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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、中央银行的组织形式不包括（ ）。A.准中央银行制度B.二元式中央银行制度C.分支中央银行制度D.一元式中央银行制度【答案】 CCD1D7G6Q10J5Z9B8HB7Y8V10V10P6J2Y9ZE9E1Y4X5G6Z6B62、如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是()。A.1%B.4%C.5%D.6%【答案】 DCP4J8K8L3N6L9M3HY6G7K1K8O1R3X5ZU
2、3L8I7S10B5Y9B73、货币供应量作为货币政策中介指标的主要不足是（ ）。A.内生性太强B.可测性欠佳C.相关性欠强D.可控性欠佳【答案】 CCC7P6G3J5L6E1N6HT2A9I7O5N5G2J6ZX1O8L3K9E10Y8Z64、假设一只无红利支付的股票当前股价为20元，无风险连续复利为005，则该股票1年期的远期价格是（ ）元。A.20B.21.03C.10.05D.20.05【答案】 BCG6C9T6J6N2Y10R5HV5L9A3T1W1P5T4ZR1F4B9Z6Z3Y5K25、在货币资金借贷中，还款违约属于金融风险中的()。A.流动性风险B.市场风险C.操作风险D.信用
3、风险【答案】 DCH7U6V1Q3J4Z6O5HZ2L6C3N7E10W6E10ZD10V6W8D1K3N8U76、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长19.7%M1余额比上年增长21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增
4、长的数据如下：1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。（ ）. 针对日益严重的通货膨胀预期，H国中央银行可能采取的货币政策措施是（）。A.提高再贴现率B.降低存款准备金率C.增加对商业银行再贷款D.降低利率【答案】 ACH8I9U5X1H4Z3M6HX6R1K9T10C6D2J10ZS6K2B10I6R4N1P17、由某一个人或某一集团通过购买两家或更多的银行多数股票的形式
5、，形成联合经营的银行组织制度称为()制度。A.持股公司B.连锁银行C.分支银行D.单一银行【答案】 BCV2B7O3F4S4F6U7HV7D2H7U6J9K7M7ZF5V7P3L8G7B4T38、为构建积极的外汇储备管理模式和机制，我国成立了具有()性质的中国投资公司，将部分外汇储备由其运作和管理。A.国务院国有资产监督管理委员会B.开放式基金C.主权财富基金D.封闭式基金【答案】 CCA4J6V8L3S5Z10W2HZ3Q7P9S2Y3M1S4ZJ10Z2J8G8V5F2H39、麦金农和肖将金融抑制描述为()。A.金融市场的取缔B.金融结构的失衡C.利率和汇率等金融价格的扭曲D.对贷款的超额
6、【答案】 CCP7Z5U1J5U1X4P2HR6X9B5R1Z1B10M7ZQ2W4N10Q4U8P2Y910、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对
7、象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商【答案】 BCF5Y2E7W6I2W4F2HB3O3O1D8Y2A2S6ZG6D10Q8Q3T2S7Q311、不同牵头部门对混业经营的金融机构可能采取的监管思路、监管侧重各不相同，造成不同的监管成本。这属于以下哪种金融监管机制的缺陷（ ）A.机构监管B.系统监管C.功能监管D.目标监管【答案】 CCN6E2M5Q10Z7L6K5HJ9I9K2Z4T6D2K5ZV7G1I6G1M3K6Q612、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公
8、司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020 年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.合规风险【答案】 DCM8N10A9K8N8Y3U7HR2U7M7T10O8E2Q3ZD6U9P5R10M6D1G813、在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制
