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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、不同牵头部门对混业经营的金融机构可能采取的监管思路、监管侧重各不相同，造成不同的监管成本。这属于以下哪种金融监管机制的缺陷（ ）A.机构监管B.系统监管C.功能监管D.目标监管【答案】 CCQ2G9M2I6O6F4A4HT5C10C7C8S4Y5L10ZF9K10Z9Y6K4J2J52、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下:资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行的资产平均到期日为260天，负债平
2、均到期日为160天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。A.速度对称管理B.比例对称管理C.规模对称管理D.结构对称管理【答案】 ACG2Y6B4F8W9N2V4HT6Y9V7E7R9F3K1ZT9G7Y10R5W5O4M13、众多买主和卖主公开竞价形成金融资产的交易价格的市场是指（ ）。A.议价市场B.公开市场C.即期市场D.远期市场【答案】 BCQ9Y3H10C1Q3F5C8HZ2I2H9I8F1T10Z4ZF2V5J8D8B7Q5G74、我国证券交易过程中，证券交易所撮合主机对接受的委托进行合法
3、性检验依照的原则是（）。A.“集合竞价、连续竞价”原则B.“自愿、平等、公平、诚实”原则C.“损失最小化、收益最大化”原则D.“价格优先、时间优先”原则【答案】 DCI1A3N9E3J6A1C1HY4Q1B5G8B7E1C3ZD5D9A8F1F1N1N25、下列商业银行组织机构制度中，各国商业银行普遍采用的组织形式是（ ）。A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度【答案】 DCU9W8I3T7J3X7E2HM9J4I7S4H3E6N7ZO7A5P10V7K10O10Y96、在证券投资基金运作中，开放式基金的买卖价格以（ ）为基础。A.投资基金规模B.二级市场供求关系C.
4、投资时问长短D.基金份额净值【答案】 DCB1I10N3A5Y2L2P3HH2A9M3K6M1T10B7ZS7J3Q8I8W5U3E37、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。A.对职员定期轮岗B.保证信息系统的安全C.业务外包D.优化管理流程【答案】 CCH9D4Q1J6C10M6B6HS1W1Z5C1E3G6K6ZH8V8X9K10S6P2O98、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中
5、国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告
6、规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是此次股票发行的()。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商【答案】 BCO5J7T7A4J10F4D6HS9W2X1B8F7E7X7ZJ3Z4K5T4N2C4M109、如果某债券面值为100元，本期获得的利息（票面收益）为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为()。A.4%B.5%C.8%D.10%【答案】 CCX7H2P1P5N5S1U5HC1M10Y1D6U9T7S4ZP3L10H9A4D1T5E210、关于融资租赁合同主要特征的说法，错误
7、的是（）。A.融资租赁合同是不可单方解除的合同B.融资租赁合同是投资租赁一体化合同C.融资租赁合同是一种双务、有偿合同D.融资租赁合同是一种诺成、要式合同【答案】 BCS3K2U1K4C4E6V4HK5Q8I1C7X7O2V8ZG3O9E2S1J8F10H611、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美
8、元，看跌期权成本为10美元。A.2B.3C.3D.2【答案】 ACL7R3W1X10O4Y9O5HG3A5H9J5P10I7C6ZC6P5M3I8H6M6E312、介于货币政策工具变量和货币政策目标变量之间的变量指标是（）。A.操作目标B.最终目标C.中介目标D.基本目标【答案】 CCL6H3Y1M7R2I5W7HR3W5I5Q3V6C10L7ZH10Q10B8W1U2T8T113、下列金融工具中，不属于基础金融工具的是（ ）。A.商业票据B.股票C.债券D.股指期货【答案】 DCZ2P4Y10W6U1C3D10HW7Q4V5E2H9L5P1ZW7F8G1M8Y9R2Y614、按照离岸金融中心
