《2022年中级银行从业资格考试题库自测模拟300题带解析答案(安徽省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年中级银行从业资格考试题库自测模拟300题带解析答案(安徽省专用).docx（87页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行（ ）负责建立和实施信息分类和保护体系，应使所有员工都了解信息安全的重要性，并组织提供必要的培训，让员工充分了解其职责范围内的信息保护流程。A.风险管理部门B.高级管理层C.业务部门D.信息科技部门【答案】 DCB3Z10V10G1D2N10J1HA1E8G3J8C2R1S10ZR9F9M9O6L9U1A22、下列情形是企业出现的早期财务预警信号的是（ ）。A.存货周转率变大B.出现陈旧存货、大量存货或不恰当存货组合的证据C.总资产中流动资产所占比例大幅上升D.公司业务性质的改变【答案】
2、BCG7M4F10J6L7S1P3HK6A3C2N10G6Q9P1ZG10N4F10M4H4I3Y43、严格按照1988年巴塞尔资本协议的规定，对商业银行的其他资产，包括对企业、个人的贷款和自用房地产等资产，都给予()的风险权重，个人住房抵押贷款风险权重为()。A.100；50B.50；100C.60；40D.40；60【答案】 ACC2E6I6S7E9X4V10HO8L3G7Y8K5I8V1ZK1H1Q4N2S7Q3K34、以下管理要素中，不属于商业银行信息科技治理组织架构要素的是（ ）A.明确负责信息科技风险管理的部门B.设立首席信息官，直接向行长汇报，并参与决策C.加大信息科技预算收入D
3、.明确董事会履行的信息科技管理职责【答案】 CCR7F6C10K3H6C2I5HA10G6T4U4X3P1I6ZI3K2S10O7N4U5M15、在选择数据中心的地理位置时，不属于环境威胁的是（）。A.是否接近自然灾害多发区B.危险或有害设施C.繁忙或主要公路D.繁华的商务中心区【答案】 DCA1Y6V5O7H10F8M1HV4W4Y2E10F4L6E10ZO3E7Z2Q3S9Q5K66、资产的流动性，主要表现为银行资产的变现能力及成本，资产变现能力越强，所付成本越低，则流动性越（）。A.弱B.强C.没有影响D.有影响，但不确定【答案】 BCQ4D4C4H8I3Y5Z9HJ1U3C1X4Y10
4、O7F7ZF4G3L6W9O9M4K87、下列选项中，关于声誉风险与信用、市场、操作等风险关系的说法，正确的是（ ）。A.相互独立、互不影响B.相互排斥、互不共存C.交叉存在、互相作用D.没有关系【答案】 CCU9G8X1A7L4I2N6HH6D8A1X8Z8G10I9ZG8W4C8G10N6T4W48、商业银行进行贷款组合层面的行业风险识别时，关注的重点可不包括（ ）。A.银行客户集中地区的经济状况及其变动趋势B.银行主要客户所在行业的特征、定位、竞争力及替代性分析C.银行不同客户的行业集中度D.银行贷款在不同行业中的分布【答案】 BCV1C5G10U8Z4A9Y9HT8Z6S8D7J4K1
5、0J10ZA3M10M7I9W1K3Z99、监管部门通过（）等监督检查手段，实现对商业银行风险的及时预警，识别和评估，确保商业银行风险得以有效控制、处置。A.自我评估和压力测试B.非现场监管和现场检查C.外部审计和信息披露D.风险评级和纠正处置【答案】 BCR2X4P8G4W5I2A4HC3Y4H1E4U4Z8L9ZA6V9Q6Z6D8O9Z310、下列关于红色预警法的说法，错误的是（）。A.是一种定性分析的方法B.要进行不同时期的对比分析C.要对影响因素变动的有利因素与不利因素进行全面的分析D.要结合风险分析专家的直觉和经验进行预警【答案】 ACA10T9F10L4R4Z5B1HC9I1N7
