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1、 外国银行制度及业务作业 1 一、单项选择110=101、美国银行体系的核心是 B 。 A、北美银行 B、联邦贮存体系 C、国际清算银行 D、花旗银行集团 2、1782年，美国建立了第一家银行，它是 D 。 A、国民银行 B、第二银行 C、第一银行 D、北美银行 3、1999年11月4日，美国国会通过了 B ,从而完毕了长达十年的金融分业混业之争。 A、州际银行法 B、金融效劳现代化法 C、银行持股公司法 D、国民银行法 4、世界上第一个股份制银行诞生于英国，它是 A 。 A、英格兰银行 B、北爱尔兰银行 C、巴林银行 D、本森银行 5、从法律的角度看，英格兰银行隶属于 C 。 A、议会 B、
2、国会 C、财政部 D、皇室 6、日本金融体制是 A 的典型。 A、人为构造 B自然构造 C、自然演进 D专业化银行制度 7、德国中央银行以 C 为最大的任务。 A、开展经济 B、降低失业率 C、稳定货币 D、降低经济风险 8、法国中央银行是 A 。 A、法兰西银行 B、巴黎银行 C、里昂信贷银行 D、巴黎国民银行 9、自80年头后，各兴盛国家对银行等金融机构管制制度的放松和改革被金融界称为 D 。 A、经济全球化 B、金融一体化 C、经济一体化 D、金融自由化 10、英国是君主立宪制国家，又因为其地域狭小，从而形成了金融机构典型的 A 。 A、总分行制 B、单一银行制度 C、联邦银行体系 D、
3、主银行制 二、多项选择题1、开展中国家经济和社会开展的共同特征为ABC 。 A、多样性 B、差异性 C、不平衡性 D、社会化 2、很多开展中国家和地区能成为国际金融中心，在很大程度上依靠于其优越的内外环境，主要包括ABCD 。 A、自然优越的地理位置 B、时差区的有利条件 C、开放有吸引条件的政策 D、严格的银行保密法 3、专业化银行制度存在的主要问题是ABC 。 A、不利于专业银行的自身扩张 B、难以满意日益扩大的工商企业开展规模的要求 C、不利于银行监管 D、不利于专在业银行竞争力的进步 4、按政府银行体制构造中的作用，银行体制可以分为 BD 。 A、初始构造 B、自然构造 C、再构造 D
4、、人为构造 5、金融环境主要包括 ABC 。 P69A、经济金溶化程度 B、货币信誉制度的发育程度 C、金融市场的兴盛程度 D、法律法规的完善程度 6、兴盛国家的商业银行对工商企业进展浸透的主要形式有ABD 。P63-64 A、供给信贷 B、参及投资 C、供给询问 D、人事结合 7、兴盛国家银行体制的总体特征为ABCD 。P59-64 A、同质同构的现代银行体系 B、及社会经济亲密相关的银行体制 C、协调运作的银行机制 D、步调一样的银行业开展趋势 8、美国银行体制的特征 ABCD 。 P24-26 A、双线多头的管理体制 B、数量众多的商业银行 C、迂回曲折的银行集中垄断 D、目空一切的银行
5、全球化 9、1694年建立英格兰银行的主要目的在于 ABCD 。P31 A、解决政府财政危机 B、扩大资金供给 C、打破高利贷款的独占场面 D、压低利率以促进商业企业的开展 10、1997年6月，日本大藏省公布“金融体制改革规划方案提出金融改革的原那么是ABC A、公正化 B、全球化 C、自由化 D、社会化 三、推断110=10 1、德国政府为推动经济金融的开展执行了及日本一样的金融超前战略。 2、法国银行体制在80年头的显明特征就是“国营银行占主导地位。 3、按美国有关的法律，注册一家银行既可以在州政府进展，也可以在联邦政府进展。 4、英国、美国是自然构造的典范，日本、德国是人为构造的典型代
6、表。 5、历史上德国于19世纪后期建立了银行综合制度，这比当今全球范围内出现的银行混业经营热潮要早100多年。 6、影响银行体制的环境主要有经济环境、社会环境和法制环境。 7、经济金溶化是指社会经济生活对金融的依靠程度日益进步，金融完全主导了社会经济生活的各个方面。 8、日本和德国的银行体制都是人为构造形式，但日本形成了专业银行制度，中央银行的独立性也比德国要高。 9、开曼吸引外国银行的两张王牌是“逃税不算犯法和“保密关系法。 10、印度贮存银行是印度最大的商业银行。 四、简答56=301、当代美国银行体制的最新开展。 答：1彻底解除单一州制度； 2改革双线多头的银行监制体制； 3银行开始进入
