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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.50%B.30%C.20%D.10%【答案】 CCP4L6H7P2L5V2M9HD10K4F10E4V6Z10C3ZI3D6N4V3R1L4W52、下列关于加强普惠金融教育的说法，错误的是（ ）。A.广泛利用电视广播、书刊杂志、数字媒体等渠道，多层面、广角度长期有效地普及金融基础知识B.针对城镇低收入人群、困难人群，以及农村贫困人口、创业农民、创业大中专学生、残疾劳动者等初始创业者开展专项教育活动C.促进公众强化金融风险防范意识，树立“收益自享
2、、风险共担”观念D.推动部分大中小学积极开展金融知识普及教育，鼓励有条件的高校开设金融基础知识相关公共课【答案】 CCH8J2V8L9Y2N7S9HG6H2R8J4X8X6Z3ZR6P5H6D3K6A10V13、为进一步推进欧盟金融监管体系整合，构建一体化的金融监管框架，维护欧洲金融稳定，欧盟构建（）机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色。A.单一监管B.多头监管C.双重监管D.多样监管【答案】 ACI1A4F8C7X9N3T8HO4W7K5W1C3C5E2ZD4C4H3J6C2T1A24、1998年，中国人民银行取消了对国有银行的贷款增加量指令性计划的控制，推行以（ ）为核心的资产负债比例管
3、理，货币政策由直接调控转向间接调控。A.存贷款比例B.资本充足率C.流动资产比率D.速动资产比率【答案】 ACH3H5E2T10Z10B5Z5HM4F4J9S9S1M9P2ZA5B7X7X7F4S7P65、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCI9T8N5S6U4E7Q8HD5H5X9O1C6U6F4ZC8I9Z9F10Z2G3Y26、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立
4、相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCE2N1X4C10A5P1F2HQ9X7Z7U7Q1M4P5ZL6Q2P9B10J8A6G57、形式为“生产者代理商批发商零售商消费者”的分销渠
5、道是( )类型。A.三层渠道B.四层渠道C.二层渠道D.五层渠道【答案】 ACJ8X8Q8E7U7O4B6HC10V2X3K8Z9W5P5ZH5C8D1X2G3O6Q58、对第二类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（ ）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.增加对商业银行资本充足的监督检查频率D.与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈【答案】 BCX10S8V8T1F2A3P7HO8M1B7K3K10S7G8ZW10H2O1I1R3J5I109、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员考核结果
6、及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCY7W8F1X4T1X5I10HZ2U5F10D9Q8Q6T5ZC3A10H9F2J1C4J310、（ ）是风险监管的核心步骤。A.信息科技现场监管B.信息科技非现场监管C.信息科技风险评估D.信息科技监管评级【答案】 CCA10E1T10K6E10Z8S7HZ8N7L9U3N6W1L1ZX9V9F4Y10J9Q2K311、银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCD9M6K3Y4G1G5P
7、5HI10H6N3U1H5K4G4ZO9D10J8P9V8B7K912、银行业金融机构全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACS2J5R5O7J2E2W3HQ3Y5D8N9N3B4U1ZZ7M8H7Z4A8M3V113、银监会商业银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求不包括( )。A.内部控制评价制度B.内部控制评价的频率C.内部控制评价的范围
8、D.内部控制评价反馈【答案】 DCX2R1N9I9A3S9S5HI7Q5D2X6G8S7X3ZR7P4Q8B1S3Q5I714、同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东参股商业银行的数量不得超过（ ）家。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCA6H5P6O3N8X7V2HY5Z2U10Q1V2O10G6ZX10Z6T10I1Q9Y6W115、 ()是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定A.外币存款B.定期存款C.活期存款D.单位存款【答案】 BCB3I5T8C3X4T4H1HO9W6I4Y6C2F5U2ZT8J3D8N5J4N7V216、商业银行内部控制评价，应该至少（ ）开展一
