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3、 BB、商品数量量越多 CC、货币流通通速度越快 D、商品品价格越高3在多种信用用形式中居于于主体地位的的是（ B ）A、商业信用 B、银行信信用 C、国国家信用 D、消费信信用4需要经过债债务人承兑的的票据有（ D ）。 A 银行本本票 BB 银行汇票票 C 支票 D 商业业汇票5我国目前规规定同业拆借借的最长期限限不超过（ C ）。 A 1年年 B 6个个月 C 44个月 D 7天6按照股东权权利义务关系系的不同，股股票可划分为为（ B ）。A、记名股与无无记名股 BB、普通股与与优先股 C、绩优股股与垃圾股 D、国有有股与公众股股7“金边债券券”是指（ B ）。 A 金融债债券 B 政府
4、债债券 C 公司债债券 D 政府府部门债券8从货币经营营业发展为银银行业的标志志是（ C ）。 A 出现货货币保管业务务 BB 出现货币币汇兑业务 C 信用业务成成为主要业务务 D 出现存款款9我国规定综综合类证券公公司的最低注注册资本为（ C ）。 A 5千千万元 B 11亿元 C 5亿元 D 10亿元元10信用合作作组织的固有有特性不包括括（ CC ）。 A 自愿性性 B 互助助性 C 政策策性 D 合作作性11一般而言言，政策性银银行是一种（ D ）。 A 中央银银行 B 商业银银行 C 投资银银行 D 专业银银行12我国期货货业的管理机机构是（ D ）。 A 中国人人民银行 B 财政政
5、部 C 保监会会 D 证监会会13以下（ C ）是是跨国式的中中央银行。 A 美国联联邦储备体系系 BB 英格兰银银行 C 欧洲中中央银行 D 中中国人民银行行14当一国经经济发展缓慢慢，社会需求求不足时，中中央银行应采采用（ A ）。 A 扩张性性货币政策 B 紧缩性货币币政策 C 均衡衡性货币政策策 D 以上政策均均可 采用15下列属于于间接金融工工具的有（ D ）。A、国库券 BB、股票 C、企业债债券 D、支支票16、中国人民民银行专门行行使中央银行行职能的时间间是从（ D ）11月1日起。A：2003年年 BB：19955年 C：19448年 D：1984年年17、中华人人民共和国银
6、银行业监督管管理法于（ D ）起正式施施行。A：2006年年10月311日 B：20003年122月27日 C：22003年44月 D：2004年年2月1日18银行业监管管的机构“准入”是指（ A ）。A：批准金融机机构法人或分分支机构的设设立和变更B：批准外资金金融机构在华华设立代表可可营业性机构构C：批准金融机机构支行（网网点）的设置置及局D：批准金融机机构下属分支支机构的迁址址或扩容19、银行监管管业务“准入“的含义指（ A ）。A：批准金融机机构的业务范范围以及开办办新的产品和和服务B：批准金融机机构展业计划划C：批准金融机机构的业务范范围D：批准金融机机构的业务创创新计划20、某商业
7、银银行已经或可可能发生信用用危机，严重重影响存款人人的利益，此此时它将面临临着被（ AA）的处置。A：接管 B：重重组 C：撤消消 D：依法宣宣告破产21、我国的三三家政策性银银行是：（BB）A：中国人民银银行 国家开开发银行 中中国农业发展展银行B：中国进出口口银行 国家家开发银行 中国农业发发展银行C：国家开发银银行 中国农农业银行 中中国进出口银银行D：中国农业发发展银行 国国家开发银行行 中国邮政政储蓄银行22、下列哪一一项不属于商商业银行的“三性”原则？（DD）A 安全性 BB流动性 CC 盈利性 D政策性 23、以下不属属于金融衍生生品的是：（AA）A 股票 B 远期 C 期货 D
