.核心一级资本C.其他一级资本D.二级资本【答案】 CCD4S8K6Q10K7O3D6HA9R6C6M3O4D8U6ZV7C6L5U9T9P5H668、不属于普惠金融的发展目标的是( )。A.提高金融覆盖率B.完善金融体系C.提高金融服务可得性D.提高金融服务满意度【答案】 BCB4H9K4J6W9R7F8HY8A7O7N4Q5A4W8ZZ9
30、F10W4H1S6F10V769、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是（）。A.薪酬管理委员会B.关联交易控制委员会C.风险管理委员会D.高级管理层【答案】 BCT6I5F4F1Q6R9B10HL8R1P4K8R3L9Q6ZG2K8Q6M7J1C10Q470、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（）。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 DCV1J3A3K8K10Q3H5HO10D6H6O9R10Y10U2ZK3X6T1
31、B6J3L3C971、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定，可以在（ ）内依法提起行政诉讼。A.6个月B.60日C.15日D.5年【答案】 CCH7M1T10W10F7B9L1HB10E7D7M2I3J1U10ZO1I8I10B8G1B9F372、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】 DCL4D8O7W6F1J6K5HN7X5H5P2B6H7Z9ZV6D4D6V8S10V3T673、存款规模小于（ ）亿元人民币，且未在境内外上市和未跨区域经
32、营的商业银行可以适当简化信息披露。A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】 CCV2Q3T5F1N5L2G1HA5C5G6D9F1X5C9ZD2W5X1N1C8L6A574、银行业金融机构全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACP3H9V5Z8A9B1I8HG2P2M8Q7Q2T10I2ZD9D5I10F8J6O8H775、商业银行董
33、事会应下设审计委员会，其负责人原则上应由（ ）担任。A.职工监事B.独立董事C.审计人员D.董事长【答案】 BCS9E8X10Q1L3S9D3HR8I2N10V7G3I5D5ZN5Y4C1X9E2W8M676、银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于( )义务。A.妥善处理客户交易请求B.交易信息公开C.交易有凭有据D.遵守相关法律【答案】 BCU3Q4D8R5X3A4L2HU10O8P1N3H1Z3K7ZT9X3H6T8L3M5J777、下列选项中不属于风险管理流程的是（ ）。A.风险计量B.风险资本计提C.风险识
34、别D.风险报告【答案】 BCQ9P6Y9B6M8O5E10HD4P5E1Y1W3X9M5ZD4H2N3G6M2K5E678、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具备特征不包括()。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCW2K7G8W6Q1Q6I1HI6C9S5Q8S7B8L8ZG6B4Q7V7F1P6U679、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，下列关于信息科技外包风险主管部门的主要职责表述错误的是（ ）。A.对外包风险进行识别、评估与风险提示B.实施信息科技
35、外包战略C.向高级管理层定期汇报信息科技外包活动相关风险D.监督、评价外包管理工作，并督促提升外包服务水平【答案】 BCH9L8T5J4L9F4V10HW4P9V2K9E4Z3K10ZF2J8N7G8L4U6D780、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】 DCF2L8N7B9S5H7R5HZ4K7F10X4E4B3G7ZU8I2E9K9H1X1B281、信贷资产证券化的基础资产不包括（ ）。A.应收账款B.消费贷款C.企业贷款D.信用卡账款【答案】 ACE10Z9L3C7G5H6A7HB8H7X
36、8K8W9C8Z3ZS5T7K9I1Q2K7U282、（ ）是金融监管结构相对复杂的国家，也是最早建立金融分业监管体制的国家。A.美国B.中国C.英国D.德国【答案】 ACF3A6N9J9A2T7A9HG8G2G7K7C3I5E2ZN6Q1W1C10I2I4B183、租赁资产证券化业务是指金融租赁公司作为（ ），将金融租赁公司应收融资租赁款信托给（ ），由受托机构以资产支持证券的形式向（ ）发行受益证券，以该资产所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动。A.受托机构；发起机构；投资机构B.发起机构；投资机构；受托机构C.发起机构；受托机构；投资机构D.投资机构；发起机构；受托机构【答案