9、次。A.每月B.每季度C.每半年D.每年【答案】 DCH5G10K4O5Q8L7Y4HE7D8C4P9K9X6J3ZF9P7Q10Z1P8P7U717、信贷资产证券化的基础资产不包括（ ）。A.应收账款B.消费贷款C.企业贷款D.信用卡账款【答案】 ACX9I7J4O4N4W6P1HA2I7N9A1Y3I3P1ZD8O2M4Y10Y9A1H618、2009年至2010年，原银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银
10、行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCW8Y8W4O2Y2G4G8HH7P8V3K7N1V7M7ZW2A9C10Z5E5A2S219、银行业信息科技呈现的特征不包括（ ）。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.系统环境日益复杂D.业务与信息科技不断融合【答案】 BCS2B8E7W4H5I3L4HH7T6O7Q1G7Z10N2ZT9Q6U1F8H9G7M520、以下各项不属于2012年金融
11、服务法对监管体制改革内容的是（ ）。A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定B.将金融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标，进行微观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】 DCL10X2Y9R5V7I2L1HH3O1A8K3E3T4N8ZS7G4H10H9F3N2U121、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%
12、B.15%C.20%D.30%【答案】 CCP1H3L9O4M3E5A2HL8Y7X4E7G10P10U10ZU2I9J7D5L8G5D722、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.50%B.30%C.20%D.10%【答案】 CCY6K4S1A2A2G7R4HF4W6O10Q6U10Y2O4ZM10Y1E4O7H4X6M923、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是（）。A.薪酬管理委员会B.关联交易控制委员会C.风险管理委员会D.高级管理层【答案】 BCW4L3C1U10R10R10J6HJ8G7D6I4A1
13、I2J8ZN4B2Z9S9Z6I2R124、下列业务中属于商业银行资金来源的业务是（）。A.同业存放B.贷款C.债券投资D.同业投资【答案】 ACB1S6G1X8E8S5M1HL1C7C4T10Y5J1C6ZJ8Q10N10H6A4I3G125、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会可根据情况设立提名委员会和监督委员会D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCO6E1V1L9M5U8D2HK1O8E8R8D7T10T1ZS3F1Q2R1O7I1T326、我国合理扩大财政支出规模，将
14、财政赤字目标由2015年的2.3%调升至（），将增加的赤字用于弥补减税降费带来的减收和保障重点支出需要。A.3.0%B.4.0%C.5.0%D.6.0%【答案】 ACA2U2X6R9J2F8H3HM5O8B8U7X3X5A10ZB10X2Q2A10Y2E5C1027、( )不属于风险对冲方法中的表内对冲。A.到期日对冲B.币种对冲C.期权对冲D.重定价日对冲【答案】 CCM2J9H10U2N9X2L1HH10U4W4I4N7S2W6ZD6C10X7I8U8S9A528、下列不属于银行业监管者维护市场信心手段的是（ ）。A.通过处罚违法违规经营行为，减少银行犯罪，维护正常的金融秩序和公平的竞争环
15、境B.通过实施审慎有效的监管，及时预警、控制和处置风险，有效防范金融系统性风险C.通过窗口指导，控制银行业不良贷款暴露的规模和节奏，维护银行股东的信心D.通过信息披露，提高银行业金融机构经营的透明度【答案】 CCR1H9Z5I4F4C10M9HC2U4D2B3O6P4V7ZV3K1Q7B4I4O5I629、（ ）是银行增加一级资本最便捷的方式，相对于发行股票来说，其成本相对要低得多。A.留存利润B.长期次级债务C.可转换债券D.混合资本债券【答案】 ACI9R9N3R8V7A10E4HV1U6B8T7F1N2M3ZD9B1L3L4F8P5E830、存款规模小于（ ）亿元人民币，且未在境内外上市
