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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列不属于银行支票的监管要求的是（）。A.检查有无不具备条件的申请人签发支票B.检查商业银行支票的账表核对情况.是否存在账实不符的情况C.检查商业银行商业汇票承兑时的贸易真实性证明文件D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额.核算是否正确【答案】 CCB8V5S4B6P4D8Y7HA10C10H4R4X2Z4Q1ZQ5U6R9D4L10O5G82、目前，非现场监管主要使用()个基础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面，对银行业金融机构风险状况可以
2、有效计量和监测。A.54B.55C.58D.60【答案】 ACP10L8Z9H6Z9T2I4HP2Q1R4L8E10U10W6ZP10U1C6Q10N2C7W83、我国经济政策体系中宏观经济政策的总体思路是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 CCS6D6H3P2Y3Q7K5HG8K8X3C3E6O1N10ZJ5J1G3W8E2Q10W54、商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为（ ）。A.100%B.60%C.120%D.80%【答案】 ACB3X6G3I3X9P9L1HR9J5M7V8Y9N7P2ZY8A3V5V3C6L2C75、在审查过程中，为了对拟
3、任人任职资格的适当性进行审查，银行业监督管理机构建立了相关程序，其程序不包括（ ）。A.考核B.考试C.考察D.面谈【答案】 DCX10G1H6S4M4Q4V6HY2A7Y5T4J6H6Y4ZA2D4U2W4E10H8H106、银行常用的资本中，（）反映的是所有者权益。A.账面资本B.经济资本C.社会资本D.监管资本【答案】 ACA8M6G4F5G4W2N10HR8S5G9U3V9F1A9ZX5G10X1C4W1Y9C47、风险对冲主要通过投资或购买与标的资产收益波动（ ）的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。A.正相关B.负相关C.同等D.不相关【答案】 BC
4、I2L7Z4Z8O1I10R4HW6C7D6W2F10I3M6ZZ9N10O7H1E3T4X78、下列不属于内部资金转移价格定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCT9E2C7P3U10I6R4HT1P10Q10D3C8B10I8ZY7D8D10B10D7T7B19、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和
5、事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCK3Y9P5O7L10J9U2HU4I3Y3O5W7V10I3ZS3A10W4K4N1G3U310、根据金融资产管理公司并表监管指引（试行），下列不应当被纳入并表监管范围的是（ ）。A.资产公司拥有5
6、0%以下的表决权，但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业C.资产公司直接或子公司拥有，或与其子公司共同拥有50%以上表决权的机构D.资产公司拥有50%以下的表决权，但有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员【答案】 BCF9A3S1C1N3I2P9HI7Y5Z2D4L3P1O4ZE3N6R1Q5K4U6S111、信息科技工作要把银行的（ ）作为各项工作的中心，所有的工作围绕这个中心布局、展开。A.利润目标B.风险目标C.战略目标D.长期目标【答案】 CCL9J4X10K1N9Y2G3HV6R4B1T8C3O5M6ZO1J2P1Q7M3Q3M612
7、、金融工作的永恒主题是（）。A.防范化解金融风险B.深化金融改革C.扩大金融开放D.服务三农和小微企业【答案】 ACB9V5I4R10U1V3M5HL8J4H4I1F5D2N9ZH1X9Q8E7L8H9O613、商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于_，一级资本充足率不得低于_，资本充足率不得低于_。（ ）A.5%；6%；8%B.5%；6%；10%C.5%；8%；10%D.6%；8%；10%【答案】 ACZ4F1H8Q9P5A9Q3HE2K4H7F8B7N10G8ZA3Z5F1X2F9K10Q414、某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，
8、风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为( )。A.10.0B.11.0C.12.0D.15.0【答案】 ACG7R7X2F5Q1T9W2HI7K1E3K6C5U5M5ZU9T9I4V8Y9E1D715、 流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.中国银行指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACJ2Y10C7S9B7X3S6HY6L10A7H1Q7P9T7ZI5E7Y5N8H6Y2N516、责令停业整顿属于（）。A.人身罚B.财产罚C.行为罚D.申诫罚【答案】 CCT2M4R10F8X5A1M3
