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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、凯恩斯把货币供给量的增加并未带来利率的相应降低，而只是引起人们手持现金增加的现象叫（）。A.资产泡沫B.货币紧缩C.流动性陷阱D.货币膨胀【答案】 CCI10W2Y6D6S6O8W8HV5T9X2K2P8G4Q9ZE4G3A8A9K9O1Z82、某单位在经营过程中，既有借入资产，也有贷出资金，贷出资金采用固定利率而借入A.该单位可以从利率不匹配中获益B.该单位的利息收益会不断减少C.该单位会面临流动性风险D.该单位会面临投资风险【答案】 BCB5H10A8O4H5D8F3HZ8N7F1Y2H5J9L2Z
2、Y5G10P7A4W7V4J93、某股票的每股预期股息收入为每年2元，如果市场年利率为5%，则该股票的每股市场价格应为()元。A.20B.30C.40D.50【答案】 CCS2H6A8R4K7X1J9HM5N4N1X2Q8R8S1ZS1F2H4U3O10J1S44、不构成银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收的业务是（）。A.负债业务B.证券业务C.中间业务D.同业拆借业务【答案】 CCP7R9W8E2A4C10F5HF10V3S9Y5L2Y2D9ZE7Z7H4R4F8M9L95、材料题A.中国B.德国C.日本D.美国【答案】 DCR3O4O9O3T2W4O3HR7G3O5G4V10T3I6
3、ZI7O4I8L2B7H10Y16、材料题A.主要B.重要C.次要D.核心【答案】 DCH3V7K9T10T1N4L1HQ3X7Z2M4G9M6M9ZO3S10L5O6S4K3Q77、下列选项中不属于外债的是（）。A.延期付款B.买方信贷C.国际金融组织贷款D.外商直接投资【答案】 DCM5J2Z10H4L9B2E7HR4B9O5M2S6Z5V8ZL10D2L10U4C3N9O28、关于契约型基金与公司型基金比较的说法，正确的是（）A.契约型基金与公司型基金都具有法人资格B.契约型基金与公司型基金都依据公司章程营运C.契约型基金与公司型基金的区别主要表现在法律形式不同D.契约型基金与公司型基金
4、投资者地位相同【答案】 CCR6G5D4M6X6T3O4HC5F10I6C3A8R7X6ZM5J9R7M8C9Y5F99、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速（尤其一些地区房地产投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势。对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效。根据上述材料，回答下列问题：一般而言，中央银行货币政策的首要目标是()。A.充分就业B.稳定物价C.国际收支平衡D.经济增长【答案】 BCI2M5B5J1L5Q7D2HK1M4O7Y10O9C3T6ZI1H5X5S9F3K9H310、我国某以股份
5、有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下，不良资产大量增加，拆人资金比例大大超过了规定标准，存款人大量挤提银行存款，财务状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向倒闭。银行机构在出现财务困难时，需具有一定的防范和化解风险的能力。在市场经济条件下，金融机构必须以其( )来承担全部的风险和亏损。A.负债B.资产C.存款D.资本【答案】 DCV3O4U1L8H1A7B1HK6V4V2B8X7J1F2ZU7I6S3R3K3Y1C511、下列关于金融宏观调控机制中第二阶段的说法中，正确的是（ ）。A.调控主体为中央银行B.货币政策工具为再贴现率等C.变换中介为商业银行D.调控客体为企业与居民【答案】
6、CCB3K6R7Q10S1A9D3HF2P7X5F1S5N10R9ZT7P10S8E3Q9G10K912、根据商业银行风险监管核心指标我国对商业银行关于收益合理性的监管指标中关于,资产利润率的规定是（）。A.净利润与所有者权益总额之比不应低于0.6B.净利润与所有者权益总额之比不应低于1.1C.净利润与资产平均余额之比不应低于0.6，D.净利润与资产平均余额之比不应低于11【答案】 CCI6N6R8K4B7N6D2HF9A7G6I4H5Z8J4ZP8Y10Q8E8S4E8U113、投资银行最本源、最基础的业务是()。A.信用贷款B.证券承销C.资产证券化D.并购重组【答案】 BCL10R8L3
