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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、由出票人签发的，由银行承兑的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是( )。A.银行本票B.商业汇票C.支票D.银行承兑汇票【答案】 DCZ10V10H9T2A6N4T2HM1B8Y3S4D3Z1P4ZO3R5U1Q3E3T4U92、关于信用卡诈骗罪，下列说法正确的是（ ）。A.透支时具有归还意愿，透支后经发卡银行两次催收，超过3个月仍不归还的，属于恶意透支，成立信用卡诈骗罪B.刑法规定，盗窃银行卡并使用的，以盗窃罪论处，与此相应，拾得信用卡并使用的，就应以侵占罪论处C.
2、根据相关司法解释，在自助柜员机（ATM机）上擅自使用他人信用卡的，属于冒用他人信用卡的行为，涉嫌信用卡诈骗罪D.以非法占有为目的，用虚假身份证明骗领信用卡后又使用该卡的，应以妨害信用卡管理罪与信用卡诈骗罪并罚【答案】 CCT9A3Y7G3U1X4M5HA3Y6Z4S5V2X8A10ZC1V10H10M3N4S4M13、下列关于商业银行绩效考核的方式表述不当的一项是（ ）。A.绩效考核主要包括对机构的考核和对人员的考核两方面B.绩效考核频度主要有月度考核、季度考核、年度考核C.绩效考核方式为定量考核与定性考核相结合D.绩效考核采用关键绩效指标和平衡计分卡等绩效管理方法【答案】 DCA2Y10E6
3、C2G2B9I3HS1J5P9D2O5X4X1ZV6X6C5C6Z6I9T84、商业银行以收取利息为条件对外融出或存放资金而形成的资产是指（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.不良贷款【答案】 ACN6A3D4N7V9S2E10HP5E2K5F9J2U4S1ZU3W5F6O1H6I8R45、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，银行采用基本指标法，应当以（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.总资产C.净利润D.总资本【答案】 ACH4B6P3D7C9E9V2HK2O6V7L5Q8P7F8ZC6N8S9Z7I4Y5S16、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（ ）。A.设立系
4、统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局【答案】 DCR5S5X1Q6D4T4Y8HG10I3D7T7Z7L9Y1ZD8E6N8R8P6B6Q77、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】 CCN3F7O5A10R4X3O1HF9H2X4G2W1L4D9ZG9R5L5Y2S1W6W98、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额
5、占商业银行资本净额_以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额_以下的交易。（ ）A.4%；8%B.1%；5%C.1%；10%D.2%，5%【答案】 BCC4G8Z9B1U5K2D10HV10W4B3D1A9Q4V7ZI8V10E8B4N6R3N49、下列选项中，关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是( )。A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCE7T7P7N5V7D1Q6HY9H1Q4U6E3
6、V2T3ZE8E9O4R10Q8G9N210、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%B.200%C.250%D.500%【答案】 ACS5Z8E3J7T10C9A1HH3N5C3I6J5S4H4ZM1T3W9S3F3P4G411、( )是对被检查机构某一时段内，某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCC2J10B10K1M4P1X9HW5F3X9U5J4T4J6ZE8B1V4W10M8Z1K912、备用信用证受( )影响遭受损失的风险。A.利率波动B.通货膨胀C.汇率波动D.利率及汇率波动【答案】 DCI8G8
7、S9G3T3L6B9HN5Z3W5H7K1X1T4ZI8U4R4I8I8T6M713、某企业推出新产品时制定了一个较高的价格，目的是短期内获得高额利润。该企业采用的新产品定价策略是( )。A.渗透定价策略B.撇脂定价策略C.温和定价策略D.心理定价策略【答案】 BCM5C10D7V2L4V6I9HH1U9P2R9Z4P4O4ZX7M7O2F8J9E3V214、下列属于资本监管的“三大支柱”的是（）。A.最低资本要求B.最高资本要求C.最低利润要求D.最高利润要求【答案】 ACU6W2I1I9S8W6Z4HF3U5T7F7W2T10H4ZC9P10R7P3C3B10V315、根据中国银监会非现场
