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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于10亿元人民币【答案】 DCA4T5G1W9R8O2I7HQ8A9J10U9O9B10T9ZV9W9W2T8O5Q8F1
2、2、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（ ）。A.商业银行出具的可撤销贷款承诺已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用是否满足银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCX7M4R3C9R7P8X6HK9M8L7X10S10E9W9ZP10L9C8A3F5A8S23、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）日内作出是否接收的决定，并自接收之
3、日起（ ）日内完成审理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】 BCX2H10D1G2O1K7P2HV8V2T1Z3G3S3Q8ZH10A7Q3Z2K9R9H54、（ ）承受的操作风险和流动性风险较为集中，易发生诈骗、洗钱、贪污、挪用等经济案件。A.对公存款业务B.个人存款业务C.储蓄存款业务D.保证金存款业务【答案】 ACU6M1Q1T1B5X8A5HX8V4O9K2P9F6X9ZA9P2C8P4O6P5D55、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括（ ）。A.亲访客户B.亲见客户签名C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件D.亲见客户户口簿原件及护照原件【答案】
4、 DCW8A8H1E7G6N10B2HZ9C2E10O2P4U3V1ZW10D7G2K2E4J2S26、金融资产管理公司集团管控的基本原则是要在（ ）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACO10Y2F4E2I2K4Y3HX6G1J8Q1H2R10O9ZZ4O7V2F8G1P7P27、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，银行采用基本指标法，应当以（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.总资产C.净利润D.总资本【答案】 ACQ5P7Z10U10T6K10W8HF2L9F
5、7U2D10A4I7ZV5S10V3Q4Z8A3U38、全面风险管理要确保政策和程序的( )。A.有效性B.一致性C.独立性D.成本可控【答案】 BCA3U5Q3G6O2V2L10HV6E2D8G8N2M10A1ZV1N5N4C1K3X7S29、（）是中央银行通过买进商业银行持有的已贴现但尚未到期的商业汇票向商业银行提供融资支持的行为。A.再贷款B.再贴现C.抵押补充贷款D.中期借贷便利【答案】 BCL9P9M6Y2Z5V2I3HW6R1Q6R3Z9U2X3ZX1X5W6J1Q10Z1S710、下列选项中，不属于对银行业金融机构措施的内容的是( )。A.限制资产转让B.责令暂停部分业务、停止批
6、准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准C.限制分配红利和其他收入D.限制部分股东的权利【答案】 DCV9W5Z9V2G5N1R2HT4F5H9H7E8Q1O8ZU8Q4R5B5L5A2I411、有基础心脏病的病人，心力衰竭症状常由某些原发疾病或增加心脏负荷的因素诱发，常见诱因有（）A.感柒B.心律失常C.情绪激动D.血容量增多【答案】 ACS6W3S5O3S9Z10E10HG8Y6D8N1I10I5P10ZL6C1G4B4T8E5U512、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的(
7、)。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCY4U6H4O4I3Z4E8HN7Z10K6Z2U4K10X4ZR7I10K4Y9T6O3E1013、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCS4O2A6Y3M5C10C1HA2V9X2K5B8R6P6ZI9U3G10E2U1R7J514、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目
8、资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACX7W6S5F10V9X8R1HN8I1W10E8V6Z5T4ZK7T4A4S5W2S10D215、关于不良贷款下列说法错误的是（ ）。A.资产质量的相关指标包括不良贷款率、逾期贷款率和迁徙率B.不良贷款率是指银行不良贷款占总贷款余额的比重C.逾期贷款率越低，贷款回收本金的情况越好D.次级贷款迁徙率为次级贷款中变为可疑贷款和损失贷款的金额与可疑贷款之比【答案】 DCK10T3Y2I1T6E6S3HD7C3A2N3I2Y4O9ZA2X3H4J2A9U6S916、在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类
