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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、在商业银行的金融业务创新中，贷款证券化属于()业务创新。A.资产B.负债C.中间D.投资【答案】 ACB10Z6S5T5X9D7B6HL2X3Z10N7J4K4I8ZP8X2M4D4F5C5K52、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是（）。A.中国人民银行B.中国证监会C.中国保监会D.中国银监会【答案】 BCH8J7L3C4H8E8O5HH1Y7E4I3A9Y2C6ZV1G6Y5P10A10X3M23、我国某企业在海外承建了某项目，但因海外爆发政府与反政府武装的冲突而不得不中断项目建设，并撤出人
2、员，项目工地被洗劫，这种情形属于该企业的()。A.市场风险B.信用风险C.国家风险D.操作风险【答案】 CCU9X2W4O8J10I5Y3HY10S7K5U10D5F3Q10ZU5T4V5N4W1P7F14、在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（）。A.增加收益B.增加交易量C.方便交易D.转嫁风险【答案】 DCU10T1E4X10R10R7M6HR3K2H7A4M2B1K5ZO3Y8U5O10C8L6K25、金融调控是国家对宏观经济运行进行干预的组成部分，市场经济体制下金融调控的主要类型是（）。A.计划调控与行政调控B.计划调控与政策调控C.行政调控与法律调控D.政策调控与法律调控【答案】
3、 DCK5Q2F7C10E8L1T10HZ8Q6C3V4I10J1S7ZE4B6E1W3L2P10E106、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下，隐蔽型通货膨胀可以表现为()。A.市场商品供过于求B.商品过度需求通过物价上涨吸收C.居民实际消费水平提高D.商品黑市、排队和凭证购买等【答案】 DCU2Z7O5J4B10L1P9HI6N7J1I6U2I6H8ZZ9J7M2I7N10D1R67、材料题A.主要B.重要C.次要D.核心【答案】 DCX9U4H1T5B2Q4W10HG1B4Q1S8F4G1F10ZU4P4K5K9H4T2S28、如果某债券面值为100元，本期获得的利息（票面收益
4、）为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为()。A.4%B.5%C.8%D.10%【答案】 CCN9U1M9H4G9L7W1HD10X10S9F9J7I10L7ZD10Y9K2N6V7E1U89、我国某商业银行的信贷人员在收受某房地产开发商的贿赂以后，向该房地产开发商提供的假借款人发放了购买该房地产开发商的商品房的按揭贷款，则该商业银行承受了()。A.信用风险B.法律风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 BCK8W2F6C2V8S10A2HG10N4S6X7L5S8A4ZI1F10G10G6X2E4W310、在信用货币制度下，高能货币量取决于()的行为。A.公众B.银行C.政
5、府D.市场【答案】 CCL3G2E7Z2X1A1W4HA5R5N6A8V3N5M7ZA4T7G9Y4G5M1V311、材料题A.货币市场拆人资金B.资本市场拆入资金C.期货市场拆入资金D.期权市场拆入资金【答案】 ACV5S10Z3S2U10U1O6HX6E5X2T2K3S5R8ZB3L9F4A2A8F3R212、2019年末，我国某金融租赁公司的净资本额为60亿元。该公司若通过同业拆借市场融入资金，其最高拆（）。A.60亿元B.30亿元C.42亿元D.90亿元【答案】 ACK5T2K8Y9C2V2V10HK9M9H3S9H6E4Y3ZG4M10A9C2V6K7W113、从通货膨胀的成因来看，
6、“太多的货币追逐太少的商品”属于()导致的通货膨胀。A.需求拉上B.成本推进C.供求混合作用D.结构失衡【答案】 ACX4E4Y9Y3R5F3X7HU7R5Z2X4O1G10Q8ZC1V5I10K9A4O10G914、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年蔡计发行央行票据4.07W亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.促进货币信贷和投资的增长B.抑制货币信贷和投资的增长C.促进外贸出D.抑制外
