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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、关于信托财产管理运用或处分的方式，下列说法错误的是（ ）。A.信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行B.信托公司对委托人、受益人以及所处理信托事务的情况和资料负有依法保密义务、但法律法规另有规定或者信托文件另有约定的除外C.信托资金可以进行组合运用，但组合运用应当有明确的运用范围和投资比例D.信托公司在处理信托事务时有权决定应委托他人代为处理，信托文件另有约定的除外【答案】 DCW6B10O1D6J7O6W6HV4E5L2
2、Q10A8K10Z6ZU2J10L6C1T2N7V102、下列关于资本的说法，不正确的是（ ）。A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求C.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本D.监管资本又称为风险资本【答案】 DCC1I4X7M9S4D8C7HR8Z5U9H5L9N1Q7ZU6U2E4J6X10C4K73、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括（）。A.评价收益B.评价对象C.评价指标D.评价报告【答案】 ACJ6J4N6X5K9T10S1HR1I2R4T1K4J9R3ZC1C5Z1F5N10R2G104、（ ）年4月发布了中国银
3、行业监督管理委员会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见，明确了中国版巴塞尔资本协议的总体框架。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACQ2U5D8N8R8S10T7HK1W3G2Q4R1D7X10ZR8J6S10W10L1H8D85、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCA4T10D5T7A10G1D6HC5C7H5D2Z9S7U8ZF8P2Z5L2N7R7V16、企业识别系统包括理念识别、符号识别和( )。A.品牌识别B.形象识别C.关键因素识别D.行为识别【答案】 DCA1M10
4、J7M1X4P8W4HK4E9G4T8N8B7H9ZD1C8W7F3P9C9M47、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCQ10U2E1K4X4Z8J3HM1N6B7Z1K8G6B8ZC6D1N5H6Y8K6F68、 在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCC3L7J4L2C7N5H1HX3M6R10W1A9G6C
5、3ZV8O2U7L8W5A1C109、在新的监管框架下，各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了更高的要求，对（ ）等传统业务加强监管，并且加强对创新产品的提前干预，必要时发布产品禁令。A.信用卡、存贷款、理财B.信用卡、支付结算、理财C.信用卡、代收代付、理财D.信用卡、代收代付、支付结算【答案】 ACU4H6J1V1H7O6S1HI1W3M10M3L3V4Y6ZJ8M9Z3Y8E10B9H110、下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中风险的是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确，对持卡人过度授信D.信用卡透支违反规定
6、用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCY8R8G9Y8S4N6H7HP3A7N7B1J1O6J10ZE4L5N1E1P4W3K311、某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为( )。A.10.0B.11.0C.12.0D.15.0【答案】 ACC6O8D2O6K6C1S7HI2F9O10E8F2M4Z4ZZ9H5K6I8J1T2X112、 包括两个或两个以上委托人的信托是( )。A.单一信托B.集合信托C.主动管理信托D.被动管理信托【答案】 BCT10S3F9Q6O10Y2V7HW3S3W3W6L10G10A3ZO
7、1R10G7B3M10E5S413、JIT生产方式最显著的特点是( )。A.自动化B.看板管理C.标准化D.专业化【答案】 BCO10J10Z1W5D3M3O6HR1H5J8U9A7D4H8ZP2N10S10W1U7H5J314、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCK2Q9A4V10E6F6P5HL1Q1I4E10C9C1D8ZW1B2E4R5G8Q7P715、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政
