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1、外国银行行制度与与业务作作业 11一、单项项选择（11110=110）1、美国国银行体体系的核核心是（ B ）。 A、北美美银行BB、联邦邦储备体体系 CC、国际际清算银银行 D、花花旗银行行集团 2、17782年年，美国国建立了了第一家家银行，它它是（ D ）。 A、国国民银行行B、第第二银行行 CC、第一一银行 D、北北美银行行 3、19999年年11月月4日，美美国国会会通过了了（ BB ）,从而结结束了长长达十年年的金融融分业混混业之争争。 AA、州州际银行行法BB、金金融服务务现代化化法 C、银银行持股股公司法法D、国国民银行行法 4、世界界上第一一个股份份制银行行诞生于于英国，它它
2、是（ A ）。 A、英英格兰银银行B、北北爱尔兰兰银行 C、巴巴林银行行D、本本森银行行 5、从法法律的角角度看，英英格兰银银行隶属属于（ C ）。 A、议议会 B、国国会 C、财财政部 D、皇皇室 6、日本本金融体体制是（ A ）的的典型。 A、人人为构造造B自自然构造造 C、自自然演进进D专专业化银银行制度度 7、德国国中央银银行以（ C ）为为最大的的任务。 A、发发展经济济B、降降低失业业率 CC、稳定定货币DD、降低低经济风风险 8、法国国中央银银行是（ A ）。 A、法法兰西银银行B、巴巴黎银行行 C、里里昂信贷贷银行DD、巴黎黎国民银银行 9、自880年代代后，各各发达国国家对银
3、银行等金金融机构构管制制制度的放放松和改改革被金金融界称称为（ D ）。 A、经经济全球球化 B、金金融一体体化 CC、经济济一体化化D、金金融自由由化 10、英英国是君君主立宪宪制国家家，又因因为其地地域狭小小，从而而形成了了金融机机构典型型的（ A ）。 A、总总分行制制 BB、单一一银行制制度 CC、联邦邦银行体体系 D、主主银行制制 二、多项项选择题题1、发展展中国家家经济和和社会发发展的共共同特征征为（AABC ）。 A、多多样性 B、差差异性 C、不不平衡性性 DD、社会会化 2、许多多发展中中国家和和地区能能成为国国际金融融中心，在在很大程程度上依依赖于其其优越的的内外环环境，主
4、主要包括括（ABBCD ）。 A、天天然优越越的地理理位置 B、时时差区的的有利条条件 C、开开放有吸吸引条件件的政策策 DD、严格格的银行行保密法法 3、专业业化银行行制度存存在的主主要问题题是（AABC ）。 A、不不利于专专业银行行的自身身扩张 B、难难以满足足日益扩扩大的工工商企业业发展规规模的要要求 C、不利利于银行行监管 D、不不利于专专在业银银行竞争争力的提提高 4、按政政府银行行体制构构造中的的作用，银银行体制制可以分分为（ BD ）。 A、初始始构造BB、自然然构造 C、再再构造 D、人人为构造造 5、金融融环境主主要包括括（ AABC ）。 P699A、经济济金融化化程度
5、B、货货币信用用制度的的发育程程度 C、金金融市场场的发达达程度 DD、法律律法规的的完善程程度 6、发达达国家的的商业银银行对工工商企业业进行渗渗透的主主要形式式有（AABD ）。P63-64 A、提提供信贷贷B、参参与投资资 C、提提供咨询询D、人人事结合合 7、发达达国家银银行体制制的总体体特征为为（ABBCD ）。P59-64 A、同同质同构构的现代代银行体体系 BB、与社社会经济济密切相相关的银银行体制制 C、协协调运作作的银行行机制DD、步调调一致的的银行业业发展趋趋势 8、美国国银行体体制的特特征（ ABCCD ）。 P244-266 A、双双线多头头的管理理体制 B、数数量众多