7、贸出【答案】 BCL9Z6W9L10R9Y10M1HT10C4W2T5O10I1K10ZD10R10S9U5I3M5Y715、在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。此处的金融领域是指()。A.企业的股票发行与流通B.居民的金融投资C.政府的国债发行与流通D.货币的供给与需求【答案】 DCB2Y4T4L4G2N9P4HJ6G9H6Z8S5C5X9ZO1K5M5H1K2M8Q1016、我国对保险公司偿付能力监管使用的是（ ）。A.最高偿付能力原则B.合理偿付能力原则C.最低偿付能力原则D.国际偿付能力原则【答案】 CCQ2B6W10K9I10E2O4HJ9V2M10J
8、4E2I7I6ZP6X6Z3D4O3K6S717、关于分级理财产品的说法，错误的是( )A.承担不同风险的投资者可以获得不同的收益B.根据投资者不同的风险偏好对理财产品收益权进行分层配置C.按照分层配置中的优先与劣后安排进行分层配置D.为增加投资收益，分级理财产品可以投资非标准化债权资产【答案】 DCM2M8D4X10D4T6M8HO7J9Z5Q1Z10K6H7ZF2X10I8P3N2N4P418、以下关于商业银行组织制度的说法错误的是（ ）。A.单一银行制度可以防范银行的集中和垄断，但是限制了竞争B.分支银行制度会加速银行的垄断与集中，而且管理难度大C.持股公司制度是规避法律限制开设分支行的
9、一种策略，但是易于形成垄断D.连锁银行制度中被控制的银行的经营政策与业务要受到控股方的控制且在法律上失去其独立性【答案】 DCT6F4W3U8S6T2T5HH2Y4U8R8F10O8Q10ZW5L8X6L3B7P7Q519、狭义的金融市场有效性是指金融市场（）的有效性。A.定价B.活动C.分配D.机制【答案】 ACM3T10L3W5Z6N4V5HP9H7G2O6E2D2Y9ZY8O1R6B9C2C10K720、买断式回购最长不能超过（）天A.1B.60C.91D.365【答案】 CCN2R2H3M5P10V10H8HR2O5M9K9T8W6L1ZZ6L4L10C8T10J9Y121、随着市场的
10、发展,融资租赁的功能在不断增加，但其最基本的功能始终是（）A.产品促销B.风险分散C.资产管理D.融资投资【答案】 DCJ2V1M8A10Q2G10K8HZ6V2V6M4S1Y6Q6ZS10R8R9D5D6T5F922、在（）中，股价反映了全部与公司有关的信息，甚至包括尚未公开的或者原本属于保密的内部信息。A.半弱式有效市场B.弱式有效市场C.强式有效市场D.半强式有效市场【答案】 CCX4E4D5N4X10U10P4HL8T6F6K3A3Z3C7ZZ8P3D4P3N7A1P623、巴塞尔协议规定，普通股最低比例由2提升至（ ）。A.3B.4C.4.5D.5【答案】 CCE9V3Y9D6E3N
11、7M8HH8K4M8T6Q5C7K7ZV2F5W7J5L5P10F124、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是()交易。A.即期外汇B.远期外汇C.掉期D.回购【答案】 CCD7X8U10H6U4J3U7HM5R3X4S4K1L9K3ZD6Y4Q1C8U8I7M925、（）股份相对固定，一不向投资者增发新股或赎回旧股。A.公司型基金B.契约型基金C.封闭型基金D.开放型基金【答案】 CCR5S4J10I10T6H2W1HR10D7I4B4C2G1T3ZE2J9J7L1W2G7L326、商业银行采用的贷款五级分类方法，属于信用风险的()管理。A.机制B.事前C.事中D.事后【答案】 CCG9S
12、10J9M6U5C6L9HW6R9W6C1Q1V4V5ZN4H6W8B2F3J4L927、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应的降低，而只是引起人们手持现金增加的现象成为()。A.资产证券化B.流动性陷阱C.资产货币化D.劣币逐良化【答案】 BCR7A9L2G4V5B10R7HJ6F1D5A4R10J7O5ZF5P9S2G2W7X8G928、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时，其所承担的职能是()。A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币放人转化为资本【答案】 BCD9D8D3H10K10T7U2HZ2Z4R5B4O3T3D10ZJ10W2M3O9O4T2G529、
