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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、ERP中，生产控制模块的主要内容有( )。A.分销管理B.物料需求计划C.能力需求计划D.生产现场控制E.库存控制【答案】 BCP9A5V10F1D2Q8Q7HQ8Q9E1E7A10M3A7ZD10I8D7M2A1L3F62、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.中期借贷便利B.转贴现业务C.再贴现业务D.常备借贷便利【答案】 BCS5H10O8C8H5A8B8HJ2N7C1Q9Z8Q7O3ZD2W2I7K9T10T5D103、（ ）是风险监管的核心步骤。A.信息科技现场监管B.信息科技非现场监
2、管C.信息科技风险评估D.信息科技监管评级【答案】 CCF7J2D1H3Y2M3Q9HG7X2P10N2P4O9I3ZP8W3D4G6B6Y7Z34、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.控制风险B.组合资产C.获取收益D.保证流动性【答案】 ACR5G5S8G1Z10I6H8HW5I5E8Z9S9B1A2ZE6M9C3H10U4K3G75、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACM1E10G6V5J3P10I6HD3T9A7W1V2F9S1ZN3I3T2W10Y7G9A106、巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率
3、提高至（ ）。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】 DCO6A10U9Q10Z3S4H9HW3S4S10H3B6L6F5ZP8E10R2Z9K4U2R17、因标的资产价格出现与预期逆向的变动而导致金融衍生工具价格出现损失的可能性是指（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 ACC4K6S10Z2Q8T9L1HN5C6T8R8A7I8Y1ZM4B3K9F2D6P10Y98、在投资期限上，金融资产管理公司应制订明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.13B.35C.57D.79【答案】 BCR3V10F1V2G9T10O4HA6R8K5E5J7H6H7ZN1
4、S6K5I1A1K4O99、银行签发的，承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCQ6G4K4Z8K7B6W9HM7Y7U5G7X4J2U4ZM10U6Z6O10G4J3V410、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCX8Z10I8B4P9Q4R5HF7M2N8Y4E10A3T8ZK2R8X3N10S7T2M111、金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过资本金或账面所有
5、者权益的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案】 CCI1M6P6R10B10F7V2HD5G1W3I9C5K7V8ZA7M5J5E7X4O9M712、关于SPV说法不正确的是（ ）。A.SPV指的是特殊目的公司B.SPV实现了风险隔离C.SPV提高了项目成本D.设立SPV开展融资租赁业务是国际市场的通用做法【答案】 CCW8M7N3Z5P10S10A10HH4W6O7V8B6Y3F2ZE7R6A2F1J9M3M913、净稳定资金比例应持续性地不低于（），从2018年1月1日开始实施。A.50B.85C.90D.100【答案】 DCT9H8E3T9M8F8C1HH2W3T7H8
6、K10D7Q6ZW9E4F7B3Z3F9I914、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACL4F6U7M2C1K5Y8HB2N4G7T4T2H9U2ZC9H5X4J3Z7I9Y715、下列属于二级资产中BB级资产的是（ ）。A.中央银行发行的证券B.多边开发银行担保的证券C.住房抵押支持证券D.公共部门实体发行的证券【答案】 CCX1A8E9X10Q1P4F9HO9A9G2S3D10N2B1ZG9W2A6B4Y3L10J516、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金
7、200万元，可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法中关于流动资金贷款需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（）万元。A.380B.220C.440D.620【答案】 BCK7D6I2R6H9W5K8HY3I5K8V9O8A6H7ZS7V7F4V4E9C10N417、我国合理扩大财政支出规模，将财政赤字目标由2015年的2.3%调升至（），将增加的赤字用于弥补减税降费带来的减收和保障重点支出需要。A.3.0%B.4.0%C.5.0%D.6.0%【答案】 ACN1C2Q5D6M3P6X10HG5T4Y6F3T8R2T10ZA1X2T8I5Q9U1F818、
