《2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库通关300题（考点梳理）(海南省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库通关300题（考点梳理）(海南省专用).docx（86页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（ ）年4月发布了中国银行业监督管理委员会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见，明确了中国版巴塞尔资本协议的总体框架。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACB4S6M5K7R8L8J3HD9V10W8U4U4K6R9ZY10M8V9L6S4B4X62、信托公司异地推介信托产品，应当提前（ ）日向属地银保监局和推介地银保监局同时报送“信托公司固有业务、信托项目事前报告表”。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCQ3O4L4R5P10E6L3HV3U5L6Y1E2O6J
2、3ZS6Q2N1T7Y6V10Q63、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCT2P5C6C6K4R10G8HW2F4C1D10J9W3K2ZY10R10I10C6H6C6C104、财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（ ）。A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托B.将委托业务与自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金D.不承担委托业务的风险【答案】 ACF3I3K9X8P10X5Q3HS4O2P6L10B9T3F6ZC5K6C5E1Q10E9A4
3、5、商业银行审计委员会成员应不少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCH5U3M1B7Y6H7C10HA6H4G6V1J10R1Z7ZQ3H5F5S8U10T8K36、我们在使用银行卡消费时，应不以恶意透支为目的，不参与信用卡套现，以免承担（ ）责任，对个人资信状况造成负面影响。A.经济B.法律C.刑事D.民事【答案】 CCO4B4G1D6J8H5V3HG4L7N1I3S7X1C6ZA10I2E5N5E6K10H27、()是指在商业银行资产负债表上反映的贷款。A.信用贷款B.表外业务C.表内贷款D.担保贷款【答案】 CCZ9A5Y6X8H8C9B2HW2A4T6O7V2F6G9ZX
4、4T6H9Q10H1L4X98、根据商业银行杠杆率管理办法（修订），商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（ ）。A.5%B.3%C.4%D.6%【答案】 CCF2I7Z4G6S4E10N6HU4J8A6M6O1K5T10ZQ5A2S4O8D4S8F69、下列选项中，银行业信息科技呈现的特征不包括( )。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.业务与信息科技不断融合D.系统环境日益复杂【答案】 BCQ8D3F5T9W8L5V3HV9V2R6T1W1A6R5ZC6L8O7H7F9F1M510、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益
5、原则D.知识产权保护原则【答案】 CCA4B9X10B1T3Q7N5HL2C8S7F10C2S4M8ZN1L8C10A4F7P10N511、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本总额的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】 BCH6N6E6J4K9D6N1HA7H2R6O7N6X5Y5ZL4P9W2D8X6Z6X1012、 ( )是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A.向汽车购买者发放汽车贷款B.向汽车经销商发放汽车贷款C.向汽车生产者发放汽车贷款D.向汽车维
6、修者发放汽车贷款【答案】 BCJ5N10H3D8X1S6G5HZ8O10H8F6L6J7H4ZI10D7M6F4P4F1N913、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。A.维护存款人和其他利益相关者合法权益B.定期评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划，承担资本管理最终责任D.制定全行各部门管理人员的职业规范【答案】 DCZ4W9Y7D10O4X8R10HB5W6X7B8Z4I9I10ZX2R10U10L1V9U8D714、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BCS7G5N7O9U8E2F1
7、HV6S10Z7X10F1W1Q4ZM9S7T1N9M10H6R715、同业拆借应遵守相互自愿、恪守信用的原则，利率和期限均由拆借双方在协商一致的基础上签订合同确定，但期限最长不得超过（）个月。A.1B.2C.3D.4【答案】 DCI9Y7K5N5E3V10H1HM7B4K6P3Z7R7U8ZQ5V3S10H9G9F10T616、从商业银行的经营情况看，储蓄存款的主要风险点不包括的是（ ）。A.内控不完善B.业务不合规C.核算不真实D.利率风险及信息科技风险等新型风险【答案】 DCT1O10I10W8I10W4R1HB6K9K7X9P5A9N10ZS6D7V4S9C1E7N717、银行业全面风
