《2022年中级银行从业资格考试题库高分预测300题a4版(江西省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年中级银行从业资格考试题库高分预测300题a4版(江西省专用).docx（85页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为( )。A.10.0B.11.0C.12.0D.15.0【答案】 ACW2J4D2M8O8L10J1HG9K5R5L8C5G4Y1ZT8F8N5L9O6C4R32、商业银行下列变更事项不需要审批的是（ ）。A.变更名称B.开办除结售汇以外的外汇业务C.修改章程D.变更持有股份总额百分之三的股东【答案】 DCQ8Y6K5W6D10B6M7HA8J3R7K8O10C7W10ZG7N4Q5W9
2、D7N7T73、最易引起脐带脱垂的胎先露是（）A.面先露B.颏先露C.额先露D.臀先露E.前囟先露【答案】 DCL4D5I9S4F6I4G5HD8A1D8S8X3H3Q1ZD7J4G6A2E2F9L44、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.风险评估B.敏感性分析C.压力测试D.不定期检查【答案】 CCN8Z1W9Y3O5Y10V5HF1C6U5J7A7J8M2ZO7F7H9O8D3E10M65、以下应计入银行核心一级资本的是( )。A.实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股东资本可计入部分B.注册资本、资本公积、盈余公积、未分配利润
3、、少数股权C.一般准备、重估储备、优先股、次级债D.重估储备、可转换债券【答案】 ACH2W9T6T7J7Z1V1HB3L10W3C5X9N10F5ZC1C7A6U8H4N3A66、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCA10T1Y7A3N1J6O5HQ10D7Y4K3Y8Y5C7ZE7G1K7G8R4W3X37、合规文化的核心是（ ）。A.法律规范B.价值取向C.合规D.法律意识【答案】 DCN1Z1W3G9W8X8D5HE4Z1B6X7X6A10J6ZT5P4H1E4T4H8C88、下列选项中，关于限制
4、资产转让措施的相关情形说法错误的是( )。A.主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷B.有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失C.存在着严重违规的关联交易行为D.有可能高价转让资产，使该机构蒙受声誉损失【答案】 DCU2C4R1E8E5K8R7HW3V4J1L2C10P5V6ZC2Q9E8H9K8F4E59、银行签发的，承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCT4I6O9E5L8C1E3HT5S6Q7C9I1R7G10ZE2P5V8T9T7X4M310、( )是我国经济体制和金融体制改革的产物，是
5、我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.期货公司C.证券公司D.保险公司【答案】 ACJ7W9J10Y8C1R10C2HB6L3I2P8F1M4R4ZW3S6S8D3X2B3T211、（ ）是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险测试C.合规风险评估D.合规风险监测【答案】 ACC3C9G6F7Y3A1O8HB8T3H10V10I10X10G6ZY9O3G4I2O4J6U912、下列选项中属于汽车金融
6、公司可以办理业务的是（ ）。A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租赁C.吸收股东1个月以上的存款D.发放购买摩托车的贷款【答案】 BCQ10A2N3W3H8X10P8HJ1W9B6F10Z3Q9C6ZL1Z5L8R5P3Q10I313、 根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.申请人申请行政复议，必须采用书面形式，不得口头申请【答案】 DCG9P1H7E2G3P9Z10HR8G6
7、F1F10Q8K2U6ZO3E4T4V9X8F6Y214、银监会商业银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求不包括( )。A.内部控制评价制度B.内部控制评价的频率C.内部控制评价的范围D.内部控制评价反馈【答案】 DCF6U2L8A9F6C8F6HN7D1K10U5Q5U4J5ZC6B9N9H3Z10T9N215、商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于_，一级资本充足率不得低于_，资本充足率不得低于_。（ ）A.5%；6%；8%B.5%；6%；10%C.5%；8%；10%D.6%；8%；10%【答案】 ACX8W3G6K7L7Y10U5HK10F4A3D9
