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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、以下不属于我国银行业消费者权益保护基本原则的是（ ）。A.安全合规B.公开透明C.文明规范D.公平公正【答案】 ACV9J2T2Z10P2U3Q10HI8W9M8J8S5X6Z5ZE1F2R10G2C5N10F22、商业银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求不包括（ ）。A.内部控制评价制度B.内部控制评价的频率C.内部控制评价的范围D.内部控制评价反馈【答案】 DCK9C10O3W6Z3J10W2HL1J1V2F4V4V7S10ZQ5G2J2I7D9I9X63、（）是指行政相对人与行政主体
2、在行政法律关系领域发生纠纷后，依法向人民法院提起诉讼，人民法院依法定程序审查行政主体的行政行为的合法性，并 相对人的主张是否妥当，以作出裁决的一种活动。A.行政诉讼B.行政复议C.行政强制D.行政许可【答案】 ACB2X1Y9W4I8J10K4HI6Z7D3C9O10T2V10ZQ1R7P7W7K3Q1U14、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，银行采用基本指标法，应当以（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.总资产C.净利润D.总资本【答案】 ACL7F2A9A6K6X7Z6HS1N5Q6Y6M5A10G7ZM6R3H8K8N1M3D95、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资
3、格审核即可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCR1G4O8S1W9F1I10HB7A8L1K9P2M4X9ZK6P10K6S8Y7V8E76、支付结算业务监管中，不包括对（）的监管。A.银行汇票B.商业汇票C.银行汇兑D.银行本票【答案】 DCD10O6E10R10K7H7F6HY2K6O5V6A7O5Z10ZM8N2Z4F1X10N6F37、全面风险管理要确保政策和程序的( )。A.有效性B.一致性C.独立性D.成本可控【答案】 BCE1X3S5Z1D9Q4U10HQ8Z4Z6Q6Y4V10U1ZZ10I2D4D2Z6Z10C28、下列不属于银行业信息科技
4、风险具有的特征的是（）。A.风险传染性强B.影响范围广C.风险外延性强D.损失难以计量【答案】 ACJ6T4D10A2O8L7Z3HC9S3G5S1V4W5W6ZC8I5S9W9Z1H7Q79、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCS6P1O9S3M8P3X3HT1U4U2M8O2N6H2ZU1S3X2S8O3D3P610、高风险债券不包括（）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCB8B7L9O8H6T2H8HJ6F6P3L7H8H7G7ZR2E6R8Y1O7Y
5、6A1011、金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议，并根据消费者的（）等因素，来考虑产品复杂程度、产品风险与客户的匹配程度。A.财务目标、知识水平、承受能力和风险偏好B.财务目标、知识水平、承受能力和投资经验C.财务能力、知识水平、承受能力和投资经验D.财务目标、家庭状况、承受能力和投资经验【答案】 BCS2V8U2V8U6A3J6HR9F10M6F8Q7I1F6ZU9Y9J9Y2M3X9A612、（ ）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.结构合理原则【答案】 CCL8E
6、2I5M2Q10S8Q8HZ6O7O3S4F4S7L10ZU10V4M1B7E10R6J713、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是（ ）。A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租赁C.吸收股东1个月以上的存款D.发放购买摩托车的贷款【答案】 BCH8Q7X3L10F2K5E3HI1H1W1D4M8Y4A10ZO5L9E3W6M1A9O414、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCU6K2N10W1L3I10W8HA4T3C3J1S5V6M2ZS2X2A9Q10A2S2F615、根据银行业金融机构董事（理事）和高级管理人
7、员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管理公司的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACE10J9M9V2K2S10V7HE3R2O1P8E7G10E10ZJ3U10D4T2J6U3O916、下了关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是（ ）。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督C.经营管理层作为薪酬制度执行机构D.绩效考核委员会负责指导全行人力资
