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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCG4G1H5X3N2H9J4HV10T7F1Q1U5B4H1ZB6S5T6P8S2E7M92、对第一类商业银行，银监会可以采取的预警措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行制定切实可行的资本补充计划C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要
2、求商业银行提高风险控制水平【答案】 BCF7U1I9D4Q3A9S5HD1O5L9J2L3I2V6ZG3U5K1E9Z3P10J103、( )是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定。A.外币储蓄B.定期储蓄C.活期储蓄D.单位储蓄【答案】 BCO1Q2L9Z7J6P3G4HI8T5B8M3A2I1H4ZY1Q7L1Q10C5I5D64、对连续（ ）年被评为基本称职的监事，监事会应当建议将其罢免。A.一B.两C.三D.五【答案】 BCV7U6K6C6R2V8V7HD7P4J6E1H9W8K9ZF4U7Z5M3Y7W1Q85、个人住房贷款的主要风险点不包括（ ）。A.虚假按揭风险B.虚假
3、权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCA10C1M5E1K4H1I5HD2I1W10Q9L8U2B10ZJ4P9O6D4S3P3E46、商业银行的（ ）对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.监事会D.高级管理层【答案】 BCO7B4W7S5O4V6Q10HE9A5V2F1F8A7V2ZQ9Z6U6Y4L7A2I37、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为( )。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCB4E9Y8N7R2J4A8HX1Y8S1J9E8N1Q8ZE6Q4J7K5X
4、8O5Q28、下列选项中，不属于商业银行常用的存款定价方法的是（ ）。A.行业价格法B.逆向倒推法C.综合评价法D.内部评级法【答案】 DCV3R8L9N1E5B7B4HS7C1D8E9U1Y1S10ZY5G6D9W9I10H1Y99、 ( )是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A.向汽车购买者发放汽车贷款B.向汽车经销商发放汽车贷款C.向汽车生产者发放汽车贷款D.向汽车维修者发放汽车贷款【答案】 BCE2L8C10H6P1Y3N6HO3B4Q10B2X2E10F4ZR10U2T7Y4G2E9S910、下列关于银团贷款的说法不正确的是（ ）。A.银团贷款成员按
5、照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为B.单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%C.代理行不可以由牵头行担任，只能由银团贷款成员协商在除牵头行以外的成员中确定D.银团参加行主要职责是参加银团会议，在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化【答案】 CCM3M4X6B6Z10Q4C10HK7H7J8M2U2G4F6ZA8I5U1D2F6Z5M111、资产负债管理计划是商业银行综合经营计划的重要组成部分，应采用（ ）制定方法。A.定性为主的B.定量为主的C.指令与指导相结合的D
6、.定性与定量相结合的【答案】 DCZ9N4X7N7V1G1L2HI8Z3Z10E3O1Y10U1ZH6R3M2Y2M10E9V412、中国首家货币经纪公司是（ ）。A.上海国利货币经纪有限公司B.上海国际货币经纪有限责任公司C.平安利顺国际货币经纪公司D.天律信唐货币经纪公司【答案】 ACM7I5J7O6O3Z2L10HD1J1Y1P7N9G1V6ZK5B8K8L8G3Z4R1013、（ ）是巴塞尔协议的第二支柱。A.法律法规B.监督检查C.最低资本要求D.市场纪律【答案】 BCW8X4P1P7B8B9D6HS2Z7Z4I10P6I9D1ZD6Z8D7C8T5L1F414、 根据流动性风险管理
7、和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACV8Z5E2T1A9D10S5HG1K4G3N10R1V9Q10ZN8O10D10D6I1V2N315、在新的监管框架下，各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了更高的要求，对（ ）等传统业务加强监管，并且加强对创新产品的提前干预，必要时发布产品禁令。A.信用卡、存贷款、理财B.信用卡、支付结算、理财C.信用卡、代收代付、理财D.信用卡、代收代付、支付结算【答案】 ACN4M6A5K10E10K5U1HL3W6M2B2P2K7E8ZV4T6S3Z2A7E9F416、代