7、混业经营时代； 2、日本银行体制的特征。 答：1受政府激励的银行业集中垄断； 2分工严密的专业化银行制度； 3独特的金融业、企业和政府之间的“铁三角关系。3、英国银行体制的特征。 答：1产生最早、独立性较高的中央银行； 2自然、干脆、充分的银行集中垄断； 3由来已久、根底雄厚的银行国际化。4、德国银行体制的特征。答：1以稳定货币为天职的中央银行制度； 2实行全面的综合化银行制度； 3特别的严密的银企关系；5、法国银行体制的特征。 答：1政府干脆干预下的银行体制； 2私有化过程中的国有商业银行； 3独立性缺乏的法兰西银行。五、阐述题215=30 1、开展中国家金融体制的共同特征。P82-90答：
8、一、构造严峻不平衡的金融体制 二、先入为主的外国金融机构 三、超常开展的金融市场 四、日益严密有效的南南金交融作 五、自然优越的国际金融中心 2、兴盛国家银行体制的总体特征。P59-64答：一、同质同构的现代银行体系 二、及社会经济亲密相关的银行体制 三、协调运作的银行机制 四、步调一样的银行业开展趋势 姓 名： 学 号： 得 分： 老师签名： 外国银行制度及业务作业2 一、单项选择110 =10 1、俄罗斯是实行 C 战略形式进展经济转轨的典型国家。 A 、“渐进式 B、“递进式 C、“激进式 D、“渐退式 2、实行“渐进式战略形式的典型国家是 A 。 A、中国 B、俄罗斯 C、捷克 D、古
9、巴 3、在改革的详细战略途径及方法上，中国是 B 典型代表。 A、休克疗法 B、试验室方式 C、激进式 D、爆发式 4、首次以法律形式明确规定在中国境内银行业务及信托、证券业务相别离，商业银行业务必需及投资银行业务必需分业经营的法律是 B 。 A、中国人民银行法 B、商业银行法 C、宪法 D、分业经营条例 5、一般认为， C 是近代中央银行的鼻祖。 A、瑞典银行 B、法兰西银行 C、英格兰银行 D、意大利银行 6、 C 是中央银行制度开展的一个里程碑。 A、美联储的建立 B、国际清算银行的建立 C、欧洲中央银行的建立 D、西非货币联盟的建立 7、中央银行最高权利的核心是 A 。 A、决策权 B
10、、监视权 C、执行权 D、管理权 8、中央银行无资本金的国家是 D 。 A、美国 B、英国 C、中国 D、韩国 9、 A 商业银行的外部组织形式是最典型的地方性单一银行制度。 A、美国 B、中国 C、英国 D、德国 10、1999年美国总统克林顿批准了 A ，给美国乃至全球经济带来一场深化的“金融革命。 A、金融效劳现代化法 B、制止私人垄断法 C、金融“大爆炸法案 D、反垄断法 二、多项选择210 =201、高度集中的方案经济及大一统银行体制的弊病有ABCD。 A、中央银行缺乏独立性 B、中央银行功能异化 C、银行系统信贷功能被动 D、银行行为扭曲 2、“休克疗法的主要内容为ABC。 A、全
11、面开放物价 B、全面推行国有化 C、实行无赤字预算 D、加强外汇管制 3、属于中国的政策性银行的是ACD。 A、国家开发银行 B、中国农业银行 C、中国农业开展银行 D、中国进出口银行 4、归纳起来，中央银行的组织形式有ABCD 。 A、单一式中央银行制度 B、复合式中央银行度 C、准中央银行制度 D、跨国中央银行制度 5、资本为多国全部的跨国中央银行有 ACD 。 A、西非银行联盟 B、东南亚国家联盟 C、中非货币联盟 D、欧洲中央银行 6、现代的观点认为，中央银行职能包括BD 。 A、发行货币 B、管理职能 C、最终的银行 D、效劳职能 7、中央银行调整经济的“三大法宝是指 ABC 。P1