9、的分类，新加坡的亚洲货币单位属于（ ）。A.避税港型中心B.伦敦型中心C.东京型中心D.纽约型中心【答案】 DCH5N2S3A1C10H5M2HE8H8B7V4D6G10K1ZN5N2U7D8W4A9K915、金融租赁公司以收取租金为条件。 按照用户企业要求，向该企业指定的出卖人购买固定资产，并出租给该用户企业使用业务，属于（ ）。A.直接租赁B.转租租赁C.回租租赁D.间接租赁【答案】 ACP5C6E1D4Q3J4A8HB4D7D3A10Q9T8K3ZL10D7D3Q4M7R10G816、材料题A.两国国际收支状况B.两国物价水平变动C.市场预期的变化D.外汇市场货币供求状况【答案】 BCP
10、10X1W8G5Z3Q9K3HX1Q10L6Z10G2I9F2ZX1E2H2W9O1I9U817、商业银行的新型业务运营模式区别于传统业务运营模式的核心是()。A.集中核算B.业务外包C.前后台分离D.综合经营【答案】 CCX1T7B1Q4T8S8W8HP3B2G2Z5Z6V8M5ZB2D3O10H2T3Z2P118、关于证券账户开立的说法，正确的是（）。A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户C.法人投资者可以与个人开立联合账户D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户【答案】 DCD4J4E1O4G3R3P
11、10HU3Y7N9H6Y7V1P1ZL1Q4O8N10W1L2S919、2005年7月21日，在主动性、可控性、渐进性原则指导下，人民币汇率形成机制改革启动，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。两年来先后推出了一系列改革措施，外汇市场基础设施建设取得重大进展，人民币汇率弹性逐步扩大，并形成双向波动的格局，呈现稳中有升的态势。2005年汇改以来截至2012年7月20日，人民币五年来已对美元升值2505，实际有效汇率升值2028。A.提前付汇B.提前收汇C.延期付汇D.延期收汇【答案】 CCT4B1G10C5G9D3P5HP9S1P3V4K1O10Q10ZT7Z
12、3W5U6W10E6B320、关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法，错误的是()。A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件B.货币政策对治理通货紧缩无能为力C.货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量D.反对政府干预【答案】 BCI5Y4Z6E8I8Y9A5HA2X9T4S9P1H2C8ZH4M3A4I3G2Z1C1021、根据商业银行风险监管核心指标，我国商业银行的不良贷款率，即不良贷款与贷款总额之比不得超过()。A.5B.8C.10D.15【答案】 ACQ1H1M7M10I5V2M8HW2R8L10E9T2K5A7ZK1O1P7O8N2C2T622、诺斯等学者认为，金融创新就是（ ）。A
13、.规避管制B.制度变革C.降低交易成本D.寻求利润的最大化【答案】 BCF10T2G1Y5Q6D8D7HZ10T7M3I7A1G10T3ZK4H3J3O2M6S10D423、信托是随着商品经济的发展而出现的一种财产管理制度，其本质是（）。A.吸收存款，融通资金B.受人之托，代人理财C.项目融资D.规避风险，发放贷款【答案】 BCF3O7R9H6M1T9W5HC5Q9O4I3Z6B2L9ZC9E4W6X3U8K7C824、凯恩斯认为，货币需求量受未来利率不确定性的影响，因此，货币政策应采取()。A.单一规则B.泰勒法则C.相机行事D.蛇形浮动【答案】 CCG2W5R2U3O8N3Z9HC5G8K
14、8F9R1B5O1ZY10C3Z4N6Y4A8R1025、货币均衡分析通常采用IS-LM-BP模型，该模型中IS曲线上的点所对应的均衡是（）。A.产品市场均衡B.劳动力市场均衡网校C.国际收支均衡D.货币市场均衡【答案】 ACV1Y2P8D3I3E10A8HT3R10J10P4E10F3F6ZM8U1C10J3T3D4Y726、商业银行是经营货币信用业务的特殊企业，在社会再生产过程中发挥着特殊的作用，它最基本的职能是（）。A.信用创造B.信用中介C.化货币为资本D.支付中介【答案】 BCD7K8R4H3B7S4L4HD3O1A8Z4A1Q4D9ZD10Y6A5V10E9L3B127、如果我国在