13、我国证券交易过程中，证券交易所撮合主机对接受的委托进行合法性检验依照的原则是（）。A.“集合竞价、连续竞价”原则B.“自愿、平等、公平、诚实”原则C.“损失最小化、收益最大化”原则D.“价格优先、时间优先”原则【答案】 DCM7V2O2X10T10M8B5HN2V9M5F4Q4N1Y10ZA8X9W2J5J1W10I430、2004年1月某企业发行一种票面利率为6，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据
14、以上资料回答下列问题：以2007年1月该股票的静态价格为基准，债转股后的股票当时市价()。A.低估B.合理C.高估D.不能确定【答案】 CCU8D6E6D10W10E7B3HZ9Y5X1V4E6L8J9ZY1E5V9E4Q1H7J231、根据我国证券发行与承销管理办法，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。下列机构中，不属于询价对象的是()。A.证券投资基金管理公司和证券公司B.金融租赁公司和商业银行C.财务公司和保险机构投资者D.信托投资公司和合格境外机构投资者【答案】 BCE7E2E3H6G8N5K8HX9T9C10R10A3P1Y4ZQ5B1K10S
15、2F1U10W732、在市场经济制度下，判定货币供求是否均衡的主要指标是（）。A.货币流通速度B.国际收支水平C.社会就业率D.物价变动率【答案】 DCI1P2V10H8C9I7R8HI2I7G3A10V1V7F10ZK9C3K3O2H5C9M1033、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：A.5000B.15000C.20000D.26000【答案】 BCJ6Y4G6Y2H4J8O3HW3G3D3D2C5Z6P4ZU8A6P9K10F2K1C134、我国国有重点金融机构监事会的核心工作是（ ）。A.财务监督B.人事监督C.合规监督D.经营监督【答案】 ACJ5V10W8L
16、8K7M6V2HL9L5N5K5N5W8H10ZF2T4U8G1N7X9Q735、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融
17、保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管【答案】 BCS6K1Y4E5R7H4N9HP8Z6S5D8V3Z3I3ZD1B10W7Z9P1T5Y1036、下列关于证券经纪业务的说法中正确的是（ ）。A.证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖，并承担价格风险B.证券账户中的股票账户仅可以用于买卖股票，不能买卖债券和基金C.在交易委托中，与限价委托相比，市价委托的优点是保证及时成交D.投资银行通过现金账户从事信用经纪业务【答案】
18、CCI7O4E2K4G9K4O8HS10B2W2A4O7M5P1ZB2T9M10N6Y7J1R937、某投资银行存入银行1000元，1年期利率是4%，每半年结算一次利息，按复利计算，则这笔存款1年后税前所得利息是（）元。A.40.2B.40.4C.80.3D.81.6【答案】 BCK1E3M5S9P3O10Y9HP6C4P4G1H2P10Q7ZU7L6M2J10Y8U5S338、我国对信托投资公司进行统一监督管理的金融监管机构是()。A.中国人民银行B.中国保险监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会D.中国银行业监督管理委员会【答案】 DCA3P7D7T5G4W10H4HR2E3A6Y10B
19、6J9C8ZP10K6L5U1O4C10T539、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间
20、内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是此次股票发行的()。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商【答案】 BCU7C2N6L8Z2G1P8HF2H4G2G5O2B10V6ZU4W2U2H9S10A8N440、张先生需要借款10000元，借款期限为2年，当前市场年利率为6%。他向银行进行咨询，A银行给予张先生单
