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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每半年D.每月【答案】 BCQ1X4G6O10S7Y3W2HY7N9U10K6N2R10J9ZQ6D5R5G8K4I10P42、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（ ）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】 BCB2Z7M1H3T6C10S8HV7Q6F4C3J5W6Y8ZW6O4
2、U9B6R10Z4C103、由出票人签发的，由银行承兑的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是( )。A.银行本票B.商业汇票C.支票D.银行承兑汇票【答案】 DCN8G8F5A7M5J9M10HU9D1R6B8T7J3N5ZG10U9Z9P1T3S5Y104、我国商业银行的利息收入通常占总收入的( )以上。A.50B.70C.80D.90【答案】 BCK9X6B3P9O10M1S8HC10G6U2Q3S6R4U4ZR4D4H5S4O4F9S15、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.
3、资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCZ9C6W8V5I7Z9X10HV7M4N6O8W2T5Y1ZV6L4M4P3V6S3A86、从商业银行自身角度看，制定（）有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性。A.ICAAPB.资本规划C.信息披露制度D.内部控制【答案】 BCA1C9O8V5V1F5F6HI7Z3N9F1P9E6M2ZS6I10N5F9J8J8C77、（）是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。A.系统风险管理B.市场风险管理C.全面风险管理D.声誉风险管理【答案】 CCE3G2W10T10U10V10D8HP1R5G1P10V1
4、Y10S4ZS7J5A8G6K8O9F48、（）年国际金融危机以来，加强金融消费者保护成为全球热点话题。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】 CCB9F3I1C9X2G9K3HG3Q2M2W3S4D3U10ZE6U7G6L2M5Y7F69、在新的监管框架下，各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了更高的要求，对（ ）等传统业务加强监管，并且加强对创新产品的提前干预，必要时发布产品禁令。A.信用卡、存贷款、理财B.信用卡、支付结算、理财C.信用卡、代收代付、理财D.信用卡、代收代付、支付结算【答案】 ACZ3Q9H3R6P2S9O1HZ1I4C5Q8R3Z5H1ZM7U10N
5、4V6C10X6Q410、国际货物运输的基本方式包括( )。A.国际海运B.国际多式联运C.铁路运输D.航空运输E.公路运输【答案】 ACI10Z2P7V1R2I4T2HJ2T4R4H7C2R9Q7ZX5Z9D9G9H4E7A911、商业银行以收取利息为条件对外融出或存放资金而形成的资产是指（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.不良贷款【答案】 ACH7F6G4R2L4B4F1HK6B4K3L9G3A8X4ZJ7W4K7I7B4N3H112、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.中期借贷便利B.转贴现业务C.再贴现业务D.常备借贷便利【答案】 BCF2V9P8B6D9W6Q6HA5
6、O2G6N10K4A7H4ZF4I9J1S9O10V1E413、某企业推出新产品时制定了一个较高的价格，目的是短期内获得高额利润。该企业采用的新产品定价策略是( )。A.渗透定价策略B.撇脂定价策略C.温和定价策略D.心理定价策略【答案】 BCB2T9N9Y7H1G5T1HB4O8F3I4D7F9F8ZD6T8N9E6V5S3P114、（）就是实施法人监管，注重对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 ACP2D4D5K3Y10O1U4HZ6U9Y3P1L10U6Q4ZS5J1D10P1F2D2W715、优化资产负债品种结构的原则是发展（
7、 ）的业务。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.低风险、高收益D.高风险、低收益【答案】 CCU2E2L8P9I1R10A1HN4E2G1E4V5A3Y4ZA6H6U1K10J8S3M716、商业银行只能向投资者销售风险等级（ ）其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。A.高于B.低于C.等于D.等于或低于【答案】 DCM5V7F10G4F2X6V6HA5P7P9Z7Y3R1W6ZU2D3U8R1O7Y3T317、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（ ）。A.100B.80C.50D.20【答案】 ACH8V