15、巴黎发行一笔美元债券，则该笔交易属于（ ）市场的范畴。A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券【答案】 ACU10J4H7L2V2D1P6HG6I10K5R4F1X9X7ZG8O5X5G10U6L2U128、利息是（）的价格。A.货币资本B.外来资本C.借贷资本D.银行存款【答案】 CCB7N6G3K8Y7X4Y4HE8W1D3G10P7L1N8ZK8U1R3P4B5J7Q629、在保险法律体系中，保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立主体间的权利义务法律关系，适用保险()法律规范。A.商事B.刑事C.民事D.行政【答案】 CCU9I7C10D7F5Y10E10HN5G5W
16、3F4M5Z6W4ZW2F2G1S5U10W2N730、2019年末，我国某金融租赁公司的净资本额为60亿元。该公司若通过同业拆借市场融入资金,其最高拆.A.60亿元B.30亿元C.42亿元D.90亿元【答案】 ACF10T3I7G5L1U4P2HM4I7Z8N8N4L10J6ZA2D7L8R1E4B9Q231、关于债券基金的说法，不正确的是（ ）。A.债券基金主要以债券为投资对象B.债券基金波动性通常小于股票基金C.债券基金的收益和债券的利息一样固定D.债券基金没有明确的到期日【答案】 CCH10S9S9S1J9N10Q1HL10Q6N6N9S2Q7Q3ZO8W6V3U9N6P10A332、
17、在我国的债券回购市场上，回购期限是（ ）。A.1个月以内B.3个月以内C.6个月以内D.1年以内【答案】 DCQ5L10C3N8N4X10G6HN5X1E3K6L3O6R1ZM7N9Q10H2O7G6Z633、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性货币政策进行调节。这是因为，紧缩性货币政策可以同时导致()，从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入B.有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率提高而流入C.有支付能力的进口需求增多，国内资本因利率下降而流出D.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率下降而不再流入【答案】
18、 ACK6V9X7A9L6F9V5HZ8J3M7R4T2Q7Z6ZN2W8P8B3G3R5Q734、金融租赁公司以收取租金为条件。 按照用户企业要求，向该企业指定的出卖人购买固定资产，并出租给该用户企业使用业务，属于（ ）。A.直接租赁B.转租租赁C.回租租赁D.间接租赁【答案】 ACI4I10J10C5B8B7W3HM10Y9W1X5A1W9M6ZY1Y5Q9M7Y1V7S1035、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是()的举措。A.为我国民营企业“走出去”铺路B.构建积极的外汇储备管理模式C.实施储汇于民政策D.遏制黄金储备过快增长【答案】 BCA10P10T2P2L5P4B
19、4HG5U1M9Q10M7P3B6ZY9N6O10A7T7C2I1036、凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于（）。A.利率B.汇率C.收入D.物价【答案】 CCD3N8T3E10R3A8B4HO1D4R3S7O5I2W5ZM10R4A2F4O8F6N937、商业银行存款业务创新的最终目的是()。A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款B.调整表外业务的结构C.降低中间业务的成本D.减少资产业务的风险【答案】 ACL5X6H2Q6A7N3J2HA6L7J7H10I10Y7S7ZN4P3E3U7Z4U8Z638、材料题A.黄金价格B.官定浮动范围C.1D.黄金输送点【答
