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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、电影院销售的年票价格比一次一次单独买票的价格便宜得多，这种定价方式是( )。A.备选产品定价B.产品线定价C.副产品定价D.产品束定价【答案】 DCC4Z10N9L7A2P9G9HR7J9X5I1N8X10U6ZM5R3C10O4M9O5Y102、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比D.资产利润率【答案】 CCP6N2E8G4N10X2K5HZ8V1C5Q9D7F6O1ZH10P1M1A2I9O10D23
2、、SPV(特殊目的公司)实现了( )，规避了出租人母公司或其他隶属项目公司由于经营不善而导致对出租人及项目的不良影响，而且形成了项目的封闭运作，有利于控制项目风险。A.风险规避B.风险降低C.风险控制D.风险隔离【答案】 DCZ6L6W3P9C4B8B6HF10I4E1H4C10I5Y6ZM2M1S10U6L5M3K34、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BCO7R10S4K2E5A2D2HD7Q9G3L5D6V5K6ZE2O10V2U9G1D6D105、备用信用证的实质是银行对借款人的一种（
3、 ）。A.承诺行为B.代理行为C.担保行为D.理财行为【答案】 CCB6B1X2X9A5M5B3HZ2P5R4T2T2M5V7ZH3G3R1Y8N10L1B16、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】 CCP2C5O3B7C9W10D8HO9L8D3Q3M9S1O3ZI8J4K6S1O7S3C17、财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（ ）。A.
4、接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托B.将委托业务与自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金D.不承担委托业务的风险【答案】 ACM6C10L4C1P4Q2N2HJ6I5D4N4Q1J7A5ZT7Z4D2L9F10P6G68、关于买卖合同中出卖人交付标的物义务的履行及责任承担，下列说法正确的有( )。A.可以由出卖人亲自履行，产生的违约责任自己承担B.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由第三人承担C.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由出卖人承担D.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由第三人与出卖人共同承担E.可以由出卖人根据自己的情况延迟履行，产生
5、的违约责任自己承担【答案】 ACD4F4O9L3R1L7P10HV1T5O5B2V5K2A8ZQ6F6B7R8C9D8M59、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCY1C9X7K5U6L9Q9HB5C8D6R9X4R9J2ZY3W2I10D10T10I8Q910、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCR8A7G2O4T2V5G7HF4C4I3V4N6U7I8ZG5O9P3I6Y6
6、P6Q811、创新理论是由（ ）提出的，当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材料新供应来源的发现和掌握、新的生产组织方式的实行等。A.哈耶克B.凯恩斯C.熊彼特D.萨缪尔森【答案】 CCJ3F5J9R5N8V6O10HR6K6X6X1O1Q4U8ZM9S2V5H3J2S9A712、资产负债管理中，优化资产负债期限结构的目的是（ ）。A.调整资产负债久期结构B.保持全行净利差空间C.有效控制资金来源成本D.降低和化解期限错配风险【答案】 DCV4L4K4V2J2N9G6HZ7A10D2M6G2U1B8ZX8W2Y3R7H2B8J213、1992年美国全国反虚假财务报
7、告委员会下属的发起人委员会发布内部控制整体框架，文件明确了内部控制的三大目标，下列（ ）不属于三大目标之一。A.财务报告的可靠性B.财务报告的合规性C.相关法律法规的遵循D.发展的效果和效率【答案】 BCY10H3A2C9P1K9R10HB9B8T7E10R1Y6D3ZP8S8F2X6W10E1E1014、货运合同中托运人的义务有( )。A.如实申报所托运的货物B.按照约定的方式包装货物C.按照合同约定支付运费D.保障货物安全E.提取货物【答案】 ACB10L8Y10Z10J6E7E6HB9L6E9H3G7G8B8ZR3L9I1L4Z2R6W515、（）是银行资本中最核心的部分，也是承担风险和