8、9N6C7B2V10H5HK1X3U1X1V9E8X1ZW1K1N7M6F5F1J418、根据商业银行杠杆率管理办法（修订），商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（ ）。A.5%B.3%C.4%D.6%【答案】 CCO2C1Y4R5G7S2O4HD8U2N7U6G8Y7K8ZX9M4N9V6L7O2L419、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BCX9U1S6D1Z10Y4R2HD9X6P7Z10K6R6I9ZS10K1H8C1P2V3E1020、关于市场定位的说法，错误的是( )。A.市场定
9、位时企业根据竞争者产品所在区域，确定本企业产品的位置B.市场定位就是要为产品塑造与众不同的形象C.当消费者偏好发生变化时，企业可以重新进行市场定位D.企业可以从产品的性能、质量水平等方面进行市场定位【答案】 ACD4X6I1M10F10Z3T2HE5J7R6G8H7U2W3ZC8E5T8T7B1F7B121、下列业务中不属于商业银行开展的负债业务的是（ ）。A.代销理财B.大额可转让定期存单C.同业存放D.结构性存款【答案】 ACW6D2S4J1K7K3E10HW7S3D7D4V3M3T4ZG10P9H9N8X2H6D922、（ ）是银行业监管的首要目标。A.维护金融体系的安全和稳定B.保护广
10、大存款人和金融消费者的利益C.维护公众对银行业的信心D.支持实体经济发展【答案】 BCY5A7K6W3T7W9C4HA8A7I10C9Y3W5J2ZC1W3H5J5C7C5Q523、商业银行下列行为中不违反内部控制制衡性原则的是（ ）。A.董事会审计委员会主任委员兼任绩效考核委员会委员B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人C.信贷业务客户经理同时负责贷款风险分类D.副行长同时分管零售贷款业务和公司信贷业务【答案】 ACW5T2F5M9U5S6P1HG10I9F7T2W9O9N5ZW9V10Z9I10B4H7R224、备用信用证的实质是银行对借款人的一种（ ）。A.承诺行为B.代理行为C.担保
11、行为D.理财行为【答案】 CCA1L8S10N4P6D2V10HO9G7F5J10O10D1L3ZW3Q7J5Y3O6B1E425、目前同业业务的利率价格基本上属于（），市场供求敏感性较高，市场化程度较其他业务开放，因此会承受一定程度的市场风险。A.国家法定B.随行就市C.集中定价D.集中竞价【答案】 BCA7Q5H10N3Q8D7A3HU3G10T5K6R7F10S1ZH9F5V5J8X8E9B126、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.银行机构内D.银监会指定网站【答案】 ACN5I6X5L8A
12、4L7B7HX6M2O3F10U3K9P9ZV1I5B6Z2V4H8Q227、同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东参股商业银行的数量不得超过（ ）家。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCM1V2L5B1N1H7H1HD6V4B8U1L7I5J5ZX4L1L10F3P5B9A228、金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议，并根据消费者的（）等因素，来考虑产品复杂程度、产品风险与客户的匹配程度。A.财务目标、知识水平、承受能力和风险偏好B.财务目标、知识水平、承受能力和投资经验C.财务能力、知识水平、承受能力和投资经验D.财务目标、家庭状况、承受能力和投资经验【答案】 B
13、CO9T10N5E9F10N10O5HQ3H7Q6P4T4E6S4ZL10P2D2W7J2V10Y329、商业银行资本管理办法（试行）规定的二级资本不包括（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计入部分【答案】 CCR1Y5N10V7Z2J8V7HG6G6H1F4R5P8C2ZE1O10V3M7O10L5Z130、目前，商业银行的经营发展越来越倾向于( )经营。A.多元化B.专业化C.综合化D.一体化【答案】 CCE5M1A8H3N7O3L9HC4H10A7D1B6O5M6ZC1I2I5W8O9F6N831、（ ）是银行应申请人的要求，向
14、受益人作出的书面付款保证承诺，银行将凭受益人提交的与其条款相符的书面索赔履行担保支付或赔偿责任。A.承兑汇票B.保函C.承诺业务D.信贷证明【答案】 BCY9U3Z3N9R9U7L8HG3X5F4A2K3P3F3ZM6S9A9G4D4K1X232、合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行（ ）报告。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险控制部门【答案】 ACV2H4H6O6A5L7A5HT5C2P10J7S6M6F4ZU5C7D2U5S3I1Z533、（ ）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概
15、率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCM1L2Z3N3M6J10Q1HC1M5R3X8E3O9L5ZP3W7L7J4Q8K1V134、2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.8000亿元【答案】 BCH8K4E2M2E4E3W6HY5M2S4Q4H2J9C7ZU8A7S4H5L10F10P835、 在全面风险管理中，A银
