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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、A企业计划发行面额为100元、期限为5年的债券10亿元，该债券的票面利息为每年10元，于每年年末支付，到期还本付息，当年通胀率为3。A.7B.10C.13D.5【答案】 BCA2R1N10O10L3J4M10HA9Q9A5P4N1F5Y5ZK3J8S7O4B2S7H22、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天。A.过度B.不足C.合适D.不确定【答案】 BCM5R5C3A10F6V5M4HP6
2、P9Z7F3I6B5I8ZU3H10S2U1S9G8D13、在市场经济条件下，银行机构承担全部风险和亏损的保证是（ ）。A.资本B.资产C.负债D.存款【答案】 ACF9W9Q2L6E8J5F2HW6C6Z4W9L4T4H7ZD1Q6R6E2I2N8Z34、根据2014年的统计数据，我国银行业间同业拆借市场中交易量最大的品种是（）。A.隔夜拆借B.7天拆借C.14天拆借D.21天拆借【答案】 ACB7G5B7T6Z4S9G3HT6H8L2V3E1B9L6ZP7C3I3J8D2O7N105、凯恩斯认为，货币需求量受未来利率不确定性的影响，因此，货币政策应采取()。A.单一规则B.泰勒法则C.相机
3、行事D.蛇形浮动【答案】 CCM5A4B10H8D2S6Z3HZ7C5H7E3D2J2K2ZZ3A6J5Y1A8V9F86、为逐步尝试性能更好地货币政策中介目标，我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念。此概念是指一定时期内()。A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额B.实体经济从金融体系获得的信贷总额C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额【答案】 ACT6T6P10Y3H1L4O8HP3F3Z3P4Z4K10T6ZN6U8H2B10F1X1Z27、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：A.资本B.资产
4、C.利润D.成本【答案】 ACV5D10G2R10J8X6O7HN10W1T7Q3C5X10J5ZA6V7O2F5B5K1R78、关于融资租赁合同主要特征的说法，错误的是（）。A.融资租赁合同是不可单方解除的合同B.融资租赁合同是投资租赁一体化合同C.融资租赁合同是一种双务、有偿合同D.融资租赁合同是一种诺成、要式合同【答案】 BCJ4U2Y3S9T1H6Z7HQ8V7A4P4U10W2D8ZR8K3P1O8K2S2P49、在货币供给机制中，（）承担着信用扩张的职能，创造着派生存款。A.中央银行B.财政部C.税务机关D.商业银行【答案】 DCA3P6H8A7K6O8J7HE6P1M7Q1P5J
5、6A5ZL4J2U9K8I2A2H310、我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是()。A.中小企业板市场B.创业板市场C.主板市场D.代办股份转让市场【答案】 BCN2H6W3Q5M1T6F6HA7V10F10H8Y7W1I9ZG9T5D9Z8S5P2B311、按照巴塞尔协议的规定，商业银行总资本与加权风险总资产的比率（）。A.不得低于4B.不得高于4C.不得低于8D.不得高于8【答案】 CCV2S9K9P5T1Z3U3HP4D2O2Y8X1S2U8ZX3E1Y3W8Y10O8S112、商业银行存款业务创新的最终目的是()。A.扩大原始存款的资金来
6、源，创造更所的派生存款B.调整表外业务的结构C.降低中间业务的成本D.减少资产业务的风险【答案】 ACR2B1S5U4S8K7R2HB10H5L3F3Q4D4D2ZE10T2A7A4K2J8Z413、材料题A.24B.88C.100D.200【答案】 ACG4D4U8Q1A8S4U3HW4X10G8H5C9Q5E7ZC6N7I8N3I5K8M414、在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中，政府可以削减转移性支出。下列支出中，属于转移性支出的是()。A.政府投资、行政事业费B.福利支出、行政事业费C.福利支出、财政补贴D.政府投资、财政补贴【答案】 CCI4F1H5W8T1R10T2HU3I6
7、C8A2C4V10M10ZD9P9G2P4A4M5E615、按照巴塞尔协议的规定，商业银行总资本与加权风险总资产的比率（）。A.不得低于4B.不得高于4C.不得低于8D.不得高于8【答案】 CCS6R10Y10G8N7O4K5HK5Y3F8F9N6E6E4ZD8K10I10Y10A3C1K216、根据信托公司治理指引，我国信托公司的公司治理应体现的基本原则是（ ）最大化。A.受益人利益B.受托人利益C.委托人利益D.受托人权利【答案】 ACO7O4R9U1X7O8Y7HT2Y5A4N9A8P7W2ZH1K3A8I1L10M6T717、获取（）收益是金融租赁公司最主要的盈利模式。A.利差与租息B