21、利计算的借款条件；B银行给予张先生按年复利利的借款条件；C银行给予张先生按半年计算复利的借款条件。A.1000B.1200C.1400D.1500【答案】 BCO2Z2U1R1G9G1R1HK10O10X10W1T8L10Y10ZN4J10S6A8S1I8H341、我国国有重点金融机构监事会的核心工作是（ ）。A.财务监督B.人事监督C.合规监督D.经营监督【答案】 ACB6A9F8O1R10V1L9HJ5H4C1O2F7U7A2ZV6J1N8K8S1P8Y242、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：A.购进长海机器厂企业债券500万元B.发行面向居民为主的金融债券500万元C.受供电局
22、委托收取居民用电费60万元D.向光明设备厂贷款120万元【答案】 DCX1Y8M2S1M6G10F4HD10P9N8B3J5D3A1ZE2B3I6Q8O5T9P543、期权费减去内在价值后剩余的部分是指（ ）。A.期权的内涵价值B.期权的合约价值C.期权的执行价值D.期权的时间价值【答案】 DCE5P8S4Y5M2U5W10HT9U1I4E1Z9Q4Z1ZM5M10Q10H4Y9R1K1044、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融
23、服务管理理事会(FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室(ONI)，弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储。证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护；成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。2003年9月以来，我国对金融控股集团的监管采取()制度。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管【答案】 BC
24、N2G7L4Q2D7P4U8HZ2D8K1D7C3W7Y1ZP4R4R1M3J9R4P745、与普通企业的经营对象不同，金融企业所经营的对象不是普通商品，而是()。A.贵金属B.不动产C.股票D.货币资金【答案】 DCI7E4N2O5J9N10I10HE4O8N3Z2J3U8O2ZJ4Z7M5I2X4V9F1046、在市场经济条件下，银行机构承担全部风险和亏损的保证是（ ）。A.资本B.资产C.负债D.存款【答案】 ACZ1Q4S6A4B6T2F1HO10V3G9A7M7C10T10ZC9C9J1N7P1M7R847、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天
25、然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.2B.3C.3D.2【答案】 ACN9D6E4F1C2G5P10HK10Y1Z3Q10C10X5I6ZR6Q7A1B2N3Q7E948、某商业银行发行的大额固定利率存单，面额为10万元，期限为180天，年利率为10%。则该大额固定利率存单的利息为（ ）元。A.100B.1000C.500D.5000【答案】
26、 DCO8W2Z2F1B6I7M7HW9M10O1F10N10Y2D1ZY9K6E8X7F8U1J749、如果某公司的股票系数为1.4，市场组合的收益率为6%，无风险收益率为2%，则该公司股票的预期收益率是()。A.2.8%B.5.6%C.7.6%D.8.4%【答案】 CCP10O4S6G10X9R2A6HW5P2D7D4L3X1Q1ZX3S8J6N7Y4U8C250、关于利率期限结构预期理论的说法，错误的是（ ）。A.长期利率波动高于短期利率波动B.如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向上倾斜C.随着时问的推移，不同期限债券的利率具有同向运动的趋势D.长期债券的利率等于一定时期内人们所预期的短
27、期利率的平均值【答案】 ACH1G3E9T1R2G2Y1HN5Z1C7Z1T6F9Y4ZR6J10Z1O9H8J2L451、根据商业银行风险监管核心指标（试行），我国商业银行的资产利润率是（ ）。A.营业费用与营业收入之比B.税后净利润与所有者权益平均余额之比C.税后净利润与资产平均余额之比D.流动性负债与流动性资产之比【答案】 CCK2E2A2Y1X7H9J8HC3Q8W10F4V3L1M7ZY1J6N6W7B2J7H652、强制性的国民收入再分配是通货膨胀对社会再生产的负面影响之一，其表现在债权债务关系中，就是由于通货膨胀()。A.降低了实际利率，债务人受益B.提高了实际利率，债务人受益C
