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3、、国家信用 D、消费信用4需要经过债务人承兑的票据有（ D ）。 A 银行本票 B 银行汇票 C 支票 D 商业汇票5我国目前规定同业拆借的最长期限不超过（ C ）。 A 1年 B 6个月 C 4个月 D 7天6按照股东权利义务关系的不同，股票可划分为（ B ）。A、记名股与无记名股 B、普通股与优先股 C、绩优股与垃圾股 D、国有股与公众股7“金边债券”是指（ B ）。 A 金融债券 B 政府债券 C 公司债券 D 政府部门债券8从货币经营业发展为银行业的标志是（ C ）。 A 出现货币保管业务 B 出现货币汇兑业务 C 信用业务成为主要业务 D 出现存款9我国规定综合类证券公司的最低注册资
4、本为（ C ）。 A 5千万元 B 1亿元 C 5亿元 D 10亿元10信用合作组织的固有特性不包括（ C ）。 A 自愿性 B 互助性 C 政策性 D 合作性11一般而言，政策性银行是一种（ D ）。 A 中央银行 B 商业银行 C 投资银行 D 专业银行12我国期货业的管理机构是（ D ）。 A 中国人民银行 B 财政部 C 保监会 D 证监会13以下（ C ）是跨国式的中央银行。 A 美国联邦储备体系 B 英格兰银行 C 欧洲中央银行 D 中国人民银行14当一国经济发展缓慢，社会需求不足时，中央银行应采用（ A ）。 A 扩张性货币政策 B 紧缩性货币政策 C 均衡性货币政策 D 以上政
5、策均可 采用15下列属于间接金融工具的有（ D ）。A、国库券 B、股票 C、企业债券 D、支票16、中国人民银行专门行使中央银行职能的时间是从（ D ）1月1日起。A：2003年 B：1995年 C：1948年 D：1984年17、中华人民共和国银行业监督管理法于（ D ）起正式施行。A：2006年10月31日 B：2003年12月27日 C：2003年4月 D：2004年2月1日18银行业监管的机构“准入”是指（ A ）。A：批准金融机构法人或分支机构的设立和变更B：批准外资金融机构在华设立代表可营业性机构C：批准金融机构支行（网点）的设置及局D：批准金融机构下属分支机构的迁址或扩容19、
6、银行监管业务“准入“的含义指（ A ）。A：批准金融机构的业务范围以及开办新的产品和服务B：批准金融机构展业计划C：批准金融机构的业务范围D：批准金融机构的业务创新计划20、某商业银行已经或可能发生信用危机，严重影响存款人的利益，此时它将面临着被（ A）的处置。A：接管 B：重组 C：撤消 D：依法宣告破产21、我国的三家政策性银行是：（B）A：中国人民银行 国家开发银行 中国农业发展银行B：中国进出口银行 国家开发银行 中国农业发展银行C：国家开发银行 中国农业银行 中国进出口银行D：中国农业发展银行 国家开发银行 中国邮政储蓄银行22、下列哪一项不属于商业银行的“三性”原则？（D）A 安全
7、性 B流动性 C 盈利性 D政策性 23、以下不属于金融衍生品的是：（A）A 股票 B 远期 C 期货 D 期权 24、下列哪家机构不属于我国成立的金融资产管理公司？（D）A 东方 B信达 C华融 D光大25、商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险，这样的理财计划是【A】。A.保证收益型理财计划B.非保证收益型理财计划C.保本浮动收益理财计划D.非保本浮动收益理财计划26、由银行向客户承诺支付最低收益，产生超过最低收益部分则由银行和客户按照合
8、同约定进行分配，这样的理财计划是【C】。A.非保本浮动收益理财计划B.保本浮动收益理财计划C.最低收益理财计划D.固定收益理财计划27、投资者投资哪个理财计划从而承担最低的投资风险？【D】。A.非保本浮动收益理财计划B.保本浮动收益理财计划C.最低收益理财计划D.固定收益理财计划28、是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动，这是指【A】。A.个人理财服务B.投资规划C.综合理财服务D.私人银行业务29、投资者购买以下哪种理财计划承担的风险最大？【D】。A.固定收益理财计划B.保证收益理财计划C.保本浮动收益理财计划D.非保本浮动收益理财计划30、申购新
