2022年中级银行从业资格考试题库自测300题含答案下载(贵州省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题,每题1分,选项中,只有一个符合题意)1、信托公司设立信托计划时,应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过_人,但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。( )A.30;500B.50;300C.30;300D.50;500【答案】 BCC2C9V10Q1Z7Z7F1HZ4I9H6C8N3N9H7ZM9S6V3F10N7S7P82、( )是首个国际统一的流动性风险监管定量指标,旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产,能够在规定的流动性压力情景下,通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性

2、覆盖率B.特雷诺比率C.夏普比率D.净稳定资金比例【答案】 ACE8G5K9M4V1G1P7HB10C4U7N10V5P7M10ZB8S7G3G3R7T3J93、( )是借鉴资产证券化模式,通过收益权转让和现金流分层结构设计,提前变现部分信贷资产的可回收价值。A.衍生品交易业务B.信贷资产收益权转让C.发行资本补充工具D.信贷资产证券化【答案】 BCD9O6G10D7X7E9C2HQ1I4W10K10U2L2X10ZO7Z4O7I10M9X2G74、不良贷款主要包括贷款五级分类中划分的银行贷款,其中不包括( )。A.次级类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.正常类贷款【答案】 DCP3Z7L1

3、0G6M8O5V7HB8Z5Q7R6H10N3F1ZO10X6H9U7P7S10M15、下列关于商业银行负债业务的说法中,错误的是( )。A.商业银行的负债业务主要由存款和借款构成B.按资金来源分类,可分为存款负债、借入负债和结算性负债三种C.按业务品种分类,可分为对公存款、储蓄存款、同业存放、同业拆入、向人民银行借款、债券融资、应付款项以及或有负债等D.按资金来源分类,可分为存款负债、借入负债两种【答案】 DCW7U6Z3H5U4E2B7HQ10E2E2R6H2D9R3ZH10K1Z8U3R5A7I46、重组贷款的分类档次在至少( )个月的观察期内不得调高。A.1B.3C.6D.12【答案】

4、 CCA7Z9Q1G2O7N2G6HM6K8B2F3I8X2U9ZO1I5J1I5M9L2P67、( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.公平原则C.制约原则D.独立原则【答案】 ACT2L6P6L2H8R9W3HP9E9R8D7Z3A5U3ZD2G7R2J6E7W2A28、( )将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【答案】 BCP6J5F4F10S7U1S9HP1F2F2T10F5S3I3ZG5U3B10O8

5、J6T5R29、 ( )是指以银行业金融机构为贷款人,以自然人个人为借款人,借、贷双方签订借款合同,按约定贷款人向借款人提供贷款,借款人到期返还本金并支付利息的一种融资形式。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 ACI10L9D4K4X9Z5H10HG2C8F6G7N10A6M1ZE9W1W2K2T1E9M810、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于( )。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCJ2N7O2A2X6A7O7HG5G7M3F5D7O7L6ZY9S5V6I1E6F3

6、B711、商业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查,准确界定其所包含的各种法律关系,明确可能涉及的法律、政策,研究制定相应的解决办法,切实防范( )。A.操作风险B.合规风险C.法律风险D.政策风险【答案】 BCG7J6A3R2H1F9F4HM7L5O10K9Q4A2S7ZJ9C8E9M1X4O9Q112、行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出( )日内,依照行政诉讼法有关规定,将行政处罚决定书送达当事人。A.3B.5C.7D.10【答案】 CCS1M8D8J4V10M1O1HM8F5O3Q1G8E5P1ZI7W2K1U2K1X7D413、商业银行的( )对构建高效合规风险管

7、理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会7【答案】 BCU6H8N9M4Y4M2M8HC10J9H7R9G3Z7M2ZJ1R2C9V1F5X8F1014、信托公司设立信托计划时,应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过_人,但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。( )A.30;500B.50;300C.30;300D.50;500【答案】 BCR1U5L10F3V6T5B9HV10V1J3U8R4T7K2ZR2J5H10M9R4L10D515、支票不受金额起点限制,提示付款期限自出票日起()日。A.7B.15C.20D.