20、案】 DCX2T9N9N5T1N6F8HT6Y10U10I5G4M1Z4ZS6D10T3X6W7F5E439、2012年上半年我国货币政策操作如下：A.320B.3980C.4300D.8280【答案】 CCE5S6M8V1I9N7E7HU5G1S7X10X3I6K7ZJ7H10H9B5S5T4X140、早在2003年9月，我国对金融控股集团的监管就采取()制度。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管【答案】 BCI10L10I3H7K6G3B9HR7Y8V5Q7S10Z9C3ZG5N1X3O1O7K6T241、在科学确定国际储备总量时，国际储备量要与()。A.经济规模成反比B.外
21、债规模成正比C.短期国际融资能力成正比D.对外开放度成反比【答案】 BCJ9E10I4E10F9Y3F6HD5I10T9C9R10J9U9ZG3K6G5Q10O3Z6S842、货币主义与凯恩斯主义在货币政策传导变量的选择上存在不同。货币主义坚持认为，货币政策的传导变量应该选择()。A.恒常收入B.汇率C.利率D.货币供应量【答案】 DCL7Q1K2N6U9V5J10HZ9U8G4B3M2S9B7ZQ9H7J3K8J4Z4U743、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司
22、股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.2B.3C.3D.2【答案】 ACI6Q4B9O5S2S2D6HA9Y8I10I2R3L8K1ZF2R7S9H5I3J7S644、根据2013年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下，不敢接来自外商的长期订单。这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民币对外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民币时，兑换到的人民币金额会减少。这种情
23、形属于我国企业承受的()。A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险【答案】 BCS6S5C1C1O2N5A4HF8A8R5N3T10Y4F4ZA8F5W7Y8N7K1M545、从动态的角度考察一定时期的货币总需求是指（）。A.该时期的货币流量B.该时期的货币存量C.该时期末的货币余额D.该时期初的货币存量【答案】 ACV1G9F7Z7K6P2N7HN5R4Z7O8S8D5R1ZU1T8O10R1R4G8I346、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元，王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了
24、贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为：A银行采用单利计息，B银行按年计算复利，C银行按半年计算复利。A.12500B.15000C.10000D.11500【答案】 ACM8V5C6Y3R7F1V10HW8Q7X1U5G7M2C7ZW6A3B7B2S9X9A547、农村信用社是由农民自愿入股组成的，具有法人资格的（）。A.非盈利的金融机构B.支农的政策性机构C.合作金融机构D.政企职能合一的机构【答案】 CCC1U4W8X7O3G6J7HQ10D1U2V2L7V2C2ZL9U4L3U3O3S1G948、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，
25、这是()的举措。A.为我国民营企业“走出去”铺路B.构建积极的外汇储备管理模式C.实施储汇于民政策D.遏制黄金储备过快增长【答案】 BCX5K6P10U4I4R4P10HI7V1F3F2Z10N9E8ZU6Q4V1B6R6L6B1049、与传统的外汇储备管理模式相比，积极的外汇储备管理更突出资产的( )。A.安全性B.盈利性C.公平性D.流动性【答案】 BCH3W1Y6F8F10V7Z6HG7G5Y7E6W4K1X7ZB7O5N1E7E1G10D250、材料题A.95.5B.100.5C.101.9D.105.4【答案】 CCB3C7B2Q1Y3K1Y4HJ7G8I8U8W9D1P9ZL1V1
26、0R9Y8G9S4S251、金本位制下汇率的标准是（）。A.铸币平价B.黄金输出点C.黄金输入点D.黄金输送点【答案】 ACF10P4N1R10B6L4J9HV6C5N10I2M3Z5O8ZI3C4M2G10V5C7E252、下列属于商业银行风险产生的主观因素的是（）。A.宏观金融政策B.利率变化C.疏于管理D.政治体制变革【答案】 CCR3J4Y6R9B3I10Q9HU3M8Z7X8F6S1F4ZW6L9U1A2X2R4N253、（）股份相对固定，一不向投资者增发新股或赎回旧股。A.公司型基金B.契约型基金C.封闭型基金D.开放型基金【答案】 CCG10D9T4U8T5L5H1HD7Z1V5
