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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（ ）是银行业监管的首要目标。A.保护存款人和广大金融消费者的利益B.增强市场信息C.增进公众对现代金融的了解D.减少金融犯罪【答案】 ACI7M9E6S6T6B10S10HK3M7I4J9C10D6N4ZF3Z1G7W7C4D3P82、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律责任【答案】 DCX8T5K9N7N6W5Q3HP8M1Z2E1K3A9P1ZD3T8R10H7H8N3Z103、在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风
2、险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总方法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCZ2Z2W3V3Z8M5W10HZ1R6W4Q9P8W10D6ZQ10J6X9X10H7T2B64、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACJ3G10R3L7J8W3X1HK6N1U6W7H2Y7J7ZM2L3Z7Z3B6A3N75、下列关于汽车金融公司主营业务中购车贷款的说法，错误的是（ ）
3、。A.发放自用传统动力汽车贷款最高发放比例为80%B.发放商用传统动力汽车贷款最高发放比例为75%C.发放二手车贷款最高发放比例为70%D.购车贷款的贷款期限一般为1-3年，最长不超过5年【答案】 BCE3L4M1X9A7B4Y8HX4X10Y4K10J2A7Z7ZE10R6Z9E7O8H5G86、医疗器材属于高度危险性物品，处理方法必须选用（）A.灭菌法B.低效消毒法C.中效消毒法D.高效消毒法E.清洁法【答案】 ACK7O4V7M5G2K6F5HA8H8I9V4Y9S6F6ZL9J10E1C6Y6U3I87、金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.50%B.30%C.
4、20%D.15%【答案】 BCZ3J6P2E9K3J4C7HZ9Q8Z6X2T10J1D1ZA1V9B5N1L1J4V18、商业银行董事会应下设审计委员会，其负责人原则上应由（ ）担任。A.职工监事B.独立董事C.审计人员D.董事长【答案】 BCE2C1R7H3B1Z3D4HH10F1K6C1M9O7R7ZH5A6P10Z2O4A1B39、（ ）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 BCK4H1X1U7B2W7F6HE8N5L4H1H7Z9I8ZJ4E10N
5、8P7Y3K9S110、在投资期限上，金融资产管理公司应制订明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.13B.35C.57D.79【答案】 BCW7M9J1X9Y3Y5C8HX10F6X5Z4M8S1W2ZV6L1J5O5C5U4W211、反映银行的资金头寸情况，可以衡量单个银行的流动性和清偿能力的指标是（ ）。A.存贷比B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动性缺口率【答案】 CCD7B7V5R8I7R1T8HP4W1K8T5W7V8R8ZZ6D7P4T5N8S8I312、行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出（ ）日内，依照行政诉讼法有关规定，将行政处罚决定书送达当事人。A.3B.5C
6、.7D.10【答案】 CCP3J4X6K3P7K10Y1HC2L1N2T1B5A2W3ZE9M3G8G5L2W5L913、下列不属于个人住房贷款的主要风险点的是（）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCA3D2E8Z2W3Y9P5HK9R6V8T6W9U3Q4ZG10V2J2O3V4R2N714、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCQ4P10B9A3B10M4M2HL4H2I4G9N5
7、V5W8ZH8L9K3Q1N6V6W815、以下不属于我国银行业消费者权益保护基本原则的是（ ）。A.安全合规B.公开透明C.文明规范D.公平公正【答案】 ACG9I7G9S5C4T3G5HJ2U4U7Y10X8M9C4ZZ5D2N9X10B2Z1L216、护理理论、护理实践的核心和基础是（）A.对人的认识B.对物的认识C.对社会的认识D.对专业的认识E.对疾病的认识【答案】 ACF3N5E2L3W10U5F8HR10D1B3A4X1T3P8ZJ7C8G6K6D9X8C817、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指
8、标，并参考( )规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔资本协议B.巴塞尔资本协议C.巴塞尔资本协议D.巴塞尔资本协议【答案】 ACM9G2W1Q3O10T3E5HC7K6G1B10G7I3Y6ZR10U5L8N6F6X9R918、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（）。A.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法