8、表（ ）以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。A.1/5B.1/10C.1/15D.1/20【答案】 BCO8X1V9U5B8O10F5HE2T10Z7R7E6R9X5ZI8S1N2X5J9O7X117、金融消费者保护十项基本原则中的“法律、管理和监督框架”原则界定的管理范围不包括（ ）。A.金融产品的性质、种类B.金融机构的内部控制机制C.消费者的权利和义务D.新产品的设计、技术和传导机制【答案】 BCT2K1L10N5I8X6D4HV3K9W9V7K3K10S9ZG5T2A5M2E1Q10Q718、商业银行只能向投资者销售风险等级（ ）其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确
9、提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。A.高于B.低于C.等于D.等于或低于【答案】 DCK10L8D7Q9W9O10H9HU4U10O9F4R6K4W3ZM10N8M3V9L2Z2X819、以下不属于我国商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行经营效率和效果【答案】 DCS7H6W6C4O9F3D2HW9O6H1M7Z2B6M3ZG8N9Y1Z5T1U7D620、信息科技非现场监管报表中包含各重要信息领域的关键指标，以利于信息科技监管人员进行风险识别
10、和（ ）。A.评估B.计量C.控制D.监测【答案】 DCX7X5X9T10D4X1L2HZ1V2T6D1U8S4K3ZZ10G7S2Y3A9V4G1021、下列选项中，关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法错误的是( )。A.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品
11、管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求【答案】 BCT4T6U7T10D10J10P2HE4X3Q2K8Y4R5U4ZH7W5S5N3G9F5O822、在行政许可实施的审查阶段，要求申请人在书面意见发出之日起（ ）个月内提交书面说明解释。A.1B.2C.3D.6【答案】 BCL7R4W5B10K1Y4D1HT10P4G7F9I6V2D1ZS8C5Y1Q6Q2U7I123、在第三版巴塞尔资本协议中，（ ）用于度量中长期内银行可供使用的稳定资金来源能否支持其资产业务的发展。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖
12、比率D.流动性缺口率【答案】 BCN8V1G5G1V5C8E9HT3U10A4M6M4X9U10ZI6B7N1O3Q9O2R324、 ()是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定A.外币存款B.定期存款C.活期存款D.单位存款【答案】 BCJ3I5V7M7Z10T7K2HG6T8V2U5U9J9Q3ZO1V7V4F2L1S2E525、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CC
13、B8V9T6E2T1Y1J4HF1J4I5O4Q5H10C5ZU10E8M5G7G9X9X226、财务公司长期投资比例不得高于（ ）。A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】 CCJ2K6H9S2N5B5Y7HJ5O7S7Y10Z4W3L4ZM9T3X4N2D3P2K227、下列不属于商业银行年度披露的信息是（ ）。A.资产证券化风险暴露和评估信息B.董事、监事和高级管理人员薪酬信息C.股东名称及报告期内变动情况D.信用风险信息【答案】 CCO1Q3P9D1V7C5D9HQ7C2A2M3K9W10E1ZR8Q9M7F2C5V8H228、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生
14、后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACA4J8V4E6D7O8X4HH5B7P10A4T5S10Z1ZB4I4A2C2Q4U7O929、资产负债管理中，优化资产负债期限结构的目的是（ ）。A.调整资产负债久期结构B.保持全行净利差空间C.有效控制资金来源成本D.降低和化解期限错配风险【答案】 DCA3U10I2Z1Y3S5Q2HU10E6W7C5N7F3S10ZL6F2I10I1M8G2H130、“信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并易于实现”指的是信用风险缓释的（ ）原则。A.合法性B.有效性C.审慎性D.独立性【答案】 BCE7
15、O1M3Q5E7R5M8HW6H9R8Z9J8X5W1ZJ9L9C6T5N1K7L231、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或()公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACY9B2K7T3B1G1H8HR6B1U6K6B2Q1Z1ZO5E9T7F3Q2Y2N232、 下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】 BCQ9E6K7Y4V5L4