9、HY6H7O9U2W7U5B6ZH2B10Z3G7M5N3P317、（ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.特雷诺比率C.夏普比率D.净稳定资金比例【答案】 ACH6J9X9H4L3E1H7HH10V10Z9C9T10X8T10ZN6V8R2R10T1F5S118、金融资产管理公司监管办法发布于（）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年10月【答案】 DCL2J9P8I5A9F3S6HX5Z6P10G8P6V7S4
10、ZG2R8X5X1G3M9M319、为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能带来的负面效应，资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCZ3P8N10S3P9S7I9HI10Z8J1M3A5E6C10ZY9Z1Z9Z7Z10K3C320、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCL7J1Z
11、1J3Z7M2F8HJ1N5U7P5M6H3J3ZS6O3Y7J6K5D2L621、（ ）建立了内部控制的总体框架和基本要求，明确了内控建设的目标、原则及构成要素，较以往的会计控制更为系统全面，在企业内部控制规范体系中处于最高层次，起统领作用。A.企业内部控制配套指引B.企业内部控制基本规范C.商业银行内部控制指引D.加强金融机构内部控制的指导原则【答案】 BCU2P3T9A4W6N5G8HK6R9X7V1E5W8N8ZO9H10G8T9G6T10J222、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（ ）。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产总额1200亿元，净资产为50
12、0亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】 DCX3A10G4J2K9P1C10HA6O3Y4B4N1G6J5ZY3N1E3J3R1L5W623、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年8月【答案】 DCJ7L4D5Y1Q10Y10S8HV4K8W5A10I10X7H6ZN9Y6D1Z2O3U8U624、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.
13、集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCG5S8R9T5Y4Q10Y7HV2R5S5Z7E8M1H1ZY6P3C1K8N4Q4C825、下列各项中，不属于银行核心一级资本的是（ ）。A.一般风险准备B.实收资本或普通股C.小额贷款损失准备D.未分配利润【答案】 CCT5U6P9W5J1X3C8HU10B10B7W1H8D1L5ZV9X6D1A6W5G2J526、银团贷款的主要风险点不包括（）。A.代理行风险B.政策风险C.牵头行风险D.参加行风险【答案】 BCI8J8U5D3V5P9T1HT2V2J6J3S9O9N7ZK10I6D9O5O9M8O327、在下列预测方法中，反映需求变化最快的是(
14、)。A.上期销售量法B.算术平均数法C.一次指数平滑法D.一次移动平均数法【答案】 ACM2Y6C8U3P4E4V2HY10G1D7O9Q6H10Y3ZP10X1W4Q2Q2S1X728、在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人，应满足最近1年年末总资产不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.500B.600C.700D.800【答案】 DCW8I4X6X3F1D1M1HS4S1Y9O2M9H5O3ZR7R5R6R1I3U7Z1029、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管
15、C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构进行审慎监管【答案】 DCG10M9T7M9N5N8L2HE6Y3D7N6G9Z10C9ZC6H2D9S2F4V9V130、下列不属于金融合约的基本种类的是（）。A.远期B.期货C.掉期D.股票【答案】 DCI8A10M3Q6V5P8P1HO4E7Y5D10O8G7P4ZB6K2B1L1N4B5C1031、银监会商业银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求不包括( )。A.内部控制评价制度B.内部控制评价的频率C.内部控制评价的范围D.内部控制评价反馈【答案】 DCK9D7G5Z6X
16、9S4X5HY1J5E6M5V3V7T7ZC2J8O2U1T10M5M132、下列不属于银行业监管者维护市场信心手段的是（ ）。A.通过处罚违法违规经营行为，减少银行犯罪，维护正常的金融秩序和公平的竞争环境B.通过实施审慎有效的监管，及时预警、控制和处置风险，有效防范金融系统性风险C.通过窗口指导，控制银行业不良贷款暴露的规模和节奏，维护银行股东的信心D.通过信息披露，提高银行业金融机构经营的透明度【答案】 CCB1F8Y4V1H3H2I1HR10T5L4B7F1T2X3ZL6P10V9H6S3A10H433、资产负债管理计划是商业银行综合经营计划的重要组成部分，应采用（ ）制定方法。A.定性