8、10【答案】 DCJ1P5U5H3F7O8D6HX9E9M3A1D1S3M1ZJ2W2H5Y3D10G7M1016、由于人民币汇率波动,导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于( )。A.商品价格风险B.汇率风险C.股票价格风险D.利率风险【答案】 BCU2D9H7R5I5V8P2HJ3X7Y10J10A9L8Q3ZY1J5I3E9W7S3I817、特殊的固定资产贷款是( )。A.银团贷款B.项目融资C.贸易融资D.并购贷款【答案】 BCW6O3F3D4S6I1U7HZ3E2J1Y2N1I1K3ZC10N4N5D9K3L4M718、( )要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素

9、、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.银行业监督管理机构【答案】 DCQ5J9Q2J6G1D3N8HQ6L4R8W8T4O2M1ZO9T7P10K2F8P10C419、在新的监管框架下,各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了更高的要求,对( )等传统业务加强监管,并且加强对创新产品的提前干预,必要时发布产品禁令。A.信用卡、存贷款、理财B.信用卡、支付结算、理财C.信用卡、代收代付、理财D.信用卡、代收代付、支付结算【答案】 ACH4C9P9F5D8V5L6HX6K5X7M1C7M8Z3ZD2D1Z3J7C5X2N220、下列选项中,无法体现商业银行同业存放业务内部控制

10、薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCH1Q5D10K4O4D1V7HR6N9K5B7Q9K5A3ZZ2D1W9M8G3F1X521、股票股利是企业以增发的股票作为股利的支付方式。企业发放股票股利后产生的影响有( )。A.股东权益总额增加B.股东权益总额减少C.股东权益总额不变D.流通在外的股票数量增加E.流通在外的股票数量减少【答案】 CCV5A2E4R9R2Z8P6HO5V8G9K2C2O7R9ZV9U6Z1T10S5Y1J822、从商业银行的经营情况看,储蓄存款的主要风险点不包括的是( )。A.内控不完善B.业

11、务不合规C.核算不真实D.利率风险及信息科技风险等新型风险【答案】 DCP8Y1K5B7B2Y9P3HI2F4B7D9C3T1N9ZM1R2P6F6X9N8W1023、负债业务( )是指商业银行在从事负债业务时,由于内部程序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.系统风险【答案】 ACH1V8G9Q6I9G3N4HC8A1B10S8L1R7A6ZW9O7V5P7I1A2F324、行政诉讼的一审程序不包括( )。A.审理前的准备B.合议庭评议C.开庭审理D.复议【答案】 DCD1Y3A3A2P8D3C5HL10D7U3P9I3Z5M3ZJ2

12、X10B5B5U7Q6C425、( )是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCT7B9G9J2F4E10E1HO10D7J6C1F5H1B2ZJ5R10E8M9S9V1J526、货币政策环境不包括( )。A.适时开展常备借贷便利和中期借贷便利操作B.灵活开展公开市场操作C.发挥好存款准备金率工具的作用D.有效实施积极财政政策【答案】 DCU3S1V3K2V7G4H8HI2S9P10L8G10L2L6ZP10S10U3G9Y3A9J627、呼吸和呼吸暂停交替出现称为()A.陈施式呼吸B.间断呼吸C.深大呼吸D.呼吸困难E.间歇呼吸【答案】

13、BCU5R8V6E5Q6X6I2HV5Z4Q7M2X3R9S2ZW5U10X7X6D4S7I528、流动性覆盖率披露标准规定,银行应定期在财务报告中或()公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACB1X5Y1K1V9A7A1HL2L8K2Y9T10T5L9ZI8A5Z9E7I4A10P529、商业银行以收取利息为条件对外融出或存放资金而形成的资产是指( )。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.不良贷款【答案】 ACP7O4A7V10H2Q2G5HT3N4A6I1F7Q3C4ZG4U6D5Z1Z6O1S730、金融机

