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1、保险诚信保险诚信寿险业务人员的角色与职责寿险业务人员的角色与职责诚信我先行诚信我先行2021/9/112前言最大诚信原则是保险的基本原则，保险合同是最大诚信合同。少数业务人员不诚信行为导致严重后果，老百姓对业务人员和保险公司甚至整个行业缺乏信任。寿险业务人员的角色和职责要求我们必须以诚信为本。诚则成，信则恒！诚则成，信则恒！2021/9/113学习目标帮助业务人员树立正确的职业观，正确定位，遵守职业道德，履行职责，按照寿险职业规范进行寿险销售工作。2021/9/114课程大纲一、寿险理财经理的职业观二、中国人寿理财经理的职业定位三、中国人寿理财经理的职业道德四、中国人寿理财经理的职业角色五、中
2、国人寿理财经理的工作职责六、中国人寿理财经理的展业规范2021/9/115课程大纲一、寿险业务人员的职业观二、中国人寿理财经理的职业定位三、中国人寿理财经理的职业道德四、中国人寿理财经理的职业角色五、中国人寿理财经理的工作职责六、中国人寿理财经理的展业规范2021/9/116v 保险公司能不能开店等客户上门买？v 如何看待客户的拒绝？v 如何看待保费？如何理解寿险业务员职业如何理解寿险业务员职业寿险业务人员的职业观寿险业务人员的职业观2021/9/117v 人生风险无处不在，但人性却常常漠视它的危害；寿险商品本身是一种非魅力产品，客户购买的其实是保险公司的信誉及业务人员的专业服务；寿险商品更是
3、一种非常复杂的金融商品，因此，人们对寿险的不理解也可想而知，接受寿险理念也需要一个过程。寿险业务员职业观（一）寿险业务员职业观（一）寿险业务人员的职业观寿险业务人员的职业观2021/9/118v 寿险是事业，而不仅仅是一份工作；寿险业务员是寿险制度的传道士，而不是单纯求利的生意人。寿险是善业，寿险代理人是孜孜不倦的救助弱势群体的人道主义工作者，他们的心中充满着对众生的慈悲。寿险业务员职业观（二）寿险业务员职业观（二）寿险业务人员的职业观寿险业务人员的职业观2021/9/119v 我们的工作是：启迪人们对人生风险的认识，督促并合理地规划好客户的责任准备金，传播科学的寿险互助制度，而不是为了保费的
4、多少而销售。寿险业务员职业观（三）寿险业务员职业观（三）寿险业务人员的职业观寿险业务人员的职业观2021/9/1110v 每天做客户访问，宣传寿险本身就是功德无量的事业、是关爱众生的事业。它使我们心中充满了对生活的希望和直面困难的勇气。我们坚信，通过我们的努力，会使每个人在未来都拥有自己的保障；我们每个人也会最终成为一名对社会作出贡献的人，一名自信而成功的人。寿险业务员职业观（四）寿险业务员职业观（四）寿险业务人员的职业观寿险业务人员的职业观2021/9/1111为什么要去卖保险为什么要去卖保险v 现在大陆这一行发展空间大 v 这是一个互相帮助的善业v 这是一个工作时间自由、可充分发挥 自己能
5、力的职业v 因为我们的进入，寿险职业会越做越 专业，象国外一样。我们是使寿险业 从粗放到专业的实现者。寿险业务人员的职业观寿险业务人员的职业观2021/9/1112课程大纲一、寿险业务人员的职业观二、中国人寿理财经理的职业定位三、中国人寿理财经理的职业道德四、中国人寿理财经理的职业角色五、中国人寿理财经理的工作职责六、中国人寿理财经理的展业规范2021/9/1113中国人寿理财经理的职业定位把寿险销售作为终身的事业去追求把国寿文化与日常的工作、生活结合起来，做到谦虚好学，勇于创新把给所在社区的客户带来全面和足额的保额保障作为从业使命2021/9/1114课程大纲一、寿险业务人员的职业观二、中国
6、人寿理财经理的职业定位三、中国人寿理财经理的职业道德四、中国人寿理财经理的职业角色五、中国人寿理财经理的工作职责六、中国人寿理财经理的展业规范2021/9/1115中国人寿理财经理的职业道德对公司忠诚负责对客户诚实守信，不误导、不诱保尊重同业，不诋毁同业，并自觉维护保险业的声誉遵守法律，合规展业2021/9/1116 口才、金钱、知识、手腕固然重要，但最能感动人、最能抓住人心的是诚实，最使职工受感召而毫无保留地奉献的是高洁无私的人格。松下幸之助中国人寿理财经理的职业道德2021/9/1117终生服务的理念专业的技能 健康的心理 良好的习惯 高尚的行为 国寿人的道德标准国寿人的道德标准中国人寿理
