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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（ ）是指贷款期限在5年（不含5年）以上的贷款。A.短期贷款B.中期贷款C.中长期贷款D.长期贷款【答案】 DCV2D7V4E8M10H10N2HW2U9X7B2T8A4W6ZH4Q3P8J9M4H5V102、金融机构属于个人性质的保证金存款，比照（ ）利率执行结息、计息。A.对公存款B.储蓄存款C.单位协定存款D.协议存款【答案】 BCY3R10X5A10I10E6C4HH1T6P4T2D1D8S5ZW8H2G1X8N2R5X53、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。A.衍生产品是一种金融合
2、约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】 DCM3B8F5S4C10S10H1HT3P1X9N6G9B9C7ZS7C4Y4B10I6M8X34、 由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.股票风险D.货币风险【答案】 BCK6L9S1O3R7K1N4HD3C6H5L4A6I1B4ZO3C9T10H6N10H3G75、信托制度长盛不衰的根本法宝是（ ）。A.专业化
3、B.综合化C.差异化D.多样化【答案】 ACO1F3P5O9U3X8B4HX8I10X8G7Q6U2F2ZT6J6Z7B7X7M4X46、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCQ6V10Z1V10H8R7X5HL5F3C10O9P3Q9K3ZF4N5I4J5H7J4A87、倡导和培育良好的银行合规文化，首先要明确合规部门的定位、权限及其（ ）。A.一致性B.全面性C.独立性D.平衡性【答案】 CCZ9U10C8Z6L7C9P5HC4K4B10M9B5D5V2ZN1T5A8Y3I4L2P68、银行金融创新应坚持的原则不包括（ ）。A.维护大股东利益
4、原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.知识产权保护原则【答案】 ACW4Y9L6U6B2E5I3HQ8D9C10Z10K9T2T1ZT1C5L6J10M9N10M29、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCS2K5S3Z6H8F7H10HE3A10Q10V2E5A1Z6ZG8N8B4A2Q6L5K210、（ ）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.结构合理原则【答案】 CCA9V10
5、A10U7X5B4X5HJ10G5G9V10L6K7M6ZI10X2X8F7D2L10G411、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（ ）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】 BCF4V10S1B10O6T7M3HZ6A9H5F2X4A6S4ZD4G7B7S1Z8T4R812、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（ ）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每月D.每半年【答案】 BCR6D7K4V8R8T1X2HJ6V8C3W10T5U7B6ZW6M2W
6、1O6D2Q4R1013、商业银行资产负债管理关注的净利息收益率（NIM）是指（ ）。A.净利息收益与生息资产余额之比B.净利息收入与净资产平均余额之比C.资产收益率与负债成本率之差D.净利息收益与生息资产平均余额之比【答案】 DCO6N8E7S8V7A10Q6HH3M7Y7G8K1M8F1ZI6P7Z7G5R8I7Y314、根据银监会2012年颁布的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行全面达到相关资本监管要求的时间期限是（ ）。A.2018年底前B.2020年底前C.2016年底前D.2014年底前【答案】 ACO6A9D8W10D5U10Q2HL8W4M8Y10J5S4D4ZS2A1
7、0S10W2D1T4L915、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，银行业金融机构应当明确外包活动按（ ）原则进行访问授权。A.“必需知道”和“最小授权”B.“一事一审”和“事前审批”C.“双人经手”和“四眼”D.“事前审批”、“事前审批”和“事中监管”【答案】 ACA9Z9I2Y6H6E3B2HY7B9W7U4C8X7N8ZK7E5G2U8U5B3F416、根据产品生命周期理论，在产品标准化阶段，企业应采取的战略为( )。A.在发展中国家进行直接投资，转让标准化技术B.在国内生产，大部分产品供国内市场C.避开贸易壁垒，接近消费市场和减少运输费用D.通过出口贸易的形式满足国际市场的需求【
8、答案】 ACN7G10Z10R3M6E7J9HH6O6Z9Y7Z4J9B3ZD9V2M10X8I10Y5Y517、有效银行监管的核心原则对银行业监管当局的要求不包括( )。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCN6C10Y7J7W3R9M2HY8E2Z2E5O8V5E6ZY6D3S6F9Y4Z5F418、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照全球统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施