8、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】 CCB4F7B8I4K8F5V5HF2B5Z9P8S6E10U7ZB3M7Y9T7E10V8Q419、按照贷款资金来源和经营模式，贷款可以分为（ ）。A.项目贷款、流动资金贷款、个人贷款B.短期贷款、中长期贷款C.自营贷款、委托贷款、特定贷款D.正常贷款、关注类贷款、不良贷款【答案】 CCR10Q8V4A4H4T6M10HQ3J9Y2K2K5L6Q7ZM10B5C8Q4V6R3O720、下列选项中，属于出资人在商业银行资产中享有的经济利益，反映了银行实际拥有的资本水平的是（ ）
9、。A.监管资本B.风险资本C.经济资本D.账面资本【答案】 DCC8E5F8O8Y6N1J7HA2V5W1M9Y9A7N3ZH3M3V2U10R9R1W521、流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于（）；担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%；100%B.50%；100%C.50%；50%D.100%；50%【答案】 ACR9W10A8S1W3N9N7HP10E7H1R7Y2J7X10ZW4A10Z3S4U8V3I622、依据清偿方式不同，银行卡业务可分为信用卡和（ ）。A.金卡B.借记卡C.贷记卡D.普通卡【答案】 BCE5I5X9J4N2Q7A4HZ6
10、B7S1F1Q10M2L6ZU1E6Q6H10E6W2P123、关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是( )。A.对成品卡和密码信函的登记管理B.对空白卡和制卡业务的管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCN9Z7X5Y3V4T6L4HX8J6Z4G1F10Z5K8ZL4V6W3V5N7J7O324、货币政策环境不包括( )。A.适时开展常备借贷便利和中期借贷便利操作B.灵活开展公开市场操作C.发挥好存款准备金率工具的作用D.有效实施积极财政政策【答案】 DCK10S7F1O2J4H9I7HN7X9M4N5Q6N5X8ZW6O4K5Q10K9A2
11、I1025、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】 BCD3S10S8D10R4W10P6HY9M3I2M7X8F8V7ZM8F8W8Q1T9B3W826、行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出（ ）日内，依照行政诉讼法有关规定，将行政处罚决定书送达当事人。A.3B.5C.7D.10【答案】 CCS6V3T10J1Y6U3C9HU5N1M5C10L7C5U2ZN9T2N5Z8S6V4S527、以下不属
12、于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACW2B8L9I7R7Y3T1HL2Q4N10T9T10Q8E9ZI3P10T1I8R5H5Y128、银行业信息科技呈现的特征不包括（ ）。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.系统环境日益复杂D.业务与信息科技不断融合【答案】 BCT7D3O5Z3B6T7M9HR4H2X5M8S7S4M10ZR10O3Y5
13、S6A7A1P429、下列关于个人贷款消费者权益说法不正确的是（ ）。A.消费者有权选择贷款银行、贷款产品，有权自主决定是否贷款B.消费者有权按借款合同约定，提前偿还借款合同项下全部或部分借款C.银行可以预先在本金中扣除利息D.消费者有权要求银行告知本人所申请贷款的处理进度【答案】 CCD9S6G3Y1F6V6M4HH6O2Z4T8Z6P2F3ZG4A2V9Y2E10P6J330、按照贷款资金来源和经营模式，贷款可以分为（ ）。A.项目贷款、流动资金贷款、个人贷款B.短期贷款、中长期贷款C.自营贷款、委托贷款、特定贷款D.正常贷款、关注类贷款、不良贷款【答案】 CCQ6P2I5N4A2X1A5
14、HL2R1E7H9Q3C8W10ZS1Y7Q9P5X7K1S1031、银行业金融机构全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACA2J8L2E5V4K7A4HV1K4X7O10J2N7F10ZX1Z2S7N1S5W6Z332、下列不属于商业银行关联方的是（）。A.间接控制商业银行的法人B.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的直系亲属C.商业银行的主要自然人
15、股东D.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人【答案】 BCA2B3D10Y3P1A6O9HJ3B7S1T1X2R1P2ZR8Q1K7C7D4Z8D833、银行风险的主要承担者是（ ）。A.银行股东B.存款人C.政府D.银行员工【答案】 BCJ2M7I10D2M7B6Z9HC3R10D8E5D4C10F5ZO2G6Z5M2E9S8Y934、金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议，并根据消费者的（）等因素，来考虑产品复杂程度、产品风险与客户的匹配程度。A.财务目标、知识水平、承受能力和风险偏好B.财务目标、知识水平、承受能力和投资经验C.财务能力、知识水平、承受能力
