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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、以下关于金融租赁公司流动性风险管理不正确的是（ ）。A.流动性风险监测方法主要包括压力测试和应急计划B.金融租赁公司的资金来源主要集中在新型融资渠道C.金融租赁公司应当根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构及市场影响力制订应急计划D.金融租赁公司应当指定专门部门负责流动性风险管理，其流动性风险管理职能应当与业务经营职能保持相对独立【答案】 BCI3X2M3I9Q9C2T6HH2U5H4P5H7Q2C3ZG3N4W9O3N6K1I102、下列选项中，不属于理财业务主要风险点的是( )。A
2、.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险【答案】 CCA10N6Q9M8A1V10K8HB9U3I7W3L9W2M9ZI10W6P5O9W6X4W13、商业银行当年董事会累计变更人数超过董事会成员人数（ ）的，应当及时编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布。A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5【答案】 BCE4U3D10E7X6Q1Q5HR7L3T9R5N10X4K10ZQ8L10C8A5A3V3D44、商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。A.高级管理层和股东大会B.董事会和高级管理层C.董事会和股东大会D.股东大会和监事会【答案】 BCU3D10D3
3、J1D1B2C4HH6P6B5L7C7A6D1ZS3Z8L8Z9Q7F6L15、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】 ACD8G7G5M3H1C9T8HR4P4Q3S
4、7O10O1Q10ZV4X6R2K7N2J7H86、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCM6F10M1S5B1A10F7HL8Y10P8A6U8H6R2ZN1J4K2P5K9J7K27、配送是按客户的订货要求，在物流据点进行分货、配货工作，并将配好的货物送交收货人的物流活动。配送活动的始点是( )。A.运输中心B.装卸搬运中心C.流通加工中心D.配送中心【答案】 DCJ5N10H6F7X9Q5O3HB6W1O4B10A6A
5、9D5ZC4M4O2W3F5S10D48、下列（）措施主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷，存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失等情况。A.限制资产转让B.限制分配红利和其他收入C.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务D.停止增设分支机构申请的审查批准【答案】 ACF10Z2A10M4L4J1I8HM7Z4B6L9J5H3M7ZZ4Z1Q4D5F9E8Y39、 （ ）是指以银行业金融机构为贷款人，以自然人个人为借款人，借、贷双方签订借款合同，按约定贷款人向借款人提供贷款，借款人到期返还本金并支付利息的一种融资形式。A.个人贷款B.代收代付C
6、.支付结算D.储蓄消费【答案】 ACH3N2Q7K1E9U7O9HT2C8U7K3M2X7Z1ZX10E6Y7V5F4B8D910、信托制度长盛不衰的根本法宝是（ ）。A.专业化B.综合化C.差异化D.多样化【答案】 ACP1G5B3O7T6O8V10HC4E5I7S1F7O10E10ZV4X4A3D2K8P2I711、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCD9S1L8M6N2W2O9HX5J4C10G5C6D10M1ZN1Y9F7R9Y6S6B312、下列选项中，不属于商业银行常用的存款定价方法的是（ ）。A.行业价格法B.逆
7、向倒推法C.综合评价法D.内部评级法【答案】 DCQ2D8E3A2Y4Y4A2HZ6T10D7S1D3M10R6ZU8E6P3Q7Z1E5V113、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品价格风险B.汇率风险C.股票价格风险D.利率风险【答案】 BCY9C6T7B9I5R4P3HU3R10T6H6X7T5J2ZG9R1X9M8M5H3G114、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.客户投诉处理【答案】 BCW4O6H6K9Z3R4L10HL2U10F10M1A7Q9M1ZO4E5N5K3M8U5U115、下列关于我
8、国经济供给侧结构性改革的说法中，错误的是（）。A.最终目的是满足需求B.主攻方向是提高供给质量C.改革的关键是产业结构优化升级D.根本途径是深化改革【答案】 CCQ9P8H1N1A3Z2N9HB2P4L6Q2S9W2S3ZV8E5Z4S9S7V2A216、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金贷款200万元。可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法关于流动资金需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（ ）A.380万元B.440万元C.220万元D.620万元【答案】 CCI3J9E5K4T5B3T2HT3W7Z7U6X9D10X
9、9ZJ4D3F5Y5C7I10W717、医疗器材属于高度危险性物品，处理方法必须选用（）A.灭菌法B.低效消毒法C.中效消毒法D.高效消毒法E.清洁法【答案】 ACA1B4U9R3L7P7Q6HX7N1Y10D7P4L2C2ZI2V10J9M1E6J3L718、（ ）承担了最后贷款人的职能，为现代意义上的银行监管奠定了基础。A.银保监会B.政策性银行C.中央银行D.国有银行【答案】 CCP6K7F3I8N1T5Z7HY8V2Q4S6M8K7R1ZY2U8V9L10S7Y4G519、银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACE2O2E3
10、U8H1B10X7HM7J4M7S9E5Z6A4ZW3X2X1X3O7I7P520、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.银行卡的伪造及涂改风险【答案】 DCU7M1P4W6E8U5V9HE2P10M6F10U7G4H6ZP4Q3K6D4K7E2L1021、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCW1W5L7M2J1P6F9HW2Y5W1D2N3B6G4ZP5C6N7H9H9U3U22
