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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是()。A.放开债券市场利率B.放开同业拆借市场利率C.放开银行间市场国债发行利率D.放开境内本币贷款利率【答案】 BCV3M3L8T7F2J8R5HV3O4B3T4M9W3L4ZT9N7J8R8U5Z4Y82、关于基金运营服务的说法，正确的是（）。A.基金运营服务是基金管理公司最核心的一项业务B.基金运营服务内容包括基金募集和销售C.基金运营服务内容包括基金清算和信息披露D.基金运营服务内容包括基金注册登记和销售【答案】 BCP1K1L3F1P2X1
2、0U10HL3T3O1R3L9T1J3ZA1H4Q10E10S5Y5U53、在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监督管理委员会通过综合治理，确立和完善了以()为核心的风险监控和预警制度。A.净资产B.净资本C.总资产D.总资本【答案】 BCY4L6V6U7S3W3X6HM1G1T9K8D2T5X2ZT3J3I6J6S1I2Q44、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于()。A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润【答案】 BCT1L1F7R6T7M5C2HW3G10T2D3A3
3、X10N3ZE6Q3F9U6A10X4J85、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险是（ ）。A.流动性风险B.国家风险C.操作风险D.市场风险【答案】 ACH6P3J10L2O7M2N2HX3G9F6P3O10D8L8ZV1I5R4F7B4V8C96、证券公司监督管理条例规定，有因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年以及不能清偿到期债务等情形之一的单位或者个人，不得成为证券公司持股（ ）以上的股东或者实际控制人。A.3B.5C.10D.20【答案】 BCG3L8H5E4F6U2X1HD3G6R4L6O9X8T5ZY
4、9F3X3P5B3I10A37、商业银行最主要的资金是（）。A.资本金B.中央银行借款C.发行金融债券D.存款负债来源【答案】 DCX10I4V9S5N4C9D2HU7S6T10Z2P3Q3Q8ZE4A8M3H4C4S4E98、偏股型混合基金中股票的配置比例通常为（）。A.3050B.2030C.5070D.10-20【答案】 CCQ2G4J1E5B9M6C2HG7P5M2M9H2Q6W6ZA10I7E10A7D3L1X79、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可
5、2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制【答案】 BCZ9D7E10V9P3G4R9HB3G8Y6T4B8H6U9ZW2B10S4B5Q9S3V910、以
6、下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对
7、象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。保荐制度规定，由保荐机构和保荐代表人承担发行上市过程中的()。A.申购义务B.连带责任C.投资者责任D.融资者义务【答案】 BCI1S7S10N4L5J4W1HU5M2C8B6B8U7S3ZY1T9A3J3H3D7N311、商业银行的新型业务运营模式区别于传统业务运营模式的核心是()。A.集中核算B.业务外包C.前后台分离D.综合经营【答案】 CCR10D3Z8P2D7Y5F3HG4J3O10S10E3U8
8、V2ZN5H2N8X1H3Q4Q912、根据我国2013年1月1日施行的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于()。A.8%B.60C.5%D.2.5%【答案】 CCB8E8R8T7N9B10B6HC9N2I10H7A1B2G6ZS5O3U1Q8T7M9L513、关于经济发展与金融深化关系的说法，正确的是()。A.金融深化会导致金融危机，破坏经济发展B.金融深化必然促进经济发展C.经济发展离不开金融深化，失控的金融深化会导致经济倒退D.金融深化与经济发展同时出现是一种偶然巧合【答案】 CCY2K5C4V3I3Q2Y7HX7G9Z10O3J5D1B9ZZ3V2R9