28、.降低了实际利率，债权人受益D.提高了实际利率，债权人受益【答案】 ACA3V7W1O2D2K6R2HQ7O9V5B1K10H1E10ZN5Z8K9T6K1X4L453、关于特定客户资产管理业务的说法，下列说法错误的是（ ）。A.资产管理人不得与资产委托人约定，根据委托财产的管理情况提取业绩报酬B.办理特定资产管理业务的投资经理与证券投资基金的基金经理不得相互兼任C.资产管理人从事特定资产管理业务，不得采用任何形式向资产委托人返还管理费D.资产管理人从事特定资产管理业务，不得通过公共媒体公开推介具体的特定资产管理业务方案【答案】 ACI2X10H9U1X3R2L6HP5Q1V3J2D7L5K7
29、ZK9M4I2C2V7Y4A854、根据国际货币基金组织的划分，比传统盯住安排弹性还小的汇率安排是（）。A.水平区间内盯住B.爬行盯住C.货币局安排D.爬行区间【答案】 CCJ5U1I2Y6D5L7X7HJ10J2N10U5Z7M1W3ZD9X6K8H5B10K10Z155、在证券投资基金运作中，开放式基金的买卖价格以（ ）为基础。A.投资基金规模B.二级市场供求关系C.投资时问长短D.基金份额净值【答案】 DCH8F9V1I5W7W2I1HO10E8L1M4G9Q7O8ZZ1T1W10W8N3L4X1056、债券票面收益与债券面值的比率是（ ）。A.名义收益率B.到期收益率C.实际收益率D.
30、本期收益率【答案】 ACO9Q10N7C8V5G10Q7HD6P4O10G10O8C3R6ZN6Q9O10M4I4P4D357、国际金融及其管理2015年年末，某国未清偿外债的余额为2000亿美元其中1年及1年以下短期债务为400亿美元。当年该国需要还本付息的外债总额为500亿美元：该国2015年国民生产总值为8000亿美元，国内生产总值为10000亿美元，货物出口总额为1600亿美元，服务出口总额为900亿美元。A.20B.25C.80D.125【答案】 BCX1G2B7W1C4H8H8HZ2Z8Z6I7A3W5I9ZO4S8U5W2F6L2A1058、众多买主和卖主公开竞价形成金融资产的交
31、易价格的市场是指（ ）。A.议价市场B.公开市场C.即期市场D.远期市场【答案】 BCY4N2O4K9Y10D7O6HN2R3Y2A8Q7E1H3ZK4F4I5B3H10U3S859、（）是商业银行不同于其他任何金融机构的最为独特的功能。A.宏观调控B.不以盈利为目的C.存款创造D.信用创造【答案】 CCL2F3H9L3P7R8C9HJ9O3M9G6K7J4U2ZY3O3W3H2I2R8B660、以下对集合资金信托业务的委托人的描述，不正确的是（ ）。A.投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币
32、，且能提供相关财产证明的自然人C.个人收入在最近三年内每年超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人D.个人收入在最近三年内每年超过30万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过50万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人【答案】 DCQ1V4H2S7O8P5I7HW8M2E6W2I2U9G10ZJ5I9H5W8E6R4Y561、关于通货膨胀影响的说法，错误的是()。A.通货膨胀能够有效扩张社会生产资本总量B.通货膨胀初期会对生产有一定的刺激作用C.较严重的通货膨胀会导致投机活动猖獗、价格信号扭曲D.在通货膨胀的情况下，商品会
33、长期滞留在流通领域，成为倒买倒卖的对象【答案】 ACS1M3T1M2W6J2C7HA4Z8O5A10R7W7N1ZN3S9X7S7I10T6L262、材料题A.本币币值上升。外币币值下降，通常称为外汇汇率上升B.本币币值上升，外币币值下降，通常称为外汇汇率下降C.本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率下降D.本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率上升【答案】 BCR6F7B1W10Y5P2F4HA7C5O5U4L1K2R6ZI9P1B4Y6H10O4S863、如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大3，13=2，则证券i的实际收益率比预期收益率大（）。A.1.5B.6C.1D.9
