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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCI8R7O10W3O8E3D2HV9T3C3Z10H3X1X7ZG7Q6S2O7K6S10N102、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.盈利支出D.利息支出【答案】 DCE6I4Q4D6C1R4L8HE8S5J5V7V4W6W6ZI9F9P5V7G2Q1M93、为了限制贷款集中某些或某个借款人，监管部门制定（）监管标准。A.集中度B.全部关联度C.信用风险监管指标D
2、.流动性覆盖率【答案】 ACB6B8L10F8H10P10B3HI1F10V6H2U7P5W5ZK10S4T5R2I6Q7V104、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任
3、人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACU1S6Q8V10E10F6H9HE8X1J9L5F6T9X6ZI7S10A7Z7O1P1U35、( )不属于风险对冲方法中的表内对冲。A.到期日对冲B.币种对冲C.期权对冲D.重定价日对冲【答案】 CCX8W6S10Z4E5R10E7HA6K2C10H3Z3K8H9ZJ4W4U10U9K10B5I26、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACI2J5J1J6C2R1X9HK9K9E2D8P1Q10O5ZH
4、9G2T8X8O9R10B87、根据中国人民银行法第二十三条的规定，中国人民银行为执行货币政策，可以为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现，再贴现的期限最长不超过（ ）个月。A.3B.4C.5D.6【答案】 BCV10N6H9X10U2E9V6HG9L3J3J9W6O9Q10ZU7X7A4I10Y7V10L98、商业银行内部控制应当与管理模式、业务模式、产品复杂程度、风险状况相适应，并根据情况变化及时进行调整，这体现了商业银行内部控制的（ ）原则。A.制衡性原则B.审慎性原则C.相匹配原则D.全覆盖原则【答案】 CCH6U7E1F2G2Y7L6HG2T9V7Y7U8Z4C1ZC7T
5、9U4T2I10O9S19、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会的监督既包括会计监督，又包括业务监督D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCH4C5L5E1I7N8W3HJ7D8I5Y2S2N3C4ZH7Q6W1G9K9I9P210、下列关于合规文化的实现，说法错误的是（ ）。A.树立“合规从基层做起”的理念B.树立“合规人人有责”的理念C.树立“有效互动”的理念D.树立“合规创造价值”的理念【答案】 ACG1L8W8W6N9U8M9HI5S8B1R10T2H1H6ZK3A8I
6、10Q9Q1V8J1011、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（ ）年内所能提供的可靠资金来源。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACQ10T7I3Z1U8P10P9HG9A9M8P7S7T2U10ZO6K8K7T7T9T2L412、在编制资产负债管理计划时不需要考虑的因素是（ ）。A.宏观经济及市场因素B.存款人存款能力及意愿因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCU8Y2U4I6A9C1I3HV10H7H7W4Q7K8H8ZC10D10T2M3T7L8V1013、银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案
7、】 BCU3Y1N4L3O6W6M6HR2Z1Q8M8A7B4M10ZI10F6D10Y8M4B8J1014、（ ）是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志。A.资产质量B.资产规模C.盈利能力D.资本充足性【答案】 BCI1J1A8R9B3Z10L3HM4D4Z10A9J3W6N4ZK7U7R7A1D4V6Z515、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会报名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性
8、、专业知识、经验和能力等【答案】 BCC8Q7L6Y9E5V10U10HF9N3M5B8F7L3B2ZA6R8U8Y1O4R2L1016、下列不属于商业银行二级资本的是（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险准备D.超额贷款损失准备【答案】 CCU7T10L5G3E5A3M2HQ9N7U10G1I8B10Z1ZV4E8E7R2N4T2U517、银监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.60B.15
9、C.20D.30【答案】 DCC8Z3O2R4D7U2Q2HL4O2O9A5X7H8K3ZR1V9Q10Q2I4P2Z518、（ ）是巴塞尔协议的第二支柱。A.法律法规B.监督检查C.最低资本要求D.市场纪律【答案】 BCJ6C4Y4V7L3C10H4HU6Y7Q2M9Q3E5S6ZN5A1D4N2I7L7U619、 根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACA1Y9X1G9I6K7H9HN4R1U7X4F9D1W3ZE3B8L8Y3E8V7H420、银行金融创新应坚持的原则不包括（ ）。A