37、】 CCU8X4N4H5C8B1W4HG5T9J7T3J4C10I3ZM9G6R6D7N5E6P384、风险评估是一个动态过程，银行业监督管理机构至少（ ）要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。A.每半年B.每年C.每个监管周期D.每季度【答案】 CCZ8G8M8K4J4S9G6HB2F6K8F1R1U4N10ZC7C3J1S6O6A10T685、信贷资产证券化的基础资产不包括（ ）。A.应收账款B.消费贷款C.企业贷款D.信用卡账款【答案】 ACL7F8N2E7L8P4U7HC6B2W7A3V6J8E2ZZ3X3U5W5G8F7A886、下列不属于流动性办法中流动性风险监测指标的是（
38、）。A.流动性缺口率B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动比率【答案】 DCS2L4J8W7F10A5W8HW1P9M8C1Y4O9H5ZX8F10P10B2V3V10Z387、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACI8T7W5K10D2I10A1HJ9P9V5W6T6D6W3ZJ9O10S8K1N10D8G488、生产进度控制的基本内容主要包括( )。A.投入进度控制B.工序进度控制C.物流进度控制D.出产进度控制E.供应链进度控制【答案】 ACD7F3S9Q10U6B7A
39、6HX10Q1P7F6W4L2E4ZX8N9J7W3B10O4F289、我国商业银行最主要的营利资产是（ ）。A.库存现金B.在中央银行存款C.现金资产D.贷款【答案】 DCQ8U3I2Y7T9V2R5HS3A2Q5S2R9P8X4ZD5I2Z2G4K7B6N690、（ ），巴塞尔委员会发布了流动性风险管理和监管的稳健原则，建立了国际公认的流动性风险监管的定性标准。A.2008年9月B.2009年6月C.2011年4月D.2012年7月【答案】 ACL6L8F1N8V6Q7X4HC9T2Z3S9W10V6F4ZM8Q9H1B5E7P8Z291、重组贷款的分类档次在至少（ ）的观察期内不得调高，
40、观察期结束后，应严格按照贷款风险分类指引进行分类。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 CCB10I3W4I3F5V1D3HG8L3H2Y10P8E10W3ZK4Q3I7S1V5W9H492、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCT8J4X10K6U8S1H10HT4P1V2K3U9V6F2ZY3A10B4Q6J5N6C693、商业银行薪酬管理的基本内容不包括()。A.
41、薪酬结构体系B.薪酬管理制度C.薪酬管理体制D.绩效考核和薪酬管理【答案】 BCX8B6U9L7K7K6M3HX7Z3L4G2Y3J8S2ZP6J6G3R4G7V1N494、根据商业银行金融创新指引，金融创新是商业银行以_为中心，以_为导向。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCR10T6A7M7L6R1Y7HE6Q8Z10H10A2M8I3ZN10P9A9A6E5D6A395、全面风险管理的主要措施不包括（ ）。A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策【答案】 DCQ5I9K5Q8X10C2Y8HG7L2V2X3L9Y1W4ZC4Q7H2
42、S4E4Y7O696、商业银行申请开办创新业务，应该按照监管职责划分，向银保监会或者机构所在地的银保监局提出申请，监管部门自受理之日起（ ）内做出批准或不批准的书面决定。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 CCL3M9J9F9K5S2E3HB9L6O9A1A8O5E4ZB10F6H3W1Z3X4P897、（）是指对会计资料及其他资料中涉及的有关数据，由检查人员按照规定重新进行计算，以验证其是否正确的方法。A.问询法B.审阅法C.详查法D.复算法【答案】 DCF1Q8S7Q7S7P4O2HK7X2T3M7T3W3N10ZO3T1I1F6A2P3C698、人民币正式加入SDR货币篮子
43、的时间是（ ）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】 ACS6O8D5X1E1F3P3HT10E4J1P7Y3O4V7ZJ9J5X4H7Q6H1V399、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构进行审慎监管【答案】 DCU6U7J9H2B9X2R5HI4H1G5P10W2Z4P2ZF6K2P5J8R8H8F4100、金融机构同业投资应
44、严格风险审查和资金投向合规性审查，按照（）原则，根据所投资基础资产的性质，准确计量风险并计提相应资本与拨备。A.“形式重于实质”B.“实质重于形式”C.“法律优于政策”D.“政策优于法律”【答案】 BCZ5M6Z2C1D4G3V4HD5K3W2K9U9H9W8ZD1H3F9W8U6G10T2101、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于50%【答案】 CCX1W4G1T6U3J2B6HW6D7T3S5B8P7A3ZU6Y8T6R7Q9B1E9102、下列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 DCH3O5F2T6X8R8U9HE8T7D8K6U9U10B5ZL2G1