8、吸收损失的能力最强的。A.核心一级资本B.附属资本C.扣除项D.优先股【答案】 ACQ3S6Z10O8R10Z3V6HD1W7K7C6B10H7W4ZG1A1V8I8W1A9R316、假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款1亿元，开立短期信用证2亿元，信用证适用的信用转换系数为20%，该公司为一般企业，适用风险权重为100%。则该企业的风险加权资产是（ ）。A.3亿元B.1.4亿元C.2亿元D.1亿元【答案】 BCS6C1Q8A7O1P2A1HY2L7F8O5A4D4C2ZQ8J4S9H8T2M8X417、我国合理扩大财政支出规模，将财政赤字目标由2015年的2.3%调升至（），将增加的赤字用
9、于弥补减税降费带来的减收和保障重点支出需要。A.3.0%B.4.0%C.5.0%D.6.0%【答案】 ACY3I2E9Y7V6T3G3HL10V1G8Z1A6F3A10ZF8E4T9G7P3E4O518、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCJ4L5I5Y5Y9T3Z4HS9S10U5I6X3E1Z3ZV3M7I6V6L3X2W619、金融工作的永恒主题是（ ）。A.深化金融改革B.服务三农和小微企业C.防范化解金融风险D.扩大金融开放【答案】 CCQ5
10、U2P7O4Z4D5Q8HP8E6O5K8F3V9L6ZX6D5P10R2A5S5P320、商业银行资产负债管理的基本管理原则是（）。A.实现“安全性、流动性、盈利性”的三性协调B.追求资本回报C.提升银行盈利能力D.提升银行的市值【答案】 ACU7W1I4R6A4H6E2HM8A4A4Q8N4C3I10ZT7F6L8F9A3V8W221、独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于（ ）个工作日。A.10B.15C.20D.25【答案】 BCF8M2O10P2Q5I9X3HN10W3I3Z9L3W9O3ZO5D3C10T10N5W4N922、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风
11、险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理部门【答案】 BCP5A1S5E5J3V4Z6HQ10K2Z1B8Y2I3Y3ZG3R2X1C1H2I9Q323、风险对冲主要通过投资或购买与标的资产收益波动（ ）的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。A.正相关B.负相关C.同等D.不相关【答案】 BCJ2S2P1J6S1B4C5HE7C4B9U9H2U8H10ZR5C3D9L2O10D3Q524、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括（ ）。A.开发建设资产负债管理信息系统B.资产负债运行情况分析报告C.建立资产负债管理监测
12、报表体系D.资产负债组合结优化【答案】 DCH8X6O7C4C10X6N2HQ9O6W3H5X6O10L5ZE7E2R4Y3J3Q5Y825、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金200万元，可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法中关于流动资金贷款需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（）万元。A.380B.220C.440D.620【答案】 BCF3X2C2M10Z4G10F9HQ2B2U9U4X7A8Z2ZS4K6L5F5P4J6G1026、中长期生产计划规划的内容包括( )。A.企业生产能力的增长水平B.企业重大技术改造
13、和设备投资C.生产线设置D.环境保护E.产品品种【答案】 ACX1W2B5M6P7K3T7HN1I1N4R10I10R9J4ZQ5Z7A7B6C7Q1P427、下列关于银行保函主要风险点的说法，错误的是（ ）。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.未将保函纳入全行统一授权授信管理，保函业务风险管理基础薄弱【答案】 ACU6A8W2P9Z7T2J7HC4D8P4W4U4S4S9ZV8P2T1E3R8R5Y128、根据银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（
14、 ）。 A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACB9J6L9A6S3L4P3HJ10J4S1C8S3I7Y2ZB4U4I3T9M3N4F1029、下列不属于中国进出口银行业务范围的是（ ）。A.买卖、代理买卖和承销债券B.办理票据承兑与贴现C.从事同业拆借、存放业务D.吸收对公存款【答案】 DCT3U10I4G6B3P2E10HV9F4S7L6H6X2O10ZB6H9M6T7T4U3A230、以
15、下各项不属于2012年金融服务法对监管体制改革内容的是（ ）。A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定B.将金融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标，进行微观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】 DCN5Z3K9L1T8Z1C8HY5Q4W7O8P8T1V3ZP7X5L6O10I8N5U531、商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为