27、R4X8V10S8ZP2I2G6N3D2I4X1054、在金融系统中，直接经营各种存贷业务的是（）。A.中央银行B.商业银行C.保险公司D.证券公司【答案】 BCQ9B7S9Q7T8S5Y1HL6J10F10J2P10M1B10ZV8Z8K1R6Z4Z4N855、在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监督管理委员会通过综合治理，确立和完善了以()为核心的风险监控和预警制度。A.净资产B.净资本C.总资产D.总资本【答案】 BCK3E6T2Y5R2J1G5HS2D4Y5U4E2G10O2ZN10Y3W6I1P8J8C856、在我国的货币层次划分中，未包括在M1中，却包括在M2中的
28、是（）A.支票存款B.流通中的现金C.单位活期存款D.单位定期存款【答案】 DCE7X1U1Q5O8B3K5HT8N7M9I9J10Q4D8ZX9X3L10R3F6D6V257、麦金农和肖将金融抑制描述为()。A.金融市场的取缔B.金融结构的失衡C.利率和汇率等金融价格的扭曲D.对贷款的超额【答案】 CCI10L2O4Z3T7E4W6HY1P7T2W8O1V8L7ZJ8T3F6D9T6V9F558、据统计，2011年我国国内生产总值为74970亿美元；2011年我国货物和服务出口总额为20867亿美元，经常账户收支顺差为2017亿美元，资本和金融账户收支顺差为2211亿美元，国际储备资产增加3
29、878亿美元：2011年年底未清偿外债余额为5489亿美元。A.7.3B.18.2C.26.3D.37.4【答案】 ACF7O8X4A9N8K8M8HN2Z10K5D8H10N8K3ZT3S5S7U5B8M7Z959、在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是（）。A.降低再贴现率B.降低法定存款准备金率C.提高法定存款准备金率D.降低利率【答案】 CCO6S9Q10L10V6X5K4HT9C9P2N6O7C3R8ZJ5W9P4E1G7S7D1060、关于金融深化与经济发展之间关系的说法，错误的是()。A.金融深化与人均国民收入正相关B.金融深化必然促进经济发展C.失控的金融深化会破坏经济发展D
30、.金融深化程度又受到经济发展的影响【答案】 BCV8Y1E5O9M10V3P9HF4Q9X2G7A10N1C2ZW2R7Y10Q3P7D6K1061、在金融深化的测量中，货币化程度是指（ ）。A.物物交换总值占货币交易总值的比例B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例C.货币交易总值占物物交换总值的比例D.国民生产总值中现金交易总值所占的比例【答案】 BCA1K8F4B7U6J3S3HO6X8B5P1H10F8R8ZO4L6V10T7R6D2Z362、为构建积极的外汇储备管理模式和机制，我国成立了具有()性质的中国投资公司，将部分外汇储备由其运作和管理。A.国务院国有资产监督管理委员会B.开放
31、式基金C.主权财富基金D.封闭式基金【答案】 CCY2B2N8B3E5B10U6HN5Q1L8U6Q7B10D5ZQ1O2X1Z9N9X9M1063、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元。主流观点认为我国外汇储备总量已经过多。为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施是()。A.实行外汇储备货币多元化B.实行持有的国外债券多元化C.实行外汇储备资产结构的优化D.鼓励民间持有外汇【答案】 DCP3E5I6K8X7K5O8HQ2L7A6W8I10Z2Z2ZR8W8C9A10V1O10Z264、如果某证券是无风险的，则其风险系数一定为（ ）。A.10B.1C.-1D.0【答案】 D
32、CQ7Y9X9N3K2R9I8HM3N2F6F10I9H9O10ZS1S2M1E6V4Z5D965、2008年受美国次贷危机的影响，蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧，由次贷危机引发的大范围的金融危机，已经危害到各个经济领域，制造、加工等实体经济也受到很大损害。世界市场的萎缩，中国传统的出口产品一下子就失去了市场，大量的产能过剩，人员失业、市场出现了疲软状况。A.松的货币政策和松的财政政策B.松的货币政策和紧的财政政策C.紧的货币政策和松的财政政策D.紧的货币政策和紧的财政政策【答案】 ACY7X2O6D1C9B3L6HT7B1S4O2K8X5E3ZK10R1U2Q9Y8F6L866