11、2、金融资产管理公司监管办法发布于（）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年10月【答案】 DCL10K7K7L6S5S9J9HX1Y5U6A7O3H1I6ZQ2E7F4U4D7H9X623、我国商业银行的利息收入通常占总收入的（）以上。A.50B.60C.70D.80【答案】 CCT4V6N7Q9V5M2X1HO7Q1T1P3E10C3N5ZA1K7H2Z5E4Z2Q524、根据银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事（理事）和高级管理人员的
12、任职资格管理C.农村信用合作联社的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管理公司的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACW5R4Z7Y6B2B4J5HQ8Q6D2B3T10Z4N8ZN5L3W1P7H2H6H425、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCU2M10O7N1E10L6O2HW5E2J3J6A3U1U8ZR5G4N7F2Q10C3E326、商业银行可以采用标准法或（ ）计量市场风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标
13、法【答案】 ACQ3B8M5L7O4R3J2HS10E8F1E5C5S2H5ZL8S5J3B6P3J5D527、银行业金融机构负责监管、评价银行业消费者权益保护工作的全面、及时性、有效性并承担银行业消费者权益保护工作的最终责任的是（ ）。A.董（理）事会B.高管层C.监事会D.股东会【答案】 ACT8D5X6T6S9C1X8HH9Y3M7R4J6V1K4ZG7G3T5V5R3P8W1028、商业银行从事非套期保值类衍生产品交易，其标准法下市场风险资本不得超过商业银行核心资本的（）。A.3B.5C.10D.15【答案】 ACT3D5R6O1X6Z1J8HG8R9R5U6S8D5T7ZU8H6O7
14、F9V8C6K429、 以下不属于一般性投诉处理基本原则的是（ ）。A.积极主动原则B.客观公正原则C.合规谨慎原则D.信息披露原则【答案】 DCJ6N4S6Z4V10Y7Z2HI7O7X9Z4I4M3Q8ZZ8H1K10T10F5B4Z430、（ ）适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失。A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】 BCP4S6V6F4M8T9P1HW8J2V8X9I9F9F5ZV1A2J7G4Q2A2F831、配送是按客户的订货要求，在物流据点进行分货、配货工作，并将配好的货物送交收货人的物流活动。配送活动的始点是( )。A.运输中心B.装卸搬运中心
15、C.流通加工中心D.配送中心【答案】 DCQ5F7W5C1J3V5R6HX2N5A6T4F1N5Q1ZS6B3K2S9A4S9M432、根据中国银监会非现场监管暂行办法，非现场监管应当贯彻（ ） 的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCY10J1U3W5R6G2O7HU8H9C2C5L1N6B7ZY9L10F5N4F6A8U633、关于信托财产管理运用或处分的方式，下列说法错误的是（ ）。A.信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行B.信托公司对委托人、受益人以及所处理信托事务的情况和资
16、料负有依法保密义务、但法律法规另有规定或者信托文件另有约定的除外C.信托资金可以进行组合运用，但组合运用应当有明确的运用范围和投资比例D.信托公司在处理信托事务时有权决定应委托他人代为处理，信托文件另有约定的除外【答案】 DCZ1X1I5F4V6A7O9HV10Y8Q10V10V5K7J8ZT4I4T8Q4L6S7P834、“信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并易于实现”指的是信用风险缓释的（ ）原则。A.合法性B.有效性C.审慎性D.独立性【答案】 BCL4S8X2N5F8N6O1HQ6O3N6W6I9B3J2ZS3L9N5Q6W10L9B835、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的
17、核心原则中的（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACI7B6I8P1J6S6Z7HH1Y2K8N9S8B2B2ZX4V8M7X9Y2R1C436、责令停业整顿属于（）。A.人身罚B.财产罚C.行为罚D.申诫罚【答案】 CCF5W5F8T4Y5M8V7HA6I1H7G6R1X6G5ZP7K5X9A7D10M4X637、商业银行申请开办创新业务，应该按照监管职责划分，向银保监会或者机构所在地的银保监局提出申请，监管部门自受理之日起（ ）内做出批准或不批准的书面决定。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 CCP3J1Z8W9R10A8C8HR7O6V8O8U3D5D3
18、ZG1D4G1T2C9A9C1038、（ ）被认为是现代内部审计的开始。A.1939年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCD10L5M8H7G7G1N9HN9C8Y8F10Q2X5Z8ZB3W7F2K6W6A9H539、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACV10F8B1L4V10Y3C3HW9C1E1O8V4P2H3ZO5A4A8L9L4C9C1040、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正确的是（ ）。
19、A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆入资金的最长期限为1个月D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东等非银行股东3个月（含）以上的定期存款【答案】 CCV6P10O5Q4K9J6J1HU3C10G8F9O6B1R10ZJ8P1S10X2C4K6N1041、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.