9、F8C8M5J814、如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券，则该笔债券发行属于()的范畴。A.外国债券市场B.英国猛犬债券市场C.美国扬基债券市场D.欧洲债券市场【答案】 DCQ3A6X1P3B1K9B7HI5W9U4J8E5D8H10ZT7W1P3X8B6N5D915、材料题A.3000B.4500C.5500D.6000【答案】 CCS7A1E3W1C9D10N10HL8L7C7L5A8Z10E9ZH7D10E4L5C9C7K816、材料题A.本币币值上升。外币币值下降，通常称为外汇汇率上升B.本币币值上升，外币币值下降，通常称为外汇汇率下降C.本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇
10、率下降D.本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率上升【答案】 BCA1G3U6C4D3F2Y5HU1I8K3E2S10U8V1ZT4S3X9A1Q1Y7O917、商业银行最主要的资金是（）。A.资本金B.中央银行借款C.发行金融债券D.存款负债来源【答案】 DCU6K5G10M3W2Y6Z3HR9B7X1R2L2E8X9ZM10C4K4O3B5K3V918、金融互换市场中，（）交易主体进入市场的目的是进行投机性交易。A.直接用户B.互换经纪商C.互换交易商D.互换代理商【答案】 CCM4D6U7P4S4M5Y8HB8B4F2Y8I10A4X4ZT1B4E8A2D6T8K1019、A股份有
11、限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为540元股。A.8.0亿股B.9.6亿股C.11.2亿股D.12.8亿股以下【答案】 CCA6A1F9N2G6S5E2HO3G4S1Q5Y6J9C6ZP7D10O1E5Q1M8K520、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是()的举措。A.为我
12、国民营企业“走出去”铺路B.构建积极的外汇储备管理模式C.实施储汇于民政策D.遏制黄金储备过快增长【答案】 BCO3U9M5A10S2M3X10HS5B5G7J6S4A4K6ZI1I10B4D7K3H8G321、金融机构通过负债业务和资产业务，为资金供求双方提供服务，这一操作体现出金融机构（）的职能。A.资金融通职能B.支付结算职能C.降低交易成本职能D.减少信息成本职能网校【答案】 ACU2Z3O2H8H4C6J6HO9E1P3I7S9U1Z2ZJ3L8A10I5D10M8V422、（）不属于众筹的形式。A.募捐制众筹B.奖励制众筹C.股权制众筹D.惩罚制众筹【答案】 DCI4F9P1T3D
13、9Z7R6HX5T7D10H6D4C2L8ZI6V1V8U2C1H2G323、通货膨胀的基本标志是（）。A.物价上涨B.货币升值C.经济过热D.成本增加【答案】 ACG10U3Y2A10Y4D3I6HL8G6T2E4J4Q2L5ZW5L4T8L10P4C7Y924、凯恩斯学派在货币传导机制问题上，最大的特点是（）。A.非常强调货币供给量的作用B.非常强调利率的作用C.非常强调通货膨胀的作用D.非常强调汇率的作用【答案】 BCB6X8E2H2N2U6I1HA10J3T5T4T1W3A10ZN4F3M9A10W6Y7N525、假定某金融资产的名义收益为5%，通货膨胀率为2%，则该金融资产的实际收益
14、率为（ ）。A.2.0%B.2.5%C.3.0%D.7.0%【答案】 CCT9N5W3D10W4L8H4HO7Z10G10U10O4L4W1ZL3C6A5T2D6A9H826、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管