8、源管理的组织实施【答案】 ACI6M4T7L6K7C8G1HV9I1K4S1K1Y5W7ZB7M2X6C6S4R9U717、行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人。当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起（ ）内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构。A.3B.5C.10D.15【答案】 CCW5C8Y8A8Y1B9A3HY4U1G4X2Z10Z6M7ZS1Y3P3M7U10Z1G118、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】
9、 DCM4F8W5A10X1G7T1HC4L2Q4T5I6Q5Q1ZF3H4S7F4N7A8X619、下列选项中，关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是( )。A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCA6W1Q6H6Y1T8B3HS6H1G6R1Q1P4X1ZD3J4O1H3U6O1L620、根据银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。A.中资商业银行监事长的任职资格管理B
10、.外资金融机构驻华代表机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管理公司的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACW2R10S1M10U2J6C2HJ4T9T4T8C4Y8Y4ZL4A10T8Q1H8J9M621、下列不属于现场检查实施阶段的是（）。A.实施方式B.实施步骤C.检查方式D.立项【答案】 DCW4G10D9R1M4L1Z2HV4I3F7Y1J8O6Y3ZX6O8U9S4K7V9Q322、商业银行应合理审慎设定在压力情景下满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该
11、期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCJ7U6Z1C5V10O5L3HI5A10I6H6L6S2S8ZE3B9N8C8R7I9L423、（ ）是描述在一定的置信度水平下，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有或需要的资本金。A.会计资本B.监管资本C.经济资本D.信用资本【答案】 CCQ10K1U8C4H2W10S6HR5L7X10E1S1J3A9ZX4Q2Z6D10G2T1L324、商业银行资产负债管理关注的净利息收益率（NIM）是指（ ）。A.净利息收益与生息资产余额之比B.净利息收入与净资产平均余额之比C.资产收益率与负债成本率之差D.净利息收益与生
12、息资产平均余额之比【答案】 DCL5Z6E8J5C8B9F4HF2B8V1T8Q5M8H6ZP7A3S7Z6B6J3Q625、在下列预测方法中，反映需求变化最快的是( )。A.上期销售量法B.算术平均数法C.一次指数平滑法D.一次移动平均数法【答案】 ACX5Z1J7U6T7O5K8HS5X4A6V10V4F1P3ZR6O7B10G2Q9B9I1026、合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行（ ）报告。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险控制部门【答案】 ACD10Y10Q6J6S10I7G10HE3U5N9B3C9H4D2ZT3X3Y7F7F8L5R
13、827、银行业金融机构确认本机构董事（理事）和高级管理人员不符合任职资格条件时，应当停止其任职并（ ）监管机构。A.书面报告B.电话报告C.口头报告D.网络报告【答案】 ACE9J8B1N3J5U6B9HC10U7Z4K6K8K2Y4ZK10W1F3S7H1M3T628、商业银行当年董事会累计变更人数超过董事会成员人数（ ）的，应当及时编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布。A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5【答案】 BCS1K2I8D9C2T9H3HL6M1A8D3S7F2A4ZI2A8R1F6H5W4X329、()的水平体现着商业银行的核心竞争力。A.资本管理B.客户管理C.风险管