7、财经理的职业道德的职业道德2021/9/1118课程大纲一、寿险业务人员的职业观二二、中国人寿理财经理的职业定位三、中国人寿理财经理的职业道德四、中国人寿理财经理的职业角色五、中国人寿理财经理的工作职责六、中国人寿理财经理的展业规范2021/9/1119 保险业务人员是指根据保险人的委托，向保险人收取代理手续费，并在保险人授权的范围内办理保险业务的个人。寿险业务人员只能为一家人寿保险公司代理业务。中国人寿理财经理的职业角色中国人寿理财经理的职业角色2021/9/1120业务人员从事保险代理业务，不得有下列行为：1.挪用或侵占保险费；2.向投保人收取保险费以外的额外费用，如咨询费等；3.以业务人
8、员名义签发保险单等。中国人寿理财经理的职业角色的职业角色2021/9/1121课程大纲一、寿险业务人员的职业观二、中国人寿理财经理的职业定位三、中国人寿理财经理的职业道德四、中国人寿理财经理的职业角色五、中国人寿理财经理的工作职责六、中国人寿理财经理的展业规范2021/9/1122v 宣传公司的企业文化，宣传保险知识；v拜访客户，收集准客户名单，推销公司产品；v完成签约；v递送保单，为客户提供相应的售后服务，并收取续期保费；v增员；v准时参加公司早会、夕会、业务会报、培训等活动；v拟定年计划、月计划和周目标，每日填写拜访记录，进行自我活动量管理；v遵守国家各项法律法规及公司的各项规章制度。中国
9、人寿理财经理的工作职责中国人寿理财经理的工作职责2021/9/1123课程大纲一、寿险业务人员的职业观二、中国人寿理财经理的职业定位三、中国人寿理财经理的职业道德四、中国人寿理财经理的职业角色五、中国人寿理财经理的工作职责六、中国人寿理财经理的展业规范2021/9/11241.接触客户时2.讲解条款时3.推销保险计划时4.填写投保单时5.收取保费时6.递送保险单时7.售后服务时8.客户索赔时 中国人寿理财经理的展业规范中国人寿理财经理的展业规范2021/9/1125接触客户时公平竞争（不回佣）不诋毁同业让客户自己做出决定中国人寿理财经理的展业规范中国人寿理财经理的展业规范2021/9/1126
10、讲解条款时如实告知条款内容，投保规则，保全规则绝不擅自修改或变更保险条款、客户投保单以及提高或降低保险费率绝不隐瞒责任免除及撤单、退保事宜中国人寿理财经理的展业规范中国人寿理财经理的展业规范2021/9/1127推销保险计划时不诱转保，即绝不说服客户终止其既有的保单而投保新保单绝不介绍一件超越客户负担能力的保单中国人寿理财经理的展业规范中国人寿理财经理的展业规范2021/9/1128填写投保单时完整地向客户解说投保单中的每项问题坦诚回答每项问题的重要性绝不协同客户隐瞒真相请客户在投保单、客户权益确认书上亲笔签字，杜绝代签名中国人寿理财经理中国人寿理财经理的展业规范的展业规范2021/9/112
11、9收取保费时执行“先核保再收费”的作业规则保费通过银行划转，不收取现金中国人寿理财经理中国人寿理财经理的展业规范的展业规范2021/9/1130递送保险单时按时将保险单送交客户向客户解说、确认保险单的每项条款请客户在客户回执上亲笔签名中国人寿理财经理中国人寿理财经理的展业规范的展业规范2021/9/1131售后服务时严守客户私人秘密提供优质客户服务中国人寿理财经理中国人寿理财经理的展业规范的展业规范2021/9/1132客户索赔时尽力协助客户按照公司所规定的形式呈交索赔资料提供辅助资料，以协助理赔的处理绝不串通投保人、被保险人或受益人参与制造假赔案，欺骗公司绝不教唆客户隐瞒事实真相，或伙同客户销毁证据，骗取保险金中国人寿理财经理中国人寿理财经理的展业规范的展业规范2021/9/1133新公司的巨大发展空间，让你迅速找到施展才能的舞台新公司的巨大发展空间，让你迅速找到施展才能的舞台新公司的巨大发展空间，让你迅速找到施展才能的舞台新公司的巨大发展空间，让你迅速找到施展才能的舞台中国人寿理财经理中国人寿理财经理的展业规范的展业规范2021/9/1134课程回顾寿险业务人员的职业观中国人寿理财经理的职业定位中国人寿理财经理的职业道德中国人寿理财经理的职业角色中国人寿理财经理的工作职责中国人寿理财经理的展业规范2021/9/1135你的最大责任就是把你这块材料铸造成器！结结 束束 语语