8、.余值C.服务D.运营【答案】 ACI2H7P10T8M6M6L5HW2A3L7A5J3Y8G4ZH8C4G6R1T9P10N618、在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是()。A.信息不对称B.交易成本C.金融抑制D.公共产品【答案】 ACU5D9S2W3C5F4A6HK8D6X8P9U6K4H4ZZ9B4Z2S1J6C9M319、期权费减去内在价值后剩余的部分是指（ ）。A.期权的内涵价值B.期权的合约价值C.期权的执行价值D.期权的时间价值【答案】 DCJ7I1F4C7B1W5Q7HG7O1U4M9R7V1U1ZN5L4W9I10A6G4W520、关于开放式基金的说法,正确的是（）
9、A.基金在存续期内不能赎回B.基金交易价格受市场供求关系影响C.基金份额不固定D.基金一般有固定存续期【答案】 CCM7O9R4C1T1L8H8HX4C8J8R3G2X10C1ZI7Q5A4Z8G3A1D421、巴西的金融监管体制是典型的“牵头式”监管体制，由国家货币委员会牵头，负责协调对不同金融行业监管机构的监管活动。这属于（）的监管体制。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 CCD8P4Q1R5L3G8C3HX1G1C3C8B1I1M9ZX7A1O9S3R1X3T1022、货币市场中的金融工具一具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，具有（）特性。A.货币B
10、.准货币C.基础货币D.有价证券【答案】 BCB8V8K1M1S5J1P5HN5E3N5W7I1B9P9ZY3V8Q4T2Z2Z10W523、材料题A.4B.5C.8D.8.5【答案】 BCI1S10T10U9W6U5B9HS6J5A7L1N5B2L5ZG8U3M1U10K7S2A924、一来说，通货膨胀的主要受害群体是（）。A.专门的投机商B.债务人C.从事商业活动的雇主D.依靠固定薪金维持生活的职员【答案】 DCF6K6J4W9W1G6K9HV2Q10X7J6Q1R6I8ZQ5U1X9M1E7V6Q1025、在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是()。A.价格发现B.提高效率C.转嫁风险
11、D.增加盈利【答案】 CCQ5V9R8J8N8J2H10HZ6Y3K2Y1B9X7I9ZT1X10D4G3W5A7Z1026、允许以公开或非公开方式发行债转股专项债券。非公开发行时认购的机构投资者不超过（ ）人，单笔认购不少于（ ）万元人民币，且不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。A.100；500B.100；1000C.200；500D.200；1000【答案】 CCP6F3A4E5P3V9N8HZ5E10P9Y5W9T9I5ZV9B9R5D10U8V4M127、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构
12、为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为540元股。A.8.0亿股B.9.6亿股C.11.2亿股D.12.8亿股以下【答案】 CCJ10S8D9P3A9J5E8HK4X10R8X5K9K7R1ZT4U8Y1K9L5V10Q328、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，
13、三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利。A.12500B.15000C.10000D.11500【答案】 ACV1H4A4A4N7X9N4HA8B3X3V3A6V7W4ZT5T9L2T1X4Z3N429、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1
14、368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.固定价格方式B.簿记方式C.竞价方式D.结合了簿记方式和竞价方式两者特征的询价制【答案】 DCK3H7K8D3T5O10Y2HK10G3D7D10P3O6K3ZV2S6R4H8A3F9R330、中国人民银行作为政府的银行，其重要的职能是（）。A.充当最后贷款
15、人B.再贷款C.经理国库D.再贴现【答案】 CCX10U8U2H9S4T8I8HX2X4X5K2E10J2A7ZD7W5U9A1J2D4S331、在经济学中，关于充分就业的含义是指（）。A.社会劳动力100就业B.所有有能力的劳动力都能随时找到适当的工作C.并非劳动力100就业，至少要排除摩擦性失业和自愿失业D.西方国家一认为10以下的失业率为充分就业【答案】 CCT6K3Q3I5O8A2Z3HQ9G2R7W3P5B10D9ZE10S5V8T4Z1C10L832、某股票基金期初份额净值110元，期末份额净值130元，期间分红为10派050元，则该基金的简单净值增长率为（）。A.18.18B.3
