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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCP1Q5P7Q7Z8F9S10HD8K6Q5S6M9M2M2ZW8Z3V2I5J4N4T62、下列关于资本的说法，不正确的是（ ）。A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求C.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本D.监管资本又称为风险资本【答案】 DC
2、Z4U10H1Z5W5I9E6HY8Y9S7O6N8A2A7ZC4D3U8V10D6G8K13、“信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并易于实现”指的是信用风险缓释的（ ）原则。A.合法性B.有效性C.审慎性D.独立性【答案】 BCJ6U9I2I2U9G2H4HP8A9C8W6C7L9Y5ZS9Q7N8I9Y1I3A54、下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中风险的是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确，对持卡人过度授信D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCL5E10F5Z10J3O3B2
3、HB9E7C6K7T1O8Y1ZF4I10P4I8O1U9P105、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCL6I1Q4Y6N10D10S6HH7Q6Q10Y4C5E1F6ZG8U1D5Q2K8I6B46、下列不属于资产负债监测表一般应包括的内容的是（）。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACO1T7Z9V1C7F1I10HC6N2K8H5K8C5O5ZC10Z9Q1N10L3X5I27、评估重性精神病患者
4、的短期潜在暴力危险，有助于在其动手之前采取防范措施，下列征象中患者可能要发生暴力攻击的有（）A.处于酒精或成瘾物质的作用影响之中B.来回踱步、情绪激动、脚尖不停地点击地板C.与其交谈期间动作逐渐减少D.提高嗓门或讲话含糊不清【答案】 ACB1K7H1U5J8G6Z1HB8E4J10M9I9G1N6ZR3J4Y7Z9T7G6R88、合规培训与教育制度不包括（ ）。A.对经营管理部门管理层的教育与培训B.对经营管理部门工作人员的教育与培训C.对合规部门管理层的教育与培训D.对合规部门职员的教育与培训【答案】 CCC1Y8Q2X10V8E4H4HY9K5F9O10Z8G3V9ZN10P4S7R3W1
5、J5Q39、商业银行资产负债管理关注的净利息收益率（NIM）是指（ ）。A.净利息收益与生息资产余额之比B.净利息收入与净资产平均余额之比C.资产收益率与负债成本率之差D.净利息收益与生息资产平均余额之比【答案】 DCC1X10Z2K4X7H8T5HI8Z8K10W6X9Y9N6ZP5J3K9J10D4D4S410、 金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACM1A5O7N5W2F6S6HX5D6O6S1G5B9B9ZR6H3C10Z6M7Q5T211、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化
6、资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCC9I6K4J7Q3L10W4HC4X3A2U1U3W2S2ZG4I5K1T4N3D3A812、（ ）是银行业监管的首要目标。A.保护存款人和广大金融消费者的利益B.增强市场信息C.增进公众对现代金融的了解D.减少金融犯罪【答案】 ACE8T10P8E6K2A5N4HC1P4V1J6N5O9O7ZI9F2R4X7K5T1X613、(?)是指认为行政机关的行政行为侵犯其合法权益，依据行政复议法的规定以自己的名义向行政复议机关申请行政复议，要求变更或者撤销原行政行为的公民、法人或者其他组织。A.行政复议申
7、请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】 ACD6A7O7R1B8J3N8HZ6F7S5X7B7T8Z7ZK5M3Z7B3M2F7V714、下列不属于银行管理流动性风险的内生动力不足之处的是（ ）。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCI9V1W5P3T10D8B2HF1X5C6Y2D10Z2D9ZQ10W8Z5G2P6W3F815、商业银行资本充足率不得低于()。A.7B.8C.10D.15【答案】 BCB2C8Y6W9B2R6
8、I7HD4P1I7J3O10E4W2ZM4U10Z2T2W8Y3K516、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCX2A1W10O8F2X9F8HA7Q5A10J1O8K2Q2ZB5V4X7X8A10A6B717、( )是对被检查机构某一时段内，某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCG7N7A1N9O8E8L1HG7D2G10A10L4P9X10ZB4V7R2Z9D2V4H818、 国内商业银行面临的最主要和最常见