8、 期权 24、下列哪家家机构不属于于我国成立的的金融资产管管理公司？（DD）A 东方 B信信达 C华融融 D光大25、商业银行行按照约定条条件向客户承承诺支付固定定收益，银行行承担由此产产生的投资风风险，或银行行按照约定条条件向客户承承诺支付最低低收益并承担担相关风险，其其他投资收益益由银行和客客户按照合同同约定分配，并并共同承担相相关投资风险险，这样的理理财计划是【A】。A.保证收益型型理财计划BB.非保证收收益型理财计计划C.保本本浮动收益理理财计划D.非保本浮动动收益理财计计划26、由银行向向客户承诺支支付最低收益益，产生超过过最低收益部部分则由银行行和客户按照照合同约定进进行分配，这这
9、样的理财计计划是【CC】。A.非保本浮动动收益理财计计划B.保本本浮动收益理理财计划C.最低收益理理财计划D.固定收益理理财计划27、投资者投投资哪个理财财计划从而承承担最低的投投资风险？【D】。A.非保本浮动动收益理财计计划B.保本本浮动收益理理财计划C.最低收益理理财计划D.固定收益理理财计划28、是指商业业银行为个人人客户提供的的财务分析、财财务规划、投投资顾问、资资产管理专业业化服务活动动，这是指【A】。A.个人理财服服务B.投资资规划C.综综合理财服务务D.私人银银行业务29、投资者购购买以下哪种种理财计划承承担的风险最最大？【DD】。A.固定收益理理财计划B.保证收益理理财计划C.
10、保本浮动收收益理财计划划D.非保本本浮动收益理理财计划30、申购新股股型理财计划划属于【CC】。 A.结构型理理财产品B.固定收益型型理财产品CC.套利型理理财产品D.衍生证券联联结型产品31、由公司发发行的，投资资者在一定时时期内可选择择一定条件转转换成公司股股票的公司债债券是【CC】。A.可赎回债券券B.偿还基基金债券C.可转换债券券D.附认股股权证债券32、溢价发行行的附息债券券，票面利率率是6%，则则实际的到期期收益率可能能是【C】。A.6% B.6.25% C.55.6% D.以以上都不可能能33、资本市场场的特征是【A】。AA.风险性高高，收益也高高B.收益高高，安全性也也高C.流
11、动动性低，风险险性也低D.风险性低，安安全性也低10.间接融资资可以应用的的金融工具是是【D】。A.股票B.债债券C.汇票票D.信用贷贷款34、金融市场场引导众多分分散的小额资资金汇聚成投投入社会再生生产，这是金金融市场的【C】。 A.财务功能能B.风险管管理功能C.聚敛功能DD.流动性功功能35、债券回购购交易中，投投资方（买方方）获得的是是【B】。 A.债券利息息B.回购协协议利率C.债券本息 D.资金融融通36、在下列交交易方式中，不不具备保值功功能的交易是是【A】。 A.即期交易易 B.远期期交易C.套套期保值D.投机交易37、如果外币币头寸卖大于于买，叫做【B】。 A.轧空B.空空头
12、C.多头头 D.轧平平38、证券投资资基金可以同同时投资于数数十种甚至数数百种证券，使使基金所持有有的证券组合合的【B】。A.系统风险 B.非系统统风险 C.利率风险 D.市场风风险39、基金份额额总额不固定定，基金份额额可以在基金金合同约定的的时间和场所所申购或者赎赎回的基金是是【D】。A.契约型基金金B.公司型型基金C.封封闭式基金DD.开放式基基金40、买卖双方方在交易所签签订的在确定定的将来时间间按成交时确确定的价格购购买或者出售售某项资产的的标准化协议议是【B】。A.金融远期协协议B.金融融期货协议CC.金融期权权协议 D.金融互换协协议41、半年期的的无息政府债债券（1822天）面