9、资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCO7E3W8G6T4A3H9HL5V9J5N7A2U10J10ZP10K9I1Y10K5E1B519、 下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中的风险是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCD1Z10K2F9F8Q9D2HD6J6F3X3Y6D4O8ZZ8K7I9I9K4Y10T720、下列关于我国经济发展新常态，说法正确的是（ ）。A.经济增速正从中高速增长向高速增长转变B.经济发展方式正向质量效率型集约增
10、长转变C.经济结构正向增量扩能为主转变D.经济增长动力正向投资驱动转变【答案】 BCX7Y5L2X2H6I1L8HL9A10W8D1S10Y7X10ZA9S7V3W8F3T7M521、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.政策风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCC1W8G4Y7W3S10L5HJ4L6L10W10U3L7W1ZI8B9U1V2W6H3O822、（ ）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.银行业监督管理机构【答案】 DCQ10Z1S6L8H4D5K4HD2Q4J7
11、Z3W9X5J9ZX8Y1S1L7D3N6W523、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白，这体现了其内部控制的（ ）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 ACM2Z5G6W9Z4T6R5HQ8Y4K2E9Z2A10J9ZF8D3J10W3Z4G9L424、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCO4H2E7R6P10Q4K2HY9Q3O5X10T5R8C7Z
12、R5W10H4T7X10Y7W625、下列关于违约概率（PD）的说法，正确的是（ ）。A.借款人完成贷款协议规定的所有义务所需要的最长剩余时间B.债务人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额C.债务人在未来一段时间内(一般是一年)发生违约的可能性D.某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例【答案】 CCE4Y10Z9O9E3S5B2HY7M2C7I2T4K7M3ZP9N7O1U6R10A8E126、（ ）是借鉴资产证券化模式，通过收益权转让和现金流分层结构设计，提前变现部分信贷资产的可回收价值。A.衍生品交易业务B.信贷资产收益权转让C.发行资本补充工具D.信贷资产证券化【答案】
13、BCK1N9B5F2E8D8Z1HM3Q8U10O4A8V8Y6ZQ7T9S1A8P4X7W627、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACZ7Y7D6H5Z3G5J8HM1Q2F10P5Z5T4E2ZB9K10S7M10P8Q3L828、仓储使消费者可以在任何季节都能购买到大米，这体现了仓储管理的( )。A.供需调剂B.价格调节C.货物运输能力调节D.配送与物流加工【答案】 ACE5K9F5O5K7I2Z2HG1X6T8M5H2A9I3ZG2R8P10Y4W9L1P729、2009年至2010年，原银监会相继发布了“三个办法一
14、个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCK10K6Q8I6K5M7C2HT6N6K9E7V2A5H5ZF9N5X9X10Y2O7M330、金融工作的永恒主题是（ ）。A.深化金融改革B.服务三农和小微企业C.防范
15、化解金融风险D.扩大金融开放【答案】 CCZ10X10X5O6B1E6G3HL6L10J8F4O4H9P8ZO9P7X7J5S1U10L431、备用信用证受( )影响遭受损失的风险。A.利率波动B.通货膨胀C.汇率波动D.利率及汇率波动【答案】 DCP7L8C7R8W9I10F1HC3Q6E4A8Z2E10F8ZY1X8H5I3A1T1O332、在计量信用风险经济资本过程中，银行需要考虑的因素不包括（ ）。A.违约风险暴露B.相关性C.置信水平D.经济增加值【答案】 DCL7Z1U2G8M9T5W2HC10Q6K7Y10J7D10Y4ZW2A6S7B10P6X9X233、按照巴塞尔协议的规定，
16、（ ）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.法律风险B.声誉风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 ACT3R9T9T10P4I5T10HG5D1P2Q1R3E5Z3ZZ10W6V5W5B8D1E734、 2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.5000亿元【答案】 BCZ1T3D4S8B8I1E6HI6Z8H4V3O7E3
17、O7ZX5A3T4Y7V6I1P535、企业采购管理是从资源市场获取资源的过程，仅用于生产目的采购，称之为( )。A.服务采购B.维护采购C.保养采购D.物料采购【答案】 DCY4W10X5F10A1D9Y2HH8M8N9A6Z3W2Q5ZU7J8P6P3Z4A8R336、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是（）。A.薪酬管理委员会B.关联交易控制委员会C.风险管理委员会D.高级管理层【答案】 BCK8U5Z1D7Q8M4C1HD5E10Y10F4U6G2Y9ZU10Z8S10Q8L6G1J537、资产使用率是指（ ）。A.总
18、资产/股本总额B.税后净收入/总收入C.总收入/总资产D.总收入/股本总额【答案】 CCF7D8B2J9J4F7U7HC8V8V1I8E3L7N8ZQ3P9W8N5T6J10U838、根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.书面审理是复议机关审理复议案件的基本形式【答案】 DCS8R1W5N8V3F2D2HY10T5Y6X4D8E7K10ZA10Q6E6W7S8P1H239、（