14、理D.时间管理【答案】 CCE3R4D1S2L4S1Q7HB1N1H2T5B9X9T5ZF10N10E3U8X8J6Q230、下列关于违约概率（PD）的说法，正确的是（ ）。A.借款人完成贷款协议规定的所有义务所需要的最长剩余时间B.债务人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额C.债务人在未来一段时间内(一般是一年)发生违约的可能性D.某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例【答案】 CCH4N1F6A9P3I4C9HM5O6C3S9D10V1W2ZA4O8T2R1K8T7Y231、巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率(1CR)的最低标准是（ ）。A.不得
15、低于50B.不得低于80C.不得低于100D.不得低于120【答案】 CCE10W9F7Y5K8Q2I10HO10Y2D8I10L10A8M1ZV7A9N8O2J2Q3D232、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。A.衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】 DCF5J8L6V10U8L10F5HV2G7B7Q9K9T4M5ZI8C4C8K10Z1A5G933、稳健原则中，（）提出了银行流
16、动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束作用。A.原则 24B.原则 512C.原则 13D.原则 1417【答案】 CCW8B5I1J8O4A1S3HF9D2Z7E4W10W9L4ZF9S5R1S7G6X3Q634、在行政许可实施的审查阶段，要求申请人在书面意见发出之日起（ ）个月内提交书面说明解释。A.1B.2C.3D.6【答案】 BCP1A9C8B1X2G5Y2HH2W1Z5B1D7R1A1ZG8Q2G6E2T1Q4M435、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组
17、合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCU1S1A6I6W2X8H2HS10L8K1R3L3Q6N8ZA8Z3D4D3G6D9T136、（ ）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 BCB1Z8J8C3J6Y6H1HQ6E6C4M7W10F7U9ZA9P9X2B3C5W8N637、目前我国商业银行常用的内部资金转移定价的方法不包括（ ）。A.二元化曲线的转让定价B.以成本为基础的转让定价C.以客户为基础的转让定价D.以市
18、场为基础的转移定价【答案】 CCP1Y3Z9R9L7U8V1HQ2H6U10M8H3P4X9ZU9V9Q9C7Y8K8U138、 （ ）滋生和蔓延是破坏金融管理秩序的重要因素。A.金融犯罪B.刑事犯罪C.经济犯罪D.行政犯罪【答案】 ACB7L3G2X8I4Z9N8HC9O5G1Y2W8B2Q8ZQ2X2C1I9F4V10L439、1992年美国全国反虚假财务报告委员会下属的发起人委员会发布内部控制整体框架，文件明确了内部控制的三大目标，下列（ ）不属于三大目标之一。A.财务报告的可靠性B.财务报告的合规性C.相关法律法规的遵循D.发展的效果和效率【答案】 BCC10C5A10F9U3H9K4
19、HB10C10B3L2R2F10V7ZO10S8U4A9Y10V9T1040、备用信用证受( )影响遭受损失的风险。A.利率波动B.通货膨胀C.汇率波动D.利率及汇率波动【答案】 DCB9Z4Z8N4W3H9Z8HO1Q10N9L4B4W4X4ZZ7A1H1W5K4F7T541、商业银行的首要职责是（ ）。A.保护存款人的利益B.收益最大化C.风险管理D.服务政府【答案】 CCX9T6X1Y5F6A7N5HI4L10X2C10U4X2P5ZK8R3C10Z3B7D10P1042、商业银行申请开办创新业务，应该按照监管职责划分，向银保监会或者机构所在地的银保监局提出申请，监管部门自受理之日起（
20、）内做出批准或不批准的书面决定。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 CCA3I9W10A1J10W2X6HY9U10P3B7E10P3E3ZV1Q2B2D7B6Y1J543、商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。A.高级管理层和股东大会B.董事会和高级管理层C.董事会和股东大会D.股东大会和监事会【答案】 BCS1B9L7W6P2V3D7HH6P6P3E8Q2E6V8ZT2I4B9O7L3Y8K1044、小量不保留灌肠适用于（）A.腹部手术后肠胀气B.肠道X线检查C.高热降温D.镇静催眠E.急腹症【答案】 ACO4N1R6R6Q4Q7E10HR1W4U
21、6Z4B8U9B10ZI3P5L1R7C7S8T545、在审查过程中，为了对拟任人任职资格的适当性进行审查，银行业监督管理机构建立了相关程序，其程序不包括（ ）。A.考核B.考试C.考察D.面谈【答案】 DCS8O1D1S4R5M10I7HL8W4Y2I4R8A5L8ZE6S6T7L1H10L5V546、下列关于商业银行信息披露的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行信息披露频率分为临时、季度、半年及年度披露B.临时信息应及时披露C.季度、半年度信息披露时间为期末后15个工作日内D.年度信息披露时间为会计年度终了后4个月内【答案】 CCQ4G3G8U6D7P7T8HR10D1V7T2A4O9Y4