16、和投资经验D.财务目标、家庭状况、承受能力和投资经验【答案】 BCY10K2T5N1T3K4W5HW7D4A5R3F5T4Q3ZI3X5K1Q7J1S10V135、下列关于加强普惠金融教育的说法，错误的是（ ）。A.广泛利用电视广播、书刊杂志、数字媒体等渠道，多层面、广角度长期有效地普及金融基础知识B.针对城镇低收入人群、困难人群，以及农村贫困人口、创业农民、创业大中专学生、残疾劳动者等初始创业者开展专项教育活动C.促进公众强化金融风险防范意识，树立“收益自享、风险共担”观念D.推动部分大中小学积极开展金融知识普及教育，鼓励有条件的高校开设金融基础知识相关公共课【答案】 CCW10E5I5X1
17、X7X3Y10HO10C1V4Z4Z10O2D10ZV10I2X9A7C3P2R736、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACV5S6N2Q2F6R3X5HI1M6L4M9L8P2Y1ZX2O6O10F3V9T9L137、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会报名委员会进行资质审查，审查重点包括
18、独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCH4Y6D1K8T4H10K7HD8Y2N3H5A10A10P2ZP6U9O2I5U3Y3R438、在银团贷款的主要成员行中，专门负责对银团贷款事务管理和协调活动的银行是（ ）。A.银团牵头行B.银团代理行C.银团参加行D.银团承销行【答案】 BCN3U8V3P5R4V1D2HE2B7E4F2C10R1E10ZD5Y3C6M9J4N7O439、信托的基本分类不包括的是( )。A.意定信托和非意定信托B.定性信托和定量信托C.民事信托和营业信托D.私益信托与公益信托【答案】 BCT3F7L5F1Y6I4E3HR10V3E9D1X10W4C8ZX3B6W
19、8N6L9A7Y340、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCZ2W7C5Y1F7F8M1HS9T8V3A1U5F2R8ZQ8L4R3D10S10P5R241、下列业务中属于商业银行资金来源的业务是（）。A.同业存放B.贷款C.债券投资D.同业投资【答案】 ACA9J7U7A8D4E7O9HU9Y4U10J3G9X3V9ZP7F7T6V3I3S1R642、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】 DCL6
20、X9O7G2D6W1J2HM1H2P9F4S3E9S2ZY10V10I3B2M1L7D943、下列关于支付结算的说法，错误的是（ ）。A.银行汇票办理结算，汇票实际结算金额有误，更改后即可办理B.未填明实际结算金额和多余金额或实际结算金额超过出票金额的，银行不予受理C.个人持出票人为单位的支票向开户银行委托收款将款项转入其个人银行结算账户的，应出具相关收款依据D.支票超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理，付款人不予付款【答案】 ACI10D6N6O4B2J10K2HE7W9Z3C7P2F5I3ZH9E7L4Y4O10Y9L1044、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的(
21、)。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCQ4I3Q1M3J5O3E7HC9Z1T6V2T6B4X4ZZ9W7A6T8B1K9A1045、我国商业银行的利息收入通常占总收入的( )以上。A.50B.70C.80D.90【答案】 BCW4Q4Q9J3O7T8J5HQ2H1Z7G3E3U7W2ZT1P9D6O3Y4R3T246、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCJ8J5Z4D7J9L7I8HE5N4U10B8L3T5S9ZU7
22、A9N2X10U1C2R747、商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（）。A.1.25B.0.6C.0.5D.1.5【答案】 ACY6H4A6O2X4V7J3HJ9N5Q9Y6C6Y7G10ZV7F3W5U5L5D6B248、( )是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.信息金融B.互联网金融C.数字金融D.创新金融【答案】 BCQ6N3D1D4E4W5W7HE10B5N7O5E3B2H3ZA5N3V8N2J10W2C149、 下列关于商业银行的薪酬管理
23、体制，说法错误的是( )。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.经营管理层作为薪酬制度执行机构C.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACC1L3X2D2C6K10Y10HR1Y4H8Y10J4F7I10ZI3B6O3B3X6Z2V1050、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（ ）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每月D.每半年【答案】 BCM4M10S9H2A1M4R3HB1Z9Z6T6Q8Z3D4ZL5M3M9R10F8P4E1051、金融产品和服务主要体现
