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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（）是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。A.收入型基金B.增长型基金C.开放式基金D.平衡型基金【答案】 ACP5R5Q8T6H3D2E8HJ3H3D3A5S3S5I8ZY4M3U6T10G5Y6R12、在我国货币层次划分中，M0通常是指（）。A.企业单位的活期存款B.流通中的现金C.居民储蓄存款D.银行全部存款【答案】 BCY3I8X1D1J1P9M8HG2X7Q10W6S10C10Z5ZG10Y7P7V2O10T9K93、若某笔贷款
2、的名义利率是7%,同期的市场通货膨胀率是3%，则该笔贷款的实际利率是( )。A.3%B.4%C.5%D.10%【答案】 BCZ2A9A7I10M1R9X2HZ9C5N8P7E2B5M3ZE1G6E9P10H8O1I84、（）对经济和收入的增长有积极的刺激作用。A.爬行的通货膨胀B.温和的通货膨胀C.奔腾的通货膨胀D.非预期的通货膨胀【答案】 BCY8M5Z2R3R2W4E1HH5A2R5R8Q5K7U2ZV1J2S4B1M10X8D105、允许以公开或非公开方式发行债转股专项债券。非公开发行时认购的机构投资者不超过（ ）人，单笔认购不少于（ ）万元人民币，且不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式
3、。A.100；500B.100；1000C.200；500D.200；1000【答案】 CCX3S2W4V10H10O1V10HK10Y6A2F10O8T7G3ZO2W6T2H3G4U8Q26、材料题A.升值B.贬值C.升水D.贴水【答案】 BCT4G5Y6A1S8E7S8HF6K3A6V3L6D8O7ZK2H6I1Y7G2Q1C107、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.5000
4、0元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCR4G4W10Y9Z5G8S4HB9T8M3O2O10J8P5ZU9M8U3P4T5H4L58、国外商业银行实行的高级经理层年薪制、经理人员股票期权等属于（）。A.科学的工资制度B.长期激励机制C.各种福利计划D.科学的奖金制度【答案】 BCL1Q2Y10O10F4R8G10HO2F1Z4F4F7H7X9ZB7O4P8B10P9B8Y109、投资基金的特点不包括（）。A.规模经营B.集中投资C.专家管理D.服务专业化【答案】 BCF2F5T7P7H5T9V1HI5A4C2O9H7K1W1ZY2G9B7A6O10X1C310、政府发行公债后；可以
5、利用“挤出效应”使民间部门的投资（）。A.期限变长B.效益增加C.规模减小D.规模增大【答案】 CCL4X1K6G10F7R2B5HS1K8Q3V4S8V7V10ZY10L6D2W1W6P5M211、通货紧缩是指（）。A.价格总水平持续上涨B.价格总水平持续下降C.货币流通速度减慢D.经济增长速度下降【答案】 BCP2V7V10O7M7V1N6HH8T1C8Z9V6X9H10ZE6S6P6X10F3R6C712、商业银行的负债中最重要的是（）。A.同业拆借B.向中央银行的贷款C.存款D.发行债券【答案】 CCL7C2K4D3S2V8I4HW7A9X8J6J8P2Y4ZT4B7R5R10K4X6
6、F1013、银行间交易商协会由（）监管A.中国人民银行B.中国银行协会C.中国银行业监督管理委员会D.中国证券监督管理委员会【答案】 ACR5Y9I9F5N10V4D7HG5J3B10A2C7Z9A10ZM5P2J9O5L5O8H714、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：A.资本B.资产C.利润D.成本【答案】 ACR6X7R1Q6X9Y9Y8HU1D3T10L3N4D1S3ZD1A10L6I8X6L8J215、下列选项中不属于外债的是（）。A.延期付款B.买方信贷C.国际金融组织贷款D.外商直接投资【答案】 DCO4N4U4A5T8C4R4HV8G1N7W7Q7K5Y
7、1ZR3B9V10J4M9V10E116、利率期限结构理论的（）理论，将不同到期期限的债券市场看作完全独立和相互分割的。A.预期理论B.市场分割理论C.流动性溢价理论D.期限优先理论【答案】 BCO1R1T5M2A4P5D2HX3E9K9C10Z4V3E6ZS6Y3K3J7M3K1F217、如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是()。A.1%B.4%C.5%D.6%【答案】 DCT6S7R2F10K3T3C8HY8C2D8E6Y9P2X10ZY9S3B2P9T6U1
8、Y1018、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年累计发行央行票据4.07万亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.上升B.下降C.波动增大D.不变【答案】 BCL5H6R2F9O9G3J10HV8C5R2J2H5P5I6ZQ8U8Q8A7Q7J3J919、关于证券账户开立的说法，正确的是()。A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户B.个人投资者可以凭本人身份证开立