9、型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总方法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCH6U9D6J7N5L3M10HA8N3X6O3T9T10V8ZD7F1S4K10B3U8D717、金融资产管理公司监管办法发布于（）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年10月【答案】 DCC8V4Q9C8M3Z6M7HV6L3O5A1T6W3N7ZH8J7R7G7C2M1V418、合理审慎设定在压力情景下公司满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下
10、该期限应当不少于( )天。A.10B.20C.30D.40【答案】 CCS8L3Z3A4J4W8K3HD7Y4X1N1V6H2V1ZM1I5W8G4X5V4H819、银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCS5R6Z10D10V7Y6I6HQ5F2P9E1Y1Z5G1ZZ8L1F3W8G4T5N220、根据网络借款信息中介机构业务活动管理暂行办法，同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币（ ）万元。A.50B.100C.500D.200【答案】 BCR7K8W4F7U8
11、R2F9HV1Y2X9X6G8B10L10ZX5C7G1T4R3E10M221、大笔所有权转让指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 CCY9E6Z10T3C3N7J7HE4W9Y4Y8L5K5G4ZA3B5R1D8P1L10E422、某企业推出新产品时制定了一个较高的价格，目的是短期内获得高额利润。该企业采用的新产品定价策略是( )。A.渗透定价策略B.撇脂定价策略C.温和定价策略D.心理定价策略【答案】 BCE7D10L8Y3K3C1Y5HB3V4N8B3C8Q7F4ZF7Y7G4O3K6Y6W523、下列关于资本补充的表述，错误的是（ ）
12、。A.补充一级资本较常用的方式有发行普通股或提高留存利润B.如果通过发行债券的方式补充二级资本，则必须满足监管规定的合格二级资本工具标准C.发行股票补充一级资本的优点是数额大、成本低、用时短、效果明显D.通过多计提拨备方式可以增加二级资本【答案】 CCC10G9T5G6B4G7O10HV4Q1J6F5M4H10Q2ZR8B7H3X10B10J6E924、代表（ ）以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。A.1/5B.1/10C.1/15D.1/20【答案】 BCM6Y1P4W8T1A4I3HS5Z2L6Q3J3C10K4ZA6U9Q7F4G7Z4K1025、普惠金融是指立足机会平等要求和（
13、 ）的原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。A.生态可持续B.商业可持续C.政府主导D.市场引导【答案】 BCD3X10R5Z3A3G1J8HL9S9M6V4G1Q5H2ZT8Y4F3Y4P9U2E826、下列关于银团贷款的说法不正确的是（ ）。A.银团贷款成员按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为B.单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%C.代理行不可以由牵头行担任，只能由银团贷款成员协商在除牵头行以外的成员中确定D.银团参加行主要职责是参加
14、银团会议，在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化【答案】 CCE6I4D9J3K2C2L10HJ2M5C2E7L2K1Z10ZM8M1R9C1I1H3C827、商业银行流动性风险管理的治理结构中，（ ）应制定、定期评估并监督执行流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.银行指定的专门部门【答案】 BCW2P8H7K1Z2B9U9HT8L1B4T8E4T4N7ZT4G1Z2Z3A1Q10D828、下列属于金融租赁公司的监管法规体系中规范性文件层面的是（ ）。A.民法典B.银行业监督管理法C.金融租赁公司管理办法D.商业银行公司治理指引
15、【答案】 DCR5Z3K10S2R6T7Z3HK4L1C4K6U10L4H1ZP4B4M7O2G9U6G929、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCM4P1A7X4Y5V6B2HA2O2X2O10E2I2V6ZE9F1H4R5H6N7E130、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括（ ）。A.亲访客户B.亲见客户签名C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件D.亲见客户户口簿原件及护照原件【答案】 DCK8S10K9T5K7V8
16、G3HM9E10G2N1J9J9S5ZY4O2D5L7H2W7S231、会受潜在的替代品和新产品的威胁的目标市场模式是( )。A.产品集中化B.产品专业化C.市场专业化D.选择性专业化【答案】 BCG2L7D6M6B8N8H9HJ5A4Q10O7S1H1P7ZE6T1P1X10W5R6O932、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.风险评估B.敏感性分析C.压力测试D.不定期检查【答案】 CCW1Z3F3Q7I6B9G5HZ9U9S6J6S1D1P6ZX6O8G2C3M6B10X633、清算方式不包括（ ）。A.行政清算B.司法清算C.股东清算