8、监管暂行办法，非现场监管应当贯彻（ ） 的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCS1Z9T9C6G9O6Y7HF8W1J1C8Q2H8S5ZG7J7M2I2X2M8H616、 （ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.资本充足率C.夏普比率D.特雷诺比率【答案】 ACU1B7W8V7Q4E7I4HT1S7F8J9B7A8Q8ZM9D8A6S1H8T6I417、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（
9、 ）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5【答案】 DCQ1U6L3S6O4P5K10HL7T3S6Q8B3E3D2ZJ4Y9S1Y1I3O5Z118、我国合同法规定，采用数据电文形式订立合同并且收件人指定接收系统的，承诺到达时间是( )。A.数据电文进入收件人的任何系统的首次时间B.数据电文进入指定系统的指定时间C.数据电文进入指定系统的首次时间D.数据电文进入指定系统的时间【答案】 DCM5V3Z3N2R10A5M9HF3B2F8R3K6T6I7ZV8C2Z3F3S4T6T719、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东
10、利益原则D.知识产权保护原则【答案】 CCC8R9D7N6O3X1O9HE9B8L10N3C2E6G4ZF4H7G9X8D1T2A820、（ ）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。A.信托B.基金C.债券D.信贷【答案】 ACY7S1Q8F10M10Q1F6HU7J8D7Q10W9P9T7ZC6C6M9X10W4N9P1021、（ ）是指商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。A.公平竞争原则B.合法合规原则C.客户适当性原则D.维护客户利益原则【答案】 CC
11、M7J4X10P1N7D9U8HG4J7P10X10P8D5H1ZZ6A7P2K9E9M10K522、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.常备借贷便利B.同业拆入C.再贴现业务D.中央银行借款业务【答案】 BCM8M4E9P3E4T10A9HC5S7N2N3B1Z7Q1ZB1E5D1I2S10E2G323、商业银行审计委员会成员应不少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCQ6L1R6Y9L5K7P10HY6N9H4O4U4U6F6ZF9O7Q10P9K4F8F424、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答
12、案】 CCS1Z6I2G10L4V9W7HM6T5R10L6S1T6W5ZZ5N1X4T1K6A2M425、银行业金融机构应当尊重银行业消费者的（），包括公平、公正制度格式合同和协议文本，不得出现误导、默许等侵害银行也消费者合法权益的条款。A.知情权B.自主选择权C.财产安全权D.公平交易权【答案】 DCZ8S1M9D3G5B9A5HT4H9I10R4L8Q4M7ZH2Q7M9P8B9M3W126、根据国际生产折中理论，跨国公司将其所拥有的资产加以内部化使用而带来的优势称为( )。A.所有权优势B.厂商优势C.内部化优势D.区位优势【答案】 CCB2Q8K6T9L3U2J1HM4E8F4L9O
13、8O3E8ZF1T7Z7E1M1T6T227、从银行管理角度来说，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金是（ ）。A.经济资本B.账面资本C.监管资本D.核心资本【答案】 ACZ4H3Z4T10E4K1Z1HU7T1V10C8L4G7D5ZM9U8N9E8B7R4U328、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCD1W6H8R1J10Q9K3HA1V9H10M2S9K6P3ZO4G8W7X10R3N7C829、根据管理需要，信贷计划管理指标可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标
14、C.A级指标和8级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCY1S10W3B10Y2O6X9HC1T1E6X6X5H6C6ZC3H4K9O7R8Y5O930、下列关于商业银行信用卡业务监督管理办法，说法不正确的是（ ）。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCC1F7S2A8X7Y8C10HX8N10L8L4S4A9E9ZB6D5X2X5H2Q9C331、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（ ）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.