33、、以下不属于贷款经营内容的是（）。A.在贷款经营中推销银行其他产品B.选择贷款客户C.评估和控制贷款风险D.创造贷款新品种和安排合适的贷款结构【答案】 CCZ7E3K8D6K2G6N7HF2Y4X10J10C3Q8P3ZP10R9G5I3G10A4E367、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020 年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处
34、罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。A.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资本总额的监管要求B.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资产比率的监管要求C.该公司的净资本不符合与风险资本比例的监管要求，但符合与净资产比例的监管要求D.该公司的净资本既不符合与风险资本的监管要求，也不符合与净资产比例的监管要求【答案】 DCZ10K4D9L1G5G1P3HW9V9A10T4L10G7N5ZJ4E1L9N9D1S3G368、某公司拟进行股票投资，计划购买A、B、C三种股票，并设计了甲、乙两
35、种投资组合，A、B、C三种股票的系数分别为15、10和05。甲种投资组合中A、B、C三种股票的投资比重分别为20、30和50。乙种投资组合中，A、B、C三种股票的投资比重分别为50、30和20。同期市场上所有股票的平均收益率为8，无风险收益率为4。A股票的预期收益率是（ ）。A.6B.8C.10D.12【答案】 CCW5T1T10T7J8U6W5HT6P8J2X7J8J4Y2ZM7D3I4S5D4W3Y569、以下（）是直接融资工具。A.商业票据B.银行本票C.保险单D.银行债券【答案】 ACE8H9I10V2K9B4E8HL8V7D3P5N5T4V8ZA8D6B1H3H7I1R870、股票是
36、一种独立于实际资本之外的虚拟资本，其本身（）。A.没有价值B.没有价格C.有价值D.不可转让【答案】 ACL4W2Z7H5F6I3X7HV9D1A6R6C8L10Z7ZE5V1A10Y3U6W9X271、商业银行通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体，这种策略选择是指（ ）。A.风险预防B.风险分散C.风险转移D.风险抑制【答案】 CCU3X8H7Y10W10R4S7HE7U7M9V6I5B4N2ZJ3Z10V5W7A9X2W772、把货币需求动机分为交易动机、预防动机和投机动机的经济学家是（ ）。A.凯恩斯B.马克思C.弗里德曼D.托宾【答案】 ACR6S7M8
37、F10N7Z1O9HX10R3N5Q5P1I3Y9ZT6B5L5F6C2Q7P1073、下列不属于金融互换的是（ ）。A.货币互换B.信用互换C.利率互换D.交叉互换【答案】 BCU7F10O7Q10S2H2L3HI9J3I10A3F9Z4A2ZU10Z10G1M4S5Q2M574、如果某证券是无风险的，则其风险系数一定为（ ）。A.10B.1C.-1D.0【答案】 DCD7D9Z9H10Y8P9Z1HD1Z9G8S9L6E10D8ZH10A2L4L10H4G1S175、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑
38、，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.13B.-18C.-13D.18【答案】 CCP1K4V1G2J5W1F7HF5D2O1Y9A10G4S9ZD6Z4Q1D10L5V4S1076、债券投资者投资风险中的非系统性风险是（）。A.利率风险B.汇率风险C.信用风险D.税收风险【答案】 CCH3A1O9W3S3G2V9HP1U10C2F9Q9Y2J5ZF6S3G10X8T3P1C477、下列职
39、责中,属于中国证监会职责的是（）.A.制定网络借贷信息中介机构业务活动的监管制度B.对票据市场、黄金市场进行监督管理C.审批资产评估机构及其成员从事证券期货中介业务的资格D.协助境内企业直接或间接到境外发行股票【答案】 CCK6F5R1W1K6I1C8HW10Q4E9B2C2B2C8ZO9R5V3Y7T8X2D878、根据商业银行风险监管核心指标，我国商业银行的不良贷款率，即不良贷款与贷款总额之比不得超过()。A.5B.8C.10D.15【答案】 ACI9J5K8I4D4N10E3HM1N10L1G6E7O5K8ZG1O5M7W8B9T2I579、获取（）收益是金融租赁公司最主要的盈利模式。A
