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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCL1P9D5B6Z5A1R10HG4R1U4M7J6U3J10ZD1K5R2G9I3N9J102、下列各项中，不属于银行核心一级资本的是（ ）。A.一般风险准备B.实收资本或普通股C.小额贷款损失准备D.未分配利润【答案】 CCG9J5Z4G5A1A2E10HM3K6A5W6F1K5L4ZI3G10I
2、1P2B4B6N63、（ ）反映的是银行管理的效率。A.资本收益率B.资产收益率C.资产使用率D.股权乘数【答案】 BCX1B7Y5G6V5O4G4HZ8J1F9F3U2S3J10ZU9N2F2Y8R9U2L84、下列收益率指标的计算方法错误的是（ ）。A.资产利润率=税后利润/（所有者权益+少数股东权益）平均余额l00%B.净利息收益=净利息收入/总资产C.非利息收入比例非利息收入/营业净收入100%D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）/营业净收入100%【答案】 ACM10E4N7J8P8B2L5HQ1F5X7Z5Z7X6D7ZP1P9A9I10V4A10D35、根据综合化经营的
3、股权架构不同，综合化经营的模式不包括( )。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.全能银行模式D.银行母公司模式【答案】 BCS5J1K4G4J3H10S2HG9L1L9Q1S6M3P2ZY2Y9U9C7R5Y3K56、由银行签发的、承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.银行支票B.银行本票C.商业汇票D.银行汇票【答案】 BCN6Y9E1G2R7S4B4HO10Q7A7A3S10L2P1ZH1I7E4R10N4O5B77、急性化脓性腹膜炎的体位最常采用的是（）A.平卧位B.侧卧位C.半坐卧位D.头低足高位E.去枕平卧位【答案】 CCK9S10B1E8N8T
4、10X1HX5X7J4J9O2M7X2ZC10E5D2T8D9T4U38、按照基础交易的性质和债权人、债务人所在地划分，保理业务划分为（ ）。A.国际保理和国内保理B.单保理和双保理C.股权保理和债权保理D.有追索权保理和无追索权保理【答案】 ACN6B8E2F9P2W3Q2HZ4Z7G3C6P2Z10O7ZG3L10R8O2Z2A3C99、（ ）是描述在一定的置信度水平下，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有或需要的资本金。A.会计资本B.监管资本C.经济资本D.信用资本【答案】 CCZ1V5Q1J4F8R5O8HP8S4U6X8C9K3K7ZI4J8A10X5R8Q3T710、
5、下列指标中能够衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的获利水平的是（ ）。A.税后净收入/总收入B.资本利润率C.成本收入率D.资产利润率【答案】 BCD4T4O6S10H4O1C2HH2C1F6D10V9A5D8ZD8T6Y3L3H8R5D811、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括( )。A.支持对融资抵(质)押品信息的监测B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.及时计算流动性风险监管和监测指标D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCI4G2I2L4M6T8F3HY9J7V7S7N2F4D7ZZ10R8Q2M6E1A7K312、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A
6、.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCG7G9A5C5U6U2Y7HX9Z3P8F8B5V2E2ZC5Z5O3Y3F5D10J313、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下(含)的，可以在银行直接办理。A.3000B.4000C.5000D.6000【答案】 CCS8K8B7T8Q3X6I3HT7F8C2M3M2B7J9ZQ4X6H1I9Z3M6O814、 ( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。A.高级管理层B.事业部C.业务经理D.董事会秘书【答案】 ACV5S2G5Q4N5I6N5HG6P9X5L3U4G3T7ZP5U10Y7P10G3T3M
7、215、行政复议的具体程序分为的步骤不包括（）。A.申请B.受理C.审理D.事后反馈【答案】 DCN6P9E7Q4M10O5Q3HH4M5Z6Q10P9V7C8ZA2Z6W8M10C5X7O516、关于我国经济发展的大逻辑，下列说法中错误的是()。A.认识新常态B.引领新常态C.适应新常态D.提升新常态【答案】 DCN10U5C5J4O5G4B7HW5H1R1K9V9V6I4ZM8G9N3L3M7Y1Y517、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，银行业金融机构应当明确外包活动按（ ）原则进行访问授权。A.“必需知道”和“最小授权”B.“一事一审”和“事前审批”C.“双人经手”和“四眼”