6、多的商业业银行 C、迂迂回曲折折的银行行集中垄垄断 DD、咄咄咄逼人的的银行全全球化 9、16694年年建立英英格兰银银行的主主要目的的在于（ ABCCD ）。PP31 A、解解决政府府财政危危机 B、扩扩大资金金供给 C、打打破高利利贷款的的独占局局面 DD、压低低利率以以促进商商业企业业的发展展 10、119977年6月月，日本本大藏省省公布“金金融体制制改革规规划方案案”提出出金融改改革的原原则是（ABC） A、公正化B、全球化 C、自由化D、社会化 三、判断断（1100=100） 11、德国国政府为为推动经经济金融融的发展展执行了了与日本本相同的的金融超超前战略略。（ ） 2、法法国银
7、行行体制在在80年年代的鲜鲜明特征征就是“国国营银行行占主导导地位”。（ ） 3、按按美国有有关的法法律，注注册一家家银行既既可以在在州政府府进行，也也可以在在联邦政政府进行行。（ ） 4、英英国、美美国是自自然构造造的典范范，日本本、德国国是人为为构造的的典型代代表。（ ） 5、历历史上德德国于119世纪纪后期建建立了银银行综合合制度，这这比当今今全球范范围内出出现的银银行混业业经营热热潮要早早1000多年。（ ） 6、影影响银行行体制的的环境主主要有经经济环境境、社会会环境和和法制环环境。（ ） 7、经经济金融融化是指指社会经经济生活活对金融融的依赖赖程度日日益提高高，金融融完全主主导了社
8、社会经济济生活的的各个方方面。（ ） 8、日日本和德德国的银银行体制制都是人人为构造造模式，但但日本形形成了专专业银行行制度，中中央银行行的独立立性也比比德国要要高。（ ） 9、开开曼吸引引外国银银行的两两张王牌牌是“逃逃税不算算犯法”和和“保密密关系法法”。（ ） 10、印印度储备备银行是是印度最最大的商商业银行行。（ ） 四、简答答（56=30）1、当代代美国银银行体制制的最新新发展。 答：（11）彻底底解除单单一州制制度；（22）改革革双线多多头的银银行监制制体制；（3）银银行开始始进入混混业经营营时代； 2、日日本银行行体制的的特征。 答：（11）受政政府鼓励励的银行行业集中中垄断；（
9、2）分分工严密密的专业业化银行行制度；（3）独独特的金金融业、企企业和政政府之间间的“铁铁三角”关关系。3、英国国银行体体制的特特征。 答：（11）产生生最早、独独立性较较高的中中央银行行；（22）自然然、直接接、充分分的银行行集中垄断断；（33）由来来已久、基基础雄厚厚的银行行国际化化。4、德国国银行体体制的特特征。答答：（11）以稳稳定货币币为天职职的中央央银行制制度；（22）实行行全面的的综合化化银行制制度；（33）特殊殊的紧密密的银企企关系；5、法国国银行体体制的特特征。 答：（11）政府府直接干干预下的的银行体体制；（22）私有有化过程程中的国国有商业业银行；（3）独独立性不不足的法
10、法兰西银银行。五、论述述题（22155=330）1、发展展中国家家金融体体制的共共同特征征。P882-990答：一、结结构严重重不平衡衡的金融融体制 二、先先入为主主的外国国金融机机构 三、超超常发展展的金融融市场四四、日益益紧密有有效的南南南金融融合作五、天然然优越的的国际金金融中心心2、发达达国家银银行体制制的总体体特征。P59-64答：一、同质同构的现代银行体系 二、与社会经济密切相关的银行体制 三、协调调运作的的银行机机制 四、步步调一致致的银行行业发展展趋势 外国银行行制度与与业务作作业2一、单单项选择择（1100 =110） 1、俄罗斯是实行（ C ）战略模式进行经济转轨的典型国家
11、。 A 、“渐渐进式” B、“递递进式” C、“激激进式” D、“渐渐退式” 2、实行行“渐进进式”战战略模式式的典型型国家是是（ AA ）。 A、中国国B、俄俄罗斯 C、捷捷克 D、古古巴 3、在改改革的具具体战略略路径与与方法上上，中国国是（ B ）典典型代表表。 A、休克克疗法BB、实验验室方式式 C、激激进式DD、爆发发式 4、首次次以法律律形式明明确规定定在中国国境内银银行业务务与信托托、证券券业务相相分离，商商业银行行业务必必须与投投资银行行业务必必须分业业经营的的法律是是（ BB ）。 A、中中国人民民银行法法B、商商业银行行法 C、宪宪法DD、分分业经营营条例 5、一般般认为，