12、53 A、存款打算金 B、再贴现 C、公开市场业务 D、干脆收制 8、独立性较强的中央银行有ABD 。A、德国中央银行 B、瑞典银行 C、意大利银行 D、美联邦贮存体系 9、各国中央银行贷款种类的一般形式为ABCD 。 A、信誉放款 B、担保放款 C、抵押放款 D、贴现放款 10、商业银行集中垄断的形式有 ABCD 。 P184-185A、并购 B、合并 C、穿插持股 D、穿插董事 三、名词说明35 =15 1并购: P184兼并及收买，简称为并购，英文缩写为“M&A，它是指一家独立的企业通过股票市场或产权交易有偿地获得其他企业的经营限制权，以增加自身的经济实力，实现自身经济目的的产权交易行为
13、。2. 金融市场自由化：P195放宽有关税收限制或取消外汇管制,允许资金在国内各部门或地区以及在各国间自由流淌,这是金融市场自由化的主要内容。 3. 打算金制度P166 是指中央银行发行纸币必需以金银、外汇、证券等作为发行打算，即要建立某种打算金制度，而不能滥发纸币。4. 跨国中央银行P142，应是148跨国中央银行是区域货币联盟的产物，货币联盟中成员国共同组建中央银行，其资本金是由各成员国按商定比例认缴的，以认缴比例作为其对中央银行全部权的标准，这家中央银行在其成员国范围内行使全部或部分中央银行职能。5. “ 激进式战略形式P116 “激进式战略形式是指在预先制定的方案根底上，以私有化为工具
14、，对原方案经济体制进展快速的、根本性的改革。四、简答55 =251、转轨国家金融体制的共同特征。P131- 135答：1、金融组织体系的建立已经根本完成 2、中央银行的宏观调控和金融监管实力比较差 3、商业银行的全部权形式多样化，但国有银行照旧占据主导地位 4、商业银行的经营管理中尚存在很多问题 5、金融市场开展呈现出差异性和不平衡性 6、外资以及国际金融机构发挥了确定作用 2、中央银行制度的最新开展趋势。P140答：1、金融组织体系的建立已经根本完成 2、中央银行的宏观调控和金融监管实力比较差 3、商业银行的全部权形式多样化，但国有银行照旧占据主导地位 4、商业银行的经营管理中尚存在很多问题
15、 5、金融市场开展呈现出差异性和不平衡性 6、外资以及国际金融机构发挥了确定作用3、各国中央银行货币政策工具的形式。P153-154答：各国中央银行货币政策工具的形式一般分为： 1一般性货币政策工具 2选择性货币政策工具 3干脆信誉限制 4间接信誉指导4、各国中央银行业务的共同特征。P164-165答：第一，中央银行业务的高度垄断性。第二，中央银行业务的非利益诱导性。第三，中央银行业务的最大流淌性。第四，中央银行业务的无偿性。第五，中央银行的业务强迫性。 5、人为干预促进型商业银行集中垄断的特点。P183答：第一，中央银行业务的高度垄断性。第二，中央银行业务的非利益诱导性。第三，中央银行业务的
16、最大流淌性。第四，中央银行业务的无偿性。第五，中央银行的业务强迫性。五、阐述152=301、兴盛国家货币政策的特点。P155-156答：1、同一货币政策工具在不同国家被赐予不同的内容2、不同的历史时期货币政策中介目的的重点不同3、各国越来越倾向于放弃干脆的信贷限制手段4、各国对货币政策工具的运用方式、侧重点和频繁程度有很大的差异。2、开展中国家货币政策的特点。P157-1581.开展中国家和兴盛国家相比较，更倾向于运用干脆信誉限制工具；2.在传统的三大货币政策工具中，更为重视存款打算金制度；3.开展中国家正在努力创立条件，使西方国家普遍承受的货币政策工具发挥效力；4.在保存干脆信誉限制的同时逐
17、步引进间接工具，开展公开市场业务。姓 名： 学 号： 得 分： 老师签名： 外国银行制度及业务作业3一、名词说明35 =15 1、 金融信托 P216金融信托是指特地承受别人托付，代为保管、经营、运用和处理有关货币资金和其他金融资产的一种金融活动。2、 投资基金P203 投资基金是指通过信托、契约或公司的形式，借助于基金券如受益凭证、基金单位、基金股份等的发行将投资者的资金聚集起来，形成确定规模的信托资产，交由特地机构，由特地人员按资产组合原理进展分散投资，获得受益后按投资比例进展支配的一种投资工具。3、 政策性金融 P241 是指在一国政府支持及激励下，以国家信誉为根底，运用种种特别的融资手