14、构属于个人性质的保证金存款,比照( )利率执行结息、计息。A.对公存款B.储蓄存款C.单位协定存款D.协议存款【答案】 BCS7G3E1F10O9R2Z3HP9H7U9O2R1K10D8ZA9M9G5X2X4I5I331、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人,下列说法错误的是( )。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务,在其任职期届满或更换前,该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3

15、%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】 BCW6R9H4U6P10Y1I1HY7X5X2P1X8U6V1ZG9V5Y5N2B10V2B832、 国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为( )。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACD5W7F4V5S2H7F9HO2C5D1X10V10Q7K3ZC5A8S10U10S3R4N133、()指的是分析某一业务领域的数量,并进行相关比较与联系,量化地判断被检查机构某一业务或某一领域的发展程度、趋势或风险状况。A.定性分析法B.定量分析法C.比率分析法D.结构分析法【答案】 BCU10L8E5S8A3V4

16、L2HX8R7Q1Q2L4M2H8ZO1G10F7U8I1L5H634、资本办法设定了( )年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCR3M7E5J9F5H4Q6HO5L5U8K7T1F7I2ZD8E5C6R3K9M9Z735、下列属于商业银行非利息收入的是( )。A.手续费和佣金收入B.贷款利息收入C.证券投资利息收入D.进行证券回购所得利息收入【答案】 ACW10O7I3C5W10D6T3HA6M9O5D9K5Y7E5ZR10K10B4I8M3T3R236、商业银行在境内设立分支机构,应当按照规定拨付与经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超

17、过总行资本总额的( )。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】 BCC1E2X6J9M10I9W8HX6G2I2X2L1A6B4ZT4R7X9K2D9U6U137、商业银行开办衍生产品交易业务,应当根据“制度先行”的原则,制定内部管理规章制度,不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCW5L5A10B7P3J3A5HC7J7F8K9N5A10C5ZZ1B3I3C3R5G10L838、按照监管规定,银行根据自身情况计算得出的资本数量是( )。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.合格

18、资本【答案】 DCT2R10U3H7Q9J6V9HO1R1M2K7S4J10O7ZW8Y1H1K9O3G5A139、信息科技工作要把银行的( )作为各项工作的中心,所有的工作围绕这个中心布局、展开。A.利润目标B.风险目标C.战略目标D.长期目标【答案】 CCM4I7C4U7T6T6B9HE3S8H1U7P7M4O3ZY8J10T10B8X2C7P540、按照( )的规定,同业拆借业务要依法签订同业拆借合同。A.银行业监督管理法B.商业银行法C.合同法D.同业拆信【答案】 CCE1W9U8U10H9W5Z5HX7M6C7S4K6F7N3ZO4Y2X3T8Q2B10E541、根据金融资产管理公司

19、监管办法,金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于( )。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】 CCB7S5C8C3Q1W4R7HU8Z6M9P1Y7D2M6ZC1A9L8Q10O5M8I642、( )承担了最后贷款人的职能,为现代意义上的银行监管奠定了基础。A.银保监会B.政策性银行C.中央银行D.国有银行【答案】 CCL2C10H7H1C6J8Q2HL8N8I6B4X7M7Z10ZN5H2D3P10E7U2E543、1992年美国全国反虚假财务报告委员会下属的发起人委员会发布内部控制整体框架,文件明确了内部控制的三大目标,下列( )不属于三大目标之一。A.财务报告的可靠

20、性B.财务报告的合规性C.相关法律法规的遵循D.发展的效果和效率【答案】 BCT10F6X3X3Q1S4A3HR4D5J5S4L7R4K7ZG9H2P8Z5G7P3W744、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法,正确的是( )。A.商业银行出具的可撤销贷款承诺已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.银行对申请人的资信情况需进行调查,审查申请人的内部管理是否规范,经营情况、信用是否满足银行授信要求D.如果是个人贷款承诺,则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCT3B9R5Z5P9H5H9HE8W6J6V7D10H3X3ZS7D5N1

