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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（ ）。A.15%B.30%C.50%D.20%【答案】 BCE4D7S4M7C5G5Y9HB8Q5E6J8O8W4C1ZN1U4S8D7C9A5T12、下列关于金融效率和金融安全的关系表述错误的是（ ）。A.金融效率和金融安全互斥B.金融安全是金融效率的基础C.金融效率与金融安全之间存在替代性D.金融效率的提高有助于加强金融安全【答案】 ACO10H10T5R9Z7A4S7HS2S2I4U6D2C1S4ZV
2、4G1C10K6S8N8F93、（ ）是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险测试C.合规风险评估D.合规风险监测【答案】 ACU6T8V10H10D9C1S8HD10O2B5W9G2M10K1ZK10S7R5S2G7I4F44、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东
3、配偶的妹妹的配偶【答案】 ACE1Q2Z8H1I7F5A10HS5Y4P3Z2B7G8G1ZN7T6B4V5E4D1O105、巴塞尔协议的三大支柱不包括( )。A.监管当局的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCP2O1H9E3S4R9X7HC2H7S5T3G2J7Y2ZF8O4P8X3X7P6T106、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全
4、面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCT7H2B10M1O7A3Y7HR10K1L8S8C9I8D10ZK1Q6R9L7K8E2P17、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCR2S1X3S5U4Z2D8HV10O2W2A
5、1P9S1F5ZE4A6P3B8Z8V3C68、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACC2N6P7E7L2V1W6HO8O3B1I7E5Y2N3ZU9L9R10U1E9G6H49、（）是衡量一家金融机构经营状况的最重要的依据。A.资产质量B.流动性C.盈利能力D.资本充足性【答案】 ACX2I3Q1B1C8K5F9HR5A5L8E5R5U4X3ZC3W7D3H6G8P1H310、下列不属于非法集资活动特点的是（ ）。A.手段单一B.跨地区C.跨行业D.手段隐蔽【答案】 ACD5
6、U9F8F7M9Q7R1HK10O4Y10M9Q1T7C8ZB7R8T8E9M10M1H711、反映银行的资金头寸情况，可以衡量单个银行的流动性和清偿能力的指标是（ ）。A.存贷比B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动性缺口率【答案】 CCE10H3C4I2P4T8I7HP3H1V10K7R4Y4G8ZI8P9W5W7R7C8X1012、（ ）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.银行业监督管理机构【答案】 DCC8L5B3I4M4F1R6HX8Q4F9Q3R7X1J7ZB2K4N5Z5C2Z8X513、根据银监
7、会2012年颁布的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行全面达到相关资本监管要求的时间期限是（ ）。A.2018年底前B.2020年底前C.2016年底前D.2014年底前【答案】 ACO9M10Z2I1Y9Q3Q3HE10J3E5O6P10V1Y9ZB2R8N9J9S6C4X714、金融机构作为消费金融公司一般出资人，注册资本应不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.1B.3C.5D.10【答案】 BCI6B8D5P7J2L10H2HT7V1C5S5C5X4D3ZB10H1F9L4H9Z7T315、（ ）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的
8、业务。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCS4B10X5Z7O8I10U8HB5A10M5S5G4T10M8ZX10B2X10X1H6W6E216、（）是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款和费用的贷款。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCA5Q3L8O7V9R5I7HT9C1U4E1N2Y1H6ZA10V7C6N3C2Q8S517、资本办法规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）目标。A.一年B.三年C.五年D.十年【答案】 BCQ9T1S7D6D4Y1Z6HJ10V7E5F3N4C8L2ZQ7E3W3S6N