10、.维护大股东利益原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.知识产权保护原则【答案】 ACL10P10V9M9N3X6D5HI4M2U9K7M6Q10N6ZP9F10G1U7K1B9Z821、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗
11、位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCI6L10X3T6K2K3Z4HN5M1D5Q10M4K9E9ZG5D6B8A6K10M1U422、责令停业整顿属于（）。A.人身罚B.财产罚C.行为罚D.申诫罚【答案】 CCS3P8M8X5A8E1Z6HT2V1E4A9R4F6W4ZE5R5V9T5I10U6C1023、（ ）是我国商业银行最为传统的信贷业务，但同时也是企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种。A.固
12、定资产贷款B.流动资金贷款C.项目融资D.银团贷款【答案】 BCJ10X7K5Y8G3C10V1HR8Q1C3R8X9Q4I1ZI8A10Z5S6V5N10W124、A银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，A银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCC4C10D8R6X6E5J2HI3H7Q8C6W7M5C8ZQ5Y1B9H7Q2U6Y1025、开发银行和政策性银行应当遵循风险管理（ ）原则，充分考虑金融业务和金融风险的相关性，按照相关规定确定会计并表、资本并表和风险并表管理范围，并将各
13、类表内外、境内外、本外币业务纳入并表管理范围。A.实质性B.及时性C.可控性D.相关性【答案】 ACX5G8Q8A4A5A4Z1HB6Y5O10D6L1K4E8ZX5K10C3X9D10D1Q926、下列关于“供给侧结构性改革”说法错误的是（ ）。A.主攻方向是提高供给质量B.根本途径是深化改革C.最终目的是满足需求D.唯一任务是化解产能过剩【答案】 DCY2X6Z7A8D9A9U6HD2E4P9M10X2F10N3ZH7O3M2U4C1U8Y627、下列收益率指标的计算方法错误的是（ ）。A.资产利润率=税后利润/（所有者权益+少数股东权益）平均余额l00%B.净利息收益=净利息收入/总资产
14、C.非利息收入比例非利息收入/营业净收入100%D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）/营业净收入100%【答案】 ACX8W9M2J1N10Y10N5HN10I5O2X7G9P5O9ZM10I2I1X4A10U5Y928、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCB4S8A7X4B3U8L6HK10P8T7A1W2Z5G6ZK7O9A8K6X7Q8P829、在审查过程中，为了对拟任人任职资格的适当性进行审查，银行业监督管理机构建立了相关程序，其程序不包括（ ）。A.考核B.考试C.
15、考察D.面谈【答案】 DCR2N9M8H6I4F3X3HJ5J9D7Y4D8E8L7ZV6H10S2I5D9J6O530、商业银行内部资金转移价格定价的主要功能不包括（ ）。A.优化资产负债的期限结构、利率结构B.实现风险分离和集中管理C.引导产品合理定价D.完善绩效考评体系和激励机制【答案】 ACP2Q9M4D7G10U8O3HF7R2H6I5T8S10B7ZW8T1D7G2P4C10E731、下列关于汽车金融公司主营业务中购车贷款的说法，错误的是（ ）。A.发放自用传统动力汽车贷款最高发放比例为80%B.发放商用传统动力汽车贷款最高发放比例为75%C.发放二手车贷款最高发放比例为70%D.
16、购车贷款的贷款期限一般为1-3年，最长不超过5年【答案】 BCF2C9D10D4B8M9S2HC3K7F6D10S1C1R1ZQ4U9D5I1D7S8B332、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCS3A2S1I10Q9V3B9HK3D2S5S1V3Z7Q6ZA1F6W2I2H5Q8Q433、 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是( )。A.市场准人管理B.产品准入管理C.人员管理D.销售管理【答案】 ACA10E10D4
17、E10K4D10A2HT10S8E2N4O2O9C5ZW7E2T1P6O1T8G434、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（ ）年内所能提供的可靠资金来源。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACS5O3Y7N6T4Q5B1HK7B7L6G6Q2B10B2ZD8S10J2V9D1R8E335、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACZ6T8K3X3P8Z3W5HW6S4V1O6X4G10R2ZD2D6A9H5C8L4J8
18、36、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.90天C.180天D.1年【答案】 ACN1G5L1N7S9G6L2HU4T9C2B1G2C6D9ZN8A7B1A9E3Z10R437、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强化（ ）政策性功能定位，加大对农业开发和水利、贫困地区公路等农业农村基础设施建设的贷款力度。A.大型银行B.农业银行C.农业发展银行D.邮政储蓄银行【答案】 CCJ1K4T4Q6F9N3V4HX4Q4C1Y10X2M5B9ZJ2V1U4M7N1L9C638、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（ ）。A.商业银行出具的可撤销贷款承