9、的利率风险形式为（ ）。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACS6Z9X3V3G9I4G8HB5T2P5N4P9Q7F5ZG10F9D5C9H5H6J519、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具备特征不包括()。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCM9H1Y9V2U8D4M10HD9H2Y9D7K1A3Q7ZU3A8F5J3A8X9Q120、2008年国际金融危机凸显了（）对于金融市场和银行体系的重要性。A.市场风险管理B.操作
10、风险管理C.信用风险管理D.流动性风险管理【答案】 DCH2T7H9X8B1C10M3HC9T5Q9Y5G2C9G10ZU10B7N4P7V7H4Y321、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.盈利支出D.利息支出【答案】 DCT1R2O10Q2Q8Y10A9HN1E7C8W10A5B5D6ZO3G6C5G1F3K7K1022、SPV(特殊目的公司)实现了( )，规避了出租人母公司或其他隶属项目公司由于经营不善而导致对出租人及项目的不良影响，而且形成了项目的封闭运作，有利于控制项目风险。A.风险规避B.风险降低C.风险控制D.风险隔离【答案】 DCE10I4C6
11、C9B3S6I1HE9B10I9H1D3O8R3ZP8E8O5B2K8E6Q823、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年8月【答案】 DCR9S4V2X9L3K5D5HS8P10X8E3D6G4J6ZY9Z7A3V9D6H8Q524、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCZ6F9P1E7Y2E5G6HV6F3M3W3I7Z7Z9ZS6M4A7X4D2O2O825、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资
12、产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】 DCU4C6Z10C10Z6Q10X5HV7X3T7Z1N10F3C4ZP1E4Y2T1M9O7K226、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCA4V10W5X8I5X6Z9HB9R2C1M7R6M7V5ZT7U4H10H4W7X4Y527、（ ）是银行增加一级资本最便捷的方式，相对于发行股票来说，其成本相对要低得多。A.留存利润B.长期次级债务C.可转换债券D.混合
13、资本债券【答案】 ACB7R8C5S1D2A7E6HS1D8M5Z4J4Z4B3ZJ4X2D6S8V7S7F428、一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款28亿元，次级类贷款2亿元，可疑类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（）。A.10%B.38%C.2%D.8%【答案】 ACT3V9N5L8C3C1Z8HZ4Z2K4G2E5Q6S2ZJ10P8G4I10H7P9I929、根据商业银行金融创新指引，金融创新是商业银行以_为中心，以_为导向。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCK1J2G6U1E4H1U2H
14、L6P8Y5E3J10V8L10ZQ9A7S5B3R5U2A930、为满足监管要求，促进商业银行审慎经营，维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本是()。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.监管资本【答案】 DCP9V9I3B7A3G10P7HM3T9L9F2Y5L1B10ZQ10X8R4O9K7J9N731、资产负债管理的“三性”原则中，（ ）原则是商业银行稳健经营的基础。A.安全性B.流动性C.盈利性D.合法性【答案】 ACD6O8L4S10X5N4A4HX10S3R8F4K6N7E6ZU9Q7Z10J9S9P2F232、以下各项不属于2012年金融服务法对监管体制改革内容的是（ ）
15、。A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定B.将金融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标，进行微观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】 DCM4I3R10L6T3T2D5HH8T8Y4P2O2F10H7ZA4M1B10P5V7J1H433、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.中期借贷便利B.转贴现业务C.再贴现业务D.常备借贷