13、值为为1000元元，发行价为为982.335元，则该该债券的投资资收益率为【C】。A.1.7655%B.1.80%C.3.55%D.3.44%42、在外汇市市场上，利率率高的货币，其其远期汇率表表现为【BB】。A.升水 B.贴水C.平平价 D.不不变43、债债券的即期收收益率是【D】。 A.息票利利息与债券面面额的比值BB.年息票利利息与债券面面额的比值CC.息票利息息与债券市场场价格的比值值D.年息票票利息与债券券市场价格的的比值44、债债券收益的衡衡量指标不包包括【C】。 A.即期收益益率 B.持持有期收益率率C.债券信信用等级 DD.到期收益益率45、关于债券券的利率风险险，以下说法法错
14、误的是【C】。AA.利率风险险是市场风险险B.利率上上升，债券价价格下降C.持有债券到到期，则无任任何损失D.债券到到期时间越长长，利率风险险越大46、关关于债券的特特征，以下说说法错误的是是【B】。A.债券是比较稳定的投资理财产品B.债券的风险总是低于股票的风险C.债券投资风险低，收益相对固定D.相对于现金存款，债券的收益更加高47、通常，股价的变化要【A】发行公司盈利的变化。A.先于 B.同时于 C.滞后于D.无法确定48、倾向于将将净利润中的的大部分以股股利形式支付付给股东的公公司是【DD】。A.新兴行业公公司B.快速速成长公司CC.处于成熟熟期的公司DD.无法确定定49、债券发行行人不
15、能按照照约定的期限限和金额偿还还本金和支付付利息的风险险，称为【DD】。A.市市场风险B.系统风险CC.经营风险险D.违约风风险50、关于基金金投资的风险险，以下说法法错误的是【C】。A.基金的风险险是指购买基基金遭受损失失的可能性BB.基金的风风险取决于基基金资产的运运作C.基金的非系系统性风险为为零D.基金金的资产运作作无法消灭风风险为了获得稳定的的现金流，应应当投资于那那种基金？【D】。AA.创业基金金 B.对冲冲基金 C.成长型基金金D.收入型型基金52、下下列哪个指标标不能用来衡衡量债券的收收益性？【D】 A.即期收益率率 B.到期期收益率 CC.提前赎回回收益率 DD.债券价格格波
16、动率533、没有实物物形态的票券券，利用账户户通过电脑系系统完成国债债发行、交易易及兑付的债债券是【BB】。A.凭证式国债债 B.记账账式国债C.储蓄国债 D.实物物国债54、下列理财财产品不能用用来保本的是是【B】。A.国债 B.股票市场基金 C.货币市场基金D.央行票据55、下列四种投资工具中，风险最低的是【B】。 A.有担保保的公司债券券 B.国库库券 C.期货货 D.平衡衡性基金566、没有或仅仅有较低的理理财需求和理理财能力，这这样的理财特特征属于【A】。A.少年成长期期 B.青年年成长期 CC.中年稳健健期D.退休休养老期57、含有高成成长性和高投投资的投资产产品的资产组组合比较适
17、合合【B】的的人群。 AA.少年成长长期B.青年年成长期 CC.中年稳健健期 D.退退休养老期.58、风险险厌恶程度提提高、追求稳稳定收益，这这样的理财特特征属于哪个个生命周期阶阶段？【CC】A.少年成成长期 B.青年成长期期 C.中年年稳健期 DD.退休养老老期59、理财顾问问业务的第一一步是【DD】。 AA.确定客户户财务目标BB.资产管理理目标分析CC.风险分析析D.基本资资料收集600、投资1000元，报酬酬率为10%，按复利累累计10年可可积累多少钱钱？【C】A.2445.34元元 B.2448.25元元 C.2559.37元元 D.2660.87元元61、面额额为100元元、期限为
18、110年的零息息债券，当市市场利率为66%时，其目目前的价格是是多少？【D】 AA.59.221元 B.54.699元C.566.73元DD.55.883元62、存10000元入银行行，年利率是是5%， 55年后单利终终值是【AA】。A.1250元元 B.12100元C.13300元D.1296元元63、若复利终终值经过6年年后变为本金金的2倍，每每半年计息一一次，则年实实际利率应为为【C】。 A.16.5% BB.14.225% CC.12.225%D.111.90%64、在下列各各项年金中，只只有现值没有有终值的年金金是【C】。 A.普通年年金 B.即即付年金 CC.永续年金金 D.先付付