16、行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCN10N4F1N2J4N9Y4HQ1Q10J8Y4T7P3R4ZW1G1V7Z3P7Q3P336、借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的是（ ）类贷款。A.可疑B.关注C.损失D.次级【答案】 DCW9B9H7W5V1L5T1HS1K9A3L2G9M8D6ZF5J8D10X1D9A10N537、银
17、行卡用户使用管理中的风险不包括（ ）。A.持卡人的资信能力变化风险B.信用卡失窃的风险C.真实持卡人的信用风险D.持卡人恶意透支风险【答案】 CCM9L10S1P9Y2U6N8HQ1S6B9S1V1D5Z4ZD9H1X7J4A6X4M738、（）年发布的中国银行业新监管标准指导意见强化了资本充足率监管要求。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACS9R8D4Q10F1E10C2HN7E6U1W3A3E4A9ZQ3K7Y8Q5O9S10W339、G20金融消费者保护十项基本原则中，（ ）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和
18、义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCK10M6V10N8F3Q5D5HS10J2F1W1H5Z1L6ZM4P6L2U5Y4B8V1040、下列做法属于储蓄存款业务核算不真实的是（ ）。A.未落实反洗钱相关制度和防控措施B.明知或应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储C.未结合当地经济及自身实际制定储蓄存款业务发展的中长期规划，存款考核激励机制不完善D.以其他资金来源虚增储蓄存款【答案】 DCM9R8A9X3T8Z5Y2HZ3Y7A2J7E3J10V10ZG2E3L7X7P5T2A64
19、1、下列属于金融租赁公司的监管法规体系中规范性文件层面的是（ ）。A.民法典B.银行业监督管理法C.金融租赁公司管理办法D.商业银行公司治理指引【答案】 DCJ10M3Q10Q4S2M9R1HJ4U1N7V1R6D8V10ZD2V6T4K4G7T3T342、利率风险管理的目的是将银行面临的利率风险控制在可承受范围内，商业银行应制定清晰的银行账簿利率风险管理策略和风险偏好，实施银行账簿利率风险限额管理和（ ）。A.风险转移B.资本管理C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCZ3T9T8Z7U5C3N7HZ6D1G5H9G9C2E8ZG2I3G6E5T2O2Q1043、银行业金融机构全面风险管理指引
20、要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACU4A10F2W6A1R8H8HI9U7Q6L2Q2T5K1ZW2Q3C2E5T7N5T144、欧洲央行对欧元区经济和金融形势的分析是其制定（ ）的基础，也是系统性风险委员会实施宏观审慎监管所必需的重要参考。A.货币政策B.财政政策C.税收政策D.利率政策【答案】 ACB6M1D1Q10B3A1K4HU8C6B9I5A7A3J
21、1ZX8T2Y2F5N10P9K145、独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于（ ）个工作日。A.10B.15C.20D.25【答案】 BCR2B2D7F4I1Y1F10HN9L1D4A3O1B6L2ZJ5L4V5L10H2Z8D346、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.盈利支出D.利息支出【答案】 DCZ10I5P8L4K10A10N5HR5D7B8R1R3U2O3ZU8W7G5F10U1A9R347、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.政策风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCA6N4A10V7V4L5F2HK7M
22、4J8Z7G8R6I9ZP7J5J8G10H9M3K348、 ( )的一个主要特征是社会生产方式和生活方式将逐步转向网络化、数字化模式。A.数字时代B.网络时代C.信息时代D.媒体时代【答案】 CCZ1Z4H10D1A1D5U5HQ1B2C8S1M10M8C1ZQ3C2V10W8O10D7M349、汽车金融公司自用传统动力汽车贷款最高发放比例为_，二手车贷款最高发放比例为_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 CCK2S7P8J3U7B10F8HQ6X8X9C2Z4Q10T9ZO10B6D7X10F3X9D450、“信用风险缓释工具应手续完备
23、，确有代偿能力并易于实现”指的是信用风险缓释的（ ）原则。A.合法性B.有效性C.审慎性D.独立性【答案】 BCN1N3N3E8L9J9D8HE4N8N8N4T10D10U2ZI3O9C10F9K4K4W951、信托公司应当根据内部控制目标和风险评估情况，采取相应的控制措施，将风险控制在可承受的范围内，下列不属于内部控制的要求的是（ ）。A.公司固有财产应当与信托财产分开管理，分别核算，对公司管理的每项信托业务，应分别核算B.自营业务和信托业务必须相互分离C.分别建立自营业务和信托业务的授权体系，明确界定各部门的目标、职责和权限，确保自营业务和信托业务各部门及员工在授权范围内行使相应的职责D.