9、8R1F218、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正确的是（ ）。A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆入资金的最长期限为1个月D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东等非银行股东3个月（含）以上的定期存款【答案】 CCS8Y7A9H10F8W5Z7HX3F4H9V8D4L3P9ZO1H9T3S6I4E1A819、资本充足率指的是（ ）。A.资本总额与资产总额的比率B.经济资本与风险加权资产的比率C.账面资本与风险加权
10、资产的比率D.银行持有的符合监管规定的“合格资本”与风险加权资产的比率【答案】 DCB5H6O2L2E1V7K5HH6M2I6E8S8E8W4ZB4T7S3W7O6O8F920、商业银行（）要定期对衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况进行检查。A.风险管理部门B.内审部门C.高层管理者D.监事会【答案】 BCK7G9E6A4N9V8M10HN9W1R7G9P1R4X1ZS8K2J9C3S7Y2F121、（ ）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 BCQ1X
11、2N1G9U2T5Q6HY10V8F2G10L7R3C6ZP5G4U1B6G5A6X922、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品（ ）的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.单一性B.复杂性C.不确定性D.盈利性【答案】 BCN6Y9L8D9H9E7Q10HI4U3Q6F3L8X7T8ZZ6H1L8L10U6X10G1023、信息科技工作要把银行的（ ）作为各项工作的中心，所有的工作围绕这个中心布局、展开。A.利润目标B.风险目标C.战略目标D.长期目标【答案】 CCI10T2Q4L4K8E3O3HW5P8S
12、4V5U3J8B10ZJ1P1F2Y9T2P8Z324、我国的金融资产管理公司不包括（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国东方资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国实华资产管理公司【答案】 DCB2W2C8C4G10N5H9HH6P2M7K10G10T5D3ZU8H7O8R7M3K8A325、资产使用率是指（ ）。A.总资产/股本总额B.税后净收入/总收入C.总收入/总资产D.总收入/股本总额【答案】 CCS7V7C6L6K9V2O9HD6Q7R4T4S6I5P4ZD8Z2N8I7G3H8A626、流动性风险监测指标中，（）反映了银行存款的集中度。A.最大十户存款比例B.核心负债比例C
13、.存贷比D.最大十家同业融入比例【答案】 ACB6X2W5B5T10V5N7HC10D3M10L7X7P3V5ZD1A3C6G6B1C6A727、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考（）规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议【答案】 ACU1Z3Z3S8A9V1B9HJ9D6F1B2F9F6P7ZX4N10T7N7S10Y2Q428、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为
14、易引发（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCI2Q1E5O2E4O6Y5HH9C10W2K6Z6Q10Z6ZW7B5V9K8G3X4V229、在监管评级中流动性风险的标准权重为（ ）。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】 CCY4P9P7J3X5Y9L3HL7T7C2L4O8T5L4ZE7W4U4Q2L7L3U530、对于虚拟化、数字化的网络银行来说，必须加强对系统风险和（ ）的监管。A.信用风险B.操作风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCC1P2T1R2T4U6A5HO9H7D4Q1I6Z3B2ZL2S7B8T3F7C7G731、商业银行
15、资本充足率不得低于()。A.7B.8C.10D.15【答案】 BCK8Z1Y10A4O9Y6C3HA1P9O1Q9P6H2V9ZQ8P8L9O5I1T10S232、ERP中，生产控制模块的主要内容有( )。A.分销管理B.物料需求计划C.能力需求计划D.生产现场控制E.库存控制【答案】 BCU9D3M2P9C6W1R5HG3J5V7L9V1H4A6ZV5M5N9I8O2D9I333、流动性风险的特征不包括（ ）。A.流动性风险属于“再生风险”，可以由流动性冲击直接导致B.严重的流动性风险通常都是由信用风险、市场风险、操作风险等造成的C.流动性风险具有隐蔽性和爆发性D.流动性风险属于低频高损事件