9、是（ ）。A.中央银行调控机制B.货币供给机制C.自动恢复机制D.利率机制【答案】 DCS5L9F4S2F2K3Y3HC6E1T4L9H6T7T3ZK4F8B3N6U10O10L314、（ ）指客户卖出证券时，投资银行以自有、客户抵押或借入的证券，为客户代垫部分或者全部证券以完成交易，以后由客户归还。A.融券B.融资C.买空D.交割【答案】 ACN5G3X7E6H2H3E10HY7Q6K6N8J9C6T3ZL8B7Y9B4E10S8K115、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券
10、有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.证券经济商B.证券做市商C.证券交易商D.证券承销商【答案】 DCT1O6Z3O1J4R7Y3HN9W7K6F2
11、H4O4M1ZL4V5A4S10O6U1C616、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天。A.过度B.不足C.合适D.不确定【答案】 BCL8F9T10E6S8L7T5HQ4S7N2H2P7J1L9ZP3M6L6Y3L2X7Y217、关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的是()。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】 CCC5U4G5F2D1S1C10H
12、Q10V7T8D2V2R4I4ZV5W7Y9G9T2V10A118、投资银行最本源、最基础的业务是()。A.信用贷款B.证券承销C.资产证券化D.并购重组【答案】 BCL7S8A5D8S3B9A7HF6B9W3F8Y10Q1S5ZO2B7U9Y1D6T10J819、材料题A.4B.5C.8D.8.5【答案】 BCC7T8N6L9V4E9O7HG7E5U10S5Z9B1C5ZD1V3L7Y3S3O8D720、发行价格低于金融工具的票面金额称作（）。A.溢价B.平价C.折价D.竞价【答案】 CCT7B1O2K2C2H5C7HH3N7O1H6W1R8Q1ZR8C6X7C4D10D2Y321、2020
13、年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为22，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为23，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.一级交易商B.二级交易商C.柜台交易商D.场外交易商【答案】 ACG6Z2X6R7X1K8I2HN1L9A5K2T7D10M8ZM2H6F5W7G8K4M522、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋
14、于恶化。资料显示，2020 年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.合规风险【答案】 DCN10Q10B6U10Y6K6Q8HQ5Z5N3R7K8H8T9ZR6R10D9X8K10L10F223、在证券投资基金运作中，开放式基金的买卖价格以（ ）为基础。A.投资基金规
15、模B.二级市场供求关系C.投资时问长短D.基金份额净值【答案】 DCS1S8W7X9Q1M1B6HF4Q5W3U10M2F7A10ZA8M10J1O7J5O9U524、商业银行销售理财产品，应当遵循（）原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。A.适当性B.风险匹配C.合规销售D.公平公开【答案】 BCQ10X9A10L6I9W6G4HL10I9L7V5H1A3S9ZA7F10T4S9I8Q4D1025、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，
16、中标利率为22，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为23，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.营造从紧预期B.刺激经济扩张C.防止经济过热D.收缩货币供应【答案】 BCV9X1W3C6J6W2X6HR1O7K2D7Z2W8C9ZP5C8U1C8N9I9G726、关于中国银保监会职责的说法,正确的是（）.A.中国银保监会依法依规任命银行、保险业高级管理人员B.中国银保监会制定银行业和保险业审慎监管与行为监管规则C.中国银保监会监督管理银行间债券市场、票据市场D.中国银保监会负责推进金融基础设施改革与互联互通工作