6、P9W9T3F8ZC3S1X3S2D10P3F311、银行监管的首要环节是（）。A.市场准人B.机构设置C.业务开展D.高级管理人员聘用【答案】 ACJ10G6Y8V8R1B1G10HK6V7P6C3L3D6Q1ZU7Z8P3L10Q4X1O612、下列对债券凸性描述正确的是（）A.在债券收益率交个下降时，凸性引起的修正为负B.凸性对债券价格对债券收益率的二阶导致C.凸性越大，债券曲线弯曲程度越小D.修正交期一般情况下，债券的凸性越小【答案】 BCI3A1B2X3I5D5D7HD10U7U10P9S7C2L5ZY7O7S10E9Z1F7B513、按照操作风险损失事件类型，下列选项中，引发操作风
7、险损失的事件包括（ ）。A.信息科技系统事件、内部欺诈事件、外部欺诈事件B.流程、人员、经营活动C.信息科技系统、经营活动、人员D.信息科技系统、人员、环境【答案】 ACI7S1L4J1I1Q9X10HY1R1G5F4O1Y4V3ZX2C8H2M10I5T7D314、投资组合理论是由（）提出来的。A.詹森B.马柯维茨C.马斯洛D.莫迪利安尼【答案】 BCQ8D8D5D4X1V7F3HM8I3R6R4F9L6J5ZP10I5T1N5T3P9W515、下列关于收益率曲线的描述，错误的是（）。A.债券的到期收益通常不等于票面利率B.收益率曲线对应着各类期限的贷款利率C.收益率曲线斜向下意味着长期收益
8、率较低D.收益率曲线是根据市场上具有代表性的交易品种所绘制的利率曲线【答案】 BCA1U7X3X5M6U7T4HD10T3T4O10E8F5Y7ZC8P8C7U10F5K9D416、某商业银行董事会明确定位本银行为一家积极进取、以利润最大化为首要经营目标的银行。20022007年间，其贷款主要投向房地产行业，资金交易业务主要集中于高收益的次级债券。2008年受金融危机的冲击，该银行面临严重的流动性风险。经分析可确认，该银行面临的流动性风险是其（）长期积聚、恶化的综合作用结果。A.信用风险、市场风险和战略风险B.声誉风险、市场风险和操作风险C.市场风险、战略风险和操作风险D.信用风险、声誉风险和
9、战略风险【答案】 ACP1G10D9K7Z2R1F8HM7R10Y10E7Q5W5A4ZO8U5T9P2W10F3V817、证券的（）越大，利率的变化对该证券价格的影响也越大，因此风险也越大。A.久期B.到期期限C.现值D.终值【答案】 ACJ6I6H1G9W10X1O1HQ2G5I6M6M4O10E2ZA3F4S2E2T7S2Z618、下列关于交易账户的说法，正确的是（）。A.银行应当对交易账户头寸经常进行准确估值.并积极管理该项投资组合B.记入交易账户的头寸在交易方面所受的限制很多C.为交易目的而持有的头寸是自营头寸D.银行账户记录的是银行为了交易或规避交易账户或其他项目的风险而持有的可以
10、自由交易的金融工具和商品头寸【答案】 ACN6C7X9H3S3C9I1HH2M6S8E7R8C9N2ZX1Q9V9V10M9S6O219、 下列关于并行期信息披露要求描述正确的是（）。A.并行期内只需披露商业银行资本管理办法（试行）规定的定性信息B.并行期内至少披露商业银行资本管理办法（试行）规定的定性信息和资本底线的定量信息C.并行期内不需要同时按照商业银行资本充足率管理办法和商业银行资本管理办法（试行）计量并披露并表和非并表资本充足率D.并行期内只需披露商业银行资本管理办法（试行）规定的资本底线的定量信息【答案】 BCZ1U10P1B8X6L1K8HM3Y1V2Y4W8Z5W2ZN8O4P
11、1C7O3S3D120、商业银行通常将特定时段内包括活期存款在内的（）作为核心资金，为贷款提供金融来源。A.平均存款B.平均贷款C.期望存款D.期望贷款【答案】 ACA10A7S5T10E4T3D10HS8M6X5M6N5R4M6ZG5Z9K1M1G1A6X121、下列关于有效的风险偏好声明原则的说法中，错误的是（）。A.能够通过情景分析和压力测试，确保银行理解什么事件可能会使银行超出风险偏好B.定性陈述要清晰阐明接受或规避某类风险的诱因.确定某种形式的界限或指标以便监测这类风险C.应为每类实质性风险和总体风险确定能够接受的平均风险水平D.与银行长短期战略规划、资本规划、财务规划、薪酬机制相关