16、.难以找出损失分布并刻画置信区间【答案】 ACX2O10H5W6C2W2N8HW3F8P8N8W5V2B4ZU10X7L3A8E4W2C734、商业银行年度披露信息中，基本信息不包括（ ）。A.法定名称B.注册资本C.法定代表人D.公司组织形式【答案】 DCI1H7S3S3T1Z7X10HH4K7O4P1I6Q5J9ZE9V3Z3P8Y8S2T935、在审查过程中，为了对拟任人任职资格的适当性进行审查，银行业监督管理机构建立了相关程序，其程序不包括（ ）。A.考核B.考试C.考察D.面谈【答案】 DCH4V6L8V8I1X4P8HW7C2I1Y2W1G2U3ZK10W1U6Q6V8T3T103
17、6、一些大型银行和一些股份制商业银行采用（ ）、平衡计分卡等国际通行的绩效管理方法。A.关键绩效指标B.经济资本指标C.经济增加值D.资本收益率【答案】 ACJ2O4U2O5X3R9K7HL1K10K2O6J9P5K8ZX7A4N7T6Z8V9V1037、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比D.资产利润率【答案】 CCI5R2S2P7B1G3K7HA2K4C2S8Y8Z6U7ZB5P5F8U9Q2W2T238、企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要
18、风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金过境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCM5R2D1I10W10A4Z2HX9L6P5H7F5E5E7ZS3O7G3U4U3G1S239、优化的生产计划的特征有( )。A.有利于充分利用销售机会，满足市场需求B.有利于充分利用盈利机会，实现生产成本最低化C.有利于充分利用盈利机会，实现企业利益最大化D.有利于充分利用销售机会，扩张市场份额E.有利于充分利用生产资源，最大限度地减少生产资源的闲置和浪费【答案】 ACJ7H4V10E10A3M1K8HR5V8I1I5Z
19、6F6F9ZH2Z4K4L1S8D2L1040、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交董事会（未设立董事会的可由经营决策机构）批准，并在批准后（ ）内报告监事会以及银保监会。A.5日B.8日C.10日D.15日【答案】 CCE1T10L8J2H8J1J6HT2U10E7R10M6O3U1ZP5K2V10K10R3D10G1041、商业银行薪酬管理的基本内容不包括()。A.薪酬结构体系B.薪酬管理制度C.薪酬管理体制D.绩效考核和薪酬管理【答案】 BCE7R10V3O9J7X8N4HA1Y7K10Z6R7U10N8ZS9C5G3N7P6U4M742、商业银行在从事负债业务时，由
20、于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险的是指（）。A.法律风险B.声誉风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCC8L7L3L1U1W6W8HD10L1L3G3N7N9F4ZA1L10W7U5X8G10T143、“通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略”指的是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 BCQ4E9A9I3F8K7T3HM9N10Z9M8Q4P5G1ZL6X4B3P3N9Z7N144、2009年，我国首批消费金融公司试点城市不包括（ ）。A.北京B.天津C.成都D
21、.南京【答案】 DCZ4Y1O4D3L3W4K1HO2W8E10H4T4U2L4ZY9T4B6T8X4D2V245、企业在营销活动中，谋求消费者利益、企业利益与环境利益的协调，既充分满足消费者的需求，实现企业利润目标，也充分注意自然生态平衡。这种类型的营销是( )。A.社会营销B.绿色营销C.大市场营销D.目标营销【答案】 BCO8Y10X4T4S6J10R3HF9L7K8P7T10N3R7ZB3R4V2M8N4P4K846、行政复议的具体程序分为的步骤不包括（）。A.申请B.受理C.审理D.事后反馈【答案】 DCN6W7P1A7V2X2Z4HV6E5J6W10F4D9F3ZT10X9U9X5
22、O4Y10F247、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.90天C.180天D.1年【答案】 ACL9S2J5M4E3S3H7HT9X9U8P7Q1Z6B2ZE7U2P6B7O9B9Y1048、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制定资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACO9E3D5A6C2T7Y8HF9K6E6B7J6A7D7ZU10T4U8E8J1P9G749、下列选项中，关于商业银行信用卡业务监督管理办法的说法，错误的是( )。A.明确要