15、平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】 BCR8V5A10Q7K7S1C7HK2H9S5I8Q2C1N1ZS8I7Z5E5U1F4H332、 根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACD4Y2R6M6C5E2W7HY1U10M7H9W9V9Q2ZI7P1P5E7C3E6A833、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期持账C.呆账核销D.批量转让【
16、答案】 BCG10B5K3J1Y1Y6F7HI5U7N1L6W4Y9R10ZS8Y7I8L7O1U6U834、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%B.200%C.250%D.500%【答案】 ACX10N5G6F9L1B5V7HY7Y9Y4Y3U4M2J7ZZ8K7E3I6Y1P1L435、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】 CCB7M8X8E9C10L6O10HK8D4I6F7X1L10P2ZI5V9Q2J7W7R1D336、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括( )。A.建立资产负债
17、管理监测报表体系B.资产负债运行情况分析报告C.开发建设资产负债管理信息系统D.资产负债组合结优化【答案】 DCZ6X2E9T1Y5S7Q6HD1P10D10U9J5Z8S7ZF9E3P10U3P10M7M337、下列选项中，属于出资人在商业银行资产中享有的经济利益，反映了银行实际拥有的资本水平的是（ ）。A.监管资本B.风险资本C.经济资本D.账面资本【答案】 DCY3U5S2Q8J2L10S1HT3S10C7N2S8L3R9ZG9B1V2R5V4R7A838、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。A.衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远
18、期、期货、掉期（互换）和期权C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】 DCO6W9C1Z1B1L7L2HZ5J10C4Y10W4F3A9ZQ9T5U7T2Z6C3J439、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为( )。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCL1N9R5F6R8R2W4HR6E6N4O10P9U6F3ZH1R6R2U2A4K5Y540、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）
19、金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCG10X7V8Q2A6J8C5HI4I6Z1M3I5O8V7ZV3B6R10U1K7C7G541、根据项目融资业务指引规定，商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应当（ ）。A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACB10D3J9E9J7K2D1HI3S8S6X10N8H6Z9ZS7K4S5T1Y1F10H942、商业银行
20、流动性风险管理治理结构应当明确董事会及其专门委员会、监事会（监事）、高级管理层以及相关部门在流动性风险管理中的职责和报告路线，建立适当的（ ）机制。A.能力评估B.考核及问责C.综合评估D.监测和控制【答案】 BCH10P2A7Q5V5C5X2HU10V8D2X5I5G7I10ZJ8B7D9I7Q10I8R643、银监会以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。A.监管评级B.非现场监管C.持续监管D.现场检查【答案】 BCI5E10P6Y7Z3N2M8HP1N5S2L5F9W8E10ZA3Q7X4L2O4C7J84
21、4、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCN5X1C2U7L2I6K8HM4H8A7R5T5F4P6ZI8P4Z2A8Z3P1Q1045、关于信用卡诈骗罪，下列说法正确的是（ ）。A.透支时具有归还意愿，透支后经发卡银行两次催收，超过3个月仍不归还的，属于恶意透支，成立信用卡诈骗罪B.刑法规定，盗窃银行卡并使用的，以盗窃罪论处，与此相应，拾得信用卡并使用的，就应以侵占罪论
22、处C.根据相关司法解释，在自助柜员机（ATM机）上擅自使用他人信用卡的，属于冒用他人信用卡的行为，涉嫌信用卡诈骗罪D.以非法占有为目的，用虚假身份证明骗领信用卡后又使用该卡的，应以妨害信用卡管理罪与信用卡诈骗罪并罚【答案】 CCR8T8Y9T6N9T10C5HB9H1C6O10B5I3R5ZG2F8V6W3H5H4T346、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCB6E2W2T2E4X4Q1HN4P2C2E9U6P8S6ZL10J7Q7T7P3P5R147、商业银行从事非套期保值类衍生产品交易，其标准法
