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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。A.基金是否为独立的法人B.基金是否上市交易C.基金规模是否变化D.基金募集是否为公募【答案】 ACI10I6P7I3E2N10S8HK9X1I6W9H5E8Z1ZS2S10V9J6Q7T6M72、货币市场中的金融工具一具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，具有（）特性。A.货币B.准货币C.基础货币D.有价证券【答案】 BCB9E4Z3X7S6O1A2HB10D6M3V7A3V4P10ZF1P10X4K8A4C3X73、货币供应量作为货币政策中介指标的主要不足
2、是（ ）。A.内生性太强B.可测性欠佳C.相关性欠强D.可控性欠佳【答案】 CCS2G8W8G9T9G4Z3HX4K7Z6W2R8S2B7ZL6J9V2D8J6Q2D104、某银行以900元的价格购入5年期的票面额为1000元的债券，票面收益率为10，银行持有3年到期偿还，那么持有期收益率为()。A.3.3B.14.81C.3.7D.10【答案】 BCY7K3Z5N10B2S9H4HZ7N1O6N5Z4P2Q10ZZ8E8E9W3F7R6J15、我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下，不良资产大量增加，拆人资金比例大大超过了规定标准，存款人大量挤提银行存款，财务状况严重恶化，
3、自身求助能力有限，终于走向倒闭。银行机构在出现财务困难时，需具有一定的防范和化解风险的能力。在市场经济条件下，金融机构必须以其( )来承担全部的风险和亏损。A.负债B.资产C.存款D.资本【答案】 DCD1G6R2S4Z1M9W4HV9B3J8S1L2M9W1ZZ10R1L1U7M4L9F76、商业银行在开展理财业务时应将银行理财产品与银行代销的第三方理财相分离，这种做法体现出银行开展理财业务应遵守（）原则。A.业务专业化B.统一经营管理C.产品独立化D.风险隔离的“栅栏”【答案】 DCD7R6X6Y3M10Q7O8HT1C1H4J6I1K7Q6ZZ2I1N3O3F5U5D77、某商业银行发行
4、的大额固定利率存单，面额为10万元，期限为180天，年利率为10%。则该大额固定利率存单的利息为（ ）元。A.100B.1000C.500D.5000【答案】 DCX3A6Q3C7P10J5Y3HN10T7P3Y4J2A5B8ZJ8Q1K2N1D7K9F48、我国的货币政策目标是（）。A.保持货币币值稳定，并以此促进经济增长B.稳定币值C.促进经济增长D.经济增长，充分就业【答案】 ACC9R3W1T7X2Y8A9HX2R3G2B6A6T2E3ZK8G7P5N2D2Q9W29、贷款五级分类方法被用于管理()。A.信用风险B.汇率风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 ACY4L5X5C1M1F
5、1Q9HH3U10Y10L8C3O7C7ZT2G1E5D7A1M3W310、在商业银行理财产品中，商业银行面向合格投资者非公开发行的理财产品是指（ ）。A.公募理财产品B.私募理财产品C.开放式理财产品D.封闭式理财产品【答案】 BCP2Q1M1L1J3U4H8HZ6T3V4L9J6K10B3ZX8I5F4P6B5C3W1011、从通货膨胀的成因来看，“太多的货币追逐太少的商品”属于()导致的通货膨胀。A.需求拉上B.成本推进C.供求混合作用D.结构失衡【答案】 ACM1G1W7L2P9V5A7HL8B9K8Q6S10Q7P6ZL5J1K5I2C10Q5M212、由于股票市场低迷，在某次发行中
6、股票未被全部售出。承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是（）。A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销【答案】 BCC1M7J4V6C2R9H10HC3F10I9I8P9V5I7ZE5Y1I9V2T3D6C1013、14、若公开发行股数在（）股以上的，参与初步询价的询价对象应不少于50家。A.1亿B.4亿C.5000万D.50亿【答案】 BCB7C4J1M3J8O1N10HP5U5G7N8Z8I7K3ZP8J8J7B4O2X10L315、金本位制下,（）是决定两国货币汇率的基础。A.货币含金量B.铸币平价C.中心汇率D.货币实际购买力【答案】