16、L5HA7Y3X2W4U4D9A3ZX5K3L9Z4M3G10R333、重大投诉处理的原则不包括（ ）。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】 BCR7J3S9W4E8Y5Q8HS6A4S9R8N1E5W5ZF9L2F4J5J7W9C1034、商业银行董事会应下设审计委员会，审计委员会负责人原则上应由（ ）担任。A.部委董事B.独立董事C.外部监事D.股东董事【答案】 BCD3R4D1W2D4X3Q8HZ8R4V4L6H4I9M9ZL1E5O8F6P9F6I635、淘汰法和排队法属于( )。A.平均数法B.经验判断法C.数学分析法D.试
17、验法【答案】 BCG6Y4R1J6O10N3R1HA2N5D4M7C7Z8W9ZJ5C4I10Q3E9H3W836、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCM2A5Q5M9L10I7G8HK6L4W1N2B10Z2V9ZE9W3N9A3J3N6G237、从银行管理角度来说，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金是（ ）。A.经济资本B.账面资本C.监管资
18、本D.核心资本【答案】 ACR3E2D4Y6E2P7S3HY9P1L3J2J10C6Y9ZB7R5T9T2W1I3O638、下列关于资本的说法，不正确的是（ ）。A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求C.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本D.监管资本又称为风险资本【答案】 DCV2E6Y6X7X3Q6G1HM10I2M1Z2F4J2Y4ZL10V8E1M2E1B4X439、( )是最大、最明显的信用风险来源。A.客户流失B.对方违约C.系统错误D.贷款【答案】 DCL3V7O7P1D2W5Q4HV3C3Q6Z6G2K4K7ZH
19、5L10D7V4Y3T1G340、货币经纪公司以现金资产或等值国债形式存在的资本金必须至少能够维持（ ）的运营支出，不得将资本金投资于非自用的固定资产。A.3个月B.6个月C.一年D.二年【答案】 ACG9T10I8D7U1W4K7HI8X4Z2V9M9S10M1ZQ9M3Y9E4N4P5P341、下列属于巴塞尔协议首次提出的流动性监管量化标准的是（）。A.流动性覆盖率B.不良贷款率C.稳定资金比率D.资产负债率【答案】 ACQ8W3C8R1W7A2D1HC3Z9A2G4I1V5T7ZA5H10P10H9S2H7C942、大笔所有权转让指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则4B.原则
20、5C.原则6D.原则7【答案】 CCE10F2K10G1E4S3S6HD7Z4S10Z5T9T8V1ZF9N4P4K7B7Q6R243、银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于( )义务。A.妥善处理客户交易请求B.交易信息公开C.交易有凭有据D.遵守相关法律【答案】 BCM5H4V9F2R3G6U7HZ3C4S6N1D5E8V3ZQ3S1X10S10E9Q4E844、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（ ）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素
21、【答案】 BCN6T1B7J10R7U6Q9HX2V10I6Y7S10H6S7ZL1F4B3X9P5I4M1045、以下（）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.战略规划信息D.年度重大事项【答案】 CCB2E1M1N4M10O8D5HP4R9V1J4Q3M5G8ZY6R7Y1U1R8F5L746、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCG9Z9G10Y10R10G1K5HZ3Y10M6L5Y9X2O6ZO10O1U4B8B3K1B147、 根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下
22、列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.申请人申请行政复议，必须采用书面形式，不得口头申请【答案】 DCJ4D3J6J4C2V10B4HD8T2X8K10J7X3Q6ZK2A10A8G1C3E1T248、衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的活力水平的指标是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.风险资产利润率【答案】 BCS2M8G1Y10Q1P6B1HE8O1V1L6B10C1N1ZC10B6J2T7E2Q