15、权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 ACN10M6L7Z10L10Z1Z3HZ10F9A3W3E9O3G9ZF9L6S3B8K5A7A427、巴西的金融监管体制是典型的“牵头式”监管体制，由国家货币委员会牵头，负责协调对不同金融行业监管机构的监管活动。这属于（）的监管体制。A.集中统一B.分业监管C.不完全集
16、中统一D.完全不集中统一【答案】 CCX8J5L8N10P7S5H2HQ3Z6B6X7F9E5O6ZT9R8R10E3A2B2O528、投资者完全绕过证券商，其相互间直接进行证券交易而形成的市场，称为（ ）。A.级市场B.二级市场C.第三市场D.第四市场【答案】 DCM1Z9I3U6M5N9T8HV9I6H3R5L7J8P5ZR4A6N2O9R9G4T529、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点，其中，希克斯和尼汉斯等学者认为，金融创新的支配因素是()。A.消除经营约束B.制度变革C.降低交易成本D.规避管制【答案】 CCU2Z2P5Y2V5Q9P6HX2Z1N6W9U5T7Q4Z
17、T5C6V1K1Y9G3A230、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显。从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于()。A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新【答案】 CCL7L10V6C1E7M2E9HI3B10T2X6V9F10G7ZY6M9B5D10S8H3T731、商业银行存款业务创新的最终目的是()。A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款B.调整表外业务的结构C.降低中间业务的成本D.减少资产业务的风险【答案】 ACM1G4J3S3C10H1I3HH2O2Q10Q5Y1X4C7ZD3Z1G4X5X3I6
18、R432、通货膨胀的危害之一是，当物价水平持续性地普遍下降时，实际利率将会()，从而损害债务人的利益。A.降低B.不变C.升高D.为零【答案】 CCB6Z9O5Q8U9P9Q5HL5Q4J9B4T10W7H3ZQ7P2D6E5V3H8Y1033、材料题A.5440万元B.5000万元C.4500万元D.5500万元【答案】 BCS3N3D2W3H8J2S4HW10J5W1I6H5V1S4ZL9W6C1Z10Y5H8T434、关于特定客户资产管理业务的说法，下列说法错误的是（ ）。A.资产管理人不得与资产委托人约定，根据委托财产的管理情况提取业绩报酬B.办理特定资产管理业务的投资经理与证券投资基
19、金的基金经理不得相互兼任C.资产管理人从事特定资产管理业务，不得采用任何形式向资产委托人返还管理费D.资产管理人从事特定资产管理业务，不得通过公共媒体公开推介具体的特定资产管理业务方案【答案】 ACH8V10V7P8Y1E9E4HR10N10T10O2E8I6T6ZH6J7C3C5D7M6U535、将未来具有可预见的现金流量的非流动性存量资产转变为在资本市场可销售和流通的金融产品，是投资银行的（）业务。A.证券发行B.证券经纪C.基金管理D.资产证券化【答案】 DCV9P3I4Y4B2P3C5HE8C7L6S3C3E1Z7ZP5T5H7H9S9Q7P436、现代金融机构体系以（）为中心。A.商
20、业银行B.投资银行C.金融监管机构D.中央银行【答案】 DCK5C6M3K10Y6K7Q9HH5Z5K8M5C4N4J2ZE3K6K7U3N8G7M937、以下商业银行的市场营销策略中，以客户需求为导向的是（）。A.“4P”营销组合策略B.“4C”营销组合策略C.关系营销D.“4R”营销组合策略【答案】 BCL1R6F2Q9V2Q7F9HN2V10R4A9N7U9N6ZB7Z6G5V9I9M5C338、从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是()。A.放开债券市场利率B.放开同业拆借市场利率C.放开银行间市场国债发行利率D.放开境内本币贷款利率【答案】 BCH8M5L6M3V6S