16、便利【答案】 BCU3X5I8H5V3A1G9HJ7A4H8X9C3J8C3ZI2G1F6W9L7E3K734、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品价格风险B.汇率风险C.股票价格风险D.利率风险【答案】 BCB2Z5V3E10C9O3K2HU3M2O7B5K4W3D10ZG9S4O4T4W7Z10O435、根据管理需要，信贷计划可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCN5E5R7J5X9B7T5HM8R2J9Z4A3H1S1ZW7T1W6V9D7U8P136、市场风险管理体系的基本
17、要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCH1M3U1M2A7P8M4HL10W6D2U3W3Y7B5ZH6I1K7J2Q2N6S537、（ ）适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失。A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】 BCY10X1L3Y8X7E3F5HO8Y10T1D4E10X6U6ZS6C8B5C9M3W3R438、备用信用证的实质是银行对借款人的一种（ ）。A.承诺行为B.代理行为C.担保行为D.理财行为【答案】 CCK1P3W8I5O6L
18、4R8HH2M6X4D10X2X6D2ZC3W9N1N9G5B5X1039、（ ）适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失。A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】 BCZ7Q4B3X10W9X10V5HW5P4G3X1H6A9D10ZE9G4Y3L7L8F4R540、 我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和()四个阶段。A.电子银行发展B.现代化支付阶段C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCT3K8Q1O8R1N5W2HF1B6G10K4E5B10E9ZB1W6Q3U6A1I2J541、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票
19、金额的( )。A.15B.20C.30D.50【答案】 BCM10U4T8E7G6H8F2HI9R6Y7R8D6E1J3ZP7D7N4C7Z8F5T542、商业银行的( )对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会7【答案】 BCR2Y6U7Q7E2Y2L10HR4Y10M8R8D5C1Z1ZP6Z3Y9V8I7L10K243、信托制度长盛不衰的根本法宝是（ ）。A.专业化B.综合化C.差异化D.多样化【答案】 ACD4U3F1L5M3V6Z3HU6Z6B8J2I1M8F7ZR8F7B6M4O1W2H144、商业银行的负债分类方法较多，
20、下列不属于按资金来源分类的是（ ）。A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCK4I6U2S5H3L5M6HE1S1L10Q4B7J7S6ZU7V2U5Z2W5A4N445、商业银行在经营过程中应该注重盈利能力与风险相匹配，确保商业银行的安全性、流动性与盈利性，这主要体现了商业银行盈利的（ ）。A.真实性B.稳定性C.风险覆盖性D.可持续性【答案】 CCW3J6E1U4B6N10B8HT2X10M10S6N5M8E5ZG2N2T9I6R8F5T246、在国际贸易结算业务中，托收属于（ ）。A.贸易融资B.商业信用C.银行信用D.远期票据贴现【答案】 BCK1B3I4D1M
21、2Z3L5HR6O5O4L5O5J3B2ZU9Q10X3X5U1G9P347、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.控制风险B.组合资产C.获取收益D.保证流动性【答案】 ACG1D1W4T7V7Y4P2HO5U3D10H5M9U1X3ZH6T3P8R8G8G7I948、商业银行的非利息收入比例是指（ ）。A.净利润/营业收入B.非利息收入/总收入C.非利息收入/营业净收入D.税后净收入/股本总额【答案】 CCD2X8A5R9U3B7X6HF3I8O7R8B2S5Q7ZH6X6S3N10B3S6J649、（ ）指的是商业银行以负债形式筹集资金，必须考虑商业银行的成本负担能力和经营效益。A.依法筹
22、资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.加强质量管理原则【答案】 BCP3F2Z9L7X1I4U4HP9I1Q10Y8R4T4Y2ZW4J9Q5C1T9X4M1050、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构应突出（ ）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标B.经营效益类指标和合规经营类指标C.风险管理类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCZ2N1Q6K2T4Q4I9HY3N7T10B1L7P7O9ZR8L5L5Q10G10X5Y1051、由国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款是（