8、D.“事前审批”、“事前审批”和“事中监管”【答案】 ACH5H8Y7J8Q6I4S9HV3C6K1N1E7K2A2ZO9V2U9L5G6T1H818、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACJ4Q1P2J1N5Y3C2HU3G10M5J4S4X4F2ZS9I7Q2I6Y2C10E119、银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACZ10X1L9T6V7Z9T10HG8B8W1T5G9M2E3ZU6Z7Z4P6C1Q2I420、为了限制贷款集中某些或某个借款人，监管部
9、门制定（）监管标准。A.集中度B.全部关联度C.信用风险监管指标D.流动性覆盖率【答案】 ACY4P2Q7P7B10S10G8HL6Q6D1P2K10L4A6ZM10Y2M5W1S8B6X321、产褥期是产妇全身器官恢复到孕前状态的关键时期，在此期间，产妇会出现_表现（）A.泌乳期B.褥汗C.恶露D.黑加征【答案】 BCC9A10X3J6S10H1C7HL7Q1Y8V5M2W10K10ZH9J8D9F3B4T8M822、商业银行可以接受用来发放委托贷款的是（）。A.银行来源合法且有权自主支配的自有资金B.受托管理的他人资金C.银行的授信资金D.具有特定用途的各类专项基金【答案】 ACU6X2V
10、2V4Z1M6U9HY9H9V7A6J7P7R7ZY9P2Z7B5T2O10Y1023、以下关于金融租赁公司流动性风险管理不正确的是（ ）。A.流动性风险监测方法主要包括压力测试和应急计划B.金融租赁公司的资金来源主要集中在新型融资渠道C.金融租赁公司应当根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构及市场影响力制订应急计划D.金融租赁公司应当指定专门部门负责流动性风险管理，其流动性风险管理职能应当与业务经营职能保持相对独立【答案】 BCI10O5Z6E8I5L4O1HO3P8N8E6O6V8Z1ZC5F6C10L5D3E7F1024、监管机构以持股比例为基础，判断是否形成“控制”。持有银
11、行股份在（ ）以上，肯定会认为是“控制”。A.25%B.30%C.50%D.55%【答案】 ACD6E1B6O3F4O1M1HM9R3A1D1I2I2N5ZX9D4B9Z7J8X10B925、商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对（ ）的控制手段。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCL8F3S4I8O6C1H10HS7B1F10A3F10N2C7ZK4S4C2Q2S10W2Y426、商业银行在经营过程中应该注重盈利能力与风险相匹配，确保商业银行的安全性、流动性与盈利性，这主要体现了商业银行盈利的（ ）。A.真实性B.稳定性C.风险覆盖性D.可持续性【答案】 CC
12、N10B10B1D4R10S7F4HC2V4A8Y7H6T7V6ZY1K2N10G1M7P10D927、非现场监管的特点不包括（ ）。A.直接性B.非直接性C.注重单体法人和系统整体的统一D.注重静态与动态的统一【答案】 ACD2W9C4Y8H1S4J9HJ9L5V6D4M7U6G10ZZ7C10B5C8D8H7E328、商业银行在制定资本规划时，应至少设定内部资本充足率（）目标。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】 CCR10D8F7U9P7E1T3HP7U2V9E3R5P4T8ZR7W1Q3W9R5C9E929、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领
13、域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】 DCE8E3B8H1Q2S1X3HI4I2M3X10N1U7A4ZF8A7K2S8T6A8R230、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（ ）。A.为消费者提供规范服务B.履行信息披露要求C.完善消费者投诉管理D.履行告知义务【答案】 DCR5K10K10W7R2G2Y9HW1L4A6P7V1L10F5ZA8A7N8N2Z6Y1X931、监督检查部门应当在立案之日起（ ）日内完成调查工作。在规定时间内无法完成的，经行政处罚委员会主任委员批准，可以延长调查期限。A.30B.60C.90D.120【答案】 CCB7Y1X8K4A
14、4A6M7HN4G2N4O7T10M4D2ZQ5S6M10L6J1M4G132、关于不良贷款下列说法错误的是（ ）。A.资产质量的相关指标包括不良贷款率、逾期贷款率和迁徙率B.不良贷款率是指银行不良贷款占总贷款余额的比重C.逾期贷款率越低，贷款回收本金的情况越好D.次级贷款迁徙率为次级贷款中变为可疑贷款和损失贷款的金额与可疑贷款之比【答案】 DCE1A4F10P9K10Z7C4HG1W7K10C8V2F4S5ZM3B1P3R1B5N10Z433、商业银行内部资金转移价格模式较多，能够实现资产负债期限结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模式是（）。A.期限匹配模式B.多资金池模式C.