19、诺已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用是否满足银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCS8B2L10K4O5E4L6HE1Q2F10X4R3Z6Z1ZU1Y7T10L6U10W2H239、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCI7X6Q7W3Q1U4P10HD4X9B1L5L9T6Y5ZP3A3T2R3R2
20、Z2L740、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构进行审慎监管【答案】 DCN4Z8F7Y9Z5K6Q10HO1M9S9Y1D9E4G5ZK9K7A7S1Q8N1B1041、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制订资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACE8A3N6E3V1Z4G8HU6E6R
21、6B3W6U10C3ZV1X6V1N9N8Q10X442、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACY7G1X5P5G5X10X1HR8K8D3U5S2P5B4ZJ7U8T8E5N1E10V543、按照基础交易的性质和债权人、债务人所在地划分，保理业务划分为（ ）。A.国际保理和国内保理B.单保理和双保理C.股权保理和债权保理D.有追索权保理和无追索权保理【答案】 ACR6F9A2B9Q1Z1Q3HE7U5T9Q4G9K4O6ZE6B9W7M9F10P1L944、单家银
22、行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（ ）。A.20%B.30%C.50%D.45%【答案】 ACI8O2K8L2P9W5P6HJ9R5E3N8G6V7T1ZM7K9H6S6E9L9N745、（ ）是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。A.国际清算B.私人银行业务C.贵宾业务D.离岸银行业务【答案】 DCJ4S7A4U9J2S10A8HK6G7Z5H2Z6E2K8ZK4Q10I2S6T8E10O846、（）是衡量一家金融机构经营状况的最重要的依据。A.资产质量B.流动性C.盈利能力D.资本充足性【答案】 ACV10U4C5O2R5T5Z9HB9F10F10P4Y3
23、W6Z2ZH1F5V8Y7S2A8J647、商业银行流动性风险管理治理结构应当明确董事会及其专门委员会、监事会（监事）、高级管理层以及相关部门在流动性风险管理中的职责和报告路线，建立适当的（ ）机制。A.能力评估B.考核及问责C.综合评估D.监测和控制【答案】 BCI9I8J4M8J7T9E1HZ2X7G3L3I5J7P7ZL2F8O7D5S8R8V848、下列关于支付结算的说法，错误的是（ ）。A.银行汇票办理结算，汇票实际结算金额有误，更改后即可办理B.未填明实际结算金额和多余金额或实际结算金额超过出票金额的，银行不予受理C.个人持出票人为单位的支票向开户银行委托收款将款项转入其个人银行结
24、算账户的，应出具相关收款依据D.支票超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理，付款人不予付款【答案】 ACF2R8O5Y4O9W6N8HO3Z3W2S8D2M6G8ZL5G8T10E5O6I5Z1049、未经银行业、证券业监督管理机构批准，任何法人机构一律不得以各种形式从事（ ）。A.营业信托B.民事信托C.私益信托D.公益信托【答案】 ACP1T6V9I9B3N2D8HQ5C4J1J7Y8H3K6ZX9D10M1X4Z6G9K1050、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）年目标。A.3B.4C.1D.2【答案】 ACL2P8C2P1
25、0A2L6H5HS1G5W7C6W9F3C3ZD1H6N2M4W8Y6Z951、根据银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。 A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACC9Z4I6V6T8H4A10HT5P7Z8G5U3B3H2ZM6E9K1B5T7G5O152、流动性风险的特征不包括（ ）。A.流动性风险属于“再生风险”，可以由流动性冲击直接导致
26、B.严重的流动性风险通常都是由信用风险、市场风险、操作风险等造成的C.流动性风险具有隐蔽性和爆发性D.流动性风险属于低频高损事件.难以找出损失分布并刻画置信区间【答案】 ACB9R2Q9B6R9N10S1HN3V6X7J9C7O8Z6ZT3Z9K4B7N4K2E653、根据中国银监会非现场监管暂行办法，非现场监管应当贯彻（ ） 的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCZ6R7P5F7Z5I6U3HL9Y3R6I1I1P5B3ZS2S6S5O1T4G8U854、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加
27、压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每半年D.每月【答案】 BCF4F7R8Z9U6L6F9HE2S5D7F8P6E1P4ZM2H3C9C7M9M9P655、 下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度【答案】 ACC10O5U7Z7V7Q6U5HE6G6T4J2B4U7M10ZM9P8E9N3I5B6P756、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（ ）进行一次，出现市场剧烈