9、股型理财计划属于【C】。 A.结构型理财产品B.固定收益型理财产品C.套利型理财产品D.衍生证券联结型产品31、由公司发行的，投资者在一定时期内可选择一定条件转换成公司股票的公司债券是【C】。A.可赎回债券B.偿还基金债券C.可转换债券D.附认股权证债券32、溢价发行的附息债券，票面利率是6%，则实际的到期收益率可能是【C】。A.6% B.6.25% C.5.6% D.以上都不可能33、资本市场的特征是【A】。A.风险性高，收益也高B.收益高，安全性也高C.流动性低，风险性也低D.风险性低，安全性也低10.间接融资可以应用的金融工具是【D】。A.股票B.债券C.汇票D.信用贷款34、金融市场引
10、导众多分散的小额资金汇聚成投入社会再生产，这是金融市场的【C】。 A.财务功能B.风险管理功能C.聚敛功能D.流动性功能35、债券回购交易中，投资方（买方）获得的是【B】。 A.债券利息B.回购协议利率C.债券本息 D.资金融通36、在下列交易方式中，不具备保值功能的交易是【A】。 A.即期交易 B.远期交易C.套期保值D.投机交易37、如果外币头寸卖大于买，叫做【B】。 A.轧空B.空头C.多头 D.轧平38、证券投资基金可以同时投资于数十种甚至数百种证券，使基金所持有的证券组合的【B】。A.系统风险 B.非系统风险 C.利率风险 D.市场风险39、基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同
11、约定的时间和场所申购或者赎回的基金是【D】。A.契约型基金B.公司型基金C.封闭式基金D.开放式基金40、买卖双方在交易所签订的在确定的将来时间按成交时确定的价格购买或者出售某项资产的标准化协议是【B】。A.金融远期协议B.金融期货协议C.金融期权协议 D.金融互换协议41、半年期的无息政府债券（182天）面值为1000元，发行价为982.35元，则该债券的投资收益率为【C】。A.1.765%B.1.80%C.3.55%D.3.4%42、在外汇市场上，利率高的货币，其远期汇率表现为【B】。A.升水 B.贴水C.平价 D.不变43、债券的即期收益率是【D】。 A.息票利息与债券面额的比值B.年息
12、票利息与债券面额的比值C.息票利息与债券市场价格的比值D.年息票利息与债券市场价格的比值44、债券收益的衡量指标不包括【C】。 A.即期收益率 B.持有期收益率C.债券信用等级 D.到期收益率45、关于债券的利率风险，以下说法错误的是【C】。A.利率风险是市场风险B.利率上升，债券价格下降C.持有债券到期，则无任何损失D.债券到期时间越长，利率风险越大46、关于债券的特征，以下说法错误的是【B】。A.债券是比较稳定的投资理财产品B.债券的风险总是低于股票的风险C.债券投资风险低，收益相对固定D.相对于现金存款，债券的收益更加高47、通常，股价的变化要【A】发行公司盈利的变化。A.先于 B.同时
13、于 C.滞后于D.无法确定48、倾向于将净利润中的大部分以股利形式支付给股东的公司是【D】。A.新兴行业公司B.快速成长公司C.处于成熟期的公司D.无法确定49、债券发行人不能按照约定的期限和金额偿还本金和支付利息的风险，称为【D】。A.市场风险B.系统风险C.经营风险D.违约风险50、关于基金投资的风险，以下说法错误的是【C】。A.基金的风险是指购买基金遭受损失的可能性B.基金的风险取决于基金资产的运作C.基金的非系统性风险为零D.基金的资产运作无法消灭风险为了获得稳定的现金流，应当投资于那种基金？【D】。A.创业基金 B.对冲基金 C.成长型基金D.收入型基金52、下列哪个指标不能用来衡量
14、债券的收益性？【D】 A.即期收益率 B.到期收益率 C.提前赎回收益率 D.债券价格波动率53、没有实物形态的票券，利用账户通过电脑系统完成国债发行、交易及兑付的债券是【B】。A.凭证式国债 B.记账式国债C.储蓄国债 D.实物国债54、下列理财产品不能用来保本的是【B】。A.国债 B.股票市场基金 C.货币市场基金D.央行票据55、下列四种投资工具中，风险最低的是【B】。 A.有担保的公司债券 B.国库券 C.期货 D.平衡性基金56、没有或仅有较低的理财需求和理财能力，这样的理财特征属于【A】。A.少年成长期 B.青年成长期 C.中年稳健期D.退休养老期57、含有高成长性和高投资的投资产
15、品的资产组合比较适合【B】的人群。 A.少年成长期B.青年成长期 C.中年稳健期 D.退休养老期.58、风险厌恶程度提高、追求稳定收益，这样的理财特征属于哪个生命周期阶段？【C】A.少年成长期 B.青年成长期 C.中年稳健期 D.退休养老期59、理财顾问业务的第一步是【D】。 A.确定客户财务目标B.资产管理目标分析C.风险分析D.基本资料收集60、投资100元，报酬率为10%，按复利累计10年可积累多少钱？【C】A.245.34元 B.248.25元 C.259.37元 D.260.87元61、面额为100元、期限为10年的零息债券，当市场利率为6%时，其目前的价格是多少？【D】 A.59.