17、为主的B.定量为主的C.指令与指导相结合的D.定性与定量相结合的【答案】 DCX1M8A3O7U10D2H6HP1Z5M10Z5M10G3I7ZZ1U2H10O10U1A10I834、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具有特征不包括（ ）。A.与履行监管职责相适应的充分法律授权B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.有足够的监管能力实施充分、有效的审查D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCQ8G5U3A5U2K3R1HN2I8Q7V5F10Y6S10ZV9H5L2D9B1S5R235、根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控制应遵循的基本原则是（ ）。A.全面性原则、适应性原则
18、、独立性原则、融合发展原则B.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则D.全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则【答案】 CCI9X2G1E6I6O7N10HE8M8C3E6J7B2J7ZB2S1U9I4R6J7T336、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCJ5R6O4H6X5F8T3HE6N6U10V2S1T5E7ZQ9F9Z2Z8T3N5B637、（）是指银行向从事合法生产经营的个人发放的，用于定向购买或租赁商用房、机械设备、以及用于满足
19、个人控制的企业生产经营流动资金需求和其他合理资金需求的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 CCA4N9J6K7E2X10K1HI7X5G3E9J6E10C6ZG10V1W3N7E4U8F138、汽车金融公司始于1919年的（）通用汽车票据承兑公司。A.美国B.英国C.法国D.德国【答案】 ACJ2W4Y2Z10N4W4Y4HM6O9X5A8H2R8X1ZU6U4D6E9H7C3A1039、（ ）是指在检查计划之外，根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件临时性开展的检查。A.全面检查B.专项检查C.后续检查D.临时检查【答案
20、】 DCE10O4P2U3G1J7T7HL10U3D10F5V4D7B7ZA2O1S2L1Q5U10Q440、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.15B.20C.30D.50【答案】 BCY5K4G2A3P6N6I3HT3S3N1R10X5R6S4ZD6T8X4T10P1J8C341、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）年目标。A.3B.4C.1D.2【答案】 ACS1E5G1L9U9I3V4HW1V10O1F1Z5B9Y10ZQ7L3L9M9D2J9Z242、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。A
21、.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCA9Q10R3V10P7Y1Q2HZ9S9K2D7M6J2I2ZJ9E4J10J10X10B1G443、银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的（ ），执行董事会的决议。A.最终责任B.直接责任C.实施责任D.监督责任【答案】 CCJ2W7N10P3X3S8D1HB6R1X4J2C10V7G9ZQ1E3W1X5K1Z8V444、商业银行应指定( )作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。A.高级管理层B.专门部门C.审计部门D.董事会【答案】 BCW9V7A9P4A
22、1I7E6HN2P7R4B5O9U4F10ZQ8D1Q8V8E3B4W945、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中对资本监管的要求，不正确的是（ ）。A.核心一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为5，6和8B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的2.5%和02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5和10.5D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2【答案】 DCZ3Q8Y7T8J4M1Q8HD1G6J2S1X6O1I4ZD6K6Z9T3S2Z8D546、下列属于商业银行利息收入的是（）。A.贷款利息收入B.投资收益C.公允价值变动