34、【答案】 BCM3L7M1I2B5D5L7HN10J7I7Y1G10H2C8ZU5N7E10H10B8H4H664、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且
35、交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.混合方式B.竞价方式C.固定价格方式D.簿记方式【答案】 BCS2W3X5D9G10I5X9HV9J5X4E5P5A1U10ZM2U9B4W9F5T3U1065、获取（）收益是金融租赁公司最主要的盈利模式。A.利差与租息B.余值C.服务D.运营【答案】 ACX5A3Z8E8F4S7J7HY2C5B1Q7C10G4W9ZY9B10H1Q8Z1S1B266、在商业银行资本管理中，反映银行实际拥有的资本水平的资本是（ ）。A.风险资本B.监管资本C.经济资本D.账面资本【答案】 DCU9R4Q5L2K7Z9W1HK8W8L5I3Z9G
36、9V4ZK2E10J10P5Y7U4S167、由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立，这种业银行组织制度属于()制度。A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行【答案】 ACS2M6Q4C6V6A9U10HQ8A10X6M5J6G9U1ZH5G7A1D9Z10U2G268、某银行以900元的价格购入5年期的票面额为1000元的债券，票面收益率为10，银行持有3年到期偿还，那么持有期收益率为()。A.3.3B.14.81C.3.7D.10【答案】 BCM7N9J6V8B9B8U2HW7M2B2X8D4P8Y2ZL2G9D4H5J4C3J969、20
37、10年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。北京、上海都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息。根据以上材料，回答下列问题：材料所述情况的政策含义是()。A.央行全面收紧信用B.央行全面扩张信用C.央行调整信用结构D.央行控制物价上涨【答案】 CCI6L1E1Q3F2Q5G5HH8R5K9F7Y4B8P9ZU6D10W8G10N10O9L170、假设一只无红利支付的股票当前股价为20元，无风险连续复利为005，则该股票1年期的远期价格是（ ）元。A.20B.21.03C.10.05D.20.05【答案】 BCL4K9D7A10F9S8X2HV7L
38、5X3M4U10L10I2ZQ8W10S3G1F4R2G171、银行的活期存款人通知银行在其存款额度内无条件支付一定金额给持票人的书面凭证是（）。A.支票B.汇票C.本票D.存单【答案】 ACS8X1V8E4R10F3I5HM4R1N4E10W9F2M7ZU4W1R1M7F5K3T1072、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，
39、其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为540元股。A.10B.20C.30D.40【答案】 ACV3K6P3L3T6G5Z1HG5U3N6V1S10I8U2ZM8Z10M3M10D2G2J873、政府发行公债后；可以利用“挤出效应”使民间部门的投资（）。A.期限变长B.效益增加C.规模减小D.规模增大【答案】 CCT8K9C1O9I3D2T3HK3O2Q2H6F9K8L7ZH9Z3U9T5I8Z4L574、商业银行经营与管理三大原则的首要原则是（）。A.安全性B.盈利性C.流动性D.效益性【答案】 ACX10X8J3M8W1B7A7HH6X10K6Z9B3V10V5ZC6X4Y9W8D9