9、合规性【答案】 CCJ2P10G8F5T7N8T8HE6K3H6Y6N8J1A1ZX5D4O9D4O9J3E719、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或( )公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性信息。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACS6B3G10C2H4A9Q1HF5V8V7D4D5S6N7ZF6B8R8P4E10E6P920、（ ）是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业拆入B.同业拆出C.存放同业D.同业存放【答案】 DCC1K6T4P6P3L9Z2HM8Y2Y6B9V5G9Q8ZJ
10、8Q10J7H4H3S8D221、存款规模小于（ ）亿元人民币，且未在境内外上市和未跨区域经营的商业银行可以适当简化信息披露。A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】 CCC3R9E7G9B6P4J5HR3V8Y1F6N1L1O10ZU10J3A1Y5D6L10B1022、金融工作的永恒主题是（）。A.防范化解金融风险B.深化金融改革C.扩大金融开放D.服务三农和小微企业【答案】 ACT7Y8T5M9F8T2A10HM7E8U6D10K4Z1T2ZU3W5T4M9D2F6C223、（ ）是借鉴资产证券化模式，通过收益权转让和现金流分层结构设计，提前变现部分信贷资产的可回收价值。
11、A.衍生品交易业务B.信贷资产收益权转让C.发行资本补充工具D.信贷资产证券化【答案】 BCJ3E3A1S9R3U4W6HY5S9X8H6H9B8I2ZT7O5N5R1A9N5Z824、巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（ ）。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】 DCM10Z9V8A6L3D1O4HN2X9L1N7W7M6S9ZV1F10Q9B6O6V6S725、中国的金融租赁公司发源于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCW6W1F10C7O6N4P3HE7W4X8W9X8C8Y9ZN10Z9A3E2K9I6Z126
12、、下列选项中，关于银行业消费者权利的说法错误的是( )。A.银行业金融机构不可以向第三方提供个人金融信息B.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品C.不可以篡改银行业消费者个人金融信息D.公平公正制定格式合同和协议文本【答案】 BCH10H5R1C3L6K10J9HG2Q4U7J10X7Q1G4ZW6M8P2R6P2D8S127、信贷资产证券化的基础资产不包括（ ）。A.应收账款B.消费贷款C.企业贷款D.信用卡账款【答案】 ACG3Z7D8K9O6T8D2HG2R4R7N10N3G8G1ZU8Q3U2P3J3N2U828、下列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.加强重点领域信用风险防控B.
13、加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 DCG5D7N10O6K7C2E4HS8S3W8V3O9E10P8ZP1S5Z1W2B5Z5I529、商业银行申请开办创新业务，应该按照监管职责划分，向银保监会或者机构所在地的银保监局提出申请，监管部门自受理之日起（ ）内做出批准或不批准的书面决定。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 CCC10J3I7O9T3J5Q5HF6O5C9W2B8H1D4ZW10W6A4C8N10B5G130、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BC
14、T7G7G9G2A1I6E8HT5X6B10Y4L3D9K2ZE3N7R1M3Q3I2D1031、结构化股票投资信托中，优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超过（ ）。A.1：1B.3：1C.1：2D.2：1【答案】 ACZ3Y7K2M9D3D4D5HT4Q10O8R4Z7N8Q10ZH3Z7E8R5W10J4Y532、A银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，A银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCL4A3S10N6Q7I6M5HO8Y7I4G7V4P9Y4ZB6U1H3J