17、【答案】 BCI4O5W10G7H6V9K5HD3Z8F7Y7J3K2L6ZA10U2W8Y4O8A9B727、我国允许境内投资者有限度地投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排是()。A.QFIIB.RQFIIC.QDIID.CDS【答案】 CCD2A2C2E9D1R10S10HI4C5L10J3T1R5R8ZD2R4U1G4C6X9N328、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是()。A.MB.MC.MD.准货币=流通中现金+单位定期存款【答案】 DCW5A9X2H4K1Y6Q10HL8A5C4B6Y6U7M7ZQ2E4L5V2W7L3O529、金融互换市场中，（）交易主体进入市场的
18、目的是进行投机性交易。A.直接用户B.互换经纪商C.互换交易商D.互换代理商【答案】 CCK3J10G10T5P7E1Z8HA1R2I2X3I7L6I5ZF4I7I2A10O3O1J430、根据商业银行风险监管核心指标，不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标，它是指()。A.不良信用资产与信用资产总额之比B.不良资产与风险加权资产总额之比C.不良贷款与资产总额之比D.不良贷款与风险资产总额之比【答案】 ACD9T2W1C7R3B4B10HK9N6F3S3F1F3O6ZX7B1O7Q10O6C5A931、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应的降低，而只是引起人们手持现金增加的现象成为
19、()。A.资产证券化B.流动性陷阱C.资产货币化D.劣币逐良化【答案】 BCH1B4B4C6N6Y2K1HJ8M10Z6X1U5L4X2ZC6H8I1E8Q1G4J932、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下:资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。A.缺口分析B.情景模拟C.流动性压力测试D.久期分析【答
20、案】 CCR1A5U8I2H7C6Q8HD6F1Q9A3O8Z10F8ZI3R9P9N9D1D1W633、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%，与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.35%.，较有次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.一般性货币工具B.选择性货币工具C.直接信用控制工具D.间接信用控制工具【答案】 ACV6E10M1N7I5S9E4HL3W4J
21、5A8T5R3I7ZH4V3T4H4H2E4X234、我国某商业银行在向某企业发放贷款后，中国人民银行宣布降息，该商业银行随后下调了对该企业的贷款利率，导致利息收益减少，则该商业银行承受了()。A.信用风险B.法律风险C.利率风险D.操作风险【答案】 CCZ9R8P2X7Z10P1A8HW1P3M4A9E9D2E9ZL7C1J5Y8Y3F4D635、风险评估、信息与沟通和监控属于（ ）。A.企业目标B.风险管理的要素C.内部控制D.企业层级【答案】 BCB8Q3G8P1N6J1M2HP8N4K10Y6C7B3W3ZA2V3I4E6K5Y7W136、中国人民银行作为政府的银行，其重要的职能是（）
22、。A.充当最后贷款人B.再贷款C.经理国库D.再贴现【答案】 CCD10Y5K2Z3R6U5V8HF2R1B4Y8O2Y5R3ZI3O3Q1B7Q4M7A137、银行的活期存款人通知银行在其存款额度内无条件支付一定金额给持票人的书面凭证是（）。A.支票B.汇票C.本票D.存单【答案】 ACE9S8J5P9N1U3B3HL8T3I5Z8C3P9N10ZQ9T7U3Y5Y7E4I438、银行系统吸收的、能增加其存款准备金的存款，称为（）。A.派生存款B.原始存款C.现金存款D.支票存款【答案】 BCF7U5Q7P5C2A8P2HC3F4D8J10F7O8W5ZO4O8F5L6U4G4O339、对我
23、国期货结算机构进行监管的金融监管机构是（）。A.中国人民银行B.中国证监会C.中国保监会D.中国银监会【答案】 BCL4P4D3R8F6C5R4HC6X8Q7P7R1A7S1ZA10X5X3L4Z2C3F840、关于牙买加协议内容的说法,错误的是（）。A.国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩B.特别提款权作用进一步增强C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务【答案】 ACE5O4W8S5L9R2D3HN1B8S7W7Z5L8R9ZQ3P2L6N1C1Y10Z441、商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内的非预期损失而应该持有