15、金额集中管理模式D.单资金池模式【答案】 ACU9A1X1U2K9J2U1HU7H9T4F1X4G7D1ZU8U10P4R9N1D2J734、下列关于银行保函主要风险点的说法，错误的是（ ）。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.未将保函纳入全行统一授权授信管理，保函业务风险管理基础薄弱【答案】 ACL7I7Q8N5R4C7T4HA4D9Z9J3F1Q10N6ZE6H2T4B8I4F4Z235、呼吸和呼吸暂停交替出现称为（）A.陈施式呼吸B.间断呼吸C.深大呼吸D.呼吸困难E.间歇呼吸【答案】 B
16、CE9T3O9M9O7R2I10HG5O4X3M9F4W3N9ZV7P1W4L2X9F8T136、按照银行业金融机构绩效考评监管指引的要求，（ ）权重应当明显高于其他类指标。A.经营效益类指标和风险管理类指标B.社会责任类指标和经营效益类指标C.经营效益类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCO3M10F1D4P3H6C1HH5M2R8X6O9V10W2ZM7Q7A4G1L7M9Z737、钢材、铝合金是木材的可替代商品，因此根据钢材、铝合金的销售量，可大体预测木材的需求变化。这种预测方法是( )。A.相关类推法B.对比类推法C.定量预测法D.用户调查法【答案】 A
17、CB3P2I6Y6F3K4P8HK7G1Q2K3R6X3C8ZY5W4I9M8Q8Z7P538、( )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估B.合规风险测试C.合规风险识别D.合规风险报告【答案】 DCZ2H6Z4R7D9K4N7HT4Z7T6Z3J4B3M3ZZ10Y3R8Q6H3S7C439、 根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体
18、行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.申请人申请行政复议，必须采用书面形式，不得口头申请【答案】 DCP6V9E10P9H5T3X6HT7S1J6A9V4M8U7ZW9F9K9K5I1Q2E440、银行应当委托具有（ ）、专业胜任能力和声誉良好的外审机构从事审计业务。A.公平性B.独立性C.审慎性D.制约性【答案】 BCL6F9D2W6X5F5H10HT5O8T9H3F5K4S10ZT8P6Q7B1E1A5C841、以下不属于我国商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行B.保证商业银行发展战略和经营目标的实
19、现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行经营效率和效果【答案】 DCI7L6A5D1S6O3F8HP5F7W2Y7I5D10T9ZV6R9T5J7V3G6W542、呼吸和呼吸暂停交替出现称为（）A.陈施式呼吸B.间断呼吸C.深大呼吸D.呼吸困难E.间歇呼吸【答案】 BCH5B9H7H9V7S8S6HN10L2D1C10E9F5Z10ZW4T8T9X5G9D3W643、银行业信息科技呈现的特征不包括（ ）。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.系统环境日益复杂D.业务与信息科技不断融合【答案】 BCO9A1D3B10B6J4R5HD5O2X7T10D1Y4I1ZZ1Z9
20、Y10M7C5U10H644、下列业务中，汽车金融公司可以办理的是（）。A.办理汽车售后回租业务B.收取购车贷款客户保证金C.吸收股东1个月以上的存款D.办理汽车经销商采购营运设备贷款【答案】 DCF7O3L6Y5P10K3C5HX6P9R6A8N9O6A6ZP1S3A6J9F10C6L145、银行业金融机构完成整改，经验收符合有关审慎经营规则时，监管部门应当自验收完毕之日起（ ）内解除对其采取的有关措施，防止监管机构滥用监督管理权力。A.2日B.3日C.5日D.10日【答案】 BCJ3H7V5P3K7U9C6HS3V4D6S3Y6I5V4ZS1P1F10V9Q9E10C146、 企业A要并购
21、企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金跨境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCO8N7O6C6W4G6Y6HK5U5E3N3N8N6N3ZF8H3F2E1L8S1W847、在委托贷款中，商业银行（ ）。A.获手续费收入B.与借款人商定贷款条件C.获利益收入D.承担贷款风险【答案】 ACJ1G5Q2S2N4N9C10HO5S9U5W3P5P3L2ZC2U6X7I3Z2E1U448、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信
22、义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCV10B6R7D6O10T3T2HU3B1V7E10I2A3B9ZO9N5R6V4X9M1Y149、欧洲金融监管当局不包括（ ）。A.欧洲银行管理局B.欧洲证券和市场管理局C.职业养老金管理局D.欧洲银行【答案】 DCH10G8A3P1P2J9Z4HQ5O9O7X1H1N5X10ZC5L4K9S3Q5J4J250、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断( )以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.23天C.1周D.12周【答案】 BCI3U3A3H8K4O10T10HF5T4I2O8A6I7Q5