18、段，严格依据国家法规及限制的业务范围、经营对象，以实惠的存贷款利率或条件，干脆或间接地为贯彻、协作国家特定经济和社会开展政策而进展的一种特别的资金融通行为或活动。4、 卖方信贷 P269卖方信贷是指出口国银行向本国出口商供给信贷，本国出口商再向外国进口商供给延期付款方式的商业信誉，进口商在获得商品全部权后，在规定期限内，以分期付款的方式支付货款。5、 金融衍生商品 P305金融衍生商品，是在传统的金融商品货币、外汇存贷款、股票、债券等根底上衍生出来的，通过意料股价、利率、汇率等将来行情走势，以少量保证金或权利金签订远期合约或互换不同金融商品等形式进展交易的新兴金融商品。二、单项选择110 =1
19、0 1、保险公司资金主要来源于 C 。 A、财政支持 B、银行借贷 C、投保人交纳的保险费 D、中央银行贴现 2、在美国，互助储蓄银行和 A 是汲取储蓄的主要渠道。 A、储蓄贷款协会 B、信誉社 C、人寿保险公司 D、投资公司 3、契约类非银行金融机构主要包括财产及灾难保险公司、养老基金和 A 。 A、人寿保险公司 B、储蓄贷款协会 C、信誉合作社 D、共同基金 4、 D 是信托业及银行业混业经营的典型代表。 A、英国 B、日本 C、德国 D、美国 5、贷款信托是 C 首创的。 A、美国 B、英国 C、日本 D、中国 6、投资基金依据经营目的和投资目的的不同，可分为 C 型基金和成长型基金。
20、A、开放 B、封闭 C、收入 D、契约 7、日本政策性金融机构资金来源主要是 D 。 A、中央银行贴现 B、汲取存款 C、发行债券 D、财政投融资 8、在各国农业政策性金融机构中， B 是政府官办和民间协作相结合的典型。 A、日本农林中央金库 B、法国农业信贷银行 C、联邦土地银行 D、法兰西银行 9、 A 标记着美国纽约历史上第一个有组织的股票交易市场的产生。 A、梧桐树协定 B、NYSE C、1933证券法 D、NASDAQ 10、 B 金融衍生商品市场是以自律管理为主，以道义劝说、君子协定为辅的监管制度。 A、美国 B、英国 C、日本 D、韩国 三、多项选择210 =20 1、属于非银行
21、金融机构的有 ABCD 。P201-204 A、养老基金 B、财务公司 C、信托公司 D、投资基金 2、政策性金融具有的职能是 ABCD 。P241 A、政策性 B、实惠性 C、融资性 D、有偿性 3、政策性金融机构的特有功能包括 ABCD 。P243 A、提倡性功能 B、效劳性功能 C、选择性功能 D、补充性功能 4、政策性金融机构资金运用方式主要有 ABC 。 P253A、贷款 B、投资 C、担保 D、保险 5、进出口政策性金融机构中，实行“双帐户制度的典型代表是 AD 。P268 A、加拿大出口开发公司 B、韩国进出口银行 C、英国出口信贷担保局 D、澳大利亚出口金融和保险公司 6、政策
22、性金融机构发放的住房贷款具有的特征是 ABCD 。 P276A、重点支持购房者 B、进步自有住房率 C、对低收入者赐予倾斜 D、间接贷款较为典型 7、美国证券市场主要有三个中央交易系统，它们是ABC。 P296A、全国市场系统NMS B、NASDAQ交易系统 C、NYSE交易系统 D、Washington交易系统 8、证券市场国际化的特征包括 ABCD 。P298-299 A、证券经营机构国际化 B、证券交易国际化 C、市场协调国际化 D、信息披露国际化 9、金融衍生商品依据根底工具种类划分有 ABC 。P305 A、股权式衍生商品 B、货币衍生商品 C、利率衍生商品 D、比率衍生商品 10、
23、美国的金融衍生商品市场的特征有 ABCD 。P307 A、最重要的衍生商品市场 B、居于世界垄断地位 C、创新实力最强 D、交易所数量最多 四、推断110=10 1、在美国，保险公司并非金融市场上最大的借贷资本供给者之一。 2、从资产规模和比重来看，非银行金融机构已经接近甚至超过了银行金融机构。 3、日本非银行金融机构的创新程度要高于美国。 4、信托业源于英国，美国从英国泊来并使之开展，成为现代金融信托业的典型代表。 5、英国的信托起源于“尤斯制。 6、美国信托及银行业互相混业经营，且以银行信托占主导地位。 7、法国政策性金融机构独创了“上官下民的全部制形式。 8、进出口政策性金融机构是为进出
