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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、信托是随着商品经济的发展而出现的一种财产管理制度，其本质是（）。A.吸收存款，融通资金B.受人之托，代人理财C.项目融资D.规避风险，发放贷款【答案】 BCM2Y2N1G8O4W9E6HG8H9K9D6P8C4R2ZR1B3S3P7B8D3B12、金融衍生工具的价值主要依据原生金融工具的（）确定。A.票面价格B.当前价格C.预期价格D.现期收益【答案】 CCR3M6B1Q2O2Q2L1HN2M3K3W2K5Q5A8ZL1P2R4F9H10Q5I53、材料题A.促进货币信贷和投资的增长B.抑制货币信贷和投
2、资的增长C.促进外贸出口D.抑制外贸出151【答案】 BCE4V6H7S8E1B7F4HF10T2F6W1J7F8Z7ZX8J2J2U5G6V3B74、下列关于期权交易双方损失与获利机会的说法中，正确的是（ ）。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的.卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的.卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】 CCG5J8O2G1C2K2X5HQ6U4O1E7J5Q1D9ZZ8C6J6T1L7B5L105、外债结构管理的核心是（）。A.保持适当外债总量B.优化外债结构C.强化偿债能力D.强化营运能力【答案】 BCD8S6V2Y8
3、D8G5U5HH5R2Z6C8Y10T9E6ZM10X4X6A2P1E8V26、以下指标中，通常用来衡量一只股票基金面临的市场风险的大小的是（ ）。A.标准差B.贝塔值C.持股集中度D.行业投资集中度【答案】 BCE9V1Q8J8L6M6B7HE8Y1X4N8T4F8O9ZG6Z7M9Z6G10U6P77、在金融期权中，赋予合约买方在未来某一确定的时间或者某一时间内，以确定的价格出售相关资产的合约的形式叫（）。A.看涨期权B.欧式期权C.看跌期权D.美式期权【答案】 CCT6R3C6B6A3R1J8HJ10B6S4K4X2U5S8ZB6Q10M4R1P3Z1Q38、材料题A.10B.50C.0
4、.1D.0.2【答案】 BCU2K8E10J8U7F4P3HW6M4G9E5T5J5G3ZN8R6I5E10S6L2D59、下列选项中，不属于金融风险管理中市场风险的评估方法的是（ ）。A.概率法B.Zeta法C.VaR法D.灵敏度法【答案】 BCR2Q4V3H2G5R9D4HG6Z5B6R5I3H2S5ZP1L3B3P5B2Z3C510、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：A.购进长海机器厂企业债券500万元B.发行面向居民为主的金融债券500万元C.受供电局委托收取居民用电费60万元D.向光明设备厂贷款120万元【答案】 DCT3E2A5C1W1X1G1HS3X7S5D6K4X3U2
5、ZV4S10T9J2G7S3L1011、依照证券投资基金法的规定，属于基金管理人职责的有（）。A.安全保管基金财产B.计算并公告基金资产净值C.对基金财务会计报告、中期和年度报告出具意见D.按照规定开立基金财产的资金账户【答案】 BCB9T5P6G9V1J3D6HU8Y2S7D5C7G2O2ZE2U2X3G7Y8T2Y112、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债300亿元；购回400亿元商业银行持有的到期央行票据。假定此时商业银行的法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%。A.增加3675亿元B.减少3675亿元C.增加3875亿元D.减少3
6、875亿元【答案】 ACP3W10C1E10G8K3R7HY8F3Y6M1L3W9Q9ZZ8O7E8E9P6M10Q1013、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCD1I9M3I2T8A6H6HQ3I1W4I9S2L10O6ZG3P1G10M6J2Y5I214、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年