23、求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCQ3G8L6W6M5L4H6HI7Q6H6R9G7S6X4ZK7I7P8K4L1K8E650、中国的金融租赁公司发源于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCL5W6S9F5P9H4H8HK1T9H1O8M7V6S2ZQ8R9D9V8L3U3J451、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】 CCK8W9X10P5G4M9G4HX9E1Y7
24、W5A3R7B9ZS9O7E3F1W9D2K152、 （ ）滋生和蔓延是破坏金融管理秩序的重要因素。A.金融犯罪B.刑事犯罪C.经济犯罪D.行政犯罪【答案】 ACM4R2X2W2I4V3F8HH1X6X3N7L4K7Q8ZK10I9W8G10Q2W10M953、鹅口疮患儿口腔黏膜的局部临床特点是（）A.散在的小水泡、覆盖黄色膜样分泌物B.大小不等的疱疹C.大小不等的糜烂面或浅溃疡D.点状或小片状白色乳凝块样物E.早期充血、水肿，继而溃疡【答案】 DCK1Q2I10F9U4K10U6HQ5Q4Q3C2N9J10D1ZU2A10B4J2V2I6T754、 银行支票的监管中，应当注意的事项表述错误的
25、是()。A.检查商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况B.检查有元不具备条件的申请人签发支票C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额，核算是否正确【答案】 CCL3N1R5N4O5B9T9HG2T7Z5N10Y3W7N10ZK8I3W4L3C8Z5M955、（ ）属于积极的财政政策。A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案】 ACX6S8T9P6P5D6H7HQ9T5G3B6N7J7T2ZI7D7A1M4V3B1U356、（）是中央银行通过买进商业银行持有的已贴现但尚未到期的商业汇票向商业银行提
26、供融资支持的行为。A.再贷款B.再贴现C.抵押补充贷款D.中期借贷便利【答案】 BCK2I10I6F9I1M1E10HC10G5V10R10I10J9Z6ZP3A2X5K6L1D8L557、()已经成为信托公司的主营业务。A.信托业务B.固有业务C.委托业务D.代理业务【答案】 ACL3G6J10X1P2A6V10HQ6G9N1R3N2M8U7ZO6N1I4S10Y3K9Q358、人民币正式加入SDR货币篮子的时间是（ ）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】 ACD2T8N2U8H5A5W1HB1Z8Y7X8B8K7I3
27、ZV8A2I5H7S2I6R259、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职及权限，形
28、成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCF10Q6V1U8A8H6K4HY3Z2N10D7Y10F7L7ZF9V3L9K9A7Z8C260、下列关于加强普惠金融教育的说法，错误的是（ ）。A.广泛利用电视广播、书刊杂志、数字媒体等渠道，多层面、广角度长期有效地普及金融基础知识B.针对城镇低收入人群、困难人群，以及农村贫困人口、创业农民、创业大中专学生、残疾劳动者等初始创业者开展专项教育活动C.促进公众强化金融风险防范意识，树立“收益自享、风险共担”观念D.推动部分大中小学积极开展金融知识普及教育，鼓励有条件的高校开设金融基础知识相关公共课【答案】 CCE8R8N7Q5B4H
29、5Y6HW7D3I8I8N3L8P5ZU6I6U6T3J6X10L1061、下列不属于流动性办法中流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动比率【答案】 DCH10M10A4Z3B5R9U6HS9W4L2C5M10T9N6ZE3I3S4O5F5Q1L962、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_，发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 DCJ1N2L4L7M4Y7C10HI5R5S1S7M9L1S2ZW8K3X3N1B9Y3I9