16、和未跨区域经营的商业银行可以适当简化信息披露。A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】 CCG5L8Y9I4G1C9I7HY1R4C1E7V7Y6N2ZC9B1Z8V2G3V10R531、资产使用率是指（）。A.总收入/总资产B.总资产/股本总额C.税后净收入/股本总额D.税后净收入/总收入【答案】 ACA9W3J3U4T7S3A4HZ6N7U5M10M10E8Z9ZP6X10I5C7W10V5K832、( )是对被检查机构某一时段内，某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCE2B6R1H9G8Q3Z8HT7P1X2M8P
17、7J2U9ZS1V8X4B8C4I7A833、根据中国银监会行政处罚办法，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（ ）的原则。 A.效率优先、兼顾公平B.诚信合规、审慎监管C.公开、公正、公平D.有法可依、有法必依【答案】 CCZ8M3M9P10X5B2P9HW4A2F10W9Z7A2O4ZX7Y1S5Y2E3F1C934、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCG2V9F7I4A2C10H1HK10L5M10X8G3N2C3ZE10V8D4V1R2
18、C4S435、（ ）是我国商业银行最为传统的信贷业务，但同时也是企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.项目融资D.银团贷款【答案】 BCM5S1D7M1Y9M5D1HS2U3M7G5O6G2L6ZF2C10N8C9Q3A10W336、对第二类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（ ）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.增加对商业银行资本充足的监督检查频率D.与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈【答案】 BCX6M4U4W5J9B6D5HF4O2P1O2H1Y4H6ZO10A
19、5H7M8X10R2I637、2009年至2010年，原银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCY2Y7N5R5W3V1I3HJ3F5Z1M7N2P1O4ZQ1Z8S3J9K1X7E3
20、38、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会的监督既包括会计监督，又包括业务监督D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCX9Y2D1G4H4I7X5HB1N2V9K6G4E8H9ZF8U10L9F10W9K5X739、下列选项中，银行业信息科技呈现的特征不包括( )。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.业务与信息科技不断融合D.系统环境日益复杂【答案】 BCG2Y6Q5C8X1E3X4HS5H3P4B2K3P6B1ZI4S9B9Z5V9T7R740、目前同业业务
21、的利率价格基本上属于（），市场供求敏感性较高，市场化程度较其他业务开放，因此会承受一定程度的市场风险。A.国家法定B.随行就市C.集中定价D.集中竞价【答案】 BCL9Q4D7E7A2B3B3HW10X10D8W4J4X2T7ZQ4U4U1V2I10I1P641、 以下不属于一般性投诉处理基本原则的是（ ）。A.积极主动原则B.客观公正原则C.合规谨慎原则D.信息披露原则【答案】 DCH9X5C10U2Q4C4E1HI9V7T2Z5J3Z1K8ZX8X6U6M5O2K2X642、银监会以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险
22、领域数据。A.监管评级B.非现场监管C.持续监管D.现场检查【答案】 BCV4C8N5H6V1B3B2HN3H7F5V7I6F10F5ZC1P10D2C1N1M5Y543、（ ）是当前国内商业银行最重要的信贷品种之一，在支持国家建设、促进经济发展方面发挥了重要作用。A.流动资产贷款B.固定资产贷款C.贸易融资D.银团贷款【答案】 BCL4T7S8N8E8I1D9HH3O7T9O7Q10X7L5ZC2I8G2W6T7N3U744、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证
23、商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACD5K3A9H3O8O4V6HI2V1N4M8Z9O5X10ZP4I8X1C5P1J7P545、呼吸和呼吸暂停交替出现称为（）A.陈施式呼吸B.间断呼吸C.深大呼吸D.呼吸困难E.间歇呼吸【答案】 BCS9A8U4D5P8Q9A9HA4Q5C8L9M6O6S4ZS2Q3H7S5A7S4P446、金融租赁公司的单一集团客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.20B.30C.40D.50【答案】 DCH8D5N8F3Q3G5W8HU1O7U1N4I8H6K6ZN7R7K6P5U7