19、年金以下各项属于个个人资产负债债表中的流动动资产的是【A】。 A.定期存款款B.房地产产C.股票DD.债券666、描述过去去一段时间内内个人的现金金收入和支出出情况的财务务报表是【C】。A.资产负负债表B.损损益表 C.现金流量表表 D.成本本明细表677、 对理财财顾问服务的的理解不恰当当的一项是【A】。A.在了解解客户的财务务状况之后，所所给出的投资资建议会更适适合客户个人人的情况B.财务规规划才是理财财顾问服务的的核心内容C.为了保保证银行的利利益，在推介介投资产品时时只推介所在在银行的产品品D.动态分分析客户财务务状况是财务务分析的关键键68、下列理财财目标中属于于短期目标的的是【D】
20、。 A.子女教育育储蓄B.按按揭买房 CC.退休D.休假69、收集客户户个人信息的的方法，不包包括【C】。 A.填写登记记表 B.与与客户交谈CC.向第三人人打听 D.使用心理测测试问卷.70、来自客户户方的妨碍理理财业务开展展的常见心理理因素是【D】。 A.自我吹嘘嘘B.目标缺缺失C.被动动接受D.自自我设防71、沟通准备备阶段的第一一要务是【A】。 A.明确共同同目标B.确确定沟通策略略C.背熟要要说的话语DD.微笑面对对客户72、对客户拒拒绝的理解不不恰当的是【D】。A.拒绝是客户户的习惯性动动作B.客户户之所以拒绝绝，有可能是是心理有顾虑虑 C.客户户的拒绝行为为也能为从业业人员提供有
21、有意义的提示示D.客户提提出拒绝，从从业人员就没没有回旋的余余地73、“熟知业业务”规定的内容容不包括【B】。A.熟知产品有有效期B.熟熟知产品设计计原理C.熟熟知向客户推推荐的产品DD.熟知业务务处理流程74、从业人员员的以下行为为 与信息保保密准则的精精神不发生冲冲突的是【A】。 A.在受雇雇期间妥善保保存客户资料料及其交易信信息档案 BB.任何情况况下都坚持严严守客户信息息，不向单位位或个人泄露露C.与本机机构同事谈论论客户的社会会地位D.将长期期没有业务往往来的客户名名单透露给其其他机构755、“信息披露”中所需要披披露的信息是是指【D】。A.从从业人员推荐荐的产品设计计原理B.银银行
22、战略发展展方向 C.银行的财务务报表 D.本机构在代代理销售产品品过程中的责责任和义务776、银行职职业道德的基基本原则是【C】。 A.专业胜胜任 B.忠忠于职守 C.勤勉勉尽责 D.诚实实守信77、 银行业业从业人员应应当加强学习习，不断提高高业务知识水水平，熟知向向客户推荐的的金融产品的的特性、收益益、风险和法法律关系等，这这是【D】的内容。 A.忠于职守 B.勤勉尽责 C.客户至上 D.熟知业务78、某银行从业人员张某因突然有急事离开，未按职责管理的规定将自己保管的印章和钥匙交于同事，下列对此事正确的评价是【C】。A.不会产生严重的后果，可以允许B.任何情况下，张某都不应将与本人职责相关
23、的物品交于他人C.张某的做法不当，未尽到岗位的职责D.因为情况紧急，特殊情况可以原谅79、当客户对商业银行的理财产品的风险产生疑虑而进一步向从业人员深究时，从业人员应当本着【B】的原则回答客户的问题。A.银行利益最大化B.诚实信用 C.坦白真诚 D.毫不隐瞒64.银行业从从业人员对所所在机构忠于于职守的内容容不包括【C】。AA.自觉遵守守所在机后的的各种规章制制度 B.保保护所在机构构的商业秘密密、知识产权权C.为所在机构构招揽更多的的客户 D.自觉维护所所在机构的形形象和声誉880、在于同同业人员接触触时，以下行行为恰当的是是【D】。A.交换下个月将要公布的兼并收购信息 B.交流在产品开发中