12、（ C ）是是近代中中央银行行的鼻祖祖。 A、瑞典典银行 B、法法兰西银银行 CC、英格格兰银行行 DD、意大大利银行行 6、（ C ）是是中央银银行制度度发展的的一个里里程碑。 A、美联联储的建建立 BB、国际际清算银银行的建建立 C、欧洲洲中央银银行的建建立 DD、西非非货币联联盟的建建立 7、中央央银行最最高权力力的核心心是（ A ）。 A、决策策权 B、监监督权 C、执执行权 D、管管理权 8、中央央银行无无资本金金的国家家是（ D ）。 A、美国国 BB、英国国 C、中中国 DD、韩国国 9、（ A ）商商业银行行的外部部组织形形式是最最典型的的地方性性单一银银行制度度。 A、美国国
13、 B、中中国 CC、英国国 D、德德国 10、119999年美国国总统克克林顿批批准了（ A ），给给美国乃乃至全球球经济带带来一场场深刻的的“金融融革命”。 A、金金融服务务现代化化法 BB、禁禁止私人人垄断法法 C、金金融“大大爆炸”法法案 DD、反反垄断法法 二、多项项选择（22110 =20）1、高高度集中中的计划划经济与与大一统统银行体体制的弊弊病有（ABCD）。 A、中央央银行缺缺乏独立立性 B、中中央银行行功能异异化 C、银行行系统信信贷功能能被动 D、银银行行为为扭曲 2、“休休克疗法法”的主主要内容容为（AABC）。 A、全面面开放物物价 B、全全面推行行国有化化 C、实行行
14、无赤字字预算 D、加加强外汇汇管制 3、属于于中国的的政策性性银行的的是（AACD）。 A、国家家开发银银行 B、中中国农业业银行 C、中国国农业发发展银行行 DD、中国国进出口口银行 4、归纳纳起来，中中央银行行的组织织形式有有（ABBCD ）。 A、单一一式中央央银行制制度 B、复复合式中中央银行行度 C、准中中央银行行制度 D、跨跨国中央央银行制制度 5、资本本为多国国所有的的跨国中中央银行行有（AACD ）。 A、西非非银行联联盟 B、东东南亚国国家联盟盟 C、中中非货币币联盟 D、欧欧洲中央央银行 6、现代代的观点点认为，中中央银行行职能包包括（BBD ）。 A、发行行货币 B、管管
15、理职能能 C、最最后的银银行 D、服服务职能能 7、中央央银行调调节经济济的“三三大法宝宝”是指指（ AABC ）。P153A、存款款准备金金 B、再再贴现 C、公公开市场场业务 D、直直接管制制 8、独立立性较强强的中央央银行有有（ABBD）。A、德国国中央银银行 B、瑞瑞典银行行 C、意意大利银银行 D、美美联邦储储备体系系 9、各国国中央银银行贷款款种类的的一般形形式为（ABCD ）。 A、信用用放款BB、担保保放款 C、抵抵押放款款 D、贴贴现放款款 10、商商业银行行集中垄垄断的形形式有（ ABCCD ）。 P1884-1185A、并购购 B、合合并 CC、交叉叉持股 D、交交叉董事
16、事 三、名词词解释（3355 =115） 1并购:P1884兼并与收收购，简简称为并并购，英英文缩写写为“MM&A”，它是指指一家独独立的企企业通过过股票市市场（或或产权交交易）有有偿地获获得其他他企业的的经营控控制权，以以增强自自身的经经济实力力，实现现自身经经济目标标的产权权交易行行为。2. 金金融市场场自由化化：P1995放宽有关关税收限限制或取取消外汇汇管制,允许资资金在国国内各部部门或地地区以及及在各国国间自由由流动,这是金金融市场场自由化化的主要要内容。3. 准备金金制度PP1666是指中央央银行发发行纸币币必须以以金银、外外汇、证证券等作作为发行行准备，即即要建立立某种准准备金制