8、Y10U1O1ZD3C7P4E8U2Q6X216、下列选项中，关于银行业消费者权利的说法错误的是( )。A.银行业金融机构不可以向第三方提供个人金融信息B.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品C.不可以篡改银行业消费者个人金融信息D.公平公正制定格式合同和协议文本【答案】 BCO7A4F10I4D6P2U1HJ4W7E8D7U1D5D10ZE3Z4X7G4F6O2T117、商业银行的各类负债业务中，最核心的业务是（ ）。A.同业拆入业务B.资金业务C.存款业务D.债券业务【答案】 CCK1Z3I2M5G8G4Y4HU6I2T9T2T5D5L9ZD2M5J1F8D2K10N618、关于不良贷
9、款下列说法错误的是（ ）。A.资产质量的相关指标包括不良贷款率、逾期贷款率和迁徙率B.不良贷款率是指银行不良贷款占总贷款余额的比重C.逾期贷款率越低，贷款回收本金的情况越好D.次级贷款迁徙率为次级贷款中变为可疑贷款和损失贷款的金额与可疑贷款之比【答案】 DCS5E1I5I8D2R9G3HQ7A3S2G9K3D5C5ZK9J7F2P3J2C3M719、银团贷款中，受邀参加银团，并按照协商确定的份额提供贷款的普通角色银行是（ ）。A.牵头行B.代理行C.参加行D.按排行【答案】 CCS2C4P10U4C1V5I5HB9B10R6C8E8E8G1ZZ3C3W3M4Q3E1D620、（ ）是指银行业金
10、融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCP1V6R2Q6X7A7D9HJ2H8P6C6Y6V8K4ZF4W3X1R10T8D6C321、在全面风险管理中，A银行要对面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（）。A.应当建立风险加总的政策、程序B.选取合理可行的加总办法C.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染D.在加总过程中不需要考虑集中度风险【答案】 DCY9O6L3Y6K3H2Y8HO8Q9I3H10X3E6V
11、2ZZ2W6Q3W3N6B8V722、（）是指商业银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCX8T10A9E4N7C2R5HZ6T10H2C9W6L1N6ZQ1S7E1M2F3C4K523、备用信用证的实质是银行对借款人的一种（ ）。A.承诺行为B.代理行为C.担保行为D.理财行为【答案】 CCV5Z6Y9R9F8F1H4HL6O3I10L9V10H3W4ZG1O2G10Y6C5V7C824、（ ）是银行增加一级资本最便捷的方式，相对于发行股票来说，其成本相对要低得多。A.留存利润B.长期次级债务C.可转换债券D.混合
12、资本债券【答案】 ACM3C5Q10L8M3Q4R2HX1O2L8F10W4L4O1ZU4W6Q9V3F1E7Q125、商业银行流动性风险管理的治理结构中，（ ）应制定、定期评估并监督执行流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.银行指定的专门部门【答案】 BCM9E1O5L6J3Y4J9HG2N7P1D4U3H2T2ZY10G9C4M5H9M1B526、借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的是（ ）类贷款。A.可疑B.关注C.损失D.次级【答案】 DCG6L5H1A8Q2Y1V
13、9HJ8E1M5B1X9Y7N2ZW1J8X7V1Q3S2N727、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（ ）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】 BCQ7X8S10J1B10O9S2HP3X7Q10Y10Q9O1P5ZE8R4A5F5K9C1C928、商业银行利率定价的基本目标是（ ）。A.发展收益高、风险低的业务，降低高风险、低收益业务占比B.健全公司治理结构，确立股东回报最大化为银行经营管理C.在收益与成本匹配、收益与风险匹配的原则下争取最大的盈利D.在给定的资本约束下，实现资本回报率最大化【答案】 CCC5
14、S7S1Z6S8Q9H2HL3J4B10L3T2H7F6ZI5W3U2M5F2T3G929、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCB1Q9M2H10M6B6H7HV8N5B4U7M7Y10H3ZV1Z7C3G7Y6T6L130、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 ACW10Q9X3F8Q5H7S9HH8J3R6X5A2Q3W10ZJ2A
15、5Z8F9S3S7Q1031、下列选项中，不属于理财业务主要风险点的是( )。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险【答案】 CCK4U10Q7R5I6D8F3HP3H3N4W8G8O2W6ZS8G5Q2Y4B5X3P432、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCN6R4S9O4M10V7T7HO1Z10V2W8Z9R2A1ZY10G6J9C6V4Q1M433、下列选项中，不属于银行信用风险的是（ ）。A.信用质量发生