23、）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.强制贷款【答案】 CCB1E3H8S8H4H6I9HD5E5N1L6C6X7S9ZR2D4J10K5D7L10P852、（ ）特别关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期限错配情况。A.信用风险监管B.流动性风险监管C.市场风险监管D.拨备和资本监管【答案】 BCA3S5B4K5Z7O4T5HF10U10C8H8S5U5P3ZO6S2Q9X1E8S4X553、同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东参股商业银行的数量不得超过（ ）家。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCP5A1I2J7Z7Q2U1HI7W1M6F4F10P6A4ZO
24、6K3Y3Y10A1K8L154、商业银行内部资金转移价格模式较多，能够实现资产负债期限结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模式是（）。A.期限匹配模式B.多资金池模式C.金额集中管理模式D.单资金池模式【答案】 ACS10C6O7F2E8T3N8HJ7B10M2R1Y4G3X2ZO1V8M9W6Q10R3I755、下列不属于个人住房贷款的主要风险点的是（）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCS6U9K3S2E1A9Y5HJ10I8O5H5H9L1C9ZB4T4A3X4U1U5C1056、由国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补
25、救措施后责成银行发放的贷款是（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.强制贷款【答案】 CCQ7U10I9U10X2Z6D6HZ7D4R8Q3F6K2D5ZC4F10H5F9A6N10A557、( )是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定。A.外币储蓄B.定期储蓄C.活期储蓄D.单位储蓄【答案】 BCY9V3C2Q6E4Y7L5HM8D3B10L4J10M1B4ZO8U7S2G1V5S8Z1058、按照基础交易的性质和债权人、债务人所在地划分，保理业务划分为（ ）。A.国际保理和国内保理B.单保理和双保理C.股权保理和债权保理D.有追索权保理和无追索权保理【答案】 ACM10Y
26、5O4U4I3W2W9HY2A2F6I10Q8L4K3ZB4A9P6R3G5U1F1059、（ ）是巴塞尔协议的第二支柱。A.法律法规B.监督检查C.最低资本要求D.市场纪律【答案】 BCP9Q2M4T1U10G8M2HB8W4P4M1C4I7N2ZQ7P2P7E7V3I2N560、（ ）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.下一年度发展规划D.年度重大事项【答案】 CCX4V4V6D1C10G5I1HN4H5G8V7Q3U2G1ZC10I10K7V10K6S9M561、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境
27、可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCA8N2U2S5O7M8S10HE9Y9K4S5J5R1G5ZV10N5O2P6I3U4I562、商业银行监管评级要素由（ ）两类评级指标组成。A.基础和综合B.定量和定性C.经营和风险D.法人和集团【答案】 BCU10K5J7Q6R1T4K2HI6X5E5Q7W1Y1N6ZO10L2L10T10U7L10F1063、目前我国商业银行常用的内部资金转移定价的方法不包括（ ）。A.二元化曲线的转让定价B.以成本为基础的转让定价C.以客户为基础的转让定价D.以市场为基础的转移定价【答案】
28、CCB7S7C4E8N2U7I7HD10U7X1F2M10Z4R2ZJ5U6Z7L10U2Q9R964、（ ）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCO3G10A1W6L3R10N3HL5G5U2O5L7V8I8ZZ9B3Q10Q9N7X7E465、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCR9T10Q5I5C4Q4C6HM2F6I2L4K
29、8F9W3ZO4R4K6S1T5Y10V666、（ ）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCW5F2Q6V4M1R3J9HU2C8O6B10R8J4E1ZI3S9F8R5I7C9H467、同业拆借应遵守相互自愿、恪守信用的原则，利率和期限均由拆借双方在协商一致的基础上签订合同确定，但期限最长不得超过（）个月。A.1B.2C.3D.4【答案】 DCB8Y7P3T5T3Z7Q9HW2D6X10N6J2L3L4ZD9C10D2P3X3U6M268、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测