16、21元 B.54.69元C.56.73元D.55.83元62、存1000元入银行，年利率是5%， 5年后单利终值是【A】。A.1250元 B.1210元C.1300元D.1296元63、若复利终值经过6年后变为本金的2倍，每半年计息一次，则年实际利率应为【C】。 A.16.5% B.14.25% C.12.25%D.11.90%64、在下列各项年金中，只有现值没有终值的年金是【C】。 A.普通年金 B.即付年金 C.永续年金 D.先付年金以下各项属于个人资产负债表中的流动资产的是【A】。 A.定期存款B.房地产C.股票D.债券66、描述过去一段时间内个人的现金收入和支出情况的财务报表是【C】。
17、A.资产负债表B.损益表 C.现金流量表 D.成本明细表67、 对理财顾问服务的理解不恰当的一项是【A】。A.在了解客户的财务状况之后，所给出的投资建议会更适合客户个人的情况B.财务规划才是理财顾问服务的核心内容C.为了保证银行的利益，在推介投资产品时只推介所在银行的产品D.动态分析客户财务状况是财务分析的关键68、下列理财目标中属于短期目标的是【D】。 A.子女教育储蓄B.按揭买房 C.退休D.休假69、收集客户个人信息的方法，不包括【C】。 A.填写登记表 B.与客户交谈C.向第三人打听 D.使用心理测试问卷.70、来自客户方的妨碍理财业务开展的常见心理因素是【D】。 A.自我吹嘘B.目标
18、缺失C.被动接受D.自我设防71、沟通准备阶段的第一要务是【A】。 A.明确共同目标B.确定沟通策略C.背熟要说的话语D.微笑面对客户72、对客户拒绝的理解不恰当的是【D】。A.拒绝是客户的习惯性动作B.客户之所以拒绝，有可能是心理有顾虑 C.客户的拒绝行为也能为从业人员提供有意义的提示D.客户提出拒绝，从业人员就没有回旋的余地73、“熟知业务”规定的内容不包括【B】。A.熟知产品有效期B.熟知产品设计原理C.熟知向客户推荐的产品D.熟知业务处理流程74、从业人员的以下行为 与信息保密准则的精神不发生冲突的是【A】。 A.在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案 B.任何情况下都坚持严守客户
19、信息，不向单位或个人泄露C.与本机构同事谈论客户的社会地位D.将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构75、“信息披露”中所需要披露的信息是指【D】。A.从业人员推荐的产品设计原理B.银行战略发展方向 C.银行的财务报表 D.本机构在代理销售产品过程中的责任和义务76、银行职业道德的基本原则是【C】。 A.专业胜任 B.忠于职守 C.勤勉尽责 D.诚实守信77、 银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险和法律关系等，这是【D】的内容。 A.忠于职守 B.勤勉尽责 C.客户至上 D.熟知业务78、某银行从业人员张某因突然有急事离开，未按职责管
20、理的规定将自己保管的印章和钥匙交于同事，下列对此事正确的评价是【C】。A.不会产生严重的后果，可以允许B.任何情况下，张某都不应将与本人职责相关的物品交于他人C.张某的做法不当，未尽到岗位的职责D.因为情况紧急，特殊情况可以原谅79、当客户对商业银行的理财产品的风险产生疑虑而进一步向从业人员深究时，从业人员应当本着【B】的原则回答客户的问题。A.银行利益最大化B.诚实信用 C.坦白真诚 D.毫不隐瞒64.银行业从业人员对所在机构忠于职守的内容不包括【C】。A.自觉遵守所在机后的各种规章制度 B.保护所在机构的商业秘密、知识产权C.为所在机构招揽更多的客户 D.自觉维护所在机构的形象和声誉80、
21、在于同业人员接触时，以下行为恰当的是【D】。A.交换下个月将要公布的兼并收购信息 B.交流在产品开发中遇到的技术难题 C.询问对方的产品开发计划 D.询问对方对央行近期政策的看法81、下列行为违反公平对待所有客户的行为准则的是【C】。 A.为VIP客户提供单独的服务区域B.热情对待身体有残障的客户 C.为国家干部提供更多便利的服务 D.因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差异82、以下说法不正确的是【A】。A.其他部门和人员不影响客户行为 B.客户满意度是客户升级的根本所在 C.90%以上的收入来自于现有客户 D.个人税收制度是个人理财业务人员需要搜集的宏观信息83、在商业银行个人理财