23、6A249、商业银行下列行为中不违反内部控制制衡性原则的是（ ）。A.董事会审计委员会主任委员兼任绩效考核委员会委员B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人C.信贷业务客户经理同时负责贷款风险分类D.副行长同时分管零售贷款业务和公司信贷业务【答案】 ACN1J10W3F3F6C2D1HW6D9R4W8T8T6G6ZO7R2K3S1Z10I2V1050、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）所能提供的可靠资金来源。A.6个月B.1年C.3年D.5年【答案】 BCT6R6R6S9S6Y10T4HP8L5H8A9H7F6B7ZX10V7U8E7I6B6F851、根据金融资产管理公司监管办法
24、，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（ ）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】 CCD8B3A1Q7A3Q5N2HR3B8P7E1O9R4J1ZD7L5Y4H6B1S2N952、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行业从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.对持卡人过度授信【答案】 DCK4C2Z7H4W2X8P5HY10T5T7Y7K1T4Z10ZI10F7R2K3D1A2V153、代表（ ）以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。A.1/5B
25、.1/10C.1/15D.1/20【答案】 BCJ6C1R10D6U2W10P4HM9L7F7I10G8X6Y10ZK7Z8P5D6O6V10P354、（）是采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。A.全面检查B.专项检查C.稽核调查D.临时检查【答案】 CCO5O5S3G4A8W10X9HW3Q5C7L2O9O8X3ZQ2Y3Q7U7V7L8I255、()是指在商业银行资产负债表上反映的贷款。A.信用贷款B.表外业务C.表内贷款D.担保贷款【答案】 CCV6F6I10W9A5S4V1HU10G6E8R7T1V1H9ZK10Q7L1K7P1Q8C1056、商业银行薪酬结构的构成不包括(
26、)。A.可变薪酬B.津贴和补贴C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCI7Q5U3M4M5V7G5HI3J1H8M1C8P8R3ZO1T1R7G3H6X2C157、物联网的特征不包括( )。A.是各种感知技术的广泛应用B.具有智能处理的能力C.具有网络融合的能力D.是一种建立在互联网上的泛在网络【答案】 CCI6C9H7D6V2I7D3HY7W10E7B7V3E8Z2ZK7P9R8N8L8X10Y858、麦氏点是指（）A.左髂前上棘与脐连线中外1/3交界处B.右髂前上棘与脐连线中外1/3交界处C.右髂部与脐连线中外1/3交界处D.左髂部与脐连线中外1/3交界处E.左髂前下棘与脐连线中外1/3交
27、界处【答案】 BCR7J2V7X8H3J6A9HA8R2V6L1I4V2G4ZH1T8M7F4S6C1Q959、下列关于我国经济供给侧结构性改革的说法中，错误的是（）。A.最终目的是满足需求B.主攻方向是提高供给质量C.改革的关键是产业结构优化升级D.根本途径是深化改革【答案】 CCS9S5O8C4D10B7N3HF4K2X1N4M1V10O8ZC4F2H5U10N8L8W860、银行业金融机构应当尊重银行业消费者的（），包括公平、公正制度格式合同和协议文本，不得出现误导、默许等侵害银行也消费者合法权益的条款。A.知情权B.自主选择权C.财产安全权D.公平交易权【答案】 DCJ7B3D5N3F
28、5W10Z7HL9S3Q9C4O10F9A7ZN2T2Q1X6V8P1E661、中长期生产计划规划的内容包括( )。A.企业生产能力的增长水平B.企业重大技术改造和设备投资C.生产线设置D.环境保护E.产品品种【答案】 ACI10L1E9Y8O4Q4G4HG1F9D7F5Y9L7M4ZB6I7D10G9M9O4M462、根据网络借款信息中介机构业务活动管理暂行办法，同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币（ ）万元。A.50B.100C.500D.200【答案】 BCT3M4U1Z4V9P3W1HG7A4K2B9B4F3D7ZU9J4P1B8H4D3F863、
29、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCD5Z6P5O7T9Q5C3HN7O3E8C2F7A10Y3ZL7G4Z9J6Y3Y4F1064、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律责任【答案】 DCI10I1V10Z9H2I5P1HH3E4L3U9X7L10V5ZA6T7M4M2S5F6O765、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借