7、M5V1D9Y5HM7U4J5E6C3W2Q8ZN4K10K1U7W8M7K714、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏。2007年CPI上涨4.8%，2008年上涨5.9%，2009年上半年下降1.1%。以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据：A.温和式B.爬行式C.隐蔽型D.公开型【答案】 ACN1Y10J3C3A1P7H8HC3I6M8Y3Z8L2K2ZS7U6T2I7E2K2B715、石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升，从而导致一般物价水平上升，这种通货膨胀类型属于（）。A.需求拉上型B.成本推进型C.结构型D
8、.隐蔽型【答案】 BCC8K9M8H7Q5H3C5HO3X2S10R1Z4E9Q7ZP5V7Z3L8T1L8G216、如果股票市场是弱势有效的，则股价反应了（）。A.全部公开信息B.全部内幕信息C.全部历史信息D.部分内幕信息【答案】 CCX8C2T6W10K7Z4H8HU7G1S1U3F5H10J2ZQ3I5B5C10F3W4F817、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险是（ ）。A.流动性风险B.国家风险C.操作风险D.市场风险【答案】 ACW8V6H5P6H10L4O10HZ1D8T10D10B4E10R10ZC
9、5O6R4C3Y3E7S518、张先生需要借款10000元，借款期限为2年，当前市场年利率为6%。他向银行进行咨询，A银行给予张先生单利计算的借款条件；B银行给予张先生按年复利利的借款条件；C银行给予张先生按半年计算复利的借款条件。A.1000B.1200C.1400D.1500【答案】 BCU10H2X8X7D2G6X2HX7O9I10A3B3Z10P8ZU7C6P4D6P10U9Y119、体现货币均衡的货币容纳量弹性，是指()具有一定的弹性或适应性。A.货币流通速度对货币供应量B.货币需求量对货币供应量C.货币流通速度对货币需求量D.货币供应量对货币需求量【答案】 DCT6U9Y9T9I2
10、A8P6HW6F9O4G2T8A10R2ZB10K3R10D8A4X5E220、关于分级理财产品的说法，错误的是( )A.承担不同风险的投资者可以获得不同的收益B.根据投资者不同的风险偏好对理财产品收益权进行分层配置C.按照分层配置中的优先与劣后安排进行分层配置D.为增加投资收益，分级理财产品可以投资非标准化债权资产【答案】 DCO7I10I6M5E1R10O9HT5J4D9B6Q2Z1C8ZI4V8R6K1L9E10C1021、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是（）。A.中国人民银行B.中国证监会C.中国保监会D.中国银监会【答案】 BCL8R7F5O4O3E8K8HX4H2M6V2
11、O8R1V5ZV9T7B7L2P4R7P322、金融市场上主要的资金供应者是（）。A.企业B.家庭C.政府D.中央银行【答案】 BCH7N5X2M2A1J3H2HG4O9X4I7W4O2J3ZW5R8E1C10V8L3W1023、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于()。A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润【答案】 BCE6D3U4N8J8P6N6HB3V1D8X1Y1R7G5ZZ5I5P5M1S2E1J124、据统计，2011年我国国内生产总值为74970亿美元；2011年我国货物和服务
12、出口总额为20867亿美元，经常账户收支顺差为2017亿美元，资本和金融账户收支顺差为2211亿美元，国际储备资产增加3878亿美元：2011年年底未清偿外债余额为5489亿美元。A.7.3B.9.6C.26.3D.42.1【答案】 CCG10L9U3L6M10U3F3HZ3O9Y9W5S1V6B9ZY6N7Q1A7O7A9Y725、“4R”营销组合策略最大的特点是（）。A.以竞争为导向B.以产品为导向C.以价格为导向D.以渠道为导向【答案】 ACH2A3S5I5Z3L6X9HT7Q5C1J9T8M8W6ZV2S1A4J5B2H1F426、作为划分货币层次依据的流动性是指金融资产的变现能力，下