22、业务中，客户和银行的关系是【B】。 A.信托关系 B.合同关系 C.委托代理关系 D.供销关系84、公民或法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为是【B】。 A.民事行为 B.民事法律行为 C.商业交换行为 D.权利义务行为85、根据民法通则的规定，代理人【D】，丧失代理权。 A.不履行职责B.串通第三人给被代理人造成损害 C.做出超越代理权的行为 D.法人终止86、当订立合同双方对格式条款有两种以上的解释时，应【C】。 A.按照通常理解予以解释 B.做出利于提供格式条款一方的解释 C.做出不利于提供格式条款一方的解释D.以上均不正确87、根据代理权产生的根据不同而将代理分类，不包含【
23、C】。A.委托代理 B.法定代理 C.合同代理 D.制定代理88、在我国，商业银行开展个人理财业务实行【A】。 A.审批制和报告制 B.注册制和报告制 C.审批制和注册制 D.登记制和报告制89、当事人为了重复使用而预先拟定、并在订立合同时未与对方协商的条款是【C】。A.委托代理合同 B.无效合同 C.格式化条款 D.可撤销条款90、商业银行法规定的商业银行的主要经营业务不包括【C】。 A.吸收公众存款 B.发放短期、中期和长期贷款 C.发行股权证券D.发行金融债券91、证券法的基本原则不包括【B】。A.公开、公平、公正原则B.混业经营混业监管原则C.自愿、有偿、诚实信用原则D.保护投资者合法
24、权益92、银行有限责任公司的“有限责任”是指【B】。A.银行以其全部资产对债权人承担责任B.股东仅以其出资额为限对银行的债务承担责任C.银行以其注册资本对债权承担责任D.股东以其所持有的股份为限对银行承担责任93.我国个人所得税法规定：工资、薪金所得、以每月收入额减除费用【C】后的余额，为应纳税所得额。 A.800元 B.1500元 C.1600元 D.2000元94、公开披露的基金信息部包括【D】。 A.基金资产净值、基金份额净值 B.基金份额申购、赎回价格 C.基金募集情况 D.基金投资策略95、按照保险法的规定，下列说法错误的是【C】。A.保险法的调整对象是保险组织和保险行为B.保险代理
25、人是根据保险人委托，向保险人收取代理手续费，并在授权范围内代为办理保险业务的单位，也可以是个人C.保险经纪人基于保险人的利益，为投保人与保险人订立合同提供中介服务，依法收取佣金的单位D.保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时接受2个以上保险人的委托96、我国个人所得税法规定：劳务报酬所得，适用比例税率，税率为【A】。 A.20% B.30% C.40% D.45%97、受托人向受益人承担支付信托利益的义务以【D】为限。 A.受托人财产 B.托管人财产 C.委托人财产 D.信托财产98、下列关于个人理财业务和储蓄业务的诉述正确的是【D】。 A.个人理财业务的风险由商业银行独自承担 B.储蓄
26、业务的资金运用是定向的 C.个人理财业务的资金的运用是非定向的 D.个人理财业务是商业银行提供的一种服务99、按照相关规定，商业银行不得利用个人理财业务，违反国家利率管理政策进行高息揽储，应坚持的原则不包括【C】。 A.审慎性原则B.风险管理原则 C.审计监督原则 D.内部控制制度原则100、商业银行按有关规定，未要求理财人员的【A】。 A.年龄 B.职业操守 C.行业经验 D.管理能力多项选择题1. 国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的:【ABCD】A. 设立; B. 变更; C. 终止; D. 业务范围; 2. 银行业监督管理机构应当责令银行
27、业金融机构按照规定，如实向社会公众披露（ABCE）等信息。A. 财务会计报告; B. 风险管理状况; C. 董事和高级管理人员变更; D. 监事变更; E. 其他重大事项; 3. 银行业监督管理法立法目的是:（ABCD）A. 加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为; B. 防范和化解银行业风险; C. 保护存款人和其他客户的合法权益; D. 促进银行业健康发展; 4. 现场检查时，银行业监督管理机构可以（BCD）银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料。A. 公布; B. 查阅; C. 复制; D. 封存; 5. 银行业监督管理机构工作人员行为准则是:（ABCD）A. 忠于职守，依法办事;