15、4C7C4B933、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCC10M6I8X7I10J8U10HJ2T6G2R8D7G4M7ZC1I6M8V9I9J10F234、下列选项中，不属于理财业务主要风险点的是( )。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险【答案】 CCQ5V8O3K1D8I1B7HV9C1P4U5L10Q1F5ZB5Q6Q6X1C9S8D235、流动性风险管理是银行体系稳健运行的重要保障，一旦流动性风险爆发，会对银行的
16、生存造成重大威胁，甚至引发（），具有很大的负外部性。A.市场风险B.价格风险C.非系统性风险D.系统性风险【答案】 DCH6U7C6X7H4M5R10HL4B10M8T10M3K5Z1ZW9V10Q6M10T6V1R1036、行政诉讼的执行条件不包括（ ）。A.须有执行根据B.被执行人有能力履行而不履行义务C.申请人在法定期限内提出了执行申请D.须有可供执行的方法【答案】 DCF6O7J3B6Y8A3J4HL9U4Z6H6S3D10I10ZZ6U7X8A3Y7Q7L137、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【
17、答案】 CCZ9U10U2N5Y2G2I1HE7E10F9Q5F8L7O7ZG4K1N7H1V5S3N838、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（ ）。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCK8C8O4N10Z4V5X3HM2P9C2E9O6A4L10ZS9O2L4R10L8J3P739、银行汇票的主要风险点不包括（ ）。A.受理银行汇票申请书不合规B.银行汇票无效C.持票人交来的银行汇票、解讫通知不合规D.不真实，提示付款期限已过【答案】 DCV8F2L9E8S10F2I10HH2V3I5O
18、5H1V3E6ZM3Z8W7H10Q1T5P940、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】 ACA9Q3Y9K9I10M10K2HO1W1X6I6C2F3A8ZR10X
19、10U8Q10R8S7T441、商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于_，一级资本充足率不得低于_，资本充足率不得低于_。（ ）A.5%；6%；8%B.5%；6%；10%C.5%；8%；10%D.6%；8%；10%【答案】 ACT9X5S1J3D8D8G7HN10D1A10G6B9H8M7ZG5V6M5B3V8I9C1042、商业银行法要求，商业银行应当于每一会计年度终了（ ）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A.五个月B.六个月C.三个月D.四个月【答案】 CCB1U6B6K8S3Z3I1HQ8R1K5R5K10G10
20、W8ZL8K4O9O2S9N4R343、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】 BCU2A10R7A5U4N1H1HN3H1R5I1M4P7B5ZJ1E8G10J9O4F8H844、银行常用的资本中，（）反映的是所有者权益。A.账面资本B.经济资本C.社会资本D.监管资本【答案】 ACJ10W5R10T6C4F9E7HI5D6H1P9H5R7R2ZB6P3S5Z8R10K10X645、下列关于常备借贷便利
21、说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCT1R7J9R1H4R9Y9HO5K8J5B1U2H4G9ZS5I1T2I10C9W4M846、资产使用率是指（）。A.总收入/总资产B.总资产/股本总额C.税后净收入/股本总额D.税后净收入/总收入【答案】 ACD9Y2B4Z7Y9V4B5HV10T10Q7F9N10O8P4ZZ3Y2Y1X4P2W8J147、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品( )的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难
22、度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.风险性B.复杂性C.单一性D.流动性【答案】 BCE1M4J9U5B10J10U4HB6O1W7E5M4A4V2ZJ8F3Z1J8U4J4D248、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括（ ）。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCR10G1F7T8R1H5V8HZ7M5P1M8H4M1W6ZW9S10U7P8T1D2A549、商业银行申请开办创新业务，应该按照监管职责划分，向银保监会或者机构所在地的银保监局提出申请，监
23、管部门自受理之日起（ ）内做出批准或不批准的书面决定。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 CCW5O8K3J8Q1V2L4HA10W5X7P8Y6W10W10ZL4Q3Y1O10T8V7H350、企业在营销活动中，谋求消费者利益、企业利益与环境利益的协调，既充分满足消费者的需求，实现企业利润目标，也充分注意自然生态平衡。这种类型的营销是( )。A.社会营销B.绿色营销C.大市场营销D.目标营销【答案】 BCT8C8J6Y10K10N6V9HH10C2O5P7H10U5M7ZO3Z5Y1Q2Y6E10E551、根据中国银监会行政处罚办法，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（ ）的原则。