17、制度，而而不能滥滥发纸币币。4. 跨国国中央银银行P1142，应应是1448跨国中央央银行是是区域货货币联盟盟的产物物，货币币联盟中中成员国国共同组组建中央央银行，其其资本金金是由各各成员国国按商定定比例认认缴的，以以认缴比比例作为为其对中中央银行行所有权权的标准准，这家家中央银银行在其其成员国国范围内内行使全全部或部部分中央央银行职职能。5. “ 激进式式”战略略模式PP1166“激进式式”战略略模式是是指在预预先制定定的方案案基础上上，以私私有化为为工具，对对原计划划经济体体制进行行迅速的的、根本本性的改改革。四、简答答（55 =2551、转轨轨国家金金融体制制的共同同特征。P131- 1
18、35答：（11）、金金融组织织体系的的建立已已经基本本完成 （2）、中中央银行行的宏观观调控和和金融监监管能力力比较差差 （33）、商商业银行行的所有有权形式式多样化化，但国国有银行行仍然占占据主导导地位 （4）、商商业银行行的经营营管理中中尚存在在很多问问题 （55）、金金融市场场发展呈呈现出差差异性和和不平衡衡性 （66）、外外资以及及国际金金融机构构发挥了了一定作作用 2、中央央银行制制度的最最新发展展趋势。P140答：第一一，各国国中央银银行更加加重视货货币政策策的国际际合作。第二，出出现了中中央银行行监管与与货币政政策相分分离的趋趋势。第三，区区域性中中央银行行制度的的建立成成为中央
19、央银行制制度的发发展趋势势。第四，在在金融自自由化和和国际化化潮流中中，伴随随着各国国金融市市场的不不断融合合，各国国中央银银行在金金融体系系中的作作用正在在日益趋趋同。第五，在在国际经经济协调调中，各各国中央央银行成成为国家家对外关关系的代代表。3、各国国中央银银行货币币政策工工具的形形式。PP1533-1554答：各国国中央银银行货币币政策工工具的形形式一般般分为： （11）一般般性货币币政策工工具 （22）选择择性货币币政策工工具 （33）直接接信用控控制（44）间接接信用指指导4、各国国中央银银行业务务的共同同特征。P164-165答：第一一，中央央银行业业务的高高度垄断断性。第第二，
20、中中央银行行业务的的非利益益诱导性性。第三，中中央银行行业务的的最大流流动性。第第四，中中央银行行业务的的无偿性性。第五，中中央银行行的业务务强制性性。5、人为为干预促促进型商商业银行行集中垄垄断的特特点。PP1833答：在基基本顺应应历史发发展潮流流基础上上的人为为干预推推进；推推进得直直接、迅迅速、充充分而利利落；发发展方向向、集中中程度、集集中形式式可在较较大程度度上按政政府的意意愿和政政策方向向发展；人为的的色彩过过重，人人的主观观意愿和和客观规规律及效效益的吻吻合程度度如何，是是一种不不可忽视视的软性性制约因因素。五、论述述（15522=300）1、发达达国家货货币政策策的特点点。P
21、1155-1566答：1、同同一货币币政策工工具在不不同国家家被赋予予不同的的内容2、不同同的历史史时期货货币政策策中介目目标的重重点不同同3、各国国越来越越倾向于于放弃直直接的信信贷控制制手段4、各国国对货币币政策工工具的运运用方式式、侧重重点和频频繁程度度有很大大的差异异。2、发展展中国家家货币政政策的特特点。PP1577-15581.发展展中国家家和发达达国家相相比较，更更倾向于于使用直直接信用用控制工工具；2.在传传统的三三大货币币政策工工具中，更更为重视视存款准准备金制制度；3.发展展中国家家正在努努力创造造条件，使使西方国国家普遍遍采用的的货币政政策工具具发挥效效力；4.在保保留直