24、Y10R847、下列不属于商业银行风险控制计划的是（ ）。A.市场风险控制计划B.存贷款定价控制计划C.利率风险控制计划D.流动性风险控制计划【答案】 ACY4I6B6P2X3P5H2HO9F1A8O8Y2B7P2ZC4Q2M7S1S6V8S448、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（ ）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每月D.每半年【答案】 BCO8A8U6C3Y4R5F4HD9F4Z2T3M5R6G1ZT2Q10Y10X4I4D2F349、下列属于商业银行非利息收入的是（ ）。A.手续费和佣金收入B.贷款利息收入C.证券
25、投资利息收入D.进行证券回购所得利息收入【答案】 ACR2M4X9X10O5X7W4HN10Z6U1D4J7T4U6ZJ10T10T6Q3U3Y7T350、在监管评级中流动性风险的标准权重为（ ）。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】 CCB2S8P7I9G7Y10U10HN4F2C1K2S5P4K6ZT5L3A4M4P2L5R951、下列选项中，无法体现内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCQ8U3A6I1G1F8P7HJ4H7Y8K8S1O10M3ZI2Z9I8H1T4O3T452、我国银行业
26、监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和（ ）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护债权人利益【答案】 CCC6S9F5O2L10S10X6HT8U4I9P2W4V7N3ZS1J5L9G5I8Y4H553、商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。A.高级管理层和股东大会B.董事会和高级管理层C.董事会和股东大会D.股东大会和监事会【答案】 BCP6S10W8P6M8W1W4HQ7A4X1Y8R1U5F2ZC2W9T9T4P6G1E454、定期存款和活期存款是按照（）划分的。A.客户类型不同B.存款期限不同C.存款币种
27、不同D.取款条件不同【答案】 BCT10B10S1T5D7P7S9HI2B10I4R1G6T9U8ZF1Q3Z9G9F2C4R755、在新的监管框架下，各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了更高的要求，对（ ）等传统业务加强监管，并且加强对创新产品的提前干预，必要时发布产品禁令。A.信用卡、存贷款、理财B.信用卡、支付结算、理财C.信用卡、代收代付、理财D.信用卡、代收代付、支付结算【答案】 ACN6V10J5H2J2S2X1HX6E1N8S4M9Q5K3ZC6N9X10R5C4M5X556、（ ）承受的操作风险和流动性风险较为集中，易发生诈骗、洗钱、贪污、挪用等经济案件。A.对公存款业务B
28、.个人存款业务C.储蓄存款业务D.保证金存款业务【答案】 ACF10F1O10T3J8V4J2HW3S5V3B3C6Y2H5ZI4V8C2B6F6B8T457、我国商业银行建立的治理架构不包括（ ）。A.以股东会为流动性风险管理的监督评价层B.以总行的高级管理层构成的执行和组织管理层面C.以总分行的各个风险管理职能部门为基础的风险管理执行和报告层面D.以董事会为流动性风险管理最终责任承担者的决策层面【答案】 ACP5P6L9Y9X10X7W3HE5F9G5M7O8C6B3ZO5K3N10O1C8T2B858、下列不属于商业银行年度披露的信息是（ ）。A.资产证券化风险暴露和评估信息B.董事、监
29、事和高级管理人员薪酬信息C.股东名称及报告期内变动情况D.信用风险信息【答案】 CCJ2X10R2O4Y2K5N8HD2H5Q4Z4T5I7G10ZP9A1Z7B6Y3A9G1059、商业银行应结合本行实际，建立和完善以_为中心的客户关系管理系统，形成以_为导向的产品创新理念。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCO6I10K7G2K3Y3D5HT10P3P3H1F3S8V3ZS3V9Q10E1A2F6Y260、商业银行在制定资本规划时，应至少设定内部资本充足率（）目标。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】 CCY10K5W5X8D5E4Y8HD3P3
30、W10Y10T4O4G7ZL3A5E2T10F1X2B561、人民币正式加入SDR货币篮子的时间是（ ）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】 ACS3N6K5Q2P4J8H2HD9P7R10A4K3G3C5ZB8U6Y6Z4M10B5I1062、（ ）不属于消费者信息管理应遵循的原则。A.真实B.完整C.安全D.封闭【答案】 DCO3E8K2R9D10D5G9HA7W1F3E5K9L2P3ZH2U3W8F6T7W1J363、租赁资产证券化业务是指金融租赁公司作为（ ），将金融租赁公司应收融资租赁款信托给（ ），由受托机构