24、为信息的组合，消费过程更多地表现为信息的汇集和传递，因此金融消费具有（ ）。A.风险性B.无形性C.可行性D.有偿性【答案】 BCZ9Y2Q10K5V2B4R9HI9R3V1K9X7I9I6ZP1Y9U9H5G6I10X352、表外业务主要当事人不包括（）。A.委托人B.代理行C.受益人D.第三人【答案】 DCY9X9A7I6U9E3C8HW7O7I4R3C5L3Z9ZJ4Y1M8B7E8W5R453、中国的金融租赁公司发源于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCQ5H9R7Y5D1T6S6HR5N10H8K1U6E7K4ZP3Z6I4D6I4H3Y854、贷
25、款损失准备与不良贷款余额之比表示的是（ ）。A.贷款拨备率B.拨备覆盖率C.存贷比D.流动性覆盖率【答案】 BCN6S6K6M9B10G4Q10HR1B9Y2C6O1H10E3ZP3S10J1S4O7Q3R255、对借款人确因暂时经营困难等原因不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商采取的处理措施不包括（ ）。A.展期B.续贷C.贷款重组D.追加担保【答案】 DCW6Z9F9Q2A4V4P3HT5N3U1C4A4T4C7ZF4N2F3M4H9C3F656、（ ）是一种单位类客户通过与商业银行签订合同的形式约定合同期限、确定结算账户需要保留的基本存款额度，对超过基本存款额度的存款按人民银行规
26、定的协定存款利率计付利息、对基本存款额度按活期存款利率付息的存款类型。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】 DCU2M8H5S2E9B1R10HX9I5K2X2H5K6S1ZA10L4M6Z6M1N7W657、 下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中的风险是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCF10Q3M4D4G6E2Y7HI1N6Z6I1M4K2N9ZT3S4F5J10Q8S3G858、商业银行只能向投资者销售风险等级（
27、）其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。A.高于B.低于C.等于D.等于或低于【答案】 DCV8M9T10Q6O4Q6C4HN8H9M9J3L3N2Y6ZJ9M7A5B9F4I2D459、根据金融资产管理公司并表监管指引（试行），下列不应当被纳入并表监管范围的是（ ）。A.资产公司拥有50%以下的表决权，但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业C.资产公司直接或子公司拥有，或与其子公司共同拥有50%以上表决权的机构D.资产公司拥有50%以下的表决权，但有权任免该机构董事会或类似权力机
28、构的多数成员【答案】 BCV9J1D6D8Q6X4A7HL1A10E8J5U5I4G10ZS9W4A3M8L7Y6N960、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（ ）。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCO8R5M9L8U10P4M3HI8C8K3J1T10D4I2ZF9P4C7T1Q2L1O961、商业银行内部资金转移价格模式中的（ ）能够将利率风险集中到总行资金管理部门管理。A.差额管理模式B.单资金池模式C.期限匹配模式D.多资金池模式【答案】 CCY6W5E5G5N4M4W10HV8O
29、5B7L5Y8J1P7ZM1P9F8T3X4T1T562、净稳定资金比例应持续性地不低于100%，从（）开始实施。A.2015年1月1日B.2016年1月1日C.2017年1月1日D.2018年1月1日【答案】 DCA2H9S1T2I9V9Z7HA7R6W4Z3G6J3J8ZS5O2W8F9K7G1J163、下列做法属于储蓄存款业务核算不真实的是（ ）。A.未落实反洗钱相关制度和防控措施B.明知或应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储C.未结合当地经济及自身实际制定储蓄存款业务发展的中长期规划，存款考核激励机制不完善D.以其他资金来源虚增储蓄存款【答案】 DCU8H4Y7O9Y6E7Y7
30、HR8O3J1I7A8Q1X10ZW1T5O2P2N9E10E264、商业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（ ）。A.操作风险B.合规风险C.法律风险D.政策风险【答案】 BCU9C6Z4L5C2M5F4HG7T8C3M5J2V10C7ZE3V7C4L5B8U1L765、银行常用的资本中，（）反映的是所有者权益。A.账面资本B.经济资本C.社会资本D.监管资本【答案】 ACF2J4E9O9Z5N7C6HG2P3G2V2C2B1G9ZX8I3G2D8X5F4H366、根据中国银监会行政处
31、罚办法，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（ ）的原则。 A.效率优先、兼顾公平B.诚信合规、审慎监管C.公开、公正、公平D.有法可依、有法必依【答案】 CCU10Y10Y10O5G1E7H3HH1L8D1N7C5T2R9ZY4M9N1V9Q10J9O867、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACP2S10R9X9C9Q8K7HW5J7G1H1N7S10I3ZR5S2F8T5A1L7K368、1989年，中国人民银行开始建立以金融卫星通信网络为支撑的全国电子联行系统，各家银行之间实现了业务互联，电汇开始取代信汇，标志着（ ）时代正式开启。A.信息孤岛B.