12、联【答案】 CCY1E6C1K6D5U7I2HD9P7E6A5S5I8L6ZZ9D3P6N6J10B10S322、商业银行资本管理办法(试行)全面引入了巴塞尔协议确立的资本监管最新要求,资本监管要求的最低资本要求不包括（）。A.储备资本要求B.核心一级资本充足率C.一级资本充足率D.资本充足率?【答案】 ACG6E8C4C8J10K9B9HE8R8Z2G2J6H2X10ZO9B3R2U8I2G6T423、我国监管规定商业银行并表和未并表的杠杆率均不得（ ），比巴塞尔委员会的要求（ ）个百分点。A.低于4%，高1B.高于3%，低0.5C.高于4%，低0.5D.低于3%，高1【答案】 ACZ4N1
13、Y1N7I5E3R7HA10K6W10H6B6Z6E1ZX6K4E4K10D5M9J324、某商业银行用一年期美元存款作为一年期欧元贷款贷款的融资来源，存款按照美国国库券利率每半年定价一次，贷款按照伦敦同业拆借市场利率每半年定价一次;该笔欧元贷款为可提前偿还的贷款。则该银行所面临的市场风险不包括（ ）A.基准风险B.汇率风险C.重新定价风险D.期权性风险【答案】 CCB9I1W3J3B8J8U8HW6T8D4Z7Q10S9K3ZD6P4P8Y2X8I9C425、关于风险识别分析，下列说法不正确的是()。A.风险识别包括感知风险和分析风险B.-制作风险清单是商业银行识别与分析风险最基本、最常用的
14、方法C.感知风险指深入理解各种风险的成因及变化规律D.良好的风险识别应遵循全面性和前瞻性【答案】 CCU8J6P6W8D2U9K1HL1Q10Q8V2Q7W8A5ZF9J7R5H5H5H1D926、资产组合的信用风险通常应（）单个资产信用风险的加总。A.等于B.大于C.小于D.无关【答案】 CCG3J10R1J5S2E9P3HW10M3H7N5U1P1F9ZN8N4P5D2N4R9E727、关于商业银行流动性风险与其他风险的相互作用关系，以下表述错误的是（ ）。A.操作风险不会对流动性造成显著影响B.承担过多的信用风险会同时增加流动性风险C.市场风险会影响投资组合产生流动资金的能力，造成流动性
15、波动D.声誉风险可能削弱存款人的信心而造成大量资金流失，进而导致流动性困难【答案】 ACD8Y2E4K4X8D4U8HH5Z9W7U5Q5K8I2ZB8J3A6H4F8R6T828、下列（）模型为金融衍生产品定价及广泛应用铺平了道路，开辟了风险管理的全新领域。A.资本资产定价B.套利定价C.欧式期权定价D.投资组合原理【答案】 CCQ3P1M9L2T1M10V3HG2F3E7G7X2Y10O7ZB3C10R5H5I3N4S629、商业银行交易账簿中的金融工具和商品头寸原则上应满足一定条件，下列表述错误的是（?）。A.能够准确估值B.能够进行积极的管理C.能够完全对冲以规避风险D.在交易方面不能
16、随时平盘【答案】 DCG6J8D8B2H1W9L1HX2T3F3D5K6H5G10ZM5Q8N6Q8D3N5W630、2018年，中国四川地区发生地震，造成光缆断裂，使多家商业银行的通信和业务受到影响。这体现的是（ ）引发的风险。A.恐怖威胁B.自然灾害C.业务外包D.监管规定【答案】 BCW1T2N4Q9L7F1I3HW9E9A8Q4L1F10X10ZO2E4O1Q6Y6W9X331、下列关于信用风险的说法，正确的是（）。A.对大多数银行来说，存款是最大、最明显的信用风险来源B.信用风险只存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中，不存在于信用担保、贷款承诺等表外业务中C.衍生产品由于信用风险造
17、成的损失不大，潜在风险可以忽略不计D.从投资组合角度出发，交易对手的信用级别下降可能会给投资组合带来损失?【答案】 DCO1G2G7G1W6P6S7HT2G10K6O4I8K1K7ZJ10L9X8H1N6J4E1032、有效的战略风险管理应当定期采取()的方式，全面评估商业银行的愿景、短期目的以及长期目标，并据此制定切实可行的实施方案，体现在商业银行的日常风险管理活动中。A.从上至下B.从下至上C.从左到右D.从右到左【答案】 ACY8D3Z3G7K9M6L10HZ8Y1G4E3D1L8N5ZO10C4L1S4R9S6O833、从我国目前实施经济资本管理的经验看，完成信用风险的经济资本管理的环