17、D.债权人清算【答案】 DCX2D3N8N3D1T5G3HG2A1S3X2P1P2L8ZZ8T8D6K8R6K5E634、下列关于个人贷款消费者权益说法不正确的是（ ）。A.消费者有权选择贷款银行、贷款产品，有权自主决定是否贷款B.消费者有权按借款合同约定，提前偿还借款合同项下全部或部分借款C.银行可以预先在本金中扣除利息D.消费者有权要求银行告知本人所申请贷款的处理进度【答案】 CCH7K7K7J4F8M5C10HS2K1B9Q7P8N10B9ZX5Y1K2D4D9X2U935、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制定资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存
18、款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACO3R4A7M4D10M6J3HJ6S9G2T8U3S7T3ZT1L3Z3J6E5K7D636、巴塞尔资本协议的三大支柱不包括( )。A.外部监管B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCZ10O5Q3H8B1X9T7HX7U9U7W4X3D8E7ZM4A9F6E6G4G3O437、根据金融资产管理公司监管办法，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（ ）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】 CCX2R2A2V3N5R8R3HL1G1H10Y9A3T9G8ZB2E1B6D1E2W8A
19、238、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律责任【答案】 DCM8U9M10F4A9J4V2HW5X10V7G4L1M2W10ZL7M9C7X8L2Z2U539、银团贷款的主要风险点不包括（）。A.代理行风险B.政策风险C.牵头行风险D.参加行风险【答案】 BCK1J5M1J10I7I1J10HL5W7N8G4T1Q3A3ZD6F10I9C5A2Z7T740、下列属于资本监管的“三大支柱”的是（）。A.最低资本要求B.最高资本要求C.最低利润要求D.最高利润要求【答案】 ACH1Q9H8S8D3J6Z7HS5F9C10V3S2X4Z4ZK
20、1E1E1L1F6D9I341、在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人，应满足最近1年年末总资产不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.500B.600C.700D.800【答案】 DCC2G8F1G9W6E7L10HN1F3P1M4Z3B9G2ZF1Y10U8A4A6A5X1042、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的( )。A.30；30B.40；50C.50；30D.50；50【答案】 CCR2O7D10E10W2O10I5HC8S7M6P3E3O10R1
21、0ZV1C9Q8I3W1P7P643、欧洲金融监管当局不包括（ ）。A.欧洲银行管理局B.欧洲证券和市场管理局C.职业养老金管理局D.欧洲银行【答案】 DCB3F4D7C10P6M2G8HI6R3U3H4H6Y3T6ZJ10K4T3M7P8Y7Z844、下列关于银团贷款的说法不正确的是（ ）。A.银团贷款成员按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为B.单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%C.代理行不可以由牵头行担任，只能由银团贷款成员协商在除牵头行以外的成员中确定D.银团参加行主要职责
22、是参加银团会议，在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化【答案】 CCZ7H8R4W5Y3B1E1HW3Y8G5K6U4F6Q9ZI8D2G7X9C9R4F845、按照贷款资金来源和经营模式，贷款可以分为（ ）。A.项目贷款、流动资金贷款、个人贷款B.短期贷款、中长期贷款C.自营贷款、委托贷款、特定贷款D.正常贷款、关注类贷款、不良贷款【答案】 CCA3K2N6W1Y6M9M6HD8C7W2W4O10R9J8ZK8G9B5C10L2S9T946、巴塞尔协议的三大支柱不包括( )。A.监管当局的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCK8E10L5G4M5L
23、8N5HS10K5F6M1X5K5H6ZZ10L9C4O6R5C5Y947、商业银行下列行为中不违反内部控制制衡性原则的是（ ）。A.董事会审计委员会主任委员兼任绩效考核委员会委员B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人C.信贷业务客户经理同时负责贷款风险分类D.副行长同时分管零售贷款业务和公司信贷业务【答案】 ACK5R10O8N6L8F1Z3HZ9L10K6A1A6W10D2ZJ2Z10G2E5J1A5J148、我国合理扩大财政支出规模，将财政赤字目标由2015年的2.3%调升至（），将增加的赤字用于弥补减税降费带来的减收和保障重点支出需要。A.3.0%B.4.0%C.5.0%D.6.0%