22、接接信用控控制的同同时逐步步引进间间接工具具，开展展公开市市场业务务。外国银行行制度与与业务作作业3一、名词词解释（3355 =115） 1、 金融信托托 P2116金融信托托是指专专门接受受他人委委托，代代为保管管、经营营、运用用和处理理有关货货币资金金和其他他金融资资产的一一种金融融活动。2、 投资基金金P2003投资基金金是指通通过信托托、契约约或公司司的形式式，借助助于基金金券（如如受益凭凭证、基基金单位位、基金金股份等等）的发发行将投投资者的的资金汇汇集起来来，形成成一定规规模的信信托资产产，交由由专门机机构，由由专门人人员按资资产组合合原理进进行分散散投资，获获得受益益后按投投资比
23、例例进行分分配的一一种投资资工具。3、 政策性金金融 P2241是指在一一国政府府支持与与鼓励下下，以国国家信用用为基础础，运用用种种特特殊的融融资手段段，严格格按照国国家法规规与限制制的业务务范围、经经营对象象，以优优惠的存存贷款利利率或条条件，直直接或间间接地为为贯彻、配配合国家家特定经经济和社社会发展展政策而而进行的的一种特特殊的资资金融通通行为或或活动。4、 卖方信贷贷 P2269卖方信贷贷是指出口口国银行行向本国国出口商商提供信信贷，本本国出口口商再向向外国进进口商提提供延期期付款方方式的商商业信用用，进口口商在取取得商品品所有权权后，在在规定期期限内，以以分期付付款的方方式支付付货
24、款。5、 金融衍生生商品 P3005金融衍生生商品，是在传传统的金金融商品品（货币币、外汇汇存贷款款、股票票、债券券等）基基础上衍衍生出来来的，通通过预测测股价、利利率、汇汇率等未未来行情情走势，以以少量保保证金或或权利金金签订远远期合约约或互换换不同金金融商品品等形式式进行交交易的新新兴金融融商品。二、单项项选择（11110 =10） 1、保险险公司资资金主要要来源于于（ CC ）。 A、财政政支持 B、银银行借贷贷 C、投投保人交交纳的保保险费DD、中央央银行贴贴现 2、在美美国，互互助储蓄蓄银行和和（ AA ）是是吸收储储蓄的主主要渠道道。 A、储蓄蓄贷款协协会B、信信用社 C、人人寿保
25、险险公司 D、投投资公司司 3、契约约类非银银行金融融机构主主要包括括财产与与灾害保保险公司司、养老老基金和和 （ A ）。 A、人寿寿保险公公司B、储储蓄贷款款协会 C、信信用合作作社 D、共共同基金金 4、（ D ）是是信托业业与银行行业混业业经营的的典型代代表。 A、英国国 B、日日本 CC、德国国 DD、美国国 5、贷款款信托是是（ CC ）首首创的。 A、美国国 B、英英国 CC、日本本 D、中中国 6、投资资基金根根据经营营目标和和投资目目标的不不同，可可分为（ C ）型型基金和和成长型型基金。 A、开放放 B、封封闭 CC、收入入 DD、契约约 7、日本本政策性性金融机机构资金金
26、来源主主要是（ D ）。 A、中央央银行贴贴现 B、吸吸收存款款 C、发发行债券券 DD、财政政投融资资 8、在各各国农业业政策性性金融机机构中，（ B ）是是政府官官办和民民间协作作相结合合的典型型。 A、日本本农林中中央金库库B、法法国农业业信贷银银行 CC、联邦邦土地银银行D、法法兰西银银行 9、（ A ）标标志着美美国纽约约历史上上第一个个有组织织的股票票交易市市场的产产生。 A、梧桐桐树协定定 BB、NYYSE C、119333证券法法 D、NNASDDAQ 10、（ B ）金金融衍生生商品市市场是以以自律管管理为主主，以道道义劝告告、君子子协定为为辅的监监管制度度。 A、美国国 B
27、、英英国 CC、日本本 DD、韩国国 三、多项项选择（22110 =20） 1、属于于非银行行金融机机构的有有（ AABCDD ）。P201-204A、养老老基金 B、财财务公司司 C、信信托公司司 DD、投资资基金 2、政策策性金融融具有的的职能是是（ AABCDD ）。P241A、政策策性 B、优优惠性 C、融融资性 D、有有偿性 3、政策策性金融融机构的的特有功功能包括括（ AABCDD ）。P243A、倡导导性功能能B、服服务性功功能 CC、选择择性功能能D、补补充性功功能 4、政策策性金融融机构资资金运用用方式主主要有（ ABCC ）。 P2553A、贷款款 BB、投资资 C、担担保