18、节不包括（）。A.由总行年初根据全行发展规划和资本补充计划，明确资本充足率目标B.总行根据各分行反馈的情况，在总行各业务部门之间进行协调平衡分配C.总行根据战略性经营目标，对信用风险经济资本增量的一定百分比进行战略性分配D.分行根据总行的战略性规划，具体配置可利用的各项资源【答案】 DCM4K2W1U8X9F6N4HS10U10G6H1J6W9Y2ZI4K10I3F5F9H8R634、下列关于国别风险的表述，正确的是（）。A.在风险管理实践中，国别风险管理属于操作风险管理的范畴B.国别风险仅存在于国际资本市场业务中C.转移风险是国别风险的主要类型之一D.资产被国有化不会引发国别风险【答案】 C
19、CH4B1P3M10I3X10R7HW10I5B6V6N8I5R7ZX8E2Q7R1F5A6P1035、商业银行在风险管理的过程中，进行压力测试的目的是（）。A.进行有效的事后检验B.研究过去已经发生的市场突变C.分析资产组合历史的损益分布D.评估银行在极端不利情况下的损失承受能力【答案】 DCK6Y7A5V9P8R7E3HW6H3U10S7B5Y9G6ZV2Q10H4E3R4D4W536、根据商业银行资本管理办法（试行），下列各项中，应列入商业银行二级资本的是（ ）。A.未分配利润B.二级资本工具及其溢价C.盈余公积D.一般风险准备【答案】 BCE2T4P6N7D10Y10Y9HD1C1J6
20、Q8L4N1W5ZI8K10W5Y8G4V8E837、有效的战略风险管理应当定期采取（）的方式，全面评估商业银行的愿景、短期目的以及长期目标，并据此制定切实可行的实施方案。A.从下至上B.从上至下C.由内到外D.由外到内【答案】 BCX5U9R2V7G10G9U3HZ8I7O6I7F6E2F8ZD7H8R5S2U4Z3K138、银行体系的流动性主要体现为商业银行整体在中央银行的（）。A.各项贷款总额B.各项存款总额C.现金寸头D.超额备付金寸头【答案】 DCS9X5A6O5N2A7H8HF10Y9N10K1M5A7R6ZK7H5P4D8F9P2R739、下列各项中，不属于抵押合同应详细记载的内
21、容的是（）。A.抵押品名称B.抵押品的质量C.被担保的主债权种类D.抵押物移交的时间【答案】 DCN9X3J3E2F1W4H9HR2W9M6S3M4I7N2ZN7O3N8Z2E3L5W440、 由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险是（）。A.操作风险B.国家风险C.市场风险D.流动性风险【答案】 ACP4W8B8U2L6J5A8HI4Q5C4L10I10K5E8ZN2R10R1R10B8O2P1041、商业银行对贷款风险进行分类，应以评估借款人的（ ）为核心。A.还款记录B.还款意愿C.盈利能力D.还款能力【答案】 DCY2F3I6U7W10A2O4HG2
22、O6B3S3Q10C7V4ZN10C1N9K9K9T6A742、下列各项中，不属于抵押合同应详细记载的内容的是（）。A.抵押品名称B.抵押品的质量C.被担保的主债权种类D.抵押物移交的时间【答案】 DCB8S5O3O3B7G2U3HY4D10E1R6Q4X9P4ZK5Y6Q9U10I10P5U143、近年来，行为风险管理问题引起了全球主要经济体的日益重视，下列不属于行为风险事件的是（）A.会计处理差值B.不公平交易C.泄露客户个人信息D.误导性广告【答案】 ACK5S1L4A1I10V4E1HU10S8Y3H5N8M4E4ZQ7C10E7N3N6S9Z844、下列商业银行资金来源中，（）对利率