16、3.66C.22.73D.63.64【答案】 CCP5T7R5Z3O5Y8V5HA3B7M4Z8G6C6I7ZS7X6Y10L6Q3N10D433、凯恩斯主义认为，货币政策的传导变量是（）。A.基础货币B.超额储备C.利率D.货币供应量【答案】 CCM7I3H6L6J2C10E10HU7Q3G9L7D8R6Y3ZR6U6E2P5H7O6M834、假设某银行体系：(1)原始存款总额为100万元；(2)法定存款准备金额为8%；(3)现金漏损率为10%；(4)超额准备金率2%；(5)定期存款准备金率为4%；(6)定期存款总额为20万元。根据以上材料，回答下列问题：在考虑上述所有条件时，存款乘数公式为
17、()，其中K为存款乘数，r为法定准备金率，h为现金漏损率，e为超额准备金率，t为定期存款准备金率，s表示定期存款占活期存款的比率。A.K=1/(r+h)B.K=1/(r+h+e)C.K=1/(r+h+e+t*s)D.K=1/(r+h+e*t+s)【答案】 CCH2V6R6X4I7M10M2HP2T5S6C3J5L8F9ZD2Y9D9W1V7T9B235、根据商业银行风险监管核心指标，在我国衡量资产安全性的指标为信用风险的相关指标，其中全部关联度不应高于（ ）。A.60B.50C.40D.55【答案】 BCB9C1R6U2H3V4F2HR10R10A9N1F5M6Z5ZF6F3O1K8K5T1L
18、1036、2005年中国银行业监督管理委员会发布了商业银行风险监管核心指标，其中属于信用风险指标的是（）A.核心负债比率B.流动性比率C.不良资产率D.利率风险敏感度【答案】 CCQ8O4N5H10V8E3Q5HI4C9O10K4P3G7J7ZW5Q2H5W5T10T3Y637、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。A.集合竞价B.连续竞价C.投标竞价D.招标竞价【答案】 BCQ5B4O5Z4A10E5L3HW8L6N7Z10M3W9G5ZF6Q7T6W6I1P4F338、关于特定客户资产管理业务的
19、说法，下列说法错误的是（ ）。A.资产管理人不得与资产委托人约定，根据委托财产的管理情况提取业绩报酬B.办理特定资产管理业务的投资经理与证券投资基金的基金经理不得相互兼任C.资产管理人从事特定资产管理业务，不得采用任何形式向资产委托人返还管理费D.资产管理人从事特定资产管理业务，不得通过公共媒体公开推介具体的特定资产管理业务方案【答案】 ACT6L2S2K3Y7R1X3HA7M4Q10E4V1D8F1ZM8A5T1D5L9Q8B239、石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升，从而导致一般物价水平上升，这种通货膨胀类型属于（）。A.需求拉上型B.成本推进型C.结构型D.隐蔽型【答案】 BC
20、K3E7X1X3B7P2I10HL3I6Z3N8Q8X7T10ZR6V4G7O7P4W1B740、菲利普斯曲线是一条（）。A.水平线B.向右下方倾斜的曲线C.垂线D.向右上方倾斜的曲线【答案】 BCP10T4W9U9I4P6N2HE1X7V9G2X9J4I3ZI6O10F1P6E9H6W441、商业银行通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体，这种策略选择是指（ ）。A.风险预防B.风险分散C.风险转移D.风险抑制【答案】 CCC10T2M2V2U3R4I1HR5Y8B2S1G10B4J5ZJ5Y6P9V1K5V5L1042、金本位制下,（）是决定两国货币汇率的基础
21、。A.货币含金量B.铸币平价C.中心汇率D.货币实际购买力【答案】 BCJ2Q10Y5C6F6B9S9HS6L10N4M6O7W5D2ZU3X6G3J10V1C1U643、转贴现是（）的行为。A.企业和商业银行之间B.企业和中央银行之间C.商业银行和商业银行之间D.商业银行和中央银行之间【答案】 CCW7A9V7M5R7K6Y6HV1F6D10A7Y7J1W4ZW7Q6I4M3A3C10L944、发行价格低于金融工具的票面金额称作（）。A.溢价B.平价C.折价D.竞价【答案】 CCA7Z3S5J8Q10S8K9HT10B6I2P7Y6A3W7ZE8M3O8M3A3W7E345、如果一国出现了短
22、期利率、资产价格的急剧、短暂、超周期的恶化，则说明该国出现了（）。A.货币危机B.银行危机C.外债危机D.系统性金融危机【答案】 DCC4M10X9F6P10P4E5HZ1X3H1R10U2R3X4ZM3F9X2I7F4E9O446、在弗里德曼货币需求函数模型中，影响实际货币需求的机会成本变量是（）A.非人力财富占总财富比例B.资本品的转手量C.恒久性收入D.股票的预期收益率【答案】 DCV1W9U5I5U6W2L2HF2R4U7K9P3C10W9ZD1B2M2T6G8G7R647、根据商业银行风险监管核心指标，不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标，它是指()。A.不良信用资产与信用资