21、0N8Q1P5R545、商业银行下列变更事项不需要审批的是( )。A.变更名称B.开办除结售汇以外的外汇业务C.修改章程D.变更持有股份总额百分之三的股东【答案】 DCA5E9Y7D4S2M7Y8HC4E6G9L7J5P4J5ZN10G3Q7G7J2W4V846、对卖方比较有利的促销组合策略是( )。A.品牌策略B.拉引策略C.渠道策略D.推动策略【答案】 BCM2G9V9P10B3K2W7HB4G6K3J5V2N3Q10ZI8Z4Z7W3H5H8F647、目前,我国商业银行最主要的营利资产是()。A.借款B.贷款C.存款D.债券【答案】 BCV4S6E9Z3K3I3B8HS7C5R4I2Y1

22、0M7J1ZJ6H1I1M5L4B5Z1048、以其他银行的业绩作为标杆或参照系,由此对被评价者作出评价的标准是( )。A.历史标准B.预算标准C.相对业绩标准D.行业标准【答案】 CCB7U1I4J7A7T2D6HK9B6I3Z8O9A8I4ZF6G8Z7F1Z10M7K249、商业银行在制定资本规划时,应至少设定内部资本充足率()目标。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】 CCA3Z8O7V7R2O8Y6HG9G2W10A1X3Y8Q5ZG3O5I3P8K8S2O350、()是指对会计资料及其他资料中涉及的有关数据,由检查人员按照规定重新进行计算,以验证其是否正确的方法。A.问询法B.

23、审阅法C.详查法D.复算法【答案】 DCI9B4R1I10T2H1R7HT10F5Y3J2U3X10Z8ZS3K3U2Q7Y2G5E1051、净稳定资金比例应持续性地不低于(),从2018年1月1日开始实施。A.50B.85C.90D.100【答案】 DCE10Z10L2P8A5C1T3HY4C4Y8S6P6W4B4ZS4B6E1U1B6R1G1052、对一般进出口货物报关申报地点而言,进口货物申报地为( )。A.进境地海关B.出境地海关C.指运地D.启运地【答案】 ACH10P5H1S8K9C2D1HF5L1H5G3Z3Y10H4ZH1T8Z6F8C9R5R853、( )是商业银行实施全面风

24、险管理战略的有机组成部分,是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心,更是银行安全稳健运营的重要基础。A.全面风险管理体系B.合规风险管理体系C.内部控制管理体系D.财务风险管理体系【答案】 BCV8T4Y10M3P8E4U9HG6R5H2R10B2U7I6ZL7G10U9P7O10D1Q1054、商业银行应当建立健全外包管理制度,并至少( )开展一次全面的外包业务风险评估。A.每年B.每6个月C.每季度D.每月【答案】 ACU7F5B8Q6S5J5P4HK2F10J6O7N3R10G5ZQ8K5D5L8W7I8O355、下列属于金融租赁公司的监管法规体系中规范性文件层面的是( )。A.民法典

25、B.银行业监督管理法C.金融租赁公司管理办法D.商业银行公司治理指引【答案】 DCH8C8W9I7X5K6Q6HZ10V3G7J1H1I2X9ZD1Q3O10O1C3E6C956、我国经济政策体系中宏观经济工作的总基调是( )。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 DCL5F6P4D3Z7E3F1HY6O9W1J9P6F6J6ZA5F7A8T10F1N3D857、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCC9O8A3I1Y1O10J3HM7Y1Z6M3G2U4M5ZS4I1