22、ZC6X5Z8Q7C2E7L647、下列关于支票的表述，正确的是（ ）。A.转账支票可以提取现金B.现金支票可以转账C.支票等同于现金D.普通支票可以支取现金【答案】 DCW7E3D10V6H9N1W7HM4B9K1S8N10R2M2ZY3S8M9Q10B10X3Y248、银行要稳健、审慎经营，持有的账面资本应（）经济资本。A.小于B.等于C.大于D.不高于【答案】 CCN8V3B4J2G1I1V1HI8F5O4R8H6G1U10ZS5R10M5F4K6C1J149、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（ ）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C
23、.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局【答案】 DCU2Y9M10V2U6I5G2HD7K7F3Q5U4Q5X9ZE1W8V6D3I2X5S1050、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCT4F3V10D9I10H2U6HY4B2S1U5G2L10J5ZK6B3E9Y10G6E4A851、JIT生产方式最显著的特点是( )。A.自动化B.看板管理C.标准化D.专业化【答案】 BCW4V10Z3M9
24、D2T9B4HD2Q3U9H9Q1N9I7ZW6L9B9J2N3E6X552、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A.5B.3C.1D.10【答案】 ACI7T6A10M9J3Y4T6HR9P2T5I5Q9V10G5ZR3T2W9T10Y7V8N253、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白，这体现了其内部控制的（ ）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 ACG1X5N10P5Z8Y1
25、Y1HF7E3F3Z2U7K8F9ZI6H2X9F10C1I5P654、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_，发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 DCB2I10R5U6A10W1T10HV1L1D9R5Z4P4J2ZP5U8V4U4R3L3T255、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金贷款200万元。可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法关于流动资金需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（ ）A.
26、380万元B.440万元C.220万元D.620万元【答案】 CCV4Z10U9F5O9N6U1HS2R5K4C6S4N9A3ZJ7M6J5H10F5I1J156、物料均匀、连续地按一定工艺顺序运动，在运动中不断改变形态和性能，最后形成产品的是( )物流。A.离散型生产B.连续型生产C.工序间D.工厂间【答案】 BCG2U7G5X8N3F10I2HI6B6I6G9X5I3N7ZV10I9K9J3T2S5M757、巴塞尔委员会于1988年通过了（）。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议【答案】 ACT10V10E3M7C2T2P9HS7T1Q5S1T1I6N1ZA3V10S1
27、0A8C10K10X958、巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率(1CR)的最低标准是（ ）。A.不得低于50B.不得低于80C.不得低于100D.不得低于120【答案】 CCC7B10O7A2O8K8B3HL7S1S7F1V9M9T4ZP9L2T2V7T6H10I759、支付结算业务监管中，不包括对（）的监管。A.银行汇票B.商业汇票C.银行汇兑D.银行本票【答案】 DCD9K5Z7D2Y1V9I8HR10M5C4K7H1B7P9ZN4W4A6T2P8K2V160、商业银行的( )对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管
28、理层D.监事会7【答案】 BCT4H3S7L9B8G6S10HC5L6H5G10R2Z9E5ZC8J1Z2G5T7A7J761、监管机构以持股比例为基础，判断是否形成“控制”。持有银行股份在（ ）以上，肯定会认为是“控制”。A.25%B.30%C.50%D.55%【答案】 ACW10X3X5J10C9Y5V2HF3W5Z9H4Y1N3M7ZR7D9E4X10I8Q6J762、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCN10B1X5Q3H4A4N4HO1Q10C1K4R7U5Y5ZB9E7J10T5L2E4J263、下列选项中，不属于申请设立财务公司的