23、最为敏感，随时都有可能被提取，商业银行应对这部分负债准备比较充足的备付资金。A.居民储蓄B.政府税款C.证券业存款D.公共事业费收入【答案】 CCC8U1X6M10I1N7H2HI6F4A5S6K5S2Z5ZE8O5F4L1H10A8C345、关于头寸拆分，以下说法中错误的是（）。A.同一头寸通过不同风险类别计提的资本，体现了同一头寸对应不同风险类别的潜在损失对应的资本B.相同的产品头寸纳入不同风险类别下的分别计量，属于重复计量C.头寸拆分的原理是从现金流的角度来看待一个产品D.在标准法下，金融产品被从现金流角度拆分并重新组合，形成了按多空头、利率、期限、币种等划分的多组现金流【答案】 BCA
24、1G8K6Z9H3H7M2HX3E6Q1N8M4H2F4ZJ6M3X7Y1P5S8Y246、商业银行公司治理结构应确保（）对商业银行的战略性指导和对管理人员的有效监督，并对商业银行的股东负责。A.高级管理层B.监事会C.董事会D.员工【答案】 CCY4P6O9A7C3W8K3HQ4G9Y7J5F4W10K3ZK6R7M5D4H2Y2G1047、贷款损失准备金充足率低于()时，信用风险状况趋向恶化。A.50B.60C.100D.150【答案】 CCT10O2T8N10W3H8E9HX3Y3O10Z3K4T10Q3ZW4V9G4D4U8W8N848、在现代商业银行风险管理实践中。风险规避策略主要通
25、过（ ）来实现。A.设定止损限额B.减少经济资本配置C.风险转移D.减低风险暴露【答案】 BCW2C4X2I10K10A9H8HB4N1I10A5F8G10T7ZA10E4G1T9I8E10S149、（ ）是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。A.操作风险B.国家风险C.声誉风险D.法律风险【答案】 CCU3S1A2F9L8K10S2HL10D10R10Y8W4L8G7ZG9K4X10B7P10D1E950、下列关于商业银行高级管理层对市场风险管理职责的表述，错误的是（）。A.负责承担对市场风险管理的最终责任B.负责组织人力、物力、系统等资源有效地
26、识别、计量、监测和控制市场风险C.及时掌握市场风险水平及其管理状况D.负责定期审查和监督执行市场风险管理政策、程序以及具体操作规程【答案】 ACB7M2U4Q6V3P4T7HT3G10T3L8I8B7V6ZA9J6W4O9E8D9E151、下列关于商业银行声誉风险的理解，最恰当的是（ ）。A.声誉风险通过系统化方法来管理B.声誉风险无法通过改善内部控制来避免C.声誉风险不会损害到银行的经济价值D.声誉风险与其他风险不具有相关性【答案】 ACD5X10F10T4X2T10Y9HA8M1W10Z8G6G9B10ZE4I3S4R2F3I8Z452、下列关于商业银行内部资本充足评估报告的表述，错误的是
27、（ ）。A.报告应评估银行实际持有的资本是否足以抵御主要风险B.监管机构认为银行的内部资本充足评估程序符合监管要求时，可基于银行自行评估的内部资源水平来确定监管资本要求C.监管机构在银行提交评估报告后，不需要再对银行内部资本充足评估程序进行检查D.报告可以作为内部完善风险管理体系和控制机制的重要参考文件【答案】 CCE7O8W8K8B6W5W4HE5W6X3T2H4G3X10ZF10R1C9I5L4Y9Y753、下列关于风险计量的说法中，错误的是（）。A.风险计量就是对单笔交易承担的风险进行计量B.风险计量可以基于专家经验C.风险计量采取定性、定量或者定性与定量相结合的方式D.准确的风险计量结
28、果需要建立在卓越的风险模型基础之上【答案】 ACV3Y8C1C7V7K8X2HX4O2X7C3X5Z10H10ZO4V9D1E8Q6F8Z854、下列因素不是信用风险缓释方式的是（）。A.贷款定价B.合格的抵(质)押品C.合格的净额结算D.合格的保证和信用衍生工具【答案】 ACF2M2O2Q5V5A5J9HX6A1S6J2H9N3F1ZY2U5V7L6T2J3U955、（ ）负责制定商业银行最高级别的战略规划，成为商业银行未来发展的行动指南。A.股东大会和董事会B.董事会和监事会C.高级管理层和股东大会D.董事会和高级管理层【答案】 DCZ9Y4J1N5B10B7R1HI9U5R10H6O9Q