16、（ ）。A.100%B.60%C.120%D.80%【答案】 ACC5A2X1X2P4A1J5HH7B9T7H4Q1I4S7ZC1N8D9Z7D7G3O832、特殊的固定资产贷款是（ ）。A.银团贷款B.项目融资C.贸易融资D.并购贷款【答案】 BCM9V2U5K8H6E8V9HX6P3Y1F10X6X5K4ZV4R8X9Z5X7P1T433、 ( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。A.高级管理层B.事业部C.业务经理D.董事会秘书【答案】 ACA8P10U7Q7F7J1R2HD2V8K4M5B4O8L9ZJ1U1B7J3L1P8S134、单家银行担任牵头行时，其承贷份额原
17、则上不少于银团融资总金额的（ ）。A.20%B.30%C.50%D.45%【答案】 ACS5G6L5W5G7N7J1HW6F3N8N3W4T5C6ZZ10Q2B9O3C7B6U535、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于50%【答案】 CCN3M6A4S4G9W4P3HT7C8Q10M6A6C4Y10ZI3I8I2G9F9V3S736、备
18、用信用证的实质是银行对借款人的一种（ ）。A.承诺行为B.代理行为C.担保行为D.理财行为【答案】 CCQ1G8L2P10G10K3M7HS5F2T4D9Q1I10Z10ZQ3K8G7U4F6C4N1037、商业银行资产负债管理的最终目标是（ ）。A.完善内部管理机制和风险控制机制B.追求合理的资本回报C.为客户提供最大化的利益D.健全市场经营机制【答案】 BCG6S7P5O9N2K8S3HG8B8T6L5U8E5Z3ZQ10K3H4E10E8J5Y838、淘汰法和排队法属于( )。A.平均数法B.经验判断法C.数学分析法D.试验法【答案】 BCI5O4C4Y5B1F3X6HX6B5S8T3T
19、5R2O3ZJ7U1W4G3C5Z1K1039、商业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（ ）。A.操作风险B.合规风险C.法律风险D.政策风险【答案】 BCD5D1Z7A2E2N7N1HM1L10V9E7K9G7B8ZT5C1Q2P1W3O1E840、信托公司应当根据内部控制目标和风险评估情况，采取相应的控制措施，将风险控制在可承受的范围内，下列不属于内部控制的要求的是（ ）。A.公司固有财产应当与信托财产分开管理，分别核算，对公司管理的每项信托业务，应分别核算B.自营业务和信托业务必须
20、相互分离C.分别建立自营业务和信托业务的授权体系，明确界定各部门的目标、职责和权限，确保自营业务和信托业务各部门及员工在授权范围内行使相应的职责D.统一建立自营业务和信托业务的授权体系，合并制定、管理各部门的目标、职责和权限【答案】 DCD1N4T3P8L2P4W3HZ8T2K10O7T6E8G4ZM10W8O3J5Q8H3C241、 国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为（ ）。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACY10J10W10W5O4X4R2HN9J6I6O9F10T3Z1ZL4G1N3T3S1A2O842、商业银行的二级资本项目不包括（
21、）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计人部分【答案】 CCB5Z10I3N4U5N2D1HS2P5O8S8D3D1U8ZM6G9T4N9P7Q8F443、（ ）是指以行政复议申请人或者第三人的名义，在代理权限内进行行政复议活动的人。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】 DCR6H8Y3V1V6G3Q7HZ4H5R5H4C4I5L4ZO4Z3T3B3Z5O4W944、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地
22、点、方式。A.60B.15C.20D.30【答案】 DCG2I2B2F4W7B3J10HO3B3V6L2I10E8H3ZG3D2C8Z1F5R3V1045、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACY6F6N5G4X4U3X9HP3F1N9D5I2Y7S1ZL10Q5V3G4L7L1T646、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的
23、构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACC7M6L6Y2U6K1S2HI9R1N1P8N8E3J2ZE4G9L6L4R10R8O747、个人住房贷款的主要风险点不包括（ ）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCX1X2X1L6J10O7C5HB9F5W7M1O8Y5R2ZN2K1F4B1G5P4B1048、能使银行业务在瞬间全部瘫痪的风险是（ ）。A.合规风险B.信息科技风险C.信用风险D.市场风险【答案】 BCN4J2Y8G1C10W2H2HS8Z9I7Q3N9Q4P6ZC3B2C6D3Z7Z2