28、 DD、保险险 5、进出出口政策策性金融融机构中中，实行行“双帐帐户”制制度的典典型代表表是（ AD ）。PP2688A、加拿拿大出口口开发公公司 BB、韩国国进出口口银行 C、英国国出口信信贷担保保局 DD、澳大大利亚出出口金融融和保险险公司 6、政策策性金融融机构发发放的住住房贷款款具有的的特征是是（ AABCDD ）。 P2776A、重点点支持购购房者BB、提高高自有住住房率 C、对对低收入入者给予予倾斜DD、间接接贷款较较为典型型 7、美国国证券市市场主要要有三个个中央交交易系统统，它们们是（AABC）。 P2996A、全国国市场系系统（NNMS） BB、NAASDAAQ交易易系统 C
29、、NYYSE交交易系统统 D、WWashhinggtonn交易系系统 8、证券券市场国国际化的的特征包包括（ ABCCD ）。PP2988-2999A、证券券经营机机构国际际化 BB、证券券交易国国际化 C、市场场协调国国际化 D、信信息披露露国际化化 9、金融融衍生商商品按照照基础工工具种类类划分有有（ AABC ）。P305A、股权权式衍生生商品 B、货货币衍生生商品 C、利率率衍生商商品 DD、比率率衍生商商品 10、美美国的金金融衍生生商品市市场的特特征有（ ABCCD ）。PP3077A、最重重要的衍衍生商品品市场 B、居居于世界界垄断地地位 C、创新新能力最最强 DD、交易易所数量
30、量最多 四、判断断（1100=100） 1、在美美国，保保险公司司并非金金融市场场上最大大的借贷贷资本供供给者之之一。（ ） 2、从资资产规模模和比重重来看，非非银行金金融机构构已经接接近甚至至超过了了银行金金融机构构。（ ） 3、日本本非银行行金融机机构的创创新程度度要高于于美国。（ ） 4、信托托业源于于英国，美美国从英英国泊来来并使之之发展，成成为现代代金融信信托业的的典型代代表。（ ） 5、英国国的信托托起源于于“尤斯斯”制。（ ） 6、美国国信托与与银行业业相互混混业经营营，且以以银行信信托占主主导地位位。（ ） 7、法国国政策性性金融机机构独创创了“上上官下民民”的所所有制模模式。
31、（ ） 8、进出出口政策策性金融融机构是是为进出出口提供供信贷、担担保、保保险、咨咨询等综综合服务务的金融融机构。（ ） 9、美国国证券市市场是开开放最早早、国际际化程度度最高的的市场。（ ） 10、美美国的国国债主要要采取拍拍卖发行行方式。（ ） 五、简答答（53 =155） 1、 英国金融融信托业业的主要要特征。P218-219答：（11）极端端的宗教教信仰构构造出个个人信托托业。 （22）英国国法人信信托机构构的创立立，是适适应资本本主义生生产方式式的确立立和商品品经济迅迅速发展展的客观观需要，是是典型的的自然构构造方式式。 （33）英国国金融信信托业是是借助于于银行和和保险公公司高度度
32、的社会会信用发发展起来来的，其其组织体体系是典典型的自自然构造造方式。 （44）英国国注重发发展金融融信托的的基本功功能，即即受人之之托、代代人理财财基本功功能。2、 美国保险险业的主主要特征征。 PP2311-2332答：（11）世界界上最发发达的保保险业。 （22）美国国保险业业的许多多做法是是从英国国沿袭过过来的，因因为美国国的保险险业最初初就是由由英国人人培育起起来的。 （33）美国国保险业业实行的的是代理理制。 （44）美国国保险业业集中程程度较低低。 （55）美国国非寿险险市场中中，机动动车责任任保险和和机动车车损失保保险占有有主导地地位，；其次是是员工赔赔偿保险险，是第第二大险险