21、1S2HY1L6Q3M10L4E4T2ZV9C9T9H3N8D3K339、以下不属于贷款经营内容的是（）。A.在贷款经营中推销银行其他产品B.选择贷款客户C.评估和控制贷款风险D.创造贷款新品种和安排合适的贷款结构【答案】 CCY1A9S9K6Q10E4K9HA10D6I6N1Q6C8F1ZX2P4X5P2E6Y2G640、材料题A.促进货币信贷和投资的增长B.抑制货币信贷和投资的增长C.促进外贸出口D.抑制外贸出151【答案】 BCD2D5F5P10L4P7S7HO10J2L7K10J6I2U9ZU8Y10M6O3X9V4V941、材料题A.中国B.德国C.日本D.美国【答案】 DCY10M
22、5B5M2P8B7T1HJ5E7W4Q1V3T6V9ZT10Y2D5J7V2O5Z642、最典型的间接金融机构是（）。A.证券公司B.商业银行C.投资银行D.保险公司【答案】 BCN2R9I6O5C9R3Y7HK10D7E5P8D8U10F2ZJ1R1E9G8Z10C2X343、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。A.承销商B.交易商C.经纪商D.做市商【答案】 CCM7V2L10K10Q4L6Q5HE8H6U1O9W10Y2H10ZW1B4V8C7A1K5R544、（四）因业务发展需要，我国的A
23、公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。A.直接租赁B.回租C.转租赁D.杠杆租赁【答案】 ACU8I2Y7W9A5G2F9HV4U9Y1W9P2T2I1ZU5L6D3N10Q4B7O245、债券是由（）出具的。A.投资者B.债权人C.债务人D.代理发行者【答案】 CCA5T10U6W4A5D7Y1HU9V6F4K
24、7Q4W6L3ZR1V3S10U9B7E8P346、2012年上半年我国货币政策操作如下：A.320B.3980C.4300D.8280【答案】 CCG5J9T7Q3J5M4H7HS4J10K3A3E1P10G2ZN1E3I1K5I4J2G747、体现货币均衡的货币容纳量弹性，是指()具有一定的弹性或适应性。A.货币流通速度对货币供应量B.货币需求量对货币供应量C.货币流通速度对货币需求量D.货币供应量对货币需求量【答案】 DCD2I2E5M10V2B4Y7HV7F8O8Q5G2H5H2ZK8P8X3W4N10V9I948、银行间交易商协会由（）监管A.中国人民银行B.中国银行协会C.中国银行
25、业监督管理委员会D.中国证券监督管理委员会【答案】 ACD2B10M7V2I3I1K8HV10G1R2D2Q4F5P2ZS5V3G6T3R8E7X1049、弗里德曼货币需求函数认为，与货币需求量呈同方向变化的是（ ）。A.各种资产的预期收益B.各种随机变量C.机会成本D.恒久性收入【答案】 DCF8I2J4W2J3V8H4HB8Y4P5T7H1W7P10ZK2S1X3N8Y6H6H850、交易双方同意在将来的某一特定日期，按事先规定好的价格买人或售出既定数量的某种资产协议的金融工具，称为（），它是一种场外交易。A.金融期货B.金融期权C.远期合约D.互换【答案】 CCZ4P3D2K4K1G10
26、V3HG4C6Z2Y9I3Z7A1ZO9M5D10P1T2X7X651、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下:资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。A.1.23B.0.62C.1.08D.1.63【答案】 DCY2S5O9F7Y9A7H2HY8F4M7S10D8M8W8ZG4W10A8I2R2N1V552
27、、材料题A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 DCV6S2R4E8U10P1Y7HJ6A3R3P8O10R6V5ZO9H10R3Y2G4F9F1053、狭义的货币不包括（）。A.纸币B.硬币C.定期存款D.活期存款【答案】 CCS10R9S6O4K1J5X6HH4C10P8A4V10D5P8ZR9N2M9Q1U8M9X454、一认为，（）是货币政策中最强烈的手段，不宜轻易使用。A.公开市场业务B.改变贴现率C.改变银行准备金率D.改变税率【答案】 CCF9O10I9R3Q8C7U6HS5W1U4D4E1I5S2ZT5F4P5P9K7C2Q155、在金融系统中，直接经营各种存贷业务