30、63、商业银行下列变更事项不需要审批的是（ ）。A.变更名称B.开办除结售汇以外的外汇业务C.修改章程D.变更持有股份总额百分之三的股东【答案】 DCI4X8E5X10H5R5A5HQ3K7R8A2U3R3K1ZN6Z10G5A6Z9A8M864、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】 DCF4M9C3P2Q10X8H10HN2N1F1M5Y5G4X2ZS1U3U7P8L1T8R565、按照贷款资金来源和经营模式，贷款可以分为（ ）。A.项目贷款、流动资金贷款、个人贷款B.短期贷款、中长期贷款C.自营贷款、
31、委托贷款、特定贷款D.正常贷款、关注类贷款、不良贷款【答案】 CCY3I8K2S5L10B7M9HE10F5Y1O3S6Q10R4ZB2M10X5G9W1M9V266、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（）。A.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCN10L4D7P3I4K10I2HZ4J3A3T4P
32、1B3J10ZR8Q6S10Q10W7Z10B467、下列保函品种中，属于融资类保函的是（ ）。A.即期付款保函B.延期付款保函C.经营租赁保函D.投标保函【答案】 BCV1G7R6W2U2A6Q8HA4C1Q1Q4P5L10Q4ZU5F6V5D8A6E4E968、净稳定资金比例应持续性地不低于100%，从（）开始实施。A.2015年1月1日B.2016年1月1日C.2017年1月1日D.2018年1月1日【答案】 DCM3G1E10P8Q9L7Q7HR3Y5M10V7U1W1P5ZH9H6G3Z10S1R7Q469、（）是居民个人将闲置不用的货币资金存人商业银行。可随时或按约定时间支取款项的
33、一种信用行为，是商业银行对存款人的负债。A.储蓄存款B.对公存款C.活期存款D.保证金存款【答案】 ACE5K10T7L7S7K2H1HN5O6H7R2V3O5H6ZY10I1E9L7I10J8G970、下列不属于开展储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCD9R3T10S2N4J6K6HE8I1P10F3I3V3V5ZL4E6R4C10C8M6B771、 流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.中国银行指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACV8G1
34、V3C3G3Y8P8HG3A9N7U7Z10E6T8ZL10G9H4M7K5Z1S972、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCK4T2S5N2Q3X8T4HZ4K7Z4V8K9Z3Q3ZW1O3E8H5U5A7Y473、按照巴塞尔协议的规定，（ ）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.法律风险B.声誉风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 ACX3B4B
35、9O9M8G8V2HU7U3K10H4U5H8L5ZU8P10I1K5T7K5C774、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCJ9P9V5O8X5Q5P4HV7S7B10M2F3L2E6ZP3J5J10D2G3V8G175、商业银行内部资金转移价格模式中的（ ）能够将利率风险集中到总行资金管理部门管理。A.差额管理模式B.单资金池模式C.期限匹配模式D.多资金池模式【答案】 CCD2F4X8K4J8V1V8HW5Z2S7S7K5M9Q
36、3ZG4S1N5F5E4X3G576、根据合同解除的一般规定，当事人有权依法解除合同的主要法定情形包括( )。A.发生不可抗力B.预期违约C.迟延履行D.根本违约E.全面履行【答案】 ACI4D8B8R6K3P1U7HF8D2S7P8N2A10N2ZJ7X7C2C9W1A4U277、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCH1S8J5W2J7D7X7HB8V2T10Z4H2U10K8ZE3A9L3U3W1X1A278、下列属于商业银行利
37、息收入的是（）。A.贷款利息收入B.投资收益C.公允价值变动损益D.手续费和佣金收入【答案】 ACE7S7A3G5Z5C3G5HA3R7O6V8U5I5B10ZQ4C7U4G8K3L7V579、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCG10C1P7Y8N4S10P3HM7B1K1Q3B2L5Q2ZB3Y2I1X3L1J6R180、信贷计划管理指标中，不属于个人贷款二级指标的是（ ）。A.个人住房贷款B.一般流动资金贷款C.个人消费贷款D.个人经营贷款【答案】 BCO7J10D9S8P1S3B5HZ10X6X10I8J3W3U6ZP7X9F1U6U4