9、多个账户C.法人投资者可以与个人开立联合账户D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户【答案】 DCE7N9V2X5Y4H4I5HU10U3I9F7I4L8T10ZP7E9G5N9H5O7P320、期权费减去内在价值后剩余的部分是指（ ）。A.期权的内涵价值B.期权的合约价值C.期权的执行价值D.期权的时间价值【答案】 DCN3B7A1L9K1L4K5HM9Z7Q3M7O9K6O5ZD3Y9K3P8U1Q1K721、如果从事衍生品交易是为了减少未来的不确定性，降低甚至消除风险，则该交易主体属于()。A.套期保值者B.套利者C.投机者D.经纪人【答案】 ACN10I7X2X9V3U
10、5O7HQ9E8S7R3E7D5D8ZM7B6R6U2N1B2W122、反映银行资本金与风险权重资产的比例关系为（）。A.资本充足率指标B.风险权重资产比例指标C.经营收益率比例指标D.资产盈利比例指标【答案】 ACG8H10S6H5E9Q6D10HH3D5M8P8K3D9T7ZH10C6P4J7W3N10R123、在弗里德曼货币需求函数模型中，影响实际货币需求的机会成本变量是（）A.非人力财富占总财富比例B.资本品的转手量C.恒久性收入D.股票的预期收益率【答案】 DCU10Z7C2O8X7K5Z10HR1L10Z5M5S8X5B3ZD4P9I8F5D3J3K724、当一国出现国际收支逆差进
11、而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性货币政策进行调节。这是因为，紧缩性货币政策可以同时导致()，从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入B.有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率提高而流入C.有支付能力的进口需求增多，国内资本因利率下降而流出D.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率下降而不再流入【答案】 ACX3I7K9I8R5S7B2HP2Y5K7Y10P4B1J8ZA8K1F6R4N5V10V425、一笔为期三年的投资，在三年内分别支付本金和利息，其中第一年末投资450元，第二年末投资600元，第三年末投资650元，市场利率为1
12、0，则该笔投资的期值为（）元。A.1654.5B.1754.5C.1854.5D.1954.5【答案】 CCZ8D9Q7Q3E7B1P8HU10W2M4S5R1F5T1ZH6G2U10S8B8F1V226、根据我国2007年7月3日实行的商业银行内部控制指引，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()。A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先【答案】 BCL3T8C6W3Y6V5H8HI8J9A5Q1L10R4I10ZE8W1M7T3B10A6I227、由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出。承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方
13、式是（）。A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销【答案】 BCP10M4G1H6K7U2H2HS5L1U5R9O7A10Q10ZG4F10T4M6T9B9J828、某公司拟进行股票投资，计划购买A、B、C三种股票，并设计了甲、乙两种投资组合，A、B、C三种股票的系数分别为15、10和05。甲种投资组合中A、B、C三种股票的投资比重分别为20、30和50。乙种投资组合中，A、B、C三种股票的投资比重分别为50、30和20。同期市场上所有股票的平均收益率为8，无风险收益率为4。A股票的预期收益率是（ ）。A.6B.8C.10D.12【答案】 CCX1O3K3M4G10H9T9HD5A7J
14、2T9T8J2R5ZX2X3N5X3S9D5W929、期权与其他衍生金融工具的主要区别在于交易风险在买卖双方之间的分布（）。A.确定性B.不确定性C.对称性D.非对称性【答案】 DCZ3H5K7Q2K9I10Q5HQ10G5Z2P2S8R8P10ZA3J1L1I2C10R1G130、下列各项中，不属于信托文件必须载明的事项是（ ）。A.信托目的B.信托期限C.信托财产的范围、种类及状况D.受益人取得信托利益的方式及方法【答案】 BCF5Y7B2W8Y2O1O9HV7G1S8A9U4L10J4ZH1J2O6K9B4L7E531、商业银行信用风险管理“5C”分析所涉及的因素有（ ）。A.经营能力B
15、.现金流C.事业的连续性D.担保品【答案】 DCK1Y9H2Y5R5I7S6HC8Z6M4G1V9N4H5ZB2A5M5F8Q8Z6B632、强制性的国民收入再分配是通货膨胀对社会再生产的负面影响之一，其表现在债权债务关系中，就是由于通货膨胀()。A.降低了实际利率，债务人受益B.提高了实际利率，债务人受益C.降低了实际利率，债权人受益D.提高了实际利率，债权人受益【答案】 ACT5J7P1Q9O1W10K6HQ9M7P3Y6B10F7K6ZS3A1Z4F5C5X4S1033、金融机构通过负债业务和资产业务,为资金供求双方提供服务，这一操作体现出金融机构的职能（）A.资金融通职能B.支付结算职