8、策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCN3N5K10S4L10Z6I4HY7K2Z3N5B10N5K10ZL1Z2N9H9T3V5P216、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白，这体现了其内部控制的（ ）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 ACC9B6S8S9D7N2F5HJ9O6U6E9I4X9P9ZH8J7R7B6F7W1T917、（ ）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。A.保持充足的流动性是有代价的B
9、.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCQ6G6G10T1H10F8M4HM4A2W8S5Z5E7H2ZB6R8G5F2M7O7H918、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构应突出（ ）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标B.经营效益类指标和合规经营类指标C.风险管理类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCZ9D2T4N6M4W10V2HB7T5O10P7K8V8P1ZC9M4F9X3J3O8A519、重组贷款
10、的分类档次在至少（ ）的观察期内不得调高，观察期结束后，应严格按照贷款风险分类指引进行分类。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 CCS4H3Y5N10W4S6R1HE10J2M4C6L7B3W8ZA4Z9R4I7S2X2M920、贷款损失准备与不良贷款余额之比表示的是（ ）。A.贷款拨备率B.拨备覆盖率C.存贷比D.流动性覆盖率【答案】 BCP1H8D2T2P7M6U6HM6X9M8J1Z1U8O4ZO7W6R1B7A8C7F1021、“对难以准确判断借款人还款能力的贷款，应适度下调其分类等级”指的是贷款分类中的（ ）原则。A.真实性B.及时性C.重要性D.审慎性【答案】 DC
11、M2P3U9E4Z4E8K7HC5Z1X5S7G6N8U10ZU4H7F3X4M9U7D122、资本办法规定，符合条件的优先股属于（ ）。A.资本扣除项B.核心一级资本C.其他一级资本D.二级资本【答案】 CCT9G7L1S5I1Q10P9HH4U2D8W9D1L2X1ZI3P8D4E4F2Y6O523、( )对股东大会负责，对商业银行经营和管理承担最终责任。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.董事长【答案】 ACI7S1V3R8G3P7W3HU10H5S8E6S10U1M3ZN1H2K5L7S8I7B124、从银行管理角度来说，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金是（
12、）。A.经济资本B.账面资本C.监管资本D.核心资本【答案】 ACD8T5K9Q7Q5C5B9HY9J6W7P5V5H7D8ZU7Q1Y9N4S10V2H325、根据国内外商业银行的最新实践来看，商业银行考评体系中的核心指标是（ ）。A.资本预期回报率B.经济资本占用C.风险调整后利润D.经济增加值【答案】 DCY4G8Q5K7J4D9N1HK2N6D5M1J1R5H9ZU4L5D4Q10P4K10I526、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCC6Z2X7Y3I8W10M3HL
13、6A7Q9Z5I2N9G6ZZ3K8Y3I9F7W1Q827、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.15B.20C.30D.50【答案】 BCT6G5X2Z2G9Z7K3HQ8L7J9J3N6O3M5ZZ10K6E2I4B1J2I528、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额_以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额_以下的交易。（ ）A.4%；8%B.1%；5%C.1%；10%D.2%，5%【答案】 BCQ2B8Y7M9L5S2O9HJ2Y2L2X8N8B5C7ZF1Z1T
14、4D3C3M8T829、商业银行的( )对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会7【答案】 BCF6Z2I2Y10J6F5K3HD10N6F5D10X7G2F3ZS5O1S8T2T3Y8P230、在银团贷款的主要成员行中，专门负责对银团贷款事务管理和协调活动的银行是（ ）。A.银团牵头行B.银团代理行C.银团参加行D.银团承销行【答案】 BCX6S7W10M9U10I10Q3HW4C10X7I8A10P4V3ZV5E2T1Y3E2S6V231、下列选项中，不属于对银行业金融机构措施的内容的是( )。A.限制资产转让B.责令暂停部分业务
15、、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准C.限制分配红利和其他收入D.限制部分股东的权利【答案】 DCT4K1D10W5D6M2G7HC10V3M3B9L10Q2J2ZA4X7U8P7O6T4X532、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.盈利支出D.利息支出【答案】 DCG4G1H1G1Y6Q2Q8HZ10X8D8S9Q5Y6I4ZS8V2M10N9S10Y5G533、金融消费者保护十项基本原则中的“法律、管理和监督框架”原则界定的管理范围不包括（ ）。A.金融产品的性质、种类B.金融机构的内部控制机制C.消费者的权利和义务D.新产品的设计、技术和