23、ZQ1W8A9N5I4Z9C751、下列选项中，不属于银行信用风险的是（ ）。A.信用质量发生恶化B.交易对手未能履行合同C.外部欺诈D.债务人未能履行合同【答案】 CCP6K4Q7G9E3Z4O8HU7Q7V6L3W4X8E3ZC2L3T10Y5D8L7P1052、银行要稳健、审慎经营，持有的账面资本应（）经济资本。A.小于B.等于C.大于D.不高于【答案】 CCN5P4I9S7W4O2D4HK2F10P3A10W7W4Y8ZO7B7O4Z4S6A10P853、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证及反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专
24、款专用【答案】 DCX5Y6F9X1V9Z9P6HG9S4N4M4W4O3S3ZO3N5J3H6S10M9C754、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的（ ）。A.50%B.55%C.60%D.70%【答案】 CCC8K6H8K8L10O1Q3HA10E2I5X2A6M4O4ZN8K6W10D10O5D7O555、资产负债表内外结构的优化，是在给定的资本约束下，以（ ）最大化为目标，推进表内外资产的协调发展。A.资本回报率B.资本充足率C.盈余公积D.净利润【答案】 ACA1P1M8L5H7F3W9
25、HV4T10R4X9N6C3Z1ZB10J7R2K10T6J1M856、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会的监督既包括会计监督，又包括业务监督D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCR3N10M7T1E8P2D2HM5Y8U1L3R10U2N3ZA9C2G3F5H4C10G157、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期持账C.呆账核销
26、D.批量转让【答案】 BCP7K6K2I5O6N6N1HW10Q10N4V6G2U5T9ZR9K10K5T4V6T10F958、支票不受金额起点限制，提示付款期限自出票日起（）日。A.7B.15C.20D.10【答案】 DCK6I3K9I8U4K3H4HM4O9L7L7D10U3T4ZZ7R2Z4K2J2D5Q659、根据商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCO1T9D4S10M7D7L4HM2U10A8O1A2J7T6ZO6P2D1S5G10H1B760、商业银行的非利息收入比例是指（ ）。A.净利润/营业收
27、入B.非利息收入/总收入C.非利息收入/营业净收入D.税后净收入/股本总额【答案】 CCX8L9D8W10O3G5Z9HS8D8J5U7N6X7K7ZO5R3D3S3O9I3M861、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比率D.资产利润率【答案】 CCK10X6I6B2S9Q1J5HD9J9R4Y3Q7O8O9ZN4A4G1Z10L10E10C362、负债业务（ ）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.系
28、统风险【答案】 ACE6V6I9Q4V3P9O8HO10P4V4K3X9U1J1ZP7C9W10H7E6V5O963、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCZ9E9D8O2W10V1I10HV5C6O6Z4B8Z5M8ZD7H1Y1Y6R6Y5O664、商业银行应合理审慎设定在压力情景下满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCH8
29、T10Q2H10C4J1W5HF5D9L8Z2X2V6J5ZI5K4Z4F9R5S10V965、商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于（ ）人民币。A.1万元B.2万元C.3万元D.5万元【答案】 ACL7M3I8X4S5F3T2HE4O10O9B9P9G3N10ZU7S9C6A8R6M8R166、商业银行下列变更事项不需要审批的是（ ）。A.变更名称B.开办除结售汇以外的外汇业务C.修改章程D.变更持有股份总额百分之三的股东【答案】 DCD9J5F4G7Z5J6A3HN4K2M8Q1J7A2G6ZF10D7S8C6Z8X10V467、在新的监管框架下，各个国家和地区对金融
30、消费者保护工作提出了更高的要求，对（ ）等传统业务加强监管，并且加强对创新产品的提前干预，必要时发布产品禁令。A.信用卡、存贷款、理财B.信用卡、支付结算、理财C.信用卡、代收代付、理财D.信用卡、代收代付、支付结算【答案】 ACT1D4T10W3F9G6I6HL3U4M1T7C10C5F7ZD7P3H4F10T6P10T268、（ ），以纪律处分代替行政处罚，是监管实践中长期存在的误区。A.只罚机构、不罚个人B.机构个人并罚C.只罚个人、不罚机构D.机构个人都不罚【答案】 ACU8C3V7G9A9Y9V1HG9A8U3J5N4D2M10ZQ5Q4E4U3Q5K2R369、我国银行业监督管理的