16、能C.降低交易成本职能D.减少信息成本职能【答案】 ACW9E2S2K7P5L5T6HN9Z4Z3F10I8I2O2ZT6Z5X4E5N6D2P434、假定某股票的每股税后利润为0.5元，市场利率为5%，则该股票的理论价格为（ ）。A.5B.10C.50D.100【答案】 BCN8J1N3C5K3O2M3HV8I7U10D7I5B8C10ZS5U6Y6L2O4C6Q1035、下面关于金融工具和金融市场的叙述，错误的是（）。A.贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场B.股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场C.银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的一种短期金
17、融工具D.银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具【答案】 DCP4A2S6X8A4E8G4HY6Y7A9Q7N5C8Z5ZN9R1T10N1F3P5Z436、中央银行购买债券会导致（）。A.商业银行准备金减少B.货币供给不变C.货币供给增加D.货币供给减少【答案】 CCT5F1H3C2F7C8R4HG9X7Z6W9X4L10W1ZL6X1A10C2T10S6B637、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.2000
18、00元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCZ5P9P4H10S5G5T2HU8I4Z10A4E5I8D4ZL5X10E1Q8L9P2X638、在金融交易中时长会发生逆向选择，其原因是（ ）。A.金融交易之前的信息不对称B.金融交易之后的信息不对称C.金融交易之前的交易成本D.金融交易之后的交易成本【答案】 ACE3L7R3M2Y8S4K2HD6F6W6Y10Y4V1W2ZE7T10F5R8U3Z1O739、如果一国出现了短期利率、资产价格的急剧、短暂、超周期的恶化，则说明该国出现了（）。A.货币危机B.银行危机C.外债危机D.系统性金
19、融危机【答案】 DCF2T8W1R3G10G3S9HE10N6J10E1F9A10L5ZS7E3I6Z6A10R6H140、如果某投资者年初投入1000元进行投资，年利率8%，按复利每季度计息一次，则第一年年末该投资者的终值为()元。A.1026.93B.1080.00C.1082.43D.1360.49【答案】 CCP2I8K7E1N6N7Z8HV3S7A3U4B8N3Q1ZZ10O4X10X8B9T10X441、派生存款是指商业银行以（）为基础，运用信用流通工具进行其他资产业务时所衍生出来的、超过最初部分存款的存款。A.基础货币B.货币乘数C.货币供应量D.原始存款【答案】 DCP2F7T
20、5L5D3H6F5HW4M9K2J10P5P1Y6ZQ3Q1E2V8W8C4D942、从动态的角度考察一定时期的货币总需求是指（）。A.该时期的货币流量B.该时期的货币存量C.该时期末的货币余额D.该时期初的货币存量【答案】 ACP10E6P3J6Y4D9P8HS5R9T6G5I3R1Z7ZE1R10P2M9W3G5Q943、在货币供给机制中，（）承担着信用扩张的职能，创造着派生存款。A.中央银行B.财政部C.税务机关D.商业银行【答案】 DCS4A4J10W6M4Z3U7HC6V3L8O5Z6P4V9ZB8W1X5E3Y9Q5Q544、在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者
21、是()。A.套期保值者B.投机者C.套利者D.经纪人【答案】 ACF3Q5P7T4T4Y9M9HW8B7W5B7W10D4N6ZD3I9K5C4C1J10F545、识别和认定银行各类资产风险含量的基本标准是（）。A.资产风险基本权数B.负债风险基本权数C.信用等级风险权数D.资产形态风险权数【答案】 ACH7T6S2W1T7U9U5HZ1J3A2W1G3W1S2ZI2K6T1R9M1E6T546、2004年1月某企业发行一种票面利率为6，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时
22、该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：债转股后的股票静态定价是()元。A.3B.5C.8D.4【答案】 BCC6B8K7C7A5A1K7HV4R6N5U3E5T7H1ZD8V5E3K8Y4I3V847、在我国，负责监管互联网支付业务的机构是（）A.中国银保监会B.国务院金融委C.中国证监会D.中国人民银行【答案】 DCJ2W9B2G8V9P9D3HV3M7Y3K2L10H6W10ZZ5Z1M3S10L5Z1G148、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股