26、A7N5K3X2D458、某齿轮生产企业的流水线有效工作时间为每日8小时,流水线每生产一件齿轮需10分钟,求该企业流水线每日的生产能力是( )件。A.48B.50C.480D.500【答案】 ACP5V10T7X8J4F2E7HM6O5X6Y2X1G8N5ZP6U5H9F3A3V9M459、按照巴塞尔协议的规定,( )是一种特殊类型的操作风险,它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.法律风险B.声誉风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 ACR7A5A10H5I5S6B9HI2Q5R9Z3Z1I4K4ZG9X7Q4F8T9I2T460、(

27、)反映的是银行管理的效率。A.资本收益率B.资产收益率C.资产使用率D.股权乘数【答案】 BCU6O5Y7G8A10G6U5HO2M8S10P2K2A1Y10ZN5A5A10Y1T3M3U761、银行业金融机构国别风险管理指引,下列关于国别风险的说法中正确的是( )。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一,是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露,是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务,外汇管制成货币贬值等情况

28、引发【答案】 DCN8N5G4K3T5M5U6HG6J3J1B2B8J8N9ZS8J3A3D7H1C9S162、有利于保护当事人的商业秘密,维护当事人商业信誉的合同争议解决途径是( )。A.协商B.调解C.仲裁D.经济诉讼【答案】 CCF8A8J9Y6Y10H10Z1HR1Y10I4K10S6B3A3ZX10L6A8O7N3H2A1063、根据合同解除的一般规定,当事人有权依法解除合同的主要法定情形包括( )。A.发生不可抗力B.预期违约C.迟延履行D.根本违约E.全面履行【答案】 ACY5C2P4J7Z2S4R4HU10K6K7O8P1Z4J9ZO10Q6M9R8V4B4D364、下列属于二

29、级资产中BB级资产的是( )。A.中央银行发行的证券B.多边开发银行担保的证券C.住房抵押支持证券D.公共部门实体发行的证券【答案】 CCD6E10V8R2B7H10Y5HG7R8X9I6B8H8N5ZO6R5T4Y4X7G2C365、如果消费者接受金融督察服务机构的解决结果,则金融机构必须接受,如果消费者对解决结果不满意,还可通过( )途径申请。A.民事诉讼B.刑事诉讼C.司法D.公开调解【答案】 CCF9Q9Q9V3G4P2M9HL1O6Y8D10M7I1E8ZN10P9T7X8L3E7U866、自()开始施行的中国内部审计协会第1101号内部审计基本准则明确了内部审计的一般准则。A.20

30、15年B.2017年C.2014年D.2005年【答案】 CCD10U3I7A1E1X6I4HB7Y1J2F2N5M3M4ZH10C2T4I6K3O5R1067、不属于普惠金融的发展目标的是( )。A.提高金融覆盖率B.完善金融体系C.提高金融服务可得性D.提高金融服务满意度【答案】 BCH2E10V2G8W10U3Z10HM8K1N8N9V2D4Z4ZD9Q1U10L9I7S4E268、商业银行应当建立健全外包管理制度,并至少( )开展一次全面的外包业务风险评估。A.每年B.每6个月C.每季度D.每月【答案】 ACW8B8Q1X9P1K5F10HO1Z7A5G8V8K8A10ZF5N9E4G

31、6J8F1Y369、行政机关处理涉及与自己有利害关系的事务或裁决与自己有利害关系的争议时,应实行回避制度,不得在事先未通知和未听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为,上述要求都属于行政处罚公正原则中的()。A.实体公正B.权资统一C.程序合法D.合理行政【答案】 CCB5P6Z2W2Q1R9T8HH6W10L5N2B4R1Y4ZX3P5F9M2O1T9N270、 ( )指在理财产品运作过程中,因未能遵循法律、规则和准则的要求,而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCL8B9V6T10U6D6Q2HN