20、识别C.测试D.评估【答案】 BCM8T10V10Y10J1R1I2HD7T1O6S10Z4R2R9ZK2K8K5H9S2F5W742、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A.5B.3C.1D.10【答案】 ACY2S3H1T7R5N6P9HO9B6F3B7N1K10Y2ZE1R8A1E7R1M7A243、消费金融公司的出资人应当为中国境内外依法设立的企业法人，并分为（ ）。A.主要出资人和次要出资人B.特殊出资人和一般出资人C.主要出资人和一般出资人D.特殊出资人和次要出资人【答案】 CCA7V
21、10Q9R7K7I1L6HN3P8I1F10Z4E3O1ZD10A9N1I1I10W10A1044、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，核算正确【答案】 BCX9C7C8F8D7S5J6HI8W6X8D5M2A3C5ZG6J5T3E6E10U3Q445、监控租赁物件运营维护状况属于租赁
22、物管理的（ ）。A.租前管理B.租中管理C.租后管理D.权属转移管理【答案】 CCL7G6F8R5K2Q8I4HE3R7U5P10Q5X4Y4ZI10K3L10U2S10L3K746、风险计量方法不包括( )。A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历史分析D.敏感性分析【答案】 CCA3H1Q9F10K6M10R8HP3K9V2D1O9X2N2ZQ1T5J4M4M4D5H147、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规
23、风险管理进行日常监督【答案】 BCX3R8U6K9V1E3A2HP4U6C2Q7E2O10J5ZO4O10B3Y1S2M3Z1048、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构进行审慎监管【答案】 DCE7B5W4V7B5Z5U6HH10K2U9Y4W6F3C1ZF2P7A9D2X7G2P249、银行的最高权力机构是（）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 CCZ5J1J3E1H10Z9
24、D1HN7I7L2S3D3R2Z5ZU5T10Q2E10V4F10L250、（ ）是指从借款合同规定的第一次还款日起至全部本息清偿日止的期间。A.提款期B.宽限期C.还款期D.借款期【答案】 CCN5X10T3L6E6S9T4HX3B8D8R9S10B2S5ZA3F6H1T7L6Q10P1051、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACJ8Q3J8L6K2V9Y10HK1A2
25、X8G7B2H3T3ZI4H8I8O10L6C10F952、企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金过境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCR2E1H5M2Y3Z9E9HM5M4R6M7Z2E5E10ZR2C7H7A3T4A2O953、流动性风险的( )体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动
26、。A.隐蔽性B.敏感性C.内生性D.爆发性【答案】 ACV10R10S10R10G4G9G9HS6P4E9V9J5S9T5ZN9K7P5P1R5A6F354、根据管理需要，信贷计划可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCB4R1S2L10E9N6E1HP6K1J7E8D7E8Z9ZB4I10P10G4J8Q8D355、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（ ）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】 BCD3I2J2B1Z5G7M9HE10F6W
27、5G3P4N2I8ZK2P1Q9B8X5Z9H656、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】 CCO7T9J6U6C4E3K5HT4U3U5P1Y6Y2S8ZW3P8I4M4Y10I10L1057、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】 DCD1Z10V10P7Z4G8D2HC4G6I7Z9B7N9H3ZH9H
28、5M5L2B8T4G458、( )是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCX10E7J3P3D7C2H6HZ7Z6I3P8A6Y8U10ZI2J3J10P6T4Q3L459、在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格的适当性进行审查。其中不包括( )。A.考核B.考察C.考试D.面谈【答案】 DCH2R8H9S1Q9G9L8HH3F8G3Z1E7Z10F5ZX4L8P8E3B7H6L660、 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是( )。A.市场准人管理B.产品准