24、 A.效率优先、兼顾公平B.诚信合规、审慎监管C.公开、公正、公平D.有法可依、有法必依【答案】 CCK2D8T4P8D10W4A6HD8O6C1H4V8O9S9ZP6Z8S10M4V6C8U752、金融资产管理公司从（ ）入手，通过收购处置金融机构和非金融机构已经形成的不良资产。A.存量B.流量C.总量D.増量【答案】 ACN8F10R10B1H2G7L8HE6H10W1Y5Z3G1E6ZW9S8F8J2U9Q4H253、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强化（ ）政策性功能定位，加大对农业开发和水利、贫困地区公路等农业农村基础设施建设的贷款力度。A.大型银行B.农业银行C.农业发展银行
25、D.邮政储蓄银行【答案】 CCU7B4Y3T8R8A2M10HS4U7H10S3T4X1V5ZP7A5B6W7S10S9Q1054、在第三版巴塞尔资本协议中，（ ）用于度量中长期内银行可供使用的稳定资金来源能否支持其资产业务的发展。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCK9V8W5H9V9P3S1HC4Z2W4N3S6I6R1ZW3P10R4O6D10C1E455、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。A.3000B.5000C.6000D.7000【答案】 BCT5Z1J7N9W4E3M4HT3Y
26、8T5V1P5A7C1ZK10T1B5Y7C4S9H1056、下列不属于银行业监管者维护市场信心手段的是（ ）。A.通过处罚违法违规经营行为，减少银行犯罪，维护正常的金融秩序和公平的竞争环境B.通过实施审慎有效的监管，及时预警、控制和处置风险，有效防范金融系统性风险C.通过窗口指导，控制银行业不良贷款暴露的规模和节奏，维护银行股东的信心D.通过信息披露，提高银行业金融机构经营的透明度【答案】 CCF7W2P9O7Z6C6K7HE10R3S3T1M8D4R4ZK5C5P3J2Y2A7M257、重大投诉处理的原则不包括（ ）。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公
27、正诚信、实事求是【答案】 BCH2B8R6Y3B10C4E10HD1O4O4J4D1S6A10ZE6C8A1C6E4F10C758、下列关于支票的表述，正确的是（ ）。A.转账支票可以提取现金B.现金支票可以转账C.支票等同于现金D.普通支票可以支取现金【答案】 DCX7O3C10L10P6V2P2HX3H7J10H10B5I9K5ZT5N10R4U7S5O8L1059、关于我国经济发展的大逻辑，下列说法中错误的是()。A.认识新常态B.引领新常态C.适应新常态D.提升新常态【答案】 DCD7B1J4V9B8Z6W8HO5J4Q4M8W6I3A1ZN6U8M6W6B7P8Y860、商业银行流动
28、性风险管理治理结构应当明确董事会及其专门委员会、监事会（监事）、高级管理层以及相关部门在流动性风险管理中的职责和报告路线，建立适当的（ ）机制。A.能力评估B.考核及问责C.综合评估D.监测和控制【答案】 BCV8J9Y2E8J9E6H8HG7H2I3Q10S3B1J2ZY10S1Q9X4E4H10L961、银行卡用户使用管理中的风险不包括（ ）。A.持卡人的资信能力变化风险B.信用卡失窃的风险C.真实持卡人的信用风险D.持卡人恶意透支风险【答案】 CCI3B6X9C4X3F4N4HS9C3S8E7O10G3Z1ZV1P10P1V7S10E5Y762、下列关于汽车金融公司主营业务中购车贷款的说
29、法，错误的是（ ）。A.发放自用传统动力汽车贷款最高发放比例为80%B.发放商用传统动力汽车贷款最高发放比例为75%C.发放二手车贷款最高发放比例为70%D.购车贷款的贷款期限一般为1-3年，最长不超过5年【答案】 BCT1P2P5W1M5F8T5HG1H7S8G3I9H5I6ZL3Y10D9E2J10D4F463、巴塞尔协议中的第（ ）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】 CCY8F5X10S4S3O6M8HY2E8W8Q6M4K6K2ZD6Z10Z6M9D2U9B864、未填明 _ 字样和代理付款人的银行汇票以及未填明_字
30、样的银行本票丧失，不得挂失止付。（ ）A.现金：现金B.汇兑；承兑C.现金：汇兑D.汇兑；汇兑【答案】 ACY7A6K6C3Q8F8G3HZ4Y8T9D4W7Q5E2ZH8Q6D5M5U9F3T765、商业银行的( )对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会7【答案】 BCF6M7F1P6V7V9K3HJ3S10H3O8L9U5P7ZX3L3O9D7W10J3X466、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制订资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行