40、L7Z975、1999年美国国会通过了金融服务现代化法案，其核心内容是（）。A.准许商业银行设立分支机构B.准许金融持股公司跨国发展C.准许金融持股公司跨界从事金融业务D.准许保险公司从事非保险业务【答案】 CCE5X9R4Q3O4D5D5HM8B2Q1Z7M10A8S1ZZ4L7N7N2E1O4F976、下列商业银行组织机构制度中，最有利于防止银行集中和垄断的是（ ）。A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行【答案】 BCN5I6S1C3W8N1Z7HN10I4Q2O2M8W5O7ZJ5Y9P6A5F6R9U377、在银行监管的基本方法中，现场检查主要包括的内容为（ ）。A.合理性检
41、查和流动性检查B.合规性检查和风险性检查C.收益性检查和稳定性检查D.合法性检查和安全性检查【答案】 BCF8U3U10Z3H1D4E6HF7Z4H7A7U7H3D2ZR8A9A6Z7O7F9W178、关于金融宏观调控的说法,正确的是（）A.商业银行作为独立的市场主体是金融宏观调控存在的前提B.校正市场失灵、抑制或取代市场是金融宏观调控的重要内容C.实施金融宏观调控要求整个银行体系要实行一级银行体制D.金融宏观调控是要通过影响总供给进而实现总供求的均衡【答案】 ACX2P5F5I9S3T3K6HU10V6H3Q5J10N1D3ZF8D1F9D6X1W3T479、股票是一种独立于实际资本之外的虚
42、拟资本，其本身（）。A.没有价值B.没有价格C.有价值D.不可转让【答案】 ACP5P4L7W4H1S1F2HE10Z6E1B5P7N7O1ZM5S6V2M5N10O5A1080、下列商业银行组织机构制度中，各国商业银行普遍采用的组织形式是（ ）。A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度【答案】 DCB6S9P5S3K10S6I7HT2T4Z10P3S4J9X8ZY5W3Y5L6W7F5P281、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。北京、上海都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息。根据以上材料，回答下列问题：
43、人民银行上调金融机构超额存款准备金利率，对货币供给的影响有()。A.金融机构超额存款准备金减少B.货币供应量增加C.货币供应量减少D.基础货币量增加【答案】 CCB1R4Q3V5F9K8O4HD4E2I3B5P10F4N10ZL3C10G5L4D6K7L482、在市场经济条件下，银行机构承担全部风险和亏损的保证是（ ）。A.资本B.资产C.负债D.存款【答案】 ACC3N1E8K10N10M1J2HF5W4I8S7D9N1P8ZT3M5B10Q2S1N4Q683、投资者完全绕过证券商，自己相互之间直接进行证券交易而形成的市场是（）。A.柜台市场B.场内市场C.第三市场D.第四市场【答案】 DC
44、X5Y9Q8E1I10L5C7HK4L3O3C3N2Q5F8ZH9K3D4V7U3Z8N684、货币均衡分析通常采用IS-LM-BP模型，该模型中IS曲线上的点所对应的均衡是（）。A.产品市场均衡B.劳动力市场均衡网校C.国际收支均衡D.货币市场均衡【答案】 ACO7T3X8C5Q8I10I5HO7R4P8J8Y9F7V5ZH4Y4P1M10L8Z5A1085、下列关于证券经纪业务的说法中正确的是（ ）。A.证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖，并承担价格风险B.证券账户中的股票账户仅可以用于买卖股票，不能买卖债券和基金C.在交易委托中，与限价委托相比，市价委托的优点是保证及时成交D.投资银
45、行通过现金账户从事信用经纪业务【答案】 CCT10W6G4E10H9G10A2HI6F4C1N3D7K8I4ZC5K9D10Q5A2W5S186、现金漏损率是指现金漏损与（）之间的比率。A.存款总额B.派生存款C.库存现金D.原始存款【答案】 ACG5I7Q3C2Q8F1T5HA2R7D8N3L4X2J3ZF5Y9G10J8V2F2K887、商业银行存款业务创新的最终目的是()。A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款B.调整表外业务的结构C.降低中间业务的成本D.减少资产业务的风险【答案】 ACE1J2I4F5W1S8Q3HS1P8X8T3P2P4U2ZG10E9D9W10X6A6P1088、商业银行衡量汇率变动对全行财务状况影响的方法是（ ）。A.缺口分析B.久期分析C.外汇敞口与敏感性分析D.情景模拟【答案】 CCX2I3J9Z9V3S10C2HJ6U1B8G3V3Y1A7ZI10D2W5F3S4E1V589、形成通货膨胀的直接原因是（）