24、F349、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCG2B5Q7S2V10I6M7HS8H4I10X1A2G6A3ZQ1K3O1Z8X9L9F150、评估重性精神病患者的短期潜在暴力危险，有助于在其动手之前采取防范措施，下列征象中患者可能要发生暴力攻击的有（）A.处于酒精或成瘾物质的作用影响之中B.来回踱步、情绪激动、脚尖不停地点击地板C.与其交谈期间动作逐渐减少D.提高嗓门或讲话含糊不清【答案】 ACM5G8H4T1L5I5M3HG6U4B9E9K4C2T2ZP2M8
25、Z8B7E2P1S451、（ ）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCP1G5Q9P10W5R9E5HN2V9L3F5B5P6W5ZJ4N1K8A9X10V6M552、在第三版巴塞尔资本协议中，（ ）用于度量中长期内银行可供使用的稳定资金来源能否支持其资产业务的发展。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCK6P5S8Q2A9L7G10HS5W1B8Q4J10S3Z2Z
26、J1D9Y1G10E7B7M353、下列选项中不属于风险管理流程的是（ ）。A.风险计量B.风险资本计提C.风险识别D.风险报告【答案】 BCY8J2D3U1L2J10D6HS5K7P3F1E10F5K5ZW8W10O2A4H4U9M1054、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，欺骗、误导客户，这属于贷款承诺业务中的（ ）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCB4F4W7T2T9E2S2HV3P2P4I7F6K10J7ZE4Z5O9R10N6T6R955、以下不属于银行业消
27、费者权益保护主要内容的是（ ）。A.为消费者提供规范服务B.履行信息披露要求C.完善消费者投诉管理D.履行告知义务【答案】 DCR1I5X7F8F5G10L9HA5V10M8Z9A8W7J5ZK6D3K6T1W9M10B256、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（ ）。A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受市场参与群体的情绪影响较大D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损失分布并刻画置信区间【答案】 BCA6N2E8V1W3E1G7HT5I1L5S9Z1L9Q6ZM7V9E2D4C6F3K
28、957、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括（ ）。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCL8U9N4U6R8G3W4HM4O5N8U4K3K7P4ZH7J9D6Z3Z4M3P358、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_，发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 DCQ4C4O5E1J9M5R9HI7A3M4O3Q2Z3P3ZJ2C4T1W3O9P1L959
29、、下列选项中，不属于银行贷款承诺业务的是（ ）。A.备用信用证B.项目贷款承诺C.开立信贷证明D.票据发行便利【答案】 ACB3U1F3U6S8X3F1HS1B6C3A6R6A1W2ZX5D5B9U4I1A10U260、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（ ）。A.商业银行出具的可撤销贷款承诺已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用是否满足银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCY8C3V6M8Q10C3R
30、4HK9H3J8K2H2X4Y2ZW8E9Z1U7L2Z1A461、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或( )公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性信息。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACQ1O8E4K6J4A9G9HL1F9Z6J6I9Y4C3ZO10E3N10V6M2Y3G862、商业银行的( )对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会7【答案】 BCR6G1K10I5D9U1B3HV2M10J2W7L8C4S6ZN5B4V1D8X4V4S463、商业银行应对计划开展的金融创新