7、 BCV6Y4A3Y4Y2R8F10HC9H6B9P9X9W9Y4ZF9A8X7T4B5V1T916、金融机构在办理转账服务、汇兑和代客支付等业务时，其所承担的职能是（ ）。A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币收入转化为资本【答案】 BCG2V5H4Q7A4A10F9HZ3V9N7J6W4P1L1ZS5Z9M4J3P10Z10K217、降低存款准备金比率，就可以改变货币乘数，()。A.提高商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果B.限制商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果C.降低商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果D.提高商业银行的信用扩张能力，起
8、到扩张货币供应量的效果【答案】 DCS10F3B5B1T9K8P7HM1J4G4H10G1T2E10ZZ3Q8J7O3F6M4D1018、利润分配的时候，按照税后利润的（）提取法定盈余公积金。A.5B.8C.10D.15【答案】 CCR6B9F3R1Q3L5V10HG2Y1G10U6A5L3F7ZQ5X3B7J1K5G3V119、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a，最高价位为b，则该新股发行价格是()。A.有效价位a和最高价位b的加权平均值B.有效价位aC.有效价位a和最高价位b的算数平均值D.最高价位b【答案】 BCG9Q9E7L1H10V1P10HM7D8N10T5L
9、3X10F6ZN1T6B6C10U3D2T320、关于经济发展与金融深化关系的说法，正确的是()。A.金融深化会导致金融危机，破坏经济发展B.金融深化必然促进经济发展C.经济发展离不开金融深化，失控的金融深化会导致经济倒退D.金融深化与经济发展同时出现是一种偶然巧合【答案】 CCX6Q5M1E4X6L7J3HU5B6C2D7A7S8R1ZI8C10P6A6R3G6B621、中央银行提高法定存款准备金率时，在市场上引起的反应为（）。A.商业银行可用资金增多，贷款上升，导致货币供应量增多B.商业银行可用资金增多，贷款下降，导致货币供应量减少C.商业银行可用资金减少，贷款上升，导致货币供应量增多D.
10、商业银行可用资金减少，贷款下降，导致货币供应量减少【答案】 DCC3Q5O7R10K1C9Q10HU3V9W7B4S10P6I5ZV2I9F8O2U4W7C922、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。A.直接租赁B.回租C.转租赁D.杠杆租赁【答案】 ACC5C9J7D1V9X9Y
11、4HD3Z8V3B7U8Z4D2ZU10Q9J7I8T8C2D423、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下，隐蔽型通货膨胀可以表现为()。A.市场商品供过于求B.商品过度需求通过物价上涨吸收C.居民实际消费水平提高D.商品黑市、排队和凭证购买等【答案】 DCY1K2B10J7R7Z8C10HW3K3M3O5B7A10D3ZO3X5R1E7T5S1S524、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a，最高价位为b，则该新股发行价格是()。A.有效价位a和最高价位b的加权平均值B.有效价位aC.有效价位a和最高价位b的算数平均值D.最高价位b【答案】 BCN9D3E4L3S
12、2R8T6HD9S3T9U3Y2X8L5ZK4P4T9K7R6Z3R1025、材料题A.一货币政策工具B.选择性货币政策工具C.直接信用控制的货币政策工具D.间接信用控制的货币政策工具【答案】 BCG8S2Y9L10J4Y9X8HH10D4F3E7C7C2Z1ZL8W9U4L1M9C4A1026、凯恩斯把货币供给量的增加并未带来利率的相应降低，而只是引起人们手持现金增加的现象叫（）。A.资产泡沫B.货币紧缩C.流动性陷阱D.货币膨胀【答案】 CCU8G1W4B8C1F8V1HT2S10W2V1I5U8H10ZK2W2L8W1P1G4B1027、商业银行存款业务创新的最终目的是()。A.扩大原始