29、企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】 DCX8F2N6X7V4J6J10HN2G4G7W10N10A5Q3ZW8Z10N4D3G2D2S764、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单
30、位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】 DCT8E6R4Y10C5R6X9HL1A4H1Z4N1W5N3ZH4E2H10O7K4L7C165、由于不完善的内部资金管理程序、有问题的人员或外部事件所造成损失的风险是指（）。A.市场风险B.流动性风险C.操作性风险D.信用风险【答案】 CCJ6W2Y3R8M5M2X6HF7L5P8J8E6Y5T9ZI8O4T4Q1
31、L1C4P666、根据商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCJ6Q8P6Z10O2D1Q8HY9J5A6E1E10H6J1ZS8F5V1C7H9O3B1067、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BCS5T3N10Q10N7I10K5HD10O6O8I3M4J3J2ZB9B4D10H8K10Q1R468、现代商业银行的核心是()。A.提高市场份额B.扩大经营规模C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCM
32、9B8A2M6R9O9C7HA3V5L4Z1W10H7E1ZL10H9V6S7C1L4M769、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（ ）。A.100B.80C.50D.20【答案】 ACL5Y7Z4F7E1M10N7HP9I9F6W4K4S2D8ZG5X8Z4A9G7A10G870、下列各项中，不属于银行核心一级资本的是（ ）。A.一般风险准备B.实收资本或普通股C.小额贷款损失准备D.未分配利润【答案】 CCB4C3F8Y4P1C5S1HD3C7V3L2Z7T4O10ZA1D7M2B7S3S3S271、商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于_，一
33、级资本充足率不得低于_，资本充足率不得低于_。（ ）A.5%；6%；8%B.5%；6%；10%C.5%；8%；10%D.6%；8%；10%【答案】 ACQ2N1V4U5Y1Y6Y3HS8H9A9W8G6D4S4ZV8M7G9G3H4U9N872、资本办法规定，符合条件的优先股属于（ ）。A.资本扣除项B.核心一级资本C.其他一级资本D.二级资本【答案】 CCT3B9P10E1Y4G6T6HP3K1J3T3L8M7I4ZL4N10K9C4D10Y5D273、SPV(特殊目的公司)实现了( )，规避了出租人母公司或其他隶属项目公司由于经营不善而导致对出租人及项目的不良影响，而且形成了项目的封闭运作
34、，有利于控制项目风险。A.风险规避B.风险降低C.风险控制D.风险隔离【答案】 DCV3N7Q1T10F1I8M7HL8V1E9W6L2B2D6ZG2X10A5G5X8E8L674、下列关于银行保函主要风险点的说法，错误的是（ ）。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.未将保函纳入全行统一授权授信管理，保函业务风险管理基础薄弱【答案】 ACQ10R1Y8M6A7A9M2HU2O6M1O7U2W9G10ZW8U5R5H9Y5F6R975、下列不是衡量商业银行收益的指标的是（ ）。A.资本收益率B.流
35、动性覆盖率C.每股盈利D.净利息收益【答案】 BCJ3C4L9O7M2C3P2HS2H2S1O4T3W7T7ZN10T1Z10X9R7J8S876、下列关于汽车金融公司主营业务中购车贷款的说法，错误的是（ ）。A.发放自用传统动力汽车贷款最高发放比例为80%B.发放商用传统动力汽车贷款最高发放比例为75%C.发放二手车贷款最高发放比例为70%D.购车贷款的贷款期限一般为1-3年，最长不超过5年【答案】 BCG9W1D9G5J2T8Q4HR1V7H9W8H2S9I2ZF4M4Q9W1C10D5J577、下列关于我国经济供给侧结构性改革的说法中，错误的是（）。A.最终目的是满足需求B.主攻方向是提
36、高供给质量C.改革的关键是产业结构优化升级D.根本途径是深化改革【答案】 CCD10V1Q7N2Y2N8K4HI4T2X8W8N10L5M6ZF5X3K5A9C1P9G578、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白，这体现了其内部控制的（ ）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 ACE3M8W10V2J2E1J8HY6G8Q7E7R10W10U5ZF1F6Q4E9E7R4F979、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.