23、(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格
24、区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。从公告中可知，我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是()。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制【答案】 BCN5O3A5X9F7M7W9HC5L9N10L7A2N5T10ZH1B6A8T6S10G3L749、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天。A.缺口分析B.久期分析C.敏感性分析D.流动性压力测试【答案】 DCC8S9A1Q6Q10R8D3HY9Z8S1X2P1J7D10Z
25、Q5R8T1N6I4G10E350、下列租赁业务中，金融租赁公司不用承担风险的是（）A.杠杆租赁B.委托租赁C.转租租赁D.联合租赁【答案】 BCW4U1L7X3X2F3L4HW2N9E3E9H4E1S2ZM4B6N4F5Q8H1J451、金融市场按交易性质划分为（）。A.货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发行市场和流通市场D.传统金融市场和金融衍生品市场【答案】 CCL5J1W9P10V2L5B5HK10F4V9O2Y6Z8J9ZH5K3L4W4J1K5D152、下列银行业监管内容中，属于市场准入监管的是()。A.审批业务范围B.监
26、管资产安全性C.监管内控有效性D.监管流动适度性【答案】 ACD9J8C10W8A3U1B3HN9S4H10H7E3H9O2ZA2O2E5N8S6M9S653、假定某股票的每股税后利润为0.5元，市场利率为5%，则该股票的理论价格为（ ）。A.5B.10C.50D.100【答案】 BCX9I9O6A9Q8M4X3HF5B1G5J5U10X5D1ZM6F2I1I2I6M9V854、根据商业银行理财业务监督管理办法，商业银行权益类理财产品投资于权益类资产的最低比例应是（）A.65%B.80%C.60%D.70%【答案】 BCM10J7D6S9U6Q1I4HH2J3W2Y10U1O5M6ZP6X3Q
27、8T5T6Y9M955、材料题A.4B.5C.8D.20【答案】 CCD7T3Q8V1A1U5G7HU1G5J8Z10L9H6E6ZR9P10Y1K10C4Q2U356、我国证券期货市场的主管机关是（ ）。A.中国证券监督管理委员会B.中国人民银行C.中国证券业协会D.中国期货业协会【答案】 ACR2S3A3X9A5W8F7HW8V2J4X3K9X2E6ZD7I4Q4U4S10U2P1057、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速（尤其一些地区房地产投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势。对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施
28、加以调控，并已取得良好成效。根据上述材料，回答下列问题：2003年4月，中国人民银行开始发行央行票据，此举是为了()基础货币。A.发行B.投放C.平衡D.收回【答案】 DCT8L1Q8S5D7D8J2HA9P8X2I9G6P9I3ZT1N2B2A1I1D3Y258、我国的金融资产管理公司是（ ）。A.银行类金融机构B.金融管理机构C.行政机构D.非银行类金融机构【答案】 DCS2S5Z2V3L7Z7A1HF4R5R5X2N2L5P8ZC7I1O5J10A8C10D1059、在信托业务运作中,处于掌握、管理和处分信托财产中心位置的当事人是（）A.投资人B.受托人C.受益人D.委托人【答案】 BC
29、U2J10U4F8P10I3W2HS1O1B2A8B4D5D4ZV7D3E7Z1D9W4Q160、商业银行在开展理财业务时应将银行理财产品与银行代销的第三方理财相分离，这种做法体现出银行开展理财业务应遵守（）原则。A.业务专业化B.统一经营管理C.产品独立化D.风险隔离的“栅栏”【答案】 DCF9C9V5D8X8Z10L5HZ8X8A3I10L6I10K2ZB9D7O4I3J3G7E861、“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是()通货膨胀。A.需求拉动型B.预期型C.结构型D.成本推进型【答案】 ACH10G1Y8L1C7G5A10HL1A7Z3S5P2D1A1ZO3T5A2Z3R
30、7X2Q262、以下（）是直接融资工具。A.商业票据B.银行本票C.保险单D.银行债券【答案】 ACB3D4Y5K7G10H1S2HD6F9A2A3K2Q9R6ZQ3T4Z10C7P9L9M363、不构成银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收的业务是（）。A.负债业务B.证券业务C.中间业务D.同业拆借业务【答案】 CCJ4G4I3O3Y8T10G5HZ4J10A6H6D8A5E1ZQ5G6S7T1F5J10D264、假定某商业银行原始存款增加1000万元，法等准备金率为20%，超额准备金率为2%，现金漏损率为5%，则派生存款总额为（ ）万元。A.5000B.4000C.4546D.3704