24、【答案】 ACN4F2R2N6U9Y4A8HF5W5J9C4T6G5G1ZX5I8B5R9D4T1R749、下列选项中，不属于对银行业金融机构措施的内容的是( )。A.限制资产转让B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准C.限制分配红利和其他收入D.限制部分股东的权利【答案】 DCR2Q9U3D7H7V5C2HH3M7V9Z8V9P3J6ZQ8C7K9D1Z10T5K950、我国商业银行可用于投资的证券种类不包括（ ）。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.股票【答案】 DCR7C8I8T1K4H6R5HN5T10R4D2H2P3I7ZI9I10P7A10X2
25、V3A151、（ ）作为国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。A.国务院B.人民银行C.银保监会D.银行业协会【答案】 BCS9I1O3N2N4M4M9HO5C6W1C9W3H8R6ZZ5F9O2N8T9K7K652、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在
26、对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACD2D6Z2X9B2Q5R9HA10S9C1X3M4C1C1ZW4S2U5A1S9H7X1053、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金是足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACS7A4H9V6C10O5R7HI2X10E5P3A7H7
27、M5ZJ4P5A7K5O5H8N754、某银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，某银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCX3M5J10V10Q7V8F2HC8D4E5R2Q1I5K6ZT6Y9C5J8X1Q4C455、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考( )规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔资本协议B.巴塞尔资本协议C.巴塞尔资本协议D.巴塞尔资本协议【答案】 ACF10O10
28、S1S6W1L3C8HD7H3J7Z2I10G3Q9ZU5A7S2B3M8S4F656、商业银行发行的（）是指本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。A.一般债券B.次级债务C.次级债券D.混合资本债券【答案】 CCS10G4Y9P9N1R2H6HG5D8A8P5A10R4U5ZP4D4Q8Q7S5K10N857、普惠金融是指立足机会平等要求和（ ）的原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。A.生态可持续B.商业可持续C.政府主导D.市场引导【答案】 BCV3V2W1Q9C8A9Q2HM9C7Y5R1M8Z10P9ZZ9
29、P10F1J2R3D6C558、银保监会已构建信息科技非现场监管体系，并以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。A.监管评级B.非现场监管C.持续监管D.现场检查【答案】 BCP10Z3J8J2L4U6I2HO9W10C3E6I10R8K1ZL2O7D7D5B2D3R559、在银团贷款的主要成员行中，专门负责对银团贷款事务管理和协调活动的银行是（ ）。A.银团牵头行B.银团代理行C.银团参加行D.银团承销行【答案】 BCR5F10Y9U10G10D10G9HV5B7V6K6K1L5C6ZU2E2A8Y1E10R3F
30、560、商业银行利率定价的基本目标是（ ）。A.发展收益高、风险低的业务，降低高风险、低收益业务占比B.健全公司治理结构，确立股东回报最大化为银行经营管理C.在收益与成本匹配、收益与风险匹配的原则下争取最大的盈利D.在给定的资本约束下，实现资本回报率最大化【答案】 CCX1E3X3Q7R5K5I4HQ8C2C5M9M10K5L8ZY1T10I6C4V9Y10Q561、下列不属于非法集资活动特点的是（ ）。A.手段单一B.跨地区C.跨行业D.手段隐蔽【答案】 ACC5J4Y5X9K5K5U9HW1K10W9O10A7B3D9ZE10E9W4E5Y4D8E562、在全面风险管理中，A银行要面临的信
31、用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总方法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCS1V6K9S1D2L4R1HW10F9D6T7Z1Z2B2ZX3U7B4K9A4T8N663、（ ）是金融监管结构相对复杂的国家，也是最早建立金融分业监管体制的国家。A.美国B.中国C.英国D.德国【答案】 ACO6T3M2R10Y5W5F6HM5T7X6I5B3Z4I6ZA1H7G9M9V3H7H464、商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为（ ）。A.100%B.60%C.