23、损益D.手续费和佣金收入【答案】 ACC7F7V4F2P6B3D1HW7N1I4O1C1R10K5ZI7E7E5V6W9A4T1047、为了协调生产过程各个方面的活动和实现生产活动的预定目标，必须进行生产控制。广义的生产控制包括( )。A.计划安排B.技术监督C.库存控制D.质量控制E.生产进度控制及调度【答案】 ACU3A9F5C2B1U2Y9HR5O10G4T7N3M8F10ZT9W6M7G2T2Y2H1048、关于银行票据业务的表述错误的是（）。A.商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑B.银行支票是由银行签发的C.银行支票付款期限为自出票日起10日D.填明“现金”字样的银行汇款可以用于支取
24、现金【答案】 BCD5H1R9N8J5Q8H8HJ4Z5S8C3M2B3H4ZS6T7N9M7E6T10K549、下列关于商业银行杠杆率的表述，错误的是（ ）。A.杠杆率的要求可以约束银行表内外业务的膨胀，有助于控制金融体系系统性风险B.由于计算的复杂性，杠杆率可以提供一个更为直观的监管标准C.计算公式为:杠杆率=(一级资本一对应资本扣减项)/风险加权资产100%D.杠杆率不得低于4%【答案】 CCW4B10F2T9U2P2V5HZ1J10R7B7Q7W5U10ZT6Q2P3F2O3T4Z450、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所
25、得【答案】 CCI9Y8K6E1D4M8U7HF5N4L10S10N10A5J2ZR7P6W4Q6C2M2C1051、商业银行的负债分类方法较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCG8Q2H2M2U3J1J5HM4Z2Z7F2G2H4X6ZM7L3V2I10D3I2U552、下列关于风险管理策略的说法，正确的是（ ）。A.在个人生产经营贷款中要求借款人购买保险是一种风险分散B.“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”隐含的是风险转移的思想C.由于某客户杠杆率过高否定了其贷款申请是一种风险规避D.商业银行采取在交易价格上附加更高的风险溢
26、价是一种风险对冲【答案】 CCA10E7Q3R5K2B9J6HQ5H9C5U2L8J3D6ZQ8C1F5J5A10E5N453、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比D.资产利润率【答案】 CCH7L5K5X6L3M10A5HW10P7C4J9N8J3O6ZY5H3Q3J4J5A2M554、下列指标中不属于商业银行盈利状况评价体系定量指标的是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.财务管理的有效性【答案】 DCO2C3Y1S1M6Y9P5HF10I2R2T9U6A1L7ZV3E8S10D
27、5N10Y4H755、一直以来，银监会秉承（）监管理念，不断完善非现场监管理论与方法，对银行业金融机构风险进行有效“识别、度量、分析和预警”。A.“风险为本”B.“盈利为本”C.“稳定为本”D.“信用为本”【答案】 ACA9O9C6W10V3Y1S10HA10D3I3N3S6G10V4ZG5W7F9Y7U7R7D856、按照贷款资金来源和经营模式，贷款可以分为（ ）。A.项目贷款、流动资金贷款、个人贷款B.短期贷款、中长期贷款C.自营贷款、委托贷款、特定贷款D.正常贷款、关注类贷款、不良贷款【答案】 CCA9X1Q5M5R1J3Z3HJ9R5C8A9T9Y2K9ZZ7H6C1H9V2S4T25
28、7、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCI2H1I9O9I8S4V1HS3X9N2M10H4E3P8ZT1H5Z9Y1D10F7I858、（）是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。A.系统风险管理B.市场风险管理C.全面风险管理D.声誉风险管理【答案】 CCC2R10V6S3K5O2Y6HV4B10Q9D6J6V6H4ZB8I1M4S6P9R9Z559、不属于普惠金融的发展目标的是( )。A.提高金融覆盖率B.完善金融体系C.提高金融服务可得性D.提高金融服务满意度【答案】 BCI2U6G2Y5H3M6O4HL2O5Q1
29、0Q6P10A5D8ZZ2S9Z4K9L7Y6R360、（ ）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 BCZ7D5H2C7H5Y8K3HW2D2B9Z10J6Q7S8ZA1K2I8N9K3O1L261、“信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并易于实现”指的是信用风险缓释的（ ）原则。A.合法性B.有效性C.审慎性D.独立性【答案】 BCJ6J9G3S4R5H6F8HE9V4U10Z6F1A9O5ZC8U1G4Q8K4X10Q662、下列不属于我国商业银行信
30、贷业务的是（ ）。A.保理业务B.基金业务C.固定资产贷款业务D.贴现业务【答案】 BCF4M4M2G10V3H7S1HW2Y6X9M8Y4U1I3ZC8N10B5Y3A7B5O463、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会提名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCE3A2U5T10A7Q8X3HB6K4Y10C3E7M5V7ZK1P4B7P5P6E9R96