24、统一建立自营业务和信托业务的授权体系，合并制定、管理各部门的目标、职责和权限【答案】 DCX4E1U5Y7X8D1V10HZ3M5H10Q5C8W4B3ZF1N6S2S1A4A7C452、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCH3H5R5I10L8U1P10HZ8A9G1C7O9P8Z5ZZ1C3N7N5D5Z2I753、从银
25、行管理角度来看，相对于监管资本，（ ）更好地反映了银行的风险状况和资本需求，对银行风险变动具有更高的敏感性，目前已经成为先进银行广泛应用的管理工具。A.会计资本B.经济资本C.账面资本D.净资本【答案】 BCY9A6N1G4M6Y5C9HQ3U3L4P3V3E1L9ZD7W7N2U7R10C6V654、董事会作出决议，必须经商业银行全体董事的（ ）通过。A.三分之一以上B.过半数C.三分之二以上D.全数【答案】 BCE5H6B3V9Z10X9Y3HR6O9V4V8G1G9J9ZF5X3K8B10I2O4V455、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向银监会或其派出
26、机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACJ10N10Q10P2P10A8E4HZ2W10V8V3N8N2W2ZL9T5C8E9Y7Q4V456、银行在金融创新中，保护客户利益的方式是（ ）。A.充分鼓励客户消费，充分信息披露B.客户竞争、客户资产隔离C.客户教育，充分信息披露D.充分鼓励客户消费，客户资产隔离【答案】 CCK1U9I3A8X7S10Z4HL7T4B1I10M9Z1U10ZE2N1Q7Z10M6N8C757、（ ）承受的操作风险和流动性风险较为集中，易发生诈骗、洗钱、贪污、挪用等经济案件。A.对公存款业务B.个人存款业务C.储蓄存款业务D.保证金存款业务【答案
27、】 ACJ2Z4I4H3P9O2S3HF3U6L9F1M6F6Z5ZK10Z10U10Y5L6H1G558、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金200万元，可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法中关于流动资金贷款需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（）万元。A.380B.220C.440D.620【答案】 BCE6X1K7S10E4C9Z8HS7G5A6I1A5T5G1ZS7Z8M2O10G9D9W1059、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCF7V5A4M10B10E2H
28、1HZ5Y8F9K8I8A5E7ZA7Y2J8T10J1U1K760、下列选项中可以充当融资租赁标的物的是（ ）。A.低值易耗品B.自然资源C.固定资产D.无形资产【答案】 CCM1H8V3U6A9B10S1HI1N2M6P4W4H4G1ZQ8E7Q3T5Y3C6G361、（ ），以纪律处分代替行政处罚，是监管实践中长期存在的误区。A.只罚机构、不罚个人B.机构个人并罚C.只罚个人、不罚机构D.机构个人都不罚【答案】 ACO7E6K6P7M9R10O6HM10J8R5F9Y8E4E5ZB7Z2G9R3M6O3J1062、为进一步推进欧盟金融监管体系整合，构建一体化的金融监管框架，维护欧洲金融稳
29、定，欧盟构建（）机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色。A.单一监管B.多头监管C.双重监管D.多样监管【答案】 ACF3K8E5M2F9N7X7HL2M3E5F8G8W1F7ZH5F3B5Z5Z2L10Q363、关系营销层次中，被称作频繁市场营销的是( )。A.一级关系营销B.二级关系营销C.三级关系营销D.超级关系营销【答案】 ACO8G5T2R6B10I5A10HA5M1T9H1K8C5V8ZF5H9O5E4G6E2M264、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（ ）。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规
30、范性【答案】 CCT4F2E4G5E3O1B1HL7G5M6N5T5R4B5ZF8I9N4F9Q8B6B1065、(?)是指认为行政机关的行政行为侵犯其合法权益，依据行政复议法的规定以自己的名义向行政复议机关申请行政复议，要求变更或者撤销原行政行为的公民、法人或者其他组织。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】 ACY8N7X6D8Y8V7L4HJ10X2I6X7W9Q3V8ZU1E7Z1X4K8N6Y966、（ ）反映的是银行管理的效率。A.资本收益率B.资产收益率C.资产使用率D.股权乘数【答案】 BCZ2C7C3I3H3T5E2HW4F4V1R