23、产总额之比B.不良资产与风险加权资产总额之比C.不良贷款与资产总额之比D.不良贷款与风险资产总额之比【答案】 ACS8Y1V6U5L3W5B3HW8N5N7D9M6F8J5ZD4R7Z6L2N6W2O448、我国商业银行的风险加权资产指标是指（ ）与资产总额之比。A.表内风险加权资产B.贷款风险加权总额C.表内、外风险加权资产D.不良贷款风险加权总额【答案】 CCI1C6P2J3I8Y10G4HX4P7R3J8R10P10K5ZN10X1Z10V5H10Z10T349、某远期利率协议的表示是39，则名义贷款期限为（ ）。A.3个月B.6个月C.9个月D.27个月【答案】 BCW9A8H8D9Q
24、4F4F3HG8V6C2Z3A9O4M1ZM4U8N1I7Y9M6F450、假设某银行体系：(1)原始存款总额为100万元；(2)法定存款准备金额为8%；(3)现金漏损率为10%；(4)超额准备金率2%；(5)定期存款准备金率为4%；(6)定期存款总额为20万元。根据以上材料，回答下列问题：在考虑上述所有条件时，存款乘数公式为()，其中K为存款乘数，r为法定准备金率，h为现金漏损率，e为超额准备金率，t为定期存款准备金率，s表示定期存款占活期存款的比率。A.K=1/(r+h)B.K=1/(r+h+e)C.K=1/(r+h+e+t*s)D.K=1/(r+h+e*t+s)【答案】 CCE8M8U1
25、U1F6W3Y6HQ8Z4E9O6O3I1X1ZL6Z6W1Q10K8Z5U151、在证券投资基金运作中，开放式基金的买卖价格以（ ）为基础。A.投资基金规模B.二级市场供求关系C.投资时问长短D.基金份额净值【答案】 DCH3A7Q10E4U2I8V2HT9R6D10R6O2J3E3ZM8K5M2G4A4V5G1052、金本位制下汇率的标准是（）。A.铸币平价B.黄金输出点C.黄金输入点D.黄金输送点【答案】 ACJ1M7A7U2R2A7L2HQ4X6S6G10J8I8O5ZL3Q9Z1J5E10E1I853、通货膨胀时，当名义利率低于通货膨胀率，实际利率为（）。A.正值B.负值C.不变D.
26、零【答案】 BCY10J4W9H6L7V2M7HR2V3O1F5A1C3R5ZV4H8I4I4X8W10K1054、（ ）是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.电子银行B.移动银行C.互联网金融D.自助银行【答案】 CCL1S1B6D4O10U9Q8HY10G5R4K3W9O1Z8ZJ3I2Q2L8W6J2O155、根据我国商业银行的贷款五级分类，下列贷款中，不属于不良贷款的是()。A.关注类贷款B.次级类贷款C.损失类贷款D.可疑类贷款【答案】 ACN5K10N7Z8T5K2Z1HC6N5V5F3A1H3O7ZT1
27、J7G2E3G4O4B1056、下列关于融资租赁的说法，错误的是（）。A.融资租赁业务是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的交易活动B.融资租赁具有融资、融物双重职能，涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人C.融资租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权，还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式D.融资租赁与经营租赁的根本区别在于，融资租赁的出租人通常不承担租赁物的余值风险，而经营租赁的出租人一定要承担租赁的余值风险【答案】 CCX9Z1K1Y4W3T3C10HA8K4I10M6A2E1V7ZK9X5
28、Q7W10M2Q10U157、在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。此处的金融领域是指()。A.企业的股票发行与流通B.居民的金融投资C.政府的国债发行与流通D.货币的供给与需求【答案】 DCJ4C2D3B9W6T9W7HF4F9D1A6Q3P6U3ZS8N10F4T6J7W9E658、监管是政府对公众要求纠正某些社会组织和个体的不公正、不公平、无效率或低效率的一种回应，是政府用来改善资源配置和收入分配的一种手段。该观点源自管制理论中的（）。A.公共利益论B.特殊利益论C.社会选择论D.经济监管论【答案】 ACY5H9G6X2U8D1L4HP8A7U6I7Z7Z1
29、P7ZU3F5I7R2Q4V10G959、某发展中国家近年来经济快速增长，但是受到全球性金融危机的影响，经济出现了许多新问题，其中之一就是物价问题，近年来的物价指数分别是992、986、1004、1007和992。A.恶性通货膨胀B.正常的物价波动C.通货紧缩D.经济危机【答案】 CCO4L3Z4T9Z3G5Y2HV7R8I5I2Y9D2K2ZS10B4Y3U4N2X7D960、在经济学中，关于充分就业的含义是指（）。A.社会劳动力100就业B.所有有能力的劳动力都能随时找到适当的工作C.并非劳动力100就业，至少要排除摩擦性失业和自愿失业D.西方国家一认为10以下的失业率为充分就业【答案】