24、遇到的技术难题 C.询问对方的产品开发计划 D.询问对方对央行近期政策的看法81、下列行为违反公平对待所有客户的行为准则的是【C】。 A.为VIP客户提供单独的服务区域B.热情对待身体有残障的客户 C.为国家干部提供更多便利的服务 D.因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差异82、以下说法法不正确的是是【A】。A.其他部门和人员不影响客户行为 B.客户满意度是客户升级的根本所在 C.90%以上的收入来自于现有客户 D.个人税收制度是个人理财业务人员需要搜集的宏观信息83、在商业银行个人理财业务中，客户和银行的关系是【B】。 A.信托关系 B.合同关系 C.委托代理关系 D.供销关系84
25、、公民或法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为是【B】。 A.民事行为 B.民事法律行为 C.商业交换行为 D.权利义务行为85、根据民民法通则的的规定，代理理人【D】，丧失代代理权。 AA.不履行职职责B.串通通第三人给被被代理人造成成损害 C.做出出超越代理权权的行为 DD.法人终止止86、当订订立合同双方方对格式条款款有两种以上上的解释时，应应【C】。 A.按照通常理解予以解释 B.做出利于提供格式条款一方的解释 C.做出不利于提供格式条款一方的解释D.以上均不正确87、根据代理权产生的根据不同而将代理分类，不包含【C】。A.委托代理 B.法定代理 C.合同代理 D.制定代理8
26、8、在我国，商商业银行开展展个人理财业业务实行【A】。 A.审批制制和报告制 B.注册制制和报告制 C.审批制制和注册制 D.登记记制和报告制制89、当事事人为了重复复使用而预先先拟定、并在在订立合同时时未与对方协协商的条款是是【C】。A.委托代理合同 B.无效合同 C.格式化条款 D.可撤销条款90、商业银行法规定的商业银行的主要经营业务不包括【C】。 A.吸收公众存款 B.发放短期、中期和长期贷款 C.发行股权证券D.发行金融债券91、证券法法的基本原原则不包括【B】。AA.公开、公公平、公正原原则B.混业业经营混业监监管原则C.自愿、有偿偿、诚实信用用原则D.保保护投资者合合法权益922
27、、银行有限限责任公司的的“有限责任”是指【BB】。A.银行以其全全部资产对债债权人承担责责任B.股东东仅以其出资资额为限对银银行的债务承承担责任C.银行以其注注册资本对债债权承担责任任D.股东以以其所持有的的股份为限对对银行承担责责任93.我国个个人所得税法法规定：工工资、薪金所所得、以每月月收入额减除除费用【CC】后的余余额，为应纳纳税所得额。 A.8000元 B.15500元 C.16600元 DD.20000元94、公公开披露的基基金信息部包包括【D】。 A.基金资产净净值、基金份份额净值 B.基金金份额申购、赎赎回价格 C.基金金募集情况 D.基金金投资策略995、按照保保险法的规规定
28、，下列说说法错误的是是【C】。A.保险法的调整对象是保险组织和保险行为B.保险代理人是根据保险人委托，向保险人收取代理手续费，并在授权范围内代为办理保险业务的单位，也可以是个人C.保险经纪人基于保险人的利益，为投保人与保险人订立合同提供中介服务，依法收取佣金的单位D.保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时接受2个以上保险人的委托96、我国个个人所得税法法规定：劳劳务报酬所得得，适用比例例税率，税率率为【A】。 A.20% B.30% C.400% D.445%97、受托人向向受益人承担担支付信托利利益的义务以以【D】为为限。 A.受托人财财产 B.托托管人财产 C.委托人人财产 D.信托