28、的是（）。A.中央银行B.商业银行C.保险公司D.证券公司【答案】 BCF8Z10U2S6X1C2Q9HS4C5K7N9U2E9V10ZF2K8E2T4N2N9A356、某商业银行实收资本150万元，盈余公积60万元，资本公积50万元，未分配利润30万元，超额贷款损失准备l70万元，风险加权资产20000万元，资产证券化销售利得25万元，正常类贷款40万元，关注类贷款600万元，次级类贷款40万元，可疑类贷款60万元，损失类贷款30万元。A.7B.2.39C.4.62D.2.18【答案】 DCV8L9D1S6J4A4G1HM5M6F9P5F2D7G7ZY10G10L8I9D4O6V657、商业
29、银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内的非预期损失而应该持有的资本金是()。A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本【答案】 CCJ10G3P10N8N7M8X10HB5E2I8R5D9T4O4ZT1H9J10Q9Q6C2Z1058、主动性在商业银行而不在中央银行的一般性货币政策工具是（）A.存款准备金率政策B.公开市场操作C.再贴现政策D.贷款限额【答案】 CCJ9G2U9X7P3S6W7HS5T1T8L9H1V1D7ZY4F5M9Q2F1I9Y759、据统计，2011年我国国内生产总值为74970亿美元；2011年我国货物和服务出口总额为20867亿美元，经常账户收支顺差为
30、2017亿美元，资本和金融账户收支顺差为2211亿美元，国际储备资产增加3878亿美元：2011年年底未清偿外债余额为5489亿美元。A.7.3B.9.6C.26.3D.42.1【答案】 CCP5N10H4Z2L3A9X1HW8X4J5I8S10E4R6ZZ7S7G6E2V3X8A460、根据国家外汇管理局公布的2010年中国国际收支报告，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。A
31、.顺差2625B.顺差3054C.逆差221D.逆差597【答案】 BCZ2V1A7U4I7J7L9HI4K2B2R10V6S7G5ZM8C6X4N9J3U2R1061、不同牵头部门对混业经营的金融机构可能采取的监管思路、监管侧重各不相同，造成不同的监管成本。这属于以下哪种金融监管机制的缺陷（ ）A.机构监管B.系统监管C.功能监管D.目标监管【答案】 CCG3Z3U6B5J7D7H9HK10S10N5C9C3F8R2ZA5Z3W3L7Z4Q10B562、从财务管理方面来讲，证券必须具备的两个最基本的特征是（）。A.法律特征与经济特征B.法律特征与书面特征C.经济特征与书面特征D.经济特征与权
32、益特征【答案】 BCH2B3M6O4X5C1C6HT6Q10X1A10M9R5E5ZG1S1R6D5V3U4U663、主要的金融期货合约不包括（）。A.货币期货B.利率期货C.股指期货D.实物期货【答案】 DCL3M1B3M9S10S10R10HJ4J4U2S9G8H2X10ZN8S9M8Q6W5Z3Z964、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长【答案】 DCN8F8K8X7R9I1E7HK8X3X7X7O8Y8U8ZH8B4C6H7B10V5J165、金融深化的原因之一是经济活动中存在着信息
33、不对称。信息不对称的含义是指交易一方对交易另一方的信息掌握()。A.不及时B.不透明C.不充分D.不正确【答案】 CCE9F2M4U8X3S1O2HJ3G2L1S10R10A2C8ZJ5T4U7X10K6C9V166、我国某商业银行的信贷人员在收受某房地产开发商的贿赂以后，向该房地产开发商提供的假借款人发放了购买该房地产开发商的商品房的按揭贷款，则该商业银行承受了()。A.信用风险B.法律风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 BCU7C5N4A10R4C7H9HS1J8E6O5O5U9K8ZU3Y7K5W4Q5D7K467、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：A.资本B