32、1S8C1D4T10I6W8ZH5Q8H10T5J6H3S771、根据金融租赁公司管理办法,金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的( )。A.15%B.30%C.50%D.20%【答案】 BCN9P9M5I8J9I4K3HU10H5G6D4U6Y7I7ZO10Q2I6Q7J3J2Q272、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失,这种行为属于( )。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACW1K5M4M10E3R7Z6HU7J4U5D1V8A6W4ZM3Z2D5F7C3S5F473、证券投资的基本目标是在一定风险水平下()。A.实现客户利益

33、最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】 CCP2C9S8T5Y9X4Q1HH8B5Q7H1Q5X6X4ZM10U3G10T1A2Q4B674、在行政许可实施的审查阶段,要求申请人在书面意见发出之日起( )个月内提交书面说明解释。A.1B.2C.3D.6【答案】 BCT10Q8W2D2U10N2Z6HR2G9E10R6T9O3M7ZP6W6I4P6R7H7C775、落实保函的风险补偿措施不力,未执行保证和反担保制度的行为不包括( )。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCA5T2J4T9G2J10C4HD10X6G5P5S3

34、V2X6ZC6V4W2U9B1O5U676、银行业金融机构全面风险管理指引要求,银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构,赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置,建立科学合理的报告渠道,与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的( )A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACY7F9U2Z1C6L5W8HX6A6A8V9Z7T4Z2ZH1X7C9T8K10I4K977、下列选项中,属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】 DCE7N7H6Z2

35、A5L8P2HJ9P3O1K3N3Y4B6ZK8M1T8W8S1L5P378、流动性覆盖率指的是合格优质流动性资产占未来( )天现金净流出量的比例。A.15B.20C.30D.45【答案】 CCT4M5T9B4A3Y7C3HC8F10W7V5W8L7D8ZA4W7O7P3U5I7Q1079、下列关于商业银行杠杆率的表述,错误的是( )。A.杠杆率的要求可以约束银行表内外业务的膨胀,有助于控制金融体系系统性风险B.由于计算的复杂性,杠杆率可以提供一个更为直观的监管标准C.计算公式为:杠杆率=(一级资本一对应资本扣减项)/风险加权资产100%D.杠杆率不得低于4%【答案】 CCG9L9M6Q7V1

36、P7B6HU10K3X4V1L8M4K1ZX7A8N5C2W7I3U980、( )不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低,容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCY6W7M4X6F8B4I6HH9T4U10G1X4A4I7ZY7U8G9V10J4J1N481、商业银行流动性风险管理办法要求管理信息系统应实现的功能不包括( )。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵(质)押品信息的监测D.支持对维

37、度的流动性风险的实时监控【答案】 DCK2M10O8K5D5V5M6HZ4R9I7V3P6S6I7ZP5E9Z10X10A2Q9D1082、下列业务中不属于商业银行开展的负债业务的是( )。A.代销理财B.大额可转让定期存单C.同业存放D.结构性存款【答案】 ACS6K10X7W3C8R5T3HU8T2Y6H1W4J6G2ZG6M5J6A9L2E3J283、海运货物保险基本险的责任期限,如货物未抵达仓库或储存处所,以被保险货物在最后卸载港全部卸离海轮满( )天为止。A.15B.30C.50D.60【答案】 DCN6F5O4F5J9E2S6HO4B6U1D4F2U7G4ZZ6U4L3V5L3J4

38、C184、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法,不正确的是( )。A.对于项目贷款承诺,商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限和审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查,审查申请人的内部管理是否规范,经营情况、信用评价是否满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的,需及时足额收取相关费用,不需要核算【答案】 DCV5W9V5I4V6S8A4HC2X5N7M3F1F10V2ZA5V3B1I3D10J4Z785、银行业金融机构的企业社会责任至少应包括( )。A.经济责任、社会责任、环境责任B.经济责任、社会责任、文化建设责任