24、口供给信贷、担保、保险、询问等综合效劳的金融机构。 9、美国证券市场是开放最早、国际化程度最高的市场。 10、美国的国债主要实行拍卖发行方式。 五、简答53 =15 1、 英国金融信托业的主要特征。P218-219 答：1极端的宗教信仰构造出个人信托业。 2英国法人信托机构的创立，是适应资本主义消费方式的确立和商品经济快速开展的客观须要，是典型的自然构造方式。 3英国金融信托业是借助于银行和保险公司高度的社会信誉开展起来的，其组织体系是典型的自然构造方式。 4英国留意开展金融信托的根本功能，即受人之托、代人理财根本功能。2、 美国保险业的主要特征。 P231-232答：1世界上最兴盛的保险业。
25、 2美国保险业的很多做法是从英国沿袭过来的，因为美国的保险业最初就是由英国人培育起来的。 3美国保险业实行的是代理制。 4美国保险业集中程度较低。 5美国非寿险市场中，机动车责任保险和机动车损失保险占有主导地位，；其次是员工赔偿保险，是第二大险种。寿险市场中，年金保险占有主导地位，其次为人寿保险，安康保险位居第三。 6美国网络保险快速开展。3、 日本证券市场的主要特征。P284- 285答：第一，日本证券市场是从明治维新以后开展起来的，并且不断受到日本对外侵略斗争的影响而中断。 第二，日本证券市场实行的是以大藏省为主体的严格的法律监管体制，自律作用不明显。 第三，日本证券发行以债券发行为主。
26、第四，日本证券市场放松管制和自由化步伐教晚，虽然法律上确立了证券市场国际化，但开展还不充分，国际化程度有待进一步进步。 第五，日本证券市场具有较强的垄断性，少数证券公司占有市场的大部分份额。六、阐述 152 =30 1、 比较美国和日本在证券市场国际化方面的差异。 P300-301美国证券市场是开放最早、国际化程度最高的市场，其特点如下：历史悠久的国际化证券市场；限制最少的证券市场；发行和上市方式最多的证券市场。日本证券市场是尚未充分国际化的市场，其特点如下：大藏省国际金融局在国际化中起着重要作用；来自国外的压力加速了日本国内证券市场的改革；新的外汇法为日本证券市场国际化扫清障碍；尚未充分国际
27、化的证券市场。2、说明非银行业金融机构日益重要的地位。 P204-207答：非银行业金融机构日益重要：从资产规模和比重来看，非银行金融机构已经接近甚至超过了银行金融机构。1980年，主要兴盛国家机构投资者的总资产仅为1995年的1/10，且没有一个国家机构投资者的资产超过了GDP。在美国，从1960年到1995年35年的时间里，银行金融机构和非银行金融机构的地位发生了显著的变更。韩国银行金融机构在金融机构贷款中的重要性下降，从20世纪70年头前期的29%下降到1995年6月的18.6%，而非银行金融机构的贷款份额却从20世纪70年头前期的9%上升到1995年6月的57.1%。从负责规模和比重来
28、看，非银行金融机构已经超过了银行金融机构。20世纪80年头以前，英国银行金融机构及非银行金融机构的英镑负债规模相差不大。但是自80年头以来，非银行金融机构的英镑负债就大大超过了银行金融机构，处于优势地位。韩国银行金融机构在全部存款货币中所占的份额，从1980年的68.8%下降到1995年6月的32.4%；而非银行金融机构在全部存款货币中所占的份额，从1980年的31.6%上升到1995年6月的67.7%。从业务领域来看，非银行金融机构已经浸透到传统的银行业务领域，并正在获得优势地位。1居民纷纷绕过银行，将资金存入其他机构，因为这些机构可以更好地分散风险，减低税负，并发挥规模经济的优势。2非银行
29、金融机构开始涉入辛迪加贷款和过渡贷款。3非银行金融机构通过为融资证券化供给便利来从事原仅由银行进展的金融效劳。 从种类上看，非银行金融机构种类越来越多，并且新生种类的开展迅猛。共同基金、货币市场基金、对冲基金、资产管理公司等异军突起。非银行金融机构在金融创新、资产重组中起着越来越重要的作用，同时，大力开展非银行金融机构有利于优化一国的金融中介机构。非银行金融机构在金融创新、资产重组中起着越来越重要的作用。姓 名： 学 号： 得 分： 老师签名： 外国银行制度及业务作业4一、单项选择110 =10 1、 B 是双线多头监管体制的典型代表。 A、加拿大 B、美国 C、英国 D、法国 2、双线多头管