31、公司治理【答案】 ACY2C10F3S8G6M2B5HR6B4Z7Z4V10L10B3ZX6Y2C10L3X7Z1R1067、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构应突出（ ）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标B.经营效益类指标和合规经营类指标C.风险管理类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCM7K1K7U5N9E8F8HV5C3T3P10G5P2P10ZO2T9A9Z5V3D7O868、（）指的是分析某一业务领域的数量，并进行相关比较与联系，量化地判断被检查机构某一业务或某一领域的发展程度、趋势或风险状况。A
32、.定性分析法B.定量分析法C.比率分析法D.结构分析法【答案】 BCJ7M6X5H2H1C1V1HV2B4U8C10X4M4U1ZN7D9J10T2R7F7U169、商业银行审计委员会成员应不少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCL9N9O2W10N9Z6J10HB9C1U10V7R8C5R5ZF5X4N7G5R5H8G270、()的水平体现着商业银行的核心竞争力。A.资本管理B.客户管理C.风险管理D.时间管理【答案】 CCW4P3P6M8V10T4J10HZ7R10T2K1W3P7V5ZY4U7X10E10C8Q9I171、（ ）是指以行政复议申请人或者第三人的名义，在代理权
33、限内进行行政复议活动的人。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】 DCQ8X1F10R1N2Z1O4HL2L10U8Q1C1V1T6ZO4K6S5O7N8W9Z872、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCQ3W6J3G9L1C7Q2HD3E9C2U4V2J2O5ZN8D7J10M7N2G2X373、支票不受金额起点限制，提示
34、付款期限自出票日起（）日。A.7B.15C.20D.10【答案】 DCS10N8R7M2P1S1M7HL5V1S2J4C6B6G2ZI4P9O1I7F4P3O1074、 （ ）滋生和蔓延是破坏金融管理秩序的重要因素。A.金融犯罪B.刑事犯罪C.经济犯罪D.行政犯罪【答案】 ACZ5V7K8U10L9Y3P8HZ3H6J3D1X3B3R8ZW6R2O3G6G4Q6C975、为满足监管要求，促进商业银行审慎经营，维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本是()。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.监管资本【答案】 DCD9H4P10N4H8H4X9HJ5S1J8O9T8W5F6ZJ7I3E4U
35、6Y6B3E676、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（ ）。A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受市场参与群体的情绪影响较大D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损失分布并刻画置信区间【答案】 BCG8W8O6V5S5P6V5HH3D1F5H6P6P6D10ZV1O3Z6V10C1X3P777、风险计量常用的方法包括（ ）。A.缺口分析、久期分析、内部评级法B.缺口分析、久期分析、敏感性分析C.波特五力分析法、久期分析、敏感性分析D.高级内部评级法、标准法、压力测试【答案】 BCK3L7
36、K7S9T7H5Q5HG4G2O7J6B5H2V9ZU7X5Y7H10G1R3F978、( )不属于风险对冲方法中的表内对冲。A.到期日对冲B.币种对冲C.期权对冲D.重定价日对冲【答案】 CCA8B1J3N8A6E8T2HU1Q7N1Y10F2T5Z2ZS9Z8A5R4K5K4J179、优化资产负债品种结构的原则是发展（ ）的业务。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.低风险、高收益D.高风险、低收益【答案】 CCB8Y5T5C9K8F1E7HD2Q5E10D6D6O7U10ZN4D6V2X2J10V2Y680、下列选项中不属于风险管理流程的是（ ）。A.风险计量B.风险资本计提C.风险识
37、别D.风险报告【答案】 BCY5K9N5F10A7S9T9HM5K1E8R1B5G10Q6ZZ2G1U7A3S10U6I281、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCC8Y2F6Q4B5B4J6HW8H5J1U5O1H3Y4ZN7D9T1V8K9Z3Y482、2009年，我国首批消费金融公司试点城市不包括（ ）。A.北京B.天津C.成都D.南京【答案】 DCW10W5K8F8W2E9T8HJ6A10X7Q7Y4U10J6ZH5V10O
38、6Q6Y5Z6W283、下列业务中属于商业银行资金来源的业务是（）。A.同业存放B.贷款C.债券投资D.同业投资【答案】 ACX5U7C2V5J5F1A4HL4H3I4P5M4M5V3ZD10D6I8S3V2M3A1084、下列各项属于发生合同纠纷后确定纠纷诉讼管辖标准的是( )。A.合同履行地点B.合同履行期限C.合同履行方式D.合同履行价款【答案】 ACG5G5H7R9D1Y2A8HE2G4O3C7V7V7I8ZJ10P7B10X7U4J4G185、下列不属于贷款计划常用的监测指标的是（ ）。A.各项贷款增量B.季度计划执行进度C.月度计划执行进度D.当月可用计划执行进度【答案】 BCX1
39、S10H6T9N7O7V5HS4S7G1E6X10E4S6ZW10H9K8J1U1U7S586、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.中期借贷便利B.转贴现业务C.再贴现业务D.常备借贷便利【答案】 BCQ9C3Y5E5V3E6Q3HU3X1Z9O7L10O1F10ZE9A10D3K9N4D2F987、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）年目标。A.3B.4C.1D.2【答案】 ACB9Z4M1Q7Z3B3Y9HJ5F3P3Y6M6L1V7ZO4J3J2L4J5V1C1088、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供
40、给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCA8J10P3A6L9N6I1HF7J5C7Z5Z3W7S7ZD3R5T7B6D10A8W489、银行的最高权力机构是（）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 CCT9C6I1D8R9X1W2HO1N3T9H8Z4I3C8ZD9Y5I9C3P10D5K390、（ ）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国银
41、行业金融机构企业社会责任指引【答案】 BCT2Q2C4J3D4O3D3HI8Z4E7T10J1H6T6ZV9F1H1B2E9I2Q591、Apgar评分是一种简易的临床上评价新生儿窒息程度的方法，其内容包括（）A.心率B.呼吸C.肌肉张力D.皮肤颜色【答案】 ACA3C8P9X8R10B1N4HW4F4O8T3K10F7I5ZV10L5V7Q9I8B1F592、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.盈利支出D.利息支出【答案】 DCX8Y4L6L2R9Y4J4HW10I2G7D4O8X2P10ZG1D1Q9I5I9H10M993、我国经济政策体系中宏观经济政策的
42、总体思路是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 CCU2I5D3U5O7K9S3HE10I1V3T2D4Q1E7ZQ10Z8V10E7O1B4K794、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（ ）。A.15%B.30%C.50%D.20%【答案】 BCD2H7X2Y3J5J10T7HL9A3D3Q6X9M9F9ZW7B4R8V8B10N1J1095、下列选项中，不属于银行信用风险的是（ ）。A.信用质量发生恶化B.交易对手未能履行合同C.外部欺诈D.债务人未能履行合同【答案】 CCP1Q6M7C1H6G
43、5H6HC5R5G1C6G5F8E3ZN4H4N3C3O5K8F1096、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括( )。A.支持对融资抵(质)押品信息的监测B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.及时计算流动性风险监管和监测指标D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCP3E9A5S8Q7L2F2HL9S9L4D6D1J1C1ZC6G2M8R6O1J5W197、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCU7T3M4T1U9J5W8HZ5J10L6N4B3E7X6ZW9Q3Z4R7P4F2H198、根据商业
44、银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACB2G5D7K4D1Z9K8HB10S6Z4E3X10G7T1ZD5M4F4X1E10V9O299、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（ ）。A.100B.80C.50D.20【答案】 ACR8X5D7O2W4I9D3HE10K4T3K6E2S2T8ZC10M1K9C7Y5R4T10100、下列关于合规文化的实现，说法错误的是（ ）。A.树立“合规从基层做起”的理念B.树立“合规人人有责”的理念C.树立“有效互动”的理念D.树立“合规创造价值”的理念【答案】 ACZ6R3H3Y9Q4E7E6HG9M7P8I4O10L6E4ZJ10W4Y6W4H5E3O7101、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处_万元以上_万元以下罚款。（ ）A.十；三十B.五；三十C.五；二十D.十；二十【答案】 ACA2Z7B8P6U5H10R5HC7