29、入管理C.人员管理D.销售管理【答案】 ACS5X5V1D2L8J5S5HG10L9A3U6I10T8G8ZH1H9C6Y8Z4Z10T261、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACK6X4U2O4N1I3J10HU1B5Q7J4B9O7M4ZI6M8H3B9A8C5W862、根据商业银行风险监管核心指标（试行），商业银行不良贷款率不得高于（ ）。A.6%B.5%C.4%D.7%【答案】 BCW2A7P6I3U9K7Z4HI3V10P1N7Y6D4L1ZH4S9L4L10L10U5F463
30、、下列选项中，不属于理财业务主要风险点的是( )。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险【答案】 CCB9S6H8O2Z9Z6K2HK2Y2W6N4J1P7G9ZG6W6J2S1X6C1S564、因标的资产价格出现与预期逆向的变动而导致金融衍生工具价格出现损失的可能性是指（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 ACD10E2G1W1B3Q4J2HY1E8P9W9I3M7E4ZQ7O6U5O7P7F7Z665、在审查过程中，为了对拟任人任职资格的适当性进行审查，银行业监督管理机构建立了相关程序，其程序不包括（ ）。A.考核B.考试C.考察D.面谈【答案】 D
31、CD9Q6W3T8Y9J5G4HQ1N5B1G7F5S10Y8ZI2O4U1E7C10U3L1066、（ ）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.结构合理原则【答案】 CCG5O6T9W4K4M9B6HN10C7J5W6Q7Q9V9ZS3J6O6W8U6U4F867、信息科技工作要把银行的（ ）作为各项工作的中心，所有的工作围绕这个中心布局、展开。A.利润目标B.风险目标C.战略目标D.长期目标【答案】 CCP10X1J7F7H6C9P1HO2Q7T9J10S5V4Z10ZC8Z7E8M8M
32、4Z5W168、货运合同中托运人的义务有( )。A.如实申报所托运的货物B.按照约定的方式包装货物C.按照合同约定支付运费D.保障货物安全E.提取货物【答案】 ACP3P1E5G8K4F8E6HL5Z2L9F10P2Q8J5ZU10C9L7D9A6H8K169、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACV6E9T9Y5H7N10H7HH7O3H2Q3Q4S7K3ZF1W9T1X6B7Y3U470、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标
33、准化债权类资产，这种行为易引发（）。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 DCR4K3X10D4X3C2F2HG2W7K1K6D6B1K5ZR7F2M8X4H9X5E971、2009年至2010年，原银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、
34、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCS7F5S10D7S2X6O9HA3D7C7M1W8P9X5ZQ7M9D4V7I5U8K372、下列业务中不属于商业银行开展的负债业务的是（ ）。A.代销理财B.大额可转让定期存单C.同业存放D.结构性存款【答案】 ACC7W4D4F7Y3H9J8HI9V10S7E6J3I4W10ZC2R2O4V8G8O8U973、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCA3B3H1I2I4N4Q6HE1T9N1M8D1X4I10ZP4R6A3D1M10X2X674、商业
35、银行对贷款进行分类时，要以评估（ ）为核心。A.借款人的还款能力B.借款人的还款记录C.借款人的还款意愿D.贷款项目的盈利能力【答案】 ACN6Z9U1V10E6F8J1HX7X2W5P6T9P8U1ZX2G5V1X8B2L3C775、我国商业银行证券投资以各类（ ）为主。A.股票B.权证C.债券D.票据【答案】 CCT1O10H5K7X7R4V8HG8Q1O10T7C6Y1F8ZP7I6Q9M8C7U2T476、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银
36、行主要自然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACY9J3Y1Q3F7W2V7HR8Z8A7V1F6C8S3ZO6U9F3Z8A10H3P677、下列选项中，属于出资人在商业银行资产中享有的经济利益，反映了银行实际拥有的资本水平的是（ ）。A.监管资本B.风险资本C.经济资本D.账面资本【答案】 DCE5V9I10R9V8D9Y2HI10T5Y2S9G3O3X5ZK6P6I9R2I9B1O478、根据商业银行杠杆率管理办法（修订），商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（ ）。A.5%B.3%C.4%D.6%【答案】 CCD6F8R9H9B9S2R10HV4S5I4K6N8B2G5ZI8W9M8C