29、财产98、下列关于于个人理财业业务和储蓄业业务的诉述正正确的是【D】。 A.个人理财财业务的风险险由商业银行行独自承担 B.储蓄业务务的资金运用用是定向的 C.个人理财财业务的资金金的运用是非非定向的 D.个人理财财业务是商业业银行提供的的一种服务99、按照相关关规定，商业业银行不得利利用个人理财财业务，违反反国家利率管管理政策进行行高息揽储，应应坚持的原则则不包括【C】。 A.审慎性原原则B.风险险管理原则 C.审计监监督原则 DD.内部控制制制度原则100、商业银银行按有关规规定，未要求求理财人员的的【A】。 A.年龄 BB.职业操守守 C.行业业经验 D.管理能力多项选择题1. 国务院银
30、银行业监督管管理机构依照照法律、行政政法规规定的的条件和程序序，审查批准准银行业金融融机构的:【AABCD】A. 设立; B. 变更; C. 终止; D. 业业务范围; 2. 银行业监监督管理机构构应当责令银银行业金融机机构按照规定定，如实向社社会公众披露露（ABCEE）等信息。A. 财务会会计报告; B. 风险管理状状况; CC. 董事事和高级管理理人员变更; D. 监事变更更; E. 其他重重大事项; 3. 银行业业监督管理法法立法目的的是:（ABBCD）A. 加强对对银行业的监监督管理，规规范监督管理理行为; B. 防防范和化解银银行业风险; C. 保护存款款人和其他客客户的合法权权益;
31、 DD. 促进进银行业健康康发展; 4. 现场检查查时，银行业业监督管理机机构可以（BBCD）银行行业金融机构构与检查事项项有关的文件件、资料。A. 公布; B. 查阅; C. 复制; D. 封封存; 5. 银行业监监督管理机构构工作人员行行为准则是:（ABCDD）A. 忠于职职守，依法办办事; BB. 公正正廉洁; C. 不不得利用职务务便利牟取不不正当的利益益; D. 不得在在金融机构等等企业中兼任任职务; 6. 银行业金金融机构违反反审慎经营规规则的，应当当由(BC)责令限期改改正。A. 中国人人民银行; B. 国务院银行行业监督管理理机构; C. 省省一级银行业业监督管理机机构; DD
32、. 市级级银行业监督督管理机构; 7. 国务院银银行业监督管管理机构依照照（AC）制制定并发布对对银行业金融融机构及其业业务活动监督督管理的规章章、规则。A. 法律; B. 章程; C. 行政法规; D. 规章; 8. 银行业监监督管理机构构从事监督管管理工作的人人员有（ABBCD）情形形之一的，依依法给予行政政处分；构成成犯罪的，依依法追究刑事事责任。A. 违反规规定审查批准准银行业金融融机构的设立立、变更、终终止以及业务务范围和业务务范围内的业业务品种的; B. 违反规定定对银行业金金融机构进行行现场检查的的; C. 违反规规定查询账户户或者申请冻冻结资金的; D. 违反规定定对银行业金金
33、融机构采取取措施或者处处罚的; 9. 银行业业监督管理法法所称银行行业金融机构构，是指在中中华人民共和和国境内设立立的:（ABBCD）A. 商业银银行; BB. 城市市信用合作社社; C. 农村信信用合作社; D. 政策性银银行; 10. 国务院院银行业监督督管理机构应应当会同中国国人民银行、国国务院财政部部门等有关部部门建立银行行业突发事件件处置制度，制制定：（ABBC）A. 银行业业突发事件处处置预案; B. 明确处置机机构和人员及及其职责、处处置措施和处处置程序; C. 及时、有效效地处置银行行业突发事件件; D. 有关责责任人追究制制度; 11. 银行业业监督管理机机构依法实施施调查权