31、8S6M5Q6ZB1N6N2L6F9K2W467、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCV1E1L7I9F2Z10D10HA6S6Z10G9E5X10M2ZM9T2Q3C7L2U6J268、银行业金融机构应当尊重银行业消费者的（），包括公平、公正制度格式合同和协议文本，不得出现误导、默许等侵害银行也消费者合法权益的条款。A.知情权B.自主选择权C.财产安全权D.公平交易权【答案】 DCR2D10Y1H6R2A7M10HQ5J8N9W9Z3K2B9ZE10G3T8S8G1
32、0K5Z269、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACO3K2K8V6U9B3F5HS2K8J6N6H6D5R6ZY8A6O1J5I10V10J170、由国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款是（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.强制贷款【答案】 CCU2S6U7L4T7Y2S2HK10S4Y8Y5U2C8F10ZS5N5F8O3X6T7B1071、在全面风险管理中，A银行要对面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说
33、法不正确的是（）。A.应当建立风险加总的政策、程序B.选取合理可行的加总办法C.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染D.在加总过程中不需要考虑集中度风险【答案】 DCR5L2F8A1B1Q10P10HB7R10K6Q6H4R4B1ZK8D4Z5Z10G3P10L972、物联网是通过各种( )和互联网，实现随时随地和科学管理的一种网络。A.感应设备B.感知设备C.传感设备D.识别设备【答案】 BCA4C7W6V8T7A4V2HU10C10S7Y5O3P2S3ZT5J10V10M3K1N2C873、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整
34、董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCH7B10H2H10D9C6G3HB1Y2Y4L6Y8Y6Z9ZO1L4T6B7F3Y8D874、商业银行内部控制评价，应该至少（ ）开展一次。A.每月B.每季度C.每半年D.每年【答案】 DCM3K8Z5K3C1N5V3HT7Z2Y2Z10I2F8H7ZT3F7M9K8N10A6F775、商业银行（ ）履行内部控制的监督职能。A.内部审计部门B.监事会C.高级管理层D.董事会【答案】 ACB3W4Y10W7D7F8S8HB9Q1D5N5Z
35、1U6O4ZT1B1E2W3A3M2A476、（ ）承担了最后贷款人的职能，为现代意义上的银行监管奠定了基础。A.银保监会B.政策性银行C.中央银行D.国有银行【答案】 CCV7S8I1R8A4A10P1HA5X3X2R1V9T8W10ZZ2Y5F2P6X3L9Y477、银行净稳定资金比例计算中，分子可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）内所能提供的可靠资金来源。A.3年B.6个月C.3个月D.1年【答案】 DCI10W8G10Z2L8B5R5HF4Y9A9I6S5V5H10ZN2K9P1F9B5Y4M578、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、
36、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（ ）以上同意。A.半数B.三分之二C.三分之一D.四分之三【答案】 ACZ7L4A9L4J2M9U1HS7R5U5R4F3M8K8ZL6K6E2Q8D9X5U379、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCF2N6X2W7B8B7R10HO4G4R5W5Z9Q4I2ZI1V5F3O7D3G9E380、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年8月【答案】 DCY3I5X1Y2K7I6P6HE2L4
37、C8Q4A8F6M3ZG7P2R9E1O1O7H381、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A.5B.3C.1D.10【答案】 ACW2Y9A3F2X10F7C3HB2U2P2T7L7A10K4ZS1M7N3D8Q6V1Y182、关于银行票据业务的表述错误的是（）。A.商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑B.银行支票是由银行签发的C.银行支票付款期限为自出票日起10日D.填明“现金”字样的银行汇款可以用于支取现金【答案】 BCD1W8H3W2X6U7X9HI3Z1C6D4U4L7B10ZR10F6N