37、银行网站B.证监会指定网站C.银行机构内D.银监会指定网站【答案】 ACZ2T1Q9U7A9A9T4HN6J8T4T3C1C6E5ZT5X10L8N4R10F6E1080、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（ ）。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCL5L5C7K6G3T1V5HB10N1J4Q7A3D1C10ZB3X1V7W5C7Y2A681、立案程序须经（）批准方可生效。A.行政处罚委员会主任委员B.监督检查部门C.行政处罚委员会办公室D.监督检查部门主任【答案】 ACE2X3V1K7C
38、4B3G10HR9S6E3O5R5P7P7ZA4W8E3H9G6T9V982、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCK1M3J10O9U4D5S7HZ7B9T10G3P4E7R10ZZ2Q3Z5U9R4G2Y683、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCF
39、8D7S4T2M7X7G9HG6X7Y1Y5R8K5I1ZN10R3G1U4D9S3S1084、根据金融资产管理公司监管办法，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（ ）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】 CCH7H10S7K3Q9J7M6HU9S2S7D4A9N4J8ZH4M5E8B2I2L9F985、财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险()等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、职能、审计三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.识别、计量、分析、评估、检查、控制B.识别、监测、分析、评
40、价、报告、控制C.识别、计量、分析、评估、报告、控制D.识别、计算、分析、评价、报告、应用【答案】 CCO10C4D1S2Q5J1H10HI9I4L8R10S8H3O2ZE7R10T1I10I8P2H1086、下列不属于非现场监管的目的的是（ ）。A.能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况B.对其存在的问题和风险进行早期识别C.为现场检查提供依据和指导D.使现场检查更有统一性【答案】 DCT1Q6B9I1N5C10Z3HM1D5O9S2J8Z9Z5ZZ7G4R2Y7F3M4G187、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）倍
41、以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACO4N7Q5G2Y7F9W1HA6F9C8G6B4U5D3ZP3R3D5F1T2Y3A688、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCY7F5I6Z9G7H2R7HC9J10I6K5L6D4K4ZY2F5T9Q3T5C5X189、 根据商业银行贷款损失准备管理办法，贷款拨备率基本标准和拨备覆盖率基本标准分别为（ ）。A.1.5%，250%B.1.5%，150%C.2.5%，150%D.2.
42、5%，250%【答案】 CCV8L7W8T10U2E2M10HX1M9K3K8X7U2X5ZR5E10U2P6T6T2B690、呼吸和呼吸暂停交替出现称为（）A.陈施式呼吸B.间断呼吸C.深大呼吸D.呼吸困难E.间歇呼吸【答案】 BCX3M3T2N4B10R2L2HO8V8O10Q9J1E7P7ZC4U1E6Q7Z7J7J1091、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】
43、ACH3A4N9E5V6B1F1HV2X10V5I8Z4F4U7ZH9L9T4P6P7O2D1092、商业银行流动性风险管理办法参考（ ）而构建了多维度的流动性风险监测体系。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.稳健原则【答案】 CCN9C6L2Z10T4X9L6HU7L10G8A2M7N9L2ZA10T5D4Q2P7U3F593、财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（ ）。A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托B.将委托业务与自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金D.不承担委托业务的风险【答案】 ACG1W9T4X1
44、0N1R7U7HJ3A1M2X8V8J9J7ZR1L7R2Q2A2L4G194、从商业银行管理经验看，狭义资产负债管理是银行为应对（）变化的冲击而对资产负债进行的协调性管理。A.市场利率B.市场价格C.净利润D.总资产【答案】 ACZ9P1H3N4V2P2B3HL8F2Z8G3X10K2V9ZL10Y4S10T8O6A7C795、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向银监会或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACS9H2U5A10D7O5B3HN4C9I9O5A9D8A7ZR7F5S1O10W2L9H596、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。A.维护存款人和其他利益相关者合法权益B.定期评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划，承担资本管理最终责任D.制定全行各部门管理人员的职业规范【答案】 DCK6Y2D5O1H3X7M1HY8C9R9Y6Z2K9P10ZS9U3H10G10E3M3M397、（ ）特别关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期限错配情况。A.信用风险监管B.流动性风险监管C.市场风险监管D.拨备和资本监管【答案】 BCH3T8J5M6V6D6A7HI2L10O1W5F7V4K7ZF6B8S