7、多的时间军.经历了较大的起伏。2007年CPI上涨4.8%，2008年上涨5.9%，2009年上半年下降1.1%。以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据：A.温和式B.爬行式C.隐蔽型D.公开型【答案】 ACN8D5S4H8H7T1L10HK6Y7G2B7J10J9I9ZM10I9O6Y9I3Q9O415、将币种与金额相同，但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是()。A.即期外汇交易B.远期外汇交易C.掉期交易D.货币互换交易【答案】 CCW2M8S2M4V7V5Y9HH4V9G6H10Z4U4G3ZT10N1P3A10P10R4R416、我国小额贷款公司的
8、主要资金来源是股东缴纳的资本金、来自不超过两个银行业金融机构的融入资金以及（ ）。A.公众存款B.政府出资C.发行债券D.捐赠资金【答案】 DCV10G9N9P4H8P2U7HP2L1X6M4W3U1P3ZZ10G6Z10N4D8I5O217、债券是由（）出具的。A.投资者B.债权人C.债务人D.代理发行者【答案】 CCG10C7O7X3S4Q3L6HZ7T3N10Y3W7K3Z3ZG1I5T10T6C2E3Q918、根据我国2013年1月1日施行的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于()。A.8%B.60C.5%D.2.5%【答案】 CCX6C3C6T2V4
9、F5Z5HW4Z4I10L5K4F8Q4ZS1U9N7Q8Q6O10J419、近代中央银行鼻祖是()。A.美联储B.英格兰银行C.瑞典银行D.法兰西银行【答案】 BCN3N7T4B9Q3Z5A7HP8C2B7O5S4F9V6ZD10R2U4E8T3Q7S620、根据2013年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下，不敢接来自外商的长期订单。这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民币对外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民币时，兑换到的人民币金额会减少。这种情形属于我国企业承受的()。A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作
10、风险【答案】 BCY4H10J4P2C9Q5I2HB5E9M6E8C5A6O4ZY10L9E8F9T8X5E321、商业银行的管理是对其开展的各种业务活动的（）。A.组织和控制B.调整与监督C.控制与监督D.计划与组织【答案】 CCY9Z5L4I5J1D8U9HI2V1H9Q4R3Z8X5ZS2B5T5Z9G6I2Q522、某投资银行存入银行1000元，1年期利率是4%，每半年结算一次利息，按复利计算，则这笔存款1年后税前所得利息是（）元。A.40.2B.40.4C.80.3D.81.6【答案】 BCL7E3A7R5M9G3R8HH2Q8Z2P4S2V2V2ZC5B3R3P10S5L9A823
11、、商业银行的经营是其对所开展的各种业务活动的（）。A.组织和营销B.调整和监督C.组织和控制D.控制和监督【答案】 ACF9M2N10I7P6X2R5HC9A10I8O9K4Q1O5ZU1I5K4G10R2A10G424、根据全国银行间债券市场债券交易管理办法,某商业银行作为银行间债券市场的做市商，每个交易日都会向市场提供买卖双向报价。2019年9月的某个时点，该商业银行对一只1年后到期的零息国债报出价格，买入价为94元人民币，卖出价为94.5元人民币。该债券票面金额为100元人民币，没有票面利率，到期按面值支付。A.1.52%B.5.82%C.1.01%D.6.38%【答案】 BCF10T1
12、0P2G10W4A4J8HT4Q1H6B6V9P8H6ZB5P4W6Y9G2O1J625、国家和民间股份混合所有的资本结构，采用这种中央银行资本结构的国家是（ ）A.中国B.日本C.英国D.俄罗斯【答案】 BCO2P7T5H8A10O9T2HU7N4I6H9R6A4L10ZR8I8B2L8B8L7R326、金融租赁公司以收取租金为条件。 按照用户企业要求，向该企业指定的出卖人购买固定资产，并出租给该用户企业使用业务，属于（ ）。A.直接租赁B.转租租赁C.回租租赁D.间接租赁【答案】 ACQ6L9I4K7A2D10R8HO7X3K3M10L7D6S9ZX1V8A9U8H9C3K227、中央银行