31、目标是促进银行业的合法、稳健运行和（ ）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护债权人利益【答案】 CCM7Z10Q6A6Y10A10I1HH8D2T8X6W3E1M5ZW8H1O1B10M5D10Q770、下列不属于商业银行关联方的是（）。A.间接控制商业银行的法人B.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的直系亲属C.商业银行的主要自然人股东D.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人【答案】 BCG4L8H9C6H1I7H5HF8E5U9C7F5B3E5ZT4C5M1R4S8D9H271、企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业
32、，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金过境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCS8L3F7X1N9G9U2HF1H4F10B1L4F8C6ZO8G9M8K1Q5O6A472、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的表述，正确的是（ ）。A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至少安排一次C.临时检查是对被查机构以往现
33、场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调查的活动【答案】 DCU4H9A5T7V8O10S10HB10T9P3V3O5Q6G1ZC2Z10H1M9H3X2G473、 按照收益表现方式的不同，商业银行理财产品可以分为()。A.结构性理财产品和非结构性理财产品B.保本型理财产品和非保本型理财产品C.净值型理财产品、预期收益型理财产品和其他收益表现方式理财产品D.封闭式理财产品和开放式理财产品【答案】 CCD8I2L3I4R10B8Z1HE2W2D4V9Z5K8D2ZR9D5H8Y7E3C5W574、高风险债券不包括（）。A.信用评级在投资级别以
34、下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCG8G10V4R10T5P6E8HK5S9B1X8W3T9E7ZJ2Z4Z3S7O5V1G475、( )不属于风险对冲方法中的表内对冲。A.到期日对冲B.币种对冲C.期权对冲D.重定价日对冲【答案】 CCJ8P9P5U8I2H10Y1HC5B2M2K10D1Y5W9ZX2X2C5A3M4E1B776、商业银行可以采用标准法或（ ）计量市场风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 ACM5E4R1O1Y2G2G3HO7Z1K2Y7D5M7V9ZS10R1B1F3Y8E1A277、 资产公司
35、集团管控的基本原则是要在( )的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.企业管理办法C.监管办法D.会计法【答案】 ACE8X4N1L2B10L1O1HI4F6A4Q8A4H2S5ZD3V4H9Y8N2X8T678、商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于（ ）人民币。A.1万元B.2万元C.3万元D.5万元【答案】 ACL9O9G1L3U9B8C10HS7C9T8Q7X3X1Z3ZP6H4T2T7R9G9V679、下列关于汽车金融公司主营业务中购车贷款的说法，错误的是（ ）。A.发放自用传统动力汽车贷款最高发放
36、比例为80%B.发放商用传统动力汽车贷款最高发放比例为75%C.发放二手车贷款最高发放比例为70%D.购车贷款的贷款期限一般为1-3年，最长不超过5年【答案】 BCV6T5K7U1W2M9W3HA10B9U7W2Y10C1U2ZG10M8C9B6Y3G3A680、商业银行可以接受用来发放委托贷款的是（）。A.银行来源合法且有权自主支配的自有资金B.受托管理的他人资金C.银行的授信资金D.具有特定用途的各类专项基金【答案】 ACE8L9G6T2Y8T7L3HT10V3O9R10O4C6A7ZV6N1J5O2Q6X8F581、下列属于资本监管的“三大支柱”的是（）。A.最低资本要求B.最高资本要求
37、C.最低利润要求D.最高利润要求【答案】 ACZ2R4S10R1E1J7B5HB9F9M4N5G9D4B6ZA9E9Q1P7S2W7A682、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】 DCL7Z1L8Y2M2E2B5HR2G7N1M4P7D3L5ZQ7U7M1Y4J8N8O783、商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于_，一级资本充足率不得低于_，资本充足率不得低于_。（ ）A.5%；6%；8%B.5%；6%；10%C.5%；8%；10%D.6%；8%；10%【答案】