33、种。寿寿险市场场中，年年金保险险占有主主导地位位，其次次为人寿寿保险，健健康保险险位居第第三。 （66）美国国网络保保险迅速速发展。3、 日本证券券市场的的主要特特征。PP2844-2855答：第一一，日本本证券市市场是从从明治维维新以后后发展起起来的，并并且不断断受到日日本对外外侵略战战争的影影响而中中断。 第第二，日日本证券券市场实实行的是是以大藏藏省为主主体的严严格的法法律监管管体制，自自律作用用不明显显。 第第三，日日本证券券发行以以债券发发行为主主。 第第四，日日本证券券市场放放松管制制和自由由化步伐伐教晚，虽虽然法律律上确立立了证券券市场国国际化，但但发展还还不充分分，国际际化程度
34、度有待进进一步提提高。 第五，日日本证券券市场具具有较强强的垄断断性，少少数证券券公司占占有市场场的大部部分份额额。六、论述述（ 1152 =30） 1、 比较美国国和日本本在证券券市场国国际化方方面的差差异。 P3000-3301美国证券券市场是是开放最最早、国国际化程程度最高高的市场场，其特特点如下下：历史悠悠久的国国际化证证券市场场；限制最最少的证证券市场场；发行和和上市方方式最多多的证券券市场。日本证券券市场是是尚未充充分国际际化的市市场，其其特点如如下：大藏省省国际金金融局在在国际化化中起着着重要作作用；来自国国外的压压力加速速了日本本国内证证券市场场的改革革；新的外外汇法为为日本证
35、证券市场场国际化化扫清障障碍；尚未充充分国际际化的证证券市场场。2、说明明非银行行业金融融机构日日益重要要的地位位。 PP2044-2007答：非银银行业金金融机构构日益重重要：从从资产规规模和比比重来看看，非银银行金融融机构已已经接近近甚至超超过了银银行金融融机构。119800年，主主要发达达国家机机构投资资者的总总资产仅仅为19995年年的1/10，且且没有一一个国家家机构投投资者的的资产超超过了GGDP。在在美国，从从19660年到到19995年335年的的时间里里，银行行金融机机构和非非银行金金融机构构的地位位发生了了显著的的变化。韩韩国银行行金融机机构在金金融机构构贷款中中的重要要性
36、下降降，从220世纪纪70年年代前期期的299%下降降到19995年年6月的的18.6%，而而非银行行金融机机构的贷贷款份额额却从220世纪纪70年年代前期期的9%上升到到19995年66月的557.11%。从负责规规模和比比重来看看，非银银行金融融机构已已经超过过了银行行金融机机构。220世纪纪80年年代以前前，英国国银行金金融机构构与非银银行金融融机构的的英镑负负债规模模相差不不大。但但是自880年代代以来，非非银行金金融机构构的英镑镑负债就就大大超超过了银银行金融融机构，处处于优势势地位。韩韩国银行行金融机机构在全全部存款款货币中中所占的的份额，从从19880年的的68.8%下下降到11
37、9955年6月月的322.4%；而非非银行金金融机构构在全部部存款货货币中所所占的份份额，从从19880年的的31.6%上上升到119955年6月月的677.7%。从业务领领域来看看，非银银行金融融机构已已经渗透透到传统统的银行行业务领领域，并并正在取取得优势势地位。（11）居民民纷纷绕绕过银行行，将资资金存入入其他机机构，因因为这些些机构可可以更好好地分散散风险，减减低税负负，并发发挥规模模经济的的优势。（22）非银银行金融融机构开开始涉入入辛迪加加贷款和和过渡贷款款。（33）非银银行金融融机构通通过为融融资证券券化提供供便利来来从事原原仅由银行进进行的金金融服务务。 从种种类上看看，非银银