8、险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACR6C8Y7X4Q4T5M5HN6U9H5A7Q1F2I7ZB10H10Z3D1I1P10H418、根据金融资产管理公司监管办法，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（ ）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】 CCA9B9M9X9H9L2W9HI8B1N4X4D10O5Q10ZV1P4R4
9、J5Z7D2X819、信托的基本分类不包括的是( )。A.意定信托和非意定信托B.定性信托和定量信托C.民事信托和营业信托D.私益信托与公益信托【答案】 BCX1U8U7B10P7B8A5HJ3M1R5C1F2K10H8ZF1F1L3J4G2U2V820、钢材、铝合金是木材的可替代商品，因此根据钢材、铝合金的销售量，可大体预测木材的需求变化。这种预测方法是( )。A.相关类推法B.对比类推法C.定量预测法D.用户调查法【答案】 ACY7D2N9E2N1O2C8HC1B7S10M6I7D4F7ZI7O8X4A5K9W6S1021、（ ）是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的
10、原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险测试C.合规风险评估D.合规风险监测【答案】 ACI7P9O9W3B10R10A1HH10A8F10F1C10I6S6ZG10H1W4O7D5T1F722、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCL8N10K8W2H9F1F10HV3S8B5S10D7T6D6ZD3Y6G
11、2F9D8R5V823、下列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 DCI7I10Q5Z2R5X6I3HC5V8E8F3Q6Q10O9ZK1L3I9S6X1H1K624、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACI2M6Z7K9W7U5R
12、6HR6Y4B7Q4J3G3V4ZH3O8T5I7D4N10S325、( )对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCF10E6T9Z7B1J10T2HO10W6T3N8F6N4D9ZK6F10N1P4U7U6P226、租赁资产证券化业务是指金融租赁公司作为（ ），将金融租赁公司应收融资租赁款信托给（ ），由受托机构以资产支持证券的形式向（ ）发行受益证券，以该资产所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动。A.受托机构；发起机构；投资机构B.发起机构；投资机构；受托机构C.发起机构；受托机构；投资机构D.投资机构；发起机构；受托
13、机构【答案】 CCZ6H7A2L1R5N5X2HS2C3M7G2S3O6Z5ZW10R9B7Y4E7B3Z927、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具有特征不包括（ ）。A.与履行监管职责相适应的充分法律授权B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.有足够的监管能力实施充分、有效的审查D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCH7M9I4B8Z10M1H7HE2Q6G3J1D2C9Q1ZG9N2H8Q1X10O3M828、有利于保护当事人的商业秘密，维护当事人商业信誉的合同争议解决途径是( )。A.协商B.调解C.仲裁D.经济诉讼【答案】 CCS5Z7D9H2C3G5A2HF2R7C
14、10Z5I8X1D10ZD8V1E1J6P1O8B929、商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于（ ）人民币。A.1万元B.2万元C.3万元D.5万元【答案】 ACL10A3O10C5Y3C1D6HM3Y3G4N1G6B6H10ZB2T1Y2M4J7D4B730、（ ）在外有亚洲金融危机、内有商业银行较高不良贷款率的特定条件下，我国成立了四家金融资产管理公司。A.1999B.1998C.2001D.200【答案】 ACJ4Q5C4H1J4W6T4HO4O10L10R8O6A2M5ZW9N3V6I5J8R1Q531、金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A
15、.50%B.30%C.20%D.15%【答案】 BCV10C1A6C8G7R10D1HE4J1S3I2H4F1U7ZG7H8E4W3F6H7P632、（ ）对被检查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查。A.全面检查B.专项检查C.后续检查D.临时检查【答案】 CCF6X4O2D3P1V9S6HK7U9X2A4U5O8Q2ZC1O6H5I5Y7I5X1033、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCR5S6T6Y7E3C7D9HE7I3Y10M4O7W4W9ZJ6O4M5H3X10S3
16、Q334、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.股权激励C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCG10A4O2P3D8Q8J1HN5R7A10K2E5L6K3ZK4V10B4Q9K9B9Q735、根据银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管理公司的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACL2J7O7E4K6S7K1HL3X6Z5Z9S4U
17、8P9ZU8O5Z3Y3T2X4V436、根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.书面审理是复议机关审理复议案件的基本形式【答案】 DCX7E7X10B6Q7Q10A4HG10B7W10K6Y9R9W10ZU10I1D4X7A8G9Z437、下列不属于银行支票的监管要求的是（）。A.检查有无不具备条件的申请人签发支票B.检查商业银行支票的账表核对情况.是否存在账实不符的情况C.检