13、列金融资产中流动性最强的是()。A.储蓄存款B.活期存款C.定期存款D.政府债券【答案】 BCO3O7M8G3G5A5S6HQ3D2L4F10G1O8P3ZR9K7X10P8H3U5I227、金融深化程度可以用“货币化”程度衡量，即()。A.商品交易总额中货币交易总值所占的比例B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例C.商品交易总额占金融资产总值的比例D.国民生产总值占金融资产总值的比例【答案】 BCR2M4D4G7R9H5M10HI6U10Q4S9Z5E5O5ZB1U6R9U5L1D10H228、买断式回购最长不能超过（）天A.1B.60C.91D.365【答案】 CCF4D6U9I1J1M
14、9C5HD6J1S5Y3Z2X2I7ZH5T9H5E5U5X9P429、在现代信息技术的有效支持下，商业银行新型业务运营模式与传统业务运营模式相比的突出特点是（）A.管理半径短B.前后台分离C.人工成本高D.空间上一体【答案】 BCA6O9R1J10S9J8L10HE7J3I1X7B3M9D4ZU9B4T3I3A7J3I630、A企业计划发行面额为100元、期限为5年的债券10亿元，该债券的票面利息为每年10元，于每年年末支付，到期还本付息，当年通胀率为3。A.90B.100C.120D.125【答案】 DCO9F4N8S7Y10E2O5HQ10M6J7T8F9A5M9ZU4I1Q1P1B6E
15、10Q231、2012年上半年我国货币政策操作如下：A.320B.390C.4300D.8280【答案】 CCK10N3D2X2V9U2H7HW5C1H6R8B2U3N8ZA7D6B3D3Z3E9Q932、银行系统吸收的、能增加其存款准备金的存款，称为（）。A.派生存款B.原始存款C.现金存款D.支票存款【答案】 BCS2E7Y5I4X6T7S5HE5N3P7P6D5K10Y4ZN3G4M7S3H4A8V833、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于()。A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润
16、【答案】 BCU1G6N9D4N2E8E9HT6W10V9W7W2A6E5ZL6I5G6V7D5B5X834、作为一种信贷类不良资产的处置方式，我国的银行不良资产证券化在操作中是将不良资产委托给受托机构，作为受托机构要设立（）。A.资产管理账户B.资产信托账户C.资产处置公司D.资产租赁公司【答案】 BCK1I8W2T5P2R10K8HC5R3S10X4V8F9V5ZN6N2K4O8U1J8N635、某机构投资者计划进行为期3年的投资，预计第3年收回的现金流为100万元，如果按复利每年计息一次，年利率4，则第3年收回的现金流现值为（ ）万元。A.112B.89.29C.88.90D.88【答案
17、】 CCC1F3J7C3P7K1I8HH3T9P3K10G4N1O6ZE6F5F10S10Z3R6A636、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活
18、跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.尽力推销B.直销C.余额包销D.包销【答案】 DCT3T10D4N2O3L6B2HE4Q1T2D8U10H2Y3ZJ6E4W2D8W6I7E437、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去
19、网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。从公告中可知，我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是()。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制【答案】 BCE5V9Q7G9W8J5W5HZ2C6E10C4U2H8G