32、120%D.80%【答案】 ACA6E6T10L5M1C4D1HB10Z4M1O4L9Y3W10ZA3D1G10S3B6N5L1065、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品价格风险B.汇率风险C.股票价格风险D.利率风险【答案】 BCO5Q9H4L7G4S3D1HG4T4G4W2V2G6X7ZP5L10T8I7E1Y6C266、（ ）是指以行政复议申请人或者第三人的名义，在代理权限内进行行政复议活动的人。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】 DCD1Q1W10P1Z9G2M3HM3N3O3U7J8U4L9ZN7
33、B6J3C3S2B1Q1067、中国的金融租赁公司发源于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCU8G3D9J4Y5S4P10HH9T4U10I4A2Q9D5ZQ3Z8I5H6G7P9M568、（）是居民个人将闲置不用的货币资金存人商业银行。可随时或按约定时间支取款项的一种信用行为，是商业银行对存款人的负债。A.储蓄存款B.对公存款C.活期存款D.保证金存款【答案】 ACD9Y2M4G3D8V8G10HO9X1K8Q8Q7S7M1ZL7N8J1M1H7L5B369、（ ）是巴塞尔协议的第二支柱。A.法律法规B.监督检查C.最低资本要求D.市场纪律【答案】 BCT
34、3M8O9J10V1B7R2HS4R5A3N7Z5Q3E5ZQ8G3V4Y6Y8X6H570、（ ）是银行业监管的首要目标。A.保护存款人和广大金融消费者的利益B.增强市场信息C.增进公众对现代金融的了解D.减少金融犯罪【答案】 ACL7T2M2J10W6A9E4HN3W4I10J7W6O1X5ZR5I9L4A6M4J6A1071、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACA2V10I7X6D8S1C8HC7R5L7Y2Y4H1J10ZQ6E9M8V4I10U3O172、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小
35、时内要向银监会或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACY1A7L6Y1U8J4Z7HX4O8P1I4J6I4R6ZA6S10P2I2Q9J9S873、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于50%【答案】 CCQ9J7L9S6W3I3P3HG2Z9K3H7Y4K4G4ZM6I9O3W9G7X10V974、我们在使用
36、银行卡消费时，应不以恶意透支为目的，不参与信用卡套现，以免承担（ ）责任，对个人资信状况造成负面影响。A.经济B.法律C.刑事D.民事【答案】 CCU1X2L1R1E10W3N10HX2H5W3I8T3K5M2ZT1J2L8Y10I5N9L375、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.限额管理B.敏感性分析C.压力测试D.情景分析【答案】 CCU1Q5W1G5P9M7T8HK10U9D4D1U8B4V7ZJ5W9G2U1R4R3C876、中国首家货币经纪公司是（ ）。A.上海国利货币经纪有限公司B.上海国际货币经纪有限责任公司C.平安利顺国际货
37、币经纪公司D.天律信唐货币经纪公司【答案】 ACT6M8V3D2B3Z2J7HO6A1B8I8T9S3H7ZZ4Q8A6P4L4Z2J377、 根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACX1F8K6L1L3Q9X5HY2E9F5C9K4V3D6ZI6P9M3G7W1K2E878、信托公司设立信托计划时，应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过_人，但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。（ ）A.30；500B.50；300C.30；300D.50；500【答
38、案】 BCZ4G8Q7K8I8R1V9HD1F4F6L4G5O10Q2ZP6N4Y6S7E5H6I279、商业银行对贷款进行分类时，要以评估（ ）为核心。A.借款人的还款能力B.借款人的还款记录C.借款人的还款意愿D.贷款项目的盈利能力【答案】 ACG5K3E5O7J9H3H10HU10M7B5A9C2H8H1ZR2V1M4T3J2L7W1080、下列选项中，关于限制资产转让措施的相关情形说法错误的是( )。A.主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷B.有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失C.存在着严重违规的关联交易行为D.有可能高价转让资产，使该机构蒙受声誉损失【答案】