16、恶化B.交易对手未能履行合同C.外部欺诈D.债务人未能履行合同【答案】 CCP3X5G10T9H5J4K2HM8C5M9W1F8C2D4ZR8O10Q10B8F1U5V534、商业银行的负债分类方法较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCN3F9E2C4L8P4C6HO2Y8E1G8X10U1Y7ZU7W8R10X3N8Y10B535、( )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估B.合规风险测试C
17、.合规风险识别D.合规风险报告【答案】 DCL9R3Y6O10Q5V2V3HI10D1I3H4F1O9T4ZG2L4A7K6S10K6A336、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企亚债等【答案】 ACV4M10G10S2Z10W3N7HZ1O6F6P10O1V6Q2ZH9M9K1B10H6E7W937、（ ）承受的操作风险和流动性风险较为集中，易发生诈骗、洗钱、贪污、挪用等经济案件。A.对公存款业务B.个人存款业务C.储蓄存款业务D.保证金存款业务
18、【答案】 ACN6B4P6D1A7A3G1HS8Q9I2Q2K1W3I8ZY10Y6C8L4G4T7J938、重大投诉处理的原则不包括（ ）。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】 BCB3C10R8V3Y7Y1D5HE5E1G3E3V6R2P4ZU8Q3U4B3C2I7S739、流动性覆盖率指的是合格优质流动性资产占未来（ ）天现金净流出量的比例。A.15B.20C.30D.45【答案】 CCZ1L1Y2C7F3L1M5HA6T6T5L9D1L4Z9ZB4B10E5Y8L5X1Y1040、中国首家货币经纪公司是（ ）。A.上海国利货币
19、经纪有限公司B.上海国际货币经纪有限责任公司C.平安利顺国际货币经纪公司D.天律信唐货币经纪公司【答案】 ACF6T1H5Y5I8V5Y10HC6D6L5W4V6X3E3ZR10O8P5B5G1V9I941、根据网络借款信息中介机构业务活动管理暂行办法，同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币（ ）万元。A.50B.100C.500D.200【答案】 BCA9P3U9E10M5E2X6HH8P7V2N5R10K3W1ZP8T10J7A6R7H1W442、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小
20、时【答案】 ACW1W10L7N7G9Q6L9HM7D2M7W7I9D7A6ZG1R10P5J8N1X1W743、依法在中华人民共和国境内设立的金融机构法人在境内外债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券是（ ）。A.金融债券B.同业拆借C.债券回购D.向中央银行借款【答案】 ACT2V6S6A2C4F7C7HX7V1J2K7P2R7J5ZW1S1I10V4Y4E3F944、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括( )。A.建立资产负债管理监测报表体系B.资产负债运行情况分析报告C.开发建设资产负债管理信息系统D.资产负债组合结优化【答案】 DCZ10O3I3D1I5G7B6HX2H9Q4I
21、8K3I9Y10ZD3Q1Y2H6I9X7R245、货币政策环境不包括( )。A.适时开展常备借贷便利和中期借贷便利操作B.灵活开展公开市场操作C.发挥好存款准备金率工具的作用D.有效实施积极财政政策【答案】 DCB2K1D8I4J5N7E2HF8L1X9L1Q2M8W8ZL6I7M8E10C5P5Q1046、金融机构属于个人性质的保证金存款，比照（ ）利率执行结息、计息。A.对公存款B.储蓄存款C.单位协定存款D.协议存款【答案】 BCU10X8M5L8U6G4A4HE8F3P2T3K10K5S4ZW5K5Z7H6P10M2R247、下列关于支票的表述，正确的是（ ）。A.转账支票可以提取现
22、金B.现金支票可以转账C.支票等同于现金D.普通支票可以支取现金【答案】 DCX4C4K9T4D1X6X2HG4I8Q3J6I1Q5I1ZH5W3P3E4K9C8A748、（ ）被认为是现代内部审计的开始。A.1939年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCU4J6T3E8J9U4A4HS10M6L10S9G8J10A3ZB4E6T10A4X9M6M549、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.股东会【答案】 ACT1Y10M2H4R3T8J6HZ7K2U7G1W9N1H9ZM10R
23、2Z4U6F2W10S350、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】 CCI6B5A9W2E7B1S2HD7L7O6A6I4S4T9ZY2O6V8Z8J4X1C251、我国商业银行可用于投资的证券种类不包括（ ）。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.股票【答案】 DCA5F6S7R5P6T6S2HA7B6R8Z2N9W1I2ZX9T9D6D8H7L3F852、为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能带来的负面效应，资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期