32、银行信息化C.电子银行D.互联互通【答案】 DCQ6J1O2B7S5C10R4HC1S7M8V2P5E1Z1ZD10Q6T10W8P9B7L969、超额备付金率是指银行为适应资金营运的需要，用于保证存款支付和资金清算的货币资金占存款总额的比率，计算方法为（ ）。A.（在中央银行的超额准备金存款库存现金）/各项存款 100%B.（来自于最大十家同业机构交易对手的同业拆放同业存放卖出回购委托方同业代付发行同业存单结算性同业存款）/总负债 100%C.各项垫款余额/（表外信用风险资产余额各项垫款余额） 100%D.信用风险资产实际计提拨备/应计提拨备 100%【答案】 ACO5A7S4D7Q8C5Z
33、8HU1Q5O2V9I10V6Z1ZX9S10O2P3H6A9S570、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交董事会（未设立董事会的可由经营决策机构）批准，并在批准后（ ）内报告监事会以及银保监会。A.5日B.8日C.10日D.15日【答案】 CCE2W4X8K1L9G2I10HS5X8A6O2P2Z5L9ZK7C6Q6O8H6Q5M771、关于信托财产管理运用或处分的方式，下列说法错误的是（ ）。A.信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行B.信托公司对委托人、受益人以及所处理信托事务的情况和资料负有
34、依法保密义务、但法律法规另有规定或者信托文件另有约定的除外C.信托资金可以进行组合运用，但组合运用应当有明确的运用范围和投资比例D.信托公司在处理信托事务时有权决定应委托他人代为处理，信托文件另有约定的除外【答案】 DCI2R6Y10P6Q7C5L2HQ10D8T9N2F2K3Z3ZE6F3S9D10W3G10S272、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCS4T4C5V3I6P4J10HP8N5W8F8H9F2L9ZN5F4B5K
35、6I8T9T573、下列不属于审慎经营规则的内容的是（）。A.资产质量B.损失准备金C.关联交易D.不良贷款【答案】 DCF9E9N6F7T9K4D5HI4H1D2J10A3R8S5ZD2Q10D5J1A2K9X174、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCO10V6Z2D1I2T3X7HJ9Q10K10Q8K4I5P5ZO7D8J9Y8L7X10D475、商业银行以收取利息为条件对外融出或存放资金而形成的资产是指（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.不良贷款【答案】 ACQ5N10E6W1
36、0Y3K1Q2HS9X10Z6O10U6W9U1ZW8V10T6Z6J2A10B676、金融工作的永恒主题是（）。A.防范化解金融风险B.深化金融改革C.扩大金融开放D.服务三农和小微企业【答案】 ACR5Z2Y2L3T1I1V3HO9S3H5Q8B6V5T7ZQ7G3T5S3X3I8G877、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括（ ）。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCK4X9I5K3I5V8R8HN8B8T1Z3P3Z9H6ZZ8A10G5T1E9P3N478、对于虚拟化
37、、数字化的网络银行来说，必须加强对系统风险和（ ）的监管。A.信用风险B.操作风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCK7N5E4D5L8E8E9HV10Z3L1Y5Z5F6G2ZD4M8A8S8J3I3N679、交易对手方将该租赁物及其权利转让给金融租赁公司，形成的租赁关系是：金融租赁公司为出租人，交易对手方为承租人，租赁物所有权归属( )。A.法律规定的其他方B.金融租赁公司C.第三担保方D.交易对手方【答案】 BCI7O9X4H4O1O9M8HG10C7Y4W8Z4A3M10ZD9W5O3X6Q4F9E780、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或()公开披露流动性覆盖率
38、的定量信息和定性分析。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACA3H8Y1K1Q2L8U2HC7O6I10D5D5K6N1ZL8D6N5J6A5Q6Y281、下列选项中，关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法错误的是( )。A.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了