29、5P10ZH6V7H1H8T5Q7O156、某商业银行选取过去250天的历史数据计算交易账户的风险价值（VaR）为780万元人民币，置信水平为99%，持有期为1天。则该银行在未来250个交易日内，预期会有（ ）天交易账户的损失超过780万元。A.2.5B.3.5C.2D.3【答案】 ACD10D3W1J1P1A3L10HB7I8Z10Z1Q9O8J8ZI2V2X3I5O4Y3L757、下列选项中，（ ）揭示了在一定条件下资产的风险溢价、系统性风险和非系统性风险的定量关系，为现代风险管理提供了重要的理论基础。A.欧式期权定价模型B.投资组合原理C.资本资产定价模型D.套利定价模型【答案】 CCI
30、2N6V9R1K10G8W8HF5H6F6C2C2E5W9ZK6H2J4U9K3P4S858、关于久期，下列论述不正确的是（）。A.久期缺口绝对值的大小与利率风险有明显联系B.久期缺口的绝对值越小.银行利率风险越高C.久期缺口的绝对值越大.银行利率风险越高D.久期分析能计量利率风险对银行经济价值的影响【答案】 CCB8L5O10M1D9L5H10HI7I6G7X5Y2D1N6ZU5O9L5T2Z1U1F459、以下不属于操作风险中基于损失形态分类的是（ ）。A.实物资产的损坏B.资产损失C.账面减值D.其他损失【答案】 ACA9N2Z2Q2E4Q2A2HK7B7R5V10V3N2F10ZC9P
31、7U8S6N3X6G960、计算机2000年问题，又叫做“千年虫”“电脑千禧年千年虫问题”或“千年危机”，是指在某些使用了计算机程序的智能系统中，由于其中的年份只使用两位十进制数来表示，因此当系统进行跨世纪的日期处理运算时，就会出现错误的结果，进而引发各种各样的系统功能紊乱甚至崩溃。电脑“千年虫”属于典型的（ ）风险。A.不完善或有问题的内部程序B.人员因素C.系统缺陷D.外部事件【答案】 CCL1C3R10Q7Z9D1Z6HU5G7X8U1B8Q5N6ZU6H6E4C8V1E1A161、在现代金融风险管理实践中，关于商业银行经济资本配置的表述，最不恰当的是（ ）。A.对不擅长且不愿意承担风险
32、的业务可提高风险容忍度和经济资本配置B.经济资本的分配最终表现为授信额度和交易限额等各种限制条件C.经济资本的分配依据董事会制定的风险战略和风险偏好来实施D.对不擅长且不愿意承担风险的业务，设立非常有限的风险容忍度并配置非常有限的经济资本【答案】 ACW9S2W7Q2Z10J5K9HO5J9C8Y3W10C6B4ZF3I7E4L8W5V2E262、 按照我国银行业的监管要求，银行机构的市场准入包括三个方面，即机构准入、业务准入和（）。A.注册资本准入B.高级管理人员准入C.金融产品准入D.区域准入【答案】 BCQ8P6W7L1N1F2I5HR10U8Z1I6E10I8X2ZL6B2E2C6W2
33、K1S263、商业银行采用的定量分析方法主要是基于对_和_的分析。（）A.内部操作风险损失数据；外部操作风险损失数据B.内部操作风险损失数据；外部数据C.业务经营环境；外部数据D.业务经营环境；内部控制因素【答案】 BCN7H3X3M10D4Z7P2HD4Q7Q8G7K8B5C9ZR8W5M9U6W1P2J564、商业银行的借款人由于经营问题，无法按期偿还贷款，商业银行的这部分贷款面临的是（）。A.资产流动性风险B.负债流动性风险C.流动性过剩D.流动性短缺【答案】 ACE9W5V5Y10O8M2X10HU3Q7J9F8K5W5Q7ZV8Y3C4S7B2B5R465、电脑“千年虫”的风险，使世
34、界各地的商业银行为此支付了巨额费用。这一风险属于（）引发的风险。A.外部事件B.人员因素C.系统缺陷D.内部流程【答案】 CCE7N5C3S10W3P3U10HQ2G6N6E6M1Z10Q8ZV9X2Q9T2X9F3E866、商业银行的决策机构是()。A.股东大会B.董事会C.监事会D.高级管理层【答案】 BCF8W2P2Z7H10A4C10HA1U9K7J5S3B6D1ZK5T3U6T2P8U6F367、在战略风险评估及实施方案中，对于影响显著，发生可能性较高的风险，对应的战略实施方案是（）。A.尽量避免，高度重视B.必须采取管理措施，密切关注C.可以接受风险、持续监测D.接受风险【答案】