34、.资产C.利润D.成本【答案】 ACH5W5B7F5Y3Q4C9HK1U2O10J9R10N1H5ZB2F6A4A1F3F10Z468、某商业银行对其内部控制系统进行评估，属于其评估内容的是（）A.信息与沟通B.组织流程再造C.技术手段创新D.信贷资产管理【答案】 ACC6D9B3R8L7A7L2HG9K6E5F2B6H4G9ZZ3G5S2J4G6J8U369、某证券的P值是1.5,同期市场上的投资组合的实际利率比预期利润率高10%，则该证券的实际利润率比预期利润率高（）。A.5%B.10%C.15%D.85%【答案】 CCX5F10O6L4A8Q5Z3HK7D8D1N9B6Z7R4ZS5F1
35、K2B2P8A6B970、我国行业协会脱钩改革后成立的第一个承担特殊职能的全国性行业协会是（）A.中国融资租赁协会B.中国互联网金融协会C.中国信托业协会D.中国银行间市场交易商协会【答案】 BCU4P3H1Y5N8Y1K10HD10D6Q1W4W3S3I8ZM4M10C3X9E7K2Q871、下列中央银行资产负债项目中，属于中央银行对金融机构债权的是（ ）。A.对金融机构债权B.存款准备金C.国库及公共机构存款D.通货发行【答案】 ACK4M2E6P7U8H8C7HA7G8A7B3Z1T7B7ZZ4R7W7O5Y7Q7B272、通过商业银行的参与主要在货币市场上间接实现资金融通的活动资金关系
36、是借贷而不是买卖的融资方式是（ ）。A.直接融资B.间接融资C.项目融资D.长期融资【答案】 BCV9L3L9I7A10Y2H6HY6S10R6B10P2T2Y7ZG10I6F7K10Y2C1V673、贷款五级分类方法被用于管理()。A.信用风险B.汇率风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 ACT6I10Z6E1C3J8J2HB7I6O4I1O1M9W9ZF7U1K1N6K4Z9B474、资产安全性监管是监管机构对银行机构监管的重要内容，监管重点是银行机构风险的分布、资产集中程度和关系人贷款。我国金融将的重要依据是商业银行风险监管核心指标。A.资产总额B.贷款总额C.资本净额D.授信总额【答
37、案】 CCN3M10A10N9G9H8C2HK6K10R3V8F5G3F8ZE8Y4V1S8W4C6A775、转贴现是（）的行为。A.企业和商业银行之间B.企业和中央银行之间C.商业银行和商业银行之间D.商业银行和中央银行之间【答案】 CCM6Z4V6U6D3Z10T6HW6S7D3U1W5T8X2ZR5O4C6B5H8K4N876、外债结构管理的核心是（）。A.保持适当外债总量B.优化外债结构C.强化偿债能力D.强化营运能力【答案】 BCB1Q9M1U6F7G4M5HA1B8T2B8I8Z10A2ZE8I9P2S4I3T7L977、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧
38、缩性货币政策进行调节。这是因为，紧缩性货币政策可以同时导致()，从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入B.有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率提高而流入C.有支付能力的进口需求增多，国内资本因利率下降而流出D.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率下降而不再流入【答案】 ACQ5N7R1Q9W5E4B2HT1Q6L3I4K1N4C7ZQ7Q4G8E10G7Q8N278、材料题A.充分就业B.经济增长C.国际收支平衡D.稳定物价【答案】 DCD5E3O2T10N3G3Q9HO2M10W6R7X7Y4Y9ZS6J9G8J6R1H7N579
39、、如果我国在伦敦发行一笔人民币债券，则该笔交易属于()市场的范畴。A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券【答案】 ACE7N2U2E1U7R7Z10HJ1P9T10W3Y2N6U5ZF10D7V3I4R10X9F880、某公司进入金融衍生品市场进行交易，如果目的是为了减少未来的不确定性，降低风险，则该公司属于（）。A.套期保值者B.套利者C.投机者D.经纪人【答案】 ACZ3F10Z8Q8U3A7U7HD7F1V3P10J9Z1N8ZC1R4B2H10T3I9X981、假定我国某年外债还本付息额为5091亿人民币，某年外债还本付息额为25452亿元人民币，两者之比为20%。这一比率是