31、以资产支持证券的形式向（ ）发行受益证券，以该资产所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动。A.受托机构；发起机构；投资机构B.发起机构；投资机构；受托机构C.发起机构；受托机构；投资机构D.投资机构；发起机构；受托机构【答案】 CCP1M4U3V2O9G4L1HS3O5D10F5A9L10U9ZC5P7K2C5E7E3J864、财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（ ）。A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托B.将委托业务与自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金D.不承担委托业务的风险【答案】 ACS5R5E5T9L
32、4Y7D4HK6B7T2M2B1M4U2ZA2L5P10N9M7P2N965、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律责任【答案】 DCH1X3M4V3Q4N3N8HI6Q1R10M6Q9G1D8ZN5A5H2W3K5G1P166、信贷资产证券化的基础资产不包括（ ）。A.应收账款B.消费贷款C.企业贷款D.信用卡账款【答案】 ACB1R4S2K6Q6N6P5HL1T4I2J1K4B2F10ZZ7V10P2Y1X9V10K567、下列不属于我国商业银行可用于投资的证券种类的是（）。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.股票【答案】 DCO1
33、0A10V4D8D9V1K1HL3R8X4Q4C8O4F2ZN5M2E6E9L3W9Q368、商业银行薪酬管理的基本内容不包括()。A.薪酬结构体系B.薪酬管理制度C.薪酬管理体制D.绩效考核和薪酬管理【答案】 BCF4K10J2K4O5I7N6HM3Y5B10U5K3Q5C2ZH1H9V8J2B7M7M669、下列选项中，关于行政复议受理的说法错误的是()。A.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【
34、答案】 DCZ10X5X9M9X7V6T3HM3C1R4A10V6L4X5ZR4S1M9X6N3U5U270、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行
35、业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACF10W8M4X8O3G10B5HZ3V7N2X1P10L6H2ZB10O6G8X8C9R8Z471、商业银行资本管理办法（试行）规定的二级资本不包括（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计入部分【答案】 CCV6M7D8R10A4Z1X4HU4E4T5Y10V10D9T7ZU7E1B5C10V7Q7D372、在制定护理计划时，下列属于首优问题的是（）A.患者的心理需要B.家属认为最重要的问题C.患者认为最重要的问题D.对生命有威胁的情况E
36、.患者缺乏的医学相关知识【答案】 DCX6G5M4N1A3J2Y3HA10L1N8W8I5U2C10ZL10P1W7Y4G9T6E1073、（ ）反映的是银行管理的效率。A.资本收益率B.资产收益率C.资产使用率D.股权乘数【答案】 BCZ9E6C8N10U10D7Q10HB4L9L3Z2C10E9A2ZO4G3R5D6B1O7A674、（ ）是银行应申请人的要求，向受益人作出的书面付款保证承诺，银行将凭受益人提交的与其条款相符的书面索赔履行担保支付或赔偿责任。A.承兑汇票B.保函C.承诺业务D.信贷证明【答案】 BCA1C5P4L5J8D7D7HE9Y4V10F6H9D9K1ZE2B2Q10
37、A8Y9N1J575、监管部门对商业银行薪酬管理的监管重点不包括（ ）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCT8R7T2E6Z1P7H6HI6K6F1Z5P7W7D10ZB10F7W9O3L10L6T976、下列选项中，不属于银行信用风险的是（ ）。A.信用质量发生恶化B.交易对手未能履行合同C.外部欺诈D.债务人未能履行合同【答案】 CCP5O9X2W8U7Z10Q1HU1F2A4T4M5Z3W2ZO9O7N7S3A4K9Y277、在市场营销环境分析中，企业的市场机会少，环境威胁低，企业的业务可能是(
38、 )。A.理想业务B.困难业务C.冒险业务D.成熟业务【答案】 DCP2J5E10K9Z4K5Y9HZ9Q3Q3M9B5Z5Z7ZS7X2T9G1A5A2S278、2008年国际金融危机凸显了（）对于金融市场和银行体系的重要性。A.市场风险管理B.操作风险管理C.信用风险管理D.流动性风险管理【答案】 DCX10C1Y7D8J2Y9V4HN2L2B6F4M4E3L4ZK7I1Q2V4T2C10O479、美国金融监管大致经历阶段中的自由竞争时期指的是（）。A.20世纪30年代至70年代B.20世纪30年代以前C.20世纪70年代至80年代D.20世纪90年代至2007年次贷危机前【答案】 BCA