24、。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCK5B6G3D1P7G4D1HE10I4P1B2N8F5O10ZS7F2S2O6Z5B3L953、依法在中华人民共和国境内设立的金融机构法人在境内外债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券是（ ）。A.金融债券B.同业拆借C.债券回购D.向中央银行借款【答案】 ACX7W3V7F10I7Q9H8HY9V9R1C10O5F7S2ZA3U7G8W8J9B4X354、对第二类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（ ）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.增加对商业银行资本充足的监督检查频率D.与商业银行
25、董事会、高级管理层进行审慎性会谈【答案】 BCD9S2M2O1C9R8M1HC5M5H1Z2O8Y1Q7ZT10I1M6M8L4E7E855、存款规模小于（ ）亿元人民币，且未在境内外上市和未跨区域经营的商业银行可以适当简化信息披露。A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】 CCZ9O6I5R6N8D3D5HG3Z5T2Y2Z7F6W5ZS6Y1M3G3I3P5Y556、 关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是（）。A.对空白卡和制卡业务的管理B.对成品卡和密码信函的登记管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCY1G1C6R5R1
26、F3Z4HU1Y3C9H7I10A4N3ZB1R6Z3R7G9C8R1057、 包括两个或两个以上委托人的信托是( )。A.单一信托B.集合信托C.主动管理信托D.被动管理信托【答案】 BCP10U10V7G2C4K6U2HN10L8H5T5K2L3F10ZA4Z9Q4T1C1W3Q458、仓储使消费者可以在任何季节都能购买到大米，这体现了仓储管理的( )。A.供需调剂B.价格调节C.货物运输能力调节D.配送与物流加工【答案】 ACX5G4G2Y1L9O10W9HT10Y6H2E5T10P3Z6ZO2Y6Q7O2X4C10I159、十二指肠溃疡患者上腹部疼痛的典型节律是（）A.疼痛-进食-缓解
27、B.进食-缓解-疼痛C.缓解-疼痛-进食D.进食-疼痛-缓解E.疼痛-进食-疼痛【答案】 ACB5U7B2E10A5U9L2HH8D6C8E7N5N10A5ZJ4O8Q5D7M9B5I560、鹅口疮患儿口腔黏膜的局部临床特点是（）A.散在的小水泡、覆盖黄色膜样分泌物B.大小不等的疱疹C.大小不等的糜烂面或浅溃疡D.点状或小片状白色乳凝块样物E.早期充血、水肿，继而溃疡【答案】 DCG2O1T5O6Y6K1G9HN7P3M4R3O3J10I9ZF7D10N10W3T10T1G961、商业银行的各类负债业务中，最核心的业务是（ ）。A.同业拆入业务B.资金业务C.存款业务D.债券业务【答案】 CC
28、L3F10H3A8Z1V2D2HQ6C3W5F7S5D5U4ZF5M3J1H9R6D5V162、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制成货币贬值等情况引发【答案】 DCD1K2R5L9V7I6T1HB2A2G5G3X2S5X3ZE5G3R3F3M3H
29、6W1063、贷款损失准备与不良贷款余额之比表示的是（ ）。A.贷款拨备率B.拨备覆盖率C.存贷比D.流动性覆盖率【答案】 BCB8M9D10K6I6M9U10HC3M5X9Z1E3T9W1ZM1W4Q5K6Q1R1P864、（）年国际金融危机以来，加强金融消费者保护成为全球热点话题。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】 CCO4D7V7O7M8X2U7HB1X7D4T7E7N10B10ZC5R1X9I2J8T8A565、合规培训与教育制度不包括（ ）。A.对经营管理部门管理层的教育与培训B.对经营管理部门工作人员的教育与培训C.对合规部门管理层的教育与培训D.对合规部门职
30、员的教育与培训【答案】 CCJ7Q8Y9N1Y3H9O10HW9I9W10S10F2J10D5ZE5F9I9V8Q2A4Y166、下列关于金融效率和金融安全的关系表述错误的是（ ）。A.金融效率和金融安全互斥B.金融安全是金融效率的基础C.金融效率与金融安全之间存在替代性D.金融效率的提高有助于加强金融安全【答案】 ACT5S3D7E6Y10T5Q9HK4Q10W8I3T6U10B3ZF6T8V2P8L1N2W767、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下(含)的，可以在银行直接办理。A.3000B.4000C.5000D.6000【答案】 CCI10L5Y7B5I2B2