20、10ZN9M10A10V9O1Y7B538、在席卷全球的金融危机期间，中央银行为了对抗经济衰退，刺激国民经济增长，不应该采取的措施是（）。A.降低商业银行法定存款准备金率B.降低商业银行再贴现率C.在证券市场上卖出国债D.下调商业银行贷款基准利率【答案】 CCW8O9L9W6U2I4J6HO10C6P10L8S7H1Q4ZZ10H1A5Q3D7A1C239、2019年非洲某国家受灾严重，农业大面积减产，中国政府及时伸出援手为其提供优惠贷款。在我国办理这项贷款的银行是（）A.国家开发银行B.中国农业银行C.中国农业发展银行D.中国进出口银行【答案】 DCC2H9N5O5M2E9S5HY5T7Q8
21、X5B2E8D1ZX9Z3L5A10U8B6P640、材料题A.6B.6.54C.6.57D.35【答案】 ACH3V1Q10E7F10J4O6HD5R6A3T7F1E1O4ZE6A6G5X10E8K10S641、某机构投资者计划进行为期2年的投资，预计第2年末收回的现金流为121万元。如果按复利每年计息一次，年利率10%，则第2年末收回的现金流现值为()万元。A.100B.105C.200D.210【答案】 ACE4U6I8Y7B9I3E10HW8E7G8M7K1G4P6ZQ1J1K6J6E7P9C942、2004年，银行间市场债券回购累计成交2244万亿元，日均成交8977亿元。从期限结构
22、看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的781。根据以上资料，回答下列问题：A.1天到365天B.1天到256天C.1天到180天D.1天到91天【答案】 ACI4G3Z8L5Y6C2R10HA7G2P9W10M5S8N2ZV1N4H4Q5Q8I4N643、某国未清偿外债余额为1 200亿美元，国民生产总值为8000亿美元，货物服务出口总额为1600亿美元，当年外债还本付息总额为400亿美元，则该国外债偿债率为（）。A.15B.75C.25D.5【答案】 CCS7G1O1U6A3J6Q5HC4M6I9N6C7T4E1ZG5S5S9I5E3K7G344、投资银行财务
23、顾问业务的服务对象通常是()。A.机构投资者B.个人投资者C.公司或者政府机构等融资者D.金融中介机构【答案】 CCN4Y6J6U5Q2O1B6HW5X8X2Y8S1A4M9ZW3R2V1O1R9G6K245、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%，与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.35%.，较有次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.一级市场交易商B.二级市
24、场交易商C.场内交易D.场外交易【答案】 ACY5C3O6K7I7H4Q1HN2N1I10V1X7K7O3ZA7G8A1Q4Y6Z10P946、按照离岸金融中心的分类，新加坡的亚洲货币单位属于（ ）。A.避税港型中心B.伦敦型中心C.东京型中心D.纽约型中心【答案】 DCE7O5G10D2G1X9Q1HZ2K8Q6V4L8G6V6ZB10H3A4V9O6W4Z747、不构成我国政策性金融机构资金来源的是（）。A.财政拨款B.金融债券C.开户企业存款D.社会公众存款【答案】 DCH9K10W1Z2X6O9C9HB8M2U5Z3Z1A4W9ZA1B9T5R1F10Z10A848、2012年上半年我
25、国货币政策操作如下：A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长【答案】 DCV4Y3Q7O2P9U5S8HK9A5T4L5S4O5O10ZK2O3M8S5G7V5S449、某单位在经营过程中，既有借入资产，也有贷出资金，贷出资金采用固定利率而借入A.该单位可以从利率不匹配中获益B.该单位的利息收益会不断减少C.该单位会面临流动性风险D.该单位会面临投资风险【答案】 BCI5F1X8A9U1K8C7HS7O3S1U1Z3X4W6ZI9T4V4W1U4P6M850、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点，其中，希克斯和尼汉斯等学者认为，金融创新的支配因素是()。A.消除