37、6M6M4D579、医疗器材属于高度危险性物品，处理方法必须选用（）A.灭菌法B.低效消毒法C.中效消毒法D.高效消毒法E.清洁法【答案】 ACM6C4U5L7N5M7R7HL8W8U7R8X7D3A8ZN2R7N2F8P4G2I1080、从商业银行的经营情况看，储蓄存款的主要风险点不包括的是（ ）。A.内控不完善B.业务不合规C.核算不真实D.利率风险及信息科技风险等新型风险【答案】 DCP3A7Z7Y5P3Q8J2HV4S4J1B2X1L7M8ZZ4J2W6I9V6E5J181、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCM1E2
38、R5R6S7G2D10HJ10L9W9O6A7H7P10ZR9V5P6P7I4X10T282、全面风险管理要确保政策和程序的( )。A.有效性B.一致性C.独立性D.成本可控【答案】 BCO3R10S1P3T2D8J1HZ10P4G7Y7Z3X8Y5ZY6C1G1O2U2P9Z583、巴塞尔协议中的第（ ）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】 CCT3Z9X5M1X7Z8H5HG4F5P4X1L6M10E6ZB5S2Q7U4M2M8F284、形式为“生产者代理商批发商零售商消费者”的分销渠道是( )类型。A.三层渠道B.四层渠
39、道C.二层渠道D.五层渠道【答案】 ACK6B5A2D2S4R8L1HK9Q3H3K3S2H3Z5ZW4Z6L2A8F4Y3G285、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白，这体现了其内部控制的（ ）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 ACV8Q8T5K9V4G10Q4HX1H5A1I2W3K1G9ZD9A7F1V7I1U9A186、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5【答案】 DCT8P5W
40、9L5F3A4K7HZ1Q6A9G1L10N4I5ZJ5L4I9J1Z8Z8G1087、十二指肠溃疡患者上腹部疼痛的典型节律是（）A.疼痛-进食-缓解B.进食-缓解-疼痛C.缓解-疼痛-进食D.进食-疼痛-缓解E.疼痛-进食-疼痛【答案】 ACV2R8W10Q8A7O10V10HX3X6I1I7B8C4W3ZD2O9T10I10N6K2O688、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.风险评估B.敏感性分析C.压力测试D.不定期检查【答案】 CCL2T5E8C8G8S10C5HJ1O10D2A2S1M4X5ZP9E8N8O2Z5N4Y589、关于
41、SPV说法不正确的是（ ）。A.SPV指的是特殊目的公司B.SPV实现了风险隔离C.SPV提高了项目成本D.设立SPV开展融资租赁业务是国际市场的通用做法【答案】 CCH6Q7U1M1L4B6V1HY8R5G3T3Z9N4G5ZH5Y6D6Q6B2T8I690、（ ）不属于指标值中的内部标准。A.历史标准B.预算标准C.经验标准D.核心标准【答案】 DCA8O8V7I5O9Z3L9HN7M1I2Z10I3Z5Q1ZY8D7R8U1R6C10O891、重组贷款的分类档次在至少（ ）的观察期内不得调高，观察期结束后，应严格按照贷款风险分类指引进行分类。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答
42、案】 CCW1N9O8H5B4P2J10HE1U5C7S6Z8N1D3ZS7N6E10B5Y4Y4B392、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCT2V7X4H5Z7G3A10HC6V2J1E3B10B10W6ZY3P4N9V7A8J2W293、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】 CCU10X9O9X10O1I2S3HK6F6W2X2T6K8A5
43、ZZ3J6N5O7N5K4E594、下列关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法不正确的是（）。A.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求【答案】 B
44、CV8U10I1K8Q9A10Q9HM9U1D8R6Q4C9Z7ZU8I10I7M4Q4L2N1095、医疗器材属于高度危险性物品，处理方法必须选用（）A.灭菌法B.低效消毒法C.中效消毒法D.高效消毒法E.清洁法【答案】 ACH7Q5M9P2U8Z7O1HR2P2A5K8O2R10I8ZX8N6N8E9Y7K1K496、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCT9D1X6A1O6O7D3HJ10R2C10H1O6L2O8ZT7E7T3H6S7A1S1097、根据信托公司集合资金信托计划管理办法，下列关于受益人大会的说法错误的是（ ）。A.受益人大会应当有代表2/3以上信托单位的受益人参加，方可召开B.更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人全体通过C.大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的受益人所持表决权的2/3以上通过D.受托人未按规定召集或不能召集受益人大会时，代表信托单位10%以上的受益人有权自行召集【答案】 ACP5Q6H10K1P7S3I3HS9A9K10I5O2N9G2ZM9W2M10F1Q10X10V298、