13、根据货币流通需要调拨库款，这体现的中央银行职能是（） 。A.政府的银行B.管理金融的银行C.银行的银行D.发行的银行【答案】 DCR3U8W8Q5W2C5S9HH1Q9W6J9K3T7V10ZA6H1M10D2D9J8X628、29、当未来需要卖出现货资产，担心未来价格下跌降低资产收益时，可以（ ）。A.买入看涨期权B.卖出看跌期权C.卖出看涨期权D.买入看跌期权【答案】 DCE6K4G9J4R9I2C1HB10B5O3R3Q1K10O1ZX6E7O10M1F1S6N1030、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公
14、司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.提出10%最低报价的部分B.分别剔除10%报价最高和最低的部分C.剔除10%
15、报价最高的部分D.分别剔除5%报价最高和最低的部分【答案】 CCM7G6K7F3L10C4P2HF7V1K4T8H2V10O4ZV2M5V10D6U10K7T1031、（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%，到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%。A.86.38B.90.7C.95.23D.100.00【答案】 DCT9Z9K6X1O5G4G7HC1B1R4Q1K5P10G2ZK5K7S1J10C7F5R332、我国目前尚未完成实现利率市场化，仍受到管制的
16、利率是（ ）。A.存款利率上限B.贷款利率下限C.回购协议利率D.同业拆借利率【答案】 ACD7I2B8U8Y4P6A3HP9T7J9H8C8P7T5ZU9Q5O4L7G9N4Q633、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元。主流观点认为我国外汇储备总量已经过多。为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施是()。A.实行外汇储备货币多元化B.实行持有的国外债券多元化C.实行外汇储备资产结构的优化D.鼓励民间持有外汇【答案】 DCW6I1I2K1E8D10F10HV1B2O4D9T10O4R1ZQ7H9M1G4Z3B2C934、下列商业银行组织机构制度中，各国商业银行普遍采用的组
17、织形式是（ ）。A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度【答案】 DCS8Q1R9A3X1S6P1HE6N7G7I7W4S6K5ZH4W5E2P1P1E4C935、商业银行的经营是其对所开展的各种业务活动的（）。A.组织和营销B.调整和监督C.组织和控制D.控制和监督【答案】 ACW9K3L7V10P5H7L8HO6W8Z2S10U3N10O5ZB2F2G10A5K2H9O1036、根据中国XX银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假管理办法（试行），该银行对高管人员的正职在同一单位、同一岗位任职满6年的应当进行岗位轮休，这种举措旨在控制（）。A.信用风险B.市场风险C.流动
18、性风险D.操作风险【答案】 DCJ6C7H2P2F3L5K7HP5Y8U1P8G1Q8H4ZN2S7Y7Z3Y2B8C337、如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大3，13=2，则证券i的实际收益率比预期收益率大（）。A.1.5B.6C.1D.9【答案】 BCR4N6S10I6M2Q2G9HJ6F7R9L3Q3U6I8ZY3D9T8E9T2K7V1038、我国债券市场中，以下不属于交易所市场的交易品种的是（ ）。A.质押式回购B.融资融券C.远期交易D.现券交易【答案】 CCU7S5N4D8V10W6T2HI5B2E4S4X1V7U2ZX5Z8B2C3U2X7D339、（四）因业务发展需要
19、，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 CCA1F8C4P10M6F8C5HG5V5W1Z6D7Z3J4ZP7X5A8E2U9I10A740、为构建积极的外汇储备管理模式和机制，我国成立了具有()性质的中国投资公司，将部分外汇储备由其运作和管理。A.国务院