30、CCU9J9E9Y2Q8M8G5HU5Y8S3W7Y4J10K6ZB2Y4G5N8G6L8G661、根据商业银行风险监管核心指标（试行），我国商业银行的营业费用加折旧与营业收入之比不应高于（ ）。A.50B.60C.45D.35【答案】 CCS5D1Y2P8B9K2W3HK8F5J5N3D7B6T3ZF5H8N8R2R3M3P662、（）功能是信托业首要和基本的功能。A.财富管理B.融通资金C.社会投资D.风险隔离【答案】 ACK3T8M6P5Y7G6M2HW6F8G3P2N8N6C10ZW3T8T3E3W4X7P163、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是()。A.股票
31、公司B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场【答案】 ACZ2Q6R9I7A3N7W3HK3V2D7H7I10C7W9ZJ3B2E9D6K10X6P1064、以本国货币表示外国货币的价格，这种汇率称为（ ）。A.本币汇率B.外汇汇率C.即期汇率D.远期汇率【答案】 BCK1C6M5N10N9X7M9HW9G6H9T6X5Y4I7ZS4H4S9Q8H8I3W765、下列中央银行资产负债项目中，属于中央银行对金融机构债权的是（ ）。A.对金融机构债权B.存款准备金C.国库及公共机构存款D.通货发行【答案】 ACP5I8L6K3X5O9M10HS7Y9C5P3B2X5O4ZH3Y1A8F2K
32、4R10L566、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。北京、上海都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息。根据以上材料，回答下列问题：人民银行5次上调存款准备金率，对金融机构行为的影响是()。A.鼓励金融机构充分运用资金B.遏制金融机构在央行的套利行为C.降低金融机构的信贷扩张能力D.促进金融机构对中小企业贷款【答案】 CCT1S5B6S7D1D8C7HM9V9A5L6C7P4X6ZI5X4A6B1T2I9E767、某债券的面值为100元，10年期，名义收益率为8。市价为95元，此时本期收益率为()。A.8.42B.8C.7.8D.9
33、【答案】 ACG4B9J2G7V8V1N3HF8Y3J5N5D2U8O4ZJ8U3A5A8P10F3H868、材料题A.隐蔽性通货膨胀B.正常的经济波动C.恶性通货膨胀D.金融危机【答案】 DCM2G1N5B4F2W5Z7HI1O7E9Z9E10H3H7ZI6Z2D4I3B2U7U1069、下面关于金融工具和金融市场的叙述，错误的是（）。A.贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场B.股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场C.银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的一种短期金融工具D.银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具【答案】 DCO
34、4Y1Y2O2I3T1H4HQ3N8J4B1Z2I4T7ZX1I8I1C2G1U8Q470、我国的上海银行间同业拆放利率（Shibor）是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率，其确定依据是报价行()。A.报出的回购协议利率B.持有的国库券收益率C.报出的人民币同业拆出利率D.报出的外币存款利率【答案】 CCW1E5F5N5H4X7F8HM5X2U4F3N1E2Y8ZV3K9M2Q3V1B7U471、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧
35、变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.13B.-18C.-13D.18【答案】 CCF7W3J8U6T3F4N2HO7R10C5Y6N10R2O10ZA8U4B5X6N6Y6E572、反映银行资本金与风险权重资产的比例关系为（）。A.资本充足率指标B.风险权重资产比例指标C.经营收益率比例指标D.资产盈利比例指标【答案】 ACZ2M9V7E6L9E2J4HQ10U8D7T4S4B4A9ZH10K8A4P6H1Z1Z273、A股份有限公司首次公
36、开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为540元股。A.10B.20C.30D.40【答案】 ACT6Z8P8Q4V4G2O9HM1C7A10Z5B5B4C8ZW6S3N7N4V3N9T474、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（