28、波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每月D.每半年【答案】 BCE7A7F7W6C10B5O7HU2W5H3J5U6K4X6ZA4T6J10N7F2C10E757、(?)监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险管理等因素进行审查和评价。A.定量B.定性C.定额D.定值【答案】 BCP8F10C1K3D8O1Z9HB6X4E5Y4R5J9K5ZM10A2Z8P10E6B9B658、在委托贷款中，商业银行（ ）。A.获手续费收入B.与借款人商定贷款条件C.获利益收入D.承担贷款风险【答案】 ACR4G6I6X3U3Q8X3HN7I4V4L9Y2L3T6Z
29、M7N9S2Q10M4S10W1059、下列不属于审慎经营规则的内容的是（）。A.资产质量B.损失准备金C.关联交易D.不良贷款【答案】 DCS6G5B5H2X4E2P2HJ4I7N8N2A2W6O2ZH6O10I4D9K3O8E860、商业银行审计委员会成员应不少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCU9M7X10O5L7S9C4HR9G5D3T5Q3G9R4ZG8Q6U4Q5J3H8I261、合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于（ ）万元。A.100B.50C.40D.30【答案】 DCN9X5U6G5S7H9W10HV10Y10F1M5L3Z7Y3ZC5R10J4Q
30、9A3X2M662、下列选项中，关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法错误的是( )。A.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求【答案】 BCE10
31、N4K3H8N3A2W8HN10Z1B5A5G6O7E2ZM2N4P3J1V1Q3V463、金融租赁公司的单一集团客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.20B.30C.40D.50【答案】 DCT1T10G5B9Q3P6S9HD6A4S9L2Q7P4H8ZP3V10Q8R8G5D2E864、（ ）是我国商业银行最为传统的信贷业务，但同时也是企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.项目融资D.银团贷款【答案】 BCB7P9V2V3D5E1W2HL2T5I2Z7U6U8V6ZT3A5M6S2O6N9T765、下列收益率指标的计算方法错误的
32、是（ ）。A.资产利润率=税后利润/（所有者权益+少数股东权益）平均余额l00%B.净利息收益=净利息收入/总资产C.非利息收入比例非利息收入/营业净收入100%D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）/营业净收入100%【答案】 ACJ10P6Y3G1L1Z9J3HJ6I1N1Y1E8Z5D10ZG2G6U4S9L6F6K866、我国商业银行的利息收入通常占总收入的( )以上。A.50B.70C.80D.90【答案】 BCK7K2P5Q6P9A9I5HT9T6P7B4S2T4R9ZD10E1T8E2Y8U9H767、计算流动性覆盖率的分母现金净流出量时，可计入的预期现金流入总量不得超过
33、预期现金流出总量的（ ）。A.75%B.100%C.50%D.85%【答案】 ACB7B5Z1P5Q3A7N1HO10C1L1U3J9W4M7ZW9M8B2A10U9K7F668、根据项目融资业务指引规定，商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应当（ ）。A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACX7A6B9U10A2U5T10HV8V3J7F3J2C1R4ZE10W10F7J7M7A7G969、市场风险管理体系的基本
34、要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCL4D10F1G9J9P10P2HP6L1D5U3K2A9G7ZT3V7H7Q9N10P4K470、风险计量方法不包括( )。A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历史分析D.敏感性分析【答案】 CCF1C8A6P1Q6K9E2HL5O1L2O2L2F6D9ZP7A1S4P6N5W10D571、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一
35、监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构进行审慎监管【答案】 DCB5B9G7S2P7W5Q8HR10H4Q2A7E8W6C1ZA10H2I8F3I3C10G472、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（ ）。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACT6E5G2R3A10O1E9HR6A10U4W3U5E3G9ZX6S1W9E1J8Q9F773、普惠金融是指立足机会平等要求和（ ）的原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。A.生态可持续B.商业可持续C.政府主导D
36、.市场引导【答案】 BCY4P5Z2O10B9U8X8HK5T4W2P7A8C5I10ZM6Y8P10U3T10D3F374、下列不属于信用风险缓释功能的体现的是（ ）。A.违约概率下降B.违约损失率下降C.违约风险敞口下降D.违约风险敞口上升【答案】 DCP3L8A8O10F10D9A1HO10X1Z9T2T6J5R4ZE3Q8I1I3Y9C9A1075、有效银行监管的核心原则对银行业监管当局的要求不包括( )。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCP10H3A9S8