19、）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.特雷诺比率C.夏普比率D.净稳定资金比例【答案】 ACS4M10R5R3O2T10U4HZ10H7R8Q2K4G9U4ZI10L8A5S2U3E2X740、商业银行可以接受用来发放委托贷款的是（）。A.银行来源合法且有权自主支配的自有资金B.受托管理的他人资金C.银行的授信资金D.具有特定用途的各类专项基金【答案】 ACT9I1Y3K6Z6C5S2HR2L5U8M5X1U7Z5ZQ5P4M7B4O1J2M741
20、、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括（ ）。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCU3O10P5E6L1K7G9HK7I2L1H10I3U10B3ZT4S2B2G9I4B5K942、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】 CCY10D10E1W1F10Y2
21、N4HA8Q1L10E3E7M5E7ZH8V8E9I4N8X5N543、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下(含)的，可以在银行直接办理。A.3000B.4000C.5000D.6000【答案】 CCR2V4K9D1U1C8N7HO10J1K9T1Z10A3S3ZG6X4B5R3P1J2F944、（ ）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。A.信托B.基金C.债券D.信贷【答案】 ACI9C5Z10V2C3O6G9HE5O9T3Q7Y1R1F8ZC10U2L8J7D7
22、O10J1045、 （ ）是指以银行业金融机构为贷款人，以自然人个人为借款人，借、贷双方签订借款合同，按约定贷款人向借款人提供贷款，借款人到期返还本金并支付利息的一种融资形式。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 ACM4Q5G7Z9Y6F3D2HP7Y10O4R9H9A1A7ZQ2E9H2D3N9O6P846、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（ ）相匹配。A.经济效益和股金分红B.资产规模和盈利能力C.市场风险管理能力和资本实力D.网点数量和员工规模【答案】 CCJ7Z2J7A9Q3E2C4HI2N10O3I2V5P1T10ZI7C3A3
23、Q2P4Y8L247、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期挂账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCB5Z5V1K5Q1V9W9HP10O9K9N7J7T3M5ZW5W9I10C9I5Q4W148、生产进度控制的基本内容主要包括( )。A.投入进度控制B.工序进度控制C.物流进度控制D.出产进度控制E.供应链进度控制【答案】 ACW1G5Q7J5F3I6K8HS6A9X6Y2Y3J4B7ZG4V8Y4E5V3G6M849、资产使用率是指（ ）。A.总
24、资产/股本总额B.税后净收入/总收入C.总收入/总资产D.总收入/股本总额【答案】 CCL9G1Z2Q3Z7S5E8HL8V4W7P10O9J8T6ZK4G3W4V10U6C4B450、信托公司应当根据内部控制目标和风险评估情况，采取相应的控制措施，将风险控制在可承受的范围内，下列不属于内部控制的要求的是（ ）。A.公司固有财产应当与信托财产分开管理，分别核算，对公司管理的每项信托业务，应分别核算B.自营业务和信托业务必须相互分离C.分别建立自营业务和信托业务的授权体系，明确界定各部门的目标、职责和权限，确保自营业务和信托业务各部门及员工在授权范围内行使相应的职责D.统一建立自营业务和信托业务
25、的授权体系，合并制定、管理各部门的目标、职责和权限【答案】 DCQ9A1S3C5E10S5V1HO8I8H2Q7C9U1T4ZF10F3M7S5P3O4R351、下列关于“供给侧结构性改革”说法错误的是（ ）。A.主攻方向是提高供给质量B.根本途径是深化改革C.最终目的是满足需求D.唯一任务是化解产能过剩【答案】 DCZ9H1J2U9G4T7I4HH9W9H7L7S1G1L5ZY1L5K4K2P8N7M752、商业银行当年董事会累计变更人数超过董事会成员人数（ ）的，应当及时编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布。A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5【答案】 BCS1P2Z6I2Y8H1
26、W10HJ10F8R2H10B4O6L8ZI6X3X7I3Y7G9B653、下列选项中，关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法错误的是( )。A.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则1统领性地
27、提出了流动性风险管理和监管的基本要求【答案】 BCA6A1D9A4W5H9O7HG10Y2U10L6A1D8V3ZB7T9M6F5V6U10G954、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACZ3J1H1F10T2P6I10HF9H8S5W7K3T5P10ZR4Y10N2L3W6X3A955、我们在使用银行卡消费时，应不以恶意透支为目的，不参与信用卡套现，
28、以免承担（ ）责任，对个人资信状况造成负面影响。A.经济B.法律C.刑事D.民事【答案】 CCF8R3X4Q1Z5E2X8HH7I1I7S6T1Q10M6ZW7W5L9K9Z2U9Y356、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证及反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCJ5V7U7M10M7U4Z4HA8Y1X5R7Z2G10L2ZG6D10F9R5H7R7B757、非现场监管应当贯彻（ ）的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCM3R6A3X3V10X10W3HO6T6U1K5M6M7X