20、国有资产监督管理委员会B.开放式基金C.主权财富基金D.封闭式基金【答案】 CCF1C1S8L1D7K6P4HM7D4B6U9L7X2Y9ZU10F1W9E3R1L7X841、证券回购是以证券为质押品而进行的短期资金融通，借款的利息等于()之差。A.购回价格与买入价格B.购回价格与卖出价格C.证券面值与买入价格D.证券面值与卖出价格【答案】 BCQ5R7R5S3V4Y8N8HE8S2X6H4O1C1Q10ZB10V1E6J7A1F7M542、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。北京、上海都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息。根据以
21、上材料，回答下列问题：人民银行5次上调存款准备金率，对金融机构行为的影响是()。A.鼓励金融机构充分运用资金B.遏制金融机构在央行的套利行为C.降低金融机构的信贷扩张能力D.促进金融机构对中小企业贷款【答案】 CCT9C6Q8O4F1B2U4HQ7L9A7H2E3U2T4ZF5C4L5K5V7O6O843、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。北京、上海都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息。根据以上材料，回答下列问题：人民银行5次上调存款准备金率，对金融机构行为的影响是()。A.鼓励金融机构充分运用资金B.遏制金融机构在央行的套利行
22、为C.降低金融机构的信贷扩张能力D.促进金融机构对中小企业贷款【答案】 CCG5G1H8D1R4I3I10HJ5X5S9Y10Y9I2C8ZS3T1R3A2N6W10D444、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采
23、用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制【答案】 BCJ10F6Z3U10U6D9R6HE9K9X8S4X9R1P5ZO5M7R7X5Q2C9P845、材料题A.松的货币政策和松的财政政策B.松的货币政策和紧的财政政策C.紧的货币政策和松的财政政策D.紧的货币政策和紧的财政政策【答案】 DCL7J7G1V5W3I7S5HC8Z8E4B2V6Y1B9ZO3Q2U7J6T2D7Z1046、“绿鞋期权”是发行人
24、授予主承销商的一项选择权，即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权利。如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15%的股票给投资者，则是因为当时市场中新上市的股票()。A.市场价低于发行价B.市场价高于发行价C.收盘价低于开盘价D.收盘价高于开盘价【答案】 BCQ10B8Q10Y8T3S9E6HL8P7V8J2W4V10L3ZU8D1I3P9G7T4N1047、在上市公司以增发新股融资时，现有股东按目前持有股份比例优先认购后，如果股份尚有剩余，承销商将买进剩余股票，再转售给其他投资者，则该新股发行的承销方式()。A.全额包销B.尽力推销C.余额包销
25、D.混合推销【答案】 CCQ5S7Y9E1O10E9U7HP8T6J5A10B3A10S2ZJ3P6N10K6Q10E2B648、国家通过调节利率高低可以影响经济活动。一认为，利息增加带来的经济影响是（）。A.刺激需求，生产扩大，经济活动水平上升B.货币供给增加，将引起适度的通货膨胀C.货币供给减少，对生产的影响不能确定D.抑制需求，缓解通货膨胀【答案】 DCT1R5C6U2J7N6B4HW5C6W2W3D2E2P8ZH8K10W3V5M9F10R749、在我国，负责对期货市场进行监管的机构是（ ）。A.中国人民银行B.中国银行业协会C.中国证券监督管理委员D.中国银行保险监督管理委员会【答案
26、】 CCE10A2U4J8V4Z5O4HK5B8O1I7B3A8O7ZL7H4F8K1Q6S3S950、在实际利率为负值时，不合算的行为是（）。A.贷出货币B.借入货币C.购买商品D.贮藏商品【答案】 ACN4A1Z6M7S8N5U4HE3S8C1F1T6R6N10ZT9F7Z9B6R6P5P251、通常情况下，界定国际收支均衡与不均衡的标准是 （）A.金融性交易收支是否均衡B.商品性交易收支是否均衡C.自主性交易收支是否均衡D.补偿性交易收支是否均衡【答案】 CCZ2M6U4E9K4Q6Y4HW4J9G2P10H8D9H4ZN5S1X5P7G1M10S352、自1996年12月以来，我国实现