35、ACP1U1J6J5D10S4A1HB10Q6O7I6D6X2P6ZW9W8Y5B2D6B2Y268、 按照商业银行操作风险监管资本计量标准法的规定，私人银行业务应属于（）业务。A.资产管理B.零售银行C.公司金融D.代理服务【答案】 BCI8B2R4E4W6J7G4HH5U8T7R5D5Y10E1ZI4P8G5E5M6G6P669、在银行风险管理中，(?)是商业银行的最高风险管理决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.股东大会?【答案】 ACU5B3O5Z8C2L5T1HS4K8H8E3W2C10U2ZB3I9M9X8Z2I4P1070、压力情景应充分
36、体现银行的特征是（）。A.经营和收益B.经营和风险C.经营和管理D.风险和收益【答案】 BCJ2J2A4Q1E1I4O4HZ3D7T8C7E7T8O1ZX10L10G8V5E3Q10F371、商业银行采用信用风险内部评级法初级法时，除了回购类交易的有效期限是0.5年外，其他非零售风险暴露的有效期限是（）年。A.3B.2C.2.5D.5【答案】 CCI8H2S2X10G3U3V4HJ8Q1P10N8U3T8D6ZO2G10B4G1G3W9Y572、下列（）不属于信用风险管理领域相关制度指引。A.贷款通则B.商业银行不良资产监测和考核暂行办法C.商业银行银行账户利率风险管理的指引D.银团贷款业务指
37、导【答案】 CCX2L5H7S5Z3P1R10HQ6M10E1V3T9E1W2ZH2Y8R6I10C2U7G173、金融衍生产品、金融工程等一系列专业技术逐渐应用于商业银行的风险管理，这属于商业银行()。A.资产风险管理模式阶段B.负债风险管理模式阶段C.资产负债风险管理模式阶段D.全面风险管理模式阶段【答案】 DCK8S9X4O3A3Z1A1HM3N7O4G7B1B5P6ZI10E7T6V6P7J7L274、压力情景应充分体现银行的特征是（）。A.经营和收益B.经营和风险C.经营和管理D.风险和收益【答案】 BCA9T2V9D5S4H9K5HI5Y8J3V4F7X6W8ZP9Y2B5F10I
38、5M2V275、银行业监督管理法明确规定,银行业监督管理机构对银行业实施监督管理,应当遵循的基本原则不包括（ ）。A.依法原则B.公开原则C.公平原则D.公正原则【答案】 CCO1W2A3V6V5X3J7HB9V9C9A10W7T6K4ZF10Z9I10D1J4D4N876、市场风险限额指标不包括（）。A.损失限额B.期限限额C.风险价值限额D.止损限额【答案】 ACG8M3R1C8F9W5G10HR4I3O9U3L9A8D9ZM3J5Z10F5X7H9K477、下列关于战略风险管理流程的说法错误的是（ ）。A.有效的战略风险管理流程应当确保商业银行的长期战略、短期目标、风险管理措施和可利用资
39、源紧密联系在一起B.商业银行的战略风险来源于外部经营管理活动C.战略风险产生于商业银行运营的所有层面和环节D.战略风险与市场风险、信用风险、操作风险和流动性风险等交织在一起【答案】 BCF5W5L3O7N10I6R4HT7R1D5S8Z2H5Z8ZJ2N6X10M2U10M6T678、下列关于信用风险的作用说法正确的是（）。A.帮助董事会及高级管理层保护他们的机构及声誉B.该职能向董事会和高级管理层提供有关银行的内部控制、风险管理和治理体系的质量和效力的独立保证C.有效的内部审计职能构成内部控制系统中的第三道防线D.对于基金金融产品(如债券、贷款)而言，信用风险造成的损失最多是其债务的全部账面