30、款【答案】 ACC7F10H8X9H3S7B5HC1M7I4L1J5A1H3ZK3U2U4Y4P1B9J1066、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（ ）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每月D.每半年【答案】 BCN2I8F1U8F6H7Z5HA10S5C9Z5Q7E9V1ZF7J2V2V4W9U6P367、商业银行发行的（）是指本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。A.一般债券B.次级债务C.次级债券D.混合资本债券【答案】 CCN7W10W7W10S4R10P8HA9F7B7D9S10
31、O2F10ZQ1T10S9B6D6O7G868、下列关于支付结算的说法，错误的是（ ）。A.银行汇票办理结算，汇票实际结算金额有误，更改后即可办理B.未填明实际结算金额和多余金额或实际结算金额超过出票金额的，银行不予受理C.个人持出票人为单位的支票向开户银行委托收款将款项转入其个人银行结算账户的，应出具相关收款依据D.支票超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理，付款人不予付款【答案】 ACY7V8L2I9Q6W6T3HZ1A1N8V5Y2Q7G5ZH7N1F3G5J3B1Y169、中长期生产计划规划的内容包括( )。A.企业生产能力的增长水平B.企业重大技术改造和设备投资C.生产线
32、设置D.环境保护E.产品品种【答案】 ACH4Y6D9Z4X10T6E1HO7K4Q10Y6D9X8W8ZM10T1Q2I5R4X9K270、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCI1P6J1E5J5T9K9HH7W9R9V2X8L6A2ZC9I8E4X6L2T7J571、流动性覆盖率指的是合格优质流动性资产占未来（ ）天现金净流出量的比例。A.15B.20C.30D.45【答案】 CCO2E5Y3B10I8C8S1HE5V1M8M4K3Y3R10ZM4O3E9W7Y2T10T1072、自（）开始施行的中国内部审计协会第1101号内部审计基本准则
33、明确了内部审计的一般准则。A.2015年B.2017年C.2014年D.2005年【答案】 CCR8W2K6Z2T9U1S8HA4W8P6E2J4W1I5ZF2T10U7Z7P5B8X473、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（ ）。A.商业银行出具的可撤销贷款承诺已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用是否满足银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCT5F10J3L5X2P9S9HF2L6T5U8K6E6
34、V3ZY9K2C5U7B6R8J774、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】 CCG8I7I5G8R1D4K8HV6N1D10U8L4C9D2ZY4G3I9B9K4B5N975、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的（ ）。A.50%B.55%C.60%D.70%【答案】 CCQ3R3A3J5N1N9X5HO7S9L4A10D2J7J4ZM2I5M2X1S7K6F276、从银行管理角度来说，为了应对未来一定期限内资
35、产的非预期损失而应该持有的资本金是（ ）。A.经济资本B.账面资本C.监管资本D.核心资本【答案】 ACB9A10R2J9Z5I2Y10HT5I5S1U7E4I2H5ZZ5P1V6L1M3D10M977、商业银行监管评级要素由（ ）两类评级指标组成。A.基础和综合B.定量和定性C.经营和风险D.法人和集团【答案】 BCW2W3N2G6L6D9F2HA2S6F10H5H4C1Q5ZC1U8B6U2N2O2H378、在资本功能方面，账面资本与（）存在交叉，可以用于吸收损失。A.净资本B.经济资本C.社会资本D.监管资本【答案】 DCX7U5V10W10D4I5L2HU10P3N4L1I5O1W4Z
36、F3H8F4Y5N8Y2F379、食管癌的常见病理分型是（）A.鳞状上皮癌B.乳头状腺癌C.腺角化癌D.腺鳞癌E.透明细胞癌【答案】 ACQ2Y4Y2W6U1U5C8HM1V9C5R5P9W9Q1ZF10P5X7M8M4G10F880、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于50%【答案】 CCA7Q7Q3M9N4U10D8HD2T2O10D
37、9X5X4Z3ZE9F9Z10O6Q7Y4D781、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】 DCD1B1G2W1D8B3S2HA1N10I10E4H7M1V7ZX5D7X1L8J2D8C882、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资