40、.利差与租息B.余值C.服务D.运营【答案】 ACR3F2E8E6T8E7S2HI5Q10E9X7U9M2X8ZT7D5I9D5T7F7R580、材料题A.4B.5C.10D.12.5【答案】 DCU2D6S4J10H8Y2X2HW9H10C1D10L1Q4W7ZI9L10C9N7Q3O10D981、根据商业银行风险监管核心指标我国对商业银行关于收益合理性的监管指标中关于,资产利润率的规定是（）。A.净利润与所有者权益总额之比不应低于0.6B.净利润与所有者权益总额之比不应低于1.1C.净利润与资产平均余额之比不应低于0.6，D.净利润与资产平均余额之比不应低于11【答案】 CCR4V9M10
41、M4L4F3L9HN6T1H2A1F2P5Q3ZN6U5R4C10K1F3C1082、对商业银行而言，信用风险的管理机制不包括（）。A.审贷分离机制B.授权管理机制C.额度管理机制D.外部审计机制【答案】 DCS7J5L4W1N8I5U4HA7Z7Y4X1K5P9U8ZW4B1Y8U4K8C6H283、金本位制下汇率的标准是（）。A.铸币平价B.黄金输出点C.黄金输入点D.黄金输送点【答案】 ACJ8M5J5U2P4X1B3HI6K4A7Z6Z4T2C7ZA3B9S2S8S3B2M384、美元等同于黄金，实行可调整的固定汇率制度，是（ ）的特征。A.布雷顿森林体系B.国际金本位制C.牙买加体系
42、D.国际金块-金汇兑本位制【答案】 ACG1P4A7Z1H8C9S6HS3O7U2X3B1N3U10ZJ4E10L8G8A5T7I785、以下不属于中央银行投放基础货币的渠道的是（）。A.对商业银行等金融机构的再贷款B.商业银行在中央银行的存款C.收购金、银、外汇等储备资产投放的货币D.购买政府部门的债券【答案】 BCS6A5L2B4C9L4G3HL2Q1J6P3H2E10Q6ZD2X3J6O2W1I2V386、收购黄金、外汇是中央银行的基本业务。如果黄金收购量大于销售量，基础货币量（）。A.增加B.减少C.不变D.不确定【答案】 ACI8Z3G6N3P9J9D4HH10Z9Y10R4A4M1
43、B5ZE7R10O7Y3N6W1M687、目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为（）。A.协议包销B.俱乐部包销C.银团包销D.委托包销【答案】 CCS1X3Y4U3E7Q5R10HN6J10C3F1B2N4T1ZL3Q2M9T4S9Q7J688、关于弗里德曼货币需求函数的描述，正确的是（ ）。A.恒常收入与货币需求呈反比B.财富结构与货币需求呈反比C.货币需求量与货币的预期收益率呈正比D.随机因素与货币需求呈反比【答案】 CCN1V7U3A6Y10Z7Z5HW7H10W7U2N10I5Q4ZR9D10X9N2P6T1W489、假定某投资者用10000元进行投资，已知年利率为8%，按复
44、利每半年计算一次利息，则1年后该投资者的本息和为（）元。A.10400B.10800C.10816D.11664【答案】 CCD1X7H5A6M3A8V2HJ7B8S7F8T10M10U4ZG2W8K8M1B1K1Q990、根据我国商业银行的贷款五级分类，下列贷款中，不属于不良贷款的是()。A.关注类贷款B.次级类贷款C.损失类贷款D.可疑类贷款【答案】 ACP5Q3Z4R2B8B2E6HP9G7X7H4T9L10W2ZR8B5P9W3N5W7T491、社会的货币化程度，是指（）。A.金融资产总额与实物资产总额的比重B.GNP中货币交易总值所占的比例C.一定时期内社会金融活动总量与经济活动总量
45、的比值D.各经济部门拥有的金融资产与负债的总额【答案】 BCJ9V1B9S7H1W10U1HW3N3N10V9V1N1C9ZB4C1D6W8N7A8V692、拨备覆盖率为（ ）。A.贷款损失准备与不良贷款余额之比B.贷款损失准备与各项贷款余额之比C.各项贷款余额与贷款损失准备之比D.不良贷款余额与贷款损失准备之比【答案】 ACI10N7P2G8Z4T8V1HV3Z10D3G7E3Y8H5ZP6W7J8Q9V4D3M293、资本金是金融机构抵御风险和吸收损失的保障，巴塞尔协议对于银行业的监管以()为核心。A.不良贷款率B.资产利润率C.资本利润率D.资本充足率【答案】 DCD6J2R9G7U8D3Z2HB8U7V7N1B7V7Q8ZP4U10C4V5H6Q3E994、商业银行的