39、C.文化建设责任、社会责任、环境责任D.经济责任、文化建设责任、环境责任【答案】 ACY10E7S4W9C6O10X4HW4G2L2F2Z7B1P7ZC3U10M2Y1J5A2H386、银保监会及其派出机构在作出重大行政处罚决定前,应当在行政处罚意见告知书中告知当事人有要求举行听证的权利。当事人应当自收到行政处罚意见告知书之日起( )内,向银保监会或其派出机构提交经本人签字或盖章的听证申请书,说明听证的要求和理由。A.3B.5C.10D.15【答案】 BCD8U2N2B10W6V5F10HX3W2Z8C6V7J6H2ZM10C10I7J6H7Y5T687、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款

40、项等需要,由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACM3Q1S9D5Z7A9K10HF3X8Q2X1Z10Y7N7ZT9T4W4O7E4S4N488、由于人民币汇率波动,导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于( )。A.商品价格风险B.汇率风险C.股票价格风险D.利率风险【答案】 BCH2W6P4Q3A3L6H7HE3D2S7B1N10F4B5ZT5K10W7Z4T7U3G889、互联网信托的资金出借人可以选择资金出借方式的周期不包括( )。A.9个月B.6个月C.12个月D.18个月【答案】 DCP4C1W3F5I1N7Z8H

41、R8J5U9G7G9I3L7ZT7B10C8Y1N6R8V490、根据商业银行压力测试指引,商业银行常规压力测试应当至少()进行一次,出现市场剧烈波动等情况时,应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每半年D.每月【答案】 BCB5O9J7Q5F6F7A2HK6Q4W9N9U8R7Q2ZU7Q6H5M1J2L8R1091、区域信贷资源配置的主要考虑因素不包括( )。A.利润目标、风险偏好和市场预期B.区域信贷资产风险收益属性C.国家区域发展规划和区域信贷资源储备情况D.银行区域市场竞争地位【答案】 ACB10E10X7V5O9N6C4HX7J1J5Y10M2A2U9ZM8Y1E7O1I4

42、P8R192、超额备付金率是指银行为适应资金营运的需要,用于保证存款支付和资金清算的货币资金占存款总额的比率,计算方法为( )。A.(在中央银行的超额准备金存款库存现金)/各项存款 100%B.(来自于最大十家同业机构交易对手的同业拆放同业存放卖出回购委托方同业代付发行同业存单结算性同业存款)/总负债 100%C.各项垫款余额/(表外信用风险资产余额各项垫款余额) 100%D.信用风险资产实际计提拨备/应计提拨备 100%【答案】 ACZ8B4N10H6C6C4S4HR8N8N9B6P7Q9P10ZT9O5Y10J1C10Z7Z393、目前,非现场监管主要使用()个基础指标,涵盖了资本充足、杠

43、杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面,对银行业金融机构风险状况可以有效计量和监测。A.54B.55C.58D.60【答案】 ACK6K3W10Q4X4Y9R10HY4B10Q4U8J6F5J1ZE9G7N1O6G1N2H194、根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定,下列有关行政复议的表述,正确的是( )。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益,可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.书面审理是复议机关审理复议案件的基本形式【答案】 DCY7L4U8N3U5W3V8HT7A6P

44、2J5Q5Q2C2ZU4E3F2Y4E5R1V495、商业银行发行公募理财产品的,单一投资者销售起点金额不得低于( )人民币。A.1万元B.2万元C.3万元D.5万元【答案】 ACW6E4O7F2K5H2E2HE9A1P3C4J5L2K8ZB1W10C5O2I4N3L896、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCN1R10I9Q3K1U3J4HO7K6X10M2Q2G10N7ZV9U5V10X6F5L8F1097、清算方式不包括( )。A.行政清算B.司法清算C.股东清算D.债权人清算【答案】 DCY3X1D2J3X7S9I8HF1C1E8J1Z10L6W5ZP1Y7Q7J6M9D8D598、下列选项中,不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCW3T1V1J3C7P3G10HU8G1Z9W3K4O2T7ZD2S7C7W2I8T5C599、下列选项中,关于董事会应履行的合规管理职责,说法错误的是( )。A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准商业银行的合规政策,

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