13、存款的资金来源，创造更所的派生存款B.调整表外业务的结构C.降低中间业务的成本D.减少资产业务的风险【答案】 ACH6K4G2U9W6J7A8HM10G9N9K2H1Y8W8ZK9T7O7O3K2Y3W528、买入债券后持有一段时间，又在债券到期前将其出售而得到的收益率为（）。A.直接收益率B.持有期收益率C.到期收益率D.赎回收益率【答案】 BCF8S8N7B10D8U10P1HU6W3Z4K10L1R5X5ZS10A1B8U1G10B6Y929、根据我国的货币供应量层次划分，假定广义货币供应量MA.25.9B.70.6C.75.6D.102.1【答案】 ACL8D7Q3A5D6H1Y6HQ
14、10K1S4T2I9N6O7ZQ4S9H3F7S9V4C830、银行要求申请贷款的客户提供保证担保，这种做法在风险管理中称为（）A.风险对冲B.风险抑制C.风险分散D.风险转移【答案】 DCJ4F4L10O1W3I3O2HH9H1C10E1M3D7K3ZG10W3V9E3L6E3N331、金融市场上主要的资金供应者是（）。A.企业B.家庭C.政府D.中央银行【答案】 BCA9J7A8V7M3D9T3HX7U4D8H2X10S7C6ZZ10M1D8N10B7V4S732、我国承担最后贷款人职能的金融机构是（ ）。A.国家开发银行B.中国进出口银行C.中国人民银行D.中国银行业证监管理委员协会【答
15、案】 CCK10M8A2Y8H4P3D2HQ5W7S1H3Z8J4O1ZU5T7K4M1D10A9B533、根据商业银行风险监管核心指标，XXXXXXX，不良资产率是指不良信用资产与（ ）的比率。A.贷款总额B.资本净额C.全部关联授信额D.信用资产总额【答案】 DCR9W7J7C4K10C5X4HX9W8F9D3T3M2E5ZE8P4S8P7P8Q7R834、公开型通货膨胀和隐蔽型通货膨胀的划分标准是（）。A.按照通货膨胀的程度划分B.按照市场机制划分C.按照预期划分D.按照成因划分【答案】 BCF2Y9A6A4I2R1X10HD10Y4I8R5I9T7D10ZY8X7C7I1H6H1H13
16、5、在总需求不变的情况下，一部分需求转移到其他部门，而劳动力和生产要素却不能及时转移，由此引发的通货膨胀属于()导致的通货膨胀。A.需求拉上B.成本推进C.供求混合作用D.经济结构变化【答案】 DCS1N10E3G4A9A3F6HS5C7J1N10M1L8T3ZN9K10P10I8J4B1K336、在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是（）。A.降低再贴现率B.降低法定存款准备金率C.提高法定存款准备金率D.降低利率【答案】 CCE8L2W5A3M3M1H6HS2V4C7J4R7E8Z5ZB1M8G10D1X4X6P537、股票是一种独立于实际资本之外的虚拟资本，其本身（）。A.没有价值B.
17、没有价格C.有价值D.不可转让【答案】 ACJ9N5D1S9C5Y6B3HA10E1G9A10Q8P4T5ZX3S3D2Q9C3Z4L238、在描述金融深化与经济增长关系的托宾模型中，货币对经济运行的影响，主要是通过对()的影响，进而对人们的消费或储蓄行为的影响实现的。A.可支配收入B.国内生产总值C.国民生产总值D.税前利润【答案】 ACW3C4P4J2S7X2J9HA4D3U6J8Z9X3Q10ZF8H10L10C10W3O3M839、（）是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。A.收入型基金B.增长型基金C.开放式基金D.平
18、衡型基金【答案】 ACA1V8X5Q2N6W4X7HF8M8S6O2C8P10V7ZC4V3X9S4P5M5A240、设某地区某个时间流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料，回答下列问题：该地区当时的货币乘数为()。A.2B.2.75C.3D.3.25【答案】 BCX2I8V8Q8X1I2X1HS2W4K6D8I6W6P4ZF5E6U2M4E3V1X441、股票是一种独立于实际资本之外的虚拟资本，其本身（）。A.没有价值B.没有价格C.有价值D.不可转让【答案】 ACR4I9X2S8R6K10K2
19、HU3W5A3F10E4F5N4ZC7X1Q9R9I8F7I642、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020 年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。A.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资本总额的监管要求B.