31、【答案】 DCQ5Z3N2K4M5W8N9HX7A9A9J4Y8K3T6ZA10V9C9P5D8T10H365、在社会经济活动中可以起到信用中介、支付中介、创造信用、金融服务等作用的金融企业是指（）。A.中央银行B.商业银行C.保险公司D.证券公司【答案】 BCN3H4B3M10L8Q5F6HY5F3W8D3D9K10P10ZV10T2R3V9R2H6G166、从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是()。A.放开债券市场利率B.放开同业拆借市场利率C.放开银行间市场国债发行利率D.放开境内本币贷款利率【答案】 BCM6I6E6W1P3J9J5HF7E5X7L3K4O6K7ZC3
32、F1L8G5T4A9P467、根据2013年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下，不敢接来自外商的长期订单。这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民币对外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民币时，兑换到的人民币金额会减少。这种情形属于我国企业承受的()。A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险【答案】 BCK5J7V7D9E7Z9L2HC7Y4M6P4G7C7Y8ZM7Z10C4F3G10C6B768、以美国为例，20世纪70年代以前，由于美国证券市场不太景气，投资基金发展也相对缓慢，进入70年代，特别是到20世纪9
33、0年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因。根据以上材料，回答下列问题：投资基金是一种()。A.直接投资工具B.间接投资工具C.信用投资工具D.无风险投资工具【答案】 BCZ5J4T8H6J8B5J4HZ8M2E3M1V2Q9U5ZD2Z10D7B1E9L2A369、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财
34、政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 BCX1M1L10G6A8S10F5HU8P5X5K1Q7L9I3ZA5G2S3L4V3V8E370、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：A.为发电厂提供咨询
35、服务收取服务费10万元B.吸收各种存款2000万元C.承诺当年11月向发电厂放款100万元D.向光明设备厂投资人股50万元【答案】 DCR4M6H3W2R2A1F4HM1Y10A5D1I3G4J5ZK9G5Y5X1D8N10Z671、信托财产管理中，信托财产事实上的处分是指（）A.消费信托财产B.赠与信托财产C.对信托财产设立质押D.转让信托财产【答案】 ACB2K5G1U5J2W4L8HZ2I4S10G7B10Z6R7ZR5I3X5L5M7C4J1072、在国民收入分配体系中，能够导致国民收入超额分配的部门一个是财政，另一个是（）。A.银行B.企业C.家庭D.个人【答案】 ACY4V5W2E
36、1X5W6W9HL1J4A2Y8H8P8K5ZK9S9C9Z3U10Z1U873、反映银行资本金与风险权重资产的比例关系为（）。A.资本充足率指标B.风险权重资产比例指标C.经营收益率比例指标D.资产盈利比例指标【答案】 ACG8B1W10O8G2N3R4HD3V8Z6H3E3A5A10ZO2C8U4N9T9R10O1074、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债300亿元；购回400亿元商业银行持有的到期央行票据。假定此时商业银行的法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%。A.净回笼100亿元B.净投放100亿元C.净回笼700亿元D.净投放
37、700亿元【答案】 DCS8T6B9Z2B5F10O5HS4P6T3D6J1A1F1ZN9B1J9L7D5V4P775、若某笔贷款的名义利率是7%,同期的市场通货膨胀率是3%，则该笔贷款的实际利率是( )。A.3%B.4%C.5%D.10%【答案】 BCZ2E8F1U6U3N3L8HC1H10Y1M4B5S1D10ZP8C1J3I10E10E4X276、我国境内非金融企业发行的一年期以内的融资工具属于（ ）。A.中期票据B.企业债券C.短期融资券D.可转换债券【答案】 CCM10P9I6M10L2S10J5HV9C5D6K3I3V5R3ZP4I8O3S4P1K3G477、下列关于股票和债券的说
38、法中，错误的是（ ）。A.无论是国家、地方公共团体还是企业都可以发行债券，而股票只有股份制企业才可以发行B.债券一般都有期限，而股票则没有到期日C.债券反映的是债权，股票反映的是所有权D.债券的风险大，股票的风险小【答案】 DCY9A2X4Q10K4W3A8HC10X3O7L7C4Z8L10ZQ10A10S9Z4H8H6V378、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：A.为发电厂提供咨询服务收取服务费10万元B.吸收各种存款2000万元C.承诺当年11月向发电厂放款100万元D.向光明设备厂投资人股50万元【答案】 DCO1Q6A5U1V5U7K9HI3E8D10Z2Q3R8H1ZD5B7