31、G7HW4Y8K8E8R10C2K8ZJ8T6D6I8D1L10I268、下列选项中，属于商业银行核心一级资本项目的是（）。A.坏账准备B.未分配利润C.重估储备D.一般损失准备金【答案】 BCV6O9Z8X8Y3F10U7HX8P2I4H9V6G4Y6ZF4P6X10Q3H6Q5S469、用煮沸法消毒物品，正确的是（）A.水沸后放入橡胶管B.水沸后放入玻璃品C.组织剪关闭轴节放入D.相同大小的治疗碗重叠放入E.中途加入物品不用重新计时【答案】 ACD6P1O1J7R8Z10B9HR2K8Y5X2C3J8Q1ZS1Q1P6H10A2E7K770、下列选项中，属于出资人在商业银行资产中享有的经济
32、利益，反映了银行实际拥有的资本水平的是（ ）。A.监管资本B.风险资本C.经济资本D.账面资本【答案】 DCZ4J1T1S1E4S1Y8HB1W9V8H9F3J6U8ZG3Y3K10T2B10I2P171、商业银行开展金融创新活动，应遵守法律、行政法规和规章的规定，因此应当坚持()。A.合法合规原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.客户适当性原则【答案】 ACO9Y3E9K7H4J6X10HT2Q4Q8L7M1R8Q5ZU2Q7I7C5R8S8K572、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 AC
33、O7A7H5F8Y10L1T9HH7E2X7X9D6N3O4ZN6O4K10N6M9Q9H1073、关于SPV说法不正确的是（ ）。A.SPV指的是特殊目的公司B.SPV实现了风险隔离C.SPV提高了项目成本D.设立SPV开展融资租赁业务是国际市场的通用做法【答案】 CCJ6Q2D10Y2P4Y2Y2HQ5U10J6X7T8T1X10ZL3P9I1T10E6B9X274、下列选项中，关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是( )。A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.授权董事会下设的风险管理委员会对
34、商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCM2U6H9I1D2I8U10HV4N2K10O10K2T3U1ZV3E9X2L8I9B8R1075、现代化支付体系建立于我国银行信息化发展的（ ）。A.信息孤岛阶段B.互联互通阶段C.银行信息化阶段D.信息化银行阶段【答案】 CCV4D6E1M3R7A10W2HE3U7O4O9V7R2S7ZP3U1B7I7B9Z9W776、根据管理需要，信贷计划可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCJ2W1L4E7D3G3F10HO3T4A6F3T7L8Z8ZK6Z7Y8Z1K5T4R6
35、77、 财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（ ）三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.制度、检查、业务B.人员、制度、评价C.业务、职能、审计D.职能、人员、评价【答案】 CCJ2Z5X10I3M5B2U9HF8W3R3Q9I1A7A2ZO1J1C1B2S5Z1V978、以其他银行的业绩作为标杆或参照系，由此对被评价者作出评价的标准是（ ）。A.历史标准B.预算标准C.相对业绩标准D.行业标准【答案】 CCP9B9A7X9T5P5R3HY8H1
36、0E10I8R9R3X7ZN1X3G4K10S6U2F779、合规文化的核心是（ ）。A.法律规范B.价值取向C.合规D.法律意识【答案】 DCJ3G8S7R8W8N10A1HB5P1D6U1O10K2D8ZE5N1S6B9V3M8P580、如果一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（ ）。A.8%B.2%C.20%D.2.86%【答案】 DCT3Q9I5G7X7B6E7HH2F3X10T8X7R1G4ZH1D5P1P3R6W6Z981、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理
37、念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACW1V10Y4N7W1J9B4HS10I8K4J6V10H2L5ZL1H5M7H2I4G9L1082、 下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】 BCO7F7D5Y8Z4L4C4HE2B1T7P1O1J4W2ZI7L10S7Z7K1P2A283、下列选项中，不属于对银行业金融机构措施的内容的是( )。A.限制资产转让B.责令暂停部
38、分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准C.限制分配红利和其他收入D.限制部分股东的权利【答案】 DCP2W6I9R6R5L1K7HL1O8S2A10O3U8Z4ZE8J5H8Q10C5N4D784、商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为（ ）。A.100%B.60%C.120%D.80%【答案】 ACJ4O5W8O7X3V3I5HS3A5J4P3P3U10A1ZW3A7Y8W2U8O7M985、下列选项中，不属于对银行业金融机构措施的内容的是( )。A.限制资产转让B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准C.限制分配红利和其他收入D.限制部分股