30、B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCB4O10V10U2V10Q8Z6HQ8B10Y5I10F5T3P7ZW7L5Q8F7Y3I3B369、巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（ ）。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】 DCI5W2Q10A5V2K9T8HC6T2Y5X6E10L3O9ZZ9Y3L7F8K5T6G1070、下列不属于并购贷款的主要风险点的是（ ）。A.战略风险B.声誉风险C.整合风险D.法律与合规风险【答案】 BCG9M5U9T4Z1A2B8HV6M1R6O7W6Y8D4ZU4D5U3S2I3H1J471、风险调
31、整后的（）是经风险调整后的净收益与经济资本的比率，已经成为国际上主流商业银行的风险绩效评价指标。A.净利润B.净收益率C.资本回报D.风险溢价【答案】 CCI10S7M8Q1S9J3D3HM8M2M1Q4X8S8Y10ZC6Z9T6O10N5J2O972、我国的金融资产管理公司不包括（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国东方资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国实华资产管理公司【答案】 DCF1T6H4X6B7O6C4HI9S5G6I9D8L1I4ZV10P7W8L1Y5D6L1073、行政许可实施程序不包括（ ）。A.申请与受理B.审查C.决定与送达D.验收【答案】 DCF5F6N1
32、S3I4I8Q5HG1C5J6Z7J7U1B8ZC2O2B3K1L4T9N374、代表（ ）以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。A.1/5B.1/10C.1/15D.1/20【答案】 BCJ5X10P5D4L6S3M9HA3P7K10B6W3Z10E2ZN6E4S7V4T10V7X475、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 ACG1A8L7X5K2N4A7HN8M3I9Z10R9B4L5ZB5P5U5G1M10T9T176、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，下列关于信息科技外包风险主管部门的主
33、要职责表述错误的是（ ）。A.对外包风险进行识别、评估与风险提示B.实施信息科技外包战略C.向高级管理层定期汇报信息科技外包活动相关风险D.监督、评价外包管理工作，并督促提升外包服务水平【答案】 BCJ5E3G5L4U7S2Q10HI10N1R3P4Y5L3I9ZS4S10K10B8A3E8K377、非现场监管应当贯彻（ ）的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCR8Z7J1M10X7K9D1HR3C4I5Y5J2H8Z7ZL7X10W2F4J8O8J1078、以下（）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.战略规划信息D.年度重大事项【
34、答案】 CCU1T5Q2G2C4L6Z2HL7D1V10W8H7W2D1ZU7J4J2U9Y4U7I179、中国的金融租赁公司发源于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCN9V6P8E5S10T2H3HM5X7I2W6R4I10E4ZT4Q9Y1N10Y8L1U580、商业银行的非利息收入比例是指（ ）。A.净利润/营业收入B.非利息收入/总收入C.非利息收入/营业净收入D.税后净收入/股本总额【答案】 CCZ2I7E10F7X2T6Z6HI10Y2Z7X5K9F7T2ZQ3H9P4V1U10M7I781、信用卡业务分为发卡业务和（ ）。A.收单业务B.基础业
35、务C.普通业务D.优惠业务【答案】 ACE6T3R5H10K1Q4M2HL8J7W3B7B8Z6W9ZO2E8K4N5M10S6O282、下列属于有效银行监管的核心原则的主要变化的是（）。A.扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力B.修改资本定义，强化监管资本基础C.建立杠杆率监管标准，弥补资本充足率缺陷D.加强对系统重要性银行的监管【答案】 DCB9C5N3I10J4U6O6HH7W5P9D1D5O5L1ZA1T5Y4Q6Z2J4X383、根据国内外商业银行的最新实践来看，商业银行考评体系中的核心指标是（ ）。A.资本预期回报率B.经济资本占用C.风险调整后利润D.经济增加值【答案】 DCZ1Y5
36、W8X1I1I6M5HD3M5L5X4E4F8S1ZO4U7J9S1M8G10Z884、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCG1C9S5P5P1T5X3HH7Y5H3L5Y4P4Y8ZS6N6O4Y7P5R1U985、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCZ9C10O10G8W5F3W4HJ1K7Y4L1K4B6C4ZQ2V9T5X1J1U1A586