39、 DCW7B9U1M4Y10R7R1HW4H2R3B3S2N1K5ZZ7B4V4B5W7M9C681、买卖合同中应当明确约定包装的方式，一般情况下，包装物由提供，包装费用由负担。( )A.买受人；买受人B.出卖人；买受人C.出卖人；出卖人D.买受人；出卖人【答案】 CCV2Q4U9A9T2A2G7HS9L7H7R2S2Y1A3ZK1G10Q5P10W3X1J1082、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（ ）相匹配。A.经济效益和股金分红B.资产规模和盈利能力C.市场风险管理能力和资本实力D.网点数量和员工规模【答案】 CCJ4P9L3M9E6W2N4HZ7G6G
40、6O3U4E7S5ZD6V2Y4D8S1G1D483、银行业金融机构应承担（ ）的责任，即积极开展金融知识普及活动，引导和培育社会公众的金融意识和风险意识，为提高社会公众财产性收入贡献力量。A.加强员工培训B.信用体系建设C.为社区提供金融服务便利D.消费者教育【答案】 DCA5E2W8R8F2E3K5HN8F9H6C3A3M3G1ZT1O10W2O8Z6A3E484、商业银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求不包括（ ）。A.内部控制评价制度B.内部控制评价的频率C.内部控制评价的范围D.内部控制评价反馈【答案】 DCV1F4K1I10S6G7E6HK3J1N5J2M2U3F2ZF2U
41、6R9F2F9Y4F285、在全面风险管理中，A银行要对面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（）。A.应当建立风险加总的政策、程序B.选取合理可行的加总办法C.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染D.在加总过程中不需要考虑集中度风险【答案】 DCU8B7L8M3N7O8F4HJ4K5Q9E5K10C8T5ZA10H1Z6K9X10T5S786、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.实物不良资产【答案】 DCB1W4F10I5D3O8O8HY8S3H2K1O2W8E5ZO6Z5R7K8K10M2W887、银行业
42、金融机构应该履行的企业社会责任不包括（ ）。A.道德责任B.经济责任C.社会责任D.环境责任【答案】 ACA2E1X8T10U6A1F3HW1H2T1M8E1K4T10ZR1I3D9X10K8F2L688、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCJ9Q1H5R3Z2E9D9HH5A9Z2P1C9F3R6ZR7K5A4Z3O7Z9Y589、下列不属于银行业监管者维护市场信心
43、手段的是（ ）。A.通过处罚违法违规经营行为，减少银行犯罪，维护正常的金融秩序和公平的竞争环境B.通过实施审慎有效的监管，及时预警、控制和处置风险，有效防范金融系统性风险C.通过窗口指导，控制银行业不良贷款暴露的规模和节奏，维护银行股东的信心D.通过信息披露，提高银行业金融机构经营的透明度【答案】 CCM4E5M7G9Q6T2H9HF9B2G5W2F1K4H3ZR3V1U1N9C4W7W390、以下（）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.战略规划信息D.年度重大事项【答案】 CCF7M4Q6A3P9V2W5HK7M1F4Q9N7E5U3ZL4Q7I4T9B1F2B39
44、1、商业银行的各类负债业务中，最核心的业务是（ ）。A.同业拆入业务B.资金业务C.存款业务D.债券业务【答案】 CCX5V3U8A9X4I1E7HI4D6U7F10C3U2Q1ZQ3W9G2X7I5C8G992、商业银行以收取利息为条件对外融出或存放资金而形成的资产是指（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.不良贷款【答案】 ACZ4J3E3N1D8I4E1HN9T6A6Y6Y3N7T10ZN4Z5J3I8U9Y2R893、避免银行将“鸡蛋放在一个篮子里”说的是信用风险的（）监管指标。A.集中度B.全部关联度C.杠杆率D.流动性覆盖率【答案】 ACU10Z5N7L3G5S6A3HZ7
45、B1T9G9T5A7D7ZY10Q7Z7M4O1B2G794、在下列预测方法中，反映需求变化最快的是( )。A.上期销售量法B.算术平均数法C.一次指数平滑法D.一次移动平均数法【答案】 ACQ9M1Q6Z5S1D2H10HA10L5C6P1G2I10V3ZQ10D1H4C7S1A9M595、商业银行资产负债管理的最终目标是（ ）。A.完善内部管理机制和风险控制机制B.追求合理的资本回报C.为客户提供最大化的利益D.健全市场经营机制【答案】 BCO1L2L6G9A5O6L9HF3H1Y3N6A3G4A8ZU5A1C5Q5M9Z8L396、银行业信息科技呈现的特征不包括（ ）。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场