30、理是指同时设立政策性金融及商业性金融两套金融机构，由 A 和中央银行分别监视管理 。 A、财政部 B、国会 C、议会 D、总统经济委员会 3、“国际清算银行关于银行管理和监视活动常设委员会又称为 B 。 A、库克委员会 B、巴塞尔委员会 C、巴黎委员会 D、OECD 4、1988年资本足够性协议要求核心资本及风险资产总价值的比率保持最低为 A 程度上。 A、4% B、5% C、8% D、6% 5、 A 被称为银行业监管的第一大支柱。 A、资本足够率 B、资产负债率 C、流淌比率 D、核心资本总量 6、 D 证券体系的特点是有一整套特地的证券监管法规，留意立法，强调公开的原那么 。 A、英国 B
31、、法国 C、日本 D、美国 7、长期以来， D 是自律型管理体制的典型代表。 A、美国 B、德国 C、日本 D、英国 8、 C 是美国市场管理体系的根底和核心。 P345A、商品期货交易委员会 B、期货行业协会 C、交易所自我监管 D、巴塞尔委员会 9、 C 是中国保险业的监管机构。 A、财政部 B、中央人民银行 C、中国保监会 D、中国证监会 10、存款保险制度着重疼惜 B 的利益。 A、长期存款者 B、中小存款者 C、大额存款者 D、短期存款者 二、多项选择210 =20 1、存款保险制度的作用有 ABCD 。P360-361 A、疼惜存款人利益 B、促进银行间竞争 C、对金融监管的补充
32、D、维护金融体系稳定 2、德国的存款保险体系主要由以下基金构成 ABC 。P365 A、私营银行业存款保险基金 B、储蓄银行业基金 C、信誉合作社保险基金 D、德意志保险基金 3、美国的法规体系在立法上分为三级，它们是ACD。 A、联邦立法 B、议会立法 C、州政府立法 D、自律组织的规章 4、对金融衍生商品的监管必需遵循的根本原那么是 ABC 。P342 A、平安性 B、盈利性 C、流淌性 D、风险性 5、实行跨国的一线多头或多线多头监管体制的典型银行有 AB 。 P318A、西非国家中央银行 B、中非国家中央银行 C、英格兰银行 D、美联储银行 6、商业银行监管的详细目的主要包括 ABC
33、。P319 A、经营的平安性 B、竞争的公允性 C、政策的一样性 D、资产的增值性 7、二级资本主要包括 ABCD 。P331 A、未公开贮存 B、资产重估贮存 C、债务性资本工具 D、初级长期债券 8、银行业监管的三大支柱是 ABC 。 A、资本足够率 B、监管约束 C、市场约束 D、资产负债率 9、集中型证券监管体制下以财政部为监管主体的国家有 ABC 。P339A、日本 B、法国 C、意大利 D、韩国 10、美国对金融衍生商品的监管体系包括 ABC 。P344-345 A、商品期货交易委员会 B、期货行业协会的自律监管 C、交易所自我监管 D、美联储的监管 三、名词说明35 =15 1、
34、 市场准入 P322答：市场准入是指一国的监管当局对拟设立的金融机构实行限制性的措施。2、 存款保险制度 P358存款保险制度是指当汲取存款的金融机构无力归还债务时，为疼惜债权人的合法利益、维持金融体系的稳定而借用保险组织形式制定的疼惜性制度支配。3、证券发行注册制 P340答：注册制，即所谓的“公开原那么是指证券发行者在公开募集和发行证券前，须要向证券监管部门依据法定程序申请注册登记，同时依法供给及发行证券有关的一切资料，并对所供给的资料的真实性、牢靠性担当法律责任。4、一线多头监管制 P317答：所谓一线是相对美国等国的双线而言，多头是指管理权利集中于中央，但在中央一级又分别由两个或两个以上的机构负责银行体系的监视管理。5、集中型管理体制 P335答：集中型管理体制也称集中立法型管理体制，是指政府通过制定特地的证券法规，并设立全国性的证券监视管理机构来统一管理全国证券业的体制。四、简答55 =25 1、 商业性银行监管的形式。 P317- 答：商业性银行监管的形式有：（一） 双线多头监管体制。（二） 一线多头监管体