16、传导机制【答案】 BCK8X1D8U5Z2B9V2HH3D4U9C8K7F8U5ZV6D6Y4F4W9K4N334、根据商业银行内部审计指引，商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的（ ）。A.3%B.5%C.1%D.2%【答案】 CCJ5D10K4Z8G2T9P1HF7S8A9A5Q6W10B2ZG10V4V6R1B6Y5L335、重大投诉处理的原则不包括（ ）。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】 BCR4E5L9X1I4A10X2HP7G5A5C8M4Q8A10ZO4A10G4D4M5I9J836、在资产管理理
17、论中，（ ）认为，商业银行的资金来源主要是流动性较强的活期存款。A.商业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.流动性偏好理论【答案】 ACP10F7Q9R9V7T1U8HL10E10H6C2A2F1A8ZU7G5R3Z6B9T7Y437、( )不属于风险对冲方法中的表内对冲。A.到期日对冲B.币种对冲C.期权对冲D.重定价日对冲【答案】 CCU5B7W10B4U2N10F2HY7M8Z4E3G7L8D8ZH1E8V6K10B5M9U438、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便
18、进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACP1O5T6R10K9Y1S9HN1G4R1H7J10F8B5ZT4Q6R8Y3Z8D7I839、（ ）是指从借款合同规定的第一次还款日起至全部本息清偿日止的期间。A.提款期B.宽限期C.还款期D.借款期【答案】 CCK4C2V6X3A2Y10B2HE2U6A10N2P7B2D6ZD7D2B5J9X7G8F540、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACA5K6S6L1X5B6G5HN4X1A3P2L8H1B
19、6ZT1N1G6P9N6M2X541、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，( )。A.可以对商业银行进行罚款等处罚B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】 CCJ2X6T1B3A6B2Y7HG9G4X6R1P3Y6R4ZF3H2I10T5D7D9P542、资产负债管理中，优化资产负债期限结构的目的是（ ）。A.调整资产负债久期结构B.保持全行净利差空间C.有效控制资金来源成本D.降低和化解期限错配风险【答案】 DCN6V9G3T8B4K10N1HB
20、9P2U5Y3M8A6Y7ZP1M9M1H2T2L4I543、备用信用证的实质是银行对借款人的一种（ ）。A.承诺行为B.代理行为C.担保行为D.理财行为【答案】 CCZ6N2O1W4V9E1O7HL3P6J7E4V7Z4T7ZR9V6J7Q8X3Q4M844、按照银行业金融机构绩效考评监管指引的要求，（ ）权重应当明显高于其他类指标。A.经营效益类指标和风险管理类指标B.社会责任类指标和经营效益类指标C.经营效益类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCG3K1B1N5B8B9P8HD8W9V2P7T6W5B4ZE1O9M7S6W3F4J445、（）年国际金融危机
21、以来，加强金融消费者保护成为全球热点话题。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】 CCT2F4D1U6X7F1K5HM6O2D7Q10H2O1N5ZM5D2I3M1O4R9G946、同业拆借比例是指金融租赁公司同业拆入资金余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCW6N7B2U6V10X1Z9HS10I8F3I2V1D4W1ZA6K8O7O8X5V1N647、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.知识产权保护原则【答案】 CC
22、Y1P4C5B3X7N4T4HN3M8F10K6O1L10U2ZU1Z10D6H5Z7B7O948、不良贷款主要包括贷款五级分类中划分的银行贷款，其中不包括（ ）。A.次级类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.正常类贷款【答案】 DCV4Z4W10T6D4G1K5HQ5W1E3F10Z5Q1X8ZN1Y4P6O10P2M6J549、商业银行流动性风险管理办法参考（ ）而构建了多维度的流动性风险监测体系。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.稳健原则【答案】 CCI3H6V8M9H7R6R8HF4D4O1W8Y4N5N4ZP10C3K2P10M10R6P1050、在商业银行公司治理指引，