18、查商业银行商业汇票承兑时的贸易真实性证明文件D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额.核算是否正确【答案】 CCN4L7Y10B8M6X6Z2HA4Q9B9P6A3C10V10ZI7M2Q10I1R4I8U438、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCH8Y6D6J9C5E6H6HW5V10U2A4O7G10D4ZZ6Q6Q4B2Q8S3Q239、监督检查部门应当在立案之日起（ ）日内完成调查工作。在规定时间内无法完成的，经行政处罚委员会主任委员批准，可以延长调查期限。A.30B.60C.90D.1
19、20【答案】 CCY6I4L6N8O10H2D6HE5F7M9Y7O3U9O10ZS2T3K7Q1U7E9J1040、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（ ）。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACY7C9G9E8T8Q3C8HA2B1Y5C2P1F2P5ZS6A5W5W10C2B10O341、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCD9C6N9D4X8J4B8HD7Y1P8M5G1V2D1ZP3Z9M5W4V9A3L842、一些大
20、型银行和一些股份制商业银行采用（ ）、平衡计分卡等国际通行的绩效管理方法。A.关键绩效指标B.经济资本指标C.经济增加值D.资本收益率【答案】 ACF8I6T3U5V5P7D9HJ5V8K2C8M8L9T4ZH5O3O5L2K7C4U243、（ ），国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行三家政策性银行先后组建成立。A.1993年B.1994年C.1995年D.1996年【答案】 BCW7N8G8K1I2U7L1HK1H8X3S10O7N3L2ZN10U5P7G2L8N9I644、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（ ）。A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致B.流动性风险具有隐蔽
21、性和爆发性C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受市场参与群体的情绪影响较大D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损失分布并刻画置信区间【答案】 BCG10M2W4K8M9I1C8HH9K8Z10N5J2Q10I4ZC5Q2J9B5H1E5U345、关于“第三方物流”企业的物流，下列陈述错误的是( )。A.“第三方物流”通常也称为契约物流或物流联盟B.整个物流过程中进行服务的“第三方”拥有商品所有权C.物流内容包括商品运输、储存、配送以及附加的增值服务等D.以现代信息技术为基础，实现信息和实物的快速、准确的协调传递【答案】 BCH9W7B8A2L5Z1U10HB9G
22、2T7Y10W7Y6X8ZY6B1I3N1F10X4L646、商业银行利率定价的基本目标是（ ）。A.发展收益高、风险低的业务，降低高风险、低收益业务占比B.健全公司治理结构，确立股东回报最大化为银行经营管理C.在收益与成本匹配、收益与风险匹配的原则下争取最大的盈利D.在给定的资本约束下，实现资本回报率最大化【答案】 CCR4W7L3U10B7C10P8HK7G10C4Y4W9A4T5ZP1O8F1U5L8P2E1047、 ()是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定A.外币存款B.定期存款C.活期存款D.单位存款【答案】 BCJ6P5F10K7U6M9N6HO5K3Y9J2D8O5D
23、5ZY4O6V10Z5S8L4U548、根据商业银行金融创新指引，金融创新是商业银行以_为中心，以_为导向。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCV10U3O2T2B6M1Y6HT2K1L7R8E3S3D4ZH2G7N6J8B2Y1A149、资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCN2Z8G7G4K5C5H8HU6D3G9H8P3F3V9ZP10H3H6K1B10X9F450、下列选项中，关于行政复议受理的说法错误的是()。A.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出B.
24、复议申请符合法定条件的，应予受理C.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCV1N1B10M3O5S7G9HK7H4Z4P5K3I4Y10ZT10Z3R9I5Z6T3B1051、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下(含)的，可以在银行直接办理。A.3000B.4000C.5000D.6000【答案】 CCJ7H3Q5R9E2E3T2HL4F8I6G5D3Z3K7ZX9M1U6D4D1D1N852、下列不属于贷款计划常用的监测指标的是（ ）。A.各项贷款增量B.季度计划执行进度C.月度计划
25、执行进度D.当月可用计划执行进度【答案】 BCI5W4J3T9K6U1W6HS10D3W10F1R8X1V5ZY7P1V6P2Z5F6D1053、 在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCH10T5V4X4Y4T2M3HU7O6J4O3B1N5G5ZO7O7P9V8C6J10C1054、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.