31、4、国际金融危机的爆发证明了( )管理是银行体系稳健运行的重要保障。A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.流动性风险【答案】 DCY6E5M7S10L3L4V2HS5B1I10Y7Z10E3C4ZQ9M4E10R9G10A4Q165、信托公司应当根据内部控制目标和风险评估情况，采取相应的控制措施，将风险控制在可承受的范围内，下列不属于内部控制的要求的是（ ）。A.公司固有财产应当与信托财产分开管理，分别核算，对公司管理的每项信托业务，应分别核算B.自营业务和信托业务必须相互分离C.分别建立自营业务和信托业务的授权体系，明确界定各部门的目标、职责和权限，确保自营业务和信托业务各部门及员工在授权
32、范围内行使相应的职责D.统一建立自营业务和信托业务的授权体系，合并制定、管理各部门的目标、职责和权限【答案】 DCR3T6E1T7J3W8Q8HV7Z6Z10P8Z2B10C6ZK2S8Q6A2A1E5E766、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACP6S8L8X5J3I9N1HE8C2C5F10O4C1A7ZQ6R1Z9L9J9Q6D467、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构应突出（ ）的
33、重要性，其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标B.经营效益类指标和合规经营类指标C.风险管理类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCY3C6C3G4L7W5U3HZ9S6D5F5U6Q2F9ZV3S6M6Z8Y4M3B168、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.津贴和补贴C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCN8L8U1B7S6V5V1HZ4M6S6Z2M8H2C2ZB9R5S1O1P2S1M569、银行卡用户使用管理中的风险不包括（ ）。A.持卡人的资信能力变化风险B.信用卡失窃的风险C.真实持卡人的信用风险D.持卡人
34、恶意透支风险【答案】 CCG9L10C5H9L4U4Z10HL10U7M7I8U5R7Y5ZB9L5N7E7M8I4Y1070、根据商业银行风险监管核心指标（试行），商业银行不良贷款率不得高于（ ）。A.6%B.5%C.4%D.7%【答案】 BCT1T1Q8H10J5A6E1HS8D7X7U2X1V4H3ZL9A10J1Z3A1V6L671、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACT4A8W10L10X7Q5Z6HE4X10I7C4N2H10O3ZL6K4T8E10K9O8G272、下列不属于商业银行风险监管与管理指标中的监管类指标
35、的是（）。A.资本充足率B.不良贷款率C.杠杆率D.资本利润率【答案】 DCW5W6U9Q7D7B5A9HP2E10F3T7P6O8P7ZP4S7O7H9G10Y6X1073、金融消费者保护十项基本原则中的“法律、管理和监督框架”原则界定的管理范围不包括（ ）。A.金融产品的性质、种类B.金融机构的内部控制机制C.消费者的权利和义务D.新产品的设计、技术和传导机制【答案】 BCH6F6N6K2A8N8S10HC6D10N8S2V6V10F4ZH3E10U6G8V6I3O774、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（ ）。A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 CCV7K3E9N
36、8U1E3N8HH5W6X1N10K3U8P10ZL4Z9Q8G10L2Q5I275、在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总方法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCE3Y9E1K3S9U1Y1HL1R9R10B9Z7S1Y6ZS3U2B6K8G2Z8P976、（ ），国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行三家政策性银行先后组建成立。A.1993年B.1994年C.1995年D.1996年【答案】 BCR9E3O1
37、E2X9F1S2HK9X9J2P10E5H4R4ZU1H6L8T1V3Q8W877、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构应突出（ ）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标B.经营效益类指标和合规经营类指标C.风险管理类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCC10D3O2A6Q9M2P7HV1N1N1G1W5M8V10ZL3K6Z10O7P8T4B578、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.50%B.30%C.20%D.10%【答案】 CCK4C2I6L8I3E2D1HH8I3W9M4K5D5X3Z