23、商业银行出现以下情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是（）。A.公司治理整体评价下降B.资本充足率未达到监管要求C.盈利水平低于同业D.资产质量出现波动【答案】 BCY4B7M4A6Z2Y9D1HU1G5R4W8Q8E1G8ZA6L7A9W7C4L10T751、 由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.股票风险D.货币风险【答案】 BCX10U9I5I1F3N5D6HA2H4Z2Y6S4H3Q9ZP2C8J6P3O10A2I452、目前同业业务的利率价格基本上属于（），市场供求敏感性较高，市场化程度较其他业务开放，因此会承受一定
24、程度的市场风险。A.国家法定B.随行就市C.集中定价D.集中竞价【答案】 BCX4I6I6V7L4H7G2HL4Z3B8I7S9E6V1ZG3L10X5K1W7X8U253、（）是中央银行通过买进商业银行持有的已贴现但尚未到期的商业汇票向商业银行提供融资支持的行为。A.再贷款B.再贴现C.抵押补充贷款D.中期借贷便利【答案】 BCO5R9O2A8D2O10K6HE8B10C7H9W2H9X2ZA5U1H1Y5U8O2M954、( )不属于风险对冲方法中的表内对冲。A.到期日对冲B.币种对冲C.期权对冲D.重定价日对冲【答案】 CCD4V5U7H1N1D5B3HH7T10T8X10F3V7S6Z
25、F9L4Z4S10P8E8V455、汽车金融公司自用传统动力汽车贷款最高发放比例为_，二手车贷款最高发放比例为_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 CCF2I3K10H5F9E2W8HL5N1S2J5N8X6T4ZS6M6I7H7A10S6J956、按照基础交易的性质和债权人、债务人所在地划分，保理业务划分为（ ）。A.国际保理和国内保理B.单保理和双保理C.股权保理和债权保理D.有追索权保理和无追索权保理【答案】 ACU5C8Z7J3Y3N8A9HT8T7Q6D2T8U6S4ZQ5W10F3V5R4I10Y757、在资产管理理论中，（ ）
26、认为，商业银行的资金来源主要是流动性较强的活期存款。A.商业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.流动性偏好理论【答案】 ACS9J1J7C8O3H6W9HX4G4V9J4V10N5N8ZQ7C7T9B1C3Q6K358、商业银行（）要定期对衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况进行检查。A.风险管理部门B.内审部门C.高层管理者D.监事会【答案】 BCK1B1T1F1C5G9N10HU2S10H3U7T3P5E7ZJ5U8U7E3H7Y1X559、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强化（ ）政策性功能定位，加大对农业开发和水利、贫困地区公路等农业农村基础设施建设的贷款力度。A.大
27、型银行B.农业银行C.农业发展银行D.邮政储蓄银行【答案】 CCI9B6N3Z4L7R5Y9HM1D10S5U9J9B9E3ZW3N5Q1Y6A10L9K860、（）是衡量商业银行盈利能力与成本控制能力的重要指标。A.资产利润率B.净息差C.成本收入比率D.风险资产利润率【答案】 CCK9G2E2A2E7D10D4HJ9L8Y3Y1I5N7Z9ZK1X7V6W2W5D1H461、个人住房贷款的主要风险点不包括（ ）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCR9P5M2P10D4R2A5HT5S5X10T2O6F3M4ZQ7X3I4Q4O7E9I162
28、、中国的金融租赁公司起始于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCA2R6Z7L6C10A1Z9HV9H6W1S3Z3K9P1ZX3F4Z5D2T1F10C1063、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断（ ）以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.2至3天C.1周D.1-2周【答案】 BCQ8J5B1X5U2S7X8HU10F5B10K3J10S8L2ZQ2C5S6R10G5Q9R864、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（ ）。A.市场
29、风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCL7V2V7H9D5V6D1HT8Q4D8Y4M7X4A4ZA1C4P1D6C10Y7E565、 根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.申请人申请行政复议，必须采用书面形式，不得口头申请【答案】 DCD2C3C8B9M6Q4M10HF4E7N6P2Q7F3N4ZC3H3A8I3B7Z1C766、金融资产管理公司监管办法发布
30、于（）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年10月【答案】 DCX6V6P8Y5W1V10A3HK4D8O2U1Q2M10B3ZA9P5D2V3H8X10W567、代表（ ）以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。A.1/5B.1/10C.1/15D.1/20【答案】 BCM9K2E3X1M10C6Q5HB6T9X4C9U1U10U2ZS7W4S10T4Q3E3N268、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；30B.