38、行金融融机构种种类越来来越多，并并且新生生种类的的发展迅迅猛。共共同基金金、货币币市场基基金、对对冲基金金、资产产管理公公司等异异军突起起。非银银行金融融机构在在金融创创新、资资产重组组中起着着越来越越重要的的作用，同同时，大大力发展展非银行行金融机机构有利利于优化化一国的的金融中中介机构构。非银行金金融机构构在金融融创新、资资产重组组中起着着越来越越重要的的作用。外国银行行制度与与业务作作业4一、单项项选择（11110 =10） 1、（ B ）是是双线多多头监管管体制的的典型代代表。 A、加拿拿大 B、美美国 CC、英国国 DD、法国国 2、双线线多头管管理是指指同时设设立政策策性金融融与商
39、业业性金融融两套金金融机构构，由（ A ）和和中央银银行分别别监督管管理 。 A、财政政部 B、国国会 CC、议会会 D、总总统经济济委员会会 3、“国国际清算算银行关关于银行行管理和和监督活活动常设设委员会会”又称称为（ B ）。 A、库克克委员会会 B、巴巴塞尔委委员会 C、巴黎黎委员会会 D、OOECDD 4、19988年年资本充充足性协协议要求求核心资资本与风风险资产产总价值值的比率率保持最最低为（ A ）水水平上。 A、4% B、55% CC、8% DD、6% 5、（ A ）被被称为银银行业监监管的第第一大支支柱。 A、资本本充足率率B、资资产负债债率 CC、流动动比率 D、核核心资
40、本本总量 6、（ D ）证证券体系系的特点点是有一一整套专专门的证证券监管管法规，注注重立法法，强调调公开的的原则 。 A、英国国 BB、法国国 C、日日本 DD、美国国 7、长期期以来，（ D ）是是自律型型管理体体制的典典型代表表。 A、美国国 BB、德国国 C、日日本 D、英英国 8、（ C ）是美美国市场场管理体体系的基基础和核核心。 P3445A、商品品期货交交易委员员会 BB、期货货行业协协会 C、交易易所自我我监管 D、巴巴塞尔委委员会 9、（ C ）是是中国保保险业的的监管机机构。 A、财政政部 B、中中央人民民银行 C、中中国保监监会 D、中中国证监监会 10、存存款保险险制
41、度着着重保护护（ BB ）的的利益。 A、长期期存款者者 BB、中小小存款者者 C、大大额存款款者D、短短期存款款者 二、多项项选择（22110 =20） 1、存款款保险制制度的作作用有（ ABCCD ）。PP3600-3661A、保护护存款人人利益 B、促促进银行行间竞争争 C、对金金融监管管的补充充 DD、维护护金融体体系稳定定 2、德国国的存款款保险体体系主要要由以下下基金构构成（ ABCC ）。P365A、私营营银行业业存款保保险基金金 BB、储蓄蓄银行业业基金 C、信用用合作社社保险基基金 D、德德意志保保险基金金 3、美国国的法规规体系在在立法上上分为三三级，它它们是（ACD）。
42、A、联邦邦立法BB、议会会立法 C、州州政府立立法 D、自自律组织织的规章章 4、对金金融衍生生商品的的监管必必须遵循循的基本本原则是是（ AABC ）。P342A、安全全性B、盈盈利性 C、流流动性 D、风风险性 5、实行行跨国的的一线多多头或多多线多头头监管体体制的典典型银行行有（ AB ）。 P3118A、西非非国家中中央银行行B、中中非国家家中央银银行 CC、英格格兰银行行D、美美联储银银行 6、商业业银行监监管的具具体目标标主要包包括（ ABCC ）。P319A、经营营的安全全性B、竞竞争的公公平性 C、政政策的一一致性DD、资产产的增值值性 7、二级级资本主主要包括括（ AABCDD ）。P331A、未公公开储备备 BB、资产产重估储储备 CC、债务务性资本本工具DD、初级级长期债债券 8、银行行业监管管的三大大支柱是是（ AABC ）。 A、资本本充足率率B、监监管约束束 C、市市场约束束D、资资产负债债率 9、集中中型证券券监管体体制下以以财政部部为监管管主体的的国家有有（ AABC ）。P339A、日本本 B、法法国 CC、意大大利 D、韩韩国 10、美美国对金金融衍生生商品的的监管体体系包括括（ AABC