23、下市场风险资本不得超过商业银行核心资本的（）。A.3B.5C.10D.15【答案】 ACX10J10H10S7H5M4H8HI8A9X9R1S1T2C3ZX6N2B7K1X9I9X548、在审查过程中，为了对拟任人任职资格的适当性进行审查，银行业监督管理机构建立了相关程序，其程序不包括（ ）。A.考核B.考试C.考察D.面谈【答案】 DCV6Z1N4R2I3Z4X7HO7A8Y10W7W6A2H1ZA1P10B6X7S8O2J349、（ ），以纪律处分代替行政处罚，是监管实践中长期存在的误区。A.只罚机构、不罚个人B.机构个人并罚C.只罚个人、不罚机构D.机构个人都不罚【答案】 ACX8G1W
24、5Y5Z3O1U5HZ1U3W9U7R8J10X2ZY2B7J7C5D6D5A450、商业银行采用内部评级法计算信用风险加权资产，以下不属于非零售风险暴露的是（）。A.主权暴露风险B.公司风险暴露C.股权风险暴露D.金融机构风险暴露【答案】 CCX1J2I3J5J7N1A10HI9A6K4H9B5U8O6ZO1S7L10T3P1B3B251、由国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款是（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.强制贷款【答案】 CCG3H10B10P4Y3B3G8HK1Q10I2I1D6A4S8ZR6J7N2F10Y4V4H752、资产使用率是
25、指（ ）。A.总资产/股本总额B.税后净收入/总收入C.总收入/总资产D.总收入/股本总额【答案】 CCC3T8U5A10D3N10X3HZ5A4O3L8H10U5W4ZN5K8P10L7J6L2N653、下列选项中，关于商业银行信用卡业务监督管理办法的说法，错误的是( )。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCN9F1S5D7N2S2G2HD5N9O10F4U2J9H8ZC1R8W4J6N1F9O154、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型
26、和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCA2I9D8A1S8Y10V5HP10I6L9H5H1R10Z1ZG9R4F10R4H5D9J955、下列因素中，商业银行应按照国家关于固定资产投资项目本金制度的有关规定，合理确定贷款金额时应考虑的是（）。A.项目风险水平B.自身风险偏好C.自身经济实力D.项目收益率【答案】 ACW10C9P7F7H7L9Q2HW6L3Z6U10I8F9J8ZY1T9N6L6M2A2S856、下列关于我国当前经济特征描述错误的是（ ）。A.供给不足仍是经济发展中的一个主要的
27、矛盾B.经济增速换挡、结构调整阵痛、动能转换困难相互交织C.不平衡、不协调、不可持续的问题仍然突出D.发展方式相对比较粗放【答案】 ACQ6E2J5T3W1K8L6HU7Y9Q7A8W2U2M9ZF9Q5I9E10T10R8T157、信用卡业务分为发卡业务和（ ）。A.收单业务B.基础业务C.普通业务D.优惠业务【答案】 ACM7L6Z7X8Y3E10Z6HZ6Y4D5L7K7S8R8ZK4G1G3B8X10H7W258、对卖方比较有利的促销组合策略是( )。A.品牌策略B.拉引策略C.渠道策略D.推动策略【答案】 BCN2D8S5T3F8Z1D3HD10N5Y10Z6Y10G10U10ZB7
28、P2O10M5P2V3F359、下列有关行政诉讼程序的说法，错误的是（ ）。A.行政诉讼的一审程序，又称上诉审程序B.行政诉讼的一审程序包括审理前的准备、开庭审理、合议庭评议和判决等阶段C.二审法院经过对案件的审理，应根据行政行为的不同情况作出裁定撤销一审判决或裁定、依法改判、维持原判的裁判D.当事人对不予受理的裁定不服的，可以在接到裁定书之日起的规定期限内向上一级人民法院提出上诉，上一级人民法院的裁定为终局裁定【答案】 ACL9J6Q7J5T9N3Q10HK6I2L8H5C3R8R10ZY6Y6B5F6U8F1C160、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管理政策和程序
29、B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCG4W2P1D6Z7L5B8HR4D3T5V8H2D2S6ZD1D6Y7A7W5L7E361、关于买卖合同中出卖人交付标的物义务的履行及责任承担，下列说法正确的有( )。A.可以由出卖人亲自履行，产生的违约责任自己承担B.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由第三人承担C.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由出卖人承担D.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由第三人与出卖人共同承担E.可以由出卖人根据自己的情况延迟履行，产生的违约责任自己承担【答案】 ACV10A6A9I6O5H9E5
30、HE9E9Q4G7F4R2J5ZC2H9H3H1W9F6F662、薪酬指引规定，商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的（ ）。A.25%B.35%C.45%D.55%【答案】 BCY5H9Z6B5P1F4T1HG3G4S8Q6Y7Y1W9ZC9E1W10D9J10U5D963、企业采购管理是从资源市场获取资源的过程，仅用于生产目的采购，称之为( )。A.服务采购B.维护采购C.保养采购D.物料采购【答案】 DCV9V1N9D3W6E6V9HP8L10X3I9L3J5O5ZI10T4U3Y5G2J10F764、（ ）是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.公平原则C.制约原则D.独立原