26、商品风险暴露【答案】 BCW6E7Z8U6P3F3R10HU10A5X6H1M10U5I1ZV4H1C6H2S2V2B555、同样的风险对不同的业务可能产生不同的影响，单个信息科技风险在不同系统、不同时段造成的财务、运营、声誉等损失也存在不同程度的不确定性，这体现了信息科技风险的（ ）特征。A.风险因素复杂B.影响范围广C.不确定性突出D.风险外延性强【答案】 CCD5O9Q6K6N1V1C5HS2J1L2K1E6E8P6ZX2J7N10R1L8N2N756、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险
27、的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制或货币贬值等情况引发【答案】 DCL8M5N9K2P2W7A2HU4F5E3Z3P1A9H9ZE7T9E7D8Z5C9K757、资产负债表内外结构的优化，是在给定的资本约束下，以（ ）最大化为目标，推进表内外资产的协调发展。A.资本回报率B.资本充足率C.盈余公积D.净利润【答案】 ACF5I7M3W4I8B2Z8HH1F5F4O3S4C8M9Z
28、Z10X8C6J8O6N10H658、信息科技非现场监管报表中包含各重要信息领域的关键指标，以利于信息科技监管人员进行风险识别和（ ）。A.评估B.计量C.控制D.监测【答案】 DCT5C2L2R4Q2S6H8HD6V9I5R2C8N2C4ZF3A2T3I6G10V9V159、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACJ10M10X2K9G5U8K1HM2I6N2A4S6Y5E5ZA3U1F5C8R10M1Y660、金融租赁公司的单一集团客户融资集中度不得超过资本净额的
29、（ ）。A.20B.30C.40D.50【答案】 DCC1S8P3Z2F5M5R4HI6F9I10E8B6W1O2ZB2K3K3G5G5A5K861、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCK7Y6R2X5M5Z8I3HH5A8H1C7H6I10D2ZX6M2J10P1S2G9R562、呼吸和呼吸暂停交替出现称为（）A.陈施式呼吸B.间断呼吸C.深大呼吸D.呼吸困难E.间歇呼吸【答案】 BCZ7K4Q10C4P4K4U6HH3D5Z8U4
30、W9E6F8ZM10M2K2U4G3M6T163、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCG8M5S1Q3Y10G7Y7HH3F6N7P6J7A2F3ZQ10H1Y1Z4R10B8B164、商业银行可以接受用来发放委托贷款的是（）。A.银行来源合法且有权自主支配的自有资金B.受托管理的他人资金C.银行的授信资金D.具有特定用途的各类专项基金【答案】 ACF10U3X6X3L9V6U2HW1K4U7T6E1S10Z1ZN6F4N1I10D
31、9J6Z165、 以下不属于一般性投诉处理基本原则的是（ ）。A.积极主动原则B.客观公正原则C.合规谨慎原则D.信息披露原则【答案】 DCC8Z1P10C1X2G8F10HU3F4Y8E7B1A10D1ZQ9S3U5D2T2I6B1066、下列最能体现“管法人”的监管理念的是（）。A.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险B.建立与完善有效率的内控机制C.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度D.实施法人监管，重视对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解【答案】 DCY10N8B10R2Y4T10K8HT
32、5P8Z5J2C4E7F2ZJ9N5H7S4O7F7Q267、风险评估是一个动态过程，银行业监督管理机构至少（ ）要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。A.每半年B.每年C.每个监管周期D.每季度【答案】 CCA4E1Y7P1R9G1I8HS9C6Y8S4S5X6C5ZE7R7W10Y10G5S7D768、 关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是（）。A.对空白卡和制卡业务的管理B.对成品卡和密码信函的登记管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCG6L5I8E6B10Y10Q1HB9E6Z2G3N4Z4T3ZE9Y4S7E7M7H8U169
33、、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCI2F7N9G2H2I4S4HQ7E6P8R10N4U10D7ZG5D6O9U1R5U5K270、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具有特征不包括（ ）。A.与履行监管职责相适应的充分法律授权B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.有足够的监管能力实施充分、有效的审查D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCJ3H8O10R1L8V6H4HO6W9Y8B10W10B5K10ZT3W4S
34、3E7K8S5W671、重组贷款的分类档次在至少（ ）的观察期内不得调高，观察期结束后，应严格按照贷款风险分类指引进行分类。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 CCL3A10F3Z8H5D1F8HL4D8M9Y2I9I5B7ZS7K10C5X8H2U1F1072、下列属于资本充足监管指标的是（ ）。A.全部关联度B.杠杆率C.集中度管理D.不良贷款率【答案】 BCU1W1L8X9Q10F8K10HS6L7P5U4T4G6Q4ZQ7O2K8Z5J1L1K973、在银团贷款中，（ ）是指经借款人同意，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行。A.牵头行B.代理行C.参加行D.安排行
35、【答案】 ACB7Q2W5R8A5Q7A2HW3F5X8E9J10Q7Y4ZE3W6V5B10K9Z2R174、计算流动性覆盖率的分母现金净流出量时，可计入的预期现金流入总量不得超过预期现金流出总量的（ ）。A.75%B.100%C.50%D.85%【答案】 ACX3B7Z2H2V7J10C10HL2T8L4R6V7I3O9ZR5G5E5B4T8W7K675、根据中国银监会行政处罚办法，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（ ）的原则。 A.效率优先、兼顾公平B.诚信合规、审慎监管C.公开、公正、公平D.有法可依、有法必依【答案】 CCC8B9Q9C4D8P3M6HN6D6N4R8I10A7D5ZB