28、B. 公正廉洁; C. 不得利用职务便利牟取不正当的利益; D. 不得在金融机构等企业中兼任职务; 6. 银行业金融机构违反审慎经营规则的，应当由(BC)责令限期改正。A. 中国人民银行; B. 国务院银行业监督管理机构; C. 省一级银行业监督管理机构; D. 市级银行业监督管理机构; 7. 国务院银行业监督管理机构依照（AC）制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则。A. 法律; B. 章程; C. 行政法规; D. 规章; 8. 银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员有（ABCD）情形之一的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。A. 违反规定审查批准银行业
29、金融机构的设立、变更、终止以及业务范围和业务范围内的业务品种的; B. 违反规定对银行业金融机构进行现场检查的; C. 违反规定查询账户或者申请冻结资金的; D. 违反规定对银行业金融机构采取措施或者处罚的; 9. 银行业监督管理法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的:（ABCD）A. 商业银行; B. 城市信用合作社; C. 农村信用合作社; D. 政策性银行; 10. 国务院银行业监督管理机构应当会同中国人民银行、国务院财政部门等有关部门建立银行业突发事件处置制度，制定：（ABC）A. 银行业突发事件处置预案; B. 明确处置机构和人员及其职责、处置措施和处置程序; C. 及
30、时、有效地处置银行业突发事件; D. 有关责任人追究制度; 11. 银行业监督管理机构依法实施调查权时要求:（ABC）A. 调查人员不得少于二人; B. 应当出示合法证件; C. 应当出示调查通知书; D. 调查人员不得少于三人; 12. 国务院银行业监督管理机构应当在规定的期限，对下列申请事项作出批准或者不批准的书面决定:（ABD）A. 银行业金融机构的设立，自收到申请文件之日起六个月内; B. 银行业金融机构的变更、终止，以及业务范围和增加业务范围内的业务品种，自收到申请文件之日起三个月内; C. 审查董事和高级管理人员的任职资格，自收到申请文件之日起二个月内; D. 审查董事和高级管理人
31、员的任职资格，自收到申请文件之日起三十日内; 13. 银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员，应当具备与其任职相适应的:（AD）A. 专业知识; B. 职务; C. 职称; D. 业务工作经验; 14. 银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构（AC）进行监督管理谈话，要求其就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明。A. 董事; B. 监事; C. 高管任人员; D. 人力资源部负责人; 15. 国务院（CD）等机关，应当依照法律规定对国务院银行业监督管理机构的活动进行监督。A. 财政; B. 税务; C. 审计; D. 监察; 16. 银行业监督管理机构根据
32、审慎监管的要求，可以采取下列措施进行现场检查:（ABCD）A. 进入银行业金融机构进行检查; B. 询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明; C. 查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存; D. 检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统; 17. 国务院银行业监督管理机构应当和（ABC）建立监督管理信息共享机制。A. 中国人民银行; B. 证监会; C. 保监会; D. 财政部; E. 审计署; 18. 银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送:（ABCD）A. 资产负债表
33、; B. 利润表; C. 其他财务会计、统计报表、经营管理资料; D. 注册会计师出具的审计报告; 19. 国务院银行业监督管理机构可以开展与银行业监督管理有关的国际（AD）活动。A. 交流; B. 信息共享; C. 跨境监管; D. 合作; 20. 银行业金融机构在接管、重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以采取下列措施:（AB）A. 直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员出境将对国家利益造成重大损失的，通知出境管理机关依法阻止其出境; B. 申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利; C.