38、K5U10V2Q8A6C4N279、互联网信托的资金出借人可以选择资金出借方式的周期不包括( )。A.9个月B.6个月C.12个月D.18个月【答案】 DCF10F4R1K5W2J9O8HL6D6J10B7H9F8S4ZQ5Y8R1V9I8E4J680、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCR3B5J7V8A4Q1W3HD4V3M5E2O6A4U7ZW7G2R4N4G7T9Y381、商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对（ ）的控制手段。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作
39、风险【答案】 DCI2D5Z5L4W10R4O4HM2H8B4I8P3X1H7ZH8E10R4A8W3K2A1082、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCH3M2C10R6O3I5Q10HO8D4N2R6Y2Z1Q6ZB6G2I6K4T4P9L183、根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉
40、讼D.书面审理是复议机关审理复议案件的基本形式【答案】 DCO3H2X2U1Y3C10V10HG4J4J8M9M5M8B6ZF1D2R1B3X5A4E184、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会提名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCG3Q9P3V5E2S4C1HC6J1V6W8L8L8Q6ZH3V2N5S9A10U2N585、对第一类商业银行，银保监会
41、可以采取的预警监管措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制能力【答案】 BCU6S1T10R10Y4B2P1HF6I5Y6O6P7C4P8ZX5V8M9D10V5U3G786、下列不属于开展储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCC1D2H6I4U2K8J7HO2M1R9P7E8H9R1ZK8E3C10O9R4N9E287、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化
42、C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】 CCJ2T5U3M4E7V1A4HR1D7F1N10G9N7Y2ZV3W10S8F6R1K4P588、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（ ）。A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受市场参与群体的情绪影响较大D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损失分布并刻画置信区间【答案】 BCR7Q8C5M8F5X8T4HX3G8O6Z5X9R1C5ZS6Y9K2C8K7W2L989、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投
43、资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCS1D1S4G7H7J7U10HH2S4E8A7R4K4R1ZA4J4I6T2Q6Q1E890、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCA10D7H7T1Q1D9Q8HH5E2S8B7G6M10F7ZP10P10S1M6T7T9Y891、假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款1亿元，开立短期信用证2亿元，信用证适用的信用转换系数为20%，该公司为一般企业，适用风险权重为100%。则该企业的风险加权资产是（ ）。A.
44、3亿元B.1.4亿元C.2亿元D.1亿元【答案】 BCY2J8V4P1V3V4E1HZ9R10U9D1Z6S1T9ZI8B8Q4L7M1K8U692、银行风险的主要承担者是（ ）。A.银行股东B.存款人C.政府D.银行员工【答案】 BCE7W3W3E10R3S4M1HU8F2M8Q10K6G5I2ZG1R10T4Z10G9D5W693、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCY10R6K3N1J1Z8K9HC5B1A6Q1P3P8Q7ZY4H10E6E7B6E9Q194、中国的金融租赁公司起始于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCL5M10V1N8O2H6B1HF3R3U10H10W5V6Z9ZT5R7B9D3W8M1N695、在英国，（ ）负责对银行和其他吸收存款的机构（包括房屋抵押贷款协会和信用社）、保险公司和大型投资公司进行审慎监管。A.英国金融政策委员会B.审慎监管局C.金融行为局D.设立系统性风险委员会【答案】 BCW9B2L1K9R4L4P6HG3Q2Q10J3V3K9I8ZX3H9L2S2A3S7L996、（ ）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。A.声誉风险