40、价值【答案】 DCE8D7K10U2E2S6L9HO8W3A8T6U9Y5L5ZN2Y6Q7X2X5O9M779、金融机构开展资产管理业务中，应为委托人利益履行（ ）义务，委托人自担投资风险并获得收益。A.公平公正，廉洁自律B.诚实信用，遵纪守法C.公平公正，客户至上D.诚实信用，勤勉尽责【答案】 DCH6D8T4D5V1S1C8HL5D5X8A3V1T2Q9ZU7D10P2X5F9B6G580、假设其他条件完全相同，下列投资方式中，投资者面临的交易对手信用风险最大的是（）。A.卖出1份买方期权（CALL OPTION）B.购买1份买方期权（CALL OPTION）C.购买1份卖方期权（PUT
41、 OPTION）D.卖出1份卖方期权（PUT OPTION）【答案】 BCG6Z10C1J6B6K3K7HL1A8T3W1S3N6Z1ZN10U8R5D9L10J1O181、资本充足率的定期压力测试至少（）一次。A.半年B.一年C.两年D.三年【答案】 BCA2J3D3A9H10B10F5HC10F2E4K3U4F1W1ZQ9F3X1I2W3Y4T582、投资者把100万元人民币投资到股票市场。假定股票市场1年后可能出现5种情况，每种情况对应的收益率和概率如下所述：50005，30025，10040，10025，30005，则1年后投资股票市场的预期收益率为（）。A.5B.10C.15D.20
42、【答案】 BCE9E8E6Q7K3Z3V2HG3Q1M9D9X4U5Q6ZF5H9T7R7B6Q5U883、在国别风险的主要类型中，最基本和最重要的是（ ）。A.主权风险B.政治风险C.传染风险D.转移风险【答案】 DCX1D1T9A8Y10T7H3HS8N1E4T7E4N10O3ZF7Q6Z1Y7W3B3E1084、 商业银行贷款定价应至少覆盖贷款的（）。A.极端损失B.违约损失C.非预期损失D.预期损失【答案】 DCJ1D10L3Z10S3Y4P2HZ2W2C5O1D6H6O9ZL3H10P1X3F10V3S585、商业银行资本管理办法(试行)全面引入了巴塞尔协议确立的资本监管最新要求,资
43、本监管要求的最低资本要求不包括（）。A.储备资本要求B.核心一级资本充足率C.一级资本充足率D.资本充足率?【答案】 ACP10D6N1S10O7G3B6HU1W10E8T8C3P6U3ZM2U9B8P1U5T3J686、商业银行公司治理的主要内容不包括()。A.完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序B.建立、健全以董事会为核心的监督机制C.明确股东、董事、监事和高级管理层人员的权利、义务D.建立完善的信息报告和信息披露制度【答案】 BCU7H9Y6E3Z8P9E8HO5T6F4Z2W3N8D8ZZ4I7D4G1V4U4T587、在正常市场条件下，下列资产负债匹配方式中，
44、流动性风险最低的是（）。A.负债以公司/机构存款为主，资产以中短期贷款为主B.负债以零售客户存款为主，资产以中短期贷款为主C.负债以公司/机构存款为主，资产以中长期贷款为主D.负债以循环发行的短期债券为主，资产以中长期贷款为主【答案】 BCF6Y6E9F3Y5T6F2HY8T5K7Z1K5P3P7ZJ2G7J8D10Q10H8V1088、根据历史数据分析得出，商业银行某信用等级的债务人在获得贷款后的第1年、第2年、第3年出现违约的概率分别为1、2、5。则根据死亡率模型，该信用等级的债务人在3年期间出现违约的概率为()。A.7B.7.2C.7.8D.8【答案】 CCG10T8J4K10O10T9
45、L5HT3H6O4X9H5P6O6ZY5O1Q6O5U8E2R689、在商业银行国别风险管理中，（ ）的设定旨在控制某国家或地区敞口的持有量，以防止头寸过分集中于某一国家或地区。A.交易对手限额B.经济资本限额C.敞口限额D.期限限额【答案】 CCO2Z1L4X10M3L9B8HA8I1W3M1V1G10T3ZS2D4G4A1P6K10W990、某商业银行信用卡业务（无担保循环的）个人类表内透支余额是50亿，表外未使用的信用卡授信额度是200亿。假设对应的表内风险权重是75%，表外风险转换系数是20%。则该商业银行计量的信用卡风险加权资产最可能的是（）。A.67.5亿B.90亿C.30亿D.40亿【答案】 ACV4J2B7I3O10S6F8HC2D