20、该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资产比率的监管要求C.该公司的净资本不符合与风险资本比例的监管要求，但符合与净资产比例的监管要求D.该公司的净资本既不符合与风险资本的监管要求，也不符合与净资产比例的监管要求【答案】 DCA6T2I7E2N10E2D8HD7Y6C2G8W5Q6K4ZB3A6F4S9Q8U5U443、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象
21、询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商【答案】 BCB8V5N4O8V3S10N1HC7B7C4T2X9A5H10ZU10U2R1C2T4S9Z344、根据商业银行风险监管核心指标（试行），我国商业银行的资产利润率是（ ）。A.营业费用与营业收入之比B.税后净利润
22、与所有者权益平均余额之比C.税后净利润与资产平均余额之比D.流动性负债与流动性资产之比【答案】 CCU10M10S5Q5Q5H8X10HC2T6C8G2F8S5W10ZM4Z2I5J10P2O6R145、金融深化的一个最基本衡量方法是()。A.金融相关比率B.流动性比率C.资本充足率D.货币化程度【答案】 DCH1V7Q2Y9P3Z3C2HR1Q4F4V1J2O7J8ZI3Y7E1K8V9G4C346、国外商业银行实行的高级经理层年薪制、经理人员股票期权等属于（）。A.科学的工资制度B.长期激励机制C.各种福利计划D.科学的奖金制度【答案】 BCJ10J1E9E10E5G4K6HJ8J9Z8E
23、5A2U10Z1ZU7W3E10H4E6K8N547、假设某银行体系：(1)原始存款总额为100万元；(2)法定存款准备金额为8%；(3)现金漏损率为10%；(4)超额准备金率2%；(5)定期存款准备金率为4%；(6)定期存款总额为20万元。根据以上材料，回答下列问题：在只考虑法定存款准备金率、现金漏损率和超额准备金率时，该银行体系的存款乘数为()。A.12.5B.5.56C.5D.4.17【答案】 CCQ10Y8S3M9C6L7D6HY2E8F5I6J4L6U10ZW10K10E5V3S1O1W948、设某地区某个时间流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%，商业银行的存
24、款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料，回答下列问题：该地区当时的货币供应量为()亿元。A.3000B.4500C.5500D.6000【答案】 CCC5T1M3O8G4G10V10HE10U2M8R5R1P8L6ZS7Y2X4Q7P7J2P149、为构建积极的外汇储备管理模式和机制，我国成立了具有()性质的中国投资公司，将部分外汇储备由其运作和管理。A.国务院国有资产监督管理委员会B.开放式基金C.主权财富基金D.封闭式基金【答案】 CCN4T3B10P3N4V4L3HV1I8Q4I2D10H2W1ZR9B2F3P5R10C1Q950、受外部环境及内部经营等因素的影响
25、，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020 年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。A.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资本总额的监管要求B.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资产比率的监管要求C.该公司的净资本不符合与
26、风险资本比例的监管要求，但符合与净资产比例的监管要求D.该公司的净资本既不符合与风险资本的监管要求，也不符合与净资产比例的监管要求【答案】 DCM6Y6T6H5W3I8B9HF2Q4U3Y5D2O6R2ZI10O4V2T10A9S2Q151、材料题A.2500B.2600C.2800D.3000【答案】 BCI4L6U1L4T10J7P7HE4N4E7T1B10Y8S8ZY9X9T5R3R2E10J152、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和
27、价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司D.该业务发生的市场属于二级市场【答案】 ACX10Q5H1E10T1G1K7HP7H4T8V5Z5J6F4ZE1L1T5Q3
28、D10Y4F953、不同牵头部门对混业经营的金融机构可能采取的监管思路、监管侧重各不相同，造成不同的监管成本。这属于以下哪种金融监管机制的缺陷（ ）A.机构监管B.系统监管C.功能监管D.目标监管【答案】 CCT1S9Y9J6I6Q5D10HU4P10Y2I3X5E3V9ZW10W7V6W8H7N5L954、在实际利率为负值时，不合算的行为是（）。A.贷出货币B.借入货币C.购买商品D.贮藏商品【答案】 ACC3X7C5E2D5F8H8HU1U6C10V4S4O2L1ZG2L3G4P9X7S3F855、在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。此处的金融领域是指()。