31、活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（ ）。A.操作风险B.合规风险C.法律风险D.政策风险【答案】 BCM6X8L9R9B6A9Y1HA7N3G3H3K7R6F7ZN1P1P2N9Z9D7S864、（ ）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCO4U4E7W3X4N5Q8HE10S2W8C3E3A2L10ZX7E7X6N6M1W9D
32、865、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACZ7F1E2N5Z6I8O3HS3O3Z2F8S3Z9Q2ZT2A6D8E8T7A4E1066、（ ）是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款合同，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 CCP9A3Y3R3R3C9Z6HU8V4K7V5I7B8L2ZJ10A2V2C9V9F7C967、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控
33、措施，说法不正确的是（ ）。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】 ACL10M7L7A6G2E10Q2HG10O4D4K8Y6G7O6ZG7N2C3E9N5F10Z868、信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构由所在地银保监局受理、审查并决定。银保监局自受理之日起（ ）内作出批准或不批准的书面决定
34、，并抄报银保监会。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 DCK2B8F8J2K2N1Q2HV2D5Y6R9Q9I10D7ZT4Z9T8Q5P6Q3Y469、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断（ ）以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.2至3天C.1周D.1-2周【答案】 BCL9X7G3J3M7B1T9HF2B10U1O7V3R4R1ZX8B6H5X5K10R5D770、（ ）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.下一年度发展规划D.年度重大事项【答案】 CCG2N7G1R8Q5I6H8HT4A2U1W3G10U7X
35、5ZS9Y5R7P8H9J4V271、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACZ7N8K3J9H7L7R1HY6A6A10P2Z3M9A9ZO9K9N1E8L1U1R972、钢材、铝合金是木材的可替代商品，因此根据钢材、铝合金的销售量，可大体预测木材的需求变化。这种预测方法是( )。A.相关类推法B.对比类推法C.定量预测法D.用户调查法【答案】 ACE1W6N5J8J8D7K1HL10L7I2R5C10D7S6ZQ7F5Q4C8J2C6Z873、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B
36、.有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACZ9P4J6L1I4D1A9HQ2Y10J4A9J6H2J2ZA2J7P6V8A3N5S274、下列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 DCQ1O7Y5Q9X8A3H4HT4V6L1K8A5I8S8ZG5C5S10L6X7T3O675、从商业银行自身角度看，制定（）有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性。A.ICAAPB.资本规划C.信息披露制度D.内部控制【答案】 BCR
37、3Y8P10L9Z8E9Z2HO6V1B2Q7N6Q5F7ZG3T1Q4O6F10E10W976、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCY10R6U5H10A9T1H9HV4A3N9O10L4B6H3ZY5O10I4J9D2B3K777、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】
38、CCW3G7Q8F10U6M6D9HS7D9S4Y9M5F2K10ZZ2Q5X8J1X2R10N378、现代化支付体系建立于我国银行信息化发展的（ ）。A.信息孤岛阶段B.互联互通阶段C.银行信息化阶段D.信息化银行阶段【答案】 CCJ10F6A4G8R3Y1O5HN2X7R6J5V4R10L6ZI1U3A2W7W7V4D479、担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方，这种转移属于（）。A.保险转移B.非保险转移C.再保险转移D.担保转移【答案】 BCZ7R4V3P4N1U4L2HS7L1G6U1C1H5N3ZC3Z6N8B4H6U10Q980、（ ）建立了内部控制的总体框架和基本要求，