40、我国该年的（）。A.短期债务率B.偿债率C.债务率D.负债率【答案】 BCC9M3F5X3S9R1L6HE5B4D3G4J4A7S6ZK8R10Y5D5G3V9Q1082、当一国国际收支出现巨额顺差、国内通货膨胀严重时，可行的政策选择是( )。A.松的财政货币政策和本币贬值B.松的财政货币政策和本币升值C.紧的财政货币政策和本币贬值D.紧的财政货币政策和本币升值【答案】 BCY6I1X8T6W4V5D4HD8M3A9R6M2O5R1ZZ8F2V4A3V5S8R483、中央银行根据货币流通需要调拨库款，这体现的中央银行职能是（） 。A.政府的银行B.管理金融的银行C.银行的银行D.发行的银行【答
41、案】 DCM10C5E9C9V9G2N7HS3F10Y5G5Z8W7N10ZY6S1Y9H2E7V1A884、下列关于期权交易双方损失与获利机会的说法中，正确的是（ ）。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的.卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的.卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】 CCK8P5O3I8L4B10J5HR8O8J5U6X7U5N8ZI1I3Z5Z1W4S10U385、我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是()。A.中小企业板市场B.创业板市场C.主板市场D.代办股份转让市场【答案】
42、 BCV8D7A9P7S5U4E10HP9T10R6T10Q2I10P2ZQ8Q3Z2J8A10W9M986、银行信用的债权人是（）。A.金融机构B.消费者C.企业D.社会公众【答案】 ACB2R5S2B10I8D10I5HE7Z3M1A3E10R5E3ZO2E1I6S8B6A5D987、某商业银行实收资本150万元，盈余公积60万元，资本公积50万元，未分配利润30万元，超额贷款损失准备l70万元，风险加权资产20000万元，资产证券化销售利得25万元，正常类贷款40万元，关注类贷款600万元，次级类贷款40万元，可疑类贷款60万元，损失类贷款30万元。A.7B.2.39C.4.62D.2.
43、18【答案】 DCR2B7E10E9X9U5C7HP1G9C2A1T8I4X6ZO3V1V2I3V9G9K588、中央银行直接进入一级市场购买国库券的行为，从其职能上看属于()。A.对政府融通资金B.代理国库C.充当最后贷款人D.调节国际收支【答案】 ACO4G9F6U9N4C7T7HH5H4Y10G2V10X3R3ZO2H5Z8X9F4B5Y789、管制制度作为一种公共产品，只能由代表社会利益的政府来供给和安排，目的在于促进一般社会福利，该观点源于金融监管理论中的()。A.经济监管论B.公共利益论C.社会选择论D.特殊利益论【答案】 CCR1J4I1P1R10J4C7HH7V6V6L7J10
44、Y3P2ZV9F9S4L4S8O7H890、（）对经济和收入的增长有积极的刺激作用。A.爬行的通货膨胀B.温和的通货膨胀C.奔腾的通货膨胀D.非预期的通货膨胀【答案】 BCW6J5Y3G4J2S10V10HJ7A5Q6R10V6O4H5ZB3K10T2J1Q5O5Y691、根据我国商业银行的贷款五级分类，下列贷款中，不属于不良贷款的是()。A.关注类贷款B.次级类贷款C.损失类贷款D.可疑类贷款【答案】 ACY4P1F1V7D3N4G8HS10W4E4L9B5B1Q2ZK10A4D3Z1R8T7H1092、2015年3月，国务院正式发布了存款保险条例，并与5月1日正式实施。从风险管理的角度，商
45、业银行参加存款风险属于（）型管理策略。A.风险抑制B.风险对冲C.风险分散D.风险补偿【答案】 DCB6Y10I9X4I1F7R9HR5M4T9I8V2T5K4ZY7B7L8L5T2Z8U893、从通货膨胀的程度来看，物价上涨幅度最小的是()通货膨胀。A.温和式B.爬行式C.奔腾式D.恶性【答案】 BCX3F9K3H8M2Y3W5HV10P1Q1N5J1L5A6ZL7H3F4Q7N10R1S294、根据商业银行风险监管核心指标（试行），我国商业银行的资产利润率是（ ）。A.营业费用与营业收入之比B.税后净利润与所有者权益平均余额之比C.税后净利润与资产平均余额之比D.流动性负债与流动性资产之比【答案】 CCE8H5L3Y5J6S9A5HF4F5O6Z5Y10C5V9ZK4Q10C10U8L3W10L2