36、1U1H3X7U8D1R676、下列关于商业银行负债业务的说法中，错误的是（ ）。A.商业银行的负债业务主要由存款和借款构成B.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债和结算性负债三种C.按业务品种分类，可分为对公存款、储蓄存款、同业存放、同业拆入、向人民银行借款、债券融资、应付款项以及或有负债等D.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债两种【答案】 DCP6P5D6H10S3U10Q4HI5X8H7K5F4L10C6ZB4D5J2A9M2Q3E177、商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于_，一级资本充足率不得低于_，资本充足率不得低于_。（ ）A.5%；6
37、%；8%B.5%；6%；10%C.5%；8%；10%D.6%；8%；10%【答案】 ACR3E5J10E2F6R4N10HV9U8M4C1F5T8F10ZR8D10G5I3T5F2G178、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】 DCY6Z4Z6R9U10L9S6HI2A8X9T10Z7L9V2ZQ4A7N1P8L8B7Z279、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCX8I6X10K8G3G2U7H
38、J5E8T7L5Z6H6K4ZD8J10E8B8V6J9J180、 资产公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.企业管理办法C.监管办法D.会计法【答案】 ACF2O6Q3Z2U1Q3Q8HS2G1G4E4N1V9B1ZQ3E9I5M10P9S7C981、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCX10B3C3D10X2F3I7HH9S3K8
39、Q9C3B8Z3ZI4M10X4V10O10F5L182、在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人，应满足最近1年年末总资产不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.500B.600C.700D.800【答案】 DCB10H9B9O3A8V8W4HV7Q7U2T6R10L4W2ZO6E5I5G9W6C1A583、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的表述，正确的是（ ）。A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至少安
40、排一次C.临时检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调查的活动【答案】 DCP8M6H1I7E5A6F10HP3A9T3F3C9X6Q8ZO4Z2A10Q9A5K4B284、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，欺骗、误导客户，这属于贷款承诺业务中的（ ）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCZ6Q10Q9G5F7Z4L8HG2F3S10P8O10F5M2ZZ9G3G5C6V1U3S485、金融租赁公
41、司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.50%B.30%C.20%D.15%【答案】 BCJ10J5M5Q9H5T1B3HC1E2C2Q1N5R1W3ZD5J9A4W6W6N3W186、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCP5E7F7Z5J4V5G5HW7X3D2W2T6Y6Q8ZO2H9K1W3G5L6B587、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教
42、育制度【答案】 BCX1X3M1T8S9G4J9HD7T1R4M3U5C2G3ZR8R7E3R9X6X7O788、行政诉讼的一审程序不包括( )。A.审理前的准备B.合议庭评议C.开庭审理D.复议【答案】 DCK3R10C6I6N10U6L6HQ7F7Y7H5Z4V1Y8ZD3D3J6M6R7X7N889、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低
43、于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于10亿元人民币【答案】 DCH5U1A1K7B5I7K6HN8R7V5C5R8F9S4ZZ1C4G7W8B7V8G790、 由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.股票风险D.货币风险【答案】 BCN3D8Q8V6C4J8Y10HK9I5Q9Y8N9D9O4ZG3V1W6Y4F6R8D191、金融产品和服务主要体现为信息的组合，消费过程更多地表现为信息的汇集和传递，因此金融消费具有（ ）。A.风险性B.无形性C.可行性D.有偿性【答案】 BCS3B3U
44、5P10U8J3S3HN10H9A5K6N6H2E1ZB4Z7S9G1E2U10D492、 根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACS7L7D6X7Z5I10D4HY9O10W10E8U2U8F3ZR7G2S10Y5B5F9Y1093、下列选项中可以充当融资租赁标的物的是（ ）。A.低值易耗品B.自然资源C.固定资产D.无形资产【答案】 CCJ8H3G8I1O2V5Z10HM2M8F5X5R5T3V4ZP1P2U9F7K8G2I694、担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方，这种转移属于（）。A.保险转移B.非保险转移C.再保险转移D.担保转移【答案】 BCU4N7F1Q9V10N6F1HX10A2A8Q7G4Q2V3ZK2S10O7Q6G2C3R895、（ ）年4月发布了中国银行业监督管理委员会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见，明确了中国版巴塞尔资本协议的总体框架。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACR6U6L7Z5N7F8N10HE6W2T5E4G10K10K3ZK7E4W7K4W6Z9H196、银行金融创新应坚持的原则不包括（ ）。A.维护大股东利益原则B.公平竞争原则C.成