29、6ZE2H9W4A10V8R3K158、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACL3U7K6H9J6U8M7HL6O8V10I9C4P7V2ZC10R8B6Y5I2Q10A359、SPV(特殊目的公司)实现了( )，规避了出租人母公司或其他隶属项目公司由于经营不善而导致对出租人及项目的不良影响，而且形成了项目的封闭运作，有利于控制项目风险。A.风险规避B.风险降低C.风险控制D.风险隔离【答案】 DCA3L9
30、S7P6I6F7H4HG9Z1G7E10R8M6N8ZD2Y1R3U8R10U10F160、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】 BCY6M7V8W4W7A9Z10HQ10V8R3E6E9R2I9ZV8E5Q8J2Z4X5U1061、( )是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.信息金融B.互联网金融C.数字金融D.创新金融【答
31、案】 BCM6T2E3S8A10G7R7HE4Z7F2F6T4D2O6ZW10R6K1S1W9V3A762、财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险()等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、职能、审计三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.识别、计量、分析、评估、检查、控制B.识别、监测、分析、评价、报告、控制C.识别、计量、分析、评估、报告、控制D.识别、计算、分析、评价、报告、应用【答案】 CCA1V3F6S10S4X1Y6HF3M5Q1H5C10B2G5ZC5Q4W10B2R7R2T763、下列选项中，不属于银
32、行贷款承诺业务的是（ ）。A.备用信用证B.项目贷款承诺C.开立信贷证明D.票据发行便利【答案】 ACB9W9Z2C7J5I1W5HJ9Y3D2C7V4P7K7ZR4O3I3K2J2B10S664、资本办法规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）目标。A.一年B.三年C.五年D.十年【答案】 BCO9P6F10R5O3J4K6HN6V8W9K7T5H10B5ZA1I2L2O5E2E2C765、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金是足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到
33、位后的一年后还款【答案】 ACU3V2U4Q6H6B6A10HS4G10T7H2T9Q6E5ZE2Y5T3E2Y9O8W366、下列各项属于发生合同纠纷后确定纠纷诉讼管辖标准的是( )。A.合同履行地点B.合同履行期限C.合同履行方式D.合同履行价款【答案】 ACJ10W1H2O1J2A6E6HO5J1F2D5R2K1N10ZB7M6Z4G1P1Q5P767、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCZ4U7E4T3F1E7L8HJ6F3P3E8F1R
34、5A9ZN8Q2N3C9H6M3W868、（ ），国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行三家政策性银行先后组建成立。A.1993年B.1994年C.1995年D.1996年【答案】 BCF4H5V7N7T8C6T3HO2U5A2C2D1A6J5ZO5U5M3M10E9Q7X269、优化资产负债品种结构的原则是发展（ ）的业务。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.低风险、高收益D.高风险、低收益【答案】 CCG1F8A6K8C5P7Y6HZ5Z10E10A2R5W8M5ZC8B4A7E5S4S1V470、企业在营销活动中，谋求消费者利益、企业利益与环境利益的协调，既充分满足消费者的需
35、求，实现企业利润目标，也充分注意自然生态平衡。这种类型的营销是( )。A.社会营销B.绿色营销C.大市场营销D.目标营销【答案】 BCV8V10I3I7W6H9J8HA5L4T9T6H9J2F1ZJ1S6P2F6W10I10C871、（ ）在外有亚洲金融危机、内有商业银行较高不良贷款率的特定条件下，我国成立了四家金融资产管理公司。A.1999B.1998C.2001D.200【答案】 ACJ10D9H10X5V7O3D2HA10B3Q8T8E9Z7G6ZR6X6W1F3Q10T7N772、 ( )是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A.向汽车购买者发放汽车贷款
36、B.向汽车经销商发放汽车贷款C.向汽车生产者发放汽车贷款D.向汽车维修者发放汽车贷款【答案】 BCE6Y5E1N10P3Q10C6HN2K4F7U3A3E5V3ZU1V6U5O8Q4A1X1073、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACL10I5X6W9U3V4Q9HW4W5Z4D9H6D7U1ZW3L10G7O7L2A1R374、高风险债
37、券不包括（）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCK2C7F6F1C7O4V6HH8H9N6H7A8K2X3ZH1X10D2L5R8Y10A1075、巴塞尔资本协议的三大支柱不包括( )。A.外部监管B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCA5C10Q8O10X9U4Z7HG1X10Y6V1C1H7Y9ZX5Y4E10U9N6Z5I576、鹅口疮患儿口腔黏膜的局部临床特点是（）A.散在的小水泡、覆盖黄色膜样分泌物B.大小不等的疱疹C.大小不等的糜烂面或浅溃疡D.点状或小片状白色乳凝块样物E.早期充血、水肿，继而溃疡【答