27、的人民币经常项目可兑换属于()。A.自由可兑换B.完全可兑换C.部分可兑换D.基本可兑换【答案】 CCM7S8N6F9J6P1F1HI8V6K7A2N6E6U2ZC2P6D8H3L6A3H653、（）是指外国银行在美国发行的可转让定期存单。A.可变利率定期存单B.牛市定期存单C.扬基定期存单D.欧洲或亚洲美元存单【答案】 CCX1D4A1C6O9V7H7HP9R10W4L4O4B7R8ZG3Z9Q1N8H8T5M154、货币政策的最终目标是稳定物价、充分就业、促进经济增长和平衡国际收支。在经济学中，关于充分就业的正确说法是（）。A.社会劳动力100%就业B.所有有能力的劳动力都能随时找到任何条
28、件的工作C.存在摩擦性失业，但不存在自愿失业D.存在摩擦性失业和自愿失业【答案】 DCP5S5I8F1K9W5I4HC4Z9P4V7O6D3Q8ZM7F8T5D10N10Y1F255、2004年1月某企业发行一种票面利率为6，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：债转股后的股票静态定价是()元。A.3B.5C.8D.4【答案】 BCM7W5A1I3T3D8N6HB2Z3S7K9H1
29、0Q6U7ZR1Q7X2V5Q8V7W356、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。A.35.69B.48.33C.61.82D.79.55【答案】 DCR3M3O9K2W7X5C5HB7Q8Q6D8H8S4R2ZD2W9R10Z7T10K8U857、债券票面收益与债券面值的比率是（ ）。A.名义收益率B.到期收益率C.实际收益率D.本期收益率【答
30、案】 ACG3T3A2F1B8Q10S9HR5G5N9G9O3Z1N9ZG5N3M1P2E9D7N758、负责收购和处置中国农业银行剥离出来的不良资产，专职回收、搞活，以化解潜在风险的资产管理公司是（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国华融资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国东方资产管理公司【答案】 CCS3T4I5D8L6Q9K3HR8L1U6Q10J10B8T7ZV1J8O8R7V7O7P759、巴塞尔协议要求商业银行设立流动杠杆比率，该指标要求为（ ）。A.30B.25C.50D.100【答案】 DCE1M7Y5I5F4D1C5HV1E4F10V5W6B3G8ZG10G8P2A
31、5Y3O9K560、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应的降低，而只是引起人们手持现金增加的现象成为()。A.资产证券化B.流动性陷阱C.资产货币化D.劣币逐良化【答案】 BCH10B1V1V9Q3N1Y2HI4T7P6B5I2G4C3ZI6T5U4G3M5D6G661、在弗里德曼货币需求函数模型中，影响实际货币需求的机会成本变量是（）A.非人力财富占总财富比例B.资本品的转手量C.恒久性收入D.股票的预期收益率【答案】 DCO9M5H5I9T2S9A8HH4V8M5L8I4Z2O3ZZ10P2E9E1O2O4W362、我国对信托投资公司进行统一监督管理的金融监管机构是()。A.中国人民
32、银行B.中国保险监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会D.中国银行业监督管理委员会【答案】 DCM2N7V7A1E4S8D9HX4H9J10I5R2E5J4ZE5G9H8V1G4Y7F863、下列金融市场类型中，属于长期资金市场的是（）。A.公债市场B.同业拆借市场C.本票市场D.回购协议市场【答案】 ACS8W8A2Z1J6D5I9HB7S4M7B1H3T3K10ZS3J2I2K4I9H9T564、金融制度的创新是指()。A.与国际惯例接轨B.混业经营到分业经营的转变C.金融体系与金融结构的新变化D.商业银行与非银行金融机构分类管理【答案】 CCC5P7R9K1K7Y9L1HE2U6P10