37、5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色【答案】 DCA1G7B4R1C10G9J4HX10R7B2M7R3B7T3ZY9L9D7E8L1Y10P77
38、5、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做
39、市商角色【答案】 DCP4D1M9G2Q2D4I5HO5H5V4G10G7H7P2ZR2P4D8P9U9V8C976、由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出。承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是（）。A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销【答案】 BCL6F3R2T1F8U7G5HY3R8H6B3O10T8N2ZD6I10V4G8D4H3O1077、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a，最高价位为b，则该新股发行价格是()。A.有效价位a和最高价位b的加权平均值B.有效价位aC.有效价位a和最高价位b的算数平均
40、值D.最高价位b【答案】 BCL3B3M1V1N6C8J10HK4H10M8Y3R8J1J1ZL7Q9A6Q3D1N10O978、2004年，银行间市场债券回购累计成交2244万亿元，日均成交8977亿元。从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的781。根据以上资料，回答下列问题：A.1980B.1991C.1997D.2000【答案】 BCP6Q9U2Y2J10V2L5HJ6U4I3R5L5T10T3ZN3B9W6G6J3G6B179、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年蔡计发行央行
41、票据4.07W亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.上升B.下降C.波动增大D.不变【答案】 BCO7R3A8X6T6K7K5HA6D7R4C9K6M1B9ZE4T8P1Z8L1U2M180、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长19.7%.
42、M1余额比上年增长21.2%)等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下: 1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。A.提高再贴现率B.降低存款准备金率C.增加对商业银行再贷款D.降低利率【答案】 ACB5N7P10U6
43、C6R10U1HT2V3O5R6K6T1M6ZP5K4W6F4D6A6W881、2004年1月某企业发行一种票面利率为6，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：以2007年1月该股票的静态价格为基准，债转股后的股票当时市价()。A.低估B.合理C.高估D.不能确定【答案】 CCE9D10H3A2O4T5G8HJ2Y9O1N10E6C1Y10ZN4H9C4L6N8C6Q182、在社会
44、经济活动中可以起到信用中介、支付中介、创造信用、金融服务等作用的金融企业是指（）。A.中央银行B.商业银行C.保险公司D.证券公司【答案】 BCR2R5Z9U2E1G7Z3HQ5M7K6P5M5Q5T2ZM1U7E6P2I10J3J783、商业银行衡量汇率变动对全行财务状况影响的方法是（ ）。A.缺口分析B.久期分析C.外汇敞口与敏感性分析D.情景模拟【答案】 CCD9V4K7J5O10G8C8HC8H7A6I1X8A2B7ZQ10I7M2X10B5F5X784、在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是()。A.信息不对称B.交易成本C.金融抑制D.公共产品【答案】 ACR2H3W7B7S
45、10E6P3HF6K1G8T1B10N6M3ZN5J8C9E3S5H6A385、根据巴塞尔协议的规定，以下属于商业银行核心资本的是（）。A.未分配股利的累积永久优先股B.法定可转换债券C.损失准备D.未分配利润【答案】 DCZ7U10C8I8D8O2H10HW5C1B7G8I9V7E4ZG3L7D10F8S5O3R1086、在影响货币乘数的诸多因素中，由商业银行决定的因素是（ ）。A.活期存款准备金率B.定期存款准备金率C.超额存款准备金率D.提现率【答案】 CCS10F1F7D10Y7M8N1HF7J9U6F7G9W3P1ZY4B1V7K10Q10U2Y387、美国的中央银行资本结构属于（）。A.全部资本国家所有的资本结构B.国家和民间共同所有的资本结构C.全部资本非国家所有的资本结构D.无资本金的资本结构【答案】 CCV2N7X10I5B5A10Y1HV9Z8I9K4V5K1I1ZE2