38、6R7D8D6W783、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责
39、任【答案】 ACZ4C4Q6B9Q4O2V7HT3X2D8G1P9W8C8ZE1M1P6H6X6T8Y784、下列选项中，银行业信息科技呈现的特征不包括( )。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.业务与信息科技不断融合D.系统环境日益复杂【答案】 BCK3E8C3P9X10D7N3HV5C2H6T8G4C6L10ZC2U3H7Y5N10M5B385、下列不属于资产负债监测表一般应包括的内容的是（）。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACT7E6B8P5F9A9L5HS9I6Z9F3E3S5T4ZE10O2T9B2F1Z3V98
40、6、在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格的适当性进行审查。其中不包括( )。A.考核B.考察C.考试D.面谈【答案】 DCM3Q4K4T3L2W3A2HO8J3B10C4I10E8S4ZA9F3M10M9F7U3R287、商业银行董事会应下设审计委员会，其负责人原则上应由（ ）担任。A.职工监事B.独立董事C.审计人员D.董事长【答案】 BCC7H10G6V7I4Q2X9HZ10E3D7P8C3S6D5ZV2P10F5P6S2A6I288、 企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合
41、理反映企业B价值B.并购过程中的资金跨境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCU7D3K5I5D2X4M8HY7N4O8T9K9H5H6ZD4F8C3O7N4I10M689、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCY6E2I1G5N2K3Y4HP4F7M6Q10W1D6Q3ZH5F10R2X7X1Z4S1090、同样的风险对不同的业务可能产生不同的影响，单个信息科技风险
42、在不同系统、不同时段造成的财务、运营、声誉等损失也存在不同程度的不确定性，这体现了信息科技风险的（ ）特征。A.风险因素复杂B.影响范围广C.不确定性突出D.风险外延性强【答案】 CCR7T5K9X7J10Y4V10HA7Z1Y9C2T4G5D7ZG4D2Q10V9K6Y7M491、下列做法属于储蓄存款业务核算不真实的是（ ）。A.未落实反洗钱相关制度和防控措施B.明知或应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储C.未结合当地经济及自身实际制定储蓄存款业务发展的中长期规划，存款考核激励机制不完善D.以其他资金来源虚增储蓄存款【答案】 DCP6I4N6L5S8Y4Y8HW1G6C1Q1Y7G7
43、H1ZP2T8Z2H4Q7K3W192、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCI3Y3T8W1D1V1C8HR2J6M2G9X2S4S5ZW10G2X1H9U5X7F693、担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方，这种转移属于（）。A.保险转移B.非保险转移C.再保险转移D.担保转移【答案】 BCZ3S3Y10W9K6T8W8HL6Z2Z2P1O1V5S8ZX8T2L6E10L6O5C694、（ ）是银行业监管的首要目标。A.维护金融体系的安全和稳定B.保护广大存款人和金融消费者的利益C.维护公众
44、对银行业的信心D.支持实体经济发展【答案】 BCN6O5F5S9P5Y10Q4HX3M8A9R4G5G3R5ZC6C8E4O6A4C4C395、商业银行的各类负债业务中，最核心的业务是（ ）。A.同业拆入业务B.资金业务C.存款业务D.债券业务【答案】 CCD2D6P3I9M8O4X2HM4N5E7S2Y4B5S8ZS8N8O1X7C3N9A796、信息科技工作要把银行的（ ）作为各项工作的中心，所有的工作围绕这个中心布局、展开。A.利润目标B.风险目标C.战略目标D.长期目标【答案】 CCM7K1Q8V7J6S1W7HS9T2Z10T10B5I4E1ZF5X3C4M8F10Z2F1097、（ ）承受的操作风险和流动性风险较为集中，易发生诈骗、洗钱、贪污、挪用等经济案件。A.对公存款业务B.个人存款业务C.储蓄存款业务D.保证金存款业务【答案】 ACJ4W1W2U9L2I10Q3HV9N4J9S8F8K2X3ZG9A2O2G7F7P4Y1098、商业银行资产负债管理的基本管理原则是（）。A.实现“安全性、流动性、盈利性”的三性协调B.追求资本回报C.提升银行盈利能力D.提升银行的市值【答案】 ACF6A9O9R1G6Z8U4HL1V2N10Y7N6S4X1ZK2K1H3G2R2B1A799、