29、A.企业的股票发行与流通B.居民的金融投资C.政府的国债发行与流通D.货币的供给与需求【答案】 DCU8A6K10L4D5D8D9HM3L4F2E1J2R2S8ZV3K1E10E4O6A10P456、金融机构发挥（ ）职能，大大减少了现金的使用，节约了社会流通费用，加速了结算过程和货币资本周转，促进了社会再生产的扩大。A.信用中介B.金融服务C.支付中介D.创造信用工具【答案】 CCG8S1Q5M8Y2U5H7HA4M1S7K6L1X7B3ZC10R10P9Q9N2W7T157、我国承担最后贷款人职能的金融机构是（ ）。A.国家开发银行B.中国进出口银行C.中国人民银行D.中国银行业证监管理委
30、员协会【答案】 CCG3W1D3Z8W6Q4U8HF3Q6R10X6V5O6J9ZJ8R5L10P4D5R1E1058、材料题A.货币市场拆人资金B.资本市场拆入资金C.期货市场拆入资金D.期权市场拆入资金【答案】 ACG2Z10Q1S9C2L4S8HM1K9B7M10X7A7C2ZG6F6J5B1H1F1U559、2004年1月某企业发行一种票面利率为6，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料
31、回答下列问题：以2007年1月该股票的静态价格为基准，债转股后的股票当时市价()。A.低估B.合理C.高估D.不能确定【答案】 CCJ5J3L7I6Y4B4A1HR5E8I6A1N2K6J3ZK1U10B10T2Q10D7W160、商业银行的负债中最重要的是（）。A.同业拆借B.向中央银行的贷款C.存款D.发行债券【答案】 CCY6B2V5G5N10Y6C4HE1P10F5K4U2F1C1ZE4H3Z6H10K9C3M1061、把货币需求动机分为交易动机、预防动机和投机动机的经济学家是（ ）。A.凯恩斯B.马克思C.弗里德曼D.托宾【答案】 ACX7U8D3B6Z5O7Z6HE4V4G1S9N
32、6F2O6ZZ8C7B6E4P6C10G762、金融深化的原因之一是经济活动中存在着信息不对称。信息不对称的含义是指交易一方对交易另一方的信息掌握()。A.不及时B.不透明C.不充分D.不正确【答案】 CCS10D8L1C2X9I9Y6HX5C5R10T10E9P1B5ZI1C5F4W8M1C9R163、设某地区某个时间流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料，回答下列问题：该地区当时的货币供应量为()亿元。A.3000B.4500C.5500D.6000【答案】 CCR4X10W8M6A6N2O4
33、HK8Z1Y9T7G6M5T6ZZ1F8H5G4N5W2J164、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间
34、，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。从公告中可知，我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是()。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制【答案】 BCZ3B3L2M8H6S6O7HK7W8N8J3X8G7W4ZV6Y8U7I5B6K10Z165、商业银行最主要的资金是（）。A.资本金B.中央银行借款C.发行金融债券D.存款负债来源【答案】 DCD
35、7X10C2C1X8H9E7HB7N5X10F9L6U4A9ZI4I10N8Z6A2G8W966、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.-22B.7C.-7D.22【答案】 BCY9P6N6B6F5V7Q6HO10H10B7E4R9Y5L4ZL2L10M5Q9U8F4
36、V867、下列融资和租赁业务中，金融租赁合同不需要自担风险的是（ ）。A.转租式融资租赁B.售后回租式融资租赁C.联合租赁D.委托租赁【答案】 DCD6C9B1G9U10I2V3HM5Y5Y10O10O9A6P3ZD6Y8H5A10R8A7W768、以本国货币表示外国货币的价格，这种汇率称为（ ）。A.本币汇率B.外汇汇率C.即期汇率D.远期汇率【答案】 BCP7Q3J2R6G4T8P2HX6X10S1H10A5Y7Q6ZZ5E1M5H4E8N10C369、2012年上半年我国货币政策操作如下：A.320B.390C.4300D.8280【答案】 CCF2K8D8Z7H3M4L7HP9Z3V3
37、W1Y10N2K10ZM7L1E2D10I10Z2P570、反映银行资本金与风险权重资产的比例关系为（）。A.资本充足率指标B.风险权重资产比例指标C.经营收益率比例指标D.资产盈利比例指标【答案】 ACV4X9X3X9U10C4D4HS3N2U8Y9A9D5S10ZN4M1V6S2U3G8Z271、根据国家外汇管理局公布的2010年中国国际收支报告，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一59