26、经营约束B.制度变革C.降低交易成本D.规避管制【答案】 CCS8P1G8Z3E1B1N6HV9S9V5R3N1G3M4ZF5J9B5Q4F5G5D951、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为22，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为23，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.回收400亿元B.回收1200亿元C.净投放400亿元D.净投放1200亿元【答案】 C
27、CH7B9Z10U2D6O4V10HU1T3Z9B10G10X2Z10ZA7Y6A9D7F4C2L1052、中央银行实施货币政策的时滞效应中，作为货币政策调控对象的金融部门对中央银行实施货币政策的反应过程，称为()。A.认识时滞B.决策时滞C.内部时滞D.外部时滞【答案】 DCV8L6P6Z4Q6Q6O9HV7Z6N6I6W5H3W5ZH9U5I6P3D6L9S153、1999年以后，我国金融债券的发行主体主要是（）。A.中国银行B.国家开发银行C.中国进出口银行D.中国工商银行【答案】 BCW10D10V6N3B5T9O9HX7X3A3S5L5M5A10ZK6A10K6B4J6S3H854、
28、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下:资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。A.缺口分析B.情景模拟C.流动性压力测试D.久期分析【答案】 CCE6F10U8G4O6T9W3HU7W7W10U1T10J4C4ZX7E1P8Y5B6H5O955、为支持“三农”发展，在其他商业银行法定存款准备金率保持不变的同
29、时，中国人民银行近年来分别下调县域农村商业银行和农村合作银行人民币法定存款准备金率2个和0.5个百分点。从金融创新的角度看，中国人民银行的这一做法属于()创新。A.金融工具B.金融制度C.金融业务D.金融交易【答案】 BCD3Z2B10U6G7K7J9HK10V5T3Q4Z6K2M7ZR4A5I3M5L7T3C256、下列货币政策工具中，通过调节货币和信贷的供给影响货币供应量，进而对经济活动的各个方面都产生影响的是（ ）。A.利率限制B.窗口指导C.公开市场业务D.证券市场信用控制【答案】 CCC6S4I1Z4K4K1P6HF6S6M9G10A3E6E8ZT6B3Z5M5L3M7N757、假设
30、一国货币供给量为18亿元，基础货币为6亿元，则该国的货币乘数为（）。A.2B.3C.4D.6【答案】 BCX8S6Y1F2J5O4I2HL6W10X7P8Y10P7C10ZV9I10G6M9Z8W2E458、在市场经济条件下，银行机构承担全部风险和亏损的保证是（ ）。A.资本B.资产C.负债D.存款【答案】 ACH6V10D6R8T7Y3I5HS4S1C3H3J9D4G10ZS7R9Y7Y6X5M5A159、我国目前的利率体系仍然是（ ）的双轨并行体系。A.存款利率与贷款利率隔离B.对私利率与对公利率隔离C.银行利率与货币市场利率隔离D.银行利率与信用社利率隔离【答案】 CCF1V3O2A2D
31、3O10L3HX10O1Q3U9T10K1B7ZR6I7J10Q1H4S1B660、随着经济全球化和金融自由化的深入，商业银行的营销越来越注意（）A.产品营销B.关系营销C.“4P营销组合策略D.“4C”营销组合策略【答案】 BCU7T4B8U9L9N5H7HR6X5T5E5B6F2D4ZP2Z7O2O1P5A9J761、债券是由（）出具的。A.投资者B.债权人C.债务人D.代理发行者【答案】 CCX7C2M1D6J2R4M7HH4O1J1O5Z10T9O9ZB8B7M4K7U2W1M162、下列不属于中央银行的业务范围的是（）。A.收取并保管银行存款准备金B.为财政部开设财政收支账户C.为大
32、型国有企业提供贷款D.在债券市场上购进国债【答案】 CCF3D5V10C7K4E8R2HK4W4W10F10M4T6E6ZB2J6Z5V10U3X9C163、国务院金融稳定发展委员会的基本职能是（）A.集中制定金融业的法规制度和运行规则B.统监管我国金融市场和各个金融行业C.牵头履行货币政策和宏观审慎管理职责D.统筹协调金融稳定和改革发展重大问题【答案】 DCZ10A1S1C5U2Q8E4HG1V4I2Z3S7B3H1ZY1P7G5X1P5S3S464、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。