34、申请司法机关依法拘留; D. 申请司法机关依法监视居住; 21. 国务院银行业监督管理机构可以依法对已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的银行业金融机构实行接管或者促成机构重组，接管和机构重组依照有关（AB）执行。A. 法律; B. 国务院的规定; C. 地方法规; D. 行为规则; 22. 银行业金融机构在接管、重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以申请司法机关禁止其:（ABD）A. 转移财产; B. 转让财产; C. 保管财产; D. 对其财产设定其他权利; 23. 银行业金融机构有（ABCD
35、）情形之一的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款。A. 未经批准设立分支机构的; B. 未经批准变更、终止的; C. 违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的; D. 违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的; 24. 银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取下列措施:（ABC）A. 询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明; B.
36、查阅、复制有关财务会计、财产权登记等文件、资料; C. 对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，予以先行登记保存; D. 限制有关人员行为; 25. 国务院银行业监督管理机构根据银行业金融机构的评级情况和风险状况，确定对其现场检查的:（ABD）A. 频率; B. 范围; C. 时间; D. 需要采取的其他措施; 26. 银行业金融机构有（ABCDE）情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证。A. 未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的; B. 拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;
37、 C. 提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的; D. 未按照规定进行信息披露的; E. 严重违反审慎经营规则的; 27. 国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构对银行业金融机构违反审慎经营规则的行为，可以区别情形，采取下列措施：（ABCDE）A. 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务; B. 限制分配红利和其他收入、限制资产转让; C. 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利; D. 责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利; E. 停止批准增设分支机构; 28. 银行业监督管理机构及其从事监督管理工作的人员依法履行监督管理职责，受法律保护，（ABCD）不得干涉。A.
38、 地方政府; B. 各级政府部门; C. 社会团体; D. 个人; 29. 银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则, 审慎经营规则包括（ABCDE）等内容。A. 风险管理和内部控制; B. 资本充足率和资产质量; C. 损失准备金; D. 风险集中和关联交易; E. 资产流动性; 30. 申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行业监督管理机构应当对股东的（ABCD）进行审查。A. 资金来源; B. 财务状况; C. 资本补充能力; D. 诚信状况; 31. 商业银行法规定，商业银行的经营原则为:（ABCD）A. 安全性; B.