37、J10R8D5HG10L9Z10W9T8V3C6ZH8V3P6K4D5A4X576、根据商业银行风险监管核心指标（试行），不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重，不得高于（ ）。A.4B.5C.10D.8【答案】 BCA4Z10U7G1B5A5B7HH5Z8O10C6V8K2C9ZJ3E8R10H5D10L5I177、商业银行发行的（）是指本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。A.一般债券B.次级债务C.次级债券D.混合资本债券【答案】 CCW4O8X4W3L2F6T2HC6C5W5V2N2V6C2ZS5K6E8U8X7W2Z878、（ ）不属于消费
38、者信息管理应遵循的原则。A.真实B.完整C.安全D.封闭【答案】 DCB4P10C9V6F4K4D10HS1Z2S3O6S7Z3X2ZC3Y3A9E3Z9X2P179、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员
39、实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACP1R3C6C5X10D1M5HK1L7S7S2M8K3P8ZP10P1O9U2Y8T4M480、计算流动性覆盖率的分母现金净流出量时，可计入的预期现金流入总量不得超过预期现金流出总量的（ ）。A.75%B.100%C.50%D.85%【答案】 ACN2Y8T7K10F9V3R9HK1R5N4L1A2P9I6ZS2U5R9C3O7X6U181、下列不属于商业银行风险控制计划的是（ ）。A.市场风险控制计划B.存贷款定价控制计划C.利率风险控
40、制计划D.流动性风险控制计划【答案】 ACE3U5J2S6I4E8T7HA3C5H7S6H7B3J5ZI3G5U4D8K9M10M482、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACZ5W2H6U4Z8Q5H9HK6M5H6G7K1S10A1ZJ4Z2T7G5U9O7W283、重组贷款的分类档次在至少（ ）的观察期内不得调高，观察期结束后，应严格按照贷款风险分类指引进行分类。A.1个月B.3个月C.6个月D.12
41、个月【答案】 CCS2D8T8V7F9T9J5HC9W7U5J8N8F6Z4ZO1N9P6J8M2E8L384、金融产品和服务主要体现为信息的组合，消费过程更多地表现为信息的汇集和传递，因此金融消费具有（ ）。A.风险性B.无形性C.可行性D.有偿性【答案】 BCH10I2S6I9X7Y9H8HY10K5D2D1N1V2U1ZF4P3H7Y5D1N8O185、下列不属于我国银行业市场准入的法律体系的是（）。A.部门规章B.行政法规C.法律D.部门条例【答案】 DCH10V4H7T2G4L6B4HS4C9S7X2W7V7J7ZW9U1Y9Y9B10J7Q186、银行应当委托具有（ ）、专业胜任能
42、力和声誉良好的外审机构从事审计业务。A.公平性B.独立性C.审慎性D.制约性【答案】 BCK3T6D3K8Q9S8A6HV4Z9N6M2K7R10V3ZU6H10J7Q3Z8K3O1087、监管部门对商业银行薪酬管理的监管重点不包括（ ）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCV2O10N8F6B10F5X3HO3K8G10D8W2S1N7ZU7R8C3E5K6M2Y288、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务
43、年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCK2S3H9D2L2K7M5HO4I4B5S4V6M1C7ZS4J9Y7T2I5J6L689、商业银行资产负债管理的基本管理原则是（）。A.实现“安全性、流动性、盈利性”的三性协调B.追求资本回报C.提升银行盈利能力D.提升银行的市值【答案】 ACN8K3K8N7G1V6X3HG1W9G5P5G1H1R10ZS2R9T8H7R2S5D790、行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出（ ）日内，依照行政诉讼法有关规定，将行政处罚决定书送达当事人。A.3B.5C.7D.10【答案】 CCO7B5W2H10W7Y10Q6HV10D8
44、Y4R10E1P8I2ZQ6E10T4C10Y8M6Y791、（ ）是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.公平原则C.制约原则D.独立原则【答案】 ACA1O9E2T4F4I4L5HF9G7J6A7C9G7Y9ZZ5N8F6L6L5R4X792、根据信托公司集合资金信托计划管理办法，下列关于受益人大会的说法错误的是（ ）。A.受益人大会应当有代表2/3以上信托单位的受益人参加，方可召开B.更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人全体通过C.大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的受益人所持表决权的2/3以上通过D.受托人未按规定召集或不能召集受益人大
45、会时，代表信托单位10%以上的受益人有权自行召集【答案】 ACR2E1S8P8H9F4O8HT4P8D8Z10O3B4G8ZH4I2V7E5J8A1E593、（ ）应坚持开发性金融定位，贯彻落实国家经济金融方针政策，充分运用服务国家战略、依托信用支持、市场运作、保本微利的开发性金融功能，发挥中长期投融资作用，加大对经济社会重点领域和薄弱环节的支持力度，促进经济社会持续健康发展。A.国家开发银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.商业银行【答案】 ACC4M10B7S5Y4J6V7HB8B7K3S5C2F8E10ZU3Z10U4T3V7K4Z794、下列属于商业银行非利息收入的是（ ）。A.手续费和佣金收入