34、时要要求:（ABBC）A. 调查人人员不得少于于二人; B. 应应当出示合法法证件; C. 应应当出示调查查通知书; D. 调查人员不不得少于三人人; 12. 国务院院银行业监督督管理机构应应当在规定的的期限，对下下列申请事项项作出批准或或者不批准的的书面决定:（ABD）A. 银行业业金融机构的的设立，自收收到申请文件件之日起六个个月内; B. 银银行业金融机机构的变更、终终止，以及业业务范围和增增加业务范围围内的业务品品种，自收到到申请文件之之日起三个月月内; CC. 审查查董事和高级级管理人员的的任职资格，自自收到申请文文件之日起二二个月内; D. 审查董事和和高级管理人人员的任职资资格，
35、自收到到申请文件之之日起三十日日内; 13. 银行业业监督管理机机构从事监督督管理工作的的人员，应当当具备与其任任职相适应的的:（AD）A. 专业知知识; BB. 职务务; C. 职称; D. 业务工作作经验; 14. 银行业业监督管理机机构根据履行行职责的需要要，可以与银银行业金融机机构（AC）进进行监督管理理谈话，要求求其就银行业业金融机构的的业务活动和和风险管理的的重大事项作作出说明。A. 董事; B. 监事; C. 高管任人员员; D. 人力资资源部负责人人; 15. 国务院院（CD）等等机关，应当当依照法律规规定对国务院院银行业监督督管理机构的的活动进行监监督。A. 财政; B. 税
36、务; C. 审计; D. 监监察; 16. 银行业业监督管理机机构根据审慎慎监管的要求求，可以采取取下列措施进进行现场检查查:（ABCCD）A. 进入银银行业金融机机构进行检查查; B. 询问银银行业金融机机构的工作人人员，要求其其对有关检查查事项作出说说明; CC. 查阅阅、复制银行行业金融机构构与检查事项项有关的文件件、资料，对对可能被转移移、隐匿或者者毁损的文件件、资料予以以封存; D. 检检查银行业金金融机构运用用电子计算机机管理业务数数据的系统; 17. 国务院院银行业监督督管理机构应应当和（ABBC）建立监监督管理信息息共享机制。A. 中国人人民银行; B. 证监会; C. 保监会
37、; D. 财政部; E. 审计署; 18. 银行业业监督管理机机构根据履行行职责的需要要，有权要求求银行业金融融机构按照规规定报送:（AABCD）A. 资产负负债表; B. 利利润表; C. 其其他财务会计计、统计报表表、经营管理理资料; D. 注注册会计师出出具的审计报报告; 19. 国务院院银行业监督督管理机构可可以开展与银银行业监督管管理有关的国国际（AD）活活动。A. 交流; B. 信息共享享; C. 跨境监监管; DD. 合作作; 20. 银行业业金融机构在在接管、重组组或者撤销清清算期间，经经国务院银行行业监督管理理机构负责人人批准，对直直接负责的董董事、高级管管理人员和其其他直接
38、责任任人员，可以以采取下列措措施:（ABB）A. 直接负负责的董事、高高级管理人员员和其他直接接责任人员出出境将对国家家利益造成重重大损失的，通通知出境管理理机关依法阻阻止其出境; B. 申请司法法机关禁止其其转移、转让让财产或者对对其财产设定定其他权利; C. 申请司法法机关依法拘拘留; DD. 申请请司法机关依依法监视居住住; 21. 国务院院银行业监督督管理机构可可以依法对已已经或者可能能发生信用危危机，严重影影响存款人和和其他客户合合法权益的银银行业金融机机构实行接管管或者促成机机构重组，接接管和机构重重组依照有关关（AB）执执行。A. 法律; B. 国务院的的规定; C. 地地方法规