39、流动性; C. 效益性; D. 风险性; 32. 商业银行在中华人民共和国境内不得（ABCD），但国家另有规定的除外。A. 从事信托投资业务; B. 从事证券经营业务; C. 向非自用不动产投资; D. 向非银行金融机构和企业投资; 33. 商业银行法规定，有下列情形之一的，不得担任商业银行的董事、高级管理人员：（ABCD）A. 因犯有破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的; B. 担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事，并对该公司、企业的破产负有个人责任的; C. 担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的; D. 个人所负数额较大的债务到期未清
40、偿的; 34. 国务院银行业监督管理机构有权依照商业银行法有关规定，随时对商业银行的（ABCD）等情况进行检查监督。A. 存款; B. 贷款; C. 结算; D. 呆账; 35. 商业银行拆出资金限于（ABC）之后的闲置资金。A. 交足存款准备金; B. 留足备付金; C. 归还中国人民银行所有贷款; D. 留足联行汇差头寸; 36. 商业银行贷款，应当对借款人的（ABC）等情况进行严格审查。A. 借款用途; B. 偿还能力; C. 还款方式; D. 社会地位; 37. 国务院银行业监督管理机构对商业银行的接管决定应当载明下列内容:（ABCD）A. 被接管的商业银行名称; B. 接管理由; C
41、. 接管组织; D. 接管期限; 38. 商业银行贷款，借款人应当提供担保。商业银行应当对（ACD）进行严格审查。A. 保证人的偿还能力; B. 保证人的的社会地位; C. 抵押物、质物的权属和价值; D. 实现抵押权、质权的可行性; 40. 商业银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管理的规定，不得有（ABCD）行为。A. 利用职务上的便利，违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费; B. 利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户的资金; C. 违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款; D. 在其他经济组织兼职41. 商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，国务院
42、银行业监督管理机构可以对该银行实行接管，接管的目的是:（BC）A. 保护贷款人的利益; B. 保护存款人的利益; C. 恢复商业银行的正常经营能力; D. 保护银行投资者利益; 42. 设立商业银行的申请经审查符合商业银行法相关规定，申请人应当填写正式申请表，并提交的文件、资料包括：（ABCDE）A. 章程草案和拟任职的董事、高级管理人员的资格证明; B. 法定验资机构出具的验资证明; C. 股东名册及其出资额、股份、持有注册资本百分之五以上的股东的资信证明和有关资料; D. 经营方针和计划; E. 营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施的资料43. 商业银行办理票据承兑、汇兑、委托收款
43、等结算业务，应当按照规定的期限兑现，收付入账，不得：（ABC）A. 压单; B. 压票; C. 违反规定退票; D. 收取手续费; 44. 商业银行应当按照规定向国务院银行业监督管理机构报送的资料包括：（ABC）A. 资产负债表; B. 利润表; C. 其他财务会计、统计报表; D. 原始记账凭证; 45. 商业银行拆入资金用于（ABC）的需要。A. 弥补票据结算; B. 弥补联行汇差头寸的不足; C. 解决临时性周转资金; D. 发放固定资产贷款; 46. 商业银行被接管，有下列（）ABCD情形的，接管终止。 A. 接管决定规定的期限届满; B. 接管期限届满前，该商业银行已恢复正常经营能力
44、; C. 接管期限届满前，该商业银行被合并或者被依法宣告破产; D. 国务院银行业监督管理机构决定的接管延期届满; 47. 设立商业银行，应当具备的条件：（ABCDE）A. 有符合商业银行法和公司法规定的章程; B. 有符合商业银行法规定的注册资本最低限额; C. 有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员; D. 有健全的组织机构和管理制度; E. 有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。48. 商业银行设立分支机构，申请人应当向国务院银行业监督管理机构提交的文件、资料包括：（ABCDE）A. 申请书; B. 申请人最近二年的财务会计报告; C. 拟任职的高级管理人员的资格证明; D. 经营方针和计划;