33、A.信用风险B.汇率风险中的交易风险C.汇率风险中的折算风险D.国家风险中的主权风险【答案】 DCN5L3O8Q1C5B9K9HV6H8L7N6W4W8A4ZK5F8G7M10N9V2N265、（）是充分保护投资者合法权益的保证，也是提高银行声誉，确保银行理财产品业务健康发展的基础。A.合规销售B.诚实守信C.勤勉尽职D.买者自负【答案】 ACK7J6I5E4B5T1B2HM1S5L2T6F7W10Q2ZJ8K2F9F4X6E2K266、强制性的国民收入再分配是通货膨胀对社会再生产的负面影响之一，其表现在债权债务关系中，就是由于通货膨胀()。A.降低了实际利率，债务人受益B.提高了实际利率，债
34、务人受益C.降低了实际利率，债权人受益D.提高了实际利率，债权人受益【答案】 ACP4N3K5K3M8K10M2HW2Y8M7T7Z9Z7L10ZK6A4F3A7Q7J9G1067、根据信托设立目的的不同，信托可以分为（ ）。A.民事信托和商事信托B.自益信托和他益信托C.私益信托和公益信托D.单一信托和集合信托【答案】 CCZ6W10V3F4Q3N10T8HR1U5J7E4M1E4T8ZB2O4T8V2P9H8N568、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可20
35、09627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商【答案】 BCW8F6P9D3E4H2F5HB9F9U3H5Q10T9R7ZR8X3V9F10J10V5V969、在证券投资基金运作中，开放
36、式基金的买卖价格以（ ）为基础。A.投资基金规模B.二级市场供求关系C.投资时问长短D.基金份额净值【答案】 DCP2V7W8L10B10S6L7HN5P2S4M3W6P5H6ZH7C3S1N9U3E1N270、下列选项中，不属于金融风险管理中市场风险的评估方法的是（ ）。A.概率法B.Zeta法C.VaR法D.灵敏度法【答案】 BCC9R6U4J7P7Z7Q6HS1F5R6S4P10J2L9ZD6K9R9Z1F6H2Z171、在总需求不变的情况下，一部分需求转移到其他部门，而劳动力和生产要素却不能及时转移，由此引发的通货膨胀属于()导致的通货膨胀。A.需求拉上B.成本推进C.供求混合作用D.
37、经济结构变化【答案】 DCK10M10H6V9N10G10U7HZ6W7W8S6V6X2X3ZB5W7W3V3H2K5J372、以本国货币表示外国货币的价格，这种汇率称为（ ）。A.本币汇率B.外汇汇率C.即期汇率D.远期汇率【答案】 BCF3T5A8M1P4Q1P8HT10R3E10E7K2F4V8ZN1L6T8M9C4L8Y873、我国小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的()。A.50%B.75%C.100%D.125%【答案】 ACT10E1Y10X7B1Q4O1HY9K9Z2Z2D4I8R3ZD2E10I1W9W8L5S774、材料题A.升水减少B.贴水
38、减少C.由升水转为贴水D.由贴水转为升水【答案】 ACW10D6S5G10T1V3U4HM8X1D6I3L3F8P4ZE9M6W4Y8I10R3J275、材料题A.3000B.4500C.5500D.6000【答案】 CCQ8R7P7C8P9T2T5HJ2W9P6Y4K6E4V1ZG5B6R9E3A2V8J376、某商业银行对其内部控制系统进行评估，属于其评估内容的是（）A.信息与沟通B.组织流程再造C.技术手段创新D.信贷资产管理【答案】 ACZ7N7Q5X5F5P5Q6HN8U6U7W3Q9T8A4ZT6T7I4Z10F7C9G177、（）反映银行实际拥有的资本水平，是银行资本金的静态反映
39、，而不是应该拥有的资本水平。A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本【答案】 ACT1K9O6S5N2C2R7HU8N6P5H1S7M4O10ZV4W7Y4O3L2Y2J278、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天。A.减少B.先减后增C.增加D.先增后减【答案】 CCE8Z9D4R2O6J5P9HV5T1L8P3N2X3N8ZD1J2M8D8I2A3A579、诺斯等学者认为，金融创新就是（ ）。A.规避管制B.制度变革C.降低交易成本D.寻求利润的最大化【答案】 BCL1