24、的资本金是()。A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本【答案】 CCZ8O6P8M8H5W1M2HG2V1V5Y6T3T2A9ZU8Z6T5R8J3R3L942、宏观调控是国家运用宏观经济政策对宏观经济运行进行的调节和干预。其中，金融宏观调控是指（）的运用。A.收入政策B.货币政策C.财政政策D.产业政策【答案】 BCK1E10P6J10Y1U4K4HJ2V8Z7I7U3H10Z9ZG2S2A7V4M10A7B143、（）是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。A.收入型基金B.增长型基金C.开放式基金D.平衡型基金【答
25、案】 ACS1Q7P10V4I5K10G7HH3I1E6F4Z5C1S9ZK7W10K5H3P6K9X844、投资银行进行股票承销时，在不同的承销方式中承担着不同的责任和风险。在以下承销方式中，投资银行与发行人之间纯粹是代理关系，投资银行为推销证券而收取代理手续费的是（ ）。A.包销B.尽力推销C.混合推销D.余额包销【答案】 BCW2S8R7G2G5J9N10HW10O5Z10N4L2V10F1ZP8V7K3B4X5U1X545、商业银行的管理是对其开展的各种业务活动的（）。A.组织和控制B.调整与监督C.控制与监督D.计划与组织【答案】 CCI5C10Z5Y2G5T4U7HA7R1K9S5
26、C3T6F8ZK4O10Z1Z1L10M6X546、我国证券交易过程中，证券交易所撮合主机对接受的委托进行合法性检验依照的原则是（）。A.“集合竞价、连续竞价”原则B.“自愿、平等、公平、诚实”原则C.“损失最小化、收益最大化”原则D.“价格优先、时间优先”原则【答案】 DCB2V2G8H1T9G8E4HV2V2M2M5K1K3O3ZI10M2C2J3R3Z7F747、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。A.单一目标制B.双重目标制C.多目标制D.联动目标制【答案】 CCY5P9V6L6C1F5Y6HZ1A1Z4J5B6J8D8ZQ2T1J7Z10K9
27、N3X348、1999年美国国会通过了金融服务现代化法案，其核心内容是（）。A.准许商业银行设立分支机构B.准许金融持股公司跨国发展C.准许金融持股公司跨界从事金融业务D.准许保险公司从事非保险业务【答案】 CCD5X5K4T7N6T3P9HH7Q8O2U2C5Y10D2ZT8R1T5Z7U2L1R349、我国某商业银行在向某企业发放贷款后，中国人民银行宣布降息，该商业银行随后下调了对该企业的贷款利率，导致利息收益减少，则该商业银行承受了()。A.信用风险B.法律风险C.利率风险D.操作风险【答案】 CCR4R6H1N7Y8P9K8HI8E10P1L4C3L5C3ZW6H7K7T9P3Z1W5
28、50、中国人民银行负责（ ）防范和应急处置。A.银行风险B.信用风险C.非系统性金融风险D.系统性金融风险【答案】 DCX7Z2D5H5R1F6A3HC3B7V1K7S10M6G1ZM7A5R7O5B10N4V151、根据商业银行风险监管核心指标（试行），核心负债比例是核心负债与总负债之比，不应低于（ ）。A.25B.35C.50D.60【答案】 DCO10W3N9Y10S9S6D2HN9B10G6M10Z10Y9P10ZC4N10R4O1U4R6E852、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转
29、让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司D.该业务发生的市场属于二级市场【答案】 ACU8M6U7M5Q6C5I4
30、HV8Z7E4D3C6A6K8ZC6J1R10H1E1M7K1053、2012年上半年我国货币政策操作如下：A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长【答案】 DCA4F1I4J6X3A1W7HG2E9J10L9P10R2D5ZO8B8M10T3Z9Z5R754、通货膨胀的危害之一是，当物价水平持续性地普遍下降时，实际利率将会()，从而损害债务人的利益。A.降低B.不变C.升高D.为零【答案】 CCB8P7S9T5J6V7G5HI6Y8S3Z10P1L10M2ZW4C8A6D10N6E6C455、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。北京、上海都出台了房屋