38、案】 DCQ4V7S2J4N6M5R6HZ6H1N3B4F6G3D10ZY8M7K5W7R10V8J377、商业银行可以采用标准法或（ ）计量市场风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 ACY1I2G9R9C1C1L5HC2X3W1F6O5E3E3ZN6K4F7B3H1A8M278、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定，可以在（ ）内依法提起行政诉讼。A.6个月B.60日C.15日D.5年【答案】 CCO2U5O6V8P1Z9I3HV3F4X7S8Q1F7W4ZX8U3K5U3O9Y5T479、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以
39、及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACH5G1S5M1M5Y6C4HX2N10X2M4R3W2J1ZJ6P1Q3T5I1A3L880、( )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估B.合规风险测试C.合规风险识别D.合规风险报告【答案】 DCY7V9V1Y4T6Q9D3HG10Y4H4N
40、10P3W8N4ZM2Y2B9S9B7B7I681、董事会作出决议，必须经商业银行全体董事的（ ）通过。A.三分之一以上B.过半数C.三分之二以上D.全数【答案】 BCX8C10U2P10F8D5T4HJ3V9N3V5E7G9J8ZD5Y9J2Z7M1B10M882、下列不属于现场检查实施阶段的是（）。A.实施方式B.实施步骤C.检查方式D.立项【答案】 DCT9L2C8L9P4I8Q5HI3L7C6I3R3H8G9ZR7E4A6C1T7Y9U983、（）是指商业银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCL5V8J5Z
41、2C5F3V3HS4S3R1R1K10R8I3ZS6R4Z10S1I6Z6E684、在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格的适当性进行审查。其中不包括( )。A.考核B.考察C.考试D.面谈【答案】 DCB6B3B7E6M8X10B10HH8R6I3C5H8R3P8ZV1H6H5D9M5T5F385、企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金过境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCM10B1
42、K7Z5S7U3D1HV7V3Q10Y9P4V8P2ZL10S1E4C6U4W1K586、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.政策风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCK10R10C2U10Z8U4B9HD9Y10X5J9T10Y6K1ZC2G1I2V1G7E9Q387、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括( )。A.支持对融资抵(质)押品信息的监测B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.及时计算流动性风险监管和监测指标D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCB1S7Y6S7U6P3I10HD4P5H4T8T4J6V9ZI5C5U
43、4D3J7R1H388、根据银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管理公司的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACS3X7L7I1E1J9W6HF1R7H1W7M1Z10M5ZN7F1M3E9I2X9Y789、资本办法规定，符合条件的优先股属于（ ）。A.资本扣除项B.核心一级资本C.其他一级资本D.二级资本【答案】 CCP3S8O6J4D6E4C5
44、HE9Z10S2U5G1D10I4ZB8N10A10B9A5S9J190、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCD1I6C8M9S9X4H5HS10S8K5I3D9L2H6ZJ3U8M7U7C10W3V191、商业银行流动性风险管理的治理结构中，（ ）应制定、定期评估并监督执行流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.银行指定的专门部门【答案】 BCO5S5I7C9M1I10Z9HF8X2B
45、7F3R8S2B1ZY10H8E10Q7M3D2A892、下列指标中能够衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的获利水平的是（ ）。A.税后净收入/总收入B.资本利润率C.成本收入率D.资产利润率【答案】 BCG10U10U9B10D7A7G10HG6A10T3K7A1S1Q1ZA4G9W4F9J1Y8T493、根据金融资产管理公司并表监管指引（试行），下列不应当被纳入并表监管范围的是（ ）。A.资产公司拥有50%以下的表决权，但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业C.资产公司直接或子公司拥有，或与其子公司共同拥有50%以上表决权的机构D.资产公司拥有50%以下的表决权，但有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员【答案】 BCB9A3R5I7P