31、5；60C.7；30D.7；60【答案】 BCT9Z7A6O5U9R3J4HD8O10Y7N10I10W7H1ZQ9X1K6K7U3P3O669、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制成货币贬值等情况引发【答案】 DCR3C4Y2J2W9O8C4HB
32、8Z2Q2L3V7U3O2ZE3D5P8V7F8L6I370、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】 DCC8T7M10Z7Z5N7X3HP2P8Z5U7I10J3N4ZU5D6Q10Y1C5O6D971、一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款28亿元，次级类贷款2亿元，可疑类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（）。A.10%B.38%C.2%D.8%【答案】 ACW1U1D7D3G4S7J2HZ3K8Q9C7T10L1
33、0B2ZS2W6X4R6A5D1N372、财务公司长期投资比例不得高于（ ）。A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】 CCS8F5V9H1P8B5N2HB7I1A4T10E5V10L8ZW2X3O4A6T3H6D1073、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（ ）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 CCU9Z4S9I6E6X2P9HG1O4S9G6P9H7X8ZR1J2V8F2A6S3Q974、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括（）。A.评价收益B.评价对象C.评价指标D.
34、评价报告【答案】 ACA7L7B4N2O1L5K4HM10P6B8M8J3A9G5ZX1L1C1N9T2S2Z675、从商业银行的经营情况看，储蓄存款的主要风险点不包括的是（ ）。A.内控不完善B.业务不合规C.核算不真实D.利率风险及信息科技风险等新型风险【答案】 DCJ7Y9Z6T6A10M2N1HJ10P5U8O10P1H2T8ZU9Y6N4O8B6F8B976、商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。A.高级管理层和股东大会B.董事会和高级管理层C.董事会和股东大会D.股东大会和监事会【答案】 BCH9M3I4X6B6K2A9HQ6B4U6W10J8S7R6Z
35、M10M6O6F4I4E2Z577、（）是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款和费用的贷款。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCY2N7P8I1N6Q9V10HL10Y6H6Z4F8A7Z6ZG3Y7E5P3S10P6S278、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于（）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCA8X2R9F2W5G7F10HT10K8J2C7W5D9Z2ZU7G9M9A2V7X2W479、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B
36、.津贴和补贴C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCU4M5S6Z10E8A2Q9HE6K4E6P4O9T7P2ZA4I10E6Q10Y9G4X880、根据管理需要，贷款计划可分为（ ）。A.普通指标和特殊指标B.高级指标和中级指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCI2F3M4V10L4U1Q6HF1J5C1B10A4L2X3ZJ5T8H5C2I4N8Y481、组织实施现场检查时，检查人员不得少于（ ）人，并应当出示合法证件和检查通知书。A.1人B.2人C.3人D.4人【答案】 BCG2D2K4H9A4B7X6HU2P3N1D4Z10A2I8ZE4W9R6D9R7G10
37、S682、在商业银行公司治理中，对董事会负责，同时接受监事会监督的是（）。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.理事会【答案】 CCB9Z1H8E7Z10V8C4HH7S7I8U5E2B3L10ZD7G10W2Y2U6N6G783、现代化支付体系建立于我国银行信息化发展的（ ）。A.信息孤岛阶段B.互联互通阶段C.银行信息化阶段D.信息化银行阶段【答案】 CCZ1X2A3W9U9M1P1HB8V3L10S10V5F7N8ZF5A1W8E8L3J8X784、下列有关行政诉讼程序的说法，错误的是（ ）。A.行政诉讼的一审程序，又称上诉审程序B.行政诉讼的一审程序包括审理前的准备、开庭审理、合议庭评