31、限购令。中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息。根据以上材料，回答下列问题：材料所述情况的政策含义是()。A.央行全面收紧信用B.央行全面扩张信用C.央行调整信用结构D.央行控制物价上涨【答案】 CCC4Z6S6N7B4Y5H6HF1F1E8H10Q8Z5O5ZV7Y2O4T5M6F6L256、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级
32、金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 BCR1F9H8Y8E7M7G6HQ6E3C2L4Z3Z6M4ZF5I6T7P5C5O5V857、我国某商业银行在某发达国家新设一家分
33、行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。A.信用风险B.汇率风险中的交易风险C.汇率风险中的折算风险D.国家风险中的主权风险【答案】 DCJ6J6T5C10X1W9K5HS5G3Q8D5W7W4M3ZD4D6U8B6Z10R10E758、在证券公司的风险控制监管中，不属于证券公司自营业务监管内容的是（ ）。A.账户实名B.持股分散C.规模控制D.担保品收取【答案】 DCM3R5S4F10X8A5P6HI9B6G5G3K7K10X1ZV5C3C6L2Y7T7I859、从动态的角度考察一定时期的货币总需求是指（）。A.该时期的货币流
34、量B.该时期的货币存量C.该时期末的货币余额D.该时期初的货币存量【答案】 ACS2M2E6C9T5Q3T8HW9P10Z5D4P6H2F3ZX8I9L3E10X1F5Q160、根据商业银行风险监管核心指标，我国商业银行的不良贷款率，即不良贷款与贷款总额之比不得超过()。A.5B.8C.10D.15【答案】 ACU9F7N2D3F5Z3D10HH6N4V5Y9Q8R9U5ZT5F2O5S6E1U8A661、如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民币兑换为外币，则说明人民币实现了()。A.自由兑换B.完全可兑换C.资本项目可兑换D.经常项目可兑换【答案】 DCX1F5L9V10J5
35、B5F3HN3U7C9K9G10Y5N4ZF2P8Z6L3N6A3X462、某国未清偿外债余额为1 200亿美元，国民生产总值为8000亿美元，货物服务出口总额为1600亿美元，当年外债还本付息总额为400亿美元，则该国外债偿债率为（）。A.15B.75C.25D.5【答案】 CCU2L7C8C9G2U3U10HM5V5Q8F3W2Y6E7ZT2I5K4H9G10X8A663、下列关于金融期权投资风险的说法，正确的是（ ）。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】 CCG
36、10T8D4U4G6U4W8HQ10X1O10T6K10Q9E5ZM4L9D3D3I9N3H264、假定MA.25.6B.67.0C.72.5D.98.1【答案】 ACI7V6X1F2F5P6D6HS3M8W8Y8D10H4A2ZZ1U4O6J2I10Q1Z165、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点，其中，希克斯和尼汉斯等学者认为，金融创新的支配因素是()。A.消除经营约束B.制度变革C.降低交易成本D.规避管制【答案】 CCV5P1U8P2N9Q10P6HP1I10S9V9G6V10E1ZH10H2D8Z3Z9M3U266、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于
37、修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.提出10%最
38、低报价的部分B.分别剔除10%报价最高和最低的部分C.剔除10%报价最高的部分D.分别剔除5%报价最高和最低的部分【答案】 CCH7B4R10Z3I3D9X6HK3S9B4Y1X1B1B4ZS9P4P1P4B4N6G967、我国某企业在海外承建了某项目，但因海外爆发政府与反政府武装的冲突而不得不中断项目建设，并撤出人员，项目工地被洗劫，这种情形属于该企业的()。A.市场风险B.信用风险C.国家风险D.操作风险【答案】 CCD10F9H2Y4K10T4P7HQ1H8Q8D3F6W3Q2ZA8W8B4G5K6E6M868、负责收购和处置中国农业银行剥离出来的不良资产，专职回收、搞活，以化解潜在风险