40、0W4F2N10W10N10X3HC8W10L5Z1T4I3M2ZC3E10X8V1T9B7K980、买断式回购最长不能超过（）天A.1B.60C.91D.365【答案】 CCB7L6S5S7J1L3M10HS6D1Z9I9R10P4R9ZM10J3X3T1A9L5Q781、假定某投资者用10000元进行投资，已知年利率为8%，按复利每半年计算一次利息，则1年后该投资者的本息和为（）元。A.10400B.10800C.10816D.11664【答案】 CCX1F10J4E7F2M6X9HE9P3T9Y1A5O7M4ZN2Y8R5M6O9B9Y782、下列选项中，不属于金融风险管理中市场风险的评
41、估方法的是（ ）。A.概率法B.Zeta法C.VaR法D.灵敏度法【答案】 BCX2K10A8V9U1T9H6HO9A8F2T8R1V4F9ZJ10C9M6V6Z9R2E383、根据麦金农提出的金融深化与经济增长模型，对储蓄与投资决策具有首要影响的要素是（）。A.储蓄利率B.货币供给条件C.名义货币需求D.实际货币需求【答案】 BCQ3K8D9N8I6V10M1HI8B1Z7J7R2O3Z7ZO8L9E1E3S1W6U584、在银行监管的基本方法中，现场检查主要包括的内容为（ ）。A.合理性检查和流动性检查B.合规性检查和风险性检查C.收益性检查和稳定性检查D.合法性检查和安全性检查【答案】
42、BCH7C4B2B9D4V10O10HP3X6M7H8P7N9N8ZA4B9Z5L9V1X4M285、下列银行业监管内容中，属于市场准入监管的是()。A.审批业务范围B.监管资产安全性C.监管内控有效性D.监管流动适度性【答案】 ACE1P9V7M6S2H6D9HO3O3L3Y3J1F4P9ZA9T2L3C10S4W1S986、金融市场按交易期限划分为（ ）。A.货币市场和资本市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发行市场和流通市场D.传统金融市场和金融衍生品市场【答案】 ACZ6O4D8T9W8X6L4HS10B2N7G6E2B2B10ZT4O10A6J4C4O1P187、将未来具有可预见的
43、现金流量的非流动性存量资产转变为在资本市场可销售和流通的金融产品，是投资银行的（）业务。A.证券发行B.证券经纪C.基金管理D.资产证券化【答案】 DCH5L8U1A3K4X10I8HA9V9E9D5P5V10D1ZX2X7Z6T4J3I9W288、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是()的举措。A.为我国民营企业“走出去”铺路B.构建积极的外汇储备管理模式C.实施储汇于民政策D.遏制黄金储备过快增长【答案】 BCN5I6V9G10D10N2E9HA6F9A2J10V5N9A4ZV3B4Z8U10P4C6Z289、从1994年开始，中国人民银行正式将（）作为我国货币政策的中间目标
44、。A.货币供应量B.存款准备金C.超额准备金D.基础货币【答案】 ACT7V10T7Z6U5U2A6HX6U9Q4N4P3G7L7ZU6H4L8I2R1D7U690、在弗里德曼货币需求函数模型中，影响实际货币需求的机会成本变量是（）A.非人力财富占总财富比例B.资本品的转手量C.恒久性收入D.股票的预期收益率【答案】 DCS9G6D3D7M5L3T1HW3C3Q3Q9U1E10L8ZB6D7C3P10U2Z7H991、根据我国证券公司监督管理条例， 关于证券公司市场准入条件的说法，错误的是（ ）。A.证券公司股东的出资应是货币或经营中必须的非货币资产B.入股股东被判处刑罚执行完毕未逾3年着不得
45、成为证券公司实际控制人C.单位或个人可以委托他人或接受他人委托，持有证券公司股权D.证券公司高级管理人员应有3名以上具有在证券业担任高级管理人员满2年的经历【答案】 CCF4B7E7B2N9H8A3HW1Y2A4Y3U3C4L10ZX8V7H5D2Z2F6W992、材料题A.松的货币政策和松的财政政策B.松的货币政策和紧的财政政策C.紧的货币政策和松的财政政策D.紧的货币政策和紧的财政政策【答案】 DCT2M2M3L8F4R1T8HN2Q3Q9Z4V1Y8D8ZB7H8P1X2D3I5P893、在总需求不变的情况下，一部分需求转移到其他部门，而劳动力和生产要素却不能及时转移，由此引发的通货膨胀属于()导致的通货膨胀。A.需求拉上B.成本推进C.供求混合作用D.经济结构变化【答案】 DCU1H3I9G4J5I8T5HE1C4O6T9X8A4U7ZF4O1S4P4V