38、议和判决等阶段C.二审法院经过对案件的审理，应根据行政行为的不同情况作出裁定撤销一审判决或裁定、依法改判、维持原判的裁判D.当事人对不予受理的裁定不服的，可以在接到裁定书之日起的规定期限内向上一级人民法院提出上诉，上一级人民法院的裁定为终局裁定【答案】 ACI6T6L5K2R1E9I7HK3C4T3W3J4D1Q10ZA6K9X1I5N8Y5D485、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，( )。A.可以对商业银行进行罚款等处罚B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开
39、审慎性会谈【答案】 CCM3M7Z8W10B8U8G5HJ5E5Y9P9Y5I2Z8ZZ2B7I10K5I3O9Y986、 根据银行业监督管理法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCD7B3M4K1P5X7U1HC2F9K2Q2G3F10H6ZG1T2G8Y4O2V9Z887、 ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风
40、险D.声誉风险【答案】 ACQ6S2C4E4N10U9F3HU2P7G2T9P2X3X3ZY10N10E5U1Z1D8S588、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.法人单一客户业务集中度不高于10%B.法人拨备覆盖率不低于150%C.法人杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCV1M2N6W1P5K7T4HE5E1J1K3L6A4Y10ZO5X8E5S10H5N5V889、担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方，这种转移属于（）。A.保险转移B.非保险转移C.再保险转移D.担保转移【答案】 BCE2T2M5T7T1Y4O9HE1D5A9I6F5X1
41、A3ZO6U7C2H1F7V7K390、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金是足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACI6Y10J4Y3U2J10W7HF10O8K3J9B10F9I9ZM1T7A4Q2E4H8F491、在全面风险管理中，A银行要对面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（）。A.应当建立风险加总的政策、程序B.选取合理可行的加总办法C.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染D.在加总过程中不需要考虑集中度
42、风险【答案】 DCG9N10S4D2T1S8C5HW1I10Q10L4D5R7F3ZW4G7K4F5T10I7S692、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCG6D10X1R7D2V6O3HF4A7B5Z1W1N7Q3ZP7R4S5Z9K1L10F393、流动性风险的特征不包括（ ）。A.流动性风险属于“再生风险”，可以由流动性冲击直接导致B.严重的流动性风险通常都是由信用风险、市场风险、操作风险等造成的C.流动性风险具有隐蔽性和爆发性D.流动性风险属于低频高损事件.难以找出损失分布并刻画置信区间【答案】 ACK1
43、F9R7H9Y4E7R1HA4L5Z6Y10B9T6M1ZX6J9V10K9L4O3U494、资本办法规定，符合条件的优先股属于（ ）。A.资本扣除项B.核心一级资本C.其他一级资本D.二级资本【答案】 CCH1V6P4Y9T8U7Z10HV6N2U7Y9N10X10Q10ZT4X3H8C6C6D4W995、（ ）并不消灭风险源，只是使风险承担主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACR6Y7O1A2S3O5N3HL2I4K1C2J1O4N4ZV1I2T7S1E10I9L796、根据商业银行风险监管核心指标（试行），商业银行不良贷款率不得高于（ ）。A.6%B.5
44、%C.4%D.7%【答案】 BCC9J6A5C2O6Y5P1HP8P8L7T1N3Q5G8ZL1J4S7E9J5K7C397、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】 DCX10G2Y5R2M1A9A4HJ7E9O6Y2K2C2O8ZT1N8Y8R3B3O8A898、从生产技术准备开始到产成品入库为止的全部生产活动都与生产进度有关。生产进度控制的目标是( )。A.准时生产B.缩短生产周期C.降低成本D.最大化生产负荷【答案】 ACU9D8R8L3K10V8X9HJ10L10U5F10U3C5A5ZI9W4U9J2D1V7Y699、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】 CCS2Z6M2C2N4A8L7HI2X5L3T3C2R3X5ZS5A9I1M6L2W7A3100、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有