39、的资产管理公司是（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国华融资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国东方资产管理公司【答案】 CCO3Z8P1Q3H10C6R1HF4R6A5I8Q5O5I5ZN9A9D7B4K6K10T569、不同牵头部门对混业经营的金融机构可能采取的监管思路、监管侧重各不相同，造成不同的监管成本。这属于以下哪种金融监管机制的缺陷（ ）A.机构监管B.系统监管C.功能监管D.目标监管【答案】 CCH9G9Z9C1C4U2U5HP3V3Q3K1Q9R4X10ZL9O4R4O10C4J2Z370、某债券的面值为100元，10年期，名义收益率为8。市价为95元，此时本期收益率为
40、（）。A.8.42B.8C.7.8D.9【答案】 ACN6J6T7M8O8H2I1HK2R6L10N8T9V10P7ZP1V4O8V2W6A8H571、随着市场的发展,融资租赁的功能在不断增加，但其最基本的功能始终是（）A.产品促销B.风险分散C.资产管理D.融资投资【答案】 DCM2J1G5H10W9K1Y7HF2I5D4A1C1C3F10ZR10G7Q2P4K6B8D272、通货膨胀的危害之一是，当物价水平持续性地普遍下降时，实际利率将会()，从而损害债务人的利益。A.降低B.不变C.升高D.为零【答案】 CCM3V8U8B4A2S3Q9HA4R5U9M5D7I8Z2ZA3L7F2Z8C2
41、B10U273、如果一国出现国际收支逆差，该国外汇供不应求，则该国本币兑外汇的汇率的变动将表现为（）。A.外汇汇率下跌B.外汇汇率上涨C.本币汇率上涨D.本币法定升值【答案】 BCE4D4Z7W8N3Q8B10HX4Q10G7B9S7E3L5ZH3U7M8B6G2Z8P174、在银行监管的基本方法中，现场检查主要包括的内容为（ ）。A.合理性检查和流动性检查B.合规性检查和风险性检查C.收益性检查和稳定性检查D.合法性检查和安全性检查【答案】 BCR4R1V7R1W6O4K9HE3Y8K4Y4G10Q8Q9ZD9C7Q1C8Y9R2F175、（ ）指客户卖出证券时，投资银行以自有、客户抵押或借
42、入的证券，为客户代垫部分或者全部证券以完成交易，以后由客户归还。A.融券B.融资C.买空D.交割【答案】 ACC8H2Y4D1U3P3W1HS6B4A1Y5W9B4G10ZY1J7Z9B5V2G9C576、交易双方同意在将来的某一特定日期，按事先规定好的价格买人或售出既定数量的某种资产协议的金融工具，称为（），它是一种场外交易。A.金融期货B.金融期权C.远期合约D.互换【答案】 CCA6Z9I8I6Q9Z9Z3HO3N4M5Z7R4Y6P6ZR3F5D9F6A8W6C1077、假定MA.25.6B.67.0C.72.5D.98.1【答案】 ACP5B5C5I6Q5M1K6HI4V2Y1K4O
43、3Q4O3ZA8X7M9V5G10P7X578、期权与其他衍生金融工具的主要区别在于交易风险在买卖双方之间的分布（）。A.确定性B.不确定性C.对称性D.非对称性【答案】 DCZ3Y10H6W2I1T5C7HL8Z5X1F1Y2A3K3ZS10L7D10S1T4G1F479、关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的是()。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】 CCB5W6Q6C6X3I10M4HY6N9C7Q3R6P10W9ZX3D9R10L8S1B4U780、（
44、四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 CCN9E10H8D9F5I1W3HI9T3K10J8Z6W3P2ZV8S1O9E1U2D2K881、转贴现是（）的行为。A.企业和商业银行之间B.企业和中央银行之间C.商业银行和商业银行之间D.商
45、业银行和中央银行之间【答案】 CCV6S7U2E9L10N4P9HO2X3I4J2N6X10J10ZE9E3G7E2M6L4V882、狭义的货币不包括（）。A.纸币B.硬币C.定期存款D.活期存款【答案】 CCD10C8D1G7Z5B6I6HB7K8R7M9O9T7O1ZU5G7F9D4A7I7I383、（）反映银行实际拥有的资本水平，是银行资本金的静态反映，而不是应该拥有的资本水平。A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本【答案】 ACT3M1O9F10H5L1X7HU1I2V4O7F9D6I3ZK4R6Y6N4D3D2X684、如果首次公开发行股票定价采用累计订单定价方式，则该新股发行价格决定于（ ）。A.承销商事先确定B.累计申购量达到新股发行量的价位C.根据需求量和需求价格信息建立的需求曲线D.投资者的议价能力【答案】 CCD7R7S5W9F3Q9Y9HK1V1Y4W5A4N8U9ZJ5H3H3Y6L2T7R1085、在商业银行资本管理中，反映银行实际拥有的资本水平的资本是（ ）。A.风险资本B.监管资本C.经济资本D.账