39、; D. 行为规则; 22. 银行业业金融机构在在接管、重组组或者撤销清清算期间，经经国务院银行行业监督管理理机构负责人人批准，对直直接负责的董董事、高级管管理人员和其其他直接责任任人员，可以以申请司法机机关禁止其:（ABD）A. 转移财财产; BB. 转让让财产; C. 保保管财产; D. 对其财产设设定其他权利利; 23. 银行业业金融机构有有（ABCDD）情形之一一的，由国务务院银行业监监督管理机构构责令改正，有有违法所得的的，没收违法法所得，违法法所得五十万万元以上的，并并处违法所得得一倍以上五五倍以下罚款款；没有违法法所得或者违违法所得不足足五十万元的的，处五十万万元以上二百百万元以
40、下罚罚款。A. 未经批批准设立分支支机构的; B. 未经批准变变更、终止的的; C. 违反规规定从事未经经批准或者未未备案的业务务活动的; D. 违反规定提提高或者降低低存款利率、贷贷款利率的; 24. 银行业业监督管理机机构依法对银银行业金融机机构进行检查查时，经设区区的市一级以以上银行业监监督管理机构构负责人批准准，可以对与与涉嫌违法事事项有关的单单位和个人采采取下列措施施:（ABCC）A. 询问有有关单位或者者个人，要求求其对有关情情况作出说明明; B. 查阅、复复制有关财务务会计、财产产权登记等文文件、资料; C. 对可能被被转移、隐匿匿、毁损或者者伪造的文件件、资料，予予以先行登记记
41、保存; D. 限限制有关人员员行为; 25. 国务院院银行业监督督管理机构根根据银行业金金融机构的评评级情况和风风险状况，确确定对其现场场检查的:（AABD）A. 频率; B. 范围; C. 时间; D. 需需要采取的其其他措施; 26. 银行业业金融机构有有（ABCDDE）情形之之一，由国务务院银行业监监督管理机构构责令改正，并并处二十万元元以上五十万万元以下罚款款；情节特别别严重或者逾逾期不改正的的，可以责令令停业整顿或或者吊销其经经营许可证。A. 未经任任职资格审查查任命董事、高高级管理人员员的; BB. 拒绝绝或者阻碍非非现场监管或或者现场检查查的; CC. 提供供虚假的或者者隐瞒重要
42、事事实的报表、报报告等文件、资资料的; D. 未未按照规定进进行信息披露露的; EE. 严重重违反审慎经经营规则的; 27. 国务院院银行业监督督管理机构或或者其省一级级派出机构对对银行业金融融机构违反审审慎经营规则则的行为，可可以区别情形形，采取下列列措施：（AABCDE）A. 责令暂暂停部分业务务、停止批准准开办新业务务; B. 限制制分配红利和和其他收入、限限制资产转让让; C. 责令控控股股东转让让股权或者限限制有关股东东的权利; D. 责令调整董董事、高级管管理人员或者者限制其权利利; E. 停止批批准增设分支支机构; 28. 银行业业监督管理机机构及其从事事监督管理工工作的人员依依
43、法履行监督督管理职责，受受法律保护，（AABCD）不不得干涉。A. 地方政政府; BB. 各级级政府部门; C. 社会团体体; D. 个人; 29. 银行业业金融机构应应当严格遵守守审慎经营规规则, 审慎慎经营规则包包括（ABCCDE）等内内容。A. 风险管管理和内部控控制; BB. 资本本充足率和资资产质量; C. 损失准备金金; D. 风险集集中和关联交交易; EE. 资产产流动性; 30. 申请设设立银行业金金融机构，或或者银行业金金融机构变更更持有资本总总额或者股份份总额达到规规定比例以上上的股东的，国国务院银行业业监督管理机机构应当对股股东的（ABBCD）进行行审查。A. 资金来来源; BB. 财务务状况; C. 资资本补充能力力; D. 诚信状状况; 31. 商业业银行法规规定，商业银银行的经营原原则为:（AABCD）A. 安全性性; B. 流动性性; C. 效益性性; D. 风险性性; 32. 商业银银行在中华人人民共和国境境内不得（AABCD），但但国家另有规规定的除外。A. 从事信信托投资业务务; B. 从事证证券经营业务务; C. 向非自自用不动产投投资; DD. 向非非银行金融机