39、W2C2K5O9M1079、材料题A.24B.88C.100D.200【答案】 ACI9C10I6S1C2D3O6HD7S5O7M6A6C1Z10ZK8M8H4G3E9X4T580、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务，但不得()。A.发放企业贷款B.发放涉外贷款C.吸收公众存款D.从商业银行融入资金【答案】 CCS10Y2L8I6V9J9Y2HB3H10G5N8B10F5S7ZB5V3X5E4M8T6J281、某公司拟进行股票投资，计划购买A、B、C三种股票，并设计了甲、乙两种投资组合，A、B、C三种股票的系数分别为15、10和05。甲种投
40、资组合中A、B、C三种股票的投资比重分别为20、30和50。乙种投资组合中，A、B、C三种股票的投资比重分别为50、30和20。同期市场上所有股票的平均收益率为8，无风险收益率为4。A股票的预期收益率是（ ）。A.6B.8C.10D.12【答案】 CCK9Q5G7R3O6F8O9HF7R5J5N6D2B6F8ZO4A10Y8C8K5O1Y182、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a，最高价位为b，则该新股发行价格是()。A.有效价位a和最高价位b的加权平均值B.有效价位aC.有效价位a和最高价位b的算数平均值D.最高价位b【答案】 BCR3P9V5A6A10F5T5HN7S
41、8E6U7G9O1O2ZH5W10G7T9S3J9G1083、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。A.单一目标制B.双重目标制C.多目标制D.联动目标制【答案】 CCV2N6T2E9T10M7V8HA7B2R3S6M8V8D4ZH7S5K5S9Z5D7M584、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于()。A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润【答案】 BCX10G10F7V5P9V2I6HK10L10R5O1R3W5Z6ZD6D7U4A1O5X4X58
42、5、关于证券账户开立的说法，正确的是（）。A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户C.法人投资者可以与个人开立联合账户D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户【答案】 DCL1U4T8X9V9G6A1HW2G3U8V4B8Z5O6ZW10N7H7E1Y2Y7X986、改善我国商业银行经营与管理的主要条件是建立规范的法人治理结构和（）。A.提高金融监管能力B.建立完善的金融市场法规C.建立严格的内控机制D.完善市场经济体制【答案】 CCN2L9Y7R4Q5X7K7HZ4S4Y2K9W7H5X4ZM2Q3T6F1
43、J4H6I787、关于金融深化与经济发展之间关系的说法，错误的是()。A.金融深化与人均国民收入正相关B.金融深化必然促进经济发展C.失控的金融深化会破坏经济发展D.金融深化程度又受到经济发展的影响【答案】 BCJ3E3M7E5H2N9S7HJ9K1F9R7O3N1K4ZF10R7M10D5Z6C4U288、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020 年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示
44、风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。A.0.6亿元B.1.2亿元C.1.8亿元D.2.4亿元【答案】 BCM1O6N7F9D1S4L5HD6U10P8W9Q6F4N4ZY7C5K8T7Q3M6Q789、关于开放式基金的说法,正确的是（）A.基金在存续期内不能赎回B.基金交易价格受市场供求关系影响C.基金份额不固定D.基金一般有固定存续期【答案】 CCQ6N4E5N9Z9L6S4HX10S9C5E10Q4K7T5ZB2S1U9R6S1V6P690、金融制度的创新是指()。A
45、.与国际惯例接轨B.混业经营到分业经营的转变C.金融体系与金融结构的新变化D.商业银行与非银行金融机构分类管理【答案】 CCI3R6A3T9K6W5C5HN6V6M4F8U6M9J3ZE7V1C5T5Y8R8E391、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元。主流观点认为我国外汇储备总量已经过多。为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施是()。A.实行外汇储备货币多元化B.实行持有的国外债券多元化C.实行外汇储备资产结构的优化D.鼓励民间持有外汇【答案】 DCK2L10M10F3L8M6M4HT7C10Z2P3C2L8V7ZU8M9T7Z8E2B1P792、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险是（ ）。A.流动性风险B.国家风险C.操作风险