38、7亿美元。A.顺差2625B.顺差3054C.逆差221D.逆差597【答案】 BCN9E3U5A7S5T8B7HC2T10Q1R8X6A4S5ZK8Z6J5R10K6M10Y272、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长【答案】 DCI2V1L9Z1J2C9T5HT8W5F10H8E8N7C2ZN4Y10X6P4J7K6V373、早在2003年9月，我国对金融控股集团的监管就采取()制度。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管【答案】 BCD3M9U4R4F1U1C7HD1U4A8
39、F10Q7I7O2ZN7W1X10K7Z1S9C374、收购黄金、外汇是中央银行的基本业务。如果黄金收购量大于销售量，基础货币量（）。A.增加B.减少C.不变D.不确定【答案】 ACA2A9K9H6O6F6K2HW5E8P7M9H6O2F8ZQ9F9O7F6F1B7H775、商业银行最主要的资金是（）。A.资本金B.中央银行借款C.发行金融债券D.存款负债来源【答案】 DCZ4P3R1U2K2F4R9HW3W7J9M9V5A3I9ZS6W8K6H1W5Z5M876、如果美元利率上升，直至高于人民币利率，这会导致（ ）。A.国际资本从中国流向美国，人民币升值B.国际资本从美国流向中国，人民币升值
40、C.国际资本从中国流向美国，人民币贬值D.国际资本从美国流向中国，人民币升值【答案】 CCY8R7D6O3C1R4Q4HU5C3U4G6R4Y9M2ZO9S2C1M3O1G8I277、石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升，从而导致一般物价水平上升，这种通货膨胀类型属于（）。A.需求拉上型B.成本推进型C.结构型D.隐蔽型【答案】 BCH3X4T4K7K6Y1T5HD10D9N5V10P4D10S4ZR4J10C4G9E9S3E878、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分
41、销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色【答案】 DCT2G10Q10Q9G2N6H1HO3M7N6X3H8D7F4ZU9V7J3Y2V10M10E579、以（ ）调控为重点的货币政策调控是
42、金融宏观调控的重要手段和内容。A.汇率B.利率C.价格D.通胀水平【答案】 BCT2Z6C1E8O9R5M8HI8L7U10C1U1G5U5ZK7D2T6L4H5D4M480、依照证券投资基金法的规定，属于基金管理人职责的有（）。A.安全保管基金财产B.计算并公告基金资产净值C.对基金财务会计报告、中期和年度报告出具意见D.按照规定开立基金财产的资金账户【答案】 BCX1W2P9T2P10A6G9HF7Z2K7I2P5G10U7ZC1R1A10V1S5V1L481、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账
43、户。A.集合竞价B.连续竞价C.投标竞价D.招标竞价【答案】 BCE1K8J2N9O6Y7S6HZ7E4K7T8T1L1O2ZO1F9A4C2T7Z10T1082、以下关于Shibor的说法错误的是（ ）。A.Shibor的全称是上海银行间同业拆放利率B.2007年1月4日，Shibor开始正式运行C.Shibor由信用等级最高的一家银行单独进行报价D.Shibor是单利、无担保、批发性利率【答案】 CCQ6A9M3U5T2M2X8HC5S8S1R1A4D2P2ZE8T10D9D4Q3R7R483、“4R”营销组合策略最大的特点是（）。A.以竞争为导向B.以产品为导向C.以价格为导向D.以渠道
44、为导向【答案】 ACH2X7K4R10F6T6N9HX9U7E10S5I6Z4S9ZU2R7E4S1Y3J2Z884、内部时滞的长短取决于（）。A.央行对金融的调控能力强弱B.政策操作力度C.金融部门、企业部门对政策工具的弹性大小D.我国金融形势特点【答案】 ACB2T10D5H9N3P8F9HT9D5B5W7E4S6X8ZW4S8E1D2H9C1H185、凯恩斯主义认为货币政策传导变量为（ ）。A.货币供应量B.利率C.超额存款准备金D.基础货币【答案】 BCI1O8A1S2M7V6Z7HW6Y1M5B7R1W3D5ZN2E5A8F1U3J2K686、社会的货币化程度，是指（）。A.金融资产
45、总额与实物资产总额的比重B.GNP中货币交易总值所占的比例C.一定时期内社会金融活动总量与经济活动总量的比值D.各经济部门拥有的金融资产与负债的总额【答案】 BCU8A1C8M7Y10G4W1HV10V2C4U7S8J4A10ZG3Q4J4X2X8H5V387、通知放款的活动属于（）。A.短期拆借市场B.银行同业拆借市场C.票据承兑市场D.票据贴现市场【答案】 ACA2B7F3G5Q8R3I8HC5X1T1L5H7Q2T5ZA7I1N9L1I1Z10Y788、诺斯等学者认为，金融创新就是（ ）。A.规避管制B.制度变革C.降低交易成本D.寻求利润的最大化【答案】 BCS3R1A6I2H4O5T8HE8V8X9U6G10U6F10ZZ7O1R2T7G1S5N289、在分析货币给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一个典型特征是能随时转化为()。A.基础货币B.强力货币C.原始存款D.存款准备金【答案】 DCP3Z9F1P9P5J9C8HB4X4U1D5B6T10T3ZS5D2N4M9Y10S2C2