39、明确了内控建设的目标、原则及构成要素，较以往的会计控制更为系统全面，在企业内部控制规范体系中处于最高层次，起统领作用。A.企业内部控制配套指引B.企业内部控制基本规范C.商业银行内部控制指引D.加强金融机构内部控制的指导原则【答案】 BCF2I4O8M9Q5Y8U5HW6Y10M5I7X7F1J1ZJ6W6G9E9U7P4O681、 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是( )。A.市场准人管理B.产品准入管理C.人员管理D.销售管理【答案】 ACX5C1F2M3F7T5H2HY8A5U5S8H6H1K3ZW3J4C8J5W2E5P782、根据商业银行
40、风险监管核心指标（试行），商业银行不良贷款率不得高于（ ）。A.6%B.5%C.4%D.7%【答案】 BCD8M7Q5O6C4M2B10HG8J2U10N7Z3B3Z3ZM6S5I3U1F5X7J983、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCZ8H10M7A4E7K9R9HI4R2X2A9E2R5T4ZE8M10Q9V5Z7W6Y984、互联网信托的资金出借人可以选择资金出借方式的周期不包括( )。A.9个月B.6个月C.12个月D.18个月【答案】 DCO10V9W2H6Q5O4S3HT6O6Z8I6W8Q9A7ZZ7A
41、7M9D2I3Q1V285、交易对手方将该租赁物及其权利转让给金融租赁公司，形成的租赁关系是：金融租赁公司为出租人，交易对手方为承租人，租赁物所有权归属( )。A.法律规定的其他方B.金融租赁公司C.第三担保方D.交易对手方【答案】 BCK1X1T5V6O5F1Y6HN9O5V7K4H9I2K2ZB4Q5M4B4W9D8M886、根据商业银行银行账户利率风险管理指引，商业银行资本规划应考虑其所承担的银行账户利率风险资本要求，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACU6W9F9U9O8Z2N1HW7T6F2C2W3O8H5ZP3
42、F1B4U2Z3Y6U987、我们在使用银行卡消费时，应不以恶意透支为目的，不参与信用卡套现，以免承担（ ）责任，对个人资信状况造成负面影响。A.经济B.法律C.刑事D.民事【答案】 CCB8X9Y9U3E8Q7H3HN9K4T2Y2N7U8X3ZF10N4F5J10W2M9G1088、下列选项中，不属于西方商业银行资产管理阶段最具代表性的理论是( )。A.商业性贷款理论B.资产可转换理论C.预期收入理论D.负债管理理论【答案】 DCQ9O4Q7A1N7V3X2HI3F7E2Z1M3T6V5ZZ2T8O3F9U3J3M789、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外
43、审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCX9E9I7J6Y10U5J6HM10U5M10B1L8P1C4ZN1C5L8Q2L2B5Q590、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.常备借贷便利B.同业拆入C.再贴现业务D.中央银行借款业务【答案】 BCS6T2R7V8M9F6P4HY7H6D8L1K1V3W1ZF8P10A5F4L1F8V591、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白，这体现了其内部控制的（ ）。A.全覆盖
44、原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 ACB7R2U1R7C6K7P8HR10E2V8W9N3D8T8ZR8S10H8E6I4O4Q292、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。A.维护存款人和其他利益相关者合法权益B.定期评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划，承担资本管理最终责任D.制定全行各部门管理人员的职业规范【答案】 DCU9T9K1D10D9M5Y8HF8R3O6L2S2D5S6ZI4G4P10L8N1S3G493、金融机构作为消费金融公司一般出资人，注册资本应不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.1B.3C.5D.10【答案】 BCC8S9E10
45、S5Q1V8P1HG3U7C5S8F2A3I8ZQ9A4C8V4E10L1N294、在银团贷款的主要成员行中，专门负责对银团贷款事务管理和协调活动的银行是（ ）。A.银团牵头行B.银团代理行C.银团参加行D.银团承销行【答案】 BCL6V8P10N5D10Q2E1HJ7J3I2R8L5W3X4ZV1I9F10V10J9N9J695、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】 DCJ5Q5J1A2J10E1L1HC4U3W6S3C2W7J8ZY4H7J5Y6V4Y9K1096、创新理论是由（ ）提出的，当时指新的产品的生产、新技术或新的