38、X7W481、银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于( )义务。A.妥善处理客户交易请求B.交易信息公开C.交易有凭有据D.遵守相关法律【答案】 BCB8J10Y4N7K8Z6O7HZ1M5E1D10U2S10X8ZS1X3X2R8K6H10N282、银行签发的，承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCD7M4T9X2F1H8B7HB10G7B7P1N7M7C9ZI7T5X1W2A3Y5U683、关于银行票据业务的表述错误的是（）。A.商
39、业承兑汇票由银行以外的付款人承兑B.银行支票是由银行签发的C.银行支票付款期限为自出票日起10日D.填明“现金”字样的银行汇款可以用于支取现金【答案】 BCF10I6W7C7Q6O6N5HB5J7I9I6U7O7X9ZT5Z8O10J9Y6K5E1084、商业银行与内部人和股东关联交易管理办法规定，商业银行的关联方不包括（ ）。A.关联自然人B.关联法人C.关联其他组织D.社会团体【答案】 DCV8C9Y7M9H1R9N5HT5T5F1G10D9E6K2ZR2B1P3Z1Q7X1G385、下列各项属于发生合同纠纷后确定纠纷诉讼管辖标准的是( )。A.合同履行地点B.合同履行期限C.合同履行方式
40、D.合同履行价款【答案】 ACN6Z3G6C4W8M8C1HN5E5K4F10X5F6T9ZH2O7K10K7Y5B7C286、在第三版巴塞尔协议中，新引用的用来反映商业银行中长期流动性水平的指标是( )。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCP6E9K8I3E5K7W1HC10V4I2P1F2X6J7ZF2P4S10X8T7J8I187、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACW7U1G5H6R9O5E2HN4P10W1Y3K2O6U3ZH10P
41、1J5M7X8N6B288、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】 CCJ7T3F5H2W4C3Z7HP4Z10H8H5I6Y2I7ZP6O7F8L2R4B1N289、( )是最大、最明显的信用风险来源。A.客户流失B.对方违约C.系统错误D.贷款【答案】 DCM9F3J4A3Z5V1B6HL8P10B1C9J2A9G4ZS4K9L1V7C7Z3T290、 流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.中国银行指定网站D.银
42、监会指定网站【答案】 ACI9Y10N5B3G7E5X2HC4U2P7B5J7R5Y5ZB5Z1X4W2D3F4Z391、（ ）就是以风险作为银行监管的重点，围绕信用、市场、操作等风险的识别、计量、监测和控制，促使银行体系稳健经营。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 BCH3A7W3J9G4Q8Q9HA7B8Z9T7I7O6Y7ZV6E3D8U1E9A7J792、下列不属于流动性办法中流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动比率【答案】 DCX4U7U9I7Z1Y6J10HK3T8S5A10V6U9F1ZA1X1W8A1I9D8J
43、793、商业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（ ）。A.操作风险B.合规风险C.法律风险D.政策风险【答案】 BCX1K7F1V7Z7O4U2HU3E1N3L6W8J6A3ZR10I9V5Y2H1I2K1094、 ( )是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A.向汽车购买者发放汽车贷款B.向汽车经销商发放汽车贷款C.向汽车生产者发放汽车贷款D.向汽车维修者发放汽车贷款【答案】 BCW1U8H2J6G4W2Y6HL1P8L10V4G6V2S5ZW4E10G
44、9K9K5Y7R795、 财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（ ）三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.制度、检查、业务B.人员、制度、评价C.业务、职能、审计D.职能、人员、评价【答案】 CCC5D2P9N1P10I4S7HE9S6B2N10I5G9H6ZW4N5P6A4I3W9M296、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCB3P5Q4A7O2U10N5HU9P5L8Q6J7K8V1ZB5R6O1S1R7V10A797、下列选项中，关于商业银行信用卡业务监督管理办法的说法，错误的是( )。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCS7A3B4K1W1M4J4HI1O9A1W10C4B1E10ZN6N1G1B1H10Q8J1098、金融工作的永恒主题是（ ）。A.深化金融改革B.服务三农和小微企业C.防范化解金融风险D.扩大金融开放【答案】 CC