39、东的权利【答案】 DCB10A7J6P6H5R8K5HU8R8C2O10R8A7N2ZR6Y2W8D1O6A4S486、下列关于违约概率（PD）的说法，正确的是（ ）。A.借款人完成贷款协议规定的所有义务所需要的最长剩余时间B.债务人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额C.债务人在未来一段时间内(一般是一年)发生违约的可能性D.某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例【答案】 CCK10Z3N8G3W5C5V3HG2Z5X10W10L5M4M9ZV9L10P7J6J2A3R387、下列不属于商业银行二级资本的是（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险
40、准备D.超额贷款损失准备【答案】 CCQ10E5H7X7A7G1E6HD10L5E5B8Q8M2P1ZP3M9Q2M7H3G8V188、商业银行可以采用标准法、高级计量法或（）计量操作风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 DCD10Q2O2H1A3Q5O8HX2H3G5F7Z7Q10S3ZB7H3Q6F3R7K5K789、银行在金融创新中，保护客户利益的方式是（ ）。A.充分鼓励客户消费，充分信息披露B.客户竞争、客户资产隔离C.客户教育，充分信息披露D.充分鼓励客户消费，客户资产隔离【答案】 CCA6X10Z1G6J4F7G1HP7H10A3E8S2D8
41、S7ZM2J9J7S9P2V2L590、商业银行可以采用标准法或（ ）计量市场风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 ACA10W9A1T10M9H4G6HI6U9Z10R9K5D7S9ZH8A3I6J5C2B1W191、金融机构同业投资应严格风险审查和资金投向合规性审查，按照（）原则，根据所投资基础资产的性质，准确计量风险并计提相应资本与拨备。A.“形式重于实质”B.“实质重于形式”C.“法律优于政策”D.“政策优于法律”【答案】 BCD9U7T3S8K3K3W10HZ1G6B8P2O2Z7G1ZY10J4A9L10V6V2T592、最大十家客户融资集中度
42、指标标准是（）。A.小于75%B.小于50%C.小于25%D.小于15%【答案】 BCD7U10P9A1Z7M9N3HU9A9J1F10V2O7Y9ZB5K1Q1V2N9K4Q793、下列不属于商业银行关联方的是（）。A.间接控制商业银行的法人B.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的直系亲属C.商业银行的主要自然人股东D.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人【答案】 BCP10U8Z4J1A3D10K2HM8Q6P8T1G9U3I1ZB3S9S3N10B3H7H894、信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构由所在地银保监局受理、审查并决定。银保监局自受理之日起（ ）内作出批准或
43、不批准的书面决定，并抄报银保监会。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 DCH2Z2G8H2W5D9Q1HP10R10W3Z5V10W4U3ZN7C7Z9K4W1L3K295、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCE7C10C10C3H10X2S9HK8U3M2V5K3D6X3ZU2D2Z4R6Q1S1K796、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险
44、【答案】 DCO9Y4L3U1M7G5I9HG9E1O1R9K9D2A10ZO9M1L3U2X10C6S897、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构应突出（ ）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标B.经营效益类指标和合规经营类指标C.风险管理类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCH6K4Z1B7U10Z2M4HX7V7H10G1Q3F9W9ZA9Z5U9Y3B7W1W898、为了限制贷款集中某些或某个借款人，监管部门制定（）监管标准。A.集中度B.全部关联度C.信用风险监管指标D.流动性覆盖率【答案】 ACQ7A5R2X3N4J6C5HN2S2D7Q9L2C8B5ZT6P5S3T4E8A3I499、 按照收益表现方式的不同，商业银行理财产品可以分为()。A.结构性理财产品和非结构性理财产品B.保本型理财产品和非保本型理财产品C.净值型理财产品、预期收益型理财产品和其他收益表现方式理财产品D.封闭式理财产品和开放式理财产品【答案】 CCR4M8F9R2O5X7G7HZ4V9M4J5Y10B8B8ZX10R2H4M5S10I3N9100、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人