39、要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求【答案】 BCR5A3O9M6U6U4U5HW2J4G9W4F5A9C8ZC3O10G6H3A3Q9X782、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行（ ）或提出监管意见。A.停业整顿B.风险提示C.口头警告D.罚没收入【答案】 BCQ8E7T6Q9M6C9F7HQ5U7F10E2G1F8B9ZP7R8U6M7R3E6W183、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险
40、防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】 DCT10T9M5U1A4S2L8HG2Q8S10H6Q8W2D7ZQ10H3K4Z8U1L2S184、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照全球统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCN1E7O6K5K9O7H1HG3Y8V8Y6C1Z4L3ZJ4H2O5E3Z4O9Y585、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCN3M5J3A1
41、0O5Z9R5HW1Z6N3U9P6I3M5ZM5M10R5F10O7U10M886、( )是对被检查机构某一时段内，某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCA3U10W1Z1W9Q4P1HB5N2L2N7J8V6Z9ZW7V7F2C5U9E8B187、下列不属于金融合约的基本种类的是（）。A.远期B.期货C.掉期D.股票【答案】 DCA5H1R1Z3E10C8B9HF4I3Y6A9D3A4G5ZC5I4U5N2X2R3Z988、资产负债管理是风险限额下的一种( )管理，通过对资产负债组合进行全面协调，在风险限额范围内追求经营利润的最大化
42、和企业价值的最大化，寻求风险与收益这一“联立方程”的最优解。A.联动式B.前瞻性C.协调式D.战略性【答案】 CCF2C1S3N3W10K4Y4HU9F6B9U9K9Q1Z2ZC10P2M6Q6J8X4W489、存款规模小于（ ）亿元人民币，且未在境内外上市和未跨区域经营的商业银行可以适当简化信息披露。A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】 CCS10T7B1E10M10H1K8HQ5T7G7P2Z7J1L3ZO5P3R8O2F3P8E790、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分
43、取红利D.主持股东大会【答案】 DCI1T1A7Q6U10U9S8HO4W2X3B6T1R1D3ZN8Y3E8Y8K10L6R191、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（ ）。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCM9W2F2G5I2T5B4HO9J6A7F5Y8E6B3ZW8K7H5W5J3Y10S192、在国际贸易结算业务中，托收属于（ ）。A.贸易融资B.商业信用C.银行信用D.远期票据贴现【答案】 BCN10D2T8A9W7I3X10HF8G7F7W1Q2R10T1ZC6Y9A6U5S
44、1S10U493、某企业生产5种产品，每种产品下各有3个品牌，该企业的产品组合长度为( )。A.5B.3C.15D.8【答案】 CCX10H6T7M7R8H3E5HB9Z6F3B10F2R7D3ZW6C5H9H3Q3D3N394、在（ ）的时候，巴塞尔委员会宣布通过巴塞尔协议。A.1988年9月12日B.1992年9月8日C.2010年9月12日D.2011年12月16日【答案】 CCD5Y6G4B2Q7C2E6HS7U5I6M7R3T10X1ZB2I9W9Y9S6C3N695、下列指标中不属于商业银行盈利状况评价体系定量指标的是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.财务管理的有效性【答案】 DCK2M8E6G1Q2M10N10HS9X10Q7H1S4P5H10ZC2H9T2C5T8V5N496、巴塞尔资本协议的三大支柱不包括( )。A.外部监管B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCI10Y7U5G7U3U2O2HZ3R10F8Z1G6S3C8ZL1R9F9W5Q10U2L497、在国际贸易结算业务中，托收属于（ ）。A.贸易融资B.商业信用C.银行信用D.远期票据贴现【答案】 BCO9X5E7D5B4U10J8HP1Q8N6O5V3M7I1ZI3Q8T3J8R1G7W298、商业银行以收取利息为条件对外融出或存放