33、J8S4Y6Z3ZQ10O6U8Q10S3H4V565、全国统一的银行间同业拆借市场正式建立于（）。A.1993年7月1日B.1996年1月3日C.2002年9月4日D.2000年2月9日【答案】 BCU6C6V8D5I9J9Z4HY9I3B4O7D9K4B9ZJ8G3A7X4X6G3A266、货币市场中的金融工具一具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，具有（）特性。A.货币B.准货币C.基础货币D.有价证券【答案】 BCT2V1N8X6F6W9J2HT2J4Y8P9W2D8Y8ZF5O9Y1X9R10R2D967、我国证券交易过程中，证券交易所撮合主机对接受的委托进行合法性检验依照的原则是
34、（）。A.“集合竞价、连续竞价”原则B.“自愿、平等、公平、诚实”原则C.“损失最小化、收益最大化”原则D.“价格优先、时间优先”原则【答案】 DCR7A7T2Y1N9V1J9HT9U8C9K5Q10N5B2ZZ4N8D4Q1S1C3N668、关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的是()。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】 CCB5Q6E1Z3O8U9I10HF3W1R9R7U2C7T6ZY3Y8J1C7G3O4S969、以本国货币表示外国货币的价格，这种汇率
35、称为（ ）。A.本币汇率B.外汇汇率C.即期汇率D.远期汇率【答案】 BCU2N5C10Z6Q1L3H7HV1S8L10U10B2H4G4ZK6Y4G10Q4E6O7K470、以下不属于中央银行投放基础货币的渠道的是（）。A.对商业银行等金融机构的再贷款B.商业银行在中央银行的存款C.收购金、银、外汇等储备资产投放的货币D.购买政府部门的债券【答案】 BCQ7N2C3A5X1Q8I10HQ1H5L4I7M3E10A8ZB2R7J10H3N4N6E471、2005年中国银行业监督管理委员会发布了商业银行风险监管核心指标，其中属于信用风险指标的是（）A.核心负债比率B.流动性比率C.不良资产率D.
36、利率风险敏感度【答案】 CCA6Q7T6T9C1H6Z1HM2R7C5I6B3G9X10ZH7V10J1P2Z9P1C472、假设一只无红利支付的股票当前股价为20元，无风险连续复利为005，则该股票1年期的远期价格是（ ）元。A.20B.21.03C.10.05D.20.05【答案】 BCH5A1C5K6K6P5F4HS8E9A6D4K6P8V9ZA10E6A5C9F6E2V873、关于契约型基金与公司型基金比较的说法，正确的是（）A.契约型基金与公司型基金都具有法人资格B.契约型基金与公司型基金都依据公司章程营运C.契约型基金与公司型基金的区别主要表现在法律形式不同D.契约型基金与公司型基
37、金投资者地位相同【答案】 CCA6I7X5X9M2L5I5HI6K1L5C4H8X1I4ZU3D7X1O6Z3I5K974、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。北京、上海都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息。根据以上材料，回答下列问题：人民银行5次上调存款准备金率，对金融机构行为的影响是()。A.鼓励金融机构充分运用资金B.遏制金融机构在央行的套利行为C.降低金融机构的信贷扩张能力D.促进金融机构对中小企业贷款【答案】 CCM1C4J8K9R3B6F3HZ7K6U9P8H8O8R10ZT3Y5M10E9R8G5V475、A股份有限
38、公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为540元股。A.1B.3C.4D.6【答案】 CCX10Y7X5O8W5K7Q3HS9R3U7Z1O3Z8U1ZQ6T8A2U8R6K7P776、巴塞尔协议要求商业银行设立流动杠杆比率，该指标要求为（ ）。A.30B.25C.50D.100【答案】 DCT2
39、L7K6C2T10U4W10HZ4B4X8B10R1C10M7ZY3X6N6R5Q8R9N777、商业银行开展理财业务,正确的做法是（）A.理财业务与其他业务相结合B.向投资者充分披露产品信息C.与客户共担投资风险D.向客户宣传预期收益率【答案】 BCV7S4R5E9O9Q1M9HM4Q8Y7N9D3D1F9ZR1V10R2O8A8R8L478、下列融资和租赁业务中，金融租赁合同不需要自担风险的是（ ）。A.转租式融资租赁B.售后回租式融资租赁C.联合租赁D.委托租赁【答案】 DCD9J8C9G8G4U9Y10HS6K7W4R4W2Z10R4ZZ9V5H4P10U1I3S379、A股份有限公司