37、、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.加强知识产权保护原则【答案】 CCO5F8F5D10Y9H2I6HW7O2X6B3K3B10X9ZJ1I9J5P5E8V1Y1087、监管部门对商业银行薪酬管理的监管不包括（）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCQ5F7D4F8X8M8P7HA3I2A1S5I9X9D9ZZ9F5J5K4C1A7R288、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B.市场风险C.经
38、济风险D.战略风险【答案】 BCK7H4W2Q8F1T5S10HF6I9H1F7P7H8X4ZY5Y4V7B4Y5Z10J489、下列选项中，关于银行业消费者权利的说法错误的是( )。A.银行业金融机构不可以向第三方提供个人金融信息B.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品C.不可以篡改银行业消费者个人金融信息D.公平公正制定格式合同和协议文本【答案】 BCF2C8U10L4I2Q6B8HP4Q9L10H8V1C4Y7ZO5Z10R1N8H4A5R490、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风
39、险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCM2E2Q2A8Z5U2N8HN2H6W10S6Y8H10W4ZU5B9D9L9E8P1H791、2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.8000亿元【答案】 BCF9W5E4I9Q1Z1W3HT3I7X10U9N2Z2U3ZW5L6V4K4U2W8K292、 （）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行
40、业协会B.财政部C.中央人民银行D.中国银监会【答案】 DCJ10Y7Z2O5Z7Q3H3HA2M2A6R6S9C3Q4ZU5F6J10W3E2S10I293、（）是银行资本中最核心的部分，也是承担风险和吸收损失的能力最强的。A.核心一级资本B.附属资本C.扣除项D.优先股【答案】 ACD7B1I2L1M2X5I10HI1O7V9G6S1F9C10ZG4Z6I7H2P8Q3Y1094、能使银行业务在瞬间全部瘫痪的风险是（ ）。A.合规风险B.信息科技风险C.信用风险D.市场风险【答案】 BCZ10F7Y7N9W5Y9X9HD9Q8T10V7K3F8A10ZD3C4B1I10A4M7B895、负
41、债业务（）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.市场风险D.战略风险【答案】 ACN9N2U1H10M2K10B10HH8M1I2H3U8N1J9ZY2D3Q3W9L6L1Z596、商业银行董事会应下设审计委员会，审计委员会负责人原则上应由（ ）担任。A.部委董事B.独立董事C.外部监事D.股东董事【答案】 BCY9C6P8A10H7A5D10HD3F7Q2U1D5K3S7ZV10C2B9G2H9P3G797、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分
42、低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制成货币贬值等情况引发【答案】 DCY1P9Z2S9O1M6A4HU9N1D1J7D5J3H5ZW4P10V1B6Q8B3L598、重组贷款的分类档次在至少（ ）的观察期内不得调高，观察期结束后，应严格按照贷款风险分类指引进行分类。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 CCV2O2L2Q10A6
43、A10O5HQ9F9V4A2E2Q8V4ZS3A1X5T3W7B4K699、 下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】 BCP9G1D2K4W1U4K5HK1Z8W7E9J9Z4W8ZC8T10Y2F5I10S10J5100、银行业金融机构负责监管、评价银行业消费者权益保护工作的全面、及时性、有效性并承担银行业消费者权益保护工作的最终责任的是（ ）。A.董（理）事会B.高管层C.监事会D.股东会【答案】 ACA10D2J5T
44、10C5B5F4HR5H2M3Z1E8H10C2ZY10F10Z7I10G5X2Z2101、商业银行合格优质流动性资产应当是（ ）。A.无变现障碍资产B.所有银行持有的种类均相同的资产C.有变现障碍资产D.符合流动性覆盖率标准规定条件的资产【答案】 ACJ1N9J9K6T8K9U7HH6V3W6N5L10Z3D2ZU2F8R5Y3F7G3D7102、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCQ5O3I1Y1G4B8K10HO9R6M3T5J5X9P7ZY4B6H4T8N4X2A6103、信息科技工作要把银行的（ ）作为各项工作的中心，所有的工作围绕这个中心布局、展开。A.利润目标B.风险目标C.战略目标D.长期目标【答案】 CCI8F4L1A1X2S5O6HC1V9M1Y4O6K7T9ZF4W3J10S6N10Z6J7104、根据商业银行金融创新指引，金融创新是商业银行以_为中心，以_为导向。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCI3