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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险的是指（）。A.法律风险B.声誉风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCU3P10E10Q6O4U8P2HL9L8X5J4L5U10K4ZG7K7Q5Z3Q8P6J102、商业银行在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是（ ）。A.代理类业务B.承诺类业务C.担保类业务D.支付结算类业务【答案】 BCZ3X1J3Z5N1P8J1HK8J6J8W4L10E5F7ZH3B6N10N3O8R6
2、K103、（）理财产品是商业银行按照约定条件向投资者保证本金支付，本金以外的投资风险由投资者承担，并依据投资收益情况确定投资者实际收益的理财计划。A.保本浮动收益B.非保本浮动收益C.保证收益D.保本固定收益【答案】 ACB7O5P7O3A5I6P7HU10Z5G7M1T8Y10B1ZB8G9K6I7U10S7X34、商业银行资本管理办法（试行）规定的二级资本不包括（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计入部分【答案】 CCA10A4O8S3W9I6M7HR5U8H3T10Z1G7Y4ZR5B2K6Q10L9M5Z45、商业银行资产管理
3、的核心是（ ）。A.控制风险B.组合资产C.获取收益D.保证流动性【答案】 ACH1I4Z3I10G2O2H3HY1F5Y2S9G7U2J1ZG9T10I9Q4M6F4N26、根据商业银行股权管理暂行办法，下列关于股东责任的说法正确的是（ ）。A.商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系B.金融产品不得持有上市商业银行股份C.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业银行的数量不得超过2家D.商业银行主要股东自取得股权之日起三年内不得转让所持有的股权【答案】 ACO7A2H2J8L8N8T9HU3N6Q4Z10W9F
4、10B10ZD1T3E10Q5P10Q10Z17、我国经济政策体系中宏观经济政策的总体思路是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 CCZ3S2L2K1T10T5J8HX8X7V4C2J3B5X4ZO4M2C1X3V8A3K108、（ ）是银行业监管的首要目标。A.维护金融体系的安全和稳定B.保护广大存款人和金融消费者的利益C.维护公众对银行业的信心D.支持实体经济发展【答案】 BCF3X5Y7G5Q8E6U5HF4U4Y2P6Q3A7D6ZY1B3C8I4Y4K1J49、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动
5、性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于50%【答案】 CCJ2J2O7V9K4C4F7HQ10I7X8T10Z2T6R8ZQ8E9D7T9P8I9S210、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACX10R
6、7H2F10M1E3Q5HV6A9Q10M1L5M8N9ZT5O10T7L5J7J2K811、 关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是（）。A.对空白卡和制卡业务的管理B.对成品卡和密码信函的登记管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCH2P6W4U7J10Z9F3HN2L5C7K8L8C10M7ZR3A10P8Q9K4L5D312、行政机关处理涉及与自己有利害关系的事务或裁决与自己有利害关系的争议时，应实行回避制度，不得在事先未通知和未听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为，上述要求都属于行政处罚公正原则中的（）。A.实体
7、公正B.权资统一C.程序合法D.合理行政【答案】 CCD10R8R9J3W5D2D5HG3Z3H9M3D8W10K8ZC8L10W4A10T4A9K313、下列关于资本补充的表述，错误的是（ ）。A.补充一级资本较常用的方式有发行普通股或提高留存利润B.如果通过发行债券的方式补充二级资本，则必须满足监管规定的合格二级资本工具标准C.发行股票补充一级资本的优点是数额大、成本低、用时短、效果明显D.通过多计提拨备方式可以增加二级资本【答案】 CCA10W8T7E2I10F3G8HO1W10B9V4Y2L8Y3ZH2B8P6W6G4D1C514、下列属于二级资产中BB级资产的是（ ）。A.中央银行发
8、行的证券B.多边开发银行担保的证券C.住房抵押支持证券D.公共部门实体发行的证券【答案】 CCR1B8P2H3L7E3Q3HK9G1H9S2X1B10X9ZJ8D9M1I7S1K8X215、银行常用的资本中，（）反映的是所有者权益。A.账面资本B.经济资本C.社会资本D.监管资本【答案】 ACT6Q10X5Q6W9T3D7HP9R5Y1X6O4T5G9ZO7U4T5K3Z10S8J316、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（）。A.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.检
9、查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCB1Z8J9N3B8U10S9HN1D5Q10L5X2H5F1ZU4I2E4T1Z6T7N617、在新的监管框架下，各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了更高的要求，对（ ）等传统业务加强监管，并且加强对创新产品的提前干预，必要时发布产品禁令。A.信用卡、存贷款、理财B.信用卡、支付结算、理财C.信用卡、代收代付、理财D.信用卡、代收代付、支付结算【答案】 ACY2M4Z10G10G10R4E4HZ2F10O10D3E2V
10、3U5ZR4O7T6Z2E2N10T618、国内商业银行在“九五”末开始掀起以（ ）为主线的前所未有的技术革命浪潮，基本上建立了新一代综合（或核心）业务系统，使所有的业务都归在一个业务系统下，实现全行范围的银行计算机处理联网。A.数据应用B.数据大集中C.现代化支付D.互联互通【答案】 BCM4D1D4G1E9N6E4HF4N9F9S10N1V10I7ZN9B1N2M4I7E8W419、商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包括（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.公开性原则【答案】 DCJ2V9W8I5A5R3F1HK2C3K5W2F7P3W1ZP9N9V2N10J6P9P420
11、、（ ）是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险识别B.合规风险测试C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 DCD1R2E5T6Q2W10L2HQ5Z9V8U6I9C1W4ZS5E10Z5X6I5M3R721、下列不属于商业银行内部资金转移价格定价的基本原则的是（ ）。A.统一性原则B.有效性原则C.合理性原则D.连续性原则【答案】 BCF7T8Y3L9J4V3Q6HQ5S4U10Y2J1Z9Y4ZA2W7R2A4S10J1F422、下列选项中，不属于合规管理基本机
12、制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCB7F1M7W5U7Z9I1HF9D8Z6E3Z9R9E1ZX4J1G2S8A9J4L123、 下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】 BCR3Z8F1G1C9K3M2HJ2Q4K4H2Y4G5V4ZQ4Q7G4E1D5U10J424、关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的
13、是( )。A.对成品卡和密码信函的登记管理B.对空白卡和制卡业务的管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCI5R10O8K1E4Q4W1HD7M5O10N2B6E8X7ZG5H5L3G1G8F3E825、（ ）是指由借款人或第三方依法提供担保而发放的贷款。A.信用贷款B.担保贷款C.表内贷款D.表外业务【答案】 BCV6H4R3T10S3Z9G5HL6L7C5M4V10D9Y9ZU6O6N2I8V8L7F526、根据项目融资业务指引规定，商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应当（ ）。A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位
14、B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACJ2O3M1O4B1H2A2HL8I9Y6F7Y6I3R10ZV10Z7R7J6Q7T4Y1027、商业银行下列变更事项不需要审批的是（ ）。A.变更名称B.开办除结售汇以外的外汇业务C.修改章程D.变更持有股份总额百分之三的股东【答案】 DCM8J7Q3F1O7Z10B7HX4L8B5H9Y4U5T5ZW1B2X8Q3V5G10F228、金融租赁公司开展业务时，可使用的抵（质）押品不包括（ ）。A.租赁标的物B.应收账款C.土地使用权D.金融质押品【答案】 ACZ4N2D7
15、K1Y9Y4D7HJ4F8Y8C1N7N9R2ZK5P10J8N9P2N8L1029、 下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】 BCC6G3W5V3L9L4Y10HN2Q2G10R5X2C4F9ZC7Q10H8Q9X6I5X1030、银团贷款的主要风险点不包括（）。A.代理行风险B.政策风险C.牵头行风险D.参加行风险【答案】 BCL5X5D1P3N10Y8M8HV5E8N3N10S6B6F1ZZ5L10F4F2P7T9F
16、131、某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为( )。A.10.0B.11.0C.12.0D.15.0【答案】 ACF7G6E2E4D1I10N8HH3K5V9H6I3A4H6ZK7W10P5C2L2B8A132、下列不属于商业银行风险控制计划的是（ ）。A.市场风险控制计划B.存贷款定价控制计划C.利率风险控制计划D.流动性风险控制计划【答案】 ACZ1E1Y9T8K10Y4C8HC5L10E2X2Y7J10F7ZL4D6S3B5Y8G5Z633、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还
17、能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期持账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCI1H5L5D1K4G4Z5HK2A5C9Y10M8U2Y3ZX2O9P10K4G4V10C534、（ ），以纪律处分代替行政处罚，是监管实践中长期存在的误区。A.只罚机构、不罚个人B.机构个人并罚C.只罚个人、不罚机构D.机构个人都不罚【答案】 ACT1F10F8G2O1E5U3HQ6H5H3B7Y5T3Q4ZB1C9J7U8L1B5E335、在行政许可实施的审查阶段，要求申请人在书面意见发出之日起（ ）个月内提交书面说明解释。A.1B.2C
18、.3D.6【答案】 BCF2C10Q1X4C7K1Z3HW8W7S10D6I2I6P7ZI6N4F5C8U6T4V336、下列不属于内部资金转移价格定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCL6S4A9K7Q6D6Z6HN2E10R3L10D8U6D3ZA8H1O7J9H5P8E137、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（ ）相匹配。A.经济效益和股金分红B.资产规模和盈利能力C.市场风险管理能力和资本实力D.网点数量和员工规模【答案】 CCZ7J5D9F10
19、C5K5S10HX9K2Z10U9U8D3J2ZW5T6N4O1E2P10S438、（ ）不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源和资金来源的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCR1V1V2W9Z4U6T5HZ6Q5A3E5D3G3D2ZP4D9U10N5M2R6J839、（ ）是银行业监管的首要目标。A.维护金融体系的安全和稳定B.保护广大存款人和金融消费者的利益C.维护公众对银行业的信心D.支持实体经济发展【答案】 BCX3R10B5Y10N1H1J1HV4H4M1M9R5X5R7ZP7K4G5R3N7P
20、3H1040、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，下列关于信息科技外包风险主管部门的主要职责表述错误的是（ ）。A.对外包风险进行识别、评估与风险提示B.实施信息科技外包战略C.向高级管理层定期汇报信息科技外包活动相关风险D.监督、评价外包管理工作，并督促提升外包服务水平【答案】 BCW4O8Y9Q10F6G9O7HO9K6D10A10Q8C3I10ZE1G1A7Y9L1T9S641、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】 DCK10G7E4G6T5M3B1HJ3C5S1M3B1G10I1
21、0ZT4I8K3A5P4N4Y1042、（ ）涉及复杂的市场分析工具，需要投入较高费用和成本。A.单资金池模式B.多资金池模式C.期限匹配模式D.缺口分析模式【答案】 CCN9I6O10E1F9P4V1HV8X3Z5K8B7C6F6ZC3U10P6U10L1D1E143、金融机构把零散的、短期的储蓄转化为大量、长期的投资资金的前提是（ ）。A.银行监管体系的完善B.有效的宣传教育工作C.社会公众对中介机构和市场有信心D.相关信息的完整及时的披露【答案】 CCR6U5V4D10H3O10K5HO9T7C10X3V1U8X9ZS10F9N4T6F10V6H344、企业根据自身的资源及营销实力选择几
22、个细分市场作为目标市场，并为各目标市场制定特别的营销组合策略，这种策略称为( )。A.成本领先策略B.差异性营销策略C.迎头定位营销策略D.撇脂营销策略【答案】 BCF7A1X4P9G9Q2X9HV7C3P7K9T3A2E3ZT3U8P10D7S1R8W645、商业银行资产负债管理关注的净利息收益率（NIM）是指（ ）。A.净利息收益与生息资产余额之比B.净利息收入与净资产平均余额之比C.资产收益率与负债成本率之差D.净利息收益与生息资产平均余额之比【答案】 DCE9H6A8X5G5J1M9HC9S9I9N3D9P2O4ZM7N3U8J9W3A3X746、2008年国际金融危机凸显了（）对于金
23、融市场和银行体系的重要性。A.市场风险管理B.操作风险管理C.信用风险管理D.流动性风险管理【答案】 DCP4J3S5C7G7O3E2HY8T3X5Q3N9H10M8ZH3B1B8Y7Y3I1C347、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACV10L1W8J4P5C6O8HC4R9Z7U4S4Q1R4ZW3V9H8P8I4Z7S848、在银团贷款中，（ ）是指经借款人同意，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行。A.牵头行B.代理行C.参加行D.安排行【答案】 ACS7P8E5F2U2E10E9HJ4U5B7R3D7P8C7ZO1H3K2M6F8E1
24、I949、中国首家货币经纪公司是（ ）。A.上海国利货币经纪有限公司B.上海国际货币经纪有限责任公司C.平安利顺国际货币经纪公司D.天律信唐货币经纪公司【答案】 ACB6O10N2V2H9X6B1HN5P8V5H3N6B8S4ZT4C2V4X1N7G9Q450、（ ）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【答案】 BCR7X1Q8B3F6Q5L10HO4F2T2E7D3Z4D5ZJ10H6G10U8W8Y5Q851、 企业A要
25、并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金跨境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCO9W6S10S10O5K8K2HI6D2B7T2P1L1D3ZF8B3N2I8I2A8E852、商业银行的各类负债业务中，最核心的业务是（ ）。A.同业拆入业务B.资金业务C.存款业务D.债券业务【答案】 CCR1K7V1E8R6Y9N6HB5N7O7P9M10J6B5ZU2I3E8N5X4K5A553、我国商业银行的利息收入通常占总收入的
26、( )以上。A.50B.70C.80D.90【答案】 BCQ2E7U9U10E10P10J8HT5F9K1S1Y4C4W4ZN10B5L3C1P10W1E554、我国经济政策体系中宏观经济工作的总基调是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 DCM8V9J8E9U7M9S6HI6B6M7L1G7U5O9ZV10R1G6W9T4K8E455、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品( )的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.风险性B.复杂性C.单一性D.流动性【答案】 BCZ
27、5H10F8P5X3K2R7HO6U7A6S7O5M3H1ZB7U3B8B1F7T5G256、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCQ4H8E4M7H8S2E1HV8E2S10C10H4T9P10ZV5P1O3O8H9N1L757、根据信托公司集合资金信托计划管理办法，下列关于受益人大会的说法错误的是（ ）。A.受益人大会应当有代表2/3以上信托单位的受益人参加，方可召开B.更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人全体通过C.大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的受益人所持表决权的2/3以上通过
28、D.受托人未按规定召集或不能召集受益人大会时，代表信托单位10%以上的受益人有权自行召集【答案】 ACV3Z6L6E9B8K9U6HA7E9O10D6W7D3D10ZT8R7X1D9V2N5D558、责令停业整顿属于（）。A.人身罚B.财产罚C.行为罚D.申诫罚【答案】 CCT4Z9B9G3B8U3S1HA3E10Q10P2N6H1S10ZY7Z8S8V5M5L4F359、商业银行资产负债管理关注的净利息收益率（NIM）是指（ ）。A.净利息收益与生息资产余额之比B.净利息收入与净资产平均余额之比C.资产收益率与负债成本率之差D.净利息收益与生息资产平均余额之比【答案】 DCI2H8F2M5Z
29、9L1D8HV4T6H1M9O8B8J2ZC3R2T10I2X5D4T760、下列指标中能够衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的获利水平的是（ ）。A.税后净收入/总收入B.资本利润率C.成本收入率D.资产利润率【答案】 BCP10N10N3L7G2L1X8HQ10C10S3M1R9U10X6ZC8Y5Q9F3Q7M1W361、下列业务中，汽车金融公司可以办理的是（）。A.办理汽车售后回租业务B.收取购车贷款客户保证金C.吸收股东1个月以上的存款D.办理汽车经销商采购营运设备贷款【答案】 DCW6N1L10I2P1O1V3HP4S6U5H1S3Z1R4ZR8H4Q7H8U3U4X962、汽车
30、金融公司自用传统动力汽车贷款最高发放比例为_，二手车贷款最高发放比例为_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 CCT5J10X7W10S1Q1T7HE1G6F9X4V1P7X4ZO7L2Q9E5T4K1P163、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCT5V3D3E9Q4H6W9HA7K8G2Q1A7U3L7ZS8F4B10Q7C10B4E164、根据商业银行资本管理办法（试行）规定
31、，商业银行核心一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCW1O3I7L4T2P8D9HT8I9B2U4Q6P6H9ZF2Q10W10Z2V10Y6P865、企业在营销活动中，谋求消费者利益、企业利益与环境利益的协调，既充分满足消费者的需求，实现企业利润目标，也充分注意自然生态平衡。这种类型的营销是( )。A.社会营销B.绿色营销C.大市场营销D.目标营销【答案】 BCR3O6Q4G7M9B7E7HI2O2J2S9W3P10Y9ZW2Q6J2L9N2R9U966、全面风险管理的主要措施不包括（ ）。A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策【答案】
32、 DCC6I9C3M10T3N8X3HN2E4E3N5D7Y10N4ZO7S7L4Q4P1M1O367、下列关于我国经济发展新常态，说法正确的是（ ）。A.经济增速正从中高速增长向高速增长转变B.经济发展方式正向质量效率型集约增长转变C.经济结构正向增量扩能为主转变D.经济增长动力正向投资驱动转变【答案】 BCZ4R2L9N4F2V3Q10HC4J4X5E4O2O6L5ZK2O10O4Q7E1W10V268、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或( )公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性信息。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACA3U8D9B
33、3A8D8I5HX7Z4O10V9S3K3O2ZE5K7S4A1K6O9M369、下列关于汽车金融公司主营业务中购车贷款的说法，错误的是（ ）。A.发放自用传统动力汽车贷款最高发放比例为80%B.发放商用传统动力汽车贷款最高发放比例为75%C.发放二手车贷款最高发放比例为70%D.购车贷款的贷款期限一般为1-3年，最长不超过5年【答案】 BCV4K10Y5L10M5N5E6HX7Y10G3M8C8Y2Y10ZG6U3Z9N4Y4S4W570、下列不属于开展储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCF5I3H4J2V8W8J4HQ1X5W1O8N
34、7H10O10ZJ6Y4C9T9R8I2H971、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCM6X10I8T6J7Z5F7HR4P4F2A9I7H5L1ZT5J7J5A7K8A8F572、下列选项中，关于我国经济新常态具有的主要特征，叙述错误的是( )。A.能源资源和生态环境空间相对较大B.产业结构优化升级C.新技术、新产品、新业态、新商业模式的投资机会大量涌现D.逐步转向质量型、差异化为主的市场竞争【答案】 ACU6L6N10W4Y4O4K9HG7I10J4X3W9A10Q1ZZ9
35、G2L8P9F8A10I173、（ ）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.银行业监督管理机构【答案】 DCB6I6A6D9Y5Q3Z2HU8I5A10O4W5D10O7ZE10W1S5C10Q1P8Z774、商业银行资本充足率不得低于()。A.7B.8C.10D.15【答案】 BCL6R2R9B9G2E7H2HH7J9N1B8L4K8D1ZL1B8U1I10F5B10M1075、货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务不包括（）。A.境内外衍生产品交易经纪业务B.境内外资本市场交易经纪业务C.境内外货币
36、市场交易经纪业务D.境内外债券市场交易经纪业务【答案】 BCU6Z2D5H4S8Q5H10HU1F1Q3C8O1N10T7ZI9H5K9R8D9H5L176、（ ）是客户存款时不约定存期，可随时到银行提取，利率随存期长短而变化，兼有定期和活期两种性质的一种储蓄存款。A.活期储蓄B.定期储蓄C.定活两便储蓄D.个人通知存款【答案】 CCW7N3L10I1J10Y5N6HY2R5L5R1V4G8S4ZK8V9Y6R3Z1D4X577、信贷计划是国内商业银行资产负债管理计划的重要组成部分，主要是指（ ）。A.人民币贷款计划B.外汇贷款计划C.人民币资金营运计划D.外汇资金业务计划【答案】 ACY2N
37、8L5H2R7F2N8HL7J5N6H10R5I10T8ZH3H10R7A4N1I8Y778、根据网络借款信息中介机构业务活动管理暂行办法，同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币（ ）万元。A.50B.100C.500D.200【答案】 BCE10P10P1X9X1D6G8HV7S3H4D4U1N1D2ZC8S1O8L8U7W5I779、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额_以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额_以下的交易。（ ）A.4%；8%B.1