40、首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为540元股。A.8.0亿股B.9.6亿股C.11.2亿股D.12.8亿股以下【答案】 CCF5V4U9V7P10G8I6HA7M1G1R3X8W10A10ZY6E2O6N9N10E10P580、假定我国流通中的现金为5万亿元，单位活期存款为40万亿元，则我国的狭
41、义货币供应量为（ ）万亿元。A.8B.35C.45D.200【答案】 CCX10R5M10P7G5I4W9HX6W2L9C5W9Y5T6ZN1B4N10F9U4X3P381、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速（尤其一些地区房地产投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势。对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效。根据上述材料，回答下列问题：2003年4月，中国人民银行开始发行央行票据，此举是为了()基础货币。A.发行B.投放C.平衡D.收回【答案】 DCJ2Z5Q5G8Z8W5X7HJ4O6V10G1W
42、3C10C7ZO4K8T10A8I7C6A882、信托财产管理中，信托财产事实上的处分是指（）A.消费信托财产B.赠与信托财产C.对信托财产设立质押D.转让信托财产【答案】 ACG7T7P10G1C1N10H2HN9D10B1Q4G10Y10K8ZC2V3U10C5B1L4W583、我国允许境内投资者有限度地投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排是()。A.QFIIB.RQFIIC.QDIID.CDS【答案】 CCF7B8O7M9L2B2W1HY9R3D4Q9C2Q8B10ZM4U5Y9S5P7B4D784、早在2003年9月，我国对金融控股集团的监管就采取()制度。A.中央银行监管B.主监管
43、C.统一监管D.集体监管【答案】 BCK5O8L6M6O4W7O10HU9T2V1J6Y1N8H4ZK8W6J10D10Y2S4C985、假定我国流通中的现金为5万亿元，单位活期存款为40万亿元，则我国的狭义货币供应量为（ ）万亿元。A.8B.35C.45D.200【答案】 CCM1B9E5R9W3M4Y4HY6X6R7Q10O5Q6Q1ZO5B6G10Z5V4C8T386、2005年7月21日，在主动性、可控性、渐进性原则指导下，人民币汇率形成机制改革启动，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。两年来先后推出了一系列改革措施，外汇市场基础设施建设取得重大进展
44、，人民币汇率弹性逐步扩大，并形成双向波动的格局，呈现稳中有升的态势。2005年汇改以来截至2012年7月20日，人民币五年来已对美元升值2505，实际有效汇率升值2028。A.提前付汇B.提前收汇C.延期付汇D.延期收汇【答案】 CCD1J6S6E9G9D5R5HE6D3M5Y1D10T6R9ZY9N10Q9T4K9H10P587、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a，最高价位为b，则该新股发行价格是()。A.有效价位a和最高价位b的加权平均值B.有效价位aC.有效价位a和最高价位b的算数平均值D.最高价位b【答案】 BCB2V5V2C10A7M8U9HA10W1H10B2
45、F8Z1T7ZA2I8M2O9M9C5J288、当未来需要卖出现货资产，担心未来价格下跌降低资产收益时，可以（ ）。A.买入看涨期权B.卖出看跌期权C.卖出看涨期权D.买入看跌期权【答案】 DCV5P1Q3J10N9A3D9HD8V9T8F1Y5Z4A10ZY1P7E5J2L1W5F1089、金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.30B.50C.20D.100【答案】 ACT4J6B3I8T4V3G7HV1S3P9B8T9W2J3ZD9L9N9L5I1U7O990、在金融机构行业自律组织中，中国银行业协会及其业务接受（ ）及其派出机构的指导和监督。A.中国银保监会B.中国证监会C.中国人民银行D.国务院【答案】 ACL6T7P10A10S10L6F4HI2P7K7H7S4Y9P7ZN5J10E4Z1U4L9M991、材料题A.升水减少B.贴水减少C.由升