38、 ACG2W1F8H6Q4O4Z9HX10N8B3H10O5R4G5ZT7E1H3Y1Q8O6H1084、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强化（ ）政策性功能定位，加大对农业开发和水利、贫困地区公路等农业农村基础设施建设的贷款力度。A.大型银行B.农业银行C.农业发展银行D.邮政储蓄银行【答案】 CCN7V2F3A6C8Q4I2HS8C1U3S10R9I9Y4ZK4S2W4B1B9K4T485、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交董事会（未设立董事会的可由经营决策机构）批准，并在批准后（ ）内报告监事会以及银保监会。A.5日B.8日C.10日D.15日【答案】 CCK
39、5K7T8R7Q3K1W7HA5T4T1F5F7P10H6ZW10A1K9J10E5I8T286、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCM10P2Y3E3X1K8T5HW3T4O9W2W7S6P9ZO6P5I2G3L3D5H687、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】 CCJ9B1D7G7Q4
40、V2B9HZ2R9U9Z4J4B8S2ZC5M6A6I2D3D5T888、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（ ）。A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受市场参与群体的情绪影响较大D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损失分布并刻画置信区间【答案】 BCB3O5S6V8Z9L3G7HN6N6X8J4H8D4U3ZH1X1C6D2R8Z5D389、下列选项中，不属于理财业务主要风险点的是( )。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险【答案】 CCX5S6R4M8F6P2X7HH8B
41、6Y8J6G5W3S4ZL8E2K10L6U1K9L1090、（ ）是指行政机关依法强制对违反行政管理法规的公民、法人及其他组织在一定期限内缴纳一定数量货币的处罚行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 BCV2I4X9R2Y4Y6N10HB2T10X10E4H7W2V3ZW10N5F1Y9I5L6C891、商业银行的首要职责是（ ）。A.保护存款人的利益B.收益最大化C.风险管理D.服务政府【答案】 CCO6Y7G10F10A6M9J2HO6R1Y10X8A5D10R8ZH1S6Y2D1H5Y8S492、根据信托公司集合资金信托计划管理办法，下列关于受益人大会的说法错误
42、的是（ ）。A.受益人大会应当有代表2/3以上信托单位的受益人参加，方可召开B.更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人全体通过C.大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的受益人所持表决权的2/3以上通过D.受托人未按规定召集或不能召集受益人大会时，代表信托单位10%以上的受益人有权自行召集【答案】 ACA5N6X1H1G5E8R2HA1R6F1X1T5B8C9ZW6D8I5L7E9I4W993、负债业务（）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.市场风险D.战略风险【答案
43、】 ACO3H3Z6Z1M9X4O10HS10X5O5Z9Z8N1E5ZO5Q5Y7P9W1E10D794、（）是用于衡量银行实际承担损失超出预计的那部分损失。A.经济资本B.监管资本C.会计资本D.核心资本【答案】 ACA2Q3M9K4R10F6Q1HT9Z3J10O9S4H4K8ZG9B8P4E9B5E9C495、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCG4C1K1E7U10R10C3HJ7R9N9F6A10A8D1ZE10Y7R2J6X9N7Y
44、996、SPV(特殊目的公司)实现了( )，规避了出租人母公司或其他隶属项目公司由于经营不善而导致对出租人及项目的不良影响，而且形成了项目的封闭运作，有利于控制项目风险。A.风险规避B.风险降低C.风险控制D.风险隔离【答案】 DCR6Z4K3L1M5C3X2HL3U10A2X9X8L4S6ZY1A7R1C8I3P4K797、商业银行可以接受用来发放委托贷款的是（）。A.银行来源合法且有权自主支配的自有资金B.受托管理的他人资金C.银行的授信资金D.具有特定用途的各类专项基金【答案】 ACZ1B7C1S8X1T2A8HN7L2C3X4F4V8U1ZY6O8D5F9H6J1A1098、根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.书面审理是复议机关审理复议案件的基本形式【答案】 DCT5D3K6F5E5P4N5HD7J4S6W2J1Y9V2ZR3B3T8X10R1I3M999、生产调度工作的基本原则是( )。A.快速B.准确C.以生产进度计划为依据D.高度集中和统一【答案】 CCB3H2G7J3