31、则【答案】 ACM5X7J3E4O8H5T3HN7F3I4Z4Q2W8K3ZR7S4S9J7A6M9V765、假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款1亿元，开立短期信用证2亿元，信用证适用的信用转换系数为20%，该公司为一般企业，适用风险权重为100%。则该企业的风险加权资产是（ ）。A.3亿元B.1.4亿元C.2亿元D.1亿元【答案】 BCW8X6E5P3I10E1U1HT3M5C2G7D6W1O7ZU2W9Q8H7Y6K4A966、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款
32、人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制成货币贬值等情况引发【答案】 DCO2P1R6C6U10S4B2HM2U4Y1B5Y9U9S1ZT6L3R9Y6J8S2U767、“信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并易于实现”指的是信用风险缓释的（ ）原则。A.合法性B.有效性C.审慎性D.独立性【答案】 BCV6R3N3M8I3P5W5HU9B7L2K4C8G7X7ZG7U2Q10X4O6Q2B468、我国银
33、行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和（ ）。A.现代化支付阶段B.电子银行发展C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCA7X6C7A2W5K3J3HA4U5C3R8X5P10J3ZX9B6R4R10H7H2M569、根据金融资产管理公司监管办法，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（ ）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】 CCL5E6J1V7Z8H10A6HY6R10I10X5J9M1C2ZH3R2K7D8Y1K10Q870、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】
34、ACB5D4R5P10W7A8E8HN2I2G5M4Z9C8C7ZP1Q5G9E5I9Z7M171、商业银行流动性风险管理的治理结构中，（ ）应制定、定期评估并监督执行流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.银行指定的专门部门【答案】 BCH4K7T6Z3N7R3H8HD4D1D4Z3E7U9M2ZA2T6Y1N1T3R10X672、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.法人单一客户业务集中度不高于10%B.法人拨备覆盖率不低于150%C.法人杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCI3T7P1H6F9U2Y5
35、HW4X2M9E3R2J1Z7ZH8Y8R7N4H1R2R373、下列关于商业银行绩效考核的方式表述不当的一项是（ ）。A.绩效考核主要包括对机构的考核和对人员的考核两方面B.绩效考核频度主要有月度考核、季度考核、年度考核C.绩效考核方式为定量考核与定性考核相结合D.绩效考核采用关键绩效指标和平衡计分卡等绩效管理方法【答案】 DCN8Z6A2P3I8F2M1HW7Y1Q6R9A9J7A3ZE7C5Y2Z5P4E4I974、巴塞尔资本协议的三大支柱不包括( )。A.外部监管B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCZ10N1L7F7F6N5Z3HT5V10W6S10T10Y3H10Z
36、C5B3I8S1U7W2K575、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（ ）。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产总额1200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】 DCQ9O2R9K3X4Z5B1HV1M9S2H9V7I2X10ZK7G5T1J6J9S8T176、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确
37、保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】 CCT7V5N9D5Z1K1I5HL1K8A5I7M6G8I6ZE2H8S2B3D1Y1L677、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCO1D1Z10R9M1Z7M10HL1X10N6W8E1N7H1ZV1J10H3I7Q10C8S478、医疗器材属于高度危险性物品，处理方法必须选用（）A.灭菌法B.低效消毒法C.中效消毒法D.高效消毒法E.清洁法【答案】 ACQ9R6N1V3I10I1K2HB3N7G1U2Z8O4J3ZO4T1N4I3H9S6R679、