38、产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制或货币贬值等情况引发【答案】 DCD4Y9A2A4A7R10N3HD1M4T8P3F1V8F7ZR10F7D6V2H8S7M383、物联网是通过各种( )和互联网，实现随时随地和科学管理的一种网络。A.感应设备B.感知设备C.传感设备D.识别设备【答案】 BCK9H5M3X1B1N5S6HV1U1Y4I2N3I6H5ZS3K2L2E1U5P3X884、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACW10C7X7R5W4V5H6HP4H10R4Q3U1S6O3ZS1U5E9R1E5T6T
39、285、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCK5P2N10A3A9F4E7HX9O5I10W5H6I8V4ZE8C2U10U9J2X4Z586、（ ）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 BCR2O1H2S7S2D1
40、0N3HO7J2G5B3M8S2F3ZF10K6W2R1S1S6Z687、贷款拨备率监管标准和拨备覆盖率监管标准分别为（ ）。A.1.5%2.5%，120%250%B.1.5%2%，120%150%C.1.5%2.5%，120%150%D.2%2.5%，120%250%【答案】 CCI10Q4V10I2I4Q3I6HH9G5O5R7X1O4I6ZQ2Q4U8V9V6Y3O388、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.15B.20C.30D.50【答案】 BCN3U3O7Q3T2G4H8HA2R10I3S2D9N5S10ZZ1F8T8M3Z7Z1W489、商业银行资本管理办法（试
41、行）规定的二级资本不包括（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计入部分【答案】 CCR3S4H6B6C9A4U6HH2C9T5T6Z8T7J10ZX4Q5B6R9T1Y2D1090、（ ）是一种单位类客户通过与商业银行签订合同的形式约定合同期限、确定结算账户需要保留的基本存款额度，对超过基本存款额度的存款按人民银行规定的协定存款利率计付利息、对基本存款额度按活期存款利率付息的存款类型。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】 DCC2E7V3Q9H8G4O6HF1H9L7U9T5P10Z5ZF7I5R6W
42、7S9U4S591、根据合同是否通过竞争方式订立，买卖合同可分为竞争买卖合同和非竞争买卖合同，下列属于竞争买卖的是( )。A.赊销买卖B.招标投标买卖C.预约买卖D.分期付款买卖【答案】 BCW7W8W8Q5E5B2K2HL2O3S7P2P8H2F8ZO1A6P4Q6J3L3P692、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于( )。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCR4X2X9E1K7T1G4HY7Z6Z4Q1L5T8H10ZK1E10G4N7G6G10C793、监管部门对商业银行薪酬管理的监管重
43、点不包括（ ）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCV9Y6F1U5F9R8O5HR7J3D5W5B5C4I3ZD9U2T1H8W3H2S494、因标的资产价格出现与预期逆向的变动而导致金融衍生工具价格出现损失的可能性是指（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 ACY10T9X6X1O2W9L9HC7E10T9Q8Q7S9F5ZC2G5W4I10V3F4F395、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（ ）。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产总额1
44、200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】 DCO8H9V1I1B1Y10B8HU8E2F1X3N8N9T7ZT9B2F6Q6A1G7G596、银行业消费者权益保护工作应当（ ）。A.坚持以人为本，坚持服务至上。坚持规范行为B.遵守公开交易的原则C.履行公平对待银行业消费者的责任D.践行向银行业消费者公开信息的义务【答案】 DCZ7G1J8P1D9W9N7HO2P10O5J4F7B3D8ZO2Y4G6T10G3J4P597、（ ）是指单位类客户在商业银行开立结算账户，办理不规定存期、可随时转账、存取的存款类型。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】 ACG7O10B5X2J10X5V5HT3A9B5N3A4U2M7ZZ5B7U6B4E4D4M498、高风险债券不包括（）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCN3V2O7N1E2H3B8HI2A10T10Q7J2Y4G1ZX8Z6V2J10Y3I1K599、从商业银行自身角度看，制定（）有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性。A.I