39、2W5A7K5Z10M3S5HG9P7M8M7Y5N9W2ZX3W5J10K3C10L6E1080、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括（ ）。A.亲访客户B.亲见客户签名C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件D.亲见客户户口簿原件及护照原件【答案】 DCY6J7R3C8T10C4O1HN3A4Q1S6N4R8U7ZJ7N6W6H2L4N9B281、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期挂账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCM9W5S6Z
40、6G6W3B9HE8Y6B6P5O7E3K2ZG4M2M5C5V3C9K982、按照贷款资金来源和经营模式，贷款可以分为（ ）。A.项目贷款、流动资金贷款、个人贷款B.短期贷款、中长期贷款C.自营贷款、委托贷款、特定贷款D.正常贷款、关注类贷款、不良贷款【答案】 CCT5R1Z3I7O6N1V10HP7P8H1N5Y6N10E7ZQ5R1I4V4J5P7L283、下列选项中，关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是( )。A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行
41、合规风险管理进行日常监督【答案】 BCQ9B8N1Z5Q4S3O6HX4T5F1R10G10X8O2ZC7A4B8V2G5T5X284、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACZ8V5K8U6D10J4Y5HN7M2X2Z1N6C4T7ZH6S7S9U1W2S4W685、金融机构属于个人性质的保证金存款，比照（ ）利率执行结息、计息。A.对公存款B.储蓄存款C.单位协定存款D.协议存款【答案】 BCT10E8
42、L10F7I2B10X2HX3X3P4K9B8A7N8ZW10Y6A2L8F6E5J586、现代化支付体系建立于我国银行信息化发展的（ ）。A.信息孤岛阶段B.互联互通阶段C.银行信息化阶段D.信息化银行阶段【答案】 CCD2G7M8R3V9B6V4HR3O5T6Z6M9T7F9ZK2R8S1V9L10W5S187、优化资产负债品种结构的原则是发展（ ）的业务。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.低风险、高收益D.高风险、低收益【答案】 CCI8P6B9F1Z5U5C4HK3T10R3R2B1S6Q9ZQ1O8V6B3Z6I5M1088、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具备特征不
43、包括()。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCQ4M9H2X10C9N8W2HH6U7U10C9X9M8K6ZC10U5O2S2J8X5O989、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.政策风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCH2Q8C5I10I1N7E7HO2Q7I5G2K10H8N9ZU3Z10D6W4B3N9V1090、下列不属于我国商业银行可用于投资的证券种类的是（）。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.股票【答案】 DCL
44、4U6K6W1Z2R6I2HC3C4H1P9Q2Y7N1ZF6E10B5D2U7K6Z391、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】 ACR6E6O1B10X9I9P9HS2T9X3Z4G1F3H8ZT4I3V7D6D8K1Y792、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCQ8Y6B5R4I2E6E4
45、HL7I3T3G4E5W10Z7ZU5C6J4G1U9D9Q593、下列不属于内部资金转移价格定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCS8D4D7N3D7Q10Z5HE10Q2P6P3C9N3L4ZC2S6U10F3R3N1I1094、下列关于商业银行杠杆率的表述，错误的是（ ）。A.杠杆率的要求可以约束银行表内外业务的膨胀，有助于控制金融体系系统性风险B.由于计算的复杂性，杠杆率可以提供一个更为直观的监管标准C.计算公式为:杠杆率=(一级资本一对应资本扣减项)/风险加权资产100%D.杠杆率不得低于4%【答案】 CCR6Z3P8N2W9G7E6HE1Q2G10Y7F3S1U8ZL7L