38、信托公司设立信托计划时，应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过_人，但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。（ ）A.30；500B.50；300C.30；300D.50；500【答案】 BCF9D4W5C2E2T3L8HI4E1V9N8L9N8Z5ZR4C10E10C6M5C8N680、我国商业银行的利息收入通常占总收入的( )以上。A.50B.70C.80D.90【答案】 BCH5V10S8G5Z3V1F1HU7N3R7Z1O9P2M2ZB3C5U1Q1J5J7L981、在资产管理理论中，（ ）认为，商业银行的资金来源主要是流动性较强的活期存款。A.商业性
39、贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.流动性偏好理论【答案】 ACK7S5V9I7J9N8O9HB2J1S9V10A10K5O5ZI6H8Z1U9O7Q7P882、行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出（ ）日内，依照行政诉讼法有关规定，将行政处罚决定书送达当事人。A.3B.5C.7D.10【答案】 CCA2H6T10F3L1R1Q10HG6D2G2R1Y5V7T7ZX1B3E6T2S1X3D483、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCN1W9V5Y7F3X1W3HF9V4F5O10X6X1V10ZL10D10S2S8
40、U7R3Z384、下列选项中，关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是( )。A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCV10E6S3G4Z6N4O1HS9W8K10D6Q7G7N10ZQ5T8B7Y10Q1V9I585、根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申
41、请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.书面审理是复议机关审理复议案件的基本形式【答案】 DCZ3G2P1J5A2Q10G4HJ10S1Z2L7X1I10W8ZB1X5X2F8D3C3A886、信息科技非现场监管报表中包含各重要信息领域的关键指标，以利于信息科技监管人员进行风险识别和（ ）。A.评估B.计量C.控制D.监测【答案】 DCI9M9J8M9H5X2N1HV8E7M9A8N6G4G1ZJ6O5U10Z10R8I1T887、企业采购管理是从资源市场获取资源的过程，仅用于生产目的采购，称之为( )。A.服务采购B.维护采购C.保养采购D.物料采购【答案】 DCE6I6P4K4M
42、7O9K1HI8G8E8J5X2T5Q9ZN4F8T10Z1U3Y9W488、全面风险管理的主要措施不包括（ ）。A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策【答案】 DCT8W1L7C7C2F7L5HQ5F6N3R4N4Y2D3ZF10Z7I10V1Q10G2P189、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答
43、案】 CCG1J9R7T3Q2U8A9HA4O2C6C5K8X8E8ZV9L8L4S10M1E7X890、对生产计划的监督、检查和控制，发现偏差及时调整的过程被称为( )。A.生产调度B.生产控制C.生产监督D.生产计划【答案】 ACI7G7K7P1Q1H5Z10HH2H4Y4A7J10V4C7ZD7S9G7A6I9O10U191、我国商业银行证券投资以各类（ ）为主。A.股票B.权证C.债券D.票据【答案】 CCR10N8L7V6D3K8G5HK1V1N10K3A3D5W2ZZ6S10E9V5Z1C5Y892、金融租赁公司开展业务时，可使用的抵（质）押品不包括（ ）。A.租赁标的物B.应收账
44、款C.土地使用权D.金融质押品【答案】 ACB6M2O1Y2M6L5G7HK7X3J7C6R5G6B10ZB10T2L6T4P10T1X193、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCI4R2H6F7H2U9T2HR9X1Y6H1O1J2N3ZH5A9G1R2O5P1L794、2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.8000亿元【答案】 BCS4Z5H4X10I9C1T2HF2I2H2M3M6O3G7ZP5F2H6D3X5O8X495、为满足监管要求，促进商业银行审慎经营，维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本是()。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.监管资本【答案】 DCK9M9A6M1R9S5Y3HX4B1Y5H6Y10F1I10ZZ2M1H7K4D6J6C196、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向银监会或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACR10F3E9U9K5X5G7HN