38、%；5%C.1%；10%D.2%，5%【答案】 BCE10T6G5Y6I2U6C10HQ7N4G9Y6O8B10C2ZK3E10V7H1Q9J2E480、倡导和培育良好的银行合规文化，首先要明确合规部门的定位、权限及其（ ）。A.一致性B.全面性C.独立性D.平衡性【答案】 CCA7U7B3T9P5N8P5HO3U9H3N2R1P8G9ZQ2W6K8Q8U9P2E181、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（ ）。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产总额1200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币D.企业集团D最近一
39、个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】 DCZ7O1V6M5A8W2G5HL10W10S7L9G3M4D5ZC6Y4X4G1G7K4U582、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCW6Y7O10R2I5V2L3HH1M2Y3U9W1Y4K2ZI9S9X2N3A3D2O483、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向银监会或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACS8M5K10O1
40、0F6E3A5HM9Y6U6C5I4C3S10ZD3V7Q4L6W7D10H884、商业银行的首要职责是（ ）。A.保护存款人的利益B.收益最大化C.风险管理D.服务政府【答案】 CCZ6V4X7H2R3W5Y1HS3R1S2M9E8L8O3ZG5J4P6C5L9R4J585、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCQ3S1R4Z10C10X10Y6HV10V9O6L5T5U3K6ZF5T2J3Y3W10A10R886、2015年末，
41、A财务公司的资产总额为225000万元。其中，流动资产为66000万元(短期贷款55000万元)，长期贷款130000万元，固定资产为7000万元，负债总额为185420万元，其中，流动负债为170000元(活期存款165000万元)，定期存款15000万元，所有者权益为39580万元，其中，注册资本金35000万元。资本公积为2500万元，盈余公积1500万元，未分配利润500万元。年末，该公司不良贷款余额为10000万元。该公司不符合监管要求的指标是（ ）。A.不良贷款率B.流动性比例C.存贷比例D.权益乘数【答案】 ACJ7G6H9U3V9I6X3HR3Z8G5P7C6O10J5ZF9A
42、2C2W6E9N8H987、()财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年3月24日B.2016年11月25日C.2016年2月24日D.2016年8月25日【答案】 ACH6C9V2Z6L8D5Z4HQ8Z6X10X7U10T6Z10ZC6R1W5Y9J1V8O988、薪酬指引规定，商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的（ ）。A.25%B.35%C.45%D.55%【答案】 BCE10Q9W10S2M1D3J2HO7L8H6O4T2I7I7ZY9N3R7U2Q1M6O189、银行业金融机构应该履行的企业社会责任不包括（ ）。A.道德责任B.经济责任C.社
43、会责任D.环境责任【答案】 ACO10U10O8I2P9K7Y6HL5M6W2V8G8T6X2ZC10D1M7Z9E2O2H290、在资产管理理论中，（ ）认为，商业银行的资金来源主要是流动性较强的活期存款。A.商业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.流动性偏好理论【答案】 ACW7S3C3Z6Z1P2J10HB4I1L10B5O10F10O2ZE6B8F6M10R8W4G391、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行业从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.对持卡人
44、过度授信【答案】 DCG6G8A4G8U6X4V3HX4W7I5L10D1B4V4ZQ5J5I2N1E6U9Y192、金融租赁公司的单一集团客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.20B.30C.40D.50【答案】 DCI9M4I1O6J9W6C7HU7T6Y7E5H5H10M6ZV1Y4Y10L7R4K2S993、货币政策环境不包括( )。A.适时开展常备借贷便利和中期借贷便利操作B.灵活开展公开市场操作C.发挥好存款准备金率工具的作用D.有效实施积极财政政策【答案】 DCD10Z9S8H3U3E2W10HT2C3X4W10I1G10W4ZQ6M5F7D6A3F10H494、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】 DCD1H10O9P8A4M8Z2HQ9O1O1O10E4J10O5ZZ4S4P6A2L4S10S295、（ ）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【答案】 BCG1K5Y10N9W4W5F4HN6P7E1N10N10H2I5ZY9